2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、根據中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合基金是指（）基金。

A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票

B.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

C.主要投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具

【答案】：C2、（）有權對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督。

A.律師事務所

B.基金托管人

C.基金代理銷售機構

D.會計師事務所

【答案】：B3、投資范圍規(guī)定，股票基金應有（）以上的資產投資于股票，債券基金應有（）以上的資產投資于債券。

A.80%、60%

B.60%、40%

C.80%、80%

D.50%、70%

【答案】：C4、基金管理人的宣傳推介材料，應當報（）備案。

A.中國證監(jiān)會機構部

B.中國銀監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會派出機構

D.中國基金業(yè)協會

【答案】：C5、某基金銷售機構通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達專業(yè)信息、傳輸正確的投資理念，這屬于基金客戶服務提供的（）方式。

A.媒體和宣傳手冊的應用

B.“一對一”專人服務

C.郵寄服務

D.電話服務中心

【答案】：A6、下列部門中不屬于基金管理公司投資管理部門的是（）。

A.市場部

B.交易部

C.研究部

D.投資部

【答案】：A7、根據《基金法》基金管理公司變更（）以上股東，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

A.5%

B.2%

C.3%

D.10%

【答案】：A8、避免非法集資的有效方式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D9、下列不是基金市場營銷特征的有（）。

A.持續(xù)性

B.適用性

C.規(guī)范性

D.廣泛性

【答案】：D10、服務機構應當在每個季度結束之日起（）個工作日內向基金業(yè)協會報送服務業(yè)務情況表,每個年度結束之日起（）個月內向基金業(yè)協會報送運營情況報告

A.15、3

B.30、2

C.15、2

D.30、3

【答案】：A11、貨幣市場工具有（）特點

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D12、基金行業(yè)協會的性質是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A13、下列不屬于影響公司發(fā)行在外股本的行為是（）。

A.兼收并購

B.權證的行權

C.再融資

D.權益投資

【答案】：D14、私募基金募集結算資金專用賬戶主要用于（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：B15、開放式基金所特有的風險是（）。

A.合規(guī)風險

B.技術風險

C.巨額贖回風險

D.基金自身的管理風險

【答案】：C16、基金投資跟蹤與評價的核心是()。

A.回訪投資者，解答投資者的疑問

B.重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為

C.對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護

D.建立應急處理措施的管理制度

【答案】：C17、下列關于股權投資基金募集流程中回訪確認的說法中，錯誤的是（）。

A.基金合同應當約定，投資者在募集機構回訪確認成功前有權解除基金合同

B.回訪過程中可以出現誘導性陳述

C.募集機構在投資冷靜期內進行的回訪確認無效

D.募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業(yè)務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪

【答案】：B18、（）是反映遠期利率的有效途徑，它的水平和斜率反映了經濟主體對未來通貨膨脹的預期和對未來基本經濟形勢的判斷。

A.國債收益率曲線

B.菲利普斯曲線

C.價格消費曲線

D.洛倫茲曲線

【答案】：A19、下列關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是()。

A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金

B.只能采用前端收費模式

C.采用前端收費和后端收費兩種模式

D.以上說法都對

【答案】：C20、在半強有效市場中，一位采取主動投資策略的投資組合經理轉而采取被動投資策略，這種轉變的動機最可能是（）

A.被動投資策略的經風險調整后收益更高

B.被動投資策略對交易頻率的要求更低

C.被動投資策略給基金經理帶來的報酬更高

D.被動投資策略所需要處理的信息更少

【答案】：A21、基金的后臺管理服務不包括（）。

A.基金份額的銷售

B.基金會計核算和信息披露

C.基金資產的估值

D.基金份額的注冊登記

【答案】：A22、下列不屬于危機處理應遵循的原則是（）。

A.完備性原則

B.時效性原則

C.及時報告原則

D.優(yōu)先性原則

【答案】：B23、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉換債券自發(fā)行結束之日起（）后才能轉換為公司股票。

A.1年

B.6個月

C.30天

D.15天

【答案】：B24、基金管理人可設總經理（）、副總經理（）。

A.一人；若干人

B.若干人；一人

C.兩人；若干人

D.若干人；兩人

【答案】：A25、目前，辦理摘取前結算業(yè)務的系統是（）。

A.深圳清算所客戶終端系統

B.中債綜合業(yè)務平臺

C.大連清算所客戶終端系統

D.債券綜合業(yè)務平臺

【答案】：B26、LOF基金份額贖回申報單位為（）。

A.1元人民幣

B.10元人民幣

C.1份基金份額

D.10份基金份額

【答案】：C27、（2021年真題）內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益，以下不屬于內幕信息構成要素的是（）。

A.對證券市場有系統性影響的信息

B.對于證券價格有明確影響的信息

C.來源可靠的信息

D.市場未發(fā)布的信息

【答案】：A28、基金公司董事會依法行使的職權包括（）。

A.①③④

B.①②③④

C.②③④

D.①②③

【答案】：B29、普通合伙人對合伙型基金可能的債務承擔（）連帶責任;而投資人作為有限合伙人，以其（）為限對合伙企業(yè)債務承擔責任。

A.有限;認繳的出資額

B.有限;自身資產

C.無限;認繳的出資額

D.無限;自身資產

【答案】：C30、某私募基金于2019年10月27日清算終止，按《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，該私募基金的管理人應該妥善保存該私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄和其他相關資料，保存期限至少應當至（）。

A.2039年10月27日

B.2034年10月27日

C.2029年10月27日

D.2024年10月27日

【答案】：C31、貨幣市場工具一般是指（）

A.長期的、具有低流動性的低風險債證券

B.短期的、具有低流動性的無風險債證券

C.長期的、具有高流動性的無風險債證券

D.短期的、具有高流動性的低風險債證券

【答案】：D32、為保護基金投資人的利益，有關法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C33、關于開放式基金份額的轉換，下列說法錯誤的是（）。

A.基金份額轉換一般采取未知價法

B.基金份額的轉換按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額的數量

C.當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，不需要補費用差額

D.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用

【答案】：C34、某封閉式基金2004年實現凈收益-100萬元，2005年實現凈收益300萬元，那么此基金最少應分配收益（）萬元。

A.0

B.200

C.270

D.180

【答案】：D35、關于私募基金的合格投資者，說法正確的是（）。

A.①②

B.①②③④

C.①③

D.②④

【答案】：B36、不能通過構造資產組合分散掉的風險稱為（）

A.系統性風險

B.非系統性風險

C.利率風險

D.流動性風險

【答案】：A37、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說法錯誤的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A38、固定利率債券是由政府和（）發(fā)行的主要債券種類，有固定的到期日，并在償還期內有固定的票面利率和不變的面值；通常，固定利率債券在償還期內定期支付利息，并在到期日支付面值。

A.中央政府

B.地方政府

C.企業(yè)

D.合伙企業(yè)

