家庭理財合同范本甲方（委托人）：姓名：身份證號：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：乙方（受托人）：名稱：統(tǒng)一社會信用代碼：法定代表人：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方希望通過專業(yè)理財服務(wù)實現(xiàn)家庭資產(chǎn)的合理配置與增值，乙方具備提供專業(yè)理財服務(wù)的能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方進行家庭理財事宜達成如下協(xié)議：一、理財服務(wù)內(nèi)容及目標1.理財服務(wù)內(nèi)容乙方將根據(jù)甲方提供的家庭財務(wù)狀況、收入支出情況、投資目標、風(fēng)險承受能力等信息，為甲方制定個性化的家庭理財規(guī)劃方案，并按照該方案進行具體的理財操作，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資組合管理、財務(wù)風(fēng)險管理等。2.理財服務(wù)目標在合理控制風(fēng)險的前提下，實現(xiàn)甲方家庭資產(chǎn)的穩(wěn)健增值，確保甲方家庭財務(wù)狀況的長期穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。具體目標為在[具體期限]內(nèi)，使甲方家庭資產(chǎn)達到[具體金額]或?qū)崿F(xiàn)[具體收益率]。二、理財資金及來源1.理財資金金額甲方本次委托理財?shù)馁Y金總額為人民幣[大寫金額]元整（小寫：￥[具體金額]元）。2.資金來源該理財資金為甲方家庭自有資金，來源合法，不存在任何違法違規(guī)或權(quán)屬爭議的情況。三、理財期限理財期限自本合同生效之日起[起始日期]至[結(jié)束日期]止。理財期限屆滿前，雙方可協(xié)商一致延長理財期限，但應(yīng)另行簽訂書面協(xié)議。四、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解理財規(guī)劃方案的詳細內(nèi)容及執(zhí)行情況，有權(quán)要求乙方對理財操作過程中的相關(guān)事項作出解釋和說明。有權(quán)根據(jù)自身情況和市場變化，對理財規(guī)劃方案提出合理的調(diào)整建議，并要求乙方按照調(diào)整后的方案進行操作。有權(quán)監(jiān)督乙方的理財操作行為，如發(fā)現(xiàn)乙方存在違反本合同約定或法律法規(guī)規(guī)定的行為，有權(quán)要求乙方立即糾正并采取相應(yīng)的補救措施。理財期限屆滿或提前終止后，有權(quán)按照本合同約定取得理財收益，并收回理財本金。2.義務(wù)向乙方如實提供與家庭財務(wù)狀況、收入支出情況、投資目標、風(fēng)險承受能力等相關(guān)的真實、準確、完整的信息資料，并保證所提供信息的及時性和有效性。如因甲方提供虛假或不實信息導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。按照本合同約定及時、足額地向乙方支付理財服務(wù)費用。積極配合乙方的理財操作，按照乙方的要求提供必要的協(xié)助和支持，如簽署相關(guān)文件、辦理手續(xù)等。在理財期限內(nèi)，未經(jīng)乙方書面同意，不得擅自變更理財資金的用途或進行其他可能影響理財規(guī)劃方案執(zhí)行的行為。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本合同約定收取理財服務(wù)費用。根據(jù)理財規(guī)劃方案獨立進行理財操作，有權(quán)拒絕甲方提出的違反法律法規(guī)、本合同約定或理財規(guī)劃方案的不合理要求。在理財操作過程中，有權(quán)根據(jù)市場變化和甲方的實際情況，對理財規(guī)劃方案進行合理調(diào)整，但應(yīng)及時通知甲方并說明調(diào)整的原因和依據(jù)。2.義務(wù)按照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，為甲方提供專業(yè)、謹慎、勤勉的理財服務(wù)，制定科學(xué)合理的理財規(guī)劃方案，并嚴格按照該方案進行理財操作。對甲方提供的信息資料予以保密，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書面同意的除外。定期向甲方提供理財報告，詳細說明理財資金的運作情況、收益情況、風(fēng)險狀況等，確保甲方及時了解理財進展情況。