2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、以下關(guān)于QDⅡ基金的描述,不正確的是（）。

A.QDLL是在我國人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度安排

B.QDLL基金可以人民幣為計(jì)價(jià)貨幣募集

C.在境外募集資金可以進(jìn)行境內(nèi)證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者,簡稱QDⅡ

D.目前除了基金管理公司和證券公司外,商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品

【答案】：C2、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）萬元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。

A.200

B.300

C.500

D.600

【答案】：D3、基金管理人需編制的該基金定期報(bào)告包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B4、按照《合伙企業(yè)法》的規(guī)定，有限合伙企業(yè)有2個(gè)以上50個(gè)以下合伙人設(shè)立，由至少（）個(gè)普通合伙人和有限合伙人組成。

A.5

B.1

C.2

D.3

【答案】：B5、基金管理公司的督察長直接對(duì)()負(fù)責(zé)。

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】：A6、股權(quán)投資基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D7、對(duì)個(gè)人投資者買賣基金單位獲得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前，暫不征收（）

A.個(gè)人所得稅

B.營業(yè)稅

C.消費(fèi)稅

D.企業(yè)所得稅

【答案】：A8、關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)以下說法正確的是（）

A.部分資產(chǎn)管理活動(dòng)要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配

B.投資人必須堅(jiān)持"賣者自負(fù)"

C.存在剛性兌付

D.管理人必須堅(jiān)持"賣者有責(zé)"

【答案】：D9、股權(quán)投資基金包括的種類有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D10、現(xiàn)值計(jì)算中，將未來某時(shí)點(diǎn)資金的價(jià)值折算為現(xiàn)在時(shí)點(diǎn)的價(jià)值稱為()。

A.貼現(xiàn)

B.折價(jià)

C.復(fù)利

D.單利

【答案】：A11、以下不屬于基金公司投資交易過程中交易執(zhí)行環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的是（）

A.未踐行最佳執(zhí)行原則，交易效率低或差錯(cuò)率高

B.交易的執(zhí)行獨(dú)立于基金經(jīng)理

C.對(duì)交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與控制不足

D.交易價(jià)格顯著偏離公允價(jià)格

【答案】：B12、我國證券交易所的設(shè)立和解散，由（）決定。

A.國務(wù)院

B.中國人民銀行

C.國家發(fā)展和改革委員會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)

【答案】：A13、下列不屬于有限責(zé)任公司型基金設(shè)立條件的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B14、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是()。

A.回訪投資者，解答投資者的疑問

B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

C.對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度

【答案】：C15、相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守的原則有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D16、（2021年真題）關(guān)于對(duì)普通投資者的特別保護(hù)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，與其他普通投資者同樣享有特別保護(hù)的權(quán)利

B.普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有專業(yè)投資者不同的特別保護(hù)

C.普通投資者的特別保護(hù)，主要體現(xiàn)在基金管理人對(duì)普通投資收益的承諾高于專業(yè)投資者

D.普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者后，就不再享有特別保護(hù)的權(quán)利

【答案】：C17、對(duì)于一家新成立的仍處于虧損階段的未上市企業(yè)，進(jìn)行估值時(shí)較為合理的估值模型是（）

A.市銷率模型

B.市盈率模型

C.三階段紅利貼現(xiàn)模型

D.股利貼現(xiàn)模型

【答案】：A18、(2016年)根據(jù)運(yùn)作方式分類，證券投資基金可分為（）。

A.契約型基金和公司型基金

B.股票基金、債券基金、貨幣基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.公募基金和私募基金

【答案】：C19、股權(quán)投資基金的合格投資者若為單位，則其凈資產(chǎn)不低于（）萬元。

A.300

B.500

C.1000

D.2000

【答案】：C20、關(guān)于我國證券投資基金場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng)，以下說法正確的是()

A.上海證券交易所采用公司制，深圳證券交易所采用會(huì)員制

B.上海證券交易所和深圳證券交易所都采用公司制

C.上海證券交易所采用會(huì)員制，深圳證券交易所采用公司制

D.上海證券交易所和深圳證券交易所都采用會(huì)員制

【答案】：D21、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績。

A.客觀、全面、準(zhǔn)確

B.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.客觀、公正、及時(shí)

D.真實(shí)、完整、及時(shí)

【答案】：A22、關(guān)于公司型股權(quán)投資基金投資者，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.公司型基金的投資者是基金的份額持有人

B.公司型基金的投資者按照基金合同行使相應(yīng)權(quán)利、承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)

C.投資者以其出資對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任

D.公司型基金的投資者是公司的股東

【答案】：C23、市盈率等于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D24、（）是指基金服務(wù)機(jī)構(gòu)為基金管理人、基金托管人和其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用系統(tǒng)、信息系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障等服務(wù)。

A.信息系統(tǒng)維護(hù)服務(wù)

B.信息系統(tǒng)安全服務(wù)

C.信息系統(tǒng)升級(jí)服務(wù)

D.信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)

【答案】：D25、（）是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)

【答案】：C26、除非另有約定,基金合同中應(yīng)當(dāng)設(shè)置不少于（）小時(shí)的投資冷靜期,在投資冷靜期內(nèi)、募集機(jī)構(gòu)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者，但并不禁止投資者主動(dòng)聯(lián)系募集機(jī)構(gòu).

A.12

B.24

C.72

D.以上都不對(duì)

【答案】：B27、關(guān)于債券投資的通脹風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是()

A.對(duì)通脹風(fēng)險(xiǎn)特別敏感的投資者可購買通貨膨脹聯(lián)結(jié)債卷

B.浮動(dòng)利息債券因其利息是浮動(dòng)的，因此避免了通脹風(fēng)險(xiǎn)

C.大多數(shù)種類的債券都是面臨通脹風(fēng)險(xiǎn)

D.隨著物價(jià)上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降

【答案】：B28、以下屬于股東大會(huì)的權(quán)利的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B29、下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.建立并管理投資人基金份額賬戶

B.負(fù)責(zé)基金份額的登記

C.代理發(fā)放紅利

D.按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策

【答案】：D30、關(guān)于LOF的交易規(guī)則，不正確的是（）。

A.漲跌幅限制為5%

B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

C.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

D.買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

【答案】：A31、對(duì)我國企業(yè)來說，海外IPO市場(chǎng)主要有（）市場(chǎng)為主。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D32、LOF在交易所的交易規(guī)則，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍

B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣

C.深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制

D.投資者T日賣出基金份額后的資金當(dāng)日即可到賬

【答案】：D33、創(chuàng)業(yè)投資基金對(duì)科技創(chuàng)新的貢獻(xiàn)力度，大約相當(dāng)于其他社會(huì)資本的（）倍。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C34、（），即公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的，由法院依照有關(guān)法律規(guī)定組織清算組對(duì)公司進(jìn)行清算。

A.解散清算

B.破產(chǎn)清算

C.投資轉(zhuǎn)讓

D.破產(chǎn)退出

【答案】：B35、基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為（）元。

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

【答案】：D36、下列不屬于基本分析或基本面分析的是（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場(chǎng)運(yùn)行狀況

B.國際外匯市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r

C.公司經(jīng)營狀況

D.行業(yè)前景

【答案】：B37、(2016年)在基金管理公司的內(nèi)部控制中，（）是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開。