【答案】：C39、資產負債表的下列科目中，不屬于所有者權益的是（）。

A.長期股權投資

B.資本公積

C.股本

D.未分配利潤

【答案】：A40、下列關于合伙型基金的說法，錯誤的是（）。

A.合伙型基金具有獨立的法人地位

B.合伙型基金的參與主體主要為普通合伙人、有限合伙人及基金管理人

C.合伙型股權投資基金采用有限合伙企業(yè)的組織形式

D.普通合伙人對基金（合伙企業(yè)）債務承擔無限連帶責任

【答案】：A41、衡量所持證券變現難易的是（）。

A.經營風險

B.再投資風險

C.流動性風險

D.利率

【答案】：C42、(2017年)公司制創(chuàng)投企業(yè)的必備投資者，對創(chuàng)投企業(yè)的認繳出資及實際出資分別不低于投資者認繳出資總額及實際出資總額的（）。

A.1％

B.20％

C.30％

D.50％

【答案】：C43、從事股權投資基金，募集業(yè)務的人員應當具有（）。

A.基金銷售業(yè)務資格

B.基金管理公司高管任職資格

C.證券從業(yè)資格

D.基金從業(yè)資格

【答案】：D44、基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列要求（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：D45、某股權投資基金對目標公司進行法律盡職調查，關于高級管理人員應重點關注的內容通常不包括（）

A.是否存在勞動糾紛或者仲裁

B.是否簽署勞動合同

C.是否設有具有行業(yè)競爭力的股權激勵計劃

D.是否簽署競業(yè)禁止協議

【答案】：C46、下列各類型證券的持有人享有投票權的是（）。

A.期權

B.普通股

C.債券

D.優(yōu)先股

【答案】：B47、會計師事務所及其執(zhí)業(yè)人員應遵守（）的原則，根據相關法律法規(guī)、職業(yè)道德和行業(yè)慣例，按照基金管理人的委托，提供專業(yè)優(yōu)質的服務。

A.公開、公平、公正

B.獨立、客觀、公開

C.獨立、客觀、公正

D.誠信、審慎、勤勉

【答案】：C48、A基金擬進行醫(yī)療器械制造行業(yè)的投資，正在對業(yè)務及產品類似的Y、Z兩個公司盡調。其中，Z公司本年預計銷售收入比Y公司多1000萬元，且Z公司發(fā)展更為迅猛，Z公司在3個月前接受B基金投資時投后估值為6億元，B基金采用市銷率倍數法按本年預計鏡售收入估值市銷率倍數為12。A基金預估Z公司3年后銷售收入可達到1.6875億元，市銷率倍數不變，當前股權價值設為6億元。如按照創(chuàng)業(yè)投資估值法計算，A基金對于Z公司的目標收益率為（）。

A.0.12

B.0.15

C.0.6

D.0.5

【答案】：D49、股權投資基金對被投資企業(yè)提供的各項增值服務中，屬于企業(yè)再融資增值服務的是（）。

A.幫助企業(yè)選擇合適的時機上市或者發(fā)行債券

B.為被投資企業(yè)引入供應商和戰(zhàn)略合作伙伴帶來支持

C.為被投資企業(yè)提升產品質量降低運營成本提供建議

D.為被投資企業(yè)提供專業(yè)咨詢

【答案】：A50、關于交易成本，以下表述正確的是（）

A.隱性成本包括傭金、印花稅和過戶費

B.大盤藍籌股流動性較好，買賣價差大；小盤股則反之。

C.受市場因素影響，目標組合和被轉換組合在轉持期間往往有不同的損益表現。

D.目標組合與被轉換組合的差異越大，機會成本增加的可能性就越低。

【答案】：C51、（2019年真題）關于中國證券投資基金業(yè)協會,表述錯誤的是（）

A.其最高權力機構為理事會

B.對會員間的調解僅是民間性的,如果對調解不滿意,糾紛方有權提起訴訟或仲裁

C.有權對違反自律規(guī)則和中國證券投資基金業(yè)協會章程的行為給予紀律處分

D.負責開展投資者教育活動及行業(yè)宣傳

【答案】：A52、（2018年真題）當出現巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不得低于（）。

A.基金總份額10%

B.基金總份額5%

C.當日基金總份額

D.基金總份額

【答案】：A53、以下不屬于金融市場構成要素的是（）。

A.金融工具

B.金融交易的組織方式

C.市場參與者

D.外部環(huán)境

【答案】：D54、下冷靜期屆滿后，募集機構從事基金銷售推介業(yè)務以外的人員應當以（）等留痕方式進行回訪，回訪過程不得出現誘導性陳述。

A.錄音電話

B.電郵

C.信函

D.以上都正確

【答案】：D55、某公司發(fā)行了面值為1000元的5年期零息債券，現在的市場利率為8%，那么該債券的現值為（）

A.680.58

B.680.79

C.680.62

D.680.54

【答案】：A56、下列關于夏普比率說法錯誤的是（）。

A.夏普比率是用某一時期內投資組合平均超額收益除以這個時期收益的標準差

B.夏普比率中基金收益率和無風險收益率應用平均值的原因，是在測度期間內兩者都是在不斷變化的

C.夏普比率是針對總波動性權衡后的回報率，即單位總風險下的超額回報率

D.夏普比率數值越小，代表單位風險超額回報率越高，基金業(yè)績越好

【答案】：D57、下列關于可轉換債券的說法，錯誤的是()。

A.可轉換債券賦予了投資人在股票上漲到一定價格的條件下轉換為發(fā)行人普通股票的權益

B.可轉換債券賦予投資人一個保底收入

C.可轉換債券是混合債券

D.在一段時間后，持有者必須按約定的轉換價格將公司債券轉換為普通股股票

【答案】：D58、2018年我國經濟可能有上升、持平、下降三種狀態(tài)，每種狀態(tài)發(fā)生的概率分別為40%、35%、25%,每種經濟狀態(tài)資產A的收益分別為30%、16%、-10%,每種經濟狀態(tài)資產B的收益率分別為10%,4%,1%,則資產A和資產B的收益率協方差是（）

A.0.0055

B.0.0134

C.0.0145

D.0.0059

【答案】：A59、基金財產可以用于()。

A.從事承擔無限責任的投資

B.承銷證券

C.投資上市交易的股票、債券

D.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動

【答案】：C60、（2018年真題）杠桿收購基金的資金主要來源是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A61、基金管理人進行登記備案需要遵循的信息報送原則不包括（）。

A.公平性

B.真實性

C.完整性

D.合規(guī)性

【答案】：A62、根據《中華人民共和國民法通則》的規(guī)定，（）周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨立進行民事活動，是完全民事行為能力人。

A.15

B.18

C.20

D.22

【答案】：B63、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額達到準予注冊規(guī)模的（）以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C64、(2016年)證券投資基金的基金財產不能用于投資（）。

A.房地產

B.上市交易的債券

C.上市交易的股票

D.證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種

【答案】：A65、（2019年真題）申請登記為基金管理人的機構從事（）業(yè)務，中國證券投資基金業(yè)協會將不予登記。

A.股權投資

B.擔保

C.投資管理

D.基金管理

【答案】：B66、新三板中協議轉讓主要采用（）和成交確認委托。

A.定價委托

B.點擊成交

C.收盤自動匹配成交

D.互報成交確認

【答案】：A67、基金銷售過程的適用性原則要求,基金銷售機構應遵循的原則不包括（）。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.公正性原則

