合同審查及風(fēng)險(xiǎn)管理工具箱一、工具箱概述本工具箱旨在為企業(yè)合同審查及風(fēng)險(xiǎn)管理提供標(biāo)準(zhǔn)化、系統(tǒng)化操作指引，整合審查流程、核心工具模板及風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)，幫助使用者快速識(shí)別合同潛在風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范審查流程、提升管理效率，保障企業(yè)交易安全與合法權(quán)益。工具箱適用于法務(wù)、業(yè)務(wù)及合規(guī)部門人員，也可作為企業(yè)內(nèi)部合同管理培訓(xùn)參考。二、適用業(yè)務(wù)場(chǎng)景詳解本工具箱可覆蓋企業(yè)全類型合同審查需求，重點(diǎn)適用于以下場(chǎng)景：日常經(jīng)營(yíng)類合同：如采購(gòu)合同、銷售合同、服務(wù)合同（咨詢、技術(shù)服務(wù)、廣告等），重點(diǎn)審查標(biāo)的物描述、價(jià)款支付、交付驗(yàn)收等條款；合作類協(xié)議：如聯(lián)營(yíng)合作協(xié)議、代理經(jīng)銷協(xié)議、技術(shù)合作開發(fā)協(xié)議，需關(guān)注合作模式、權(quán)責(zé)劃分、知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬及退出機(jī)制；融資類文件：如借款合同、擔(dān)保合同、融資租賃合同，重點(diǎn)審查利率、擔(dān)保范圍、違約責(zé)任及合規(guī)性條款；勞動(dòng)人事類合同：如勞動(dòng)合同、競(jìng)業(yè)限制協(xié)議、保密協(xié)議，需關(guān)注用工合規(guī)、薪酬結(jié)構(gòu)、保密范圍及違約金約定；重大交易類文件：如并購(gòu)協(xié)議、股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同，需全面評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及商業(yè)合理性。三、標(biāo)準(zhǔn)化操作流程合同審查及風(fēng)險(xiǎn)管理需遵循“初步篩查—深度審查—風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)—整改閉環(huán)—?dú)w檔管理”的標(biāo)準(zhǔn)化流程，具體步驟步驟1：合同接收與初步分類操作說明：接收合同文本后，填寫《合同登記臺(tái)賬》（模板1），記錄合同名稱、編號(hào)、簽約方、類型、提交部門、接收日期等基礎(chǔ)信息；根據(jù)合同類型（如采購(gòu)、服務(wù)、融資等）及金額大小劃分審查優(yōu)先級(jí)：金額超[企業(yè)設(shè)定閾值，如100萬元]或涉及重大交易的合同，優(yōu)先安排審查；常規(guī)合同按提交順序處理。關(guān)鍵動(dòng)作：保證合同文本完整（含附件、補(bǔ)充協(xié)議），若缺失需及時(shí)聯(lián)系業(yè)務(wù)部門補(bǔ)充。步驟2：主體資格審查操作說明：核對(duì)簽約方基本信息：通過“國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”“信用中國(guó)”等公開渠道查詢企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、法定代表人、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)狀態(tài)（是否存續(xù)、吊銷、注銷）；審查簽約方資質(zhì)：如行業(yè)特殊資質(zhì)（食品生產(chǎn)許可證、建筑資質(zhì)等）、經(jīng)營(yíng)范圍是否涵蓋合同標(biāo)的，避免超越經(jīng)營(yíng)范圍簽約；評(píng)估履約能力：要求業(yè)務(wù)部門提供簽約方近3年財(cái)務(wù)報(bào)表、同類項(xiàng)目合作案例（如有），或通過第三方征信機(jī)構(gòu)查詢信用記錄。輸出成果：填寫《主體資格審查表》（模板2），列明審查結(jié)論（“合格”“有條件合格”“不合格”），對(duì)“有條件合格”主體（如新成立企業(yè)、資質(zhì)待續(xù)期），需補(bǔ)充要求其提供擔(dān)保或繳納保證金。