2025年上饒銀行金融衍生品交易合同協(xié)議甲方：上饒銀行，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：91330108MA35X7UX8Y，法定代表人：[法定代表人姓名]，地址：[上饒銀行總行地址]。乙方：[客戶姓名/名稱]，身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[客戶證件號(hào)碼]，地址：[客戶地址]，聯(lián)系電話：[客戶聯(lián)系電話]。鑒于甲方是依法設(shè)立并有效存續(xù)的商業(yè)銀行，有權(quán)開(kāi)展金融衍生品交易業(yè)務(wù)；乙方希望委托甲方進(jìn)行金融衍生品交易。根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)平等協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條定義與解釋除非本協(xié)議上下文另有明確表示，下列詞語(yǔ)具有以下含義：1.1“金融衍生品”指根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)（如商品、利率、匯率、股價(jià)指數(shù)等）的價(jià)格變動(dòng)而派生出來(lái)的交易工具，包括但不限于遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約等。1.2“基礎(chǔ)資產(chǎn)”指衍生品價(jià)值所依賴的標(biāo)的物。1.3“交易本金”指乙方為進(jìn)行本協(xié)議項(xiàng)下衍生品交易而投入的資金。1.4“保證金”指乙方為保障履約而根據(jù)甲方要求存入其交易賬戶，或按甲方規(guī)定從其信用額度中劃撥的資金。1.5“盯市（Marking-to-Market）”指在每個(gè)結(jié)算日根據(jù)當(dāng)日市場(chǎng)公允價(jià)格計(jì)算乙方衍生品頭寸的公允價(jià)值，確定當(dāng)日至結(jié)算日乙方損益的過(guò)程。1.6“結(jié)算日”指根據(jù)衍生品類型約定進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)（包括保證金調(diào)整、交易損益、本金等）的日期。1.7“交易系統(tǒng)”指甲方用于執(zhí)行、記錄和管理本協(xié)議項(xiàng)下交易的電子系統(tǒng)。1.8“適用法律”指本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。1.9“監(jiān)管機(jī)構(gòu)”指對(duì)金融衍生品交易活動(dòng)實(shí)施監(jiān)管的機(jī)構(gòu)，包括但不限于國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)。第二條交易范圍與品種2.1甲方授權(quán)乙方在本協(xié)議有效期內(nèi)，可使用其交易賬戶通過(guò)甲方提供的交易系統(tǒng)，從事金融衍生品交易。2.2乙方可交易的金融衍生品類型包括但不限于[列舉具體品種，例如：外匯遠(yuǎn)期合約、人民幣利率互換合約、股指期貨合約等]。2.3交易涉及的幣種為[列舉交易幣種，例如：人民幣、美元、歐元等]。2.4乙方具體交易某一衍生品品種前，應(yīng)確保其已充分理解該品種的特性與風(fēng)險(xiǎn)，并符合甲方對(duì)該品種交易的要求。第三條交易機(jī)制3.1乙方通過(guò)甲方指定的交易系統(tǒng)下達(dá)交易指令。交易指令包括但不限于市價(jià)指令、限價(jià)指令、止損指令、止盈指令等。3.2甲方交易系統(tǒng)接收乙方指令，并在符合市場(chǎng)條件及甲方交易規(guī)則的情況下執(zhí)行。甲方有義務(wù)向乙方發(fā)送交易確認(rèn)信息。3.3交易時(shí)間以國(guó)際市場(chǎng)相關(guān)時(shí)段及甲方交易系統(tǒng)開(kāi)放時(shí)間為準(zhǔn)。3.4甲方對(duì)乙方發(fā)送的交易指令有形式審核義務(wù)，對(duì)指令的有效性、完整性負(fù)責(zé)。甲方按乙方確認(rèn)的指令執(zhí)行交易，除非法律或監(jiān)管要求甲方必須采取不同行動(dòng)。第四條保證金與資金管理4.1乙方進(jìn)行本協(xié)議項(xiàng)下交易，需維持其交易賬戶內(nèi)有足夠的保證金。初始保證金的比例由甲方根據(jù)交易品種的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)和乙方風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)確定，具體標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)甲方相關(guān)規(guī)定。4.2甲方將根據(jù)每日盯市結(jié)果，調(diào)整乙方賬戶內(nèi)的保證金水平。當(dāng)保證金水平低于甲方規(guī)定的維持保證金水平時(shí)，甲方有權(quán)發(fā)出追加保證金通知。4.3乙方應(yīng)在收到追加保證金通知后[例如：2個(gè)工作日]內(nèi)，按照甲方要求，通過(guò)存款、信用額度或其他甲方認(rèn)可的方式補(bǔ)足保證金至初始保證金水平或維持保證金水平以上。