填空：1、手工填寫憑證要求要素（完整），字跡（清晰），書寫（標準），并填寫在（指定位置）；復寫憑證小寫金額要（防止錯位）。2、各支行、營業(yè)部應統(tǒng)一使用（總行）下發(fā)的各種憑證，不允許使用其它憑證。3、核算專用章不能蓋在（賬號）、（流水號）、（金額）和（憑證的邊框線）等識別要素上；附件章應蓋在（整張憑證1/4）的（右）下角空白處，章要蓋正、清楚，不要與其他印章（重疊）。4、對公銷戶時，收回未用空白憑證應（剪角）后（單獨打號）放置，并加蓋（經(jīng)辦員）手章。5、當憑證大小不一時，整理憑證以憑證（上側(cè)）、（左側(cè)）邊緣對齊。不能將憑證之間或附件用（膠水粘貼）在一起，破損憑證須用（膠帶）粘貼完整，并注意所有憑證不能（折）、（撕）。6、各支行、部在留存客戶身份證復印件等附件時，紙張大小應與（所對應業(yè)務憑證）大小一致。7、為防止掃描卡紙現(xiàn)象出現(xiàn)，網(wǎng)銀、電話銀行等開戶申請表、協(xié)議書類大張憑證資料不允許（再次折疊）。8、各支行、部自己留存檔案、憑證應（指定專人）妥善保管。9、柜員在辦理業(yè)務時要（一筆一清），及時加蓋（核算專用章）及（手章），防止漏章過錯發(fā)生。10、柜員業(yè)務終了時須按要求（勾兌流水），防止（記賬串戶）和原始憑證缺失。11、每天日終整理手續(xù)時，網(wǎng)點傳票封面填寫本網(wǎng)點傳票張數(shù)須與（實際憑證張數(shù)）一致，（網(wǎng)點軋賬表）、（柜員軋賬表）不計入傳票張數(shù)，不允許出現(xiàn)（漏打順序號）或少憑證現(xiàn)象。12、核心系統(tǒng)中能打印出來的憑證不能用（手寫）代替，當未能正確打印憑證時，應選擇執(zhí)行（重打流水）或（更換介質(zhì)）交易。13、對單位銀行結(jié)算賬戶一年（按對月對日計算）未發(fā)生資金收付活動（計息入賬除外）且未欠開戶行債務的，應定期進行清理，并通知客戶辦理銷戶。自通知發(fā)出之日起（30）天內(nèi)未前來銷戶的，可視為該單位自愿銷戶，將余額轉(zhuǎn)入（久懸未取款項）賬戶。清理時應逐戶抄列清單一式三份，經(jīng)（會計主管）審批后，一份清單作（打印通用憑證）附件隨手續(xù)送后督中心，另兩份分別由（會計主管）及（業(yè)務主辦）與預留印鑒一起保管。14、久懸未取賬戶期滿五年后如仍無人領取，于（年終決算）前抄列清單一式三份，經(jīng)委派會計主管審核簽章后，將其轉(zhuǎn)入（營業(yè)外收入）科目，清單一份作（支款憑證）附件隨手續(xù)送后督中心，一份附印鑒卡隨（當年決算報表）永久保存，一份與存款人預留印鑒一起留存?zhèn)洳椤?5、不動戶清理后，原存款人憑預留印鑒來行支取時，核對預留印鑒無誤并經(jīng)會計主管審批后，未轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入的從（久懸未取款項）賬戶出售重要空白憑證列支，已結(jié)轉(zhuǎn)為營業(yè)外收入的應從（營業(yè)外支出）列支并后附（財務審批表）做附件送后督中心。16、驗資戶驗資未成或主動要求撤資銷戶時，應由申請人出具臨時驗資賬戶銷戶書面申請書，開戶時款項是轉(zhuǎn)賬存入，應從（該驗資戶）出售憑證轉(zhuǎn)入（原出資人）賬戶，同時提供（《企業(yè)名稱預先核準通知書》）和（進賬單回單）做附件送后督中心；若是以現(xiàn)金方式存入，且須提取現(xiàn)金的，則應提供交存現(xiàn)金時的現(xiàn)金交款單原件及其（有效身份證件）做附件。