步驟3：合同條款逐項(xiàng)審查操作說明：依據(jù)《合同條款審查清單》（模板3），重點(diǎn)審查以下核心條款：標(biāo)的條款：明確標(biāo)的物名稱、規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（需引用國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或雙方約定標(biāo)準(zhǔn)），避免描述模糊（如“優(yōu)良”“合格”需定義具體標(biāo)準(zhǔn)）；價(jià)款與支付：明確金額、計(jì)價(jià)貨幣、支付方式（轉(zhuǎn)賬、承兌等）、支付節(jié)點(diǎn)（如預(yù)付款比例到貨款、質(zhì)保金比例及返還條件），避免“分期支付但未明確時(shí)間節(jié)點(diǎn)”等漏洞；履行期限與地點(diǎn)：明確起止時(shí)間、交付/驗(yàn)收地點(diǎn)，涉及跨境業(yè)務(wù)的需注明適用法律及爭(zhēng)議解決地；違約責(zé)任：審查違約金比例是否合理（一般不超過實(shí)際損失的30%）、是否約定違約方承擔(dān)守約方維權(quán)費(fèi)用（律師費(fèi)、訴訟費(fèi)等）；知識(shí)產(chǎn)權(quán)與保密：明確合同履行中產(chǎn)生知識(shí)產(chǎn)權(quán)的歸屬，保密范圍、期限及違約責(zé)任，避免技術(shù)秘密泄露風(fēng)險(xiǎn)；爭(zhēng)議解決：優(yōu)先約定企業(yè)所在地有管轄權(quán)法院訴訟，或選擇仲裁時(shí)明確仲裁機(jī)構(gòu)全稱（如“仲裁委員會(huì)”），避免約定不明導(dǎo)致條款無效。關(guān)鍵動(dòng)作：對(duì)條款表述歧義、缺失或與法律法規(guī)沖突處，用“批注式”標(biāo)記具體問題及修改建議。步驟4：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與等級(jí)劃分操作說明：依據(jù)《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣表》（模板4），結(jié)合條款審查結(jié)果，從“法律風(fēng)險(xiǎn)”“商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)”“履約風(fēng)險(xiǎn)”三個(gè)維度評(píng)估：法律風(fēng)險(xiǎn)：條款是否違反《民法典》《公司法》等法律法規(guī)，是否存在無效條款（如“造成對(duì)方人身損害的免責(zé)條款”）；商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：合同定價(jià)是否偏離市場(chǎng)水平、是否存在重大依賴（如單一供應(yīng)商）；履約風(fēng)險(xiǎn)：簽約方歷史履約記錄、標(biāo)的物交付是否存在不可抗力因素。確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：高風(fēng)險(xiǎn)：存在法律漏洞、可能導(dǎo)致企業(yè)重大損失或承擔(dān)法律責(zé)任的合同；中風(fēng)險(xiǎn)：部分條款需完善，但不影響合同核心履行的風(fēng)險(xiǎn)；低風(fēng)險(xiǎn)：條款基本合規(guī)，僅存在表述優(yōu)化空間的風(fēng)險(xiǎn)。步驟5：出具審查意見與整改跟蹤操作說明：根據(jù)審查結(jié)果及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，出具《合同審查意見書》（模板5），明確“通過”“修改后通過”“不通過”的結(jié)論，列出具體問題及修改建議（如“將‘違約金為合同總額的50%’調(diào)整為‘不超過實(shí)際損失的30%’”）；對(duì)“修改后通過”的合同，將《合同審查意見書》反饋至業(yè)務(wù)部門，要求簽約方在[時(shí)限，如3個(gè)工作日]內(nèi)完成修訂；業(yè)務(wù)部門反饋修訂結(jié)果后，法務(wù)部門需復(fù)核確認(rèn)，形成閉環(huán)管理。關(guān)鍵動(dòng)作：高風(fēng)險(xiǎn)合同需提交法務(wù)負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)審批，必要時(shí)組織業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)部門聯(lián)合評(píng)審。步驟6：最終審核與歸檔管理操作說明：審查通過的合同，由法務(wù)部門在合同文本上加蓋“合同審查專用章”（非公章），標(biāo)注審查編號(hào)及日期；業(yè)務(wù)部門完成簽約后，將合同正本（含附件、修訂記錄、審查意見書）移交檔案管理部門，掃描件同步存入電子檔案系統(tǒng)；建立合同履行跟蹤機(jī)制，對(duì)約定履行節(jié)點(diǎn)（如付款、交付）提前提醒業(yè)務(wù)部門，履行完成后填寫《合同履行情況表》（模板6）。