2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、資本市場線反映了有效投資組合的回報(bào)率與以（）表示的風(fēng)險(xiǎn)之間的線性關(guān)系。

A.協(xié)方差

B.標(biāo)準(zhǔn)差

C.殘差

D.方差

【答案】：B2、關(guān)于資產(chǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理并承擔(dān)受托人義務(wù)

B.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)増值

C.從受托資產(chǎn)來看，主要包含固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

D.從參與方式來看，包括委托方和受托方

【答案】：C3、（2016年真題）基金管理人的職責(zé)不包括（）。

A.基金的募集

B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

C.為投資者爭取最大投資收益

D.基金資產(chǎn)保管

【答案】：D4、(2017年)下列關(guān)于基金年度報(bào)告的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)

B.基金年度報(bào)告正文必須登載在指定的報(bào)刊上

C.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完成基金年度報(bào)告

【答案】：B5、投資者可以通過（）申購和贖回基金份額實(shí)現(xiàn)對(duì)開放式基金的買賣。

A.證券交易所

B.商業(yè)銀行

C.基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)

D.基金托管人

【答案】：C6、以下不屬于股權(quán)投資基金組織形式的是（）。

A.公司型基金

B.創(chuàng)業(yè)投資基金

C.合伙型基金

D.契約型基金

【答案】：B7、（2018年真題）當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時(shí)，當(dāng)日接受贖回比例不得低于（）。

A.基金總份額10%

B.基金總份額5%

C.當(dāng)日基金總份額

D.基金總份額

【答案】：A8、下列不屬于出具法律意見書的原則的是（）。

A.獨(dú)立、客觀、公正

B.勤勉盡責(zé)

C.自私偏袒

D.恪盡職守

【答案】：C9、下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。

A.取得基金從業(yè)資格

B.必須具備相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記

D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任

【答案】：B10、股權(quán)投資基金募集期間，不屬于宣傳推介材料中必須向投資者披露的信息是（）

A.基金管理人最近三年的投資業(yè)績說明

B.基金估值政策、程序和定價(jià)模式

C.基金的投資信息

D.基金合同的主要條款

【答案】：A11、如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由該基金的（）。

A.基金持有人共同承擔(dān)

B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)

C.基金發(fā)起人承擔(dān)

D.基金當(dāng)事人共同承擔(dān)

【答案】：A12、關(guān)于絕對(duì)收益，以下表述正確的是（）

A.絕對(duì)收益是證券或投資組合在一段時(shí)間內(nèi)所獲得的正回報(bào)，測(cè)量的是增值的程度

B.絕對(duì)收益大部分時(shí)間是正的，有時(shí)也為負(fù)

C.絕對(duì)收益是投資組合或證券在一定時(shí)間段內(nèi)所獲回報(bào)，是基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)的初始步驟

D.絕對(duì)收益通常需要選取一個(gè)基準(zhǔn)進(jìn)行比較

【答案】：C13、（），十屆全國人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議通過《證券投資基金法》并于2004年6月l日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。

A.2002年10月28日

B.2003年11月28日

C.2003年10月28日

D.2002年11月28日

【答案】：C14、1940年，美國政府頒布了（），被認(rèn)為是關(guān)于共同基金投資者保護(hù)的兩部最重要的法律。

A.《投資公司法》和《投資顧問法》

B.《投資顧問法》和《股份有限公司法》

C.《股份有限公司法》和《證券法》

D.《證券法》和《投資公司法》

【答案】：A15、下列選項(xiàng)不屬于基金管理人合規(guī)管理意義的是（）。

A.保護(hù)投資者合法權(quán)益

B.在基金行業(yè)樹立合規(guī)意識(shí)

C.提高基金管理人收入

D.促進(jìn)行業(yè)規(guī)范運(yùn)作

【答案】：C16、關(guān)于政府引導(dǎo)基金，說法正確的是（）。

A.政府引導(dǎo)基金不能對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金提供融資擔(dān)保的支持

B.政府引導(dǎo)基金鼓勵(lì)創(chuàng)投基金投資成長期和成熟期的企業(yè)

C.政府引導(dǎo)基金主要直接投資與創(chuàng)業(yè)公司

D.政府引導(dǎo)基金按市場化方式運(yùn)作，主要投資于創(chuàng)業(yè)投資基金

【答案】：D17、（2020年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。

A.要求基金銷售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況

B.對(duì)所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機(jī)構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)

C.通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露

D.對(duì)基金銷售人員的流動(dòng)情況進(jìn)行登記管理

【答案】：A18、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)一步聲明，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)（）。

A.私募基金管理人投資能力、持續(xù)盈利情況的認(rèn)可；不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。

B.私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可；但作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證

C.私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可；不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證

D.私募基金管理人投資能力、持續(xù)盈利情況的認(rèn)可；但作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證

【答案】：C19、以下關(guān)于有限公司合伙型股權(quán)基金利潤分配及虧損分擔(dān)的表述中，正確的是（）。

A.有限合伙型股權(quán)投資基金的利潤分配、虧損分擔(dān)必須按照投資者實(shí)繳資本分配、分擔(dān)

B.所有投資者平均分配、分擔(dān)

C.有限合伙型股權(quán)投資基金的利潤分配、虧損分擔(dān)，按照合伙協(xié)議的約定辦理

D.有限合伙型股權(quán)投資基金的利潤分配、虧損分擔(dān)必須按照投資者認(rèn)繳資本分配、分擔(dān)

【答案】：C20、從事公開募集基金的（）等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行注冊(cè)或者備案。

A.銷售支付

B.份額登記

C.投資顧問

D.以上都是

【答案】：D21、下列選項(xiàng)不屬于個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者不同的是（）。

A.投資方向不同

B.投資目標(biāo)不同

C.投資來源不同

D.投資結(jié)果不同

【答案】：D22、（2019年真題）下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B23、下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.2005年11月，國家發(fā)展改革委等十部委聯(lián)合發(fā)布《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》。

B.2008年10月，國務(wù)院辦公廳發(fā)布《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)〈關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金規(guī)范設(shè)立與運(yùn)作指導(dǎo)意見〉的通知》。

C.2009年10月，國家發(fā)展改革委、財(cái)政部發(fā)布《關(guān)于實(shí)施新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃、開展產(chǎn)業(yè)技術(shù)研究與開發(fā)資金參股設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資基金試點(diǎn)T作的通知》

D.2016年11月，財(cái)政部發(fā)布《政府投資基金暫行管理辦法》，規(guī)范政府引導(dǎo)基金的規(guī)范運(yùn)行，同時(shí)鼓勵(lì)政府財(cái)政資金支持創(chuàng)業(yè)投資。

【答案】：D24、關(guān)于麥考利久期和修正修正久期，以下表述正確的是（）

A.兩種描述錯(cuò)誤

B.兩種描述正確

C.表述I正確，表述II錯(cuò)誤

D.表述I錯(cuò)誤，表述II正確

【答案】：A25、關(guān)于投資者教育（保護(hù)），以下表述正確的是（）。

A.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示是投資者保護(hù)的重要內(nèi)容

B.首先是教育投資者選擇適合的投資策略

C.應(yīng)突出證券投資的重要性

D.重點(diǎn)內(nèi)容是選擇進(jìn)入市場的時(shí)機(jī)

【答案】：A26、合伙型基金主要特點(diǎn)有（）。

A.合伙型基金本質(zhì)上是—種合伙關(guān)系

B.有利于避免雙重納稅

C.A和B都是

D.A和B都不是

【答案】：C27、以下關(guān)于大宗交易描述錯(cuò)誤的是（）。

A.大宗交易是指達(dá)到規(guī)定的最低限額的證券單筆買賣申報(bào)，買賣雙方協(xié)商一致并經(jīng)交易所確定成交的證券交易

B.大宗交易轉(zhuǎn)讓具有低成本特點(diǎn)，其交易經(jīng)手費(fèi)比集中競價(jià)交易方式下的費(fèi)率低，各交易所的大宗交易經(jīng)手費(fèi)率下浮比例保持一致，是經(jīng)過證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一備案的