D.及時性原則

【答案】：C68、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的()。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

【答案】：A69、(2017年)下列屬于基金公司投資者教育活動內容的是（）。

A.推薦基金產品

B.分析市場趨勢

C.個人資產配置

D.優(yōu)選基金經理

【答案】：C70、某私募投資經理的下列行為，不違反保守秘密要求的是（）。

A.與其他私募基金管理公司投資經理討論各自所在機構投資組合

B.將所在機構管理層會議紀要隱去公司名稱后發(fā)送給朋友

C.受邀為潛在客戶介紹其所在機構的投資理念

D.離職3年后，與原機構其他投資經理交流客戶交易信息

【答案】：C71、與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D72、關于UCITS基金的申購與贖回價格，規(guī)定應至少（）公布兩次。如不損害持有人利益，監(jiān)管機關可以允許（）公布一次。

A.一周；一個月

B.一個月；一個月

C.一周；兩個月

D.一個月；一季度

【答案】：B73、（2017年真題）關于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是（）。

A.相比法律，道德的調整手段更多

B.道德主要靠社會輿論等力量實現其約束力，因此主要靠他律

C.相比法律，道德的約束是“軟約束”

D.法律的實施主要靠國家強制力

【答案】：B74、以下屬于基金管理人信息披露義務的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A75、基金管理人進行合規(guī)培訓的具體內容不包括（）。

A.與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)

B.公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度

C.案例警示教育

D.先進事跡激勵教育

【答案】：D76、關于政府引導基金，下列表述錯誤的是（）。

A.直接參與企業(yè)投資和管理

B.一般對所投資基金的投資范圍有所限制

C.宗旨是發(fā)揮財政資金的引導和聚集放大作用，增加創(chuàng)業(yè)投資的資本供給

D.通過參股等形式參與到創(chuàng)業(yè)投資基金中

【答案】：A77、（）也適用于經營暫時陷入困難的以及有破產風險的公司對于資產包含大是現金的公司是更為理想的估值指標。

A.市盈率

B.市凈率

C.市現率

D.市銷率

【答案】：B78、關于合伙型股權投資基金的清算主體，說法錯誤的是（）。

A.由清算人負責清算

B.清算人由全體合伙人擔任

C.基金不能委托第三人擔任清算人

D.合伙人可以申請人民法院指定清算人

【答案】：C79、(2017年)中國證券登記結算有限責任公司（下列簡稱“中登”）將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發(fā)送至相關機構，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機構不包括（）。

A.基金股東

B.代銷機構總部

C.基金托管人

D.基金管理人

【答案】：A80、基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明的事項不包括（）。

A.收取銷售費用的項目

B.收取銷售費用的條件

C.收取銷售費用的目的

D.收取銷售費用的方式

【答案】：C81、（2017年真題）籌集機構應當對所銷售私募基金進行風險評級，下列表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C82、下列關于非公開募集基金管理人登記的說法中，錯誤的是（）。

A.中國證券投資基金業(yè)協會依據中國證監(jiān)會的授權對非公開募集基金管理人進行的統一監(jiān)管

B.降低了非公開募集基金管理人的設立難度和設立成本

C.體現了公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念

D.有利于非公開募集基金靈活運作

【答案】：A83、下列關于衍生工具的論述，錯誤的是（）

A.遠期合約是非標準化合約，是由交易雙方通過談判后簽署

B.期權合約的賣方有權利但沒有義務去執(zhí)行

C.期貨合約是標準化合約

D.所有的金融衍生工具都可以由遠期合約、期貨合約、期權合約和互換合約這四種基本衍生工具構造出來

【答案】：B84、（2021年真題）以下屬于觸發(fā)披露基金的臨時報告的重大事件是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C85、某債券面值為100元，發(fā)行價為97元，期限為90天，到期面值償還，該債券貼現率為（）。

A.12%

B.5%

C.3%

D.5.5%

【答案】：A86、對于合伙企業(yè)的稅收制度，下列說法中，錯誤的是（）。

A.合伙企業(yè)合伙人是法人和其他組織的，繳納企業(yè)所得稅

B.從所得稅層面看，合伙企業(yè)以每一個合伙人為納稅義務人，合伙企業(yè)層面不繳納所得稅

C.合伙企業(yè)合伙人是自然人的，繳納個人所得稅

D.合伙企業(yè)未分配利潤的，其合伙人可暫不計算繳納所得稅

【答案】：D87、封閉式基金份額凈值由（）進行公告。

A.上市的證券交易所

B.基金托管人

C.基金管理人協同基金托管人

D.基金管理人

【答案】：D88、跨境股權投資包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A89、下列不屬于宏觀經濟指標的選項是()。

A.國內生產總值是衡量一個國家或地區(qū)的綜合經濟狀況的常用指標

B.通貨膨脹的測量主要采用物價指數，如居民消費價格指數、生產者物價指數、商品價格指數等

C.匯率是資金成本的主要決定因素

D.匯率的變動直接影響本國產品在國際市場的競爭能力，從而對本國經濟增長造成一定影響

【答案】：C90、債券市場價格越（）債券面值，期限越（）則擋期收益率就越偏離到期收益率。

A.偏離短

B.偏離長

C.接近短

D.接近長

【答案】：A91、自2012年起，新募集的分級基金要求設定單筆認/申購金額的下限：合并募集的分級基金，單筆認/申購金額不得低于（）萬元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認/申購金額不得低于（）萬元。

A.1；5

B.5；10

C.10；10

D.5；5

【答案】：D92、基金業(yè)協會是社會團體法人的特點有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A93、按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶是（）的職責。

A.基金發(fā)行協調人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金發(fā)起人

【答案】：C94、以下（）不屬于技術分析的三項假定。

A.市場行為涵蓋一切信息

B.股票價格具有預測性

C.歷史會重演

D.股價具有趨勢性運動規(guī)律

【答案】：B95、風險控制委員會主要職責包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A96、(2017年)開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。

A.基金份額持有人與基金管理人

B.基金份額持有人與銷售代理人

C.基金份額持有人與注冊登記人

D.基金份額持有人與基金份額持有人

【答案】：A97、股權投資母基金的主要投資對象是（）。

A.創(chuàng)業(yè)投資基金

B.共同基金

C.對沖基金

D.股權投資基金

【答案】：D98、（）是可以使投資購買債券獲得的未來現金流的現值等于債券當前市價的貼現率。

A.當期收益率

B.當前收益率

C.到期收益率

D.以上都不正確

【答案】：C99、關于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。

A.可以預測基金的投資業(yè)績

B.可以登載單位的推薦性文字、

C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述

D.可以通過電視、廣播進行公布

【答案】：D100、為防范債券回購風險可以采取的措施有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D101、關于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）。