A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

B.內(nèi)部控制大綱

C.內(nèi)部控制制度

D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

【答案】：B38、按付息方式分類，可以將債券分為息票債券和（）

A.貼現(xiàn)債券

B.零息債券

C.金融債券

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：A39、投資框架協(xié)議中的內(nèi)容，除（）之外，投資框架協(xié)議的內(nèi)容主要作為投融資雙方下—步協(xié)商的基礎(chǔ)，對(duì)雙方并無法律上的約束力。

A.保密條款和反攤薄條款

B.保密條款和排他性條款

C.估值條款和排他性條款

D.估值條款和反攤薄條款

【答案】：B40、下列關(guān)于股權(quán)投資基金投資冷靜期的說法中，正確的是（）。

A.股權(quán)投資基金募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)可以電話聯(lián)系投資者

B.股權(quán)投資基金募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)可以登門拜訪投資者

C.股權(quán)投資基金募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)可以用郵件聯(lián)系投資者

D.股權(quán)投資基金募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者

【答案】：D41、下列選項(xiàng)中，不屬于合伙型基金協(xié)議中出資信息的是（）。

A.繳付期限

B.出資方式

C.出資數(shù)額

D.出資比例

【答案】：D42、（）通過評(píng)估目標(biāo)公司退出時(shí)的股權(quán)價(jià)值，再基于目標(biāo)回報(bào)倍數(shù)或收益率，倒推出目標(biāo)公司的當(dāng)前價(jià)值。

A.相對(duì)估值法

B.折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法

C.創(chuàng)業(yè)投資估值法

D.結(jié)算價(jià)值法

【答案】：C43、下列選項(xiàng)中，不屬于基金公司內(nèi)部控制制度的原則是（）

A.健全性原則

B.有效性原則

C.成本效益原則

D.適用性原則

【答案】：D44、(2017年)根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當(dāng)不同效力級(jí)別的法規(guī)對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，下列表述正確的是（）。

A.應(yīng)選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范

B.應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范

C.應(yīng)選擇遵守發(fā)布時(shí)間最新的規(guī)范

D.應(yīng)選擇遵守中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的相關(guān)規(guī)范

【答案】：B45、并購基金主要是杠桿收購基金。下列關(guān)于杠桿收購基金的運(yùn)作特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.主要投資于成熟企業(yè)

B.通常采取參股性投資

C.采取杠桿收購形式

D.收益源于因管理增值帶來的股權(quán)增值

【答案】：B46、關(guān)于股權(quán)投資基金運(yùn)作流程募集階段的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.募集方式有公開募集和非公開募集

B.基金管理人可以選擇自行向投資者募集基金，也可以選擇委托有資質(zhì)的第三方募集機(jī)構(gòu)代為募集基金

C.我國目前僅允許公開募集股權(quán)投資基金

D.募集對(duì)象只能是合格投資者

【答案】：C47、以下關(guān)于算法交易的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.算法交易對(duì)市場(chǎng)沖擊沒有影響

B.算法交易提高了交易的執(zhí)行效率

C.算法交易能確保復(fù)雜的交易及投資策略得以執(zhí)行

D.可以在較長時(shí)期內(nèi)觀察其有效性和可復(fù)制性

【答案】：A48、關(guān)于證券投資基金有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.不同類型的證券基金為資本市場(chǎng)變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉

B.防止證券市場(chǎng)過度投機(jī)

C.證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個(gè)人直接進(jìn)行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心

D.促進(jìn)證券市場(chǎng)合理定價(jià)

【答案】：C49、私募基金備案材料完備且符合要求的，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收齊備案材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，以通過（）公示私募基金基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

A.網(wǎng)站

B.證監(jiān)會(huì)指定媒體

C.財(cái)經(jīng)類報(bào)刊

D.電視臺(tái)財(cái)經(jīng)頻道

【答案】：A50、保本基金的特點(diǎn)不包括()。

A.保本基金通過雙重機(jī)制實(shí)現(xiàn)保本

B.保本基金通過放大安全墊積極分享市場(chǎng)上漲收益

C.保本基金在震蕩市場(chǎng)上優(yōu)勢(shì)明顯

D.保本基金在震蕩市場(chǎng)上優(yōu)勢(shì)不明顯

【答案】：D51、公募基金具有（）等特征滿足了百姓投資和個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄的需求。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D52、通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）億元人民幣的公司歸為大盤股。

A.2；10

B.3；15

C.5；20

D.10；20

【答案】：C53、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，股權(quán)投資基金管理人應(yīng)及時(shí)編制并對(duì)外提供真實(shí)、完整的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告一般分為（）。

A.月度和年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

B.季度和半年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.季度和年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

D.半年度和年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

【答案】：D54、影響我國權(quán)投資基金組織形式選擇的因素眾多，主要包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D55、公司最近收購兼并其他企業(yè)資產(chǎn)或股權(quán)，且被收購企業(yè)資產(chǎn)總額或營業(yè)收入或凈利潤超過收購前公司相應(yīng)項(xiàng)目一定比例的，應(yīng)獲得被收購企業(yè)收購（）的財(cái)務(wù)報(bào)表，核查其財(cái)務(wù)情況。

A.今年

B.前一年

C.前二年

D.前三年

【答案】：B56、母基金為缺乏經(jīng)驗(yàn)的投資者提供了投資股權(quán)投資基金的渠道，這體現(xiàn)了股權(quán)投資母基金的（）作用。

A.投資機(jī)會(huì)

B.專業(yè)管理

C.分散風(fēng)險(xiǎn)

D.規(guī)模優(yōu)勢(shì)

【答案】：B57、下列選項(xiàng)不屬于基金公司業(yè)務(wù)部門按功能劃分的是（）。

A.后臺(tái)運(yùn)營部門

B.產(chǎn)品營銷部門

C.投資、研究、交易部門

D.中臺(tái)管理部門

【答案】：D58、能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是（）。

A.ETF

B.LOF

C.傘形基金

D.保本基金

【答案】：A59、（2021年真題）關(guān)于優(yōu)先認(rèn)購權(quán)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.優(yōu)先認(rèn)購權(quán)是一種選擇權(quán)，即投資人有權(quán)但無義務(wù)履行優(yōu)先認(rèn)購權(quán)

B.若有投資機(jī)構(gòu)以債轉(zhuǎn)股形式投資，則當(dāng)此投資機(jī)構(gòu)決定將對(duì)目標(biāo)公司的債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)時(shí)，原有股東的優(yōu)先認(rèn)購權(quán)下適用這種情況

C.投資人行使優(yōu)先認(rèn)購權(quán)時(shí)，其認(rèn)購目標(biāo)公司股權(quán)的價(jià)格應(yīng)與潛在認(rèn)購方一致

D.優(yōu)先認(rèn)購權(quán)條款是投資框架協(xié)議和投資協(xié)議中常見條款之一

【答案】：B60、估值是投資最重要的環(huán)節(jié)之一，也是投資協(xié)議的重要內(nèi)容，投資前需要明確評(píng)估目標(biāo)資產(chǎn)的（??）。

A.實(shí)際價(jià)值

B.公允價(jià)值

C.最終價(jià)值

D.期望價(jià)值

【答案】：B61、小明申購某貨幣市場(chǎng)基金并持有三年，第一年年化收益是3%，第二年年化收益是4%，第三年年化收益是5%，則小明買入該貨幣市場(chǎng)基金總收益是（）。