C.大宗交易不會(huì)對(duì)凈價(jià)交易的股票價(jià)格形成巨大沖擊，有利于市場穩(wěn)定

D.相對(duì)于普通投資者的自動(dòng)報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓，大宗交易轉(zhuǎn)讓的定價(jià)更為靈活，交易雙方可以對(duì)交易價(jià)格和數(shù)量進(jìn)行協(xié)議議價(jià)

【答案】：B28、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯(cuò)誤的是()。

A.基金公司通過報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會(huì)和講座兩種形式

C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

【答案】：B29、關(guān)于QDII基金的臨時(shí)公告，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)QDII基金涉及境外訴訟等重大事項(xiàng)的，應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告

B.當(dāng)QDII基金委托的境外托管人發(fā)生變更的，應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告

C.基金管理人已經(jīng)發(fā)布了臨時(shí)公告的，在更新的招募說明書中無需做出說明

D.當(dāng)QDII基金委托的境外投資顧問發(fā)生變更的，應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告

【答案】：C30、我國國內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）

A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略

B.動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略

C.衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略

D.CPPⅠ

【答案】：D31、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資

B.聯(lián)接基金可以參與ETF套利

C.聯(lián)接基金提供了銀行等渠道申購ETF的途徑

D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF

【答案】：B32、目前管理人報(bào)酬、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)是按資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提支付的，在計(jì)算基金凈值時(shí)已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分（）類基金投資者對(duì)此并不太敏感。

A.股票類

B.債券類

C.貨幣市場

D.以上選項(xiàng)都不對(duì)

【答案】：A33、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以通過組合投資來分散的

B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)證券市場的價(jià)格存在系統(tǒng)的聯(lián)系

C.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指證券收益的不確定性

D.風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)投資者預(yù)期收益的背離

【答案】：B34、（2021年真題）關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的直接組織架構(gòu)和職能，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任

B.公司所有員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任人

C.業(yè)務(wù)部門的分管副總經(jīng)理是部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人

D.董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任

【答案】：C35、下列關(guān)于開放式基金的申購和贖回原則，說法錯(cuò)誤的是。（）

A.投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時(shí)可以即時(shí)獲知買賣的成交價(jià)格

B.貨幣市場基金申購和贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算

C.開放式基金招募說明書中過去一般規(guī)定申購申報(bào)單位為1元人民幣，申購金額應(yīng)當(dāng)為1元的整數(shù)倍，且不低于1000元

D.貨幣市場基金申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)

【答案】：A36、另類投資的優(yōu)點(diǎn)主要有提高收益和（）。

A.分散風(fēng)險(xiǎn)

B.保障收益

C.降低成本

D.提高投資效率

【答案】：A37、（2016年真題）境內(nèi)個(gè)人基金投資者開立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包括（）。

A.駕駛證

B.護(hù)照

C.軍官證

D.警官證

【答案】：A38、（2016年真題）以下選項(xiàng)中，（）不是證券投資基金的特點(diǎn)。

A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B39、(2017年)公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采用書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效，該行為屬于內(nèi)部控制基本要素的（）。

A.控制活動(dòng)

B.內(nèi)部監(jiān)控

C.控制環(huán)境

D.信息溝通

【答案】：A40、關(guān)于企業(yè)現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)，以下說法正確是（）。

A.新興的、快速成長的企業(yè)，其經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量必定為正，籌資活動(dòng)產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流量必定為負(fù)。

B.在企業(yè)的起步、成長、成熟和衰退等不同周期階段，企業(yè)現(xiàn)金流量模式相同

C.企業(yè)現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)可以反映企業(yè)的不同發(fā)展階段

D.企業(yè)的利潤好就會(huì)有充足的現(xiàn)金流

【答案】：C41、（2016年真題）下列屬于部門業(yè)務(wù)規(guī)章需具體說明的內(nèi)容是（）。

A.崗位責(zé)任

B.信息技術(shù)管理

C.資料檔案管理

D.內(nèi)控措施

【答案】：A42、關(guān)于凸性說法不正確的是（）。

A.凸性對(duì)于投資者是不利的，在其他情況相同時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性較小的債券進(jìn)行投資

B.凸性對(duì)于投資者是有利的，在其他情況相同時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性更大的債券進(jìn)行投資

C.凸性的作用在于可以彌補(bǔ)債券價(jià)格計(jì)算的誤差，更準(zhǔn)確地衡量債券價(jià)格對(duì)收益率變化的敏感程度

D.大多數(shù)債券價(jià)格與收益率的關(guān)系都可以用一條向下彎曲的曲線來表示，這條曲線的曲率就被稱作債券的凸性

【答案】：A43、（2017年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》對(duì)公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于上述禁止行為的是（）。

A.承銷證券

B.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

C.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券

D.向基金管理人出資

【答案】：C44、假設(shè)某基金持有的股票總市值為2000萬元，持有的債券總市值為1000萬元，應(yīng)收債券利息280萬元，銀行存款余額50萬元，對(duì)托管人和管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為11萬元，應(yīng)付稅費(fèi)為19萬元，基金總份額為2000萬份，當(dāng)日基金份額凈值為（）元。

A.1.64

B.1.68

C.1.65

D.1.5

【答案】：C45、“董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職”體現(xiàn)的是（）。

A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

C.公司的統(tǒng)一性和完整性原則

D.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則

【答案】：B46、關(guān)于我國推出滬深300指數(shù)期貨的意義，下列描述錯(cuò)誤的是（）。

A.完善我國多層次資本市場結(jié)構(gòu)

B.降低投資者的操作成本

C.提高資產(chǎn)配置效率

D.對(duì)債券市場定價(jià)和避險(xiǎn)具有關(guān)鍵作用

【答案】：D47、（2017年真題）下列不屬于基金份額持有人大會(huì)職權(quán)的是（）。

A.決定基金的重大投資方案

B.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

C.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

D.決定更換基金管理人、基金托管人

【答案】：A48、股權(quán)投資基金通常需要多達(dá)（）才能完成投資的全部流程，實(shí)現(xiàn)退出。

A.1年

B.2年

C.7年

D.10年

【答案】：C49、封閉式基金的交易價(jià)格主要受()的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級(jí)市場供求關(guān)系

D.投資時(shí)間長短

【答案】：C50、基金利潤分配后，基金份額凈值（），投資者的利益（）。

A.上升；減少

B.下降；沒有影響

C.下降；減少

D.上升；増加

【答案】：B51、下列關(guān)于基金銷售適用性實(shí)施保障的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序

B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法

D.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理

【答案】：D52、（2017年真題）下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A53、資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于()。

A.消除投資的風(fēng)險(xiǎn)

B.協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系

C.增強(qiáng)資金的流動(dòng)性

D.吸引投資者

【答案】：B54、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是（）。

A.基金代管人與基金管理人共同聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資后，在中國證監(jiān)會(huì)辦理備案

B.由基金管理人聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資之后，在中國證監(jiān)會(huì)辦理備案

C.由基金管理人報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案之后，聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗(yàn)資

【答案】：B55、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的資金被稱為（）。

A.平衡型基金

B.增長型基金

C.收入型基金

D.防御型基金

【答案】：A56、ETF上市后二級(jí)市場交易應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C57、關(guān)于排他投資條款與保密條款的關(guān)系，下列說法中正確的是（）。

A.保密條款比排他條款更難履行

B.排他條款優(yōu)先于保密條款

C.保密條款優(yōu)先于排他條款

D.排他條款與保密條款可以并行

【答案】：D58、關(guān)于固定收益證券綜合電子平臺(tái).以下表述錯(cuò)誤的是（）.

