2026年個(gè)人金融顧問合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基礎(chǔ)上，根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)規(guī)定，就乙方向甲方提供個(gè)人金融顧問服務(wù)事宜協(xié)商一致，訂立合同如下：

一、服務(wù)內(nèi)容

乙方向甲方提供專業(yè)個(gè)人金融顧問服務(wù)，包括但不限于財(cái)務(wù)狀況評估、投資組合建議、資產(chǎn)管理、稅務(wù)規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃等。乙方應(yīng)具備相應(yīng)的金融從業(yè)資格，并按照相關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，為甲方提供專業(yè)、客觀、全面的金融咨詢服務(wù)。乙方應(yīng)向甲方提供其具備提供個(gè)人金融顧問服務(wù)的資質(zhì)證明文件，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照、金融從業(yè)資格證等副本復(fù)印件。

二、服務(wù)方式

1、乙方向甲方提供個(gè)人金融顧問服務(wù)的地點(diǎn)：__________________。

2、具體服務(wù)范圍包括：

（1）對甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行全面評估，包括收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等；

（2）根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，為甲方提供個(gè)性化的投資組合建議；

（3）為甲方提供資產(chǎn)管理服務(wù)，包括但不限于投資產(chǎn)品的選擇、投資組合的調(diào)整、投資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控等；

（4）為甲方提供稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于稅務(wù)籌劃、稅務(wù)咨詢、稅務(wù)申報(bào)等；

（5）為甲方提供退休規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于退休目標(biāo)的設(shè)定、退休資金的積累、退休生活的安排等；

（6）為甲方提供遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于遺產(chǎn)繼承、遺產(chǎn)稅務(wù)籌劃、遺產(chǎn)分配等；

（7）為甲方提供保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等。

3、服務(wù)方式：乙方主要通過面談、電話、郵件、微信等方式為甲方提供服務(wù)，并根據(jù)甲方的需求提供個(gè)性化的服務(wù)方案。

4、服務(wù)頻率：乙方應(yīng)至少每月與甲方進(jìn)行一次面談，并根據(jù)甲方的需求提供定期的服務(wù)報(bào)告和咨詢服務(wù)。

5、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止，合同期滿前一個(gè)月，雙方可協(xié)商續(xù)簽合同。

三、雙方權(quán)利義務(wù)

（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等，并配合乙方進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況評估；

2、甲方應(yīng)尊重乙方的工作，對乙方提供的金融咨詢服務(wù)予以支持、配合；

3、甲方有權(quán)對乙方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、檢查、提出改進(jìn)意見；

4、如甲方發(fā)現(xiàn)乙方提供的服務(wù)未達(dá)到合同要求，有權(quán)以書面形式提出整改意見。乙方接到整改意見后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)與甲方協(xié)商整改措施；

5、甲方應(yīng)按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。

（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)

1、乙方應(yīng)具備實(shí)施個(gè)人金融顧問業(yè)務(wù)的合法資質(zhì)；

2、乙方提供的所有服務(wù)人員均應(yīng)是其合法正式的員工，并與服務(wù)人員簽訂正式的勞動合同，負(fù)責(zé)辦理服務(wù)人員的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，并按月向服務(wù)人員支付報(bào)酬；

3、乙方服務(wù)人員需接受過專業(yè)培訓(xùn)，確保具備專業(yè)的服務(wù)技能和素質(zhì)；

4、乙方在提供服務(wù)過程中應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，不得泄露甲方的隱私信息；

5、乙方的服務(wù)人員應(yīng)盡職盡責(zé)，文明服務(wù)，著裝統(tǒng)一整齊，并配備服務(wù)所需的工具和設(shè)備；

6、乙方如發(fā)現(xiàn)服務(wù)范圍內(nèi)存在財(cái)務(wù)或投資風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)以書面形式向甲方提出預(yù)警建議。甲方接到乙方的預(yù)警建議后，應(yīng)及時(shí)予以書面回復(fù)或采取改進(jìn)措施。

四、服務(wù)費(fèi)用及支付方式

1、個(gè)人金融顧問服務(wù)費(fèi)實(shí)行按年收費(fèi)制，乙方每年為甲方提供正規(guī)發(fā)票，甲方自收到發(fā)票后20日內(nèi)向乙方付款；

2、個(gè)人金融顧問服務(wù)費(fèi)含稅金額為每年_______元（大寫：人民幣_______元整）。

五、違約責(zé)任

1、若合同有效期內(nèi)任何一方無故單方解除合同，將構(gòu)成違約，違約方需向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金數(shù)額為一年服務(wù)費(fèi)；

2、若甲方無正當(dāng)理由未按本合同規(guī)定履行向乙方支付個(gè)人金融顧問服務(wù)費(fèi)的義務(wù)，每逾期一日，應(yīng)按照逾期金額的萬分之一向乙方支付違約金；若甲方累計(jì)逾期三個(gè)月仍未支付服務(wù)費(fèi)，乙方有權(quán)解除合同；

3、因乙方服務(wù)人員的故意或過失行為導(dǎo)致甲方財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損害的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。如發(fā)生此種情況，甲方有權(quán)提前15天以書面形式通知乙方解除合同。

六、其他事項(xiàng)

1、本合同履行過程中如發(fā)生任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；若協(xié)商無果，任何一方均有權(quán)將爭議提交至乙方所在地的人民法院提起訴訟；

2、本合同一式肆份，雙方各執(zhí)貳份，具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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