17、為保證事后監(jiān)督中心設備的正常運轉(zhuǎn)，憑證中不允許摻雜有（大頭針）、（回形針）等硬物。18、辦理代發(fā)工資業(yè)務時，單位提供的代發(fā)工資明細表由（支行業(yè)務主辦）專人管理。19、票據(jù)的出票日期必須使用（中文大寫）。為防止變造票據(jù)日在填寫月、日時，月為（壹）、（貳）和（壹拾）的，日為（壹至玖）和（壹拾）、（貳拾）和（叁拾）的，應在其前加零；日為拾壹至拾玖的，應在其前加（壹）。票據(jù)出票日期使用（小寫）填寫的，銀行不予受理。大寫日期未按要求標準填寫的，銀行可予受理，但由此造成損失的，由（出票人自行）承當。20、票據(jù)中文大寫金額應用（楷書）或（行書）正確填寫。不得用一、二（兩）、三、四、五、六、七、八、九、十、另（或0）填寫，不得（自造簡化字）。如果金額數(shù)字書寫中使用繁體字（也應受理）二、判斷題：1、個人卡業(yè)務中銷戶卡和作廢卡應支行收回后統(tǒng)一交零售業(yè)務部。（√）2、辦理電匯業(yè)務時，匯款信息應打印到電匯憑證正面，復核員發(fā)送完畢將電匯第三聯(lián)按流水號排在自己手續(xù)中。（×）3、大額定期存單5萬元（含）以上到期銷戶時不用在存單反面填寫支取人、代理人身份證號碼及姓名。（×）4、定期儲蓄存單未到期提前支取必須在存單反面如實填寫支取人、代理人證件名稱、證件號碼及姓名。（√）5、辦理掛失、解掛、掛失清戶等手續(xù)時均應在掛失申請書上加蓋經(jīng)辦員手章。（√）6、對公戶更換印鑒時，更換印鑒申請書原件應支行留存，視同印鑒卡由業(yè)務主辦放入保險柜專人保管。（√）7、辦理抵質(zhì)押品出入庫記賬業(yè)務時，應有信貸部門提供并加蓋印鑒的抵質(zhì)押品出入庫清單做依據(jù)。（√）8、辦理司法扣劃業(yè)務時，如收款人開戶銀行未在本行需重打司法扣劃通用憑證做相當于電匯第三聯(lián)的主件憑證。（√）9、根據(jù)我行《柜面業(yè)務憑證檔案管理實施細則》規(guī)定，對公戶開戶資料需由支行賬戶管理員專人保管。（√）10、辦理司法查詢、凍結(jié)、扣劃、解凍業(yè)務時，必須審核辦理人員所提供法律文書和工作證件的真實性、有效性，并把法律文書和工作證復印件隨手續(xù)送后督中心，法律文書原件由支行業(yè)務主辦保管。（√）11、單位客戶申請開立專用存款賬戶，應出具其開立根本存款賬戶規(guī)定的證明文件、根本存款賬戶開戶許可證和主管部門批文、財政部門證明等，并復印復印件隨開戶手續(xù)隨后督中心。（×）12、為增加業(yè)務量作虛假交易是一般性過錯。（√）13、掛失銷戶時由代理人進行簽收，是一般性過錯。（×）14、五萬元（含）以上大額現(xiàn)金支票，收款人簽章處不用填寫取款人身份證號。（×）15、進賬單收款人為個人結(jié)算戶時，不用收款人在進賬單第二聯(lián)上簽章。（×）16、對公客戶開通短信通時，只在打印的通用憑證上加蓋單位預留印鑒即可，不用單位經(jīng)辦人簽字確認。（×）17、對公結(jié)算賬戶銷戶時，只在撤銷賬戶申請書上加蓋單位預留銀行印鑒即可，不用加蓋單位公章。（×）18、電匯憑證第二聯(lián)上只加蓋付款單位財務章即可，不用加蓋法人章。（×）19、支票可以用純藍或藍黑墨水填寫。（×）20、臨柜人員可以辦理自己的業(yè)務。（×）三、選擇題：1、事后監(jiān)督應遵循（ACD）根本原則。