A.11.52%

B.10%

C.12%

D.12.48%

【答案】：D62、下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的國家法律

C.基金信息披露的規(guī)范性文件

D.信息披露自律性規(guī)則

【答案】：A63、關(guān)于基金年度報(bào)告的扉頁上的提示，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人和托管人的披露責(zé)任

B.基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則

C.投資風(fēng)險(xiǎn)提示

D.年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示

【答案】：D64、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，銀行年復(fù)利率為12%,李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。

A.120000

B.134320

C.113485

D.150000

【答案】：C65、（）是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

A.系列基金

B.基金中的基金

C.ETF

D.分級(jí)基金

【答案】：D66、根據(jù)基金的資金來源和用途，可以將基金分為（）。

A.私募基金和公募基金

B.契約型基金和公司型基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.在岸基金和離岸基金

【答案】：D67、下列屬于價(jià)值型股票的是()。

A.趨勢(shì)增長型股票

B.持續(xù)增長型股票

C.周期型股票

D.藍(lán)籌股

【答案】：D68、投資機(jī)構(gòu)為被投資企業(yè)提供的增值服務(wù)通常包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅵ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

【答案】：B69、可以責(zé)令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C70、關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的有（）。

A.有利于降低投資成本

B.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全

C.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)

D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

【答案】：B71、股權(quán)投資基金通過參與被投資企業(yè)的（），可以全面了解與公司發(fā)展相關(guān)的重要信息。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B72、(2016年)（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.基金自律組織

C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)

【答案】：A73、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金價(jià)格產(chǎn)生大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并報(bào)送臨時(shí)報(bào)告。

A.2

B.3

C.5

D.1

【答案】：A74、以下不屬于資產(chǎn)管理的本質(zhì)的是（）。

A.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配

B.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”

C.管理人必須保證投資者收益

D.投資人必須做到“買者自負(fù)”

【答案】：C75、(2017年)下列關(guān)于督察長工作的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.督察長可對(duì)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議

B.基金公司不采納督察長的合規(guī)意見，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)事項(xiàng)提交總經(jīng)理決定

C.督察長應(yīng)當(dāng)審查，并在申報(bào)材料報(bào)告上簽署合規(guī)審查意見

D.督察長向董事會(huì)、總經(jīng)理等報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況

【答案】：B76、關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)

B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開

C.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開

D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

【答案】：C77、企業(yè)債券累計(jì)超過（）人的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為《刑法》第一百七十九條規(guī)定的擅自發(fā)行股票，公司、企業(yè)債券

A.100

B.150

C.200

D.300

【答案】：C78、(2016年)套利機(jī)制的存在使ETf（）。

A.出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易的現(xiàn)象

B.出現(xiàn)類似股票大幅溢價(jià)交易的現(xiàn)象

C.克服了開放式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點(diǎn)

D.克服了封閉式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點(diǎn)

【答案】：C79、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B80、基金托管人在基金運(yùn)作中具有非常重要的作用，主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D81、未來我國經(jīng)濟(jì)的增長將轉(zhuǎn)向（）。

A.要素驅(qū)動(dòng)

B.創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)

C.管理驅(qū)動(dòng)

D.以上都不是

【答案】：B82、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）個(gè)月以內(nèi)向投資者披露報(bào)告期末基金凈值和基金份額總額、基金的財(cái)務(wù)情況、基金投資運(yùn)作情況和運(yùn)用杠桿情況、投資者賬戶信息、投資收益分配和損失承擔(dān)情況、基金管理人取得的管理費(fèi)和業(yè)績報(bào)酬。

A.6

B.4

C.3

D.1

【答案】：B83、（）是債券價(jià)格與到期收益率之間的關(guān)系用彎曲程度的表達(dá)方式。

A.久期

B.凸性

C.信用利差

D.收益率曲線

【答案】：B84、某分析師希望采用經(jīng)濟(jì)附加值（EVA）模型衡量甲、乙和丙三家公司的經(jīng)營績效，計(jì)算后得到以下數(shù)據(jù)。

A.丙＞乙＞甲

B.乙＞丙＞甲

C.甲＞乙＞丙

D.甲＞丙＞乙

【答案】：D85、目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險(xiǎn)策略，常用的是（）策略。

A.CPPI

B.TIPP

C.OBPI

D.VGPI

【答案】：A86、下列屬于QDII基金禁止性行為的是（）。

A.購買政府債券

B.購買可轉(zhuǎn)讓存單

C.購買房地產(chǎn)抵押按揭

D.購買銀行承兌匯票

【答案】：C87、公司型基金中，投資者出資成為（）。

A.普通合伙人

B.有限合伙人

C.公司股東

D.委托人

【答案】：C88、為被投資企業(yè)提供增值服務(wù)通常屬于股權(quán)投資基金運(yùn)作的()階段

A.募集與設(shè)立

B.項(xiàng)目退出

C.投資

D.投資后管理

【答案】：D89、(2016年)下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)用，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.場(chǎng)內(nèi)申購和贖回時(shí)，申購對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金

B.申購或贖回參與券商可按照0.5％的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金

C.場(chǎng)內(nèi)申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定

D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T1日公告

【答案】：A90、（）是指公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況，同時(shí)要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。

A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

B.股東誠信與合作原則

C.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則

D.人員敬業(yè)原則

【答案】：A91、(2016年)下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是（）。

A.證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.證券交易所

【答案】：C92、下列選項(xiàng)不屬于基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素的是（）。

A.投資目標(biāo)

B.風(fēng)險(xiǎn)水平

C.基金規(guī)模

D.成立時(shí)間

【答案】：D93、股權(quán)投資基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金管理人和（）開展股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

A.市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.市場(chǎng)金融機(jī)構(gòu)

C.基金投資者

D.行業(yè)自律組織

【答案】：A94、對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

A.3

B.5

C.7

D.9

【答案】：C95、目前，銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主體不包括（）。

A.財(cái)政部

B.中央銀行

C.政策性銀行

D.所有的金融類公司等

【答案】：D96、貨幣市場(chǎng)基金不必在（）中披露偏離度信息。

A.臨時(shí)報(bào)告

B.季度報(bào)告

C.半年度報(bào)告

D.年度報(bào)告

【答案】：B97、一只UCITS基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的貨幣市場(chǎng)工具、銀行存款或OTC衍生產(chǎn)品的資產(chǎn)總值不能超過基金資產(chǎn)的（）。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

【答案】：C98、復(fù)核無誤的基金份額凈值，甶（）對(duì)外公布。

A.基金托管人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

D.基金管理人

【答案】：D99、根據(jù)現(xiàn)代組合理論，能夠反映投資組合風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)大小的是()。

A.貝塔系數(shù)

B.期望值

C.權(quán)重

D.協(xié)方差

【答案】：A100、下列關(guān)于利息率、名義利率和實(shí)際利率的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.利息率簡稱利率，是資金的增值同投入資金的價(jià)值之比，是衡量資金增值量的基本單位

B.按債權(quán)人取得報(bào)酬的情況，可以將利率分成為實(shí)際利率和名義利率

C.實(shí)際利率是指在物價(jià)不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率

D.名義利率是指包含對(duì)通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦?，?dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低

