汽車租賃公司網(wǎng)絡(luò)安全管控辦法第一章總則第一條為規(guī)范汽車租賃公司網(wǎng)絡(luò)安全管理，防范網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)，保障公司信息系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行，保護(hù)客戶個(gè)人信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及車輛運(yùn)行數(shù)據(jù)安全，促進(jìn)公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型與高質(zhì)量發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》《中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》等法律法規(guī)，結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)與公司實(shí)際，制定本辦法。第二條本辦法適用于公司總部及各分支機(jī)構(gòu)（含直營門店、合作網(wǎng)點(diǎn)）的網(wǎng)絡(luò)安全管理活動(dòng)，涵蓋信息系統(tǒng)（含業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、客戶服務(wù)平臺、車載智能系統(tǒng)等）、數(shù)據(jù)資源（含客戶信息、交易記錄、車輛運(yùn)行數(shù)據(jù)等）、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備（含服務(wù)器、終端電腦、車載通信模塊等）的全生命周期安全管控。第三條公司網(wǎng)絡(luò)安全管理遵循以下原則：（一）分級保護(hù)原則：根據(jù)信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)資源的重要程度與潛在風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施差異化安全防護(hù)；（二）預(yù)防為主原則：建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，強(qiáng)化日常監(jiān)測與隱患排查，降低安全事件發(fā)生概率；（三）責(zé)任到人原則：明確各層級、各崗位網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，確保管理要求可落實(shí)、可追溯；（四）動(dòng)態(tài)優(yōu)化原則：結(jié)合技術(shù)發(fā)展、業(yè)務(wù)變更及外部威脅變化，持續(xù)完善安全策略與防護(hù)措施。第二章組織架構(gòu)與職責(zé)第四條公司設(shè)立網(wǎng)絡(luò)安全領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），作為網(wǎng)絡(luò)安全決策機(jī)構(gòu)，由總經(jīng)理任組長，分管信息科技的副總經(jīng)理任副組長，成員包括信息安全部、運(yùn)營部、客戶服務(wù)部、法務(wù)部等部門負(fù)責(zé)人。主要職責(zé)如下：（一）審議公司網(wǎng)絡(luò)安全戰(zhàn)略規(guī)劃、重大安全策略及應(yīng)急預(yù)案；（二）協(xié)調(diào)跨部門網(wǎng)絡(luò)安全事件處置與資源調(diào)配；（三）監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)安全管理制度執(zhí)行情況，審議年度網(wǎng)絡(luò)安全工作報(bào)告。第五條信息安全部為網(wǎng)絡(luò)安全日常管理部門，設(shè)專職網(wǎng)絡(luò)安全管理員（不少于2人），負(fù)責(zé)具體實(shí)施網(wǎng)絡(luò)安全管控工作。