2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、(2017年)下列關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存的說法中，正確的是（）。

A.每周備份，異地庫房妥善保管

B.每天備份，異地庫房妥善保管

C.每周備份，公司庫房妥善保管

D.每天備份，公司庫房妥善保管

【答案】：B2、公募基金的招募說明書更新的頻率是每（）。

A.1個月

B.6個月

C.3個月

D.12個月

【答案】：B3、（2020年真題）關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是（）。

A.可賺取銷售傭金

B.可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)

C.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議

D.可代為銷售基金產(chǎn)品

【答案】：B4、β系數(shù)大于0時，該投資組合的價格變動方向與市場一致；β系數(shù)小于0時，該投資組合的價格變動方向與市場相反；β系數(shù)等于1時，該投資組合的價格變動幅度與市場一致；β系數(shù)大于1時，該投資組合的價格變動幅度比市場更大。這種說法（）。

A.正確

B.錯誤

C.部分正確

D.部分錯誤

【答案】：A5、我國QDII基金產(chǎn)品的特點不包括（）。

A.專業(yè)性強(qiáng)、投資較為被動

B.投資組合較為豐富

C.投資范圍較為廣泛

D.門檻較低

【答案】：A6、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券有如下四種表述，其中正確的個數(shù)是（）。

A.3

B.1

C.4

D.2

【答案】：C7、在宣傳推介材料（），基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門報備相關(guān)材料,

A.發(fā)布之日前3個工作日

B.發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)

C.發(fā)布之日前5個工作日

D.發(fā)布結(jié)束后3個工作日內(nèi)

【答案】：B8、（2017年真題）在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，應(yīng)優(yōu)先使用的信息是（）。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息

B.被調(diào)查方公開披露的信息

C.第三方獨立機(jī)構(gòu)的信息

D.被調(diào)查方提供的非公開信息

【答案】：B9、下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型的說法錯誤的是（）。

A.本資產(chǎn)定價模型（CAPM）以馬可維茨證券組合理論為基礎(chǔ)，研究如果投資者都按照分散化的理念去投資，最終證券市場達(dá)到均衡時，價格和收益率如何決定的問題

B.資本資產(chǎn)定價模型認(rèn)為只有證券或證券組合的系統(tǒng)性風(fēng)險才能獲得收益補(bǔ)償，其非系統(tǒng)性風(fēng)險將得不到收益補(bǔ)償

C.現(xiàn)實中并不是所有的投資者都能夠持有充分分散化的投資組合，這也是造成CAPM不能夠完全預(yù)測股票收益的一個重要原因

D.投資者要想獲得更高的報酬，必須承擔(dān)更高的系統(tǒng)性風(fēng)險；承擔(dān)額外的非系統(tǒng)性風(fēng)險將會給投資者帶來收益

【答案】：D10、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的（）內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告?

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.4個月

【答案】：D11、中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是()。

A.利用職務(wù)牟取暴利

B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財務(wù)

C.公正廉明，接受監(jiān)督

D.接受他人物品

【答案】：C12、（）是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，（）負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

A.基金管理公司；中國證監(jiān)會

B.基金管理公司；托管人

C.基金托管人；基金投資者

D.基金管理公司；基金管理人

【答案】：B13、（2017年真題）股權(quán)投資基金監(jiān)管制度的核心是（）。

A.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)

B.履行投資者適當(dāng)性制度

C.保護(hù)投資者不受損失

D.保護(hù)投資者利益和風(fēng)險控制

【答案】：D14、關(guān)于基金份額分拆與合并，以下表述錯誤的是()。

A.基金份額的分拆可以降低投資者對價格的敏感性，有利于基金持續(xù)營銷

B.當(dāng)基金的凈值過低時，通過基金份額的合并可以提高其凈值，這種行為被稱為逆向分拆

C.基金凈值過高時，通過基金份額的合并可以降低其凈值

D.基金份額分拆通過直接調(diào)整基金份額數(shù)量達(dá)到降低基金份額凈值的目的，并不影響基金已實現(xiàn)收益、未實現(xiàn)利得等

【答案】：C15、財務(wù)比率分析可以分為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D16、下列不屬于減少回購協(xié)議信用風(fēng)險的方法的是（）。

A.對抵押品進(jìn)行限定

B.傾向于對流動性高、容易變現(xiàn)抵押物的要求

C.降低抵押率的要求

D.提高抵押率的要求

【答案】：C17、在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時，應(yīng)對依據(jù)的因素不包括（）。

A.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

B.基金的歷史規(guī)模和持合比例

C.基金托管人的資本規(guī)模

D.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

【答案】：C18、關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯誤的是（）

A.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額

B.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)

C.投資者可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額

D.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額

【答案】：C19、股票的市場價格由股票的價值決定，同時還受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是（）。

A.股票的種類

B.供求關(guān)系

C.氣象環(huán)境

D.勞動力價格

【答案】：B20、（）通常用來衡量投資組合在將來的表現(xiàn)和風(fēng)險情況。

A.事前風(fēng)險測度

B.事后風(fēng)險測度

C.下行風(fēng)險

D.風(fēng)險價值

【答案】：A21、(2017年)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，下列說法錯誤的是（）。

A.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立

B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員

C.未達(dá)到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)考慮成本因素

D.基金管理人內(nèi)部控制必須講求效率和效果

【答案】：C22、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。

A.ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機(jī)構(gòu)和交易所進(jìn)行

B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF通常比LOF高

C.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的基金份額與一籃子股票

D.ETF通常采用完全被動式管理方式，LOF可以是被動管理型基金也可以是主動管理型基金

【答案】：C23、（2021年真題）關(guān)于證券投資基金的介紹，下列表述正確的是（）。

A.證券投資基金的托管人依據(jù)投資者的指令辦理基金名下的基金往來

B.證券投資基金通常由基金管理人負(fù)責(zé)保管，管理和經(jīng)營基金資產(chǎn)

C.基金投資者通過購買基金份額，可以享有穩(wěn)定的基金投資收益

D.契約型證券投資基金不具有獨立法人地位

【答案】：D24、股權(quán)投資基金將其在被投資企業(yè)中的股權(quán)以協(xié)議轉(zhuǎn)讓等形式變現(xiàn)，從而退出投資，然后根據(jù)約定將退出所得分配給（）

A.托管機(jī)構(gòu)

B.基金管理人

C.基金的投資者和管理人

D.基金投資者

【答案】：C25、關(guān)于投資政策說明書的內(nèi)容和作用，下列說法中，不正確的是（）。

A.制定投資政策說明書能夠幫助投資者制定切合實際的投資目標(biāo)

B.投資政策說明書的內(nèi)容一般包括投資回報率目標(biāo)、投資范圍、投資限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)等

C.投資政策說明書在制定之后便不再改動和變化

D.為投資者制定了投資政策說明書后，投資管理人可以根據(jù)投資政策說明書為投資者選擇合適的資產(chǎn)組合，進(jìn)行資產(chǎn)配置

【答案】：C26、假設(shè)某封閉式基金3月10日的基金凈資產(chǎn)為55000萬元人民幣，3月11日的基金凈資產(chǎn)為55157萬元人民幣，該股票基金的托管費(fèi)率為0.2%，該年實際天數(shù)為366天，則3月11日應(yīng)計提的托管費(fèi)為（）。