理財報告的內(nèi)容應(yīng)真實、準確、完整，并按照雙方約定的方式和時間提供。在理財期限內(nèi)，如發(fā)現(xiàn)理財規(guī)劃方案存在重大風(fēng)險或可能影響理財目標實現(xiàn)的情況，應(yīng)及時通知甲方，并采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施和補救措施。理財期限屆滿或提前終止后，按照本合同約定及時清算理財資金，向甲方支付理財收益，并返還理財本金。五、理財收益分配1.收益計算方式理財收益按照以下方式計算：理財收益=理財期末資產(chǎn)總值理財本金。理財期末資產(chǎn)總值根據(jù)理財資金在各個投資項目上的實際收益情況進行計算，具體計算方法為：理財期末資產(chǎn)總值=∑（各投資項目期末資產(chǎn)價值）。各投資項目期末資產(chǎn)價值根據(jù)該項目的市場價值或估值方法進行確定。2.收益分配時間理財期限屆滿或提前終止后，乙方應(yīng)在[具體期限]內(nèi)完成理財資金的清算工作，并將理財收益支付給甲方。理財本金在理財期限屆滿或提前終止后，按照本合同約定的方式返還給甲方。3.收益分配方式理財收益以人民幣形式支付給甲方。如理財收益為正數(shù)，乙方將理財收益一次性支付給甲方；如理財收益為負數(shù)，即出現(xiàn)虧損情況，由甲方自行承擔(dān)損失，乙方不承擔(dān)任何賠償責(zé)任，但乙方應(yīng)按照本合同約定繼續(xù)履行理財服務(wù)義務(wù)，采取合理措施盡量減少損失。六、理財服務(wù)費用1.費用標準甲方應(yīng)按照理財資金總額的[X]%向乙方支付理財服務(wù)費用。理財服務(wù)費用在本合同簽訂之日起[具體期限]內(nèi)一次性支付給乙方。2.費用調(diào)整在理財期限內(nèi)，如因市場變化、理財規(guī)劃方案調(diào)整或其他合理原因?qū)е吕碡敺?wù)成本增加，乙方有權(quán)根據(jù)實際情況與甲方協(xié)商調(diào)整理財服務(wù)費用標準，但應(yīng)提前通知甲方并說明調(diào)整的原因和依據(jù)。經(jīng)雙方協(xié)商一致后，可簽訂補充協(xié)議對理財服務(wù)費用標準進行調(diào)整。七、違約責(zé)任1.甲方違約責(zé)任若甲方未按照本合同約定及時、足額地向乙方支付理財服務(wù)費用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[具體期限]日的，乙方有權(quán)暫停理財服務(wù)操作，并要求甲方支付全部未支付的理財服務(wù)費用及違約金。如因甲方逾期支付理財服務(wù)費用導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。如果甲方違反本合同約定擅自變更理財資金的用途或進行其他可能影響理財規(guī)劃方案執(zhí)行的行為，乙方有權(quán)要求甲方立即糾正，并要求甲方賠償由此給乙方造成的全部損失。如甲方的違約行為導(dǎo)致理財規(guī)劃方案無法繼續(xù)執(zhí)行或理財目標無法實現(xiàn)的，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任，甲方應(yīng)自行承擔(dān)全部損失。2.乙方違約責(zé)任若乙方未按照本合同約定為甲方提供專業(yè)、謹慎、勤勉的理財服務(wù)，未制定科學(xué)合理的理財規(guī)劃方案或未嚴格按照理財規(guī)劃方案進行理財操作，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償金額以甲方因乙方違約行為所遭受的實際損失為限，但最高不超過理財服務(wù)費用總額的[X]倍。如果乙方違反本合同約定泄露甲方的信息資料，應(yīng)承擔(dān)因此給甲方造成的全部損失，并按照理財服務(wù)費用總額的[X]%向甲方支付違約金。如乙方的違約行為導(dǎo)致甲方遭受其他重大損失或不良影響的，甲方有權(quán)解除本合同，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。八、爭議解決本合同在履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。九、其他條款1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。2.本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商并簽訂補充協(xié)議