主要職責(zé)如下：（一）制定網(wǎng)絡(luò)安全管理制度、技術(shù)規(guī)范及操作流程；（二）組織開展網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)測預(yù)警及應(yīng)急演練；（三）管理公司信息系統(tǒng)權(quán)限、數(shù)據(jù)加密、網(wǎng)絡(luò)邊界防護(hù)等技術(shù)措施；（四）受理網(wǎng)絡(luò)安全事件報(bào)告，協(xié)調(diào)技術(shù)團(tuán)隊(duì)處置并跟蹤整改；（五）定期向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)網(wǎng)絡(luò)安全工作進(jìn)展。第六條各業(yè)務(wù)部門（含分支機(jī)構(gòu)）設(shè)兼職網(wǎng)絡(luò)安全專員（由部門負(fù)責(zé)人或指定員工擔(dān)任），負(fù)責(zé)本部門網(wǎng)絡(luò)安全管理。主要職責(zé)如下：（一）落實(shí)公司網(wǎng)絡(luò)安全制度要求，監(jiān)督本部門員工規(guī)范使用信息系統(tǒng)；（二）定期檢查本部門終端設(shè)備（如門店電腦、車載終端）的安全狀態(tài)，及時(shí)上報(bào)異常情況；（三）配合信息安全部開展風(fēng)險(xiǎn)評估、應(yīng)急演練等工作；（四）組織本部門員工參與網(wǎng)絡(luò)安全培訓(xùn)。第七條全體員工須遵守網(wǎng)絡(luò)安全管理制度，履行以下義務(wù)：（一）妥善保管個(gè)人賬號及密碼，禁止轉(zhuǎn)借或共用；（二）不得擅自訪問非授權(quán)數(shù)據(jù)或系統(tǒng)功能；（三）發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)異常（如系統(tǒng)卡頓、數(shù)據(jù)泄露、釣魚鏈接等）及時(shí)向信息安全部報(bào)告；（四）參加公司組織的網(wǎng)絡(luò)安全培訓(xùn)，提升安全意識與操作技能。第三章網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)評估與監(jiān)測第八條公司建立常態(tài)化網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，每年至少開展1次全面風(fēng)險(xiǎn)評估；信息系統(tǒng)重大升級、數(shù)據(jù)中心遷移、新增第三方合作等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，須開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估。評估內(nèi)容包括：（一）信息系統(tǒng)的脆弱性（如漏洞、配置缺陷）；（二）數(shù)據(jù)資產(chǎn)的敏感性（如客戶身份證號、支付信息等）；（三）外部威脅的影響（如黑客攻擊、勒索軟件、釣魚郵件等）；（四）安全防護(hù)措施的有效性（如防火墻策略、訪問控制規(guī)則）。第九條風(fēng)險(xiǎn)評估由信息安全部牽頭，可委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)施，形成《網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》，明確風(fēng)險(xiǎn)等級（分為高、中、低三級）及整改建議。高風(fēng)險(xiǎn)問題須在30日內(nèi)完成整改，中風(fēng)險(xiǎn)問題須在60日內(nèi)完成整改，低風(fēng)險(xiǎn)問題納入日常監(jiān)測計(jì)劃。第十條公司建立網(wǎng)絡(luò)安全實(shí)時(shí)監(jiān)測體系，通過入侵檢測系統(tǒng)（IDS）、日志分析平臺、流量監(jiān)控工具等技術(shù)手段，對網(wǎng)絡(luò)流量、系統(tǒng)操作、終端行為進(jìn)行7×24小時(shí)監(jiān)測。監(jiān)測重點(diǎn)包括：（一）異常網(wǎng)絡(luò)訪問（如非工作時(shí)間登錄、跨區(qū)域高頻訪問）；（二）違規(guī)數(shù)據(jù)操作（如批量下載客戶信息、刪除關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)）；（三）終端設(shè)備異常（如門店電腦感染惡意軟件、車載系統(tǒng)通信中斷）；（四）外部攻擊跡象（如DDoS攻擊、SQL注入嘗試）。