A.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

B.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現金

C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日

D.場內申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式

【答案】：D102、當證券投資基金采取托管人結算模式時，其當日交易后的資金與（）直接交收。

A.交易所

B.托管人

C.證券公司

D.登記結算機構

【答案】：D103、（）被公認為是全球第一家以公司形式運作的創(chuàng)業(yè)投資基金。

A.美國創(chuàng)業(yè)投資協會（NVCA）

B.美國小企業(yè)管理局（SBA）

C.小企業(yè)投資公司計劃（SBIC）

D.美國研究與發(fā)展公司（ARD）

【答案】：D104、股權投資基金的估值中的市場法不包括（）。

A.有效市場價格法

B.參數法

C.近期交易價格法

D.乘數法

【答案】：B105、在我國，以下內容屬于影響股權投資基金組織形式選擇的主要因素有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A106、假如你是一位普通股股東，你將可能參與的公司事務是()。

A.按公司經營成果、再投資需求和管理者對支付股利的看法獲得股利分配

B.參與公司日常經營管理，擁有公司大部分業(yè)務的決策權

C.獲得承諾的現金流（本金和利息）

D.每年獲得固定的股息

【答案】：A107、下面哪一類投資者屬于QFII投資者（）。

A.被我國相關部門制度安排所允許的符合條件的境內機構投資者

B.被我國相關部門制度安排所允許的符合條件的境內職業(yè)投資者

C.被我國相關部門制度安排所允許的符合條件的境外機構投資者

D.被我國相關部門制度安排所允許的符合條件的境外職資者

【答案】：C108、不屬于基金托管人職責的內容是（）。

A.投資風險管理

B.資產保管和資金清算

C.投資監(jiān)督

D.會計復核

【答案】：A109、《個人所得稅法》中的“個體工商戶的生產經營所得”應稅項目,適用（）的五級超額累進稅率，計繳個人所得稅。

A.5％～15％

B.5％～25％

C.5％～35％

D.5％～45％

【答案】：C110、（2016年真題）證券交易所自律管理的內容不包括（）。

A.基金公司人員的聘任

B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理

C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控和管理

D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理

【答案】：A111、如果債券基金經理采用免疫策略，則他需要較好地確定持有期，找到所有的久期等于持有期的債券，并選擇凸性（）的債券。

A.最高

B.相等

C.為零

D.最低

【答案】：A112、業(yè)務盡調的目的是（）

A.了解過去及現在企業(yè)創(chuàng)造價值的機制，以及這種機制未來的變化趨勢

B.了解企業(yè)基本情況

C.了解產品和服務

D.了解企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

【答案】：A113、基金公司投資交易包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A114、關于非公開募集基金，下列說法錯誤的是。（）

A.非公開募集基金，也稱為私募基金

B.與公開募集基金相比，私募基金投資運作形式靈活，具有外部性。

C.我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，堅持適度監(jiān)管和區(qū)別監(jiān)管的原則

D.在基金管理人市場準入、基金募集、產品管理、基金運作等方面進行適度監(jiān)管

【答案】：B115、基金管理人應當在上半年結束之日起（）日內，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】：D116、（2016年真題）《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產必須由獨立于基金管理人的（）保管。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：C117、有關場內證券交易開盤價和收盤價，以下表述錯誤的是（）

A.按集合競價產生開盤價后，未成交的買賣申報當天仍然有效

B.證券的開盤價通過集合競價方式產生

C.滬深交易所對開盤價和收盤價確定的規(guī)則是一致的

D.集合競價不能產生開盤價的，以連續(xù)競價方式產生

【答案】：C118、關于基金的業(yè)績評價，下面四個指標中涉及業(yè)績比較基準的風險調整分析指標是（）。

A.詹森阿爾發(fā)

B.特雷諾比率

C.夏普比率

D.信息比率

【答案】：D119、（）是自律要求最高的行業(yè)之一，自律組織在股權投資基金行業(yè)的發(fā)展中，起著舉足輕重的作用。

A.股權投資基金行業(yè)

B.公募投資基金行業(yè)

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.股票投資基金

【答案】：A120、（）包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，―是協議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項。

A.基金公告

B.基金招募說明書

C.基金合同

D.基金托管協議

【答案】：D121、（）是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息。

A.基金宣傳推介材料

B.年度報告

C.半年度報告

D.季度報告

【答案】：A122、（）在整個股資投資過程中持續(xù)時間最長，花費精力最多。

A.募集和設立階段

B.盡職調查階段

C.投資后管理階段

D.退出階段

【答案】：C123、交易員的職責，不包括()

A.執(zhí)行基金經理制定的交易指令

B.向基金經理及時反饋市場信息

C.及時在市場異動中做出決策

D.以對投資有利的價格進行證券交易

【答案】：C124、下列屬于盈利能力分析的是（）。

A.計算公司各年度毛利率、資產收益率、凈資產收益率等，分析公司各年度盈利能力及其變動情況，分析和判斷公司盈利能力的持續(xù)性

B.計算公司各年度資產負債率、流動比率、速動比率、利息保障倍數等，結合公司的現金流量狀況、在銀行的資信狀況、可利用的融資渠道及授信額度、表內負債、表外融資及或有負債等情況，分析公司各年度償債能力及其變動情況，判斷公司的償債能力和償債風險

C.計算公司各年度資產周轉率、存貨周轉率和應收賬款周轉率等，結合市場發(fā)展、行業(yè)競爭、公司生產模式及物流管理、銷售模式及賒銷政策等情況，分析公司各年度營運能力及其變動情況，判斷公司經營風險和持續(xù)經營能力

D.與同行業(yè)可比公司的財務指標比較，綜合分析公司的財務風險和經營風險，判斷公司財務狀況是否良好，是否存在持續(xù)經營問題

【答案】：A125、關于貨幣市場基金風險的指標，以下表述錯誤的是（）。

A.投資組合平均剩余期限

B.跟蹤誤差

C.融資比例

D.浮動利率債券投資情況

【答案】：B126、根據投資領域不同，股權投資基金可以分為（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D127、基金管理人為確保會計核算系統的正常運轉，所采取會計控制措施應當包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A128、某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經理李某閑聊的過程中，得知基金經理李某的配偶在進行股票買賣交易，但李某并未向公司申報登記，張某隨后向公司報告了此事，以下說法正確的是（）。

A.II、III

B.I、III

C.II、IV

D.I、IV

【答案】：A129、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D130、(2017年)開放式基金管理人應在基金合同生效后每（）個月結束之日起（）日內更新招募說明書。

A.3；45

B.3；30

C.6；30

D.6；45

【答案】：D131、關于基金銷售合規(guī)性風險管理，有效的做法包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C132、（），中國證券投資基金業(yè)協會對外發(fā)布《關于進一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告》。

A.2016年2月5日

B.2014年4月28日

C.2015年12月31日

D.2013年6月30日

【答案】：A133、證券投資基金基金合同的當事人為（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A134、（2018年真題）在杠桿收購基金的融資渠道中，夾層資本相比銀行貸款（）。

A.優(yōu)先級低、成本高

B.優(yōu)先級高、成本低

C.優(yōu)先級高、成本高

D.優(yōu)先級低、成本低

【答案】：A135、股權投資基金管理人通常是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C136、(2017年)創(chuàng)業(yè)投資可以采取的形式有（）。

