2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、股份有限責任公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為（）。

A.公司開業(yè)日期

B.公司成立日期

C.公司股份發(fā)售日期

D.公司上市日期

【答案】：B2、(2017年)甲從某基金管理公司離職時，未經(jīng)公司同意帶走了公司的客戶清單，并將這些客戶招攬至新任職的基金公司，這一行為屬于（）。

A.違反忠誠盡責

B.不公平對待客戶

C.泄露內幕信息

D.泄露商業(yè)秘密

【答案】：A3、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)是經(jīng)國務院批準設立的第一家()證券交易場所。

A.公司制

B.股份合作制

C.合伙制

D.會員制

【答案】：A4、企業(yè)自由現(xiàn)金流是歸屬于（）的現(xiàn)金流量。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B5、合伙協(xié)議中應明確管理人和管理方式，并列明管理人的（）及（）的計算和支付方式。

A.義務、管理費

B.義務、應稅額度

C.權限、應稅額度

D.權限、管理費

【答案】：D6、關于普通股與優(yōu)先股的風險收益比較，以下說法正確的是（）。

A.普通股在分配股利和清算時剩余資產的索取權優(yōu)先于優(yōu)先股，因而風險較低

B.當公司盈利多時，優(yōu)先股獲利較少

C.普通股的股利支付及清算時剩余財產的索取權都在優(yōu)先股之前，因而風險較低

D.固定的股息收益增大了優(yōu)先股的風險

【答案】：B7、中國證監(jiān)會最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某公基金管理公司因風控人員離職而未能及時在投資系統(tǒng)中設置閾值，導致投資違規(guī)，該公司違反了內部控制的（）。

A.獨立性原則

B.健全性原則

C.相互制約原則

D.有效性原則

【答案】：B8、關于基金管理人董事會的合規(guī)職責，以下表述錯誤的是（）。

A.直接決定合規(guī)部門人員薪酬

B.決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員

C.董事會對公司的合規(guī)管理有效性承擔責任

D.評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題

【答案】：A9、1993年，（）第一只ETF——標準普爾500存托倉單。

A.英國

B.美國

C.加拿大

D.澳大利亞

【答案】：B10、根據(jù)《基金經(jīng)營機構及其工作人員廉潔從業(yè)實施細則》規(guī)定,公司在（）時應想其傳達廉潔從業(yè)要求，并要求其簽署廉潔從業(yè)承諾書。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D11、封閉式基金一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值。

A.每日

B.每月

C.每15天

D.每周

【答案】：D12、關于中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件，說法不正確的是（）。

A.依其所在國家或者地區(qū)法律設立，最近3年沒有受到監(jiān)管機構或者司法機關的處罰

B.實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

C.所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度

D.合法存續(xù)并具有金融資產管理經(jīng)驗

【答案】：B13、（）對從業(yè)人員實施資格管理和資格考試。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會

D.基金公司

【答案】：A14、金融資產一般分為()兩類。

A.貨幣類金融資產和債權類金融資產

B.債權類金融資產和股權類金融資產

C.衍生類金融資產和貨幣類金融資產

D.股權類金融資產和票據(jù)類金融資產

【答案】：B15、隨機變量X的期望（或稱均值，記做E（X））衡量了X取值的平均水平，它是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權后得到的（）。

A.平均值

B.最大值

C.最小值

D.中間值

【答案】：A16、大額可轉讓定期存單的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3個月

D.9個月

【答案】：B17、（2020年真題）關于股權投資基金中的市場服務機構，以下表述錯誤的是（）

A.基金財產保管機構僅承擔保管責任，不同于基金托管機構承擔的相關責任

B.為保障投資者合法權益，必須由基金管理人辦理基金份額登記

C.基金投資者有權參與選擇承辦基金審計業(yè)務的審計機構

D.律師協(xié)助清算主體制訂清算方案

【答案】：B18、減少回購交易信用風險的方法有()。

A.對抵押品進行限定，且傾向于對流動性高、容易變現(xiàn)抵押物的要求

B.降低抵押率的要求

C.不接受短期國債為抵押品

D.接受不容易變現(xiàn)抵押物的要求

【答案】：A19、公開募集基金合同的內容包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D20、關于債券到期收益率，以下表述錯誤的是（）。

A.其他因素相同情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低

B.票面利率與債券到期收益率呈同方向增減

C.再投資收益率的變化會影響投資者實際的持有到期收益率

D.債券市場價格與到期收益率呈反向增減

【答案】：A21、（2017年真題）下列做法中，不符合專業(yè)審慎要求的是（）。

A.基金管理人以取得基金從業(yè)資格為評估新員工是否通過試用期的條件

B.基金銷售機構允許尚未取得基金從業(yè)資格的實習人員短期代崗銷售基金

C.基金托管人要求從事基金托管業(yè)務的人員取得基金從業(yè)資格

D.基金管理人對其委托的基金銷售機構從業(yè)人員取得基金從業(yè)資格的情況進行定期調查評估

【答案】：B22、凈資產定價法的說法錯誤的是（）。

A.PB是市凈率倍數(shù)估值時的一個參照指標

B.BV是賬面總資產

C.公式為P=BV*PB

D.凈資產定價法用PB表示

【答案】：B23、某投資者申購了證券投資基金，有權確認該投資者持有基金份額事實的機構是（）。

A.證券交易所

B.基金銷售機構

C.基金托管機構

D.中國證券登記結算公司

【答案】：D24、根據(jù)有關稅收優(yōu)惠政策,天使投資個人在試點地區(qū)投資多個初創(chuàng)科技型企業(yè)的,對其中辦理注冊注銷清算的初創(chuàng)科技型企業(yè),天使投資個人對其投資額的70%尚未抵扣完的,（）。

