委托理財(cái)協(xié)議合同條款鑒于委托人（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“委托人”）愿意將其合法擁有的資產(chǎn)交由受托人（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“受托人”）進(jìn)行管理，并根據(jù)本協(xié)議約定的條款、條件和技術(shù)要求進(jìn)行投資，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值；鑒于受托人愿意接受委托人的委托，按照本協(xié)議的約定，以專(zhuān)業(yè)的技能和審慎的態(tài)度管理和投資委托人交付的資產(chǎn)；根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守：第一條委托財(cái)產(chǎn)1.1委托人委托受托人管理的資產(chǎn)為（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“委托財(cái)產(chǎn)”），具體包括：[此處詳細(xì)列明委托財(cái)產(chǎn)的種類(lèi)、幣種、數(shù)量或價(jià)值，例如：人民幣現(xiàn)金XX萬(wàn)元整，用于投資股票市場(chǎng)的證券賬戶(hù)，賬戶(hù)號(hào)碼為XXXXXX，賬戶(hù)內(nèi)現(xiàn)有股票市值XX萬(wàn)元，資金賬戶(hù)賬號(hào)為XXXXXX，賬戶(hù)內(nèi)余額XX萬(wàn)元]。委托財(cái)產(chǎn)的權(quán)屬不變，仍歸委托人所有。1.2委托財(cái)產(chǎn)的權(quán)屬自本協(xié)議生效之日起及以后均歸委托人所有。受托人僅為名義持有人或管理人，不享有該等財(cái)產(chǎn)的任何所有權(quán)或處分權(quán)。1.3委托人應(yīng)確保其擁有合法占有和使用本協(xié)議項(xiàng)下委托財(cái)產(chǎn)的權(quán)利，并已獲得所有必要的授權(quán)。第二條投資管理2.1投資目標(biāo)：受托人應(yīng)根據(jù)委托人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力及本協(xié)議的約定，以實(shí)現(xiàn)委托財(cái)產(chǎn)的長(zhǎng)期、穩(wěn)定增值為主要投資目標(biāo)。2.2投資范圍：受托人應(yīng)將委托財(cái)產(chǎn)主要投資于[此處詳細(xì)列明允許投資的范圍，例如：在中國(guó)內(nèi)地上市的股票、公募證券投資基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品（風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不超過(guò)XX）、國(guó)債、地方政府債券等]。受托人進(jìn)行投資不受單一證券或單一行業(yè)的投資比例限制，但應(yīng)在投資組合管理中遵循審慎原則。2.3投資策略：受托人應(yīng)采用[此處詳細(xì)列明投資策略，例如：價(jià)值投資與成長(zhǎng)投資相結(jié)合的主動(dòng)管理策略，結(jié)合資產(chǎn)配置方法，在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下追求收益最大化]。具體投資決策應(yīng)基于宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)研究和公司基本面分析。2.4投資限制：受托人在投資運(yùn)作中應(yīng)遵守以下限制：（1）單一證券的投資市值或金額不超過(guò)委托財(cái)產(chǎn)凈值的XX%；（2）同一交易對(duì)手方的投資總額不超過(guò)委托財(cái)產(chǎn)凈值的XX%；（3）投資于特定行業(yè)（如房地產(chǎn)、高杠桿行業(yè)）的資產(chǎn)市值或金額不超過(guò)委托財(cái)產(chǎn)凈值的XX%；（4）未經(jīng)委托人書(shū)面同意，不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法違規(guī)行為；（5）未經(jīng)委托人書(shū)面同意，不得將委托財(cái)產(chǎn)用于任何形式的借貸、擔(dān)保或提供財(cái)務(wù)資助。2.5禁止行為：受托人不得有下列行為：（1）利用手中的管理權(quán)限謀取不正當(dāng)利益或損害委托人利益；（2）挪用、侵占委托財(cái)產(chǎn)；（3）將委托財(cái)產(chǎn)與受托人自有資產(chǎn)或其他客戶(hù)的資產(chǎn)混合管理；（4）違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本協(xié)議約定的其他行為。第三條雙方權(quán)利與義務(wù)3.1委托人的權(quán)利與義務(wù)（1）權(quán)利：a.有權(quán)了解委托財(cái)產(chǎn)的管理情況，包括但不限于投資組合、凈值表現(xiàn)、費(fèi)用收取等，并要求受托人定期提供相關(guān)報(bào)告；b.