A.非組織化形式

B.組織化形式

C.非組織化形式和組織化形式

D.專業(yè)投資機構

【答案】：C137、下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。

A.相同費率的服務下，基金公司將其新開發(fā)產品托管在前期與其合作較多的銀行

B.基金經理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經理只安排該基金進行新股認購，以提高投資業(yè)績

C.基金公司對其管理的所有產品開展申購費打折活動

D.基金經理極度自信，認購200萬元自己管理的基金

【答案】：B138、股權投資基金在于目標企業(yè)簽訂排他條款后，股權投資基金有權（）

A.滿足事先設定的條件時，可要求目標企業(yè)回售股權

B.優(yōu)先購買目標企業(yè)發(fā)行的新股或可轉化債券

C.要求目標企業(yè)董事、高管和其他關鍵員工不得兼職與本公司業(yè)務有競爭的職位

D.要求目標企業(yè)在于基金談判過程中，不得再與其他投資機構進行接觸

【答案】：D139、公司型基金的成立日期為（）。

A.營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期

B.登記備案日期

C.開立賬戶日期

D.公司注冊日期

【答案】：A140、以下對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。

A.經基金公司負責銷售業(yè)務的高級管理人員檢查并同意

B.經代銷機構負責人安排，由一線銷售骨干審批同意

C.經基金公司督察長審核并出具合規(guī)意見書

D.經代銷機構合規(guī)負責人出具合規(guī)意見書

【答案】：B141、關于全國股轉系統掛牌的要求，以下表述正確的是（）

A.依法設立且存續(xù)滿兩年洧限責任公司按原賬面凈資產折股整體改制為股份有限公司的，存續(xù)時間從改制時間起計算

B.公司治理機制健全，合法規(guī)范經營

C.具有持續(xù)經營和盈利的能力

D.業(yè)務明確，主營業(yè)務突出，最近兩年內沒有發(fā)生重大變化

【答案】：B142、以下不屬于基金市場服務機構的是（）

A.基金銷售機構

B.中國證券投資基金業(yè)協會

C.基金投資顧問機構

D.基金估值核算機構

【答案】：B143、關于個人投資者投資基金的所得稅說法錯誤的是（）。

A.個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，暫不征收個人所得稅

B.個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入，由上市公司代扣代繳20％的個人所得稅

C.個人投資者從基金分配中獲得的買賣股票差價收入，由基金管理公司代扣代繳20％的個人所得稅

D.個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅

【答案】：C144、關于企業(yè)上市申報審核階段的相關工作，以下表述錯誤的是（）。

A.中國證監(jiān)會根據反饋回復繼續(xù)審核，召開初審會，形成初審報告

B.中國證監(jiān)會收到申請文件后作出是否受理的決定，未按要求制作申請文件的，不予受理

C.中國證監(jiān)會受理申請文件后，對發(fā)行人申請文件的合規(guī)性進行初審

D.發(fā)行人將招股說明書（申報稿）在中國證監(jiān)會網站預披露的時間是發(fā)行人對證監(jiān)會反饋意見回復后

【答案】：D145、（）是基金業(yè)協會的執(zhí)行機構。

A.會員大會

B.理事會

C.董事會

D.監(jiān)事會

【答案】：B146、私人股權包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的（）。

A.普通股

B.可轉換為普通股的優(yōu)先股

C.可轉換債券

D.以上都是

【答案】：D147、(2017年)基金管理人合規(guī)管理應遵循的基本原則不包括（）。

A.獨立性原則

B.公正性原則

C.成本收益原則

D.專業(yè)性原則

【答案】：C148、股權投資基金通過（）參與被投資企業(yè)股東大會（股東會）、董事會和監(jiān)事會，可以全面了解與公司發(fā)展相關的重要信息，并通過行使相應職權保護股權投資基金的利益，促進被投資企業(yè)的良性發(fā)展。

A.董事長

B.監(jiān)事長

C.基金管理人

D.理事長

【答案】：C149、房地產權益基金的存在形式不包括（）。

A.股份公司

B.有限合伙公司

C.契約型基金

D.無限責任公司

【答案】：D150、根據債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.金融債券

D.公司債券

【答案】：D151、設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備的條件包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B152、基金管理公司變更持有()以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C153、（）需要基金監(jiān)管機構的檢查人員現場察看、聽取匯報、查驗資料。

A.非現場檢查

B.日常檢查

C.現場檢查

D.年度檢查

【答案】：C154、(2017年)《中華人民共和國證券法》規(guī)定向不特定對象發(fā)行證券以及投資者人數超過（）人，均被視為公開發(fā)行證券。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：B155、私募基金管理人應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。

A.5

B.7

C.10

D.20

【答案】：C156、（）由公司全體股東組成，為公司的最高權力機構。

A.董事會

B.股東會

C.監(jiān)事會

D.投資決策委員會

【答案】：B157、在風險管理責任的劃分上，（）是相應投資組合風險管理的第一責任人。

A.各部分負責人

B.董事長

C.獨立監(jiān)事

D.基金經理

【答案】：D158、從基金投資人層面看,投資人是個人時，應按“股息、紅利”所得繳納個人所得稅，適用稅率一般為（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C159、注冊登記機構將確認后的申購、贖回數據信息下發(fā)至各代銷機構，同時也將登記數據發(fā)送至（）。

A.證券交易所

B.證監(jiān)會

C.基金托管人

D.基金份額持有人

【答案】：C160、（2021年真題）簽署投資備忘錄屬于股權投資基金運作的（）階段。

A.管理

B.設立

C.募集

D.投資

【答案】：D161、(2016年)不屬于構成非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款條件的是（）。

A.虛構、夸大集資人的投資管理能力或歷史投資回報

B.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳

C.未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金

D.承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報

【答案】：A162、（2017年真題）下列不屬于中國證券監(jiān)督管理委員會依法履行的職責是（）。

A.指導和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協會的活動

B.對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理

C.制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

D.對基金當事人之間發(fā)生的業(yè)務糾紛進行調解

【答案】：D163、以下關于全國中小企業(yè)股份轉讓系統的交易機制和規(guī)則的描述中，錯誤的是（）。

A.投資者直接交易

B.分級結算原則

C.以機構投資者為主，合格的自然人也可以投資

D.設定股份交易最低限額

【答案】：A164、（2017年真題）下列關于外資人民幣股權投資基金和外幣股權投資基金的說法中，錯誤的是（）。

A.外資人民幣股權投資基金是以人民幣對中國境內非公開交易股權進行投資的股權投資基金

B.外幣股權投資基金通常采取“兩頭在外”的運作方式

C.外幣股權投資基金是主要以外幣對中國境內的企業(yè)進行投資的股權投資基金

D.外資人民幣股權投資基金的經營注冊地在境外

【答案】：D165、(2016年)下列哪一項屬于部門規(guī)章的內容（）

A.公司財務

B.資料檔案管理

C.基金會計

D.崗位設置

【答案】：D166、封閉式基金至少每周公告（）次資產凈值和份額凈值。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A167、基金業(yè)績評價的原則是（）。