A.可自注銷清算之日起24個月內抵扣天使投資個人轉讓其他初創(chuàng)科技型企業(yè)股權取得的應納稅所得額

B.可自注銷清算之日起12個月內抵扣天使投資個人轉讓其他初創(chuàng)科技型企業(yè)股權取得的應納稅所得額

C.可自注銷清算之日起36個月內抵扣天使投資個人轉讓其他初創(chuàng)型科技型企業(yè)股權取得的應納稅所得額

D.不可以抵扣天使投資個人轉讓其他初創(chuàng)型科技型企業(yè)股權取得的應納稅所得額

【答案】：C25、關于合伙型股權投資基金解散事由，下列表述錯誤的一項是（）。

A.全體投資項目到期退出

B.合伙協(xié)議約定的解散事由出現(xiàn)

C.部分合伙人決定解散

D.合伙協(xié)議約定的經(jīng)營期限屆滿，合伙人不愿繼續(xù)經(jīng)營

【答案】：C26、（2017年真題）下列關于基金管理人的合規(guī)管理的說法中，正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C27、關于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件，以下說法中正確的是（）。

A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣

B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動終止

C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動終止

D.基金份額持有人可少于200人

【答案】：C28、下列關于股權投資基金管理人要求的說法中錯誤的是（）。

A.保護投資者權益是資產管理行業(yè)監(jiān)管制度設計的核心要求

B.股權投資基金管理人應具備開展股權投資基金管理業(yè)務所需的固定營業(yè)場所

C.管理人、法定代表人最近兩年不得因重大違法違規(guī)行為受到行業(yè)禁入等行政處罰

D.對股權投資基金管理人和股權投資基金采取登記備案管理，且無需履行審批程序

【答案】：C29、通常情況下，再融資發(fā)行的股票會使流通的股票增加（）。

A.5%-20%

B.10%-25%

C.15%-25%

D.10%-20%

【答案】：A30、基金管理人可以分配的業(yè)績報酬金額為（）。

A.3000萬元

B.4000萬元

C.0

D.1800萬元

【答案】：A31、關于政府引導基金，下列說法錯誤的是（）。

A.政府引導基金本身不直接從事股權投資業(yè)務

B.政府引導基金通常通過投資于創(chuàng)業(yè)投資基金，引導社會資金進入創(chuàng)業(yè)投資領域

C.融資擔保是指政府引導基金主要通過融資擔保，吸引社會資本共同發(fā)起設立創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)

D.政府引導基金是由政府財政出資設立并按市場化方式運作的，在投資方向上具有一定導向性的政策性基金

【答案】：C32、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：B33、基金銷售機構中必須取得基金從業(yè)資格的人員是（）。

A.基金研究分析人員

B.從事基金理財業(yè)務咨詢的人員

C.銷售機構的管理人員

D.總部從事基金宣傳推介的人員

【答案】：C34、關于上海證券交易所收盤價的確定，下列說法錯誤的是（）。

A.收盤價為當日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權平均價

B.收盤價為當日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權平均價（含最后一筆交易）

C.收盤價為當日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權平均價（不含最后一筆交易）

D.當日無成交的，以前收盤價為當日收盤價

【答案】：C35、有限合伙型股權投資基金中，關于收益分配的說法，錯誤的是（）。

A.在收益分配順序上普通合伙人優(yōu)先于有限合伙人

B.管理分紅可以按照總體利潤計算，也可以按每個項目單獨計算

C.特定項目實現(xiàn)之前，所有收益歸有限合伙人

D.有限合伙型股權投資基金與公司型股權投資基金收益分配存在差別

【答案】：A36、基金運營過程中發(fā)生的増值稅的繳納主體是（）。

A.滬深交易所

B.基金管理人

C.券商

D.基金托管人

【答案】：B37、以下關于最大回撤的說法中錯誤的是（）。

A.可以在任何歷史區(qū)間做測度

B.用于衡量投資管理人對下行風險的控制能力

C.指定區(qū)間越短，這個指標就越不利

D.指標的缺點是只能衡量損失的大小，而不能衡量損失發(fā)生的可能頻率

【答案】：C38、關于基金營銷的特殊性，以下說法正確的是（）

A.基金營銷人員應更注重營銷的技巧和策略而非相關金融知識

B.為促進基金銷售，基金銷售機構為投資者提供合理的收益預測

C.應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的基金

D.基金營銷是一種產品的營銷行為，目的是將基金產品銷售給客戶

【答案】：C39、以下不屬于基金利潤來源中利息收入的選項是（）。

A.銀行貸款利息收入

B.存款利息收入

C.債券利息收入

D.買入返售金融資產收入

【答案】：A40、可以回購本公司股票的情形不包括()。

A.公司減少注冊資本

B.公司擴大經(jīng)營規(guī)模

C.與持有本公司股份的其他公司合并

D.將股份獎勵給本公司員工

【答案】：B41、道德風險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于（）的行為導致的風險。

A.基金公司

B.基金行業(yè)

C.基金公司和基金行業(yè)

D.基金員工

【答案】：C42、根據(jù)運作方式分類，可以將基金分為（）。

A.契約型基金和公司型基金

B.公募基金和私募基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金

【答案】：C43、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內部控制方面違背了（）原則。

A.健全性

B.相互制約

C.有效性

D.獨立性

【答案】：C44、關于公司型基金，以下表述錯誤的是（）。

A.依據(jù)基金合同成立

B.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司

C.公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權

D.基金投資者是基金公司的股東

【答案】：A45、某股權投資管理人及時識別，分析經(jīng)營活動中與內部控制目標相關的風險，并合理確定風險應對策略，此行為體現(xiàn)的內部控制的要素是()

