資金管理與財(cái)務(wù)合作協(xié)議樣本甲方（委托方）：_______________________（企業(yè)/組織全稱）乙方（受托方）：_______________________（具備資金管理/財(cái)務(wù)服務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)）為規(guī)范雙方在資金管理及財(cái)務(wù)協(xié)作領(lǐng)域的權(quán)利義務(wù)，提升資金使用效率與財(cái)務(wù)管理水平，依據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國會(huì)計(jì)法》等法律法規(guī)，經(jīng)平等協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條合作背景與目的甲方因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，擬委托乙方提供專業(yè)資金管理及財(cái)務(wù)服務(wù)；乙方具備資金管理、財(cái)務(wù)咨詢等領(lǐng)域的專業(yè)能力與合規(guī)資質(zhì)，同意接受委托。雙方合作以優(yōu)化資金配置、保障資金安全、提升財(cái)務(wù)合規(guī)性與決策科學(xué)性為核心目標(biāo)。第二條合作內(nèi)容與范圍（一）資金管理服務(wù)1.乙方協(xié)助甲方建立資金管理體系，包括但不限于資金預(yù)算編制、收支計(jì)劃監(jiān)控、閑置資金合規(guī)增值（如低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)、協(xié)定存款等）。2.甲方資金賬戶的日常管理：乙方負(fù)責(zé)賬戶操作的合規(guī)性審核、資金流向監(jiān)控（重大操作需甲方書面確認(rèn)，授權(quán)方式以《授權(quán)書》為準(zhǔn)）。（二）財(cái)務(wù)合作服務(wù)1.財(cái)務(wù)核算與報(bào)表：乙方按會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及甲方要求，提供賬務(wù)處理、月度/季度/年度財(cái)務(wù)報(bào)表編制、稅務(wù)申報(bào)協(xié)助等服務(wù)。2.財(cái)務(wù)咨詢與優(yōu)化：乙方針對甲方財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)、成本控制、投融資決策等提供專業(yè)建議，協(xié)助制定財(cái)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃。第三條資金管理規(guī)則（一）賬戶管理甲方應(yīng)在[銀行名稱]開立資金專用賬戶，賬戶印鑒/密鑰由甲方保管，乙方憑甲方授權(quán)指令操作（授權(quán)范圍以《授權(quán)書》約定為準(zhǔn)）。（二）資金使用與審批1.日常運(yùn)營支出：單筆金額≤拾萬元的，乙方按甲方既定流程復(fù)核后執(zhí)行；超過該金額的，需甲方書面審批。2.投融資類決策：涉及對外投資、借款、擔(dān)保等重大資金行為，乙方僅提供專業(yè)建議，最終決策及資金劃撥由甲方自主完成。（三）收益與風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)1.資金增值收益（如理財(cái)收益）歸甲方所有，乙方按協(xié)議約定收取服務(wù)費(fèi)。2.因乙方操作失誤導(dǎo)致資金損失的，乙方承擔(dān)賠償責(zé)任；因市場波動(dòng)、政策變化等不可歸責(zé)于乙方的風(fēng)險(xiǎn)，損失由甲方自行承擔(dān)。第四條雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利：查閱資金管理臺(tái)賬、財(cái)務(wù)報(bào)表，要求乙方解釋財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及資金運(yùn)作邏輯；對服務(wù)質(zhì)量提出整改要求。2.義務(wù)：提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)資料（如合同、單據(jù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等）；按約定支付服務(wù)費(fèi)；配合乙方完成授權(quán)、資料蓋章等流程。（二）乙方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利：按約定收取服務(wù)費(fèi)；要求甲方及時(shí)提供服務(wù)所需資料及協(xié)助。2.義務(wù)：遵守法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，確保資金管理操作合法合規(guī)；對甲方財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、商業(yè)秘密嚴(yán)格保密（保密條款見下文）；定期提交《資金管理報(bào)告》《財(cái)務(wù)分析報(bào)告》（月度/季度）。第五條保密條款雙方應(yīng)對合作中知悉的對方商業(yè)秘密（如財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶信息、業(yè)務(wù)模式等）承擔(dān)保密責(zé)任，未經(jīng)書面同意，不得向任何第三方披露（法律法規(guī)要求或司法機(jī)關(guān)調(diào)查除外）。本條款效力不受協(xié)議終止影響，保密期限為協(xié)議生效之日起五年。第六條協(xié)議變更與解除1.變更：雙方協(xié)商一致可書面變更協(xié)議內(nèi)容，變更協(xié)議與本協(xié)議具有同等效力。2.解除：甲方解除：若乙方連續(xù)兩次未按約定提交報(bào)告或存在重大操作失誤，甲方可書面通知解除，需提前十五日告知。乙方解除：若甲方逾期付款超過三十日或提供虛假資料導(dǎo)致乙方無法履職，乙方可書面解除，提前十日告知。第七條爭議解決因本協(xié)議產(chǎn)生的爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八條協(xié)議生效與份數(shù)本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，一式貳份，甲乙雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：_____________________法定代表人/授權(quán)代表（簽字）：_____日期：______年____月____日乙方（蓋章）：_____________________法定代表人/授權(quán)代表（簽字）：_____日期：______年____月____日協(xié)議使用說明1.本協(xié)議為樣本，使用時(shí)需根據(jù)實(shí)際合作內(nèi)容、金額、服務(wù)范圍調(diào)整條款細(xì)