第十一條監(jiān)測發(fā)現(xiàn)異常情況時(shí)，信息安全部須立即啟動(dòng)分析程序：（一）低級別異常（如單個(gè)終端卡頓）：由網(wǎng)絡(luò)安全管理員30分鐘內(nèi)排查原因，12小時(shí)內(nèi)反饋處理結(jié)果；（二）中級別異常（如部分業(yè)務(wù)系統(tǒng)延遲）：2小時(shí)內(nèi)組織技術(shù)團(tuán)隊(duì)核查，24小時(shí)內(nèi)完成處置并上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組；（三）高級別異常（如數(shù)據(jù)泄露、系統(tǒng)癱瘓）：1小時(shí)內(nèi)觸發(fā)應(yīng)急預(yù)案，同步向領(lǐng)導(dǎo)小組及監(jiān)管部門報(bào)告。第四章數(shù)據(jù)安全保護(hù)第十二條公司數(shù)據(jù)實(shí)行分類分級管理，根據(jù)敏感性與影響程度劃分為三級：（一）一級數(shù)據(jù)（核心數(shù)據(jù)）：客戶個(gè)人敏感信息（身份證號、銀行卡號、生物識別信息）、財(cái)務(wù)交易記錄、車輛定位及運(yùn)行數(shù)據(jù)（含電池狀態(tài)、故障代碼）；（二）二級數(shù)據(jù)（重要數(shù)據(jù)）：客戶基礎(chǔ)信息（姓名、手機(jī)號、駕照信息）、車輛基本信息（品牌、型號、車牌號）、門店運(yùn)營數(shù)據(jù)（訂單量、庫存狀態(tài)）；（三）三級數(shù)據(jù)（一般數(shù)據(jù)）：公開宣傳資料、行業(yè)研究報(bào)告、內(nèi)部通知文件。第十三條數(shù)據(jù)收集與使用須遵循“最小必要”原則：（一）收集客戶信息前，通過書面或電子協(xié)議明確告知用途、范圍及存儲期限，取得客戶同意；（二）僅收集與租車服務(wù)直接相關(guān)的信息（如駕照用于驗(yàn)證駕駛資格，手機(jī)號用于訂單通知）；（三）禁止超范圍收集（如無合理理由收集客戶社交賬號、通訊錄）；（四）與第三方合作（如支付平臺、地圖服務(wù)）時(shí)，須簽訂數(shù)據(jù)安全協(xié)議，明確數(shù)據(jù)使用邊界與保護(hù)責(zé)任。第十四條數(shù)據(jù)存儲須采取加密措施：（一）一級數(shù)據(jù)采用AES-256算法加密存儲，密鑰由信息安全部專人管理，禁止明文存儲；（二）二級數(shù)據(jù)采用哈希算法或?qū)ΨQ加密存儲，存儲介質(zhì)須設(shè)置訪問控制；（三）三級數(shù)據(jù)可明文存儲，但需限制訪問權(quán)限；（四）所有數(shù)據(jù)存儲設(shè)備（服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫、移動(dòng)硬盤）須定期備份，備份數(shù)據(jù)異地存放并加密。第十五條數(shù)據(jù)訪問實(shí)行“最小權(quán)限”原則：（一）根據(jù)崗位職能設(shè)置訪問權(quán)限（如客服僅可查看客戶基礎(chǔ)信息，技術(shù)人員僅可訪問系統(tǒng)日志）；（二）一級數(shù)據(jù)訪問需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審批，記錄訪問時(shí)間、操作內(nèi)容；（三）禁止非授權(quán)用戶通過遠(yuǎn)程連接（如VPN）訪問內(nèi)部數(shù)據(jù)；（四）離職員工賬號須在24小時(shí)內(nèi)注銷，權(quán)限同步回收。第十六條數(shù)據(jù)傳輸須全程加密：（一）客戶通過APP/網(wǎng)站提交信息時(shí)，采用HTTPS協(xié)議加密傳輸；（二）車載系統(tǒng)與后臺數(shù)據(jù)交互時(shí)，使用TLS1.3協(xié)議加密；（三）跨部門數(shù)據(jù)共享須通過公司內(nèi)部加密通道，禁止使用公共郵箱、即時(shí)通訊工具傳輸敏感數(shù)據(jù)；（四）外部傳輸（如向監(jiān)管部門報(bào)送數(shù)據(jù)）須通過安全專用通道，留存?zhèn)鬏斎罩尽５谑邨l數(shù)據(jù)刪除須符合“不可恢復(fù)”要求：（一）客戶申請刪除個(gè)人信息時(shí)，3個(gè)工作日內(nèi)完成數(shù)據(jù)清除（包括主數(shù)據(jù)庫、備份介質(zhì)及緩存）；（二）業(yè)務(wù)系統(tǒng)淘汰或數(shù)據(jù)超過存儲期限時(shí)，采用數(shù)據(jù)擦除工具（如DBAN）覆蓋存儲區(qū)域，確保無法恢復(fù)；（三）刪除過程需記錄操作人、時(shí)間、設(shè)備編號，由信息安全部核查確認(rèn)。