202X年，XX銀行紀(jì)檢監(jiān)察部門緊扣“防范金融風(fēng)險(xiǎn)、護(hù)航合規(guī)發(fā)展”主線，聚焦信貸管理、內(nèi)控合規(guī)、員工行為等關(guān)鍵領(lǐng)域，統(tǒng)籌推進(jìn)專項(xiàng)監(jiān)督、執(zhí)紀(jì)問責(zé)、機(jī)制建設(shè)等工作，為全行高質(zhì)量發(fā)展筑牢紀(jì)律保障?，F(xiàn)將專項(xiàng)工作開展情況總結(jié)如下：一、專項(xiàng)監(jiān)督：聚焦關(guān)鍵領(lǐng)域，靶向治理風(fēng)險(xiǎn)（一）信貸業(yè)務(wù)全流程監(jiān)督圍繞“放管服”改革與風(fēng)險(xiǎn)防控平衡，抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干與紀(jì)檢人員組建專項(xiàng)檢查組，對(duì)公司信貸、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)開展“穿透式”檢查。重點(diǎn)核查貸款審批環(huán)節(jié)的盡職調(diào)查、授信評(píng)審合規(guī)性，抽查120筆貸款檔案，發(fā)現(xiàn)并督促整改貸前調(diào)查不充分、合同簽訂不規(guī)范等問題35個(gè)；針對(duì)不良貸款清收中的責(zé)任認(rèn)定、處置程序，聯(lián)合風(fēng)控部門開展專項(xiàng)督查，推動(dòng)完善清收責(zé)任追溯機(jī)制，挽回經(jīng)濟(jì)損失280萬元。（二）內(nèi)控合規(guī)專項(xiàng)整治以“制度執(zhí)行年”為契機(jī)，聚焦柜面操作、賬戶管理、反洗錢等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，開展“制度漏洞—操作風(fēng)險(xiǎn)—廉潔隱患”聯(lián)動(dòng)排查。通過調(diào)閱監(jiān)控錄像、交易流水，排查出柜面授權(quán)不規(guī)范、客戶身份識(shí)別不到位等問題42個(gè)，推動(dòng)修訂《柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防控指引》等3項(xiàng)制度；針對(duì)屢查屢犯問題，建立“問題—責(zé)任—整改”臺(tái)賬，實(shí)行“周通報(bào)、月督辦”，整改完成率達(dá)98%。（三）員工行為動(dòng)態(tài)管控運(yùn)用“大數(shù)據(jù)+人工排查”模式，對(duì)員工異常行為開展“靶向掃描”。依托行內(nèi)員工行為管理系統(tǒng)，監(jiān)測消費(fèi)借貸、資金往來等數(shù)據(jù)8900條，排查出參與民間借貸、違規(guī)代客理財(cái)?shù)让珙^性問題16起，約談提醒23人；聯(lián)合人力資源部開展“廉潔家訪”，覆蓋基層網(wǎng)點(diǎn)45個(gè)，通過家屬聯(lián)動(dòng)筑牢“八小時(shí)外”監(jiān)督防線。二、執(zhí)紀(jì)問責(zé)：深化警示教育，筑牢思想防線堅(jiān)持“嚴(yán)”的主基調(diào)，全年受理信訪舉報(bào)27件，立案查處8起，其中信貸違規(guī)、內(nèi)部欺詐等案件占比62%。對(duì)典型案例實(shí)行“一案雙查”，既追究直接責(zé)任人，也問責(zé)管理失職的干部5人。同時(shí)，深化“用身邊事教育身邊人”，召開警示教育大會(huì)6場，組織參觀廉政教育基地4次，編發(fā)《典型案例警示錄》，覆蓋員工1200人次，推動(dòng)形成“知敬畏、存戒懼”的氛圍。三、機(jī)制建設(shè)：優(yōu)化監(jiān)督體系，提升治理效能（一）制度體系迭代升級(jí)結(jié)合專項(xiàng)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的共性問題，修訂《紀(jì)檢監(jiān)察專項(xiàng)監(jiān)督工作指引》，明確“信貸、內(nèi)控、員工行為”三類監(jiān)督的流程、標(biāo)準(zhǔn)；制定《廉潔風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控辦法》，推動(dòng)業(yè)務(wù)部門與紀(jì)檢監(jiān)察“雙向嵌入”，在授信審批、采購招標(biāo)等環(huán)節(jié)設(shè)置廉潔風(fēng)險(xiǎn)“熔斷點(diǎn)”。