A.固定收益平臺(tái)的證券現(xiàn)券交易實(shí)行凈價(jià)申報(bào)

B.交易商在固定收益平臺(tái)申報(bào)賣出固定收益證券的數(shù)量，不得超過其賬戶內(nèi)可交易余額

C.交易商T日通過固定收益平臺(tái)買入的證券.最早T+1日可以賣出

D.固定收益平臺(tái)的交易價(jià)格實(shí)行漲跌幅限制

【答案】：C59、關(guān)于遠(yuǎn)期市場的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.遠(yuǎn)期市場能讓生產(chǎn)、加工和經(jīng)營者規(guī)避未來價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.遠(yuǎn)期合約沒有固定、集中的交易場所，不利于市場信息披露

C.遠(yuǎn)期合約相對(duì)期貨合約而言能為交易雙方提供更大的靈活性

D.遠(yuǎn)期市場設(shè)有每日價(jià)格最大波動(dòng)限制以免價(jià)格波動(dòng)過大造成交易者重大損失

【答案】：D60、（）是指依據(jù)中國境外的相關(guān)法律在中國境外設(shè)立，主要以外幣對(duì)中國境內(nèi)的企業(yè)進(jìn)行投資的股權(quán)投資基金。

A.人民幣股權(quán)投資基金

B.內(nèi)資人民幣股權(quán)投資基金

C.外資人民幣股權(quán)投資基金

D.外幣股權(quán)投資基金

【答案】：D61、下列不屬于常見的基金回報(bào)率計(jì)算期間的是（）。

A.最近一月

B.最近兩月

C.最近三月

D.最近六月

【答案】：B62、一只UCITS基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的貨幣市場工具、銀行存款或OTC衍生產(chǎn)品的資產(chǎn)總值不能超過基金資產(chǎn)的()。

A.50%

B.10%

C.20%

D.30%

【答案】：C63、私募股權(quán)投資者最不愿意看到的投資退出機(jī)制為（）

A.二次出售

B.IPO

C.破產(chǎn)清算

D.MBO

【答案】：C64、(2017年)關(guān)于投資者教育，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.權(quán)益保護(hù)教育號(hào)召投資者主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益

B.投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和模式進(jìn)行

C.投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇

D.資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制

【答案】：B65、（）是企業(yè)的稅后凈營運(yùn)利潤減去包括股權(quán)和債務(wù)的全部投入資本的機(jī)會(huì)成本后的所得。

A.現(xiàn)金流折現(xiàn)法

B.清算價(jià)值法

C.成本法

D.經(jīng)濟(jì)增加值

【答案】：D66、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等，證券投資基金必須由（）保管基金資產(chǎn)。

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金發(fā)起人

D.基金托管人

【答案】：D67、（2017年真題）將基金資產(chǎn)與其他資產(chǎn)以及托管人自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離保管是（）的要求。

A.合規(guī)性原則

B.安全性原則

C.保密性原則

D.獨(dú)立性原則

【答案】：D68、有限合伙制私募股權(quán)投資基金起源于（）。

A.英國

B.美國

C.日本

D.法國

【答案】：B69、關(guān)于業(yè)績報(bào)酬，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.業(yè)績報(bào)酬，是按照約定的比例提取已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的基金收益，作為對(duì)基金管理人創(chuàng)造超額收益的獎(jiǎng)勵(lì)

B.比較常見的業(yè)績報(bào)酬分配模式為"二八模式"

C.基金收益或超額收益的20%作為業(yè)績報(bào)酬分配至基金管理人，80%分配至基金投資者

D.向基金投資者分配投資本金及門檻收益之后，將剩余收益先行向基金管理人分配

【答案】：D70、私人股權(quán)不包括（）

A.上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的普通股

B.上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股

C.上市企業(yè)公開發(fā)行和交易的普通股

D.上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的可轉(zhuǎn)化債券

【答案】：C71、股東大會(huì)召開前（）日內(nèi)或者公司決定分配股利的基準(zhǔn)日前（）日內(nèi)，不得進(jìn)行前款規(guī)定的股東名冊(cè)的變更登記。

A.20，5

B.30，10

C.30，3

D.20，10

【答案】：A72、（）的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.混合基金

【答案】：C73、合伙企業(yè)投資管理和行政事務(wù)的委托并不因此免除普通合伙人對(duì)本合伙企業(yè)的責(zé)任和義務(wù)，本合伙企業(yè)投資資產(chǎn)處置的最終決策應(yīng)由（）作出。

A.普通合伙人

B.指定合伙人

C.有限合伙人

D.全體合伙人

【答案】：A74、對(duì)于股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部控制的構(gòu)成要素中的內(nèi)部監(jiān)督的理解正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D75、（2017年真題）下列關(guān)于業(yè)務(wù)盡職調(diào)查內(nèi)容的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.管理團(tuán)隊(duì)，即董事會(huì)成員及主要高級(jí)管理人員的履歷介紹、薪酬體系等

B.企業(yè)基本情況，即企業(yè)的工商登記資料、歷史沿革、組織機(jī)構(gòu)等

C.風(fēng)險(xiǎn)分析，即企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，包括市場、項(xiàng)目、資源、政策、競爭等

D.行業(yè)因素，即借鑒同行業(yè)上市公司的財(cái)務(wù)報(bào)告和招股說明書等公開資料進(jìn)行比較分析

【答案】：D76、(2016年)中國證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是（）。

A.利用職務(wù)牟取暴利

B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財(cái)務(wù)

C.公正廉明，接受監(jiān)督

D.接受他人物品

【答案】：C77、公募基金宣傳推介材料允許使用（）。

A.知名媒體的推薦報(bào)告

B.單位或個(gè)人材料的推薦材料

C.基金的投資業(yè)績預(yù)測(cè)

D.最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

【答案】：D78、對(duì)公司的不同資本類型，以下說法錯(cuò)誤的是（）

A.債券無投票權(quán)

B.優(yōu)先股和普通股同屬權(quán)益證券

C.優(yōu)先股和債券都有現(xiàn)金流量權(quán)

D.普通股有投票權(quán)，但無分紅權(quán)

【答案】：D79、（）屬于基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容。

A.提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)

B.參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

C.領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

【答案】：D80、股權(quán)投資基金的基本運(yùn)作流程包括（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C81、（2019年真題）某QDII基金披露的以下信息，錯(cuò)誤的是（）。

A.臨時(shí)公告變更境外托管人

B.公告變更基金經(jīng)理

C.臨時(shí)公告圣誕節(jié)期間由于境外市場閉市，暫停申購和贖回

D.單獨(dú)向重要客戶及時(shí)披露全部股票和債券持倉明細(xì)

【答案】：D82、基金管理公司的內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）

A.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),提高經(jīng)營管理效益,確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

B.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

C.各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，確保達(dá)到公司業(yè)務(wù)發(fā)展的利潤指標(biāo)

D.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營,規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想

【答案】：C83、公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

【答案】：C84、（2021年真題）在確定杠桿收購中自有資金與外部資金的比例時(shí)，通常不需要考慮的是（）

A.目標(biāo)公司的現(xiàn)金流

B.目標(biāo)公司的同業(yè)競爭情況

C.資本結(jié)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)

D.外部資金的融資成本

【答案】：B85、投資者通過向（）申購和贖回基金份額實(shí)現(xiàn)對(duì)開放式基金的買賣。

A.證券交易所

B.商業(yè)銀行

C.基金管理人的直銷中心

D.基金托管人

【答案】：C86、（2018年真題）以下有關(guān)股權(quán)投資基金與被投資公司簽署投資協(xié)議主要條款中，董事會(huì)席位條款是（）

A.投資人有權(quán)提名董事

B.投資人享有充分的監(jiān)察權(quán)，包括收到提供給公司管理層之所有信息的權(quán)利

C.除非經(jīng)投資人同意，管理層股東不得將其在公司及子公司的股份質(zhì)押或抵押給第三方

D.監(jiān)事會(huì)會(huì)議每半年召開一次

【答案】：A87、客戶賬戶信息不包括()。

A.賬號(hào)