【答案】：D101、公司型基金從投資者角度來看，投資者作為公司的（），通過股東大會(huì)和董事會(huì)委任并監(jiān)督基金管理人。

A.股東

B.董事

C.經(jīng)理

D.監(jiān)事

【答案】：A102、下列關(guān)于私募股權(quán)投資的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.買殼上市或借殼上市是資本運(yùn)作的一種方式，屬于間接上市方法

B.信托制是指私募股權(quán)投資基金以股份公司或有限責(zé)任公司形式設(shè)立

C.私募股權(quán)投資基金通常分為有限合伙制、公司制和信托制三種組織結(jié)構(gòu)

D.杠桿收購是指籌資過程當(dāng)中所包含的債權(quán)融資比例較高的收購形式

【答案】：B103、假定某投資者欲在3年后獲得133100元，年投資收益率為10%,那么他現(xiàn)在需要投資（）元。

A.93100

B.100000

C.103100

D.100310

【答案】：B104、T日，某投資者在A股市場(chǎng)進(jìn)行了三筆交易，買入X股票1000股，每股10元，賣出X股票400股，每股15元，買入Y股票300股，每股10元。假設(shè)不考慮交易費(fèi)用，在結(jié)算日該投資者應(yīng)結(jié)算的證券和資金為（）。

A.三筆交易實(shí)行凈額結(jié)算，應(yīng)付資金7000元，應(yīng)收X股票600股，應(yīng)收Y股票300股

B.買入交易和賣出交易分別實(shí)行凈額結(jié)算，應(yīng)付資金13000元，應(yīng)收X股票1000股，應(yīng)收Y股票300股；應(yīng)收資金6000元，應(yīng)付X股票400股

C.三筆交易實(shí)行全額結(jié)算，應(yīng)付資金10000元，應(yīng)收X股票1000股，應(yīng)收資金6000元，應(yīng)付X股票400股，應(yīng)付資金3000元，應(yīng)收Y股票300股

D.標(biāo)的證券相同的交易實(shí)行凈額結(jié)算，應(yīng)付資金4000元，應(yīng)收X股票600股；應(yīng)付資金3000元，應(yīng)收Y股票300股

【答案】：D105、關(guān)于開放式證券投資基金的認(rèn)購，以下表述正確的是()

A.采用金額認(rèn)購方式

B.只能采用前端收費(fèi)模式

C.都收取認(rèn)購費(fèi)用

D.采用份額認(rèn)購方式

【答案】：A106、客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。

A.客戶

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：A107、（2016年真題）下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

A.編制中期和年度基金報(bào)告

B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C.依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

【答案】：D108、目前我國上海、深圳證券交易所均采用會(huì)員制,其決策機(jī)構(gòu)是（）

A.專門委員會(huì)

B.總經(jīng)理為首的經(jīng)營管理層

C.理事會(huì)

D.會(huì)員大會(huì)

【答案】：C109、投資者的投資境況和需求會(huì)隨著時(shí)間而變，因此有必要至少每（）對(duì)投資者的需求作一次重新的評(píng)估。

A.半年

B.年

C.兩年

D.季度

【答案】：B110、我國貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）。

A.90天

B.180天

C.365天

D.397天

【答案】：A111、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括（）。

A.員工自律

B.部門主管自律

C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢査、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

【答案】：B112、下列不屬于股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介過程中的禁止行為的是（）。

A.口頭或者通過簽訂回購協(xié)議、承諾函等方式直接或者間接向投資者承諾投資本金不受損失或者最低收益，或者預(yù)測(cè)收益率

B.宣傳推介材料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.詆毀其他股權(quán)投資基金管理人、托管人或者銷售機(jī)構(gòu)

D.充分披露股權(quán)投資基金交易結(jié)構(gòu)、各方權(quán)利義務(wù)、收益分配、費(fèi)用安排、關(guān)聯(lián)交易（如有）、委托投資顧問（如有）等情況

【答案】：D113、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（）。

A.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

C.堅(jiān)決維護(hù)基金職業(yè)道德規(guī)范

D.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

【答案】：C114、監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B115、開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.25％

B.50％

C.75％

D.以上都不是

【答案】：A116、假設(shè)基金凈值增長率服從正態(tài)分布，則可以期望在67%的情況下，凈值增長率會(huì)落入平均值（）范圍內(nèi)。

A.1個(gè)正標(biāo)準(zhǔn)差

B.1個(gè)負(fù)標(biāo)準(zhǔn)差

C.正負(fù)1個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差

D.正負(fù)0.5個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差

【答案】：C117、(2017年)基金管理公司在基金投資運(yùn)作中，合規(guī)的做法是（）。

A.董事長直接給投資總監(jiān)打電話，要求他買入某只股票

B.公司的兩只公募基金和一個(gè)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃同時(shí)去申購某證券，對(duì)于申購到的債券，交易員按照三個(gè)投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例

C.總經(jīng)理在列席投資決策委員會(huì)時(shí)，建議研究部對(duì)某個(gè)行業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)研究

D.公司五只基金同時(shí)買入一只股票，交易員讓指令數(shù)量最小的先成交

【答案】：B118、目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)不包括()。

A.參數(shù)法

B.歷史模擬法

C.蒙特卡洛法

D.算術(shù)平均法

【答案】：D119、（）指未到期債券的持有者無法以面值，而只能以明顯低于市值的價(jià)格變現(xiàn)債券形成的投資風(fēng)險(xiǎn)。

A.通脹風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.再投資風(fēng)險(xiǎn)

D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B120、（2017年真題）下列屬于基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B121、現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)不包括（）。

A.經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

B.投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

C.籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

D.募集活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

【答案】：D122、目前我國銀行間現(xiàn)券交易的結(jié)算日有（）。I.T+0II.T+1III.T+2IV.T+3

A.I.II

B.I.IV

C.II.III

D.III.IV

【答案】：A123、并購基金主要是（）。

A.債權(quán)投資

B.杠桿收購基金

C.公司型債券投資

D.政府型公債投資

【答案】：B124、下列不屬于清算退出流程的是（）。

A.清查公司財(cái)產(chǎn)、制訂清算方案

B.了結(jié)公司債權(quán)、債務(wù)，處理公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)

C.辦理變更登記

D.分配公司剩余財(cái)產(chǎn)

【答案】：C125、(2016年)（）不是我國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容。

A.企業(yè)年金

B.第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.集合資金信托

D.投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理

【答案】：C126、基金份額持有人享有的權(quán)利有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C127、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會(huì)的，由（）召集。

A.基金投資者

B.基金托管人

C.日常機(jī)構(gòu)

D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人

【答案】：B128、下列關(guān)于基金監(jiān)管體系的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系

B.基金監(jiān)管目標(biāo)，是指基金監(jiān)管活動(dòng)所要達(dá)到的目的和效果

C.狹義的監(jiān)管方式包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、檢查及其后續(xù)的處置措施