（二）數(shù)字監(jiān)督賦能增效聯(lián)合科技部門搭建“紀(jì)檢監(jiān)察智慧監(jiān)督平臺(tái)”，整合信貸、財(cái)務(wù)、人力資源等系統(tǒng)數(shù)據(jù)，設(shè)置“超權(quán)限審批”“異常資金流向”等12個(gè)預(yù)警模型，自動(dòng)推送線索39條，監(jiān)督效率提升60%；試點(diǎn)“移動(dòng)監(jiān)督終端”，基層紀(jì)檢委員可實(shí)時(shí)上傳檢查數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)問題“即查即報(bào)即改”。（三）監(jiān)督合力協(xié)同構(gòu)建建立“總行統(tǒng)籌、分行主導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)動(dòng)”的三級(jí)監(jiān)督體系，在8家分行設(shè)立派駐紀(jì)檢組，選拔15名業(yè)務(wù)骨干充實(shí)監(jiān)督隊(duì)伍；與審計(jì)、風(fēng)控部門建立“監(jiān)督成果互認(rèn)、問題線索互移”機(jī)制，全年聯(lián)合開展檢查7次，發(fā)現(xiàn)跨部門協(xié)作類問題9個(gè)，推動(dòng)建立協(xié)同整改機(jī)制。四、存在不足：正視短板差距，明確改進(jìn)方向盡管工作取得一定成效，但仍存在短板：一是監(jiān)督的“精準(zhǔn)度”有待提升，對(duì)新興業(yè)務(wù)（如數(shù)字金融、跨境金融）的廉潔風(fēng)險(xiǎn)研判不夠深入，部分問題整改存在“表面化”傾向；二是基層監(jiān)督力量薄弱，縣域網(wǎng)點(diǎn)紀(jì)檢委員多為兼職，專業(yè)能力與履職需求存在差距；三是預(yù)警機(jī)制的“前瞻性”不足，對(duì)員工異常行為的識(shí)別模型需進(jìn)一步優(yōu)化，未能完全實(shí)現(xiàn)“風(fēng)險(xiǎn)前置防控”。五、下一步計(jì)劃：錨定高質(zhì)量發(fā)展，深化監(jiān)督治理（一）深化專項(xiàng)監(jiān)督“穿透性”圍繞數(shù)字金融、綠色金融等新業(yè)務(wù)，開展“廉潔風(fēng)險(xiǎn)全周期”監(jiān)督，組建專家團(tuán)隊(duì)研究新業(yè)態(tài)下的監(jiān)督方法；建立“整改成效評(píng)估機(jī)制”，對(duì)整改不到位的問題實(shí)行“回頭看”，確保問題“見底清零”。（二）強(qiáng)化基層監(jiān)督“戰(zhàn)斗力”實(shí)施“基層紀(jì)檢賦能計(jì)劃”，通過“線上培訓(xùn)+現(xiàn)場帶教”提升縣域網(wǎng)點(diǎn)紀(jì)檢委員履職能力；在重點(diǎn)縣域網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立專職紀(jì)檢崗，配齊配強(qiáng)監(jiān)督力量，打通監(jiān)督“最后一公里”。（三）升級(jí)智慧監(jiān)督“預(yù)警力”優(yōu)化監(jiān)督平臺(tái)模型，新增“數(shù)字員工行為”“跨境資金合規(guī)”等預(yù)警模塊；建立“風(fēng)險(xiǎn)—線索—處置”閉環(huán)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)異常數(shù)據(jù)自動(dòng)關(guān)聯(lián)、線索智能分級(jí)，推動(dòng)監(jiān)督從“事后懲處”向“事前預(yù)警”轉(zhuǎn)變。202X年，我行紀(jì)檢監(jiān)察專項(xiàng)工作以問題為導(dǎo)向、以實(shí)效為目標(biāo)，在