B.業(yè)務(wù)憑證

C.賬戶開立時(shí)間

D.開戶行

【答案】：B88、金融資產(chǎn)分為（）和（）金融資產(chǎn)。

A.債券類和股權(quán)類

B.債券類和基金類

C.股權(quán)類和基金類

D.基金類和所有權(quán)類

【答案】：A89、公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托（）作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

A.基金托管公司

B.證券經(jīng)紀(jì)人

C.基金管理公司

D.投資機(jī)構(gòu)

【答案】：C90、基金管理人監(jiān)事會(huì)（）至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。

A.每半年；2/3

B.每年；2/3

C.每年；1/2

D.每半年；1/2

【答案】：C91、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在（）萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在（）萬元以上的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

A.10；50

B.10；100

C.20；100

D.50；200

【答案】：C92、股票基金與股票的主要區(qū)別不包括（）。

A.投資者可以對(duì)股票價(jià)格高低的合理性作出判斷，而不能對(duì)基金凈值作出判斷

B.股票價(jià)格受投資者買賣數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的的影響，而股票基金則不受買賣數(shù)量的影響

C.單一股票風(fēng)險(xiǎn)集中，而股票基金進(jìn)行分散投資降低了投資風(fēng)險(xiǎn)，卻增加了委托代理風(fēng)險(xiǎn)

D.股票基金價(jià)格在一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變化中，而股票每天只有一個(gè)價(jià)格

【答案】：D93、下列關(guān)于基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.股票投資占基金資產(chǎn)凈值的比例如發(fā)生少量的變動(dòng)，并不意味著基金經(jīng)理一定進(jìn)行了增倉或減倉操作

B.通過對(duì)基金收入來源的分析，尤其是通過基金間收入來源結(jié)構(gòu)的比較分析，可以更為深入地了解該基金具體投資狀況

C.對(duì)于股票基金及債券基金來說，費(fèi)用的高低對(duì)于基金凈值有著較大的影響

D.如果基金份額變動(dòng)較大，會(huì)對(duì)基金管理人的投資產(chǎn)生不利影響

【答案】：C94、(2017年)公開募集基金的備案應(yīng)符合下列條件（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C95、（）是債券價(jià)格與到期收益率之間的關(guān)系用彎曲程度的表達(dá)方式。

A.久期

B.凸性

C.信用利差

D.收益率曲線

【答案】：B96、某公司現(xiàn)有股本1億股（每股面值l0元），資本公積2億元，留存收益7億元，股票市價(jià)為30元／股，現(xiàn)按10股送10股發(fā)放股票股利，則公司每股面值變?yōu)椋ǎ┰?/p>

A.1

B.5

C.10

D.20

【答案】：C97、基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別不包括（）。

A.觀察會(huì)員

B.聯(lián)席會(huì)員

C.臨時(shí)會(huì)員

D.普通會(huì)員

【答案】：C98、可轉(zhuǎn)換債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為債券的票面（）。

A.年利率

B.季利率

C.月利率

D.日利率

【答案】：A99、基金路演期工作準(zhǔn)備包括：（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D100、（2017年真題）下列關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠盡責(zé)”職業(yè)道德規(guī)范的描述中，正確的是（）。

A.忠誠盡責(zé)高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范

B.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于投資人

C.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作

D.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免投資人利益與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突

【答案】：C101、在企業(yè)財(cái)務(wù)盡職調(diào)查中，對(duì)于利潤表，重點(diǎn)核查的對(duì)象不包括（）

A.收入確認(rèn)

B.銷售成本

C.期間費(fèi)用核算的規(guī)范性

D.存貨周轉(zhuǎn)

【答案】：D102、（2018年真題）外幣股權(quán)投資基金是指依據(jù)中國境外的相關(guān)法律在中國（）設(shè)立,主要以（）的基金。

A.境內(nèi)、外幣對(duì)中國境外的企業(yè)進(jìn)行投資

B.境內(nèi)、人民幣對(duì)中國境內(nèi)的企業(yè)進(jìn)行投資

C.境外、外幣對(duì)中國境內(nèi)的企業(yè)進(jìn)行投資

D.境外、人民幣對(duì)中國境外的企業(yè)進(jìn)行投資

【答案】：C103、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)管理部門的獨(dú)立性（）

A.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或者其他正式文件中予以規(guī)定

B.在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

C.合規(guī)管理部門擁有完善的規(guī)章制度

D.合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員

【答案】：C104、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行,LOF的申購和贖回可以通過銷售機(jī)構(gòu)和易所進(jìn)行

B.在二級(jí)市場的凈值報(bào)價(jià)頻率上,ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式,LOF可以使被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)管理型基金

D.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

【答案】：D105、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。

A.日本

B.美國

C.瑞士

D.德國

【答案】：B106、在基金份額發(fā)售的（），基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

A.當(dāng)月

B.當(dāng)日

C.3日前

D.3日后

【答案】：C107、（2018年真題）根據(jù)《企業(yè)所得稅法實(shí)施條例》,創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)采取股權(quán)投資方式投資于未上市的中小高新技術(shù)企業(yè)2年以上的，可以按照其（）的70%的股權(quán)持有滿2年的當(dāng)年,抵扣該創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的應(yīng)納稅所得額。

A.總資產(chǎn)

B.凈利潤

C.凈資產(chǎn)

D.投資額

【答案】：D108、基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記的，必須提交的材料或信息包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C109、股權(quán)投資起源于（）

A.中小企業(yè)貸款

B.公募基金

C.創(chuàng)業(yè)投資

D.融資擔(dān)保

【答案】：C110、一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請(qǐng)成功后，可于（）日起贖回該部分基金份額。

A.T+3

B.T+2

C.T+1

D.T

【答案】：B111、下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

【答案】：D112、合伙型股權(quán)投資基金合伙協(xié)議中，應(yīng)約定由（）擔(dān)任執(zhí)行事務(wù)合伙人。

A.任一合伙人

B.有限合伙人

C.普通合伙人

D.指定合伙人

【答案】：C113、關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是（）。

A.最近1年沒有違法記錄

B.主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于1000萬元人民幣

C.主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣

D.主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%

【答案】：C114、按照募集主體機(jī)構(gòu)的不同，股權(quán)投資基金的募集分為（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】：B115、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理股權(quán)投資基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B116、相對(duì)估值法常用常用的倍數(shù)包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B117、下列不屬于權(quán)證的基本要素的是（）。

A.存續(xù)時(shí)間

B.標(biāo)的資產(chǎn)

C.行權(quán)價(jià)格

D.票面利率

【答案】：D118、跨境投資的投資研究風(fēng)險(xiǎn)主要注意下列哪些方面（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A119、相對(duì)估值法是以（）為基礎(chǔ)，來進(jìn)行目標(biāo)企業(yè)的估值。

A.自由現(xiàn)金流

B.可比較的企業(yè)的估值

C.股權(quán)紅利

D.資產(chǎn)凈值

【答案】：B120、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于債券基金與債券的主要區(qū)別（）

A.投資規(guī)模大小

B.有無確定的到期日

C.收益率的預(yù)測(cè)難易

D.投資風(fēng)險(xiǎn)不同

【答案】：A121、基金銷售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是（）。

A.基金研究分析人員

B.從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員

C.銷售機(jī)構(gòu)的管理人員

D.總部從事基金宣傳推介的人員

【答案】：C122、（）的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.混合基金

【答案】：C123、關(guān)于競價(jià)交易制度，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.競價(jià)交易制度的主要內(nèi)容是：開市價(jià)格由集合競價(jià)形成，隨后交易系統(tǒng)對(duì)不斷進(jìn)入的投資者交易指令，按進(jìn)入順序排序，將買賣指令配對(duì)競價(jià)成交