D.基金監(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍

【答案】：C129、（2020年真題）關(guān)于基金投資者和管理人間的收益分配，以下屬于單一項(xiàng)目分配的是（）

A.每個(gè)投資項(xiàng)目退出后的全部資金，在投資者和管理人之間按約定分配前，需先返還投資者部分本金

B.每個(gè)投資項(xiàng)目退出后的每一筆資金，在投資者和管理人之間按約定分配前，不必先返還投資者全部本金

C.每個(gè)投資項(xiàng)目退出后的全部資金，在投資者和管理人之間按約定分配前，需先返還投資者本金和支付優(yōu)先收益

D.每個(gè)投資項(xiàng)目退出后的每一筆資金，在投資者和管理人之間按約定分配前，需先支付優(yōu)先收益，不必返還投資者本金

【答案】：C130、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試；取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.合理就業(yè)

D.專業(yè)審慎

【答案】：A131、對(duì)股權(quán)投資基金的估值，通常使用的方法主要有（）

A.收入法

B.市場(chǎng)法

C.成本法

D.以上都是

【答案】：D132、當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的（）清償。

A.份額

B.市值

C.面值

D.固定股息率

【答案】：C133、假設(shè)某私募基金經(jīng)理人估計(jì)今年的年收益率YR服從均值為16%，標(biāo)準(zhǔn)差為4%的正態(tài)分布，即YR～（0.16,0.4^2），那么YR的上95%分位數(shù)為（）。

A.9.40%

B.9%

C.16%

D.12%

【答案】：A134、商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)不包括（）。

A.面額較大

B.利率較低

C.只有一級(jí)市場(chǎng)，沒有明確的二級(jí)市場(chǎng)

D.利率常比銀行優(yōu)惠利率高

【答案】：D135、基金管理人內(nèi)部控制構(gòu)成要素中的內(nèi)部環(huán)境不包含（）

A.組識(shí)結(jié)構(gòu)

B.員工道德素質(zhì)

C.內(nèi)控文化

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

【答案】：D136、以下不屬于短期融資券交易品種有（）。

A.１年

B.３個(gè)月

C.６個(gè)月

D.８個(gè)月

【答案】：D137、在為某股權(quán)投資基金管理公司在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行基金管理人登記出具專項(xiàng)法律意見書時(shí)，關(guān)于管理機(jī)構(gòu)的境外股東，律師應(yīng)核查（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D138、申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交更新材料。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：C139、對(duì)目標(biāo)企業(yè)的（）也是法律盡調(diào)的必要程序。

A.訪談?wù){(diào)查

B.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

C.聽取匯報(bào)

D.會(huì)議調(diào)查

【答案】：B140、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C141、關(guān)于股票分析方法，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)屬于基本面分析對(duì)象

B.股價(jià)變化屬于基本面分析對(duì)象

C.經(jīng)濟(jì)周期屬于基本面分析對(duì)象

D.股票內(nèi)在價(jià)值屬于基本面分析對(duì)象

【答案】：B142、下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

【答案】：D143、基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括()。

A.通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形

D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

【答案】：D144、基金市場(chǎng)的違法犯罪行為不具有的特點(diǎn)是（）。

A.智商高

B.電子化

C.手段多樣

D.涉案金額低

【答案】：D145、關(guān)于貝塔（β)的含義，以下理解錯(cuò)誤的是（）。

A.β是描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)

B.P絕對(duì)值越大的資產(chǎn)，在市場(chǎng)變動(dòng)時(shí)，其收益波動(dòng)也越大

C.β可理解為資產(chǎn)或資產(chǎn)組合對(duì)市場(chǎng)收益變動(dòng)的敏感性

D.某股票的β值為1.5,表述市場(chǎng)下跌1%時(shí)，該股票將下跌1.5%

【答案】：A146、下列不屬于跟蹤誤差產(chǎn)生原因的是（）。

A.復(fù)制誤差

B.分紅

C.現(xiàn)金留存

D.追加投資

【答案】：D147、（2021年真題）關(guān)于法律盡職調(diào)查，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.法律盡職調(diào)查的問題包含歷史沿革、主要股東、高級(jí)管理人員和重大合同等

B.法律盡職調(diào)查有助于評(píng)估目標(biāo)企業(yè)資產(chǎn)和業(yè)務(wù)的合法性及潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)

C.股權(quán)投資基金投資風(fēng)險(xiǎn)較高，為盡可能降低投資風(fēng)險(xiǎn)，法律盡調(diào)是整個(gè)盡職調(diào)查工作的核心

D.法律盡職調(diào)查涉及核查目標(biāo)企業(yè)是否存在欠稅和潛在稅務(wù)處罰問題

【答案】：C148、由于股權(quán)投資基金具有專業(yè)性的特點(diǎn)，對(duì)基金管理的專業(yè)性要求較高，因此，（）通常參與基金投資收益的分配。

A.托管人

B.第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.股權(quán)投資基金的管理人

D.以上都不對(duì)

【答案】：C149、()同時(shí)考慮了基金經(jīng)理主動(dòng)管理能力和市場(chǎng)波動(dòng)情況。

A.特雷諾指數(shù)

B.詹森指數(shù)

C.夏普指數(shù)

D.資本資產(chǎn)定價(jià)模型

【答案】：C150、假設(shè)某附息的固定利率債券的起息日為2009年6月6日，債券面值100元，每半年支付一次利息。2019年6月6日，該債券的投資者可就每單位債券收到本金和利息共計(jì)102.25元，則該債券的期限為（）年，票面利率為（）。

A.10；4.5%

B.9；4.5%

C.9；2.25%

D.10；2.25%

【答案】：A151、基金的（）的計(jì)算是基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)的第一步。是證券或投資組合在一定時(shí)間區(qū)間內(nèi)所獲得的回報(bào)，測(cè)量的是證券或投資組合的增值或貶值，常常用百分比來表示收益率。

A.相對(duì)收益

B.絕對(duì)收益

C.投資收益

D.超額收益

【答案】：B152、基金合同應(yīng)列明基金資產(chǎn)估值事項(xiàng)，包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：D153、杠桿收購基金的收購基金主要來源不包括（）。

A.并購母基金

B.夾層資本

C.高級(jí)債

D.普通股

【答案】：A154、某基金公司舉辦投資者教育活動(dòng)，向投資者普及證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)及證券市場(chǎng)法規(guī)，該活動(dòng)的內(nèi)容側(cè)重于對(duì)投資者進(jìn)行（）教育。

A.Ⅰ、Ⅱ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B155、過濾法則又稱百分比穿越法則，是指當(dāng)某個(gè)股票的價(jià)格變化突破實(shí)現(xiàn)設(shè)置的百分比時(shí)，投資各就交鉍這種股票，你認(rèn)為以上說法（）。

A.錯(cuò)誤

B.正確

C.有時(shí)正確

D.有時(shí)錯(cuò)誤

【答案】：B156、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，（）。

A.不必予以特別說明

B.應(yīng)當(dāng)予以特別說明

C.可以予以特別說明

D.不得予以特別說明

【答案】：B157、以下關(guān)于貨銀對(duì)付原則說法錯(cuò)的是（）。

A.又稱錢貨兩清原則

B.貨銀對(duì)付是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交收過程中，并且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券，證券交付時(shí)給付資金

C.可以理解為一手交錢，一手交貨

D.使得交易雙方無須擔(dān)心交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D158、下列關(guān)于基金半年度報(bào)告信息披露的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.需要提供過去最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)

B.無需披露最近3年每年的凈值增長率

C.無需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

D.不需要審計(jì)