A.風險評估

B.控制活動

C.內部環(huán)境

D.內部監(jiān)督

【答案】：A46、（2017年真題）下列關于私募基金的合格投資者的說法中，正確的是（）。

A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬元，擬投資單只私募基金150萬元

B.張三，A銀行員工，無兼職，最近三年個人年均收入60萬元，擬投資單只私募基金80萬元

C.甲公司，最近一期經(jīng)審計的凈資產為800萬元，擬投資單只私募基金100萬元

D.王五，證券賬戶中有市值500萬元的股票，擬投資單只私募基金100萬元

【答案】：D47、私募投資基金與公募基金在（）有較大區(qū)別。

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

【答案】：B48、(2017年)對股權投資機構上市后的股權轉計退出而言，項目退出完結的標志是（）。

A.企業(yè)上市

B.所持有股份通過二級市場減持完畢

C.限售期結束

D.符合特定條件

【答案】：B49、基金合同明確約定不托管的，應當根據(jù)本指引要求在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施、（）和（）。

A.制約機制、協(xié)商機制

B.保管機制、協(xié)商機制

C.制約機制、糾紛解決機制

D.保管機制、糾紛解決機制

【答案】：D50、金融資產的分類中，以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主的金融資產被稱為()。

A.收益類金融資產

B.權益類金融資產

C.股權類金融資產

D.債券類金融資產

【答案】：D51、（2019年真題）開放式基金某一開放日發(fā)生首次巨額贖回時，以下做法錯誤的是（）。

A.管理人可以接受全額贖回申請

B.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應立即向中國證監(jiān)會備案

C.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個工作日內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告，說明有關處理方法

D.管理人可以暫停接受贖回申請

【答案】：D52、關于公開募集基金的募集、發(fā)售活動，以下描述正確的是（）。

A.僅向特定對象募集資金并累計超過二百人

B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機構辦理

C.應當由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委托基金托管人托管

D.應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構注冊后募集

【答案】：D53、根據(jù)轉讓情形的不同，上市公司股份協(xié)議轉讓不包括（）。

A.協(xié)議收購

B.對價償還

C.股份回購

D.國有股協(xié)議轉讓

【答案】：D54、杠桿收購基金的投資對象特征包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B55、關于證券投資基金對金融體系和社會保障體系的作用，以下表述錯誤的是（）。

A.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展可以増強證券市場與保險市場、貨幣市場之間的協(xié)調

B.證券投資基金可以在保證本金安全的前提下實現(xiàn)保險自己保值増值

C.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進保險市場和貨幣市場發(fā)展壯大

D.證券投資基金可以為保險資金提供專業(yè)化的投資服務

【答案】：B56、（）要求在銷售基金產品或者服務的過程中，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產品或者服務，把合適的基金產品或者服務銷售給合適的投資者。

A.適當性管理原則

B.專業(yè)規(guī)范原則

C.投資者利益優(yōu)先原則

D.有效溝通原則

【答案】：A57、以下不屬于分級基金典型風險類型的是（）。

A.風險收益特征變化風險

B.杠桿變動風險

C.杠桿機制風險

D.影子價格偏離度風險

【答案】：D58、下列關于現(xiàn)金流量表的說法，錯誤的是（）。

A.現(xiàn)金流量表所表達的是在特定會計期間內，企業(yè)的現(xiàn)金的增減變動等情形

B.現(xiàn)金流量表是以權責發(fā)生制為基礎編制的

C.現(xiàn)金流量表是根據(jù)收付實現(xiàn)制為基礎編制的

D.現(xiàn)金流量表也叫財務狀況變動表

【答案】：B59、下列關于投資者需求關鍵因素的說法錯誤的是（）。

A.通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動性的要求越高

B.風險承擔意愿則取決于投資者的風險厭惡程度

C.風險承受能力取決于投資者的境況，包括其資產負債狀況、現(xiàn)金流入情況和投資期限

D.投資者的風險容忍度取決于其風險承受能力和意愿

【答案】：A60、依據(jù)《證券投資基金法》以及基金業(yè)協(xié)會章程的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責不包括（）。

A.教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益

B.依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求

C.擬定私募投資基金合格投資者標準、信息披露規(guī)則

D.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分

【答案】：C61、以下基金信息披露行為中，屬于嚴重違法行為的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D62、（2017年真題）下列關于基金銷售機構的基金客戶檔案管理與保密工作的說法中，錯誤的是（）。

A.應建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

B.必須實行信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度

C.應明確基金份額持有人信息的維護和使用權限

D.為保障基金份額持有人信息的安全，須由信息技術負責人兼任信息安全負責人

【答案】：D63、公司型基金中，下列屬于增值稅征稅范圍的是（）。

A.項目股息

B.分紅收入

C.通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的項目退出收入

D.項目上市后通過二級市場退出的退出收入

【答案】：D64、并購方式實現(xiàn)退出的程序，可分為以下（）步驟：

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D65、關于QDII基金的投資范圍，以下表述錯誤的是（）。

A.住房按揭支持證券

B.所有的公募基金

C.銀行存款

D.經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券

【答案】：B66、投資基金是一種（）。

A.直接投資工具

B.間接投資工具

C.直接和間接相結合的投資工具

D.混合投資工具

【答案】：B67、關于基金管理公司執(zhí)行交易指令的流程，以下選項表述錯誤的是（）。

A.交易總監(jiān)負責審核投資指令的合法合規(guī)性

B.在自主權限內，基金經(jīng)理通過交易系統(tǒng)向交易室下達交易指令

C.交易員接收到投資指令后立即執(zhí)行，不應根據(jù)自身主觀判斷選擇交易時機

D.投資交易系統(tǒng)將自動攔截違規(guī)指令，如發(fā)現(xiàn)異常指令時由交易總監(jiān)反饋信息給基金經(jīng)理并有權終止指令

【答案】：C68、(2017年)關于資產管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟和金融市場體系帶來的積極作用，下列說法錯誤的是（）。

A.是實體經(jīng)濟體系最重要的生產資金來源

B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來

C.為金融市場提供流動性，降低了交易成本

D.為市場經(jīng)濟體系提供有效配置資源

【答案】：A69、根據(jù)《證券投資基金法》的要求,國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理基金募集申請之日起（）個月內作出是否核準的決定。