B.我國的證券交易所采用兩種競價(jià)方式：集合競價(jià)方式和連續(xù)競價(jià)方式

C.連續(xù)競價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競價(jià)方式

D.競價(jià)交易制度又稱委托驅(qū)動(dòng)制度

【答案】：A124、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)時(shí)符合規(guī)定的行為有（）。

A.代銷機(jī)構(gòu)未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金

B.對(duì)不同申購金額投資者適用不同費(fèi)率

C.采取抽獎(jiǎng)、回扣方式銷售基金

D.在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字眼強(qiáng)調(diào)集中營銷的時(shí)間限制

【答案】：B125、（2020年真題）關(guān)于折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.企業(yè)自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型得到的是企業(yè)價(jià)值，可以通過價(jià)值等式推出股權(quán)價(jià)值

B.股權(quán)自由現(xiàn)金流是可以自由分配給股權(quán)擁有者的最低的現(xiàn)金流

C.紅利折現(xiàn)模型不適用于紅利發(fā)放政策不穩(wěn)定的目標(biāo)公司

D.企業(yè)自由現(xiàn)金流是指公司在保持正常運(yùn)營的情況下，可以向出資人（股東和債權(quán)人）進(jìn)行自由分配的現(xiàn)金流

【答案】：B126、承擔(dān)股權(quán)投資基金管理人建立內(nèi)部控制制度和維護(hù)其有效性最終責(zé)任的是（）

A.最高權(quán)力機(jī)構(gòu)

B.總經(jīng)理

C.法定代表人

D.董事會(huì)

【答案】：A127、合伙型股權(quán)投資基金的清算由清算人負(fù)責(zé)。清算人由（）擔(dān)任，未確定清算人的，合伙人或者其他利害關(guān)系人可以申請(qǐng)（）指定清算人。

A.基金管理人，人民法院

B.全體合伙人，人民法院

C.基金托管人，基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.債權(quán)人，基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：B128、（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式，方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。

A.內(nèi)部控制原則

B.內(nèi)部控制理念

C.內(nèi)部控制環(huán)境

D.內(nèi)部控制目標(biāo)

【答案】：D129、我們將一個(gè)能取得多個(gè)可能值的數(shù)值變量X稱為（）。

A.靜態(tài)變量

B.隨機(jī)變量

C.非隨機(jī)變量

D.動(dòng)態(tài)變量

【答案】：B130、美國開放式證券投資基金產(chǎn)品的發(fā)展順序大體是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A131、(2017年)基金托管人在履行職責(zé)時(shí)出現(xiàn)重大失誤的，中國證監(jiān)會(huì)可以采取的監(jiān)管措施為（）。

A.限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)

B.責(zé)令更換其基金托管部門的高級(jí)管理人員

C.取消其基金托管資格

D.終止基金托管人職責(zé)，并指定臨時(shí)基金托管人

【答案】：A132、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，銀行年復(fù)利率為12%,李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。

A.120000

B.134320

C.113485

D.150000

【答案】：C133、下列行為中，符合股權(quán)投資基金委托募集行為概念的是（）。

A.某基金管理人舉辦高凈值投資者會(huì)議并向高凈值投資者推介其發(fā)起的股權(quán)投資基金

B.某基金管理人委托另一家登記的基金管理人C募集成立一支股權(quán)投資基金

C.某基金管理人委托取得基金銷售資格的中國基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員D商業(yè)銀行為其募集一支股權(quán)投資基金

D.某基金管理人通過第三方P2P平臺(tái)完成其發(fā)起的股權(quán)投資基金的募集工作

【答案】：C134、基金管理人應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持專業(yè)化管理原則，符合專業(yè)化經(jīng)營要求，基金管理人應(yīng)按照如下哪些要求進(jìn)行運(yùn)營？（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A135、境外直接上市是指企業(yè)直接以國內(nèi)股份有限公司的名義向國外證券主管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)發(fā)行股票（或其他衍生工具），向當(dāng)?shù)兀ǎ┥暾?qǐng)上市。

A.工商局

B.證券交易所

C.證監(jiān)會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

【答案】：B136、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（）正式生效?

A.2014年8月8日

B.2014年6月30日

C.2015年8月8日

D.2015年6月30日

【答案】：A137、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

B.收益共享

C.買者自慎

D.買者自負(fù)

【答案】：C138、（2017年真題）下列關(guān)于守法合規(guī)的基金職業(yè)道德要求的說法中，正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C139、（2017年真題）估值調(diào)整機(jī)制的觸發(fā)條件有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D140、財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的債券，被稱為（）。

A.國債

B.地方政府債券

C.公司債券

D.金融債券

【答案】：A141、（2016年真題）在（）策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。

A.產(chǎn)品

B.促銷

C.渠道

D.價(jià)格

【答案】：D142、外幣股權(quán)投資基金，是指依據(jù)（）的相關(guān)法律在中國境外設(shè)立，主要以外幣對(duì)（）非公開交易股權(quán)進(jìn)行投資的基金。

A.中國境內(nèi)，中國境外

B.中國境內(nèi)，中國境內(nèi)

C.中國境外，中國境外

D.中國境外，中國境內(nèi)

【答案】：D143、下列關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制的說法，正確的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D144、我國可轉(zhuǎn)換債券期限最短為（）年，最長為（）年，自發(fā)行結(jié)束后（）個(gè)月才能轉(zhuǎn)換成公司股票。

A.2:2:3

B.2:4:6

C.1:6:6

D.1:5:3

【答案】：C145、（）是指指數(shù)基金收益率與標(biāo)的指數(shù)收益率之間的偏差，用來表述指數(shù)基金與標(biāo)的指數(shù)之間的相關(guān)程度，并揭示基金收益率圍繞標(biāo)的指數(shù)收益率的波動(dòng)情況。

A.方差

B.標(biāo)準(zhǔn)差

C.貝塔系數(shù)

D.跟蹤誤差

【答案】：D146、根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，市場價(jià)格偏高的證券將會(huì)()。

A.位于證券市場線上

B.位于證券市場線下方

C.位于資本市場線上

D.位于證券市場線上方

【答案】：D147、總收益倍數(shù)是截至某一特定時(shí)點(diǎn)，投資者已從基金獲得的分配金額加上資產(chǎn)凈值與投資者（）的比率。

A.已向基金繳款金額總和

B.應(yīng)向基金繳款金額總和

C.應(yīng)向基金繳款金額總和-基金資產(chǎn)凈值

D.已向基金繳納金額總和-基金資產(chǎn)凈值

【答案】：A148、可以發(fā)行政策性金融債的機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.中國人民銀行

B.國家開發(fā)銀行

C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.中國進(jìn)出口銀行

【答案】：A149、基金資產(chǎn)估值不需考慮（）因素。

A.估值頻率

B.交易價(jià)格及其公允性

C.估值方法的一致性和公開性

D.基金的會(huì)計(jì)核算

【答案】：D150、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單發(fā)行時(shí)按面額平價(jià)發(fā)行，票面利率取決于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C151、收益率曲線轉(zhuǎn)換過程中，出現(xiàn)長短期債券收益率基本相等，這樣的曲線是（）

A.水平收益曲線

B.正收益曲線

C.反轉(zhuǎn)收益曲線

D.上升收益曲線

【答案】：A152、某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（）。

A.本公司管理的基金過去一個(gè)季度的年化收益率超過50%

B.本基金預(yù)計(jì)年化收益可達(dá)20%，高收益高回報(bào)