4.4甲方有權(quán)在必要時(shí)調(diào)整保證金比例。保證金計(jì)算、維持標(biāo)準(zhǔn)及追加要求的具體細(xì)則，以甲方發(fā)布的最新通知為準(zhǔn)。4.5交易相關(guān)的所有資金劃轉(zhuǎn)，包括但不限于交易本金、保證金、每日盯市損益、最終結(jié)算款項(xiàng)等，均通過(guò)甲乙雙方共同認(rèn)可的銀行賬戶進(jìn)行。第五條風(fēng)險(xiǎn)揭示與告知5.1甲乙雙方確認(rèn)已充分閱讀并理解本協(xié)議所有條款，特別是關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示的部分。5.2甲方已向乙方充分揭示金融衍生品交易的高風(fēng)險(xiǎn)性，包括但不限于杠桿風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律與監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)等。乙方確認(rèn)已了解并愿意自行承擔(dān)此類風(fēng)險(xiǎn)。5.3乙方確認(rèn)甲方已對(duì)乙方進(jìn)行了適當(dāng)性管理，并根據(jù)乙方風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)推薦了合適的交易品種。5.4乙方特此簽署并提交風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，作為本協(xié)議的有效組成部分。第六條交易結(jié)算6.1本協(xié)議項(xiàng)下交易采用[例如：保證金交易模式/逐筆結(jié)算模式/凈額結(jié)算模式]。6.2甲方采用盯市機(jī)制。在每個(gè)結(jié)算日，甲方將根據(jù)當(dāng)日相關(guān)市場(chǎng)的公允價(jià)格計(jì)算乙方所有未了結(jié)頭寸的損益，并相應(yīng)調(diào)整乙方賬戶內(nèi)的保證金水平。盯市損益的結(jié)算時(shí)間和方式按甲方規(guī)定執(zhí)行。6.3最終結(jié)算日在[根據(jù)具體品種確定，例如：合約到期日/雙方約定的其他日期]進(jìn)行。結(jié)算日乙方賬戶內(nèi)的損益、應(yīng)繳或應(yīng)退保證金、未了結(jié)頭寸的結(jié)算資金等將予以最終劃轉(zhuǎn)。6.4涉及外幣交易，匯率采用[例如：合同約定匯率/交易達(dá)成日匯率/結(jié)算日匯率]。第七條交易費(fèi)用與傭金7.1乙方同意按甲方規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)支付交易相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于[例如：交易傭金、服務(wù)費(fèi)、保證金貸款利息等]。7.2各項(xiàng)費(fèi)用的計(jì)算方法、收取時(shí)間和方式詳見(jiàn)甲方發(fā)布的相關(guān)費(fèi)率文件，并作為本協(xié)議的附件。7.3乙方應(yīng)在費(fèi)用發(fā)生時(shí)或甲方要求的期限內(nèi)支付相關(guān)費(fèi)用。第八條雙方權(quán)利與義務(wù)8.1甲方的權(quán)利與義務(wù)：(a)按照本協(xié)議約定及乙方指令執(zhí)行交易；(b)提供安全、穩(wěn)定、高效的交易系統(tǒng)；(c)每日進(jìn)行盯市計(jì)算，并通知乙方相關(guān)結(jié)果；(d)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求，管理保證金，并及時(shí)發(fā)出追加保證金通知；(e)保護(hù)乙方的交易信息秘密；(f)履行監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的各項(xiàng)報(bào)告和信息披露義務(wù)；(g)在乙方違約時(shí)，采取包括但不限于強(qiáng)制平倉(cāng)在內(nèi)的必要措施以保障自身權(quán)益；(h)向乙方提供交易記錄和對(duì)賬單。8.2乙方的權(quán)利與義務(wù)：(a)有權(quán)查詢其交易記錄和賬戶信息；(b)有權(quán)獲得甲方提供的相關(guān)交易資料和服務(wù)；(c)應(yīng)確保其提供的所有信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；(d)應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)及甲方交易規(guī)則進(jìn)行交易；(e)應(yīng)按照甲方要求及時(shí)、足額存入或追加保證金；(f)應(yīng)配合甲方進(jìn)行交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)控制；(g)應(yīng)自行承擔(dān)所有交易相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)和損失；(h)應(yīng)保證其交易目的合法合規(guī)。第九條交易限制與合規(guī)9.1甲方可根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理需要，對(duì)乙方的交易品種、單筆交易金額、總體交易敞口等設(shè)置限制。