【答案】：A159、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交（）建檔保管。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.所在機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)控中心

D.基金托管人

【答案】：B160、在我國，對(duì)()從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入、股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

A.非銀行金融機(jī)構(gòu)

B.企業(yè)

C.證券投資基金

D.基金公司

【答案】：C161、（2016年真題）股權(quán)投資基金管理人從事投資業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，不得（）。

A.在基金合同中明確約定私募基金不進(jìn)行托管，且在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制

B.向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)填報(bào)并更新所管理私募基金的杠桿運(yùn)用情況

C.在管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金時(shí)，未建立防范利益輸送和利益沖突的機(jī)制

D.按照基金合同約定，如實(shí)向投資者披露基金投資的重大信息

【答案】：C162、我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由（）辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代銷基金的證券公司

D.代銷基金的商業(yè)銀行

【答案】：A163、(2017年)有限合伙型私募股權(quán)投資基金，至少應(yīng)有（）名普通合伙人。

A.1

B.3

C.4

D.2

【答案】：A164、封閉式基金要求年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤總額的（）。

A.90％

B.70％

C.80％

D.60％

【答案】：A165、財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的債券，被稱為（）。

A.國債

B.地方政府債券

C.公司債券

D.金融債券

【答案】：A166、下列關(guān)于股權(quán)投資基金的募集流程的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.在基金路演期，基金管理人需準(zhǔn)備募集推介資料并分發(fā)私募備忘錄

B.基金管理人在投資者確認(rèn)階段，需要鑒別主要基金投資者并就最終條款展開預(yù)先談判，談判基金合同和附屬文件

C.基金路演期，基金管理人撰寫基金私募備忘錄

D.基金管理人與基金投資者確定募集結(jié)束日期，傳閱最終文件并簽署基金合同和附屬文件，按照基金合同的約定履行出資義務(wù)

【答案】：C167、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率，市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于（）基金。

A.價(jià)值型

B.成長型

C.公開募集型

D.私募型

【答案】：A168、中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D169、以下選項(xiàng)不屬于債券投資管理中的所得免疫策略的是（）。

A.久期配比策略

B.空間配比策略

C.現(xiàn)金配比策略

D.水平配比策略

【答案】：B170、現(xiàn)在常用的基金管理人的業(yè)績報(bào)酬分配模式為（）。

A.五五模式

B.三七模式

C.四六模式

D.二八模式

【答案】：D171、(2017年)基金招募說明書的編制義務(wù)人是（）。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.基金管理人

C.基金代銷機(jī)構(gòu)

D.基金托管人

【答案】：B172、衍生金融工具不包括（）。

A.遠(yuǎn)期合約

B.期權(quán)合約

C.金融債券

D.互換協(xié)議

【答案】：C173、合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守的相關(guān)規(guī)則不包括（）。

A.立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則

B.公司章程所制定的各種法規(guī)

C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例

【答案】：B174、(2017年)我國基金信息披露的制度體系由（）組成。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D175、投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力取決于投資者的境況，不包括()。

A.資產(chǎn)負(fù)債狀況

B.現(xiàn)金流入情況

C.投資期限

D.投資者風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度

【答案】：D176、下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金直銷的主要形式。

A.基金公司委托商業(yè)銀行代銷基金產(chǎn)品

B.基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)高凈值個(gè)人客戶

C.基金公司自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)銷售基金產(chǎn)品

D.基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)機(jī)構(gòu)客戶

【答案】：A177、（2019年真題）關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會(huì)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)

B.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)

C.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案

D.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作

【答案】：A178、另類投資產(chǎn)品（）的問題可能導(dǎo)致估值的不準(zhǔn)確。

A.杠桿率較高

B.缺乏監(jiān)管

C.流動(dòng)性較差

D.信息不對(duì)稱

【答案】：C179、以下不屬于清算退出流程的是（）。

A.促銷和發(fā)行

B.清理債權(quán)債務(wù)

C.處理與清算有關(guān)的未了結(jié)事務(wù)

D.分配公司剩余財(cái)產(chǎn)清算的主要流程包括：①清查公司財(cái)產(chǎn)、制訂清算方案；②了結(jié)公司債權(quán)、債務(wù)，處理公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)；③分配公司剩余財(cái)產(chǎn)；

【答案】：A180、不屬于信息披露禁止性行為的是（）

A.對(duì)投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)

B.公開披露或者變相公開披露

C.法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和中國基金業(yè)協(xié)會(huì)允許的其他行為

D.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

【答案】：C181、投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括（）。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金銷售人

【答案】：D182、對(duì)于股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部控制的構(gòu)成要素中的內(nèi)部監(jiān)督的理解正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D183、以下不屬于金融債券的是（）。

A.政策性金融債

B.商業(yè)銀行債券

C.特種金融債券

D.公司債券

【答案】：D184、下列說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

B.公開募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在行使權(quán)利或者履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

C.公開募集基金的基金管理人的股東、實(shí)際控制人行為禁止或者股東不再符合法定條件的，證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正，并可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)

D.公開募集基金的基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，不得虛假出資或者抽逃出資

【答案】：C185、按交易標(biāo)的物分類，金融市場(chǎng)類別不包括（）。

A.外匯市場(chǎng)

B.藝術(shù)品市場(chǎng)

C.票據(jù)市場(chǎng)

D.黃金市場(chǎng)

【答案】：B186、下列選項(xiàng)不屬于投資者教育內(nèi)容的是（）。

A.投資決策教育

B.權(quán)益保護(hù)教育

C.資產(chǎn)配置教育

D.投資實(shí)踐教育

【答案】：D187、中國基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A188、ETF屬于（）。

A.主動(dòng)操作的指數(shù)基金

B.被動(dòng)操作的指數(shù)基金

C.只在一級(jí)市場(chǎng)交易

D.只在二級(jí)市場(chǎng)交易

【答案】：B189、某3年期債券的面值為1000元，票面利率為8%，每年付息一次，現(xiàn)在市場(chǎng)收益率為10%，其市場(chǎng)價(jià)格為952.25元，則其久期為（）。

A.2.78年

B.3.21年

C.1.95年

D.1.5年

【答案】：A190、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金季度報(bào)告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯(cuò)誤的是（）。

A.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值

B.報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25％～0.5％間的次數(shù)

C.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值

D.報(bào)告期內(nèi)偏離度的簡單平均值

【答案】：D191、資管產(chǎn)品運(yùn)營過程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為，以（）為增值稅納稅人

A.資管產(chǎn)品管理人

B.資管產(chǎn)品托管人

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.資管產(chǎn)品投資者

【答案】：A192、下列屬于股權(quán)投資基金管理人的職責(zé)的是（）。

A.依照規(guī)定開設(shè)基金資金賬戶

B.擬訂和實(shí)施投資方案，并對(duì)被投資的企業(yè)進(jìn)行投資后管理

C.將托管資金與基金托管機(jī)構(gòu)自有財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分開