C.本基金業(yè)績報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報(bào)酬

D.本基金募集期僅5天，欲購從速

【答案】：C153、(2016年)關(guān)于基金上市交易公告的主要披露事項(xiàng)，下列說法不正確的是（）。

A.需要披露基金投資組合報(bào)告

B.需要披露持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人

C.需要披露基金概況、基金募集狀況和上市交易安排

D.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要

【答案】：B154、（2021年真題）某基金公司員工甲認(rèn)為，新成立的公司首先應(yīng)該把業(yè)務(wù)發(fā)展在優(yōu)先地位，解決生存問題，可以暫時(shí)不考慮風(fēng)險(xiǎn)管理和限制要求。員工乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理是公司投資管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)和部門。關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。

A.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法錯(cuò)誤

B.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確

C.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯(cuò)誤

D.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法正確

【答案】：D155、(2016年)在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在（）間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對(duì)值的簡單平均值等信息。

A.0.05%～0.25%

B.0.25%～0.5%

C.0.5%～0.75%

D.0.75%～1%

【答案】：B156、在股權(quán)投資業(yè)務(wù)中，屬于增值稅征稅范圍的是（）。

A.項(xiàng)目股息

B.分紅收入

C.通過二級(jí)市場退出獲得的項(xiàng)目退出收入

D.通過并購方式退出獲得的項(xiàng)目退出收入

【答案】：C157、有些機(jī)構(gòu)還將投資決策流程、投資策略與交易機(jī)制等內(nèi)容納入投資政策說明書。以下關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.權(quán)證交易當(dāng)日不能進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易

B.專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易

C.B股實(shí)行次日起回轉(zhuǎn)交易

D.債券競價(jià)交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易

【答案】：A158、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

A.守法合規(guī)

B.誠實(shí)守信

C.客戶至上

D.忠誠盡責(zé)

【答案】：D159、所有者權(quán)益包括以下（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅳ

【答案】：B160、（2016年真題）關(guān)于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式

B.一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛

C.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容

D.法律主要依靠國家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力

【答案】：B161、西方國家的合格投資者標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)歷了一些變化，現(xiàn)行合格投資者標(biāo)準(zhǔn)通常具備一些特點(diǎn)。根據(jù)這些特點(diǎn)，下列不可以認(rèn)定為當(dāng)然合格投資者的是（）。

A.商業(yè)銀行

B.創(chuàng)業(yè)投資基金

C.養(yǎng)老基金

D.大型專業(yè)投資機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員

【答案】：B162、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?

A.擔(dān)任投資顧問需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績的投資管理人員不少于3人，無不良從業(yè)記錄

B.擔(dān)任投資顧問需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記滿一年，無重大違法違規(guī)記錄的會(huì)員

C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產(chǎn)品的劣后級(jí)份額

D.投資顧問應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議

【答案】：D163、下列不屬于股權(quán)投資基金法律盡職調(diào)查內(nèi)容的是（）。

A.確認(rèn)目標(biāo)公司的合法成立和有效存續(xù)

B.從風(fēng)險(xiǎn)分析角度核查目標(biāo)公司所提供文件資料的風(fēng)險(xiǎn)性

C.發(fā)現(xiàn)和分析目標(biāo)公司現(xiàn)存的法律問題和風(fēng)險(xiǎn)并提出解決方案

D.出具法律意見并將之作為準(zhǔn)備交易文件的重要依據(jù)

【答案】：B164、下列不屬于業(yè)務(wù)盡職調(diào)查內(nèi)容的是（）。

A.企業(yè)基本情況

B.管理團(tuán)隊(duì)

C.風(fēng)險(xiǎn)分析

D.財(cái)務(wù)健康程度

【答案】：D165、抵押債券的保證物是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C166、某種附息國債面額為100元，票面利率為10%，市場利率為8%,期限為2年，每年付息1次，則該國債的內(nèi)在價(jià)值為（）。

A.99.3

B.100

C.99.8

D.103.57

【答案】：D167、(2016年)下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D168、在對(duì)電子商務(wù)A公司做財(cái)務(wù)盡調(diào)時(shí)，按照市銷率2倍進(jìn)行估值，A公司全年平臺(tái)銷售8億元，獲得銷售傭金4000萬元，稅后凈利潤400萬元，則該電子商務(wù)公司的估值為（）。

A.16億元

B.800萬元

C.2.8億元

D.8000萬元

【答案】：A169、（）既是基金當(dāng)事人,也是基金的管理者。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：A170、基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國共建立了()家基金管理公司。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：C171、（2017年真題）按證券投資基金法律形式的不同，投資基金可以分為（）。

A.契約型基金和公司型基金

B.封閉式基金和開放式基金

C.本幣份額基金和外幣份額基金

D.私募基金和公募基金

【答案】：A172、有關(guān)隨售權(quán)條款,表述正確的是（）。

A.隨售權(quán)是指股權(quán)投資基金在接受第三方股權(quán)收購要約后,有權(quán)要求其他股東一起按照要約條件隨同基金向第三方出售股權(quán)

B.隨售權(quán)是指目標(biāo)公司的其他股東欲對(duì)外出售股權(quán)時(shí),股權(quán)投資基金有權(quán)以其持股比例為基礎(chǔ),以同等條件參與交易

C.在隨售權(quán)條款與第一拒絕權(quán)條款同時(shí)出現(xiàn)的情況下,股權(quán)投資基金需要慎重考慮,并被迫選擇行使其中一項(xiàng)權(quán)利

D.隨售權(quán)是指目標(biāo)公司的創(chuàng)始股東欲對(duì)外出售股權(quán)時(shí),股權(quán)投資基金有權(quán)以其入股價(jià)格為基礎(chǔ),以同等條件參與交易

【答案】：B173、相關(guān)系數(shù)在金融市場上的應(yīng)用不包括（）

A.組合整體表現(xiàn)與市場組合收益的數(shù)量關(guān)系

B.分析持有的投資組合內(nèi)各項(xiàng)證券價(jià)格的聯(lián)動(dòng)性

C.分析按不同比例配置資產(chǎn)構(gòu)造投資組合的總體期望收益率

D.利用期貨與現(xiàn)貨資產(chǎn)價(jià)格的相關(guān)性實(shí)現(xiàn)套期保值

【答案】：C174、關(guān)于并購基金，說法正確的的是（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B175、(2016年)投資者教育的內(nèi)容不包括（）。

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

【答案】：D176、（2017年真題）我國股權(quán)投資基金的自律組織是（）。

A.會(huì)員大會(huì)

B.理事會(huì)

C.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：C177、投資決策委員會(huì)委員聘任和議事規(guī)則制定通常由（）負(fù)責(zé)。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C178、（2021年真題）關(guān)于發(fā)起式基金基金合同生效及存續(xù)的條件，以下表述正確的是（）。

A.受到募集份額不少于2億份，份額持有人不少于200人的限額

B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止

C.公司高級(jí)管理人員或基金經(jīng)理認(rèn)購基金金額不少于100萬元

D.公司股東資金認(rèn)購基金超過1000萬元且持有不少于3年，不屬于發(fā)起式基金基金合同生效的條件

【答案】：B179、下列關(guān)于公司型股權(quán)投資基金的設(shè)立步驟的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.申請(qǐng)材料齊全，符合法定形式，登記機(jī)構(gòu)能夠當(dāng)場登記的，應(yīng)予當(dāng)場登記并頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照

B.根據(jù)法律法規(guī)對(duì)企業(yè)名稱的特別規(guī)定為企業(yè)準(zhǔn)備名稱，并根據(jù)所在地工商登記機(jī)構(gòu)的流程要求進(jìn)行名稱預(yù)先核準(zhǔn)

C.名稱核準(zhǔn)通過后，根據(jù)各地工商登記機(jī)構(gòu)的要求提交一系列申請(qǐng)材料進(jìn)行設(shè)立登記，并同時(shí)向中國基金業(yè)協(xié)會(huì)提交基金備案申請(qǐng)

D.領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后刻企業(yè)印章，申請(qǐng)納稅登記，開立銀行基本賬戶等