A獨立性B連續(xù)性C及時性D全面性E重點性2、事后監(jiān)督人員有以下(ABCD)工作權(quán)限：A有權(quán)要求被監(jiān)督機構(gòu)提供事后監(jiān)督所需要的有關業(yè)務資料。B有權(quán)對監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的過錯發(fā)出整改通知，提出整改建議。C有權(quán)對發(fā)現(xiàn)的各種可疑信息，向有關人員進行核查。D有權(quán)向會計結(jié)算等部門反應核算質(zhì)量問題。3、事后監(jiān)督人員不得有以下行為(ABCD)：A不及時實施事后監(jiān)督B代替被監(jiān)督機構(gòu)更改過錯C隱瞞、遲報、重大過錯、事故和舞弊行為D向無關人員泄露事后監(jiān)督的有關內(nèi)容4、事后監(jiān)督對發(fā)現(xiàn)的過錯根據(jù)過錯性質(zhì)分為（ABCD）A標準性過錯B一般性過錯C較嚴重性過錯D嚴重性過錯E重大過錯5、各支行、營業(yè)部應在下發(fā)過錯之日起（C）個工作日內(nèi)對過錯進行回復和整改。A一B二C三D五6、對公戶更換印鑒時，應同時對（ABCD）進行信息維護。A驗印系統(tǒng)進行信息維護B核心系統(tǒng)進行賬戶信息維護C相應代發(fā)工資戶進行內(nèi)部賬戶信息維護D賬戶管理系統(tǒng)進行信息維護7、企業(yè)網(wǎng)銀開戶時，需提供（ABCD）等資料做驗印憑證的附件。A開戶申請表B開戶協(xié)議書C授權(quán)委托書D法人、代理人身份證復印件及聯(lián)網(wǎng)核查打印件8、貸款業(yè)務提前還款時，需由貸款單位開具（B）和進賬單做為記賬依據(jù)。A現(xiàn)金支票B轉(zhuǎn)賬支票9、轉(zhuǎn)賬辦理收費業(yè)務時，客戶須在打印的通用憑證上加蓋（A），個人結(jié)算戶沒有印鑒的可直接簽名。A客戶的銀行預留印鑒節(jié)B客戶公章和法人章C客戶公章10、辦理掛失業(yè)務時，掛失申請書第（B）聯(lián)和第（C）聯(lián)隨手續(xù)送后督中心，第（A）聯(lián)留存支行由業(yè)務主辦保管備查。A第一聯(lián)B第二聯(lián)C第三聯(lián)11、以下過錯屬于標準性過錯的為：（ABD）A支票未用碳素墨水填寫B(tài)附帶資料印章不全C憑證要素不全D憑證使用不正確12、以下過錯屬于一般性過錯過錯的為：（BDE）A涂改原始存單、存折B憑證少附件C憑證大寫金額不標準D貸款借據(jù)無信貸部門章E賬戶信息維護無簽字或蓋章13、以下屬于較嚴重過錯的是：（ABCD）A借據(jù)無借款單位蓋章B儲蓄存單（折）與憑條的戶名不符C擅自補制原始單據(jù)D支票遠期及過期14、以下屬于嚴重性過錯的是：（ABCDE）A少原始憑證B記賬反方C記賬串戶D憑證金額與記賬金額不符E背書與收款人不符或無背書15、轉(zhuǎn)賬支票、進賬單和打印代發(fā)工資明細單分別做（A）和（B）的附件。A扣款憑證B成功處理打印憑證四、簡答題：1、憑證打印重點事項有哪些？答：憑證打印必須清晰，打印時應進紙平直，不能傾斜、顛倒。同時應注意：（一）、每種交易固定打印在相應的憑證上，不能隨意亂用憑證；（二）、核心系統(tǒng)中能打印出來的憑證不能用手寫代替；（三）、打印機的色帶及打印針頭要及時更換確保打印內(nèi)容清楚；（四）、保證打印內(nèi)容的完整性，金額、流水號應清晰