有權(quán)對(duì)受托人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，并提出合理化的建議；c.有權(quán)根據(jù)本協(xié)議的約定或法律法規(guī)的規(guī)定，隨時(shí)要求終止本協(xié)議；d.有權(quán)要求受托人對(duì)因其違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本協(xié)議約定而造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。（2）義務(wù)：a.應(yīng)按照本協(xié)議的約定，及時(shí)、足額地向受托人支付管理費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬及其他應(yīng)付款項(xiàng)；b.應(yīng)保證其提供的所有信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并及時(shí)告知受托人可能影響投資決策的任何重大事項(xiàng)；c.應(yīng)積極配合受托人履行本協(xié)議；d.不得干預(yù)受托人在投資策略范圍內(nèi)的正常投資操作。3.2受托人的權(quán)利與義務(wù)（1）權(quán)利：a.有權(quán)按照本協(xié)議的約定收取管理費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬及其他應(yīng)付款項(xiàng)；b.有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和投資策略的需要，進(jìn)行投資決策和操作；c.有權(quán)要求委托人提供履行本協(xié)議所必需的信息和資料；d.在本協(xié)議約定的范圍內(nèi)，有權(quán)自主進(jìn)行投資決策。（2）義務(wù)：a.應(yīng)以委托人的最大利益為宗旨，恪盡職守，審慎盡責(zé)地管理和投資委托財(cái)產(chǎn)；b.應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本協(xié)議的約定，履行反洗錢(qián)等合規(guī)義務(wù)；c.應(yīng)按照本協(xié)議約定的投資目標(biāo)和策略進(jìn)行投資，并定期向委托人報(bào)告投資運(yùn)作情況和業(yè)績(jī)；d.應(yīng)妥善保管委托財(cái)產(chǎn)及相關(guān)文件，并確保委托財(cái)產(chǎn)的安全；e.若因受托人的故意或重大過(guò)失給委托人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第四條費(fèi)用與收益分配4.1費(fèi)用種類(lèi)與標(biāo)準(zhǔn)：（1）管理費(fèi)：按照委托財(cái)產(chǎn)凈值（以每日收市價(jià)計(jì)算）的XX%按日計(jì)提，按[月/季]支付。具體支付方式和時(shí)間另行約定。（2）業(yè)績(jī)報(bào)酬：當(dāng)投資收益（扣除管理費(fèi)等費(fèi)用前）超過(guò)[市場(chǎng)基準(zhǔn)指數(shù)，如滬深300指數(shù)]同期收益XX%時(shí)，受托人可參與超出部分的XX%作為業(yè)績(jī)報(bào)酬，具體計(jì)算方法和支付時(shí)間在本協(xié)議附件中詳細(xì)約定。[或者：業(yè)績(jī)報(bào)酬采用XX方式計(jì)算，具體約定...]。（3）其他費(fèi)用：本協(xié)議項(xiàng)下發(fā)生的其他費(fèi)用，如交易傭金、咨詢(xún)費(fèi)等，由[委托人/受托人]承擔(dān)。4.2收益計(jì)算與分配：（1）投資收益以人民幣計(jì)算。每日對(duì)委托財(cái)產(chǎn)的市值進(jìn)行計(jì)算，并扣除當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)等費(fèi)用后，得出當(dāng)日凈收益。（2）每期（如每月或每季度）結(jié)束后，將當(dāng)期凈收益按各幣種及資產(chǎn)類(lèi)別進(jìn)行分配。分配前，應(yīng)先扣除當(dāng)期應(yīng)付的管理費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬及其他應(yīng)付款項(xiàng)。4.3虧損承擔(dān)：投資產(chǎn)生的任何虧損由委托人自行承擔(dān)。受托人僅在存在故意欺詐、重大過(guò)失等違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本協(xié)議約定的行為時(shí)，對(duì)委托人承擔(dān)賠償責(zé)任。第五條風(fēng)險(xiǎn)揭示與承受能力5.1受托人應(yīng)向委托人充分揭示本協(xié)議項(xiàng)下投資可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。委托人已充分了解并理解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。