基金考試題型介紹及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種基金通常風(fēng)險較低？A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場基金答案：D2.基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負責(zé)基金資產(chǎn)的保管C.負責(zé)基金份額的登記D.確認基金交易答案：B3.基金合同生效的條件是基金募集份額總額不少于（）。A.1億份B.2億份C.3億份D.4億份答案：B4.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.專業(yè)性B.一次性C.持續(xù)性D.適用性答案：B5.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（）。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A6.基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是（）。A.基金銷售B.基金運營C.投資管理D.風(fēng)險管理答案：C7.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).可轉(zhuǎn)換債券C.期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券答案：B8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（）。A.基金份額持有人B.中國證監(jiān)會C.基金管理人D.證券交易所答案：C9.基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金注冊登記機構(gòu)答案：B10.以下關(guān)于基金業(yè)績評價的說法，錯誤的是（）。A.基金業(yè)績評價包括計算并評價基金的投資收益情況B.僅比較基金的收益就可以準確評價基金業(yè)績C.要考慮基金承擔(dān)的風(fēng)險水平D.要考慮基金投資目標和范圍等因素答案：B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金與股票、債券的區(qū)別包括（）。A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險大小不同D.都是直接投資工具答案：ABC2.基金市場的服務(wù)機構(gòu)包括（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機構(gòu)D.基金注冊登記機構(gòu)答案：ABCD3.以下屬于基金合同當事人的有（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構(gòu)答案：ABC4.開放式基金的認購渠道有（）。A.基金管理人直銷中心B.商業(yè)銀行C.證券公司D.專業(yè)基金銷售機構(gòu)答案：ABCD5.基金財產(chǎn)不得用于（）等投資活動。A.承銷證券B.向他人貸款或者提供擔(dān)保C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.買賣其他基金份額答案：ABCD6.基金管理公司內(nèi)部控制的目標包括（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益C.確?；?、公司財務(wù)和其他信息真實、準確、完整、及時D.確保股東獲得投資收益答案：ABC7.貨幣市場基金不得投資的金融工具包括（）。A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過397天的債券D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券答案：ABCD8.基金托管人的職責(zé)包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格答案：ABCD9.基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD10.基金業(yè)績評價需要考慮的因素有（）。A.投資目標與范圍B.基金風(fēng)險水平C.基金規(guī)模D.時期選擇答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金。（）答案：對2.基金管理人可以將基金財產(chǎn)挪作他用。（）答案：錯3.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。（）答案：對4.基金銷售機構(gòu)可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。（）答案：錯5.基金管理公司的董事會對公司的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度的有效性負責(zé)。（）答案：對6.貨幣市場基金的份額凈值固定為1元人民幣。（）答案：對7.基金托管人可以自行決定運用、處分基金財產(chǎn)。（）答案：錯8.基金半年度報告需要進行審計。（）答案：錯9.基金業(yè)績評價只需要關(guān)注基金的收益情況。（）答案：錯10.開放式基金的注冊登記體系可以采用基金管理人自建、外包給其他機構(gòu)等模式。（）答案：對四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金與銀行儲蓄存款的差異。答案：基金收益具有不確定性，受市場波動影響大；銀行儲蓄存款收益相對穩(wěn)定。基金風(fēng)險較高，不同類型風(fēng)險有別；銀行儲蓄風(fēng)險低?；鹗情g接投資工具，銀行儲蓄是一種信用關(guān)系。2.開放式基金和封閉式基金在交易方式上有何不同？答案：開放式基金通過基金管理人或銷售機構(gòu)進行申購、贖回，交易價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)。封閉式基金在證券交易所上市交易，交易價格受市場供求關(guān)系影響，與份額凈值有差異。3.基金管理人的職責(zé)有哪些？答案：依法募集基金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；進行基金資產(chǎn)的投資運作；計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項等。4.基金信息披露的原則有哪些？答案：包括真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則、公平披露原則等實質(zhì)性原則，以及規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則等形式性原則。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金市場營銷與傳統(tǒng)產(chǎn)品營銷的異同點。答案：相同點在于都要滿足客戶需求、注重品牌建設(shè)等。不同點在于基金市場營銷專業(yè)性強，涉及金融知識多；有持續(xù)性特點，需長期維護客戶關(guān)系；還有適用性要求，要匹配客戶風(fēng)險承受力，傳統(tǒng)產(chǎn)品營銷相對沒這些突出特性。2.分析貨幣市場基金在投資組合中的作用。答案：貨幣市場基金流動性強，可作為現(xiàn)金管理工具，滿足短期資金需求。收益相對穩(wěn)定，風(fēng)險低，能平衡投資組合風(fēng)險。在市場不穩(wěn)定時，可作為資金的“避風(fēng)港”，為投資組合提供穩(wěn)定的現(xiàn)金流和一定收益。3.探討基金托管人對保障基金財產(chǎn)安全的重要性。答案：基金托管人安全保管基金財產(chǎn)，開設(shè)專門賬戶并分別管理。對基金管理人投資運作監(jiān)督，復(fù)核資產(chǎn)凈值等數(shù)據(jù)，防止基