D.依法監(jiān)督基金管理人的資金運(yùn)作

【答案】：B193、（）是指上市公司利用現(xiàn)金等方式從股票市場(chǎng)上購回本公司發(fā)行在外股票的行為。

A.再融資

B.股票回購

C.股票拆分

D.首次公開發(fā)行

【答案】：B194、我國現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式主要為（）。

A.公司型.合伙型.有限型

B.合伙型.契約型.有限型

C.公司型.有限型.契約型

D.公司型.合伙型.契約型

【答案】：D195、有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金投資者（股東）可以相互轉(zhuǎn)讓其持有的股權(quán)，但對(duì)外轉(zhuǎn)讓一般需經(jīng)其他股東（）同意，且其他股東有優(yōu)先受讓權(quán)。

A.1/5

B.1/4

C.1/3

D.過半數(shù)

【答案】：D196、由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的基金托管人是（）。

A.證券公司

B.保險(xiǎn)公司

C.基金公司

D.商業(yè)銀行

【答案】：D197、危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：C198、()年10月28日，十屆全國人大常委會(huì)第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】：A199、關(guān)于股權(quán)投資基金行業(yè)政府監(jiān)管與行業(yè)自律，說法錯(cuò)誤的是（）

A.政府監(jiān)管與行業(yè)自律性質(zhì)相同

B.行業(yè)自律組織是政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)與市場(chǎng)之間的橋梁

C.行業(yè)自律與政府監(jiān)管目的一致

D.行業(yè)自律是對(duì)正腑監(jiān)管的積極補(bǔ)充

【答案】：A200、1985年9月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，原國家科委出資（）元人民幣成立了“中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司”。

A.10億

B.8億

C.12億

D.6億

【答案】：A201、目前，國內(nèi)避險(xiǎn)策略基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇（）作為投資的保本策略。

A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略

B.衍生金融工具

C.浮動(dòng)比例投資組合保險(xiǎn)策略

D.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略

【答案】：D202、收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.1.5%

B.0.75%

C.1%

D.0.50%

【答案】：D203、封閉式基金份額申請(qǐng)上市交易，應(yīng)符合的條件中不包括（）。

A.基金合同期限為3年以上

B.基金募集金額不低于2億人民幣

C.基金份額持有人不少于1000人

D.基金份額上市交易規(guī)定的其他條件

【答案】：A204、（2021年真題）下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C205、基金管理人推介股權(quán)投資基金時(shí)，禁止行為包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C206、以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是（）。

A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購

B.只能用證券認(rèn)購

C.可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購

D.不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購

【答案】：C207、（）即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開展基金一切活動(dòng)的中心。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金客戶

D.基金當(dāng)事人

【答案】：C208、公司型基金，以股份有限公司形式設(shè)立的，股東人數(shù)不超過（）人，且應(yīng)當(dāng)有（）個(gè)以上發(fā)起人，其中須有（）以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。

A.100；2；半數(shù)

B.150；3；半數(shù)

C.200；2；半數(shù)

D.250；3；半數(shù)

【答案】：C209、下列UCITS三號(hào)指令對(duì)基金管理公司提出的最低資本要求中，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.管理公司的起始資本不能低于12.5萬歐元

B.資本在任何情況下不能低于13周的“固定經(jīng)營成本”

C.管理資產(chǎn)超過2.5億歐元時(shí)，管理公司資本應(yīng)增加相當(dāng)于管理資產(chǎn)0.02%的資本

D.ABC選項(xiàng)都有錯(cuò)誤

【答案】：D210、基金管理人的（）是基金市場(chǎng)競爭的核心。

A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)

B.投資管理

C.銷售環(huán)節(jié)

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

【答案】：C211、（2020年真題）基金風(fēng)險(xiǎn)揭示中屬于“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是（）。

A.“本基金存續(xù)期內(nèi),投資者可能面臨資金不能退出的風(fēng)險(xiǎn)

B.“基金管理人不保證基金財(cái)產(chǎn)不受損失,也不保證一定盈利及最低收益

C.“在某些情況下,被投資公司的重組計(jì)劃及經(jīng)營業(yè)務(wù)改進(jìn)存在高度不確定性,無法確保本基金將能成功確定及執(zhí)行有關(guān)重組計(jì)劃及改進(jìn)措施”

D.“基金管理人依據(jù)基金合同約定管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),由基金全體投資者承擔(dān)”

【答案】：A212、（）對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

A.股東

B.董事會(huì)

C.督察長

D.總經(jīng)理

【答案】：B213、股權(quán)投資基金管理人從事投資業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，不得（）。

A.在基金合同中明確約定私募基金不進(jìn)行托管，且在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制

B.向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)填報(bào)并更新所管理私募基金的杠桿運(yùn)用情況

C.在管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金時(shí)，未建立防范利益輸送和利益沖突的機(jī)制

D.按照基金合同約定，如實(shí)向投資者披露基金投資的重大信息

【答案】：C214、（2016年真題）當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過0.25%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起（?）內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

A.當(dāng)日

B.2日

C.3日

D.7日

【答案】：B215、下列關(guān)于封閉式基金的交易費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.傭金不得高于成交金額的0.3%

B.傭金起點(diǎn)為5元

C.交易不收取印花稅

D.基本交易費(fèi)用固定

【答案】：D216、（2021年真題）關(guān)于ETF和QDII基金，下列說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A217、根據(jù)相關(guān)法規(guī),私募投資基金可以投資的金融品種包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B218、注重基金機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防控和償付能力，以確?；疬\(yùn)行穩(wěn)健和基金財(cái)產(chǎn)安全，切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益，是指股權(quán)投資基金監(jiān)管的（）原則。

A.審慎監(jiān)管原則

B.適度監(jiān)管原則

C.高效監(jiān)管原則

D.依法監(jiān)管的原則

【答案】：A219、關(guān)于完全復(fù)制、抽樣復(fù)制、優(yōu)化復(fù)制三種指數(shù)復(fù)制方法，以下表述正確的是（）。

A.完全復(fù)制跟蹤誤差最大

B.優(yōu)化復(fù)制所使用的樣本股票數(shù)目最多

C.優(yōu)化復(fù)制跟蹤誤差最大

D.抽樣復(fù)制所使用的樣本股票數(shù)目最多

【答案】：C220、（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

A.基金份額持有人

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

【答案】：B221、只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金是指（）。

A.信托

B.私募基金

C.公募基金

D.存單

【答案】：C222、股權(quán)投資行業(yè)主要用到的估值方法有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A223、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，下列關(guān)于我國保本基金的保本保障機(jī)制，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)

B.保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失

C.基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同的，保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償?shù)臋?quán)利

D.基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任

【答案】：C224、()是指在物價(jià)不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率。

A.利息率

B.名義利率

C.通貨膨脹率

D.實(shí)際利率

【答案】：D225、公司型基金的參與主體主要為（）。

A.發(fā)起人和基金托管人

B.發(fā)起人和基金管理人

C.投資者和基金托管人

D.投資者和基金管理人

【答案】：D226、近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變化集中在（）兩個(gè)方面。

A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化

B.結(jié)構(gòu)多元化、機(jī)構(gòu)分散化

C.結(jié)構(gòu)集中化、機(jī)構(gòu)多元化

D.結(jié)構(gòu)多元化、機(jī)構(gòu)個(gè)人化

【答案】：A227、關(guān)于基金銷售方式的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性弱

B.代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣

C.直銷方式的銷售網(wǎng)絡(luò)往往通過基金公司的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)鋪開，數(shù)量有限，推廣效果有限