第五章信息系統(tǒng)與設(shè)備安全防護(hù)第十八條信息系統(tǒng)開發(fā)與采購須符合安全規(guī)范：（一）自主開發(fā)系統(tǒng)須將安全要求納入需求分析，代碼編寫階段進(jìn)行靜態(tài)安全檢測，上線前開展?jié)B透測試與漏洞掃描；（二）采購第三方系統(tǒng)（如ERP、CRM）時(shí)，須核查供應(yīng)商的網(wǎng)絡(luò)安全資質(zhì)（如通過ISO27001認(rèn)證），要求提供系統(tǒng)安全檢測報(bào)告；（三）系統(tǒng)上線前須經(jīng)信息安全部安全評估，通過后方可投入使用；（四）系統(tǒng)升級需提前制定安全方案，升級后72小時(shí)內(nèi)監(jiān)測運(yùn)行狀態(tài)，防止漏洞引入。第十九條終端設(shè)備（含門店電腦、員工辦公電腦、車載智能終端）實(shí)行統(tǒng)一管理：（一）設(shè)備采購須登記臺賬，記錄型號、IP地址、使用部門及責(zé)任人；（二）安裝終端安全管理軟件（如殺毒軟件、補(bǔ)丁管理工具），定期更新病毒庫與系統(tǒng)補(bǔ)?。ㄖ辽倜恐?次）；（三）禁止私接移動(dòng)存儲設(shè)備（如U盤、移動(dòng)硬盤），確需使用時(shí)須經(jīng)信息安全部檢測；（四）車載智能終端須關(guān)閉非必要端口（如USB調(diào)試接口），定期升級車載系統(tǒng)安全補(bǔ)?。ǜ鶕?jù)廠商通知執(zhí)行）；（五）設(shè)備報(bào)廢時(shí)須清除存儲數(shù)據(jù)，由信息安全部確認(rèn)后移交后勤部門處理。第二十條網(wǎng)絡(luò)邊界安全防護(hù)要求：（一）部署防火墻、入侵防御系統(tǒng)（IPS），根據(jù)業(yè)務(wù)需求設(shè)置訪問控制策略（如限制外部IP訪問內(nèi)部核心系統(tǒng)）；（二）劃分安全域（如互聯(lián)網(wǎng)訪問區(qū)、內(nèi)部辦公區(qū)、數(shù)據(jù)中心區(qū)），不同安全域之間通過邏輯隔離設(shè)備控制流量；（三）外部網(wǎng)絡(luò)接入（如門店Wi-Fi）須采用獨(dú)立網(wǎng)段，禁止連接內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)；（四）遠(yuǎn)程訪問（如員工居家辦公）須通過VPN加密連接，且僅開放必要權(quán)限，登錄需二次驗(yàn)證（如短信驗(yàn)證碼、動(dòng)態(tài)令牌）。第六章網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)急響應(yīng)第二十一條公司制定《網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)急預(yù)案》，明確事件分級、處置流程及責(zé)任分工。網(wǎng)絡(luò)安全事件分為四級：（一）Ⅰ級（特別重大）：數(shù)據(jù)大規(guī)模泄露（涉及5000人以上）、核心系統(tǒng)癱瘓超過48小時(shí)、造成重大經(jīng)濟(jì)損失或社會影響；（二）Ⅱ級（重大）：數(shù)據(jù)泄露（涉及1000-5000人）、核心系統(tǒng)癱瘓12-48小時(shí)、較大經(jīng)濟(jì)損失；（三）Ⅲ級（較大）：數(shù)據(jù)泄露（涉及100-1000人）、非核心系統(tǒng)癱瘓12小時(shí)以上、一般經(jīng)濟(jì)損失；（四）Ⅳ級（一般）：數(shù)據(jù)泄露（涉及100人以下）、系統(tǒng)短暫中斷（不超過12小時(shí)）、輕微影響。