A.1

B.3

C.6

D.9

【答案】：C70、在現(xiàn)階段，居民理財?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ?/p>

A.商鋪與實業(yè)投資

B.外匯投資與股權投資

C.貨幣儲蓄與投資

D.P2P與眾籌

【答案】：C71、（）是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低，是對基金的資產進行重新計算的一種方式。

A.份額投資

B.現(xiàn)金分紅

C.基金份額分拆

D.分紅再投資

【答案】：C72、私募基金合格投資者的穿透計算，下列不正確的是。（）

A.同一資產管理人為單—融資項目設立多個資產管理計劃，投資者人數(shù)應合并計算。

B.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)；

C.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)；

D.以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。

【答案】：B73、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。

A.二級市場供求關系

B.基金份額凈值

C.基金資產總值

D.銀行存貸款利率

【答案】：A74、下列屬于流動資產的是（）。

A.短期借款

B.應付票據(jù)

C.應收賬款

D.應付賬款

【答案】：C75、下列關于企業(yè)價值估值的特點，說法錯誤的是（）。

A.整體即是各部分的簡單相加

B.整體價值來源于要素的結合方式

C.部分只有在整體中才能體現(xiàn)出其價值

D.整體價值只有在運行中才能體現(xiàn)出來

【答案】：A76、關于避險策略基金的宣傳推介，正確的是（）。

A.避險策略基金能保證最低收益

B.避險策略基金與金融機構同業(yè)存款相似

C.避險策略基金金與銀行存款相似

D.避險策略基金仍存在本金損失的風險

【答案】：D77、已知某基金近4年的累計收益率為46．4％，那么用幾何收益率法計算的該基金的年平均收益率為（）。

A.8.0％

B.14.4％

C.12.2％

D.10.0％

【答案】：D78、（）的作用是幫肋股權投資基金全面評估企業(yè)資產和業(yè)務的合法性以及潛在的法律風險。

A.業(yè)務盡職調查

B.法律盡職調查

C.財務盡職調查

D.股權投資調查

【答案】：B79、M投資管理公司2011年1月募集了一只人民幣基金，規(guī)模5億元，已全部實繳到位。截至2017年6月30日，基金已累計向投資人現(xiàn)金分配7.5億元，期末賬面現(xiàn)金0.5億元，未退出投資項目三個，相應投資成本2.5億元，無其他資產和負債。未退出三個投資項目對應的公允價值為9億元。投資管理公司正在準備2017年半年度報告。該基金半年度報告披露基金DPI值應為（）。

A.1.5

B.16

C.21

D.3.3

【答案】：A80、下列表述中，不是反映貨幣市場基金風險的指標是（）。

A.組合平均剩余期限

B.融資比例

C.浮動利率債券投資情況

D.日每萬份基金凈收益

【答案】：D81、關于基金的份額拆分，以下說法正確的是()

A.基金可以通過份額拆分突破合格投資者額標準，是募集行為上的金融創(chuàng)新，應進行更大范圍推廣

B.機構不得以份額拆分為目的購買基金，但個人投資者不受限制

C.基金不能通過份額拆分突破合格投資者標準

D.與收益權拆分不同，份額拆分更早的約定了投資者的權益，因此應鼓勵進行份額拆分而不是收益權拆分

【答案】：C82、某股權投資基金所投資的企業(yè)F公司由于經(jīng)營不善，已經(jīng)進入破產清算程序，該股權投資基金所占的企業(yè)股權比例為20％，企業(yè)賬面資產總值10億元，負債、利息和破產費用合計8．5億元，實收資本4億元，累計虧損2億元。經(jīng)法院拍賣資產，資產變現(xiàn)總值為10．8億元，則持有F公司的股權估值為（）億元。

A.0.2

B.0.34

C.0.46

D.0.68

【答案】：C83、關于杠桿收購基金，以下描述不正確的是（）

A.杠桿收購基金的投資中，基金作為收購方，為收購提供自有資金（普通股）

B.在杠桿收購融資中，夾層資本比銀行貸款優(yōu)先級低、成本高，比股權資本優(yōu)先級高、成本低

C.銀行貸款是杠桿收購中級別最低、成本最低和彈性最低的融資來源

D.杠桿收購基金對目標企業(yè)進行投資的方式是杠桿收購

【答案】：C84、房地產權益基金通常以（）形式發(fā)行，定期開放申購和贖回。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公司型基金

D.ETF

【答案】：B85、新三板股票的轉讓方式主要包括做市轉讓和（）

A.協(xié)議轉讓

B.競價轉讓

C.私下轉讓

D.直接轉讓

【答案】：A86、（2017年真題）下列不屬于股權投資基金估值方法中市場法的是（）。

A.近期交易價格法

B.重置成本法

C.有效市場價格法

D.乘數(shù)法

【答案】：B87、關于債券到期收益率（YTM），下列說法錯誤的是（）。

A.YTM隱含假設利息再投資收益率不變

B.YTM是內部收益率

C.YTM是當前收益率

D.YTM假設投資者持有至到期

【答案】：C88、（2020年真題）關于并購基金，表述正確的是（）。

A.并購基金在收購中通常采用較高的杠桿率

B.戰(zhàn)略投資者因對協(xié)同效應的預期從而支付的收購價格通常低于并購基金

C.并購基金主要對企業(yè)新增的股權進行投資

D.并購基金的投資收益主要來源于所投資企業(yè)的價值創(chuàng)造

【答案】：A89、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依法對股權投資基金業(yè)（），促進行業(yè)發(fā)展?