【答案】：C180、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則

【答案】：A181、資本資產(chǎn)定價(jià)模型的基礎(chǔ)是（）。

A.夏普的單一指數(shù)模型

B.馬科維茨證券組合理論

C.套利定價(jià)模型

D.法瑪?shù)挠行袌黾僬f

【答案】：B182、（2018年真題）某政府引導(dǎo)基金以參股方式投資了一家創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)，關(guān)于該政府引導(dǎo)基金，說法正確的是（）。

A.作為唯一出資人，直接對(duì)該創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)進(jìn)行管理

B.不該對(duì)創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)進(jìn)行直接管理，而由專業(yè)管理團(tuán)隊(duì)進(jìn)行管理

C.作為單一最大股東，具有該創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)

D.作為控股股東，具有該創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)

【答案】：B183、下列資產(chǎn)不屬于QDII基金投資范圍的是（）。

A.銀行承兌匯票

B.政府債券

C.遠(yuǎn)期合約

D.房地產(chǎn)抵押按揭

【答案】：D184、境內(nèi)一家A證券公司成立于2009年6月，2014年3月A公司根據(jù)公司發(fā)展，需要申請(qǐng)QDII資格。A公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，凈資本為9億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例為65%，經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)已2年，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為18億元人民幣和4億元人民幣的等值外匯資產(chǎn)。A公司申請(qǐng)QDII業(yè)務(wù)還需要滿足的條件為（）。

A.要等到3個(gè)月以后才能申請(qǐng)

B.應(yīng)將凈資本與凈資產(chǎn)比例提高到70%

C.經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)應(yīng)滿3年

D.在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為30億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

【答案】：B185、關(guān)于收益率曲線的說法正確的是（）。

A.收益率曲線以收益率為橫坐標(biāo)，以期限為縱坐標(biāo)

B.短期收益率一般比長期收益率更富有變化性

C.收益率曲線一般向下傾斜

D.當(dāng)利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線回呈現(xiàn)向上傾斜形狀。

【答案】：B186、我國可以申請(qǐng)從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C187、（）同時(shí)考慮"稅盾效應(yīng)"和"破產(chǎn)成本〃，認(rèn)為最佳資本結(jié)構(gòu)存在且應(yīng)該是負(fù)債和所有者權(quán)益之間的一個(gè)均衡點(diǎn)。

A.有稅MM理論

B.無稅MM理論

C.代理理論

D.權(quán)衡理論

【答案】：D188、（2019年真題）關(guān)于境內(nèi)上市及境外上市的主要市場，表述錯(cuò)誤的是（）

A.境外直接上市是指企業(yè)直接以國內(nèi)股份有限公司的名義向國外證券主管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)發(fā)行股票（或其他衍生工具）

B.企業(yè)選擇境內(nèi)IPO上市，可選擇的市場包括主板、中小企業(yè)板及創(chuàng)業(yè)板

C.境外間接上市是指境內(nèi)公司通過境外特殊目的公司持有、控制境內(nèi)資產(chǎn)及股權(quán)，并以境內(nèi)公司的名義申請(qǐng)境外交易所上市交易

D.企業(yè)選擇境外IPO上市，可選擇的市場包括香港證券交易所、美國納斯達(dá)克證券交易所等

【答案】：C189、投資者在考察其所投資的私募股權(quán)基金收益狀況時(shí)，會(huì)畫出一條曲線，這條曲線是（）。

A.I曲線

B.U曲線

C.J曲線

D.L曲線

【答案】：C190、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起（）內(nèi)，更新所管理的私募股權(quán)投資基金等非證券類私募基金的相關(guān)信息，包括認(rèn)繳規(guī)模、實(shí)繳規(guī)模、投資者數(shù)量、主要投資方向等。

A.5個(gè)工作日

B.10個(gè)工作日

C.15個(gè)個(gè)工作日

D.20個(gè)工作日

【答案】：B191、關(guān)于主動(dòng)管理基金和股票型指數(shù)基全。以下表述正確的是（）。

A.股票型指數(shù)基金投資人收益大幅超越指數(shù)的可能性低

B.股票型指數(shù)基金的收益總是低于主動(dòng)管理基金的收益

C.股票型指數(shù)基金的管理費(fèi)率高于主動(dòng)管理基金的管理費(fèi)率

D.股票型指數(shù)基金的交易費(fèi)用高于主動(dòng)管理基金的交易費(fèi)用

【答案】：A192、關(guān)于招募說明書，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.招募說明書是指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件

B.招募說明書中包含基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期

C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

D.招募說明書應(yīng)當(dāng)披露支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：D193、道德是一種行為規(guī)范，調(diào)整的關(guān)系是（）。

A.人與職業(yè)的關(guān)系、人與人的關(guān)系和人與自然的關(guān)系

B.人與自然的關(guān)系和人與人的關(guān)系

C.人與人的關(guān)系和人與社會(huì)的關(guān)系

D.人與自然的關(guān)系、人與人的關(guān)系和人與社會(huì)的關(guān)系

【答案】：C194、可轉(zhuǎn)換公司債券享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式分別是（）。

A.股票、公司債券

B.公司債券、股票

C.都屬于股票

D.都屬于債券

【答案】：B195、交易所在制定標(biāo)的資產(chǎn)的等級(jí)時(shí)，常采用國內(nèi)或國際貿(mào)易中（）作為標(biāo)準(zhǔn)交割等級(jí)。

A.按期貨合約規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)質(zhì)量等級(jí)

B.不需要任何標(biāo)準(zhǔn)品

C.標(biāo)準(zhǔn)品較小的質(zhì)量等級(jí)

D.最通用和交易量較大的標(biāo)準(zhǔn)品的質(zhì)量等級(jí)

【答案】：D196、基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是（）。

A.證券投資基金

B.基金管理公司

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.基金托管人

【答案】：D197、P公司2014年報(bào)表顯示，當(dāng)年P(guān)公司經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量為5億元，投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量為-8億元，籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量為2億元，則下列說法正確的是（）。

A.P公司2014年現(xiàn)金凈流出1億元

B.P公司資產(chǎn)負(fù)債表中的現(xiàn)金科目在2014年減少1億元

C.P公司股東權(quán)益中盈余公積科目在2014年減少1億元

D.P公司2014年虧損8億元

【答案】：A198、下列選項(xiàng)不能直接從財(cái)務(wù)報(bào)表獲得的是()

A.經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

B.凈利潤

C.所有者權(quán)益

D.凈資產(chǎn)收益率

【答案】：D199、下列不屬于公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的是（）。

A.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻?/p>

B.對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)

C.不得參與任何操縱市場的行為

D.向任何其他人透露、除非是代表客戶履行職責(zé)的行為，關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息

【答案】：C200、除了反攤薄條款外，（）條款也可以保護(hù)投資者利益不被攤薄。

A.回售權(quán)

B.優(yōu)先認(rèn)購權(quán)

C.競業(yè)禁止

D.董事會(huì)席位

【答案】：B201、根據(jù)《中華人民共和國證券法》，下列不屬于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)職責(zé)的是（）。

A.為證券交易提供集中登記服務(wù)

B.為證券交易提供存管服務(wù)

C.為證券交易提供投資咨詢服務(wù)

D.為證券交易提供結(jié)算服務(wù)

【答案】：C202、基金在估值時(shí)，對(duì)于（）和公開增發(fā)新股等發(fā)行但未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值。

A.送股

B.轉(zhuǎn)增股

C.配股

D.以上選項(xiàng)都對(duì)

【答案】：D203、私募基金管理人內(nèi)部控制要素中信息與溝通指（）

A.包活經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、人力資源政策和員工道德素質(zhì)等，內(nèi)部環(huán)境是實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

B.及時(shí)、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在內(nèi)部、企業(yè)與外部之間進(jìn)行有效溝通。