A.0.3005萬元

B.0.3013萬元

C.0.3022萬元

D.0.3014萬元

【答案】：A27、我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是（）

A.基金托管人

B.基金管理人

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.會計師事務(wù)所

【答案】：B28、根據(jù)轉(zhuǎn)讓情形的不同，上市公司股份協(xié)議轉(zhuǎn)讓可以分為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A29、（2017年真題）下列情況不需要進(jìn)行所有者權(quán)益核算的是（）。

A.基金收益分配

B.新的投資者參與

C.基金托管人變更

D.老的投資者退出

【答案】：C30、（2016年真題）（）是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

A.基本管理制度

B.部門規(guī)章

C.業(yè)務(wù)操作手冊

D.內(nèi)控大綱

【答案】：C31、關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，描述錯誤的是（）

A.均需建立健全各項信息披露管理制度，制定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)

B.均需在基金合同生效的次日，在制定報刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效的公告

C.職責(zé)終止時，均需要委托會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并對審計結(jié)果予以公告，報中國證監(jiān)會備案

D.各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項

【答案】：B32、股權(quán)投資基金托管人是基金重要的當(dāng)事人之一，作為基金托管人的基礎(chǔ)服務(wù)和首要職責(zé)是（）

A.賬戶管理

B.資金清算

C.資產(chǎn)保管

D.投資監(jiān)督

【答案】：C33、根據(jù)《中華人民共和國公司法》，對采用有限責(zé)任公司形式的股權(quán)投資基金設(shè)立條件的描述，錯誤的是（）。

A.有符合公司章程規(guī)定的全體股東認(rèn)繳的出資額

B.有公司住所

C.股東共同制定公司章程

D.股東人數(shù)沒有上限

【答案】：D34、以下不屬于基金出現(xiàn)清算退出原因的是（）。

A.基金存續(xù)期屆滿

B.基金份額持有人大會（股東大會或者全體合伙人）決定進(jìn)行基金清算

C.全部投資項目都已經(jīng)清算退出

D.部分投資項目都已經(jīng)清算退出

【答案】：D35、關(guān)于股權(quán)投資母基金的業(yè)務(wù)，描述錯誤的是（）

A.一級投資是指母基金在股權(quán)投資基金募集時對基金進(jìn)行投資，成為基金投資者

B.業(yè)務(wù)主要包括一級投資、二級投資和三級投資

C.二級投資是指母基金在股權(quán)投資基金募集完成后對存續(xù)基金或其投資組合公司進(jìn)行投資

D.直接投資是指母基金直接對非公開發(fā)行和交易的企業(yè)股權(quán)進(jìn)行投資

【答案】：B36、投資基金是一種（）、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

A.組合投資、專業(yè)管理

B.分散投資、專業(yè)管理

C.分散投資、混業(yè)管理

D.組合投資、混業(yè)管理

【答案】：A37、基金（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。

A.基金評價

B.基金清算

C.收益率計算

D.資產(chǎn)估值

【答案】：D38、設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近（）年沒有違法記錄。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：B39、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說法不正確的是()。

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象

B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C.不可以進(jìn)行套利交易

D.會出現(xiàn)折價或溢價交易

【答案】：C40、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。

A.股票

B.債券

C.基金

D.衍生金融工具

【答案】：D41、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對于普通投資者承擔(dān)的特別責(zé)任和要求，以下表述錯誤的是（）

A.向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品時應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)

B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)普通投資者的風(fēng)險承受能力對其進(jìn)行細(xì)化分類和管理

C.基于對普通投資者投資需求的判斷，向其主動推介各類風(fēng)險等級的產(chǎn)品

D.不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品

【答案】：C42、（2020年真題）關(guān)于投資框架協(xié)議中排他性條款，以下表述正確的是（）

A.排他性條款是要求股權(quán)投資基金在約定排他期內(nèi)不得投資其他同類業(yè)務(wù)公司的條款

B.目標(biāo)公司在簽署排他性條款協(xié)議后，排他期內(nèi)如果與其他投資方接觸，則必須在解除后10個工作日內(nèi)以書面形式通知投資方

C.排他性條款是要求目標(biāo)公司在約定排他期內(nèi)不得與其他投資機(jī)構(gòu)接觸的條款

D.排他性條款通常約定至少一年以上

【答案】：C43、對于公司型基金，以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，股東人數(shù)應(yīng)在（）

A.50人以下

B.100人以下

C.150人以下

D.200人以下

【答案】：A44、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。

A.忠誠

B.盡責(zé)

C.誠實

D.守信

【答案】：B45、互動交流是基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容不包括（）。

A.深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

B.及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息及最新的投資報告

C.制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度

D.做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作

【答案】：C46、下列屬于三大農(nóng)產(chǎn)品期貨的是（）

A.棉花

B.大豆

C.雞蛋

D.稻谷

【答案】：B47、并購基金對投資對象的整合主要通過（）方面來實現(xiàn)。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B48、（2017年真題）境外直接上市的優(yōu)點在于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D49、下列關(guān)于不動產(chǎn)投資工具的說法完全正確的是（）。

A.房地產(chǎn)投資信托

B.房地產(chǎn)權(quán)益基金

C.房地產(chǎn)有限合伙

D.以上說法都對

【答案】：D50、一旦私募基金管理人作為異常機(jī)構(gòu)公示，即使整改完畢，至少（）個月后才能恢復(fù)正常機(jī)構(gòu)公示狀態(tài)。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：B51、下列屬于投資部按客戶來源分類的是（）。

A.宏觀研究部和個股研究部

B.權(quán)益部和債券部

C.衍生投資部和國際投資部

D.公募基金投資部和專戶投資部

【答案】：D52、基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行信息披露?；鹉甓葓蟾娴木幹普吆团读x務(wù)人是()。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.獨立董事

D.督察長

【答案】：B53、（2016年真題）封閉式基金的基金管理人聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資前，募集的基金份額總額需達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）以上。

A.70％

B.75％

C.80％

D.90％

【答案】：C54、以下關(guān)于估值責(zé)任的表述，錯誤的是（）。

A.基金管理人在計算份額凈值時,可參考估值工作小組意見的,但不能免除其估值責(zé)任

B.基金托管人對管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任

C.基金托管人對基金管理人的估值原則和程序有異議時,以基金管理人的意見為準(zhǔn)

D.基金估值的責(zé)任人是基金管理人

【答案】：C55、私募基金募集機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、IV

【答案】：B56、外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)，是指（）或外國投資者與中國投資者根據(jù)規(guī)定在中國（）設(shè)立的以創(chuàng)業(yè)投資為經(jīng)營活動的外商投資企業(yè)。

A.外國投資者;境外

B.外國投資者;境內(nèi)

C.中國投資者;境外

D.中國投資者;境內(nèi)

【答案】：B57、在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()。

A.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

B.基金托管人的資本金規(guī)模

C.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

D.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

【答案】：B58、(2016年)某有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金有48名投資者，其中1名投資者擬對外轉(zhuǎn)讓基金份額，可以向（）轉(zhuǎn)讓基金份額。

A.4名自然人

B.一只有4名投資者、未在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的契約型股權(quán)投資基金

C.一只養(yǎng)老基金

D.一只有4名合伙人、未在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的有限合伙型股權(quán)投資基金

【答案】：C59、對創(chuàng)業(yè)投資基金實施（）監(jiān)管。

A.差異化

B.專業(yè)化

C.統(tǒng)一

D.集中

【答案】：A60、貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）天，平均剩余存續(xù)期不得超過（）天。