A.客觀性原則、可比性原則、長期性原則

B.客觀性原則、相關性原則、長期性原則

C.客觀性原則、相關性原則、重要性原則

D.客觀性原則、可比性原則、短期性原則

【答案】：A168、（2021年真題）王某是某基金管理公司信息技術部的開發(fā)人員，擁有公司全部信息技術的操作權限，從內部控制角度看，該公司存在的問題是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D169、為解決不同方法制作出來的業(yè)績報告之間缺乏可比性這個問題，CFA協會在（）年開始籌備成立全球投資業(yè)績標準委員會，負責發(fā)展并制定單一績效的呈現標準。

A.1992

B.1995

C.1996

D.1994

【答案】：B170、ETT申購和清單中現金替代的類型有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C171、私募投資基金合同指引，根據私募基金的組織形式不同，分為（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D172、下列基金產品適用簡易注冊程序的有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C173、基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映，基金產品風險等級不包括（）。

A.超高風險等級

B.高風險等級

C.中風險等級

D.低風險等級

【答案】：A174、下列不屬于證券公司可以設立的子公司有（）。

A.私募投資基金子公司

B.證券公司另類子公司

C.證券資產管理子公司

D.保險資產管理公司

【答案】：D175、關于基金管理人登記與備案的及時性原則，下列說法錯的是（）。

A.基金管理人在資產管理業(yè)務綜合報送平臺注冊賬號之曰起6個月仍未備案首只基金產品的，中國證券投資基金業(yè)協會將注銷該基金管理人的登記

B.基金管理人發(fā)生變更控股股東等重大事項變更的，應在完成工商變更登記后10個工作曰內通過資產管理業(yè)務綜合報送平臺向中國證券投資基金業(yè)協會進行重大事項變更

C.在基金管理人去的營業(yè)執(zhí)照后、進行基金募集前，應當及時向中國證券投資基金業(yè)協會進行登記。未經登記，不得進行基金的募集

D.申請登記事項發(fā)生重大的變化的，基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業(yè)協會并申請變更登記內容

【答案】：A176、關于基金份額持有人的信息披露義務，下列說法不正確的是（）。

A.信息披露的義務主要體現在與基金份額持有人大會相關的披露事項上

B.只要代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會時，即有權自行召集持有人大會

C.基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、會議事項、表決方式等事項。

D.基金份額持有人大會可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10％以上的持有人提議召集

【答案】：B177、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數的市盈率，市凈率，可以認為該股票基金屬于（）基金。

A.價值型

B.成長型

C.公開募集型

D.私募型

【答案】：A178、某股權投資基金擬投資甲公司，甲公司的管理層承諾投資當年的凈利潤為1.2億元。如果甲公司按照息稅前利潤的6倍進行估值，所得稅稅率為25%，利息每年2000萬元，則甲公司的價值為（）億元。

A.0.4

B.1.8

C.1.2

D.10.8

【答案】：D179、關于股權投資基金行業(yè)自律與政府監(jiān)管，表述錯誤的是（）。

A.目的一致，都是確保國家有關股權投資基金的相關法律、法規(guī)、規(guī)章和政策得到貫徹執(zhí)行，保護投資者的合法權益

B.行業(yè)自律組織制定的章程、業(yè)務規(guī)則對政府監(jiān)管起約束作用

C.行業(yè)自律是對政府監(jiān)管的積極補充

D.行業(yè)自律組織在政府監(jiān)管機構和市場主體之間起著橋梁和紐帶作用

【答案】：B180、（）是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體，（）負有復核責任。

A.基金管理公司；中國證監(jiān)會

B.基金管理公司；托管人

C.基金托管人；基金投資者

D.基金管理公司；基金管理人

【答案】：B181、下列關于衍生工具的說法中，錯誤的是（）。

A.遠期合約、期貨合約、互換合約、結構化金融衍生工具常被稱為基礎性衍生工具

B.按合約特點可以分為遠期合約、期貨合約、期權合約、互換合約和結構化金融衍生工具

C.期權合約、期貨合約屬于獨立衍生工具

D.按產品形態(tài)可以分為獨立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A182、（2019年真題）某股權投資基金與目標公司在投資協議中約定“任何一方在未經對方同意的情況下不得披露其條款包含內容，以及盡職調查的內容”，以上內容屬于（）

A.保密條款

B.排他性條款

C.有限認購權條款

D.保護性條款

【答案】：A183、關于增值稅，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A184、（2016年真題）我國上海、深圳證券交易所屬于（）。

A.基金自律管理機構

B.基金監(jiān)管機構

C.基金投資顧問機構

D.基金銷售機構

【答案】：A185、下列不屬于基金管理人內部控制機制的是()。

A.風險控制制度

B.員工自律

C.公司總經理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制

D.董事會領導下的審計委員會和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導

【答案】：A186、按照現行的股息紅利差別化個人所得稅政策，投資者持有期限在1個月以上至1年（含1年）的股票取得的股息紅利，適用的個人所得稅稅率為（）。

A.50%

B.20%

C.30%

D.60%

【答案】：B187、從規(guī)范性要求看，需要對基金管理人做的管理包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B188、股權投資基金在與目標公司簽訂投資協議時,通常會被寫入優(yōu)先認購權條款的內容為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A189、（2016年真題）除了反攤薄條款外，（）條款也可以保護投資者權益不被攤薄。

A.回購條款

B.優(yōu)先認購權

C.競業(yè)禁止

D.信息披露

【答案】：B190、我國貨幣基金不得投資于剩余期限高于()天的債券。

A.360

B.397

C.270

D.180

【答案】：B191、某基金分紅前的總凈值為7,500萬元，份額數為5000萬份。該基金計劃每10份份額派0.15元紅利，形式為分紅再投資，則本次分紅后，基金的總凈值和份額凈值分別為（）。

A.7425萬元，1.5000元

B.7500萬元，1.5000元

C.7425萬元，1.4850元

D.7500萬元，1.4850元

【答案】：D192、股權投資基金運行期間，如發(fā)生相關重大事項的，基金管理人應該在5個工作日內向中國證券投資基金業(yè)協會報告，前述重大事項包含（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B193、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。

A.1940

B.1922

C.1958

D.1867

【答案】：A194、自《關于進一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告》發(fā)布之日起，已登記的私募股權投資基金管理人未按時履行年度信息報送義務1次，且未完成整改，根據相關規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協會將對該基金管理人采取下述哪個表述（）。

A.列入異常機構名單

B.注銷基金管理人登記

C.通過私募基金管理人平臺對外公示

D.暫停受理該基金管理人的私募基金產品備案

【答案】：D195、在我國，目前股權投資基金只能以（）募集。

A.非公開方式

B.公開方式

C.柜臺方式

D.網絡方式

【答案】：A196、境外股權投資基金向境內目標公司投資需要完成相關審批或備案程序，一般包括（）。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協會

C.基金管理公司

D.商務部、國家發(fā)展改革委以及外匯局

【答案】：D197、衍生工具的特點不包括()。

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯動性

D.低風險性

【答案】：D198、對于基金交易費，以下說法不正確的是（）。

A.基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費用

B.我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費

C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D.印花稅、過戶費、經手費、證管費等由托管人按有關規(guī)定收取