A.開展行業(yè)自律

B.協(xié)調行業(yè)關系

C.提供行業(yè)服務

D.以上都是

【答案】：D90、（）是基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎的要求，所調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。

A.保守秘密

B.誠實守信

C.專業(yè)審慎

D.守法合規(guī)

【答案】：D91、（2020年真題）關于投資者適當性匹配方法,以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A92、中外合資基金管理公司的境外股東應當具備一定條件，例如，外資持股比例上限為不超過（）%，香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的投資機構比照適用前款規(guī)定，但其中港資持股比例可達（）%以上。

A.49；51

B.33；49

C.49；50

D.50；49

【答案】：C93、（2016年真題）基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶是（）。

A.基金賬戶

B.銀行存款賬戶

C.結算備付金賬戶

D.基金銷售結算專用賬戶

【答案】：D94、能夠進行套利交易的基金是（）。

A.保本基金

B.LOF

C.傘形基金

D.ETF

【答案】：D95、以下關于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。

A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定

B.根據(jù)價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率

C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風險高低的重要指標

D.債券基金沒有確定的到期日

【答案】：A96、關于跟蹤誤差，以下說法不正確的是（）。

A.一般僅適用于主動投資管理者的業(yè)績考核

B.是度量一個股票組合相對于某基準組合偏離程度的重要指標

C.跟蹤誤差小，反映股票組合的跟蹤偏離度小，風險低

D.復制誤差、現(xiàn)金留存、各項費用、分紅和交易沖擊成本等會導致跟蹤誤差產生

【答案】：A97、下列關于貨幣市場基金的利潤分配，說法錯誤的是（）。

A.每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可在基金合同中將收益分配方式約定為紅利再投資

B.每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，應當每日進行收益分配

C.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益

D.當日贖回的基金份額自本日起不享有基金的分配權益

【答案】：D98、(2017年)下列關于信托（契約）型股權基金的份額登記事項的說法中，錯誤的是（）。

A.基金份額登記機構應當確?；痄N售結算資金、基金份額的安全、獨立

B.基金管理人委托基金服務機構辦理份額登記事宜的，基金管理人可以免除相應的份額登記職責

C.基金管理人可以委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記事項

D.基金份額獨立于基金份額登記機構的自有財產

【答案】：B99、(2016年)股票反映的是一種（）關系。

A.所有權

B.債權債務

C.信托

D.擔保

【答案】：A100、境內個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件，提供復印件，下列選項中不屬于有效身份證件的是（）。

A.中華人民共和國居民身份證

B.軍官證

C.中華人民共和國護照

D.駕照

【答案】：D101、（2017年真題）某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產品以及擔任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產品的投資顧問。

A.對于擔心虧損的投資者，在銷售時與其簽訂回購協(xié)議，如到期虧損則由該投資管理有限公司回購全部份額

B.資產管理合同中表述由于本產品主要投資于債券，本金沒有虧損的風險

C.某投資者只有90萬元，該投資管理有限公司為其提供短期借貸100萬元，以達到100萬元的起始認購金額

D.發(fā)行期內拒絕與上市公司簽署股票非公開發(fā)行認購協(xié)議

【答案】：D102、某股極投資基金認繳總額為5億元，于基金設立是一次繳清。門檻收益率為8%并按照單利計算，超額收益向管理人分配20%后再向全體投資人分配，不設追趕機制。在不考慮管理費、托管和稅收等費用的情況下，基金存續(xù)5年后所有投資退出，基金清算可分配總金額為8億元。則基金管理人與投資者分別獲得分配金額為

A.管理人分配獲得0.52億元，投資者分配獲得7.48億元

B.管理人分配獲得0.6億元，投資者分配獲得7.4億元

C.管理人分配獲得0.8億元，投資者分配獲得7.2億元

D.管理人分配獲得0.2億元，投資者分配獲得7.8億元

【答案】：D103、有關我國股權投資行業(yè)的發(fā)展趨勢，以下說法錯誤的是（）。

A.金融市場將逐步由直接融資為主轉向間接融資為主

B.未來我國經(jīng)濟的增長將由過去的要素驅動轉向創(chuàng)新驅動

C.股權投資基金的運作模式和發(fā)展方式與創(chuàng)新驅動的內在要求高度一致，面臨著廣闊的發(fā)展機遇

D.隨著我國股權投資基金行業(yè)專業(yè)化、市場化程度不斷提高，該行業(yè)必將迎來持續(xù)健康規(guī)范發(fā)展的新階段

【答案】：A104、下列關于基金銷售適用性實施保障的說法錯誤的是（）。

A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序

B.基金銷售機構分支機構應當正確實施與基金銷售適用性相關的制度和程序

C.基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況被定義為風險不匹配

D.中國證監(jiān)會對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理

【答案】：D105、境內機構投資者進行境外證券投資時，可以委托境外投資顧問為其提供證券買賣建議或投資組合管理等服務。境外投資顧問應當符合的條件不包括（）。

A.所在國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構已與中國證監(jiān)會簽訂雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系

B.在境外設立，經(jīng)所在國家或地區(qū)監(jiān)管機構批準從事投資管理業(yè)務

C.經(jīng)營投資管理業(yè)務達3年以上，最近一個會計年度管理的證券資產不少于100億美元或等值貨幣

D.有健全的治理結構和完善的內控制度

【答案】：C106、債券市場價格越（）債券面值，期限越()，則當期收益率就越偏離到期收益率。

A.接近；短

B.接近；長

C.偏離；長

D.偏離；短

【答案】：D107、（）是上市公司向不特定對象公開募集股份的行為，是常用的增資方式。

A.IPO

B.增發(fā)

C.回購

D.分紅

【答案】：B108、（2017年真題）下列關于私募投資基金合格投資者，說法錯誤的是（）。

A.最近3年平均收入高于50萬元人民幣的自然人

B.凈資產高于500萬元人民幣的單位

C.金融資產高于300萬元人民幣的自然人

D.凈資產高于1000萬元人民幣的法人

【答案】：B109、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括（）。

A.股票

B.可轉換債券

C.剩余期限超過397天的債券

D.剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券

【答案】：D110、基金市場營銷的（）是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人的特性。

A.服務性

B.專業(yè)性

C.持續(xù)性

D.適用性

【答案】：D111、A基金的最大回撤為40%，投資期限為2015年一整年，B基金的最大回撤為20%，投資期限為2015年6月至12月，根據(jù)以上信息，從投資者的角度判斷A基金和B基金的優(yōu)劣，以下表述正確的是（）