A.100；180

B.120；180

C.120；240

D.100；240

【答案】：C61、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.易入原則

B.不可測原則

C.成長原則

D.利潤原則

【答案】：B62、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資下列金融產(chǎn)品或工具不包括（）。

A.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單

B.政府債券、公司債券

C.全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證

D.購買不動產(chǎn)

【答案】：D63、當(dāng)市場價格高于行權(quán)價格時，認(rèn)購權(quán)證持有者行權(quán)，公司發(fā)行在外的股份（）。

A.增加

B.減少

C.不變

D.都有可能

【答案】：A64、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按（）進(jìn)行劃分的。

A.運(yùn)作方式不同

B.法律形式不同

C.投資對象不同

D.投資理念不同

【答案】：C65、對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）個月。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：D66、2018年6月12日某投資者以5元買入A股票1000股，并以20元價格賣出B股票5000股，該投資者繳納的印花稅為（）元。

A.200

B.100

C.210

D.105

【答案】：B67、與一般財務(wù)審計以驗證企業(yè)財務(wù)報表真實性為目的不同，財務(wù)盡職調(diào)查強(qiáng)調(diào)發(fā)現(xiàn)企業(yè)的潛在風(fēng)險以及（）。

A.投資風(fēng)險

B.投資價值

C.未來收益

D.戰(zhàn)略投資意義

【答案】：B68、（）是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個企業(yè)組織為了實現(xiàn)計劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。

A.內(nèi)部監(jiān)控制度

B.內(nèi)部管理機(jī)制

C.內(nèi)部控制機(jī)制

D.內(nèi)部檢查制度

【答案】：C69、（）當(dāng)被投企業(yè)的其他普通股股東轉(zhuǎn)讓其所持有的被投企業(yè)的股權(quán)，在同等條件，投資方具有優(yōu)先購買權(quán)。

A.排他條款

B.競業(yè)禁止條款

C.回購條款

D.優(yōu)先購買權(quán)條款

【答案】：D70、開放式基金的認(rèn)購采取（）的方式。

A.份額認(rèn)購

B.金額認(rèn)購

C.債券認(rèn)購

D.份額或金額認(rèn)購

【答案】：B71、申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：C72、（）不是另類投資基金的投資范圍。

A.黃金

B.大宗商品

C.藝術(shù)品

D.債券

【答案】：D73、協(xié)議轉(zhuǎn)讓根據(jù)轉(zhuǎn)讓主體類型的不同，可以分為（）。

A.流通股協(xié)議轉(zhuǎn)讓和非流通股協(xié)議轉(zhuǎn)讓

B.國有股協(xié)議轉(zhuǎn)讓和非國有股協(xié)議

C.協(xié)議收購

D.股份回購

【答案】：B74、股權(quán)投資基金的個人合格投資者須具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，且（）。

A.金融資產(chǎn)不低于300萬或者最近三年個人年均收入不低于50萬元

B.金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元

C.金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近三年個人年均收入不低于100萬元

D.金融資產(chǎn)不低于300萬或者最近三年個人年均收入不低于100萬元

【答案】：A75、股權(quán)投資基金管理人發(fā)生重大事項的應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。

A.10

B.3

C.5

D.15

【答案】：A76、投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，就可以了解到近()來與基金募集相關(guān)的最新信息。

A.3個月

B.6個月

C.12個月

D.24個月

【答案】：B77、現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)不包括（）

A.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

B.投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

C.籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

D.合作貿(mào)易活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

【答案】：D78、在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達(dá)到或超過（）的信息。

A.0.005

B.0.008

C.0.003

D.0.001

【答案】：A79、按照運(yùn)作方式的不同，投資基金可以分為（）。

A.公募基金和私募基金

B.開放式基金和封閉式基金

C.契約型基金和公司型基金

D.證券投資基金和風(fēng)險投資基金

【答案】：B80、分析公司未來經(jīng)營業(yè)績和盈利水平的方法不包括（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

B.公司內(nèi)在價值與市場價格分析

C.K線分析

D.行業(yè)分析

【答案】：C81、基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作中，說法錯誤的是。（）

A.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)利使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

B.對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年

C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任，便于管理

D.實行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度

【答案】：C82、關(guān)于股權(quán)投資基金的非公開募集，以下表述正確的是（）。

A.基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產(chǎn)品

B.基金管理人可以在知名財經(jīng)網(wǎng)站的實名論壇上向非特定人群推介基金產(chǎn)品

C.基金管理人可以采取在地方媒體（電視或電臺等方式）推介基金產(chǎn)品，但不可在國家級媒體推介

D.基金管理人可以通過設(shè)置特定程序的公司產(chǎn)品主頁進(jìn)行基金推介

【答案】：D83、下列不屬于QDII機(jī)制意義的是（）。

A.促進(jìn)國內(nèi)證券市場投資主題多元化以及上市公司行為規(guī)范化

B.可以為境內(nèi)金融資產(chǎn)提供風(fēng)險分散渠道，并有效分流儲蓄，化解金融風(fēng)險

C.有利于引導(dǎo)國內(nèi)居民通過正常渠道參與境外證券投資，減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀態(tài)

D.有利于香港特區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展

【答案】：A84、以下屬于基金交易費(fèi)的是（）。

A.上市年費(fèi)

B.分紅手續(xù)費(fèi)

C.印花稅

D.開戶費(fèi)

【答案】：C85、當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報告。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國基金業(yè)協(xié)會

【答案】：C86、私募基金的—般風(fēng)險不包含下列哪項。（）

A.資金損失風(fēng)險

B.募集失敗風(fēng)險

C.基金未托管所涉風(fēng)險

D.稅收風(fēng)險

【答案】：C87、()認(rèn)為只有證券或證券組合的系統(tǒng)性風(fēng)險才能獲得收益補(bǔ)償，其非系統(tǒng)性風(fēng)險將得不到收益補(bǔ)償。

A.最大方差法模型

B.最小方差法模型

C.均值方差法模型

D.資本資產(chǎn)定價模型

【答案】：D88、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：B89、轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

【答案】：C90、(2017年)我國股權(quán)投資基金行業(yè)發(fā)展經(jīng)歷了哪些階段（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A91、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

【答案】：D92、普通非貨幣市場基金的凈值公告不包括（）。

A.資產(chǎn)累計凈值

B.份額累計凈值

C.份額凈值

D.資產(chǎn)凈值

【答案】：A93、基金管理人需要保證募集推介資料內(nèi)容的（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅵ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ

【答案】：C94、一般而言，投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)會在（）日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B95、中國證監(jiān)會《關(guān)于企業(yè)申請境外上市有關(guān)問題的通知》中的“四五六條款”對申請境外直接上市企業(yè)的財務(wù)狀況提出了較為嚴(yán)格的要求，具體包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A96、契約型基金的決策權(quán)歸屬（）。

A.投資咨詢委員會

B.基金份額持有人

C.基金管理人

D.顧問委員會

【答案】：C97、公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。

A.成本控制

B.人員控制

C.風(fēng)險控制

D.效益控制

【答案】：C98、從銷售利潤率的指標(biāo)關(guān)系看，凈利潤與銷售利潤率成（）關(guān)系，銷售收入與銷售利潤率成（）關(guān)系。

A.正比；正比

B.反比；反比

C.正比；反比

D.反比；正比

【答案】：C99、以下投資協(xié)議條款的簡要約定中，屬于董事會席位分配條款的是（）。

A.“投資人有權(quán)提名一名董事（“投資人提名董事”）至被投資公司董事會，如經(jīng)股東會選舉通過，則包括投資人提名并選舉通過的董事在內(nèi)，董事會由不超過11名董事組成……”