9.2乙方承諾其所有交易行為均符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及相關(guān)法律法規(guī)的要求，不得利用本協(xié)議從事欺詐、內(nèi)幕交易、洗錢等非法活動(dòng)。9.3雙方均應(yīng)遵守中國(guó)及交易所在地所有適用法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。第十條違約處理10.1若乙方未能按期足額繳納或追加保證金，或出現(xiàn)其他違約行為，甲方有權(quán)采取包括但不限于以下措施：(a)暫停乙方的交易權(quán)限；(b)對(duì)乙方未了結(jié)的頭寸進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)；(c)從乙方賬戶中直接劃扣相應(yīng)資金，包括但不限于保證金、交易本金、甲方因乙方違約造成的損失及費(fèi)用；(d)解除本協(xié)議。10.2若甲方未能按本協(xié)議約定執(zhí)行交易或造成乙方損失，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，包括賠償損失。但甲方對(duì)因市場(chǎng)原因、不可抗力或乙方自身原因?qū)е碌膿p失不承擔(dān)責(zé)任。10.3任何一方違約給對(duì)方造成損失的，違約方應(yīng)賠償由此給對(duì)方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。第十一條爭(zhēng)議解決凡因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[例如：甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院]提起訴訟。第十二條合同的生效、變更與終止12.1本協(xié)議自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。12.2本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方書(shū)面同意。12.3出現(xiàn)以下情況之一時(shí)，本協(xié)議終止：(a)本協(xié)議約定的終止條件成就；(b)雙方協(xié)商一致終止；(c)因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行；(d)一方破產(chǎn)、清算或解散；(e)監(jiān)管要求變化導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行。12.4協(xié)議終止后，雙方應(yīng)根據(jù)約定處理未了結(jié)的衍生品頭寸（例如：強(qiáng)制平倉(cāng)），并進(jìn)行最終結(jié)算。終止不影響雙方在本協(xié)議終止前產(chǎn)生的權(quán)利和義務(wù)。第十三條保密條款13.1甲乙雙方對(duì)于因簽訂和履行本協(xié)議而獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密（包括但不限于財(cái)務(wù)信息、客戶信息、交易策略、系統(tǒng)信息等）以及本協(xié)議的內(nèi)容，均負(fù)有保密義務(wù)。13.2未經(jīng)對(duì)方事先書(shū)面同意，任何一方不得向任何第三方泄露該等保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求披露的除外。保密期限不因本協(xié)議的終止而終止。第十四條通知與送達(dá)14.1雙方在本協(xié)議中載明的地址、電話、郵箱等聯(lián)系方式為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[例如：3日]書(shū)面通知對(duì)方。14.2所有根據(jù)本協(xié)議發(fā)出的通知、文件等，均應(yīng)采用書(shū)面形式，通過(guò)專人遞送、掛號(hào)信、傳真、電子郵件等方式送達(dá)至本協(xié)議載明的地址或聯(lián)系方式。送達(dá)之日起[例如：3日]視為送達(dá)。第十五條不可抗力15.1“不可抗力”是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、政府行為、法律政策變化、網(wǎng)絡(luò)中斷、系統(tǒng)故障等。15.2因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行或延遲履行的，受影響方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在合理期限內(nèi)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否解除本協(xié)議或部分免除責(zé)任。第十六條完整協(xié)議16.1本協(xié)議及其附件構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的事項(xiàng)達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書(shū)面的協(xié)議、諒解或安排。16.2對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均應(yīng)以書(shū)面形式作出，并經(jīng)雙