【答案】：D199、（）類金融工具能夠提供根據固定公式計算出的現金流。

A.債券

B.基金

C.證券

D.股票

【答案】：A200、私募基金的資產管理業(yè)務不包括()。

A.私募證券投資基金

B.私募股權投資基金

C.集合資金信托

D.私募風險投資基金

【答案】：C201、基金客戶服務流程不包括（）。

A.服務宣傳與推介

B.投資咨詢與基金咨詢

C.投資跟蹤與評價

D.公布基金招募說明書

【答案】：D202、（2019年真題）關于公司型股權投資基金的清算順序的表述，錯誤的是（）。

A.清償公司債務之后，才能向股東進行分配

B.支付職工工資在清償公司債務之前

C.最先支付清算費用

D.按照股東的認繳出資比例分配最后剩余收益

【答案】：D203、相對估值法的優(yōu)點不屬于的一項是（）

A.受可比公司企業(yè)價值偏差影響

B.運用簡單，易于理解

C.主觀因素相對較少

D.可以及時反映市場看法的變化

【答案】：A204、下列關于回轉交易的說法錯誤的是（）。

A.證券的回轉交易是指投資者買入的證券，經確認成交后，在交收完成前全部或部分賣出

B.債券競價交易和權證交易實行當日回轉交易

C.B股實行當日回轉交易

D.B股實行次交易日起回轉交易

【答案】：C205、下列關于投資協議中排他性條款的說法中，錯誤的是（）。

A.排他條款一般是指單方面約束目標企業(yè)職員、董事、財務顧問、經紀人或代表公司行事的人

B.投資方如果在協議簽署之日前的任何時間決定不執(zhí)行投資計劃，可以不通知目標企業(yè)

C.排他性條款一般會約定一定期限的排他期限

D.在排他期限內，目標企業(yè)現任股東及其董事、雇員、財務顧問、經紀人在與股權投資基金進行談判的過程中不得再與其他投資機構進行接觸

【答案】：B206、（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

A.基金銷售搭配性

B.基金銷售收益性

C.基金銷售風險性

D.基金銷售適用性

【答案】：D207、某5年期可轉債既有贖回條款也有回售條款，且2年后就可以贖回、回售或轉換股票。假設在發(fā)行3年后市場利率大幅上行，此可轉債的正股價格也下跌至轉股價格之下。最有可能出現的情況是()

A.轉換條款行使

B.贖回條款行使

C.債券價值上漲

D.回售條款行使

【答案】：D208、在內部控制的主要內容中，不屬于投資管理業(yè)務控制的是()。

A.明確揭示研究業(yè)務和投資決策業(yè)務可能存在風險并采取控制措施

B.按照投資管理業(yè)務的性質和特點嚴格制定各項管理制度

C.明確揭示交易業(yè)務中可能存在的風險并采取控制措施

D.嚴格制定信息系統的管理制度

【答案】：D209、基金客戶服務的流程包含以下內容（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D210、基金管理人對于持有期低于（）的投資人不得免收其后端申購費。

A.3個月

B.6個月

C.12個月

D.36個月

【答案】：D211、設立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于（）億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A212、（）是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。

A.合格管理

B.合規(guī)管理

C.違約管理

D.違規(guī)管理

【答案】：B213、某種附息國債面額為100元，票面利率為10%，市場利率為8%,期限為2年，每年付息1次，則該國債的內在價值為（）。

A.99.3

B.100

C.99.8

D.103.57

【答案】：D214、如果考察期內基金的標準差發(fā)生變化，則（）將不再有效。

A.特雷諾指數

B.夏普指數

C.詹森指數

D.CAPM模型

【答案】：B215、（2018年真題）目前我國股權投資基金合格投資者標準，表述錯誤的是（）

A.具備相應風險識別能力和風險承擔能力的客戶

B.近三年年均收入不低于50萬的個人

C.金融資產不低于300萬的個人

D.金融資產高于500萬的單位

【答案】：D216、關于主動投資，以下表述正確的是（）

A.主動投資在強有效市場下較被動投資更能體現價值

B.主動投資經理擴展投資機會往往能增加投資機會的使用

C.主動投資的業(yè)績取決于投資者使用信息的能力，與其掌握的投資機會的個數無關

D.合理價格下的成長策略是主動投資策略的一種

【答案】：D217、（2020年真題）關于投資框架協議中排他性條款，以下表述正確的是（）

A.排他性條款是要求股權投資基金在約定排他期內不得投資其他同類業(yè)務公司的條款

B.目標公司在簽署排他性條款協議后，排他期內如果與其他投資方接觸，則必須在解除后10個工作日內以書面形式通知投資方

C.排他性條款是要求目標公司在約定排他期內不得與其他投資機構接觸的條款

D.排他性條款通常約定至少一年以上

【答案】：C218、下列不屬于我國基金交易費的是（）。

A.印花稅

B.增值稅

C.過戶費

D.經手費、證管費

【答案】：B219、從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于()的投資者教育工作。

A.現場形式

B.非現場形式

C.電子形式

D.紙質形式

【答案】：A220、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按（）進行劃分的。

A.運作方式不同

B.法律形式不同

C.投資對象不同

D.投資理念不同

【答案】：C221、（2017年真題）從（）的角度看，股權投資基金的募集可以分為自行募集和委托募集。

A.基金投資者

B.募集主體機構

C.基金托管人

D.基金募集對象

【答案】：B222、基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到()人以上。

A.100

B.150

C.200

D.300

【答案】：C223、某浮動利率債券在支付期期初的基準利率為3％，固定利差為50個基點，該浮動利率債券在支付期期初的浮動利率為（）。

A.8.00％

B.3.05％

C.3.50％

D.2.50％

【答案】：C224、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網點查詢認購申請的受理情況。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C225、基金股票投資組合報告中重大變動的披露內容不包括（）。

A.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的應披露前20名的股票明細

B.報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值2%的股票明細

C.整個報告期內買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額

D.期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的前10名債券明細

【答案】：D226、下列關于公司盈余和市盈率的說法錯誤的是（）。

A.市盈率（P/E）=每股市價/每股收益（年化）

B.市盈率指標表示股票價格和每股收益的比率，該指標揭示了盈余和股價之間的關系，

C.對盈余進行估值的重要指標是市凈率。對于普通股而言，投資者應得到的回報是公司的凈收益

D.市盈率是投資回報的一種度量標準，即股票投資者根據當前或預測的收益水平收回其投資所需要的年數；當前市盈率的高低，表明投資者對該股票未來價值的主要觀點

【答案】：C227、關于契約型型股權投資基金，如下說法錯誤的是（）

A.封閉式運作的契約型股權投資基金，存續(xù)期內不能申購和贖回

B.開放式運作的契約型股權投資基金，存續(xù)期內可以按照基金合同的約定開放申購和贖回

C.基金管理人應當組織清算小組對基金財產進行清算，清算小組由基金投資人、基金托管人以及相關中介服務機構組成

D.契約型股權投資基金收益分配和風險承擔原則由基金合同約定

【答案】：C228、不屬于現金流量表特點的是（）。

A.估計企業(yè)的償債能力、支付股利的能力

B.反映公司資產負債的關系

C.分析凈收益和現金流量之間的差異

D.評價企業(yè)未來產生現金凈流量的能力

【答案】：B229、根據基金銷售適用性原則，應對（）做出評價。

A.基金管理人、基金銷售機構、基金經理

B.基金管理人、基金產品、基金投資人

C.基金投資人、基金經理、基金投資策略

D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構

【答案】：B230、下列關于J曲線的表述，錯誤的是（）。

A.以時間為橫軸、以收益率為縱軸

B.能夠衡量私募股權基金總成本和總潛在回報

C.在投資項目的前段時期，能夠給投資者帶來正收益

D.對于私募股權基金管理者而言，意味著需要盡量縮短J曲線

【答案】：C231、開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：B232、關于股權投資者基金募集順序的表述，正確的是（）。