B.“公司如向第三方提供擔(dān)保，依照公司章程，應(yīng)由董事會決議通過……”

C.“投資人有權(quán)提名一名監(jiān)事（“投資人提名監(jiān)事”）至被投資公司監(jiān)事會，如經(jīng)股東會選舉通過，則包括括投資人提名并選舉通過的監(jiān)事在內(nèi)，監(jiān)事會由不超過5名監(jiān)事組成，其中兩名監(jiān)事分別由職工代表和外部監(jiān)事組成”

D.“公司股東會議由董事會召集，董事長主持……”

【答案】：A100、反轉(zhuǎn)收益曲線意味著（）。

A.短期債券收益率較低，而長期債券收益率較高

B.長短期債券收益率基本相等

C.短期債券收益率和長期債券收益率差距較大

D.短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低

【答案】：D101、（2017年真題）下列關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配”的表述中，正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D102、(2017年)確認(rèn)基金交易是（）的職責(zé)之一。

A.中央結(jié)算公司

B.基金托管人

C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

D.銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：C103、（）一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)。

A.風(fēng)險投資戰(zhàn)略

B.成長權(quán)益戰(zhàn)略

C.并購?fù)顿Y戰(zhàn)略

D.危機(jī)投資戰(zhàn)略

【答案】：A104、在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時，應(yīng)建立()，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。

A.投資決策授權(quán)制度

B.業(yè)務(wù)交流制度

C.投資風(fēng)險評估與管理制度

D.實質(zhì)性審查制度

【答案】：C105、滬深300股指期貨合約交易單位為每點（）元。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：C106、投資備忘錄中的內(nèi)容，除（）之外，主要作為投融資雙方下一步協(xié)商的基礎(chǔ)，對雙方并無法律上的約束力。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D107、（）是指投資于處于各個創(chuàng)業(yè)階段的未上市成長性企業(yè)的股權(quán)投資基金。

A.創(chuàng)業(yè)投資基金

B.初創(chuàng)基金

C.定增基金

D.產(chǎn)業(yè)投資基金

【答案】：A108、（2017年真題）甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。

A.乙

B.丙

C.丁

D.甲

【答案】：A109、（2018年真題）股權(quán)投資協(xié)議中，關(guān)于排他性條款錯誤的是（）。

A.一般是投資分單邊選擇權(quán)的條款

B.在排他條款結(jié)束日期后，融資方可以拒絕現(xiàn)有投資方，與其他投資方達(dá)成交易意向

C.目標(biāo)公司現(xiàn)任股東及其任何任職職員、董事、財務(wù)顧問、經(jīng)紀(jì)人或代表公司行事的人在約定的排他期內(nèi)不得與其他投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行接觸

D.在規(guī)定時間內(nèi)，投資方有權(quán)決定是否投資

【答案】：A110、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

A.協(xié)調(diào)性原則

B.獨立性原則

C.公正性原則

D.專業(yè)性原則

【答案】：A111、(2016年)票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市場性質(zhì)

D.交易標(biāo)的物

【答案】：D112、（）是以居民住房抵押貸款或商用住房抵押貸款組成的資金池為支持的。

A.住房抵押貸款支持證券

B.商用住房抵押貸款

C.人民幣債券

D.外幣債券

【答案】：A113、下列關(guān)于有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金設(shè)立的表述中，錯誤的是（）。

A.應(yīng)按規(guī)定申請設(shè)立，并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照

B.公司章程需由所有股東簽字并確認(rèn)

C.出資最低限額應(yīng)不低于100萬元

D.股東人數(shù)應(yīng)當(dāng)在200以下

【答案】：D114、關(guān)于股權(quán)投資協(xié)議中的反攤薄條款,表述錯誤的是（）。

A.投資人有權(quán)根據(jù)新一輪融資發(fā)行的股數(shù)比例價格的不同,調(diào)整其股權(quán)比例

B.投資人有權(quán)要求召開股東大會,直到變更新的股權(quán)比例以保護(hù)權(quán)益

C.投資人可通過從公司控股股東處無償取得股權(quán)的方式獲得補(bǔ)償

D.投資人有權(quán)以法律允許的方式調(diào)整其股權(quán)比例

【答案】：B115、（2016年真題）下述投資者中視為當(dāng)然合格投資者的是（）。

A.已備案的資產(chǎn)管理計劃

B.某有限責(zé)任公司

C.未備案的證券投資基金

D.未備案的產(chǎn)業(yè)投資基金

【答案】：A116、財務(wù)報表分析的對象是（）。

A.企業(yè)的各項基本活動

B.企業(yè)的經(jīng)營治動

C.企業(yè)的投資活動

D.企業(yè)的籌資治動

【答案】：A117、相比個人投資者，機(jī)構(gòu)投資者通常具有的特征不包括（）。

A.資金實力雄厚，投資規(guī)模相對較小

B.具有比個人投資者更高的風(fēng)險承受能力

C.投資管理專業(yè)

D.投資行為規(guī)范

【答案】：A118、（）是指截至某一特定時點，投資人從基金獲得的分配金額加上資產(chǎn)凈值（NAV）與投資人已向基金繳款金額總和的比率，體現(xiàn)了投資人的賬面回報水平。

A.市盈率

B.已分配收益倍數(shù)

C.總收益倍數(shù)

D.內(nèi)部收益率

【答案】：C119、目標(biāo)企業(yè)在進(jìn)行涉及公司知識產(chǎn)權(quán)的交易前，應(yīng)事先獲得投資人的同意，否則可能違背了投資協(xié)議中的（）。

A.保密條款

B.回購條款

C.優(yōu)先認(rèn)購權(quán)條款

D.保護(hù)性條款

【答案】：D120、我國股權(quán)投資基金的描述，不正確的是（）

A.只能非公開募集

B.基金管理人無須中國證監(jiān)會行政審批

C.只需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記即可

D.可以公開募集

【答案】：D121、（）可以用來衡量投資回報的風(fēng)險水平。

A.標(biāo)準(zhǔn)差

B.眾數(shù)

C.中位數(shù)

D.均值

【答案】：A122、（2021年真題）公募基金管理人申請募集基金時，應(yīng)向中國證監(jiān)會提交的募集申請文件包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A123、（2016年真題）在原始社會末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，（）開始萌芽。

A.法律

B.社會道德

C.職業(yè)道德

D.職業(yè)文化

【答案】：C124、下列不屬于股權(quán)投資基金管理人禁止性行為的是（）。

A.違反國家宏觀政策或者產(chǎn)業(yè)政策的投資

B.股權(quán)投資基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)

C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

D.違規(guī)向他人貸款或者提供擔(dān)保

【答案】：B125、(2017年)公司依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷時應(yīng)（）。

A.解散清算

B.破產(chǎn)清算

C.不需要清算

D.A和B均可

【答案】：A126、基金管理人作為證券市場及其相關(guān)市場上的重要機(jī)構(gòu)投資者，其治理結(jié)構(gòu)及經(jīng)營管理組織應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，公司規(guī)章制度、工作流程和議事規(guī)則等的制定，各級組織機(jī)構(gòu)的職權(quán)行使和公司員工的從業(yè)行為，都應(yīng)該以保護(hù)（）為根本出發(fā)點。