A.A基金優(yōu)于B基金

B.B基金優(yōu)于A基金

C.根據(jù)題干信息無法作出判斷

D.A基金與B基金下行風險相似

【答案】：A112、基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關于基金銷售的內容不一致的，以（）為準。

A.基金銷售協(xié)議

B.基金合同

C.基金合同附件

D.協(xié)商確定

【答案】：C113、下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止行為的是（）。

A.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為

B.侵占、挪用基金財產

C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失

D.將其固有財產或者他人財產混同與基金財產從事證券投資

【答案】：A114、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮的作用，以下表述錯誤的是（）。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對違規(guī)的基金從業(yè)人員可實施紀律處分

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律性組織，更側重在職業(yè)道德層面對基金從業(yè)人員進行監(jiān)督

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權制定并頒布基金從業(yè)人員自律規(guī)則

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在法律法規(guī)層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動享有執(zhí)法監(jiān)督權

【答案】：D115、（2016年真題）QDII基金可以進行的行為有（）。

A.購買不動產

B.購買實物商品

C.從事證券承銷業(yè)務

D.投資政府債券

【答案】：D116、按照（）的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

A.交易工具的期限

B.交易標的物

C.交易方式

D.交割期限

【答案】：B117、促進創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展的相關政策措施有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D118、（2021年真題）關于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。

A.擔任非公開募集基金的基金托管人應當按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準

B.與公開募集基金不同，除非基金合同另有約定，否則非公開募集基金無需托管

C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值，投資收益分配，基金承擔的費用和業(yè)績報酬

D.非公開募集的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行

【答案】：D119、關于適用性的實施保障，下列說法錯誤的是。（）

A.基金銷售機構要建立健全普通投資者回訪制度

B.基金銷售機構要建立完備的投資者投訴處理體系,準確記錄投資者投訴內容

C.基金銷售機構每年開展一次投資者適當性管理自查。

D.對匹配方案警示告知資料、錄音錄像資料、自查報告等保存期限不得少于20年。

【答案】：C120、下列關于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理方式的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A121、關于封閉式基金的陳述,正確的是（）。

A.基金份額持有人可申請贖回

B.不可在依法設立的證券交易所交易

C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回

D.基金份額在合同期限內固定不變

【答案】：D122、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》,將基金產品風險等級至少分為（）個等級。

A.3

B.4

C.5

D.7

【答案】：C123、有保證債券根據(jù)保證的形式不同，可以分為抵押債券、質押債券和（）。

A.金融債券

B.公司債券

C.政府債券

D.擔保債券

【答案】：D124、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C125、(2016年)（）就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

A.資產配置教育

B.投資決策教育

C.權益保護教育

D.投資風險教育

【答案】：B126、下列既屬于國外股權投資基金的募集對象，也屬于國內股權投資基金的募集對象的是（）。

A.養(yǎng)老基金

B.大學基金會

C.母基金

D.政府引導基金

【答案】：C127、中國人民銀行以（）為工具進行公開市場操作，投放基礎貨幣，形成合理的短期利率。

A.定期存款

B.貨幣供應量

C.回購協(xié)議

D.政府債券

【答案】：C128、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質和組成，以下表述錯誤的是（）。

A.《證券投資基金法》關于"基金行業(yè)協(xié)會"的章節(jié)詳細規(guī)定了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質、組成以及主要職責

B.基金管理人、基金托管人應當加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，基金服務機構等其他機構可以加入?yún)f(xié)會成為會員

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場的政府監(jiān)管機構

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員依據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》和《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員管理辦法》的規(guī)定參與協(xié)會治理

【答案】：C129、下列關于基金半年度報告信息披露的說法，錯誤的是（）。

A.需要提供過去最近三個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)

B.無需披露最近3年每年的凈值增長率

C.無需披露內部監(jiān)察報告

D.不需要審計

【答案】：A130、常見的客戶服務內容不包括（）。

A.基金賬戶信息查詢

B.基金信息查詢

C.基金管理公司信息查詢

D.基金投資者個人信息查詢

【答案】：D131、假設企業(yè)年初存貨是20000元，年末存貨是5000元，那么年均存貨是（）元。

A.12500

B.25000

C.7000

D.3500

【答案】：A132、以下關于大宗交易描述錯誤的是（）

A.大宗交易是指達到規(guī)定的最低限額的證券單筆買賣申報，買賣雙方協(xié)商一致并經(jīng)交易所確定成交的證券交易

B.大宗交易轉讓具有低成本特點，其交易經(jīng)手費比集中競價交易方式下的費率低，各交易所的大宗交易經(jīng)手費率下浮比例保持一致，是經(jīng)過證監(jiān)會統(tǒng)一備案的

C.大宗交易不會對凈價交易的股票價格形成巨大沖擊，有利于市場穩(wěn)定

D.相對于普通投資者的自動報價轉讓，大宗交易轉讓的定價更為靈活，交易雙方可以對交易價格和數(shù)量進行協(xié)議議價

【答案】：B133、關于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）。

A.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

B.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金

C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日

D.場內申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式

【答案】：D134、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。

A.一般會員

B.聯(lián)席會員

C.特別會員

D.普通會員

【答案】：A135、有限責任公司型股權投資基金應按（）順序進行基金清算。

A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅴ、Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅰ、Ⅴ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D136、下列關于期權合約價值的說法，錯誤的是()。