A.完成投資者風險等級劃分和基金風險評估后進行投資者適當性匹

B.冷靜期滿后完成基金合同的簽署

C.完成基金合同簽署后履行合格投資者確認程序

D.完成風險揭示后進行特定的對象確定程序

【答案】：A233、某投資者將其資金分別投向A、B、C三只股票，占總資金的比重分別為30%、40%、30%；股票A、B、C的期望收益率分別為RA=14%、RB=20%、RC=8%，則該股票組合的收益率（）。

A.11.6%

B.12.6%

C.13.6%

D.14.6%

【答案】：D234、股份有限公司型股權投資基金作出增資決議，必須經（）通過。

A.代表1/2以上表決權的股東

B.代表2/3以上表決權的股東

C.出席股東大會（股東會）的股東所持表決權的1/2以上

D.出席股東大會（股東會）的股東所持表決權的2/3以上

【答案】：D235、基金托管人職責終止的情形不包括（）。

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會解任

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

D.被依法取消基金管理資格

【答案】：D236、下列行為基金管理人及其執(zhí)業(yè)人員禁止實施的包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C237、關于基金管理公司風險管理工作的次序，以下正確的是()。

A.風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監(jiān)控、風險管理體系的評價

B.風險識別、風險報告和監(jiān)控、風險評估、風險應對、風險管理體系的評價

C.風險識別、風險應對、風險評估、風險報告和監(jiān)控、風險管理體系的評價

D.風險識別、風險評估、風險報告和監(jiān)控、風險應對、風險管理體系的評價

【答案】：A238、(2017年)下列相關說法正確的是（）。

A.增值服務在投資機構的投資運作流程中處于重要的地位，只在投資后管理的某些環(huán)節(jié)提供

B.對于處在不同成長階段的被投資企業(yè)，投資機構對其在投資后管理中參與的程度與側重點是相同的

C.良好的增值服務能夠增加投資機構品牌內涵和價值，成為投資機構“軟實力”的重要體現

D.股權投資基金的增值服務能協助被投資企業(yè)實現更好更快的發(fā)展，但是對降低投資風險的作用有限

【答案】：C239、基金經營機構的（）決定本機構的廉潔從業(yè)管理目標，對廉潔從業(yè)管理的有效性承擔責任，履行廉潔從業(yè)管理職責，基金經營機構的（）負責落實廉潔從業(yè)管理目標，對廉潔運營承擔責任，主要負責人是落實廉潔從業(yè)管理職責的第一責任人。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C240、（2021年真題）對于有限合伙型創(chuàng)業(yè)投資基金而言，法人合伙人投資于多個符合條件的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的，可享受的稅收優(yōu)惠措施有（）。

A.不可合并計算其可抵扣的投資額，也不可合并計算其應分得的應納稅所得額

B.不可合并計算其可抵扣的投資額，但可以合并計算其應分得的應納稅所得額

C.可抵扣的投資額和應分得的應納稅所得額都可合并計算

D.可以合并計算其可抵扣的投資額，但不可合并計算其應分的應納稅所得額

【答案】：C241、（）是企業(yè)的稅后凈營運利潤減去包括股權和債務的全部投入資本的機會成本后的所得。

A.現金流折現法

B.清算價值法

C.成本法

D.經濟增加值

【答案】：D242、根據投資目標分類，基金的類型不包括（）。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.基金中的基金

【答案】：D243、在以下金融工具中,屬于銀行發(fā)行的具有固定期限和利率且可以在二級市場轉讓的是()

A.大額可轉讓定期存單

B.短期融資券

C.銀行承兌匯票

D.中期票據

【答案】：A244、信息披露人在進行信息披露時應保證所披露信息的（）

A.獨立性、完整性、真實性

B.真實性、準確性、完整性

C.及時性、準確性、非營利性

D.全國性、行業(yè)性、統一性

【答案】：B245、基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則不包括（）。

A.全面性原則

B.客觀性原則

C.滯后性原則

D.投資人利益優(yōu)先原則

【答案】：C246、可轉換債券轉成股票之后，持有者（）

A.可以享有股票的分紅派息

B.不享有任何權利

C.可以享有債券的利息

D.可以同時享有債券的利息和股票的分紅派息

【答案】：A247、期貨公司資產管理業(yè)務，單一客戶的起始資產不得低于（）元人民幣。

A.200萬

B.100萬

C.300萬

D.50萬

【答案】：B248、（2017年真題）下列事項中，可以通過加強基金管理人的內部控制來解決的是（）。

A.基金業(yè)績不佳

B.基金規(guī)模下降

C.基金經理“老鼠倉”

D.基金公司員工離職

【答案】：C249、以下關于基金托管費，說法正確的是（）。

A.基金托管費是基金管理人因投資管理基金資產而向基金收取的費用

B.基金托管費是基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用

C.基金托管費是基金托管人因投資管理基金資產而向基金收取的費用

D.基金托管費是基金管理人為基金提供托管服務而向基金收取的費用

【答案】：B250、從基金公司內外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險不包括（）。

A.業(yè)務風險

B.投資風險

C.操作風險

D.市場風險

【答案】：D251、根據《公司法》規(guī)定，發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起（）內不得轉讓。

A.六個月

B.三年

C.一年

D.三個月

【答案】：C252、合伙型股權投資基金解散，應當由（）進行清算。

A.管理層

B.清算人

C.董事會

D.投資者

【答案】：B253、基金銷售機構應該建立科學的（）等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

A.聘用

B.培訓

C.考評

D.以上都是

【答案】：D254、關于公募基金基金份額持有人享有的權利，以下表述錯誤的是（）。

A.參與分配清算后的剩余基金財產

B.通過持有人大會參與基金投資決策

C.分享基金財產收益

D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

【答案】：B255、下列關于合伙型基金的說法錯誤的是（）。

A.普通合伙人對基金（合伙企業(yè)）債務承擔無限連帶責任

B.普通合伙人可自行擔任基金管理人

C.有限合伙人以其認繳的出資額為限對基金（合伙企業(yè)）債務承擔無限連帶責任

D.有限合伙人不參與投資