A.基金份額持有人利益

B.基金管理人利益

C.基金托管人利益

D.基金公司

【答案】：A127、以下選項中信用風(fēng)險事件對持有相關(guān)債券的基金和基金公司帶來的影響不正確的是（）。

A.相關(guān)債券估值急劇下跌，基金凈值受損

B.投資者集中贖回基金，帶來流動性風(fēng)險

C.基金公司自有資金受到損失，遭受監(jiān)管處罰

D.相關(guān)債券流動性回暖，較易變現(xiàn)

【答案】：D128、關(guān)于財務(wù)報表，下列說法不正確的是（）。

A.財務(wù)報表主要包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表三大報表

B.資產(chǎn)負(fù)債表報告時點通常為會計季末、半年末或會計年末

C.利潤表被稱為企業(yè)的“第一會計報表”

D.現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)分為經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量和籌資（也稱融資）活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

【答案】：C129、制定投資政策說明書的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是()。

A.分析投資者的需求

B.分析投資者的財務(wù)狀況

C.分析投資者的投資限制

D.分析投資者的偏好

【答案】：A130、（2016年真題）設(shè)立外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)，至少有（）個投資者應(yīng)符合必備投資者的要求。

A.五

B.二

C.三

D.一

【答案】：D131、股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)()

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D132、某企業(yè)凈資產(chǎn)為1000萬元，當(dāng)年的銷售收入為800萬元，銷售成本為400萬元，預(yù)計未來一年利潤為500萬元，市銷率為5，用市銷率計算該公司市值是（）萬元。

A.5000

B.2500

C.2000

D.4000

【答案】：D133、(2016年)以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說法錯誤的是（）。

A.申購、贖回的標(biāo)的不同：LOF是基金份額與現(xiàn)金的交易，ETF是基金份額與“一籃子”股票的交易

B.申購、贖回的場所不同：ETF通過交易所；LOF在代銷網(wǎng)點，也可以在交易所

C.基金投資策略不同：ETF通常采用主動式管理方法；LOF采用被動方式管理方法

D.申購、贖回的限制不同：ETF最低要求30萬份；LOF在申購、贖回上沒有特別要求

【答案】：C134、（）是基金管理人依法設(shè)立開展股權(quán)投資業(yè)務(wù)主體的過程，主要考慮基金組織形式、基金架構(gòu)、登記備案等問題。

A.基金的募集

B.基金的設(shè)立

C.基金的招募

D.基金的流通

【答案】：B135、投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括（）。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金銷售人

【答案】：D136、下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B137、某企業(yè)2015年凈利潤10億元，銷售利潤率20%，則該企業(yè)的銷售收入是（）億元。

A.50

B.10

C.8

D.2

【答案】：A138、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。

A.T+2日

B.T-1日

C.T日

D.T+1日

【答案】：D139、公司型基金的參與主體主要為（）。

A.發(fā)起人和基金托管人

B.發(fā)起人和基金管理人

C.投資者和基金托管人

D.投資者和基金管理人

【答案】：D140、基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括（）。

A.產(chǎn)品策略

B.價格策略

C.數(shù)量策略

D.促銷策略

【答案】：C141、戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置在動態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置時，需要（）。

A.再次估計投資者風(fēng)險承擔(dān)能力

B.再次估計投資者偏好

C.重新設(shè)定投資者長遠(yuǎn)投資目標(biāo)

D.重新預(yù)測不同資產(chǎn)類別的預(yù)測收益情況

【答案】：D142、（2016年真題）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于（）的主要管理措施。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

【答案】：D143、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的()個工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

A.1

B.3

C.10

D.20

【答案】：D144、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金收益分配應(yīng)（）。

A.收益分配比例不得低于年度可供分配利潤的90%

B.每年不得多于一次

C.收益分配比例不得低于年度已實現(xiàn)收益的30%

D.每年不得少于二次

【答案】：A145、（）指截至某一特定時點，倒推計算至基金成立后第一筆現(xiàn)金流產(chǎn)生時，基金資金流入現(xiàn)值加上資產(chǎn)凈值現(xiàn)值總額與資金流出現(xiàn)值總額相等。

A.內(nèi)部收益率

B.已分配收益倍數(shù)

C.未分配收益倍數(shù)

D.總收益倍數(shù)

【答案】：A146、在所有其他因素不變的情況下，到期期限越長，債券價格的波動性越（）。

A.大

B.小

C.不穩(wěn)定

D.無關(guān)系

【答案】：A147、（）不是基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)方面。

A.基金資產(chǎn)保管

B.基金信息披露

C.基金資金清算

D.會計復(fù)核

【答案】：B148、管理人內(nèi)部控制的作用，描述錯誤的一項是（）

A.管理經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，實現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

B.保障股權(quán)投資基金財產(chǎn)的安全、完整

C.保證投資人經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。

D.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時

【答案】：C149、完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明，這屬于內(nèi)部控制中的（）。

A.橫向關(guān)系制約

B.縱向關(guān)系制約

C.健全性規(guī)范

D.獨立性規(guī)范

【答案】：A150、基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍是()。

A.僅負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)

B.僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)

C.僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理

D.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

【答案】：D151、（）是指存券銀行不通過基礎(chǔ)證券發(fā)行公司，直接根據(jù)市場需求和自有基礎(chǔ)證券的數(shù)量自行向投資者發(fā)行的存托憑證。

A.全球存托憑證

B.美國存托憑證

C.無擔(dān)保的存托憑證

D.有擔(dān)保的存托憑證

【答案】：C152、(2017年)關(guān)于招募說明書，下列說法錯誤的是（）。

A.招募說明書中包含基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期

B.招募說明書約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)

C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

D.招募說明書是指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件

【答案】：B153、關(guān)于律師事務(wù)所及其經(jīng)辦律師出具法律意見書的內(nèi)容與格式的一般性要求，下列說法錯誤的是（）。

A.法律意見書內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包含完整的盡職調(diào)查過程描述，對有關(guān)事實、法律問題作出認(rèn)定和判斷的適當(dāng)證據(jù)和理由

B.律師事務(wù)所及其經(jīng)辦律師應(yīng)當(dāng)就各具體事項逐項發(fā)表明確意見，并就基金管理人登記申請是否符合基金業(yè)協(xié)會的相關(guān)要求發(fā)表整體結(jié)論性意見

C.律師事務(wù)所及其經(jīng)辦律師在法律意見書上的簽字簽章齊全，出具日期清晰明確

D.法律意見書所涉內(nèi)容可與申請機(jī)構(gòu)在私募基金登記備案系統(tǒng)填報的信息不一致且未作出特別說明

【答案】：D154、下列關(guān)于晨星公司基金評級的說法，錯誤的是()。

A.以基金持有的股票市值為基礎(chǔ)進(jìn)行分類，把基金投資股票的規(guī)模風(fēng)格定義為大盤、中盤和小盤

B.以基金持有的股票價值-成長特性為基礎(chǔ)，把基金投資股票的價值-成長風(fēng)格定義為價值型、平衡型和成長型

C.一般根據(jù)基金在過去一定時期內(nèi)的業(yè)績計算其收益率以及風(fēng)險水平等因素，根據(jù)計算結(jié)果對基金給予星級評定

D.通過投資收益率將某基金在同類基金中的排位情況簡單清晰地表示出來

【答案】：D155、(2017年)下列關(guān)于基金的銷售協(xié)議的說法中，錯誤的是（）。

A.銷售協(xié)議應(yīng)明確銷售費(fèi)用分配的比例和方式

B.銷售協(xié)議應(yīng)明確對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任

C.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)代辦基金銷售業(yè)務(wù)的責(zé)任

D.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機(jī)構(gòu)需履行的反洗錢義務(wù)