5.2受托人已對(duì)委托人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了評(píng)估，評(píng)估結(jié)果為[風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)]，受托人提供的投資服務(wù)與委托人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。委托人確認(rèn)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與受托人提供的服務(wù)相匹配。第六條協(xié)議期限與終止6.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為[年/月]。協(xié)議期滿(mǎn)前[月數(shù)]日，如雙方無(wú)書(shū)面異議，本協(xié)議自動(dòng)續(xù)期[年/月]。6.2發(fā)生下列情形之一時(shí)，任一方有權(quán)書(shū)面通知對(duì)方終止本協(xié)議：（1）雙方協(xié)商一致同意終止本協(xié)議；（2）一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)另一方書(shū)面通知后[天數(shù)]日內(nèi)仍未糾正的；（3）一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算、解散或停業(yè)狀態(tài)；（4）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行的；（5）法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求終止本協(xié)議的。6.3協(xié)議終止或提前解除后，雙方應(yīng)在[天數(shù)]日內(nèi)完成委托財(cái)產(chǎn)的清算。清算程序和結(jié)果分配按照第七條的約定執(zhí)行。第七條財(cái)產(chǎn)清算7.1清算觸發(fā)條件：本協(xié)議終止或提前解除時(shí)，均應(yīng)進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算。7.2清算程序：（1）受托人在收到終止或解除通知后[天數(shù)]日內(nèi)，對(duì)委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行核實(shí)，并計(jì)算最終資產(chǎn)凈值。（2）受托人應(yīng)在本協(xié)議約定的費(fèi)用（包括管理費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬等）結(jié)清后，將剩余財(cái)產(chǎn)（或應(yīng)分配款項(xiàng)）按照本協(xié)議的約定進(jìn)行分配。7.3清算結(jié)果分配：（1）委托人應(yīng)獲得的款項(xiàng)包括：[列明計(jì)算方式，例如：清算后的剩余資產(chǎn)凈值扣除所有應(yīng)扣除費(fèi)用后的余額]。（2）受托人應(yīng)在本協(xié)議約定的費(fèi)用結(jié)清后[天數(shù)]日內(nèi)，將委托人應(yīng)得的款項(xiàng)支付至委托人指定的銀行賬戶(hù)。第八條法律適用與爭(zhēng)議解決8.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。8.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交[選擇仲裁或訴訟，例如：中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。/依法向受托人住所地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟]。第九條保密條款9.1雙方對(duì)于在本協(xié)議訂立、履行過(guò)程中所獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、投資信息、財(cái)務(wù)信息以及其他任何未公開(kāi)的信息（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“保密信息”）負(fù)有保密義務(wù)。9.2未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的除外。保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而解除。第十條通知條款10.1雙方應(yīng)確保本協(xié)議首頁(yè)載明的聯(lián)系方式準(zhǔn)確有效，并及時(shí)更新。任何書(shū)面通知均應(yīng)按照本協(xié)議首頁(yè)的地址通過(guò)專(zhuān)人遞送、掛號(hào)信、傳真或電子郵件等方式發(fā)送。10.2任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[天數(shù)]日書(shū)面通知另一方。第十一條其他條款11.1