四、核心審查與風(fēng)險(xiǎn)管理工具模板1：合同登記臺(tái)賬合同編號(hào)合同名稱簽約方名稱合同類型金額（萬元）提交部門接收日期審查人審查完成日期歸檔編號(hào)CG-2024-001設(shè)備采購(gòu)合同A科技有限公司采購(gòu)50采購(gòu)部2024-03-01張*2024-03-03D2024001模板2：主體資格審查表主體名稱統(tǒng)一社會(huì)信用代碼法定代表人注冊(cè)資本（萬元）經(jīng)營(yíng)狀態(tài)營(yíng)業(yè)期限行業(yè)資質(zhì)（如有）履約能力評(píng)估審查結(jié)論A科技有限公司91110108李*500存續(xù)2020-01-01至2050-01-01高新技術(shù)企業(yè)證書提供近3年審計(jì)報(bào)告，無失信記錄合格模板3：合同條款審查清單（節(jié)選）審查類別審查要點(diǎn)審查結(jié)果（√/×）問題說明修改建議標(biāo)的條款標(biāo)的物名稱、規(guī)格是否明確×僅描述“辦公設(shè)備”，未列具體型號(hào)補(bǔ)充“聯(lián)想ThinkPadX1Carbon筆記本10臺(tái)，配置：i7處理器/16G內(nèi)存/512G固態(tài)”價(jià)款支付支付節(jié)點(diǎn)是否明確√預(yù)付款30%到貨驗(yàn)收合格后付65%質(zhì)保金5%無違約責(zé)任違約金比例是否合理×約定“逾期付款按日0.5%支付違約金”調(diào)整為“按日萬分之五”（不超過LPR的4倍）模板4：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣表風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)可能性（高/中/低）影響程度（高/中/低）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）應(yīng)對(duì)措施簽約方超越經(jīng)營(yíng)范圍低高中要求其提供經(jīng)營(yíng)范圍承諾函，或增加擔(dān)保條款質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)未約定中高高補(bǔ)充“質(zhì)量符合GB/T19001-2016標(biāo)準(zhǔn)，需提供第三方檢測(cè)報(bào)告”模板5：合同審查意見書（節(jié)選）合同名稱：B技術(shù)服務(wù)合同審查編號(hào)：JL-2024-002審查結(jié)論：修改后通過主要問題及建議：第4.2條“保密期限為合同履行期間”，建議修改為“保密期限為合同履行完畢后3年”，避免技術(shù)秘密泄露風(fēng)險(xiǎn)；第7條“爭(zhēng)議解決約定由簽約方所在地法院管轄”，建議修改為“由甲方（企業(yè)名稱）所在地有管轄權(quán)法院管轄”，便于維權(quán)。模板6：合同履行情況表合同編號(hào)履行節(jié)點(diǎn)約定完成時(shí)間實(shí)際完成時(shí)間履行結(jié)果（正常/延遲/未履行）相關(guān)證明材料經(jīng)辦人CG-2024-001設(shè)備交付2024-03-152024-03-14正常出庫單、物流單王*五、風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)鍵要點(diǎn)常見法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主體風(fēng)險(xiǎn)：簽約方為分公司（需總公司授權(quán)）、無民事行為能力人或限制民事行為能力人簽約；條款風(fēng)險(xiǎn)：格式條款未顯著提示（如“最終解釋權(quán)歸本公司”）、違約責(zé)任不對(duì)等（僅約束一方）、爭(zhēng)議解決約定不明；履約風(fēng)險(xiǎn)：未約定不可抗力條款、質(zhì)保金未約定返還條件、知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬不清；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：違反行業(yè)監(jiān)管規(guī)定（如金融合同需符合《商業(yè)銀行法》）、涉及行政審批的合同未取得許可（如房地產(chǎn)預(yù)售需取得預(yù)售許可證）。操作易錯(cuò)點(diǎn)審查范圍遺漏：僅關(guān)注條款，忽視附件、補(bǔ)充協(xié)議的法律效力；溝通不到位：未與業(yè)務(wù)部門充分知曉交易背景，導(dǎo)致審查建議脫離實(shí)際；歸檔不及時(shí)：合同