【答案】：C156、從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴(yán)格的措施、降低和防范風(fēng)險、完善法規(guī)規(guī)范和加強(qiáng)監(jiān)督檢查。下列哪些說法是錯誤的（）

A.加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)范和清理

B.規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品,發(fā)展基金中基金產(chǎn)品

C.專業(yè)人士申請設(shè)立基金公司的數(shù)量攀升,申請主體漸趨多元

D.基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、個人化特點

【答案】：D157、貨幣基金每個開放日披露的收益公告包括（）。

A.基金份額凈值、每萬份基金收益

B.基金份額凈值、最近7日年化收益率

C.最近7日年化收益率、每萬份基金收益

D.基金份額凈值、基金資產(chǎn)凈值

【答案】：C158、關(guān)于基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，以下表述錯誤的是（）。

A.風(fēng)險評估體系能夠?qū)Ω黜棙I(yè)務(wù)風(fēng)險實現(xiàn)量化評估

B.公司應(yīng)加大信息科技的投入，促進(jìn)風(fēng)險管理的數(shù)量化和自動化

C.風(fēng)險業(yè)績評估小組應(yīng)定期提供評估報告

D.風(fēng)險評估系統(tǒng)應(yīng)對基金運(yùn)作情況發(fā)出預(yù)警和報警訊號

【答案】：A159、（2018年真題）關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是（）。

A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強(qiáng)的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)

B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范

C.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任

【答案】：A160、（2016年真題）請回答下列問題。

A.審慎監(jiān)管原則

B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

C.保障投資者利益原則

D.依法監(jiān)管原則

【答案】：B161、督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。

A.合規(guī)管理部門

B.全體監(jiān)事

C.總經(jīng)理

D.全體董事

【答案】：D162、遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限（含成交日不含結(jié)算日）由交易雙方確定，但最長不得超過（）天。

A.60

B.90

C.365

D.730

【答案】：C163、市銷率倍數(shù)等于（）。

A.企業(yè)股權(quán)價值與息稅折舊攤銷前收益(EBITDA)的比值

B.企業(yè)股權(quán)價值與凈利潤的比值

C.企業(yè)股權(quán)價值與股東權(quán)益賬面價值的比值

D.企業(yè)股權(quán)價值與年銷售收入的比值

【答案】：D164、（）是指交易結(jié)算雙方只要求債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理債券交割，款項結(jié)算自行辦理。

A.券款對付

B.見款付券

C.見券付款

D.純?nèi)^戶

【答案】：D165、(2017年)關(guān)于內(nèi)幕信息，下列表述錯誤的是（）。

A.內(nèi)幕信息必須是非公開的信息

B.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格

C.內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息

D.非內(nèi)部人傳遞的對市場價格產(chǎn)生影響的信息不會是內(nèi)幕信息

【答案】：D166、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。

A.檢查

B.限制交易

C.調(diào)查取證

D.行政處罰

【答案】：C167、契約型基金合同當(dāng)事人訂立合同遵循的原則不包括（）。

A.平等自愿

B.誠實信用

C.公平

D.收益最大化

【答案】：D168、保密條款是指除當(dāng)法律要求或/和遵守相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)/權(quán)威機(jī)構(gòu)（視情況而定）的披露要求外，投資協(xié)議中規(guī)定投資方應(yīng)對投資中了解的目標(biāo)公司的（）和其他信息承擔(dān)保密義務(wù)，保證不將這些信息泄露給第三方。

A.內(nèi)幕信息

B.高管人數(shù)

C.商業(yè)秘密

D.發(fā)票報銷

【答案】：C169、投資決策委員會的組成成員不包括（）。

A.主要負(fù)責(zé)人

B.風(fēng)險控制負(fù)責(zé)人

C.基金投資者

D.行業(yè)專家

【答案】：C170、基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。

A.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理

B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險理體系

C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)

D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營

【答案】：D171、關(guān)于公司型基金，以下表述錯誤的是（）。

A.依據(jù)基金合同成立

B.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司

C.公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)

D.基金投資者是基金公司的股東

【答案】：A172、關(guān)于基金、股票與債券的特點，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C173、下列關(guān)于基金費(fèi)用列支的說法，不正確的有（）。

A.在基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用直接從基金財產(chǎn)中列支

B.基金管理費(fèi)可從基金財產(chǎn)中列支

C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)可從基金財產(chǎn)中列支

D.銷售服務(wù)費(fèi)可從基金財產(chǎn)中列支

【答案】：C174、負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D175、（2016年真題）簽署競業(yè)禁止協(xié)議的人員離開被投資企業(yè)A后先去了非競爭行業(yè)的公司B，后離職在一家與A同行業(yè)的公司C從業(yè)，這時（）。

A.視競業(yè)禁止協(xié)議期限確定違反與否

B.原競業(yè)禁止協(xié)議失效

C.視C企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r確定違反與否

D.違反了原競業(yè)禁止協(xié)議

【答案】：A176、假設(shè)股權(quán)投資基金按照12%的折現(xiàn)率計算基金凈現(xiàn)值為2億元,按照15%的折現(xiàn)率計算，基金凈現(xiàn)值為1億元。按照18%的折現(xiàn)率計算基金凈現(xiàn)值為-0.5億元。則基金當(dāng)前內(nèi)部收益率更接近（）

A.13%

B.10%

C.16%

D.19%

【答案】：C177、股權(quán)投資基金募集過程中，以下行為符合現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則的是（）。

A.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A178、下列關(guān)于西方國家現(xiàn)行合格投資者標(biāo)準(zhǔn)通常具備的特點說法錯誤的是（）。

A.要求投資者具有一定的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力

B.要求投資者認(rèn)購的基金份額不超過最高要求

C.根據(jù)投資者的資產(chǎn)規(guī)模或收入水平判斷其風(fēng)險承擔(dān)能力

D.認(rèn)可某些持有特定金融牌照（如商業(yè)銀行)或其他大型專業(yè)投資機(jī)構(gòu)（如養(yǎng)老基金）及其高級管理人員為當(dāng)然合格投資者

【答案】：B179、關(guān)于投資基金的類別，以下表述正確的包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.II、IV

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、IV

【答案】：C180、封閉式基金的網(wǎng)上發(fā)售是指通過與（）的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。

A.證券公司

B.證券交易所

C.基金管理人

D.商業(yè)銀行

【答案】：B181、投資決策委員會一般的組成中不包括（）。

A.公司總經(jīng)理

B.投資總監(jiān)、投資部經(jīng)理

C.基金管理公司的副總經(jīng)理

D.分管投資的副總經(jīng)理

【答案】：C182、以下不屬于期貨市場基本功能的是（）

A.流動性管理

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.投機(jī)

D.風(fēng)險管理

【答案】：A183、（2020年真題）基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C184、《證券投資基金法》關(guān)于基金托管人的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯誤的是（）

A.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任

B.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在六個月內(nèi)選任新基金托管

C.基金托管人負(fù)責(zé)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份

【答案】：C185、我國基金年度報告的主要內(nèi)容不包括（）。

A.基金交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露

B.基金財務(wù)會計報告的編制與披露

C.關(guān)于年度報告中的重要提示

D.基金投資組合報告的披露

【答案】：A186、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。

A.檢查

B.調(diào)查取證

C.限制交易

D.行政處罰

【答案】：B187、（）可按照基金規(guī)模作為計算基數(shù)收取，也可以按照合同約定的其他方式計算并收取。

A.申購費(fèi)與贖回費(fèi)