D.以直銷方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營銷成本

【答案】：A228、基金銷售費(fèi)用項(xiàng)目主要包括基金的（）。

A.申購（認(rèn)購）費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.銷售服務(wù)費(fèi)

D.以上都是

【答案】：D229、貨幣儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)不包括（）。

A.儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過通貨膨脹

B.儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益

C.貨幣儲(chǔ)蓄確保本金安全

D.貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)

【答案】：A230、公司型基金繳納公司所得稅之后，按照（）中關(guān)于利潤分配的條款進(jìn)行分配。

A.《公司法》

B.《合伙企業(yè)法》

C.《證券投資基金法》

D.公司章程

【答案】：D231、(2016年)下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是（）。

A.是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

B.依據(jù)基金合同營運(yùn)基金

C.基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小

D.是不具有獨(dú)立法人的機(jī)構(gòu)

【答案】：A232、在合伙型基金中，普通合伙人、有限合伙人及基金管理人通過（）等系列協(xié)議，約定相關(guān)權(quán)利和責(zé)任，同時(shí)也對(duì)基金運(yùn)作的相關(guān)事宜進(jìn)行事先規(guī)范。

A.有限合伙協(xié)議,委托協(xié)議

B.投資協(xié)議,委托協(xié)議

C.投資協(xié)議,委托管理協(xié)議

D.有限合伙協(xié)議,委托管理協(xié)議

【答案】：D233、（2017年真題）基金管理人建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，該行為屬于內(nèi)部控制基本要素的（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.信息溝通

C.控制活動(dòng)

D.內(nèi)部監(jiān)控

【答案】：A234、下列選項(xiàng)中，不屬于另類投資局限性的是（）。

A.估值難度大，難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估

B.缺乏監(jiān)管和信息透明度

C.與傳統(tǒng)資產(chǎn)相關(guān)性高，難以分散風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性較差

【答案】：C235、深交所某只上市股票某日最后一筆成交發(fā)生在14:59:30，成交價(jià)格為10.00元，成交量為5000股。在14:58:30至14:59:30之間還有另外兩筆成交，分別為9.80元、2000股，9.85元、2000股。則該只股票的收盤價(jià)為（）元。

A.9.8

B.9.85

C.9.92

D.10

【答案】：C236、證券投資基金的參與主體包括（）。

A.基金當(dāng)事人

B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

D.以上都是

【答案】：D237、下列關(guān)于公司型股權(quán)投資基金應(yīng)納稅所得額的說法中，正確的是（）。

A.公司每一納稅年度的收入總額，減除不征稅收入、免稅收入、各類政府補(bǔ)貼、各項(xiàng)扣除以及允許彌補(bǔ)的以前年度虧損的余額

B.公司每一納稅年度的收入總額，減除不征稅收入、免稅收入、各項(xiàng)扣除后的余額

C.公司每一納稅年度的收入總額，減除不征稅收入、免稅收入、各項(xiàng)扣除以及允許彌補(bǔ)的以前年度虧損后的余額

D.公司每一納稅年度的收入總額，減除不征稅收入、免稅收入、各項(xiàng)扣除以及允許彌補(bǔ)的上一年度虧損后的余額

【答案】：C238、下列關(guān)于基金份額認(rèn)購中的前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用

B.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用

C.前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金

D.前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購費(fèi)率根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：C239、及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B240、(2017年)關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.法律對(duì)道德傳播具有促進(jìn)作用

B.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用

C.道德與法律都是行為規(guī)范

D.道德規(guī)范都會(huì)轉(zhuǎn)換為法律

【答案】：D241、基金N與基金M具有相同的標(biāo)準(zhǔn)差，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的夏普指數(shù)()。

A.是基金M的兩倍

B.小于基金祕(mì)的兩倍

C.大于基金M的兩倍

D.等于基金M的夏普指數(shù)

【答案】：C242、（2017年真題）除（）以外，下列基金均可采用“場(chǎng)外認(rèn)購及場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購”等兩種方式進(jìn)行基金認(rèn)購。

A.封閉式基金

B.LOF

C.ETF

D.分級(jí)基金

【答案】：A243、股權(quán)投資基金選擇合適的時(shí)機(jī)，將其在被投資企業(yè)的股權(quán)變現(xiàn)，由股權(quán)形態(tài)轉(zhuǎn)化為具有流動(dòng)性的現(xiàn)金收益，以實(shí)現(xiàn)資本增值，或及時(shí)避免和降低損失。這是投資進(jìn)程中的（）環(huán)節(jié)、

A.項(xiàng)目的退出

B.項(xiàng)目的轉(zhuǎn)讓

C.項(xiàng)目的退市

D.項(xiàng)目的變現(xiàn)

【答案】：A244、以下關(guān)于基金托管費(fèi)說法正確的是（）。

A.基金托管費(fèi)是基金管理人因投資管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)是基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用

C.基金托管費(fèi)是基金托管人因投資管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

D.基金托管費(fèi)是基金管理人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用

【答案】：B245、下列屬于股權(quán)投資基金清算程序的有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C246、基金募集期限屆滿時(shí)，開放式基金需滿足基金募集金額不少于（），基金份額持有人的人數(shù)不少于（）。

A.1億元人民幣；100人

B.1億元人民幣；200人

C.2億元人民幣；100人

D.2億元人民幣；200人

【答案】：D247、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為（）。

A.聯(lián)席會(huì)員

B.特別會(huì)員

C.臨時(shí)會(huì)員

D.普通會(huì)員

【答案】：D248、2007年以前，并購基金管理人作為（）的會(huì)員享受相應(yīng)的行業(yè)服務(wù)并接受行業(yè)自律。

A.聯(lián)合國創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會(huì)

B.創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會(huì)

C.美國創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會(huì)

D.并購基金投資協(xié)會(huì)

【答案】：C249、合伙型基金的設(shè)立步驟包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B250、在進(jìn)行境外投資時(shí)，基金管理人需要實(shí)時(shí)更新和掌握國外的最新監(jiān)管要求，也要非常熟悉投資法規(guī)的規(guī)定，這是為了更好的限制以下哪類風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.政治風(fēng)險(xiǎn)

B.投資研究風(fēng)險(xiǎn)

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.稅收風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C251、(2016年)（）可以實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排。

A.混合基金

B.指數(shù)基金

C.ETF

D.QDII

【答案】：C252、基金監(jiān)管的基本原則有()。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D253、對(duì)于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費(fèi)()。

A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費(fèi)

B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費(fèi)

C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)

D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi)

【答案】：C254、根據(jù)不同類別私募基金的特點(diǎn)，制定私募行業(yè)投資者風(fēng)險(xiǎn)i只別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的機(jī)構(gòu)是（）

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.私募基金管理人

D.私募基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：B255、(2016年)ETF有（）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購、贖回。

A.最大申購、最大贖回

B.最大申購、最小贖回

C.最小申購、贖回份額

D.最大申購、贖回份額

【答案】：C256、下列不屬于注冊(cè)公開募集基金需提交的文件的是（）。

A.申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同草案

C.上市公告書

D.招募說明書草案

【答案】：C257、關(guān)于基金份額登記的說法不正確的有（）。

A.具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力

B.具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力

C.是保障基金管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)

D.是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為

【答案】：C258、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育