基金專場考試題型及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)是（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人大會D.基金業(yè)協(xié)會答案：C2.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（）A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A3.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.會計(jì)師事務(wù)所答案：D4.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）A.基金托管人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人答案：B5.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動作為（）記入當(dāng)期損益。A.利息收入B.投資收益C.公允價(jià)值變動損益D.資本公積答案：C6.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯誤的是（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報(bào)告D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格答案：C7.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A.1B.3C.6D.9答案：C8.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）A.客戶至上原則B.專業(yè)規(guī)范原則C.安全第一原則D.利潤優(yōu)先原則答案：D9.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報(bào)告書。A.1B.2C.3D.5答案：B10.基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金業(yè)協(xié)會答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.推動基金行業(yè)發(fā)展壯大答案：ABC2.基金銷售適用性管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容（）A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：ABCD3.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）A.基金運(yùn)作方式B.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.基金管理人、基金托管人的報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例答案：ABCD4.基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動（）A.承銷證券B.向他人貸款或者提供擔(dān)保C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外答案：ABCD5.基金托管人的信息披露義務(wù)有（）A.基金托管人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時報(bào)中國證監(jiān)會備案B.在基金半年度報(bào)告及年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告C.對報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明D.按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國證監(jiān)會和中國人民銀行備案答案：ABC6.基金市場營銷的特征包括（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性答案：ABCD7.下列屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料答案：ABCD8.基金管理人的內(nèi)部控制目標(biāo)包括（）A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時D.強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理答案：ABC9.基金的運(yùn)作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的后臺管理D.基金的份額登記答案：ABC10.基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯誤2.開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。（）答案：正確3.基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)立即自行處理。（）答案：錯誤4.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在每6個月結(jié)束之日起60日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。（）答案：正確5.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同投資人適用不同費(fèi)率。（）答案：正確6.基金管理人可以根據(jù)需要委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供相關(guān)基金服務(wù)業(yè)務(wù)。（）答案：正確7.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。（）答案：錯誤8.基金的投資收益指基金經(jīng)營活動中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益。（）答案：錯誤9.基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。（）答案：正確10.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金托管人的職責(zé)。答案：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶；保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格等。2.基金信息披露的原則有哪些？答案：真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則、公平性原則。真實(shí)性要求披露信息真實(shí)無虛假；準(zhǔn)確性要求表述準(zhǔn)確無誤；完整性要求信息無遺漏；及時性要求不延遲披露；公平性要求對所有投資者公平披露。3.開放式基金和封閉式基金的區(qū)別是什么？答案：開放式基金規(guī)模不固定，可隨時申購贖回，交易價(jià)格以凈值為準(zhǔn)；封閉式基金規(guī)模固定，在存續(xù)期內(nèi)不能直接申購贖回，在證券市場交易，價(jià)格受供求關(guān)系影響，與凈值有差異。4.基金市場營銷的特殊性表現(xiàn)在哪些方面？答案：規(guī)范性，需遵循相關(guān)法規(guī)；服務(wù)性，以投資者需求為導(dǎo)向提供服務(wù)；專業(yè)性，涉及金融投資專業(yè)知識；持續(xù)性，要長期維護(hù)客戶關(guān)系；適用性，要根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受等匹配產(chǎn)品。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金管理人加強(qiáng)內(nèi)部控制的重要性。答案：加強(qiáng)內(nèi)控可保證公司合法合規(guī)運(yùn)營，避免違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。能防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保障受托資產(chǎn)安全，提升管理效益。確保財(cái)務(wù)等信息真實(shí)準(zhǔn)確，增強(qiáng)投資者信任，維護(hù)行業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展，利于自身長期穩(wěn)健發(fā)展。2.談?wù)勅绾翁嵘鹂蛻舴?wù)質(zhì)量。答案：要建立完善服務(wù)體系，培訓(xùn)專業(yè)服務(wù)人員，提升服務(wù)技能與素養(yǎng)。及時響應(yīng)客戶需求，提供個性化服務(wù)。利用技術(shù)手段優(yōu)化服務(wù)流程，提高效率。做好客戶投訴處理，持續(xù)改進(jìn)服務(wù)，增強(qiáng)客戶滿意度與忠誠度。3.分析基金行業(yè)競爭日益激烈的背景下，基金銷售機(jī)構(gòu)如何突出優(yōu)勢。答案：注重產(chǎn)品創(chuàng)新，提供多樣化特色產(chǎn)品。加強(qiáng)投資者教育，提升客戶投資能力與信任。優(yōu)化服務(wù)體驗(yàn)，