B.認(rèn)購費(fèi)與轉(zhuǎn)換費(fèi)

C.管理費(fèi)與托管費(fèi)

D.認(rèn)購費(fèi)與贖回費(fèi)

【答案】：C188、關(guān)于開放式基全的認(rèn)購費(fèi)率和收費(fèi)模式，下列說法正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C189、下列（）屬于私募基金特殊風(fēng)險。

A.稅收風(fēng)險

B.募集失敗風(fēng)險

C.基金運(yùn)營風(fēng)險

D.外包事項所涉風(fēng)險

【答案】：D190、（）是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門。

A.業(yè)務(wù)管理部門

B.合規(guī)管理部門

C.風(fēng)險管理部門

D.投資管理部門

【答案】：B191、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。

A.基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進(jìn)行建議

B.基金份額持有人是基金公司的出資人

C.基金份額持有人是基金投資收益的受益人

D.基金份額持有人在整個基金運(yùn)作過程中起核心作用

【答案】：C192、下列說法中錯誤的是（）。

A.債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則其當(dāng)期收益率就越接近到期收益率。

B.債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則其當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。

C.債券市場價格越偏離債券面值，期限越短，則當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。

D.不論當(dāng)期收益率與到期收益率近似程度如何，當(dāng)期收益率的變動總是預(yù)示著到期收益率的同向變動。

【答案】：B193、（2017年真題）投資者購買契約型股權(quán)投資基金后，（）是合法的。

A.將所購買的基金份額按照基金合同的約定轉(zhuǎn)讓給第三方

B.將所購買的基金權(quán)益拆分，平價分銷給不特定的人群

C.以所購買的基金份額再募集一只基金

D.將所購買的基金權(quán)益拆分，加價分銷給不特定的人群

【答案】：A194、私募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)為股權(quán)投資基金提供的服務(wù)業(yè)務(wù)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A195、（）為債券持有者提供在債券到期前的特定時段以事先約定好的價格將債券回售給發(fā)行人的權(quán)利。

A.可回售債券

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.可贖回債券

D.通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券

【答案】：A196、私募房地產(chǎn)基金多采?。ǎ?，這種企業(yè)的組織形式很好的投資管理效率，并避免了雙重征稅的弊端。

A.有限合伙制

B.契約制

C.公司制

D.信托制

【答案】：A197、當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的（）中予以說明。

A.定期報告

B.基金合同

C.托管協(xié)議

D.招募說明書

【答案】：D198、下列屬于基金巨額贖回的是()。

A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的11%

B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%

C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%

D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%

【答案】：A199、當(dāng)發(fā)生對基金份額持有****益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在()日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

A.1

B.2

C.5

D.7

【答案】：B200、（2016年真題）在開發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。

A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系

B.承諾通過財務(wù)處理降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C.承諾及時地將公開的信息與其溝通

D.承諾定期提供詳盡的投資策略報告

【答案】：B201、股權(quán)投資基金管理人、股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)（）向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

A.任何時候可以

B.在特定條件下可以

C.不得

D.以上都不對

【答案】：C202、下列關(guān)于下行風(fēng)險說法錯誤的是（）。

A.下行風(fēng)險是投資可能出現(xiàn)的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔(dān)的損失

B.根據(jù)CFA協(xié)會的定義，最大回撤是從資產(chǎn)最高價格到接下來最低價格的損失

C.投資的期限越短，最大撤回指標(biāo)就越不利，因此在不同的基金之間使用該指標(biāo)的時候，應(yīng)盡量控制在同一個評估期間

D.從基金經(jīng)理的角度看，來自于客戶的收入是其主要的收入來源，失去客戶是致命的損失

【答案】：C203、私募基金管理人委托（）募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂基金銷售協(xié)議，并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件。

A.基金管理機(jī)構(gòu)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金托管機(jī)構(gòu)

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】：B204、(2017年)下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合的法定條件的說法中，錯誤的是（）。

A.基金份額持有人不得少于200人

B.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件

C.基金合同期限為5年以上

D.基金募集金額不得低于2億元人民幣

【答案】：A205、關(guān)于相關(guān)系數(shù)，下列說法錯誤的是（）。

A.若相關(guān)系數(shù)ρij=1，則表示ri和rj完全正相關(guān)

B.若相關(guān)系數(shù)ρij=-1，則表示ri和rj完全負(fù)相關(guān)

C.如果兩個變量間安全獨立，無任何關(guān)系，即零相關(guān)，則它們之間的相關(guān)系數(shù)ρij=0

D.相關(guān)系數(shù)｜ρij｜≤2

【答案】：D206、合格境外機(jī)構(gòu)投資者，簡稱為()。

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.RQDII

【答案】：A207、下列哪項屬于股票基金、債券基金、貨幣市場基金三者需要共同遵守的交易原則（）

A.未知價交易原則

B.確定價原則

C.金額申購、份額贖回原則

D.份額申購、金額贖回原則

【答案】：C208、貨幣資金來源于（）從事的生產(chǎn)活動。

A.國有企業(yè)

B.居民

C.金融機(jī)構(gòu)

D.事業(yè)單位

【答案】：B209、下列屬于欺詐客戶行為的是（）。

A.對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。

B.銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。

C.違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。

D.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。

【答案】：C210、所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不得超過該上市公司股份總數(shù)的（）。

A.30%

B.20%

C.15%

D.10%

【答案】：A211、股權(quán)投資基金的個人合格投資者應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，且金融資產(chǎn)不低于300萬元或近三年個人收入不低于50萬元，這里的"金融資產(chǎn)"不包括（）

A.基金份額

B.銀行理財產(chǎn)品

C.股票

D.房產(chǎn)

【答案】：D212、當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或基金價格產(chǎn)生大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并報送臨時報告。

A.2

B.3

C.5

D.1

【答案】：A213、與普通的銀行定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單有（）特征。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A214、根據(jù)《基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實施細(xì)則》規(guī)定,公司在（）時應(yīng)想其傳達(dá)廉潔從業(yè)要求，并要求其簽署廉潔從業(yè)承諾書。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D215、我國《證券投資基金法》對合格投資者的定義是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A216、黃金投資在本質(zhì)上可以認(rèn)為是（）投資，但同時黃金投資又體現(xiàn)出貨幣金融產(chǎn)品的特性。

A.房地產(chǎn)

B.大宗商品

C.私募股權(quán)

D.收藏品

【答案】：B217、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金的運(yùn)作特點，以下描述不正確的是（）

A.投資對象主要是未上市成長性創(chuàng)業(yè)企業(yè)