C.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)。

D.對(duì)內(nèi)部控制建設(shè)與實(shí)施情況進(jìn)行周期性監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷或因業(yè)務(wù)變化導(dǎo)致內(nèi)控需求有變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)加以改進(jìn)、更新。

【答案】：B204、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說法不正確的是()。

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象

B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C.不可以進(jìn)行套利交易

D.會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易

【答案】：C205、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

B.保護(hù)基金管理人利益

C.保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

D.保護(hù)投資人利益

【答案】：D206、金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其（）經(jīng)營的特點(diǎn)。

A.高流動(dòng)

B.低風(fēng)險(xiǎn)

C.低收益

D.高負(fù)債

【答案】：D207、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，銀行年復(fù)利率為12％，李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。

A.120000

B.134320

C.150000

D.113485

【答案】：D208、如果目標(biāo)企業(yè)現(xiàn)金流穩(wěn)定，未來可預(yù)測(cè)性較高，則（）更有意義。

A.相對(duì)估值法

B.折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法

C.清算價(jià)值法

D.經(jīng)濟(jì)增加值法

【答案】：B209、下列關(guān)于收取增值費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)

B.收取增值費(fèi)應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則

C.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)

D.增值服務(wù)費(fèi)不單獨(dú)繳納，應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除

【答案】：D210、與其他金融工具相比較，基金是一種（）。

A.受益憑證

B.股權(quán)憑證

C.信用憑證

D.債權(quán)憑證

【答案】：A211、股權(quán)投資母基金的特點(diǎn)包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅶ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：C212、(2017年)人民幣股權(quán)投資基金是指依據(jù)中國法律在中國境內(nèi)設(shè)立的主要以人民幣對(duì)中國境內(nèi)（）進(jìn)行投資的股權(quán)投資基金。

A.公開交易股權(quán)

B.非公開交易股權(quán)

C.成長性企業(yè)股權(quán)

D.中小企業(yè)股權(quán)

【答案】：B213、目前我國銀行間債券市場債券結(jié)算主要采用（）方式。

A.見款付券

B.純?nèi)^戶

C.券款對(duì)付

D.見券付款

【答案】：C214、（）是公司的最高投資決策機(jī)構(gòu)。

A.研究發(fā)展部

B.投資決策委員會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

D.基金投資部

【答案】：B215、以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容的是()。

A.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策

B.提供市場行情分析咨詢，揭示市場風(fēng)險(xiǎn)

C.做好客戶動(dòng)態(tài)分析

D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求

【答案】：A216、一些國家（地區(qū)）的法律法規(guī)規(guī)定，證券投資基金需以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，其目的是為了促使證券投資基金（）。

A.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

B.獲得市場可能找到的所有投資機(jī)會(huì)

C.獲得資產(chǎn)配置帶來的好處

D.發(fā)揮資金規(guī)模效應(yīng)

【答案】：A217、股票未來收益的現(xiàn)值被稱為股票的（）。

A.賬面價(jià)值

B.內(nèi)在價(jià)值

C.票面價(jià)值

D.清算價(jià)值

【答案】：B218、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人董事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作

B.督察長應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況

C.公司督察長可以列席相關(guān)會(huì)議、調(diào)閱相關(guān)檔案

D.公司應(yīng)設(shè)立督察長，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)

【答案】：B219、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。

A.基金份額持有人大會(huì)

B.基金份額變化信息

C.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告

D.基金份額持有信息

【答案】：A220、中國股權(quán)投資基金投資者的主要類型包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D221、關(guān)于未在交易所上市的公司進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.除公司章程另有約定，有限責(zé)任公司股權(quán)的外部轉(zhuǎn)讓需要征得其他股東過半數(shù)同意

B.有限責(zé)任公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓分為內(nèi)部轉(zhuǎn)讓和外部轉(zhuǎn)讓。內(nèi)部轉(zhuǎn)讓是現(xiàn)有股東之間的轉(zhuǎn)讓股權(quán)，外部轉(zhuǎn)讓是現(xiàn)有股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)

C.有限責(zé)任公司股權(quán)內(nèi)部轉(zhuǎn)讓無需經(jīng)過轉(zhuǎn)讓雙方之外的其他股東同意

D.非上市股份有限公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓需經(jīng)2/3以上股東同意

【答案】：D222、基金管理費(fèi)率通常與基金投資風(fēng)險(xiǎn)成()。

A.反比

B.正比

C.無關(guān)

D.以上都不對(duì)

【答案】：B223、（2019年真題）基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）。

A.投資對(duì)象

B.投資范圍

C.投資風(fēng)險(xiǎn)

D.禁止投資行為

【答案】：C224、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（），負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。

A.基金業(yè)行會(huì)

B.基金公會(huì)

C.基金業(yè)管理委員會(huì)

D.基金公司會(huì)員部

【答案】：D225、（2020年真題）公司型基金的基金合同是（）。

A.營業(yè)執(zhí)照

B.董事會(huì)決議

C.股東大會(huì)決議

D.公司章程

【答案】：D226、商業(yè)銀行申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。

A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行

B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D.有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系

【答案】：C227、一般來說ETF的運(yùn)作特點(diǎn)不包括（）。

A.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金

B.獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制

C.實(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場并存的交易制度

D.保證獲得投資本金

【答案】：D228、壽險(xiǎn)公司通常投資于（）資產(chǎn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)較低

B.風(fēng)險(xiǎn)較高

C.收益較低

D.收益較高

【答案】：B229、有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金應(yīng)按（）順序進(jìn)行基金清算。

A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅴ、Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅰ、Ⅴ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D230、關(guān)于對(duì)目標(biāo)公司的財(cái)務(wù)盡職調(diào)查工作，下列描述正確的是（）。

A.核查主要財(cái)務(wù)管理人員離職后是否加入目標(biāo)公司的競爭企業(yè)

B.對(duì)于利潤表、重點(diǎn)核查經(jīng)營外活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流情況

C.就公司會(huì)計(jì)政策與高管、關(guān)鍵崗位人員進(jìn)行一對(duì)一訪談

D.納稅分析有助于分析公司對(duì)稅收政策的依賴程度和對(duì)未來經(jīng)營業(yè)績、財(cái)務(wù)狀況的影響

【答案】：D231、（）是用來衡量企業(yè)長期償債能力的指標(biāo)。

A.流動(dòng)性比率

B.財(cái)務(wù)杠桿比率

C.營運(yùn)效率比率

D.盈利能力比率

【答案】：B232、(2017年)某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1．110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。

A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式

B.凈值歸一符合保護(hù)投資者原則

C.不可以使用“欲購從速”強(qiáng)調(diào)集中營銷的表述

D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾

【答案】：C233、美國投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國的基金分為（）。

A.39類

B.40類

C.41類

D.33類

【答案】：D234、（2016年真題）（）風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.系統(tǒng)

B.非系統(tǒng)

C.財(cái)務(wù)

D.合規(guī)

【答案】：D235、（2017年真題）某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。

A.對(duì)于擔(dān)心虧損的投資者，在銷售時(shí)與其簽訂回購協(xié)議，如到期虧損則由該投資管理有限公司回購全部份額

B.資產(chǎn)管理合同中表述由于本產(chǎn)品主要投資于債券，本金沒有虧損的風(fēng)險(xiǎn)

C.某投資者只有90萬元，該投資管理有限公司為其提供短期借貸100萬元，以達(dá)到100萬元的起始認(rèn)購金額

D.發(fā)行期內(nèi)拒絕與上市公司簽署股票非公開發(fā)行認(rèn)購協(xié)議

【答案】：D236、商業(yè)銀行申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。

A.從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員達(dá)到法定人數(shù)

B.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

C.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

D.設(shè)有專門的基金托管部門

【答案】：A237、票面金額為100元的2年期債券，年息票率6%，當(dāng)期市場價(jià)格為95元,則該債券的到期