A.一份期權合約的價值等于其內在價值與時間價值之和

B.時間價值是指在期權有效期內標的資產價格波動為期權持有者帶來收益的可能性所隱含的價值

C.內在價值是指在期權有效期內標的資產價格波動為期權持有者帶來收益的可能性所隱含的價值

D.期權合約的價值可以分為內在價值和時間價值

【答案】：C137、（2018年真題）新登記的私募基金管理人在辦理登記手續(xù)之日起六個月內仍未備案首支股權投資基金產品的，（）將注銷該私募基金管理人登記

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.國家發(fā)展改革委

【答案】：A138、我國上市公司股票交易實行漲跌幅限制，無論買入或者賣出，股票（含A、B股票）在一個交易日內交易價格相對上一個交易日收市價格的漲跌幅不得超過（）。

A.5％

B.8％

C.9％

D.10％

【答案】：D139、以下分配方式符合合伙型股權投資基企“瀑布式收益分配體系”的是（）

A.按照約定門檻收益率，先分配門檻收益給所有合伙人，然后返還本金，分配超額收益

B.先向有限合伙人返還本金和門檻收益，然后向普通合伙人返還本金，分配超額收益

C.按照約定門檻收益率，先分配門檻收益給有限合伙人，再返還本金，然后向普通合伙人返還本金和分配超額收益

D.先問所有合伙人返還本金，再按照約定門檻收益率向所有合伙人分配門檻收益，然后分配超額收益

【答案】：D140、某投資組合平均收益率為14%，收益率標準差為21%，貝塔值為1.15，若無風險利率為6%，則該投資組合的夏普比率為()。

A.0.07

B.0.13

C.0.21

D.0.38

【答案】：D141、下列關于基金清算與基金收益分配的說法錯誤的是（）。

A.信托（契約）型股權投資基金先支付清算費用及其他應支付的費用后，剩余基金資產按照平均額向基金投資者進行分配

B.公司型股權投資基金在支付清算費用和職工工資、社會保險費用、法定補償金以及繳納所欠稅款、清償債務后的剩余財產，向基金投資者進行分配

C.合伙型股權投資基金在支付清算費用和職工工資、社會保險費用、法定補償金以及繳納所欠稅款、清償債務后的剩余財產，向基金投資者進行分配

D.信托（契約）型股權投資基金先支付清算費用及其他應支付的費用后，剩余基金資產按照基金合同的約定向基金投資者進行分配

【答案】：A142、()是在盡量不造成大的市場沖擊的情況下，盡快以接近客戶委托時的市場成交價格來完成交易的最優(yōu)化算法。

A.成交量加權平均價格算法

B.時間加權平均價格算法

C.跟量算法

D.執(zhí)行偏差算法

【答案】：D143、我國股票投資基金行業(yè)從（）年開始進入快速發(fā)展階段。

A.2004

B.2005

C.2012

D.2013

【答案】：B144、關于公募基金銷售活動，以下合規(guī)的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A145、證券投資基金市場營銷不同于有形產品營銷，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有（）。

A.一次性

B.效益性

C.適用性

D.靈活性

【答案】：C146、以下不屬于影響到期收益率的影響因素的是（）

A.再投資收益率

B.利率期限結構

C.債券市場價格

D.計息方式

【答案】：B147、公司型基金中，下列屬于增值稅征稅范圍的是（）。

A.項目股息

B.分紅收入

C.通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的項目退出收入

D.項目上市后通過二級市場退出的退出收入

【答案】：D148、(2016年)（）對公司的合規(guī)管理的有效性承擔責任。

A.督察長

B.合規(guī)與風險控制部

C.合規(guī)與風險管理委員會

D.董事會

【答案】：D149、有關募集機構的責任和義務，下列表述正確的是（）

A.募集過程涉及的反洗錢義務由募集機構承擔履行

B.募集機構在募集過程中向特定對象推介基金產品，可以免除旅行風險提醒義務

C.募集過程涉及的反洗錢義務由基金托管人而自曝集機構承擔履行

D.募集機構在募集過程中，充分履行了風險提醒義務的前提下可以向非特定對象推介基金產品

【答案】：A150、歐盟《另類投資基金管理人指令》的主要內容不包括（）。

A.私募股權投資基金的資產剝離規(guī)定

B.資金分配

C.初始資本金要求

D.基金杠桿水平和流動性要求

【答案】：B151、風險價值（VaR）估算方法，歷史模擬法有其局限性，VaR所選用的歷史樣本期間十分重要，以下對歷史模擬法選用測算區(qū)間說法正確的是（）。

A.選用的歷史區(qū)間與測算期間不需要一致，時間相隔越遠越好

B.選用的歷史區(qū)間與測算區(qū)間大致相同，時間相隔越近越好

C.選用的歷史區(qū)間與測算期間需要完全一致，時間相隔越近越好

D.選用的歷史區(qū)間與測算期間需要完全一致，時間相隔越遠越好

【答案】：B152、關于基金投資顧問機構，以下表述錯誤的是（）

A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產品的投資建議

B.是從事基金投資顧問活動的機構

C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益

D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據(jù)

【答案】：C153、(2016年)基金獲準上市的，應在上市前（）個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：A154、衡量整體經(jīng)濟活動的總量指標是()。