B.通常采取控股性投資

C.一般不借助杠桿，以基金的自有資金進(jìn)行投資

D.投資收益主要來源于所投資企業(yè)的因價值創(chuàng)造帶來的股權(quán)増值

【答案】：B218、某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為（）元。

A.29469.55

B.28389.45

C.13985.33

D.26934.54

【答案】：A219、目前，我國證券投資基金管理費(fèi)計提后，按()向管理人支付。

A.月

B.季

C.周

D.日

【答案】：A220、（2019年真題）各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括（）。

A.公司內(nèi)部控制制度

B.高級管理人員的基本信息

C.公司章程或者合伙協(xié)議

D.主要股東或者合伙人名單

【答案】：A221、（）是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為。

A.期權(quán)交易

B.回購協(xié)議

C.互換交易

D.遠(yuǎn)期交易

【答案】：B222、關(guān)于不動產(chǎn)投資的含義和特點，以下表述錯誤的是（）

A.不動產(chǎn)投資是指投資者直接出資購買商業(yè)房地產(chǎn)，用于出租獲取租金收益或等待增值之后出售獲取增值收益

B.不動產(chǎn)投資具有異質(zhì)性，這使得不動產(chǎn)估值具有一定的的難度

C.直接的不動產(chǎn)投資流動性較差，通常變現(xiàn)為若要快速轉(zhuǎn)售，投資者往往要承擔(dān)較大折價損失

D.直接的不動產(chǎn)投資金額大且難以拆分，這意味著該項投資可能會占據(jù)到一個投資組合的很大比例

【答案】：A223、下列說法中，不正確的是（）。

A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小

B.QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購

C.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金

D.分級基金在募集期間可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行場外認(rèn)購

【答案】：B224、（2018年真題）下列選項中,不屬于回購?fù)顺龅模ǎ?/p>

A.股權(quán)投資基金購買股權(quán)投資基金持有的股份（股權(quán)）

B.被投資企業(yè)的員工集體出資購買股權(quán)投資基金持有的股份（股權(quán)）

C.被投資企業(yè)管理層自籌資金購買股權(quán)投資基金持有的股份（股權(quán)）

D.被投資企業(yè)控股股東自籌資金購買股權(quán)投資基金持有的股份（股權(quán)）

【答案】：A225、（2020年真題）關(guān)于拖售權(quán)條款，以下表述正確的是（）

A.拖售權(quán)通常與第一拒絕全條款同時出現(xiàn)

B.拖售權(quán)又稱為共同出售權(quán)

C.行使拖售權(quán)的交易下，交易價格以股權(quán)投資基金與第三方協(xié)商確定的交易價格為準(zhǔn)

D.拖售權(quán)條款賦予創(chuàng)始股東很大的權(quán)力，一般創(chuàng)始股東會要求加入投資協(xié)議中

【答案】：C226、（2019年真題）關(guān)于股權(quán)投資協(xié)議中的回售條款，表述正確的是（）。

A.通常約定定價機(jī)制

B.觸發(fā)條件必須是業(yè)績

C.由企業(yè)回售

D.滿足約定條件時，股權(quán)投資基金必須回售

【答案】：A227、某投資者持有一只股權(quán)投資基金出資份額200萬元，持有1年后，因買房需要欲把基金份額轉(zhuǎn)讓給單一受讓人，受讓人必須是（）

A.基金持有人

B.合格投資者

C.機(jī)構(gòu)投資者

D.基金管理人

【答案】：B228、關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金，說法錯誤的是()

A.基金的有限合伙人不參與投資決策

B.基金的普通合伙人可自行擔(dān)任基金管理人或者委托專業(yè)的基金管理人機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人

C.基金的普通合伙人隨基金債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，有限合伙人以其認(rèn)繳的出資額為限對基金債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

D.基金是獨立法人主體

【答案】：D229、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。

A.不同基金的資產(chǎn)分別核算

B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離

C.基金會計擔(dān)任公司會計

D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運(yùn)作

【答案】：C230、商業(yè)銀行為私人銀行客戶和高資產(chǎn)凈值客戶提供理財產(chǎn)品銷售服務(wù)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶（）評估。

A.風(fēng)險承受能力

B.資金收入能力

C.期望收益

D.投資偏好

【答案】：A231、下列不屬于危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是（）。

A.完備性原則

B.時效性原則

C.及時報告原則

D.優(yōu)先性原則

【答案】：B232、基金財務(wù)會計報表包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表等會計報表和（）。

A.會計報表附注

B.現(xiàn)金流量表

C.盈虧平衡表

D.份額變動表

【答案】：A233、（2018年真題）股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)（）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D234、基金管理公司制定的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括()。

A.合法、合規(guī)性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.健全性原則

【答案】：D235、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)建立的客戶投訴處理體系，以下表述錯誤的是（）。

A.評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴

B.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，為保護(hù)客戶的隱私，投訴電話不得錄音

C.設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位

D.根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報告

【答案】：B236、根據(jù)相關(guān)自律規(guī)則，股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)向股權(quán)投資基金登記備案系統(tǒng)及時報送管理人及其管理基金的（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D237、以下衍生工具中買賣雙方只有一方在未來有義務(wù)被稱作單邊合約的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A238、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會根據(jù)登記股權(quán)投資基金管理人利備案股權(quán)投資基金的（）等進(jìn)行分類公示，并建立黑名單制度。

A.合法情況、誠信情況、規(guī)模和資產(chǎn)狀況

B.合法情況、誠信情況、規(guī)模和風(fēng)險狀況

C.合規(guī)情況、誠信情況、規(guī)模和資產(chǎn)狀況

D.合規(guī)情況、誠信情況、規(guī)模和風(fēng)險狀況

【答案】：D239、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介方式說法正確的是（）。

A.可以通過發(fā)送手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件宣傳推介

B.可以通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體宣傳推介

C.可以通過講座、報告會、分析會和張貼布告、散發(fā)傳單宣傳推介

D.不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金

【答案】：D240、對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過()。

A.3個月

B.4個月

C.5個月

D.6個月

【答案】：D241、貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于（）天但剩余存續(xù)期超過（）天的浮動利率債券。

A.197；197

B.356；356

C.397；367

D.397；397

【答案】：D242、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D243、“1億元的組合有1億元的管法，10億元的組合有10億元的管法，100億元的組合更有100億元的管法”，這句話體現(xiàn)了（）。

A.贖回金領(lǐng)

B.甚金管理規(guī)模

C.初始募資金額

D.申購金額

【答案】：B244、《企業(yè)所得稅法實施條例》第九十七條規(guī)定，創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)采取股權(quán)投資方式投資于未上市的中小高新技術(shù)企業(yè)（）年以上的，可以按照其投資額的（）在股權(quán)持有滿（）年的當(dāng)年，抵扣該創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的應(yīng)納稅所得額。當(dāng)年不足抵扣的，可以在以后納稅年度結(jié)轉(zhuǎn)抵扣。

A.1；70%；1

B.2；70%；2

C.1；80%；1

D.2；80%；2

【答案】：B245、（2020年真題）關(guān)于項目跟蹤與監(jiān)控的常用指標(biāo)，以下表述錯誤的是（）

A.主要管理指標(biāo)包括公司戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)定位、公司經(jīng)營風(fēng)險控制、公司治理情況等

B.投資機(jī)構(gòu)應(yīng)從經(jīng)營、管理、財務(wù)等方面跟蹤及監(jiān)控企業(yè)的發(fā)展

C.主要經(jīng)營指標(biāo)包括收入、凈利潤、增長率等，公司企業(yè)價值與這些指標(biāo)高度負(fù)相關(guān)

D.主要財務(wù)指標(biāo)包括關(guān)鍵比率分析、財務(wù)虧損情況等，投資機(jī)構(gòu)應(yīng)重點關(guān)注財務(wù)報表的真實性

【答案】：C246、股權(quán)投資基金募集過程中，以下行為符合現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ

【答案】：D247、分開募集的分級基金，以（）進(jìn)行申購和贖回。

A.子代碼

B.現(xiàn)金

C.母代碼

D.份額

【答案】：A248、可細(xì)分為短債基金、信用債基金的基金是（）。

A.標(biāo)準(zhǔn)債券型基金

B.普通債券型基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】：A249、（2021年真題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）