第二十二條應(yīng)急處置流程：（一）監(jiān)測預(yù)警：通過實(shí)時(shí)監(jiān)測系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)異常，初步判斷事件等級；（二）事件報(bào)告：Ⅳ級事件由信息安全部負(fù)責(zé)人審批后處置；Ⅲ級及以上事件須1小時(shí)內(nèi)向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告，并同步通知法務(wù)部、公關(guān)部；（三）隔離控制：立即斷開受影響設(shè)備網(wǎng)絡(luò)連接，關(guān)閉相關(guān)系統(tǒng)功能，防止事件擴(kuò)大；（四）技術(shù)處置：分析攻擊手段（如勒索軟件類型、漏洞利用方式），修復(fù)系統(tǒng)漏洞，恢復(fù)數(shù)據(jù)（使用最近一次有效備份）；（五）客戶告知：涉及客戶信息泄露時(shí)，24小時(shí)內(nèi)通過短信、APP通知等方式告知客戶風(fēng)險(xiǎn)及補(bǔ)救措施（如修改密碼、警惕詐騙）；（六）事后復(fù)盤：事件處置完成后7個(gè)工作日內(nèi)形成《應(yīng)急處置報(bào)告》，分析原因、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，修訂安全策略。第二十三條每年至少開展2次網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)急演練（含桌面推演與實(shí)戰(zhàn)演練），覆蓋數(shù)據(jù)泄露、系統(tǒng)癱瘓、勒索攻擊等場景，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的有效性與各部門協(xié)同能力。演練記錄須存檔，保存期限不少于3年。第七章監(jiān)督檢查與責(zé)任追究第二十四條公司建立網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)督檢查機(jī)制，由審計(jì)部聯(lián)合信息安全部實(shí)施：（一）日常檢查：信息安全部每月抽查各部門終端設(shè)備安全狀態(tài)、賬號權(quán)限管理情況，形成《月度檢查報(bào)告》；（二）專項(xiàng)檢查：每年開展2次全面檢查，覆蓋數(shù)據(jù)安全、系統(tǒng)防護(hù)、應(yīng)急管理等環(huán)節(jié)，重點(diǎn)核查高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；（三）外部評估：每2年委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)安全認(rèn)證（如ISO27001）或合規(guī)性審計(jì)，出具專業(yè)評估報(bào)告。第二十五條對違反本辦法的行為，按以下規(guī)定追究責(zé)任：（一）因操作失誤導(dǎo)致數(shù)據(jù)泄露或系統(tǒng)故障的，對直接責(zé)任人給予警告、扣除績效工資（500-2000元）；（二）故意泄露客戶信息或破壞系統(tǒng)的，視情節(jié)輕重給予降職、解除勞動(dòng)合同；（三）因管理失職導(dǎo)致重大安全事件的，對部門負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)給予通報(bào)批評、調(diào)整崗位；（四）涉嫌違法犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。第二十六條對在網(wǎng)絡(luò)安全工作中表現(xiàn)突出的部門或個(gè)人（如及時(shí)發(fā)現(xiàn)重大漏洞、成功處置安全事件），給予通報(bào)表揚(yáng)、績效獎(jiǎng)勵(lì)（1000-5000元）或晉升優(yōu)先推薦。第八章網(wǎng)絡(luò)安全培訓(xùn)與宣傳第二十七條公司建立分級分類培訓(xùn)機(jī)制：（一）新員工入職培訓(xùn)：必設(shè)網(wǎng)絡(luò)安全課程（時(shí)長不少于2課時(shí)），內(nèi)容包括賬號安全、數(shù)據(jù)保護(hù)、常見攻擊手段防范；（二）管理層培訓(xùn)：每年至少1次，重點(diǎn)學(xué)習(xí)網(wǎng)絡(luò)安全戰(zhàn)略、法律法規(guī)及應(yīng)急決策；（三）技術(shù)人員培訓(xùn)：每季度1次，聚焦漏洞修復(fù)、安全防護(hù)技術(shù)（如零信任架構(gòu)、云安全）；（四）一線員工培訓(xùn)（如門店工作人員）：每半年1次，側(cè)重終端設(shè)備使用規(guī)范、客戶信息保護(hù)要點(diǎn)。