A.利率

B.匯率

C.國內生產總值

D.財政預算

【答案】：C155、某股權投資基金投資于A公司的投資協(xié)議中，規(guī)定增加或減少公司注冊資本需經(jīng)投資人同意方能通過，此條款屬于（）。

A.拖售權務敦

B.排他性條款

C.估值調整條款

D.保護性條款

【答案】：D156、到期收益率隱含的兩個重要假設是()。

A.投資者計息方式不變和債券票面利率不變

B.債券市價等于債券面值和債券票面利率不變

C.投資者持有至到期和利息再投資收益率不變

D.債券隨時可供出售和利息再投資收益率不變

【答案】：C157、下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是（）。

A.相關機構破產或清算時，其結算資金屬于破產或清算財產

B.在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉

C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集

D.禁止挪用

【答案】：A158、(2016年)可直接認定為私募股權投資基金合格投資者的是（）。

A.該基金管理人的從業(yè)人員

B.該基金銷售機構的從業(yè)人員

C.通過基金從業(yè)資格考試的個人

D.該基金托管人的從業(yè)人員

【答案】：A159、封閉式基金的申報價格最小變動單位為（）元人民幣。

A.0.001

B.0.01

C.0.1

D.1

【答案】：A160、股權投資基金對于目標企業(yè)的估值存在不確定性，為了應對估值風險，有時會在投資協(xié)議中約定（）。

A.估值條款

B.估值調整條款

C.保護性條款

D.保密條款

【答案】：B161、基金份額持有人是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資者

D.基金當事人

【答案】：C162、基金會計則以（）為會計核算主體。

A.證券投資基金

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金持有人

【答案】：A163、中央銀行票據(jù)是一種短期債務憑證，用于調節(jié)商業(yè)銀行的（）。

A.風險準備金

B.法定存款準備金

C.超額準備金

D.信貸規(guī)模

【答案】：C164、我國的基金自律組織是（）成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。

A.1991年8月28日

B.2002年12月4日

C.2012年6月6日

D.2013年2月4日

【答案】：C165、關于私募基金管理人登記和私募基金的備案，表述正確的是（）

A.構成對私募基金管理人投資能力的認可

B.構成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認可

C.屬于行政審批事項

D.不作為對基金財產安全的保證

【答案】：D166、QDII基金份額的登記時間通常是（）。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C167、關于企業(yè)的現(xiàn)金流，以下表述錯誤的是（）。

A.投資活動產生的現(xiàn)全流包括為正常生產經(jīng)營活動投資的短期資產以及企業(yè)再投資所產生的股權與債權

B.企業(yè)凈現(xiàn)金流可以通過現(xiàn)金流量表所反映，主要包含經(jīng)營活動、投資活動和籌資活動產生的現(xiàn)金流

C.經(jīng)營活動產生的現(xiàn)金流是與生產商品、提供勞務、繳納稅金等直接相關的業(yè)務所產生的現(xiàn)金流量

D.籌資活動產生的現(xiàn)金流反映企業(yè)長期資本籌集資金狀況

【答案】：A168、我國可轉換債券期限最短為（）年，最長為（）年，自發(fā)行結束后（）個月才能轉換成公司股票。

A.2:2:3

B.2:4:6

C.1:6:6

D.1:5:3

【答案】：C169、()是專門投資于基金的基金產品。

A.LOF

B.ETF

C.FOF

D.QDII

【答案】：C170、在基金收入中，股利收入屬于（）。

A.投資收益

B.其它收入

C.利息收入

D.公允價值變動損益

【答案】：A171、基金管理人內部控制構成要素中的內部環(huán)境不包括（）。

A.內控文化

B.員工道德素質

C.風險控制

D.組織結構

【答案】：C172、目前，我國的股權投資基金采取非公開方式募集（私募），基金管理人、基金銷售機構不得通過（）等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D173、下列有關信息披露義務人的說法，不正確的是（）。

A.信息披露義務人應當保證所披露信息的真實性、準確性和完整性

B.同一私募基金存在多個信息披露義務人時，應在相關協(xié)議中約定信息披露相關事項和責任義務

C.信息披露義務人委托第三方機構代為披露信息的，不得免除信息披露義務人法定應承擔的信息披露義務

D.信息披露義務人由股權投資基金管理人、股權投資基金托管人組成

【答案】：D174、投資者購買證券、基金等投資產品，關心的是在持有期間所獲得的收益率。持有區(qū)間所獲得的收益通常來源于（）。

A.利息收益和價差收益

B.股息和紅利

C.投資收益和股息收益

D.資產回報和收入回報

【答案】：D175、除非公司章程另有約定，有限責任公司股權的外部轉讓需要征得（）同意。

A.全體董事會

B.董事會過半數(shù)

C.其他股東過半數(shù)

D.全體股東

【答案】：C176、關于合伙型基金所得稅稅負，以下說法錯誤的是（）。

A.合伙企業(yè)生產經(jīng)營所得和其他所得采取“先稅后分”的原則

B.如果合伙人（含普通合伙人和有限合伙人）為自然人，計繳個人所得稅

C.合伙人為公司時，均作為企業(yè)所得稅應稅收入，計繳企業(yè)所得稅

D.如果合伙人本身為合伙企業(yè)，按照“先分后稅”的原則

【答案】：A177、下列不屬于ETF份額申購和贖回原則的是（）。

A.場內申購和贖回均以份額申請

B.場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金

C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

D.場外申購和贖回均以金額申請

【答案】：D178、關于基金認購費和申購費的收取方式，以下表述正確的是（）。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】：D179、基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負責。

A.股東會

B.管理層

C.董事長

D.董事會

【答案】：A180、（2021年真題）在基金募集過程中，基金管理人應對潛在投資者進行背景調查應了解的內容不包括（）。

A.投資者的類型

B.投資者的家庭

C.投資者的投資策略

D.投資者的風險承受能力

【答案】：B181、關于基金管理公司風險管理的適時性原則，以下理解正確的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D182、下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。

A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票

B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/p>

C.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高

D.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高

【答案】：C183、基金合同特別約定的事項不包括（）。

A.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式

B.基金當事人的權利和義務

C.基金資產凈值的計算方法和公告方式

D.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則

【答案】：C184、（）是指根據(jù)市場調查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標。

A.可測原則

B.易測原觀

C.識別原則

D.利潤原則

【答案】：A185、（2020年真題）某基金公司對所管理的基金進行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在（）。

A.銷售合規(guī)性風險

B.信息披露合規(guī)性風險

C.投資合規(guī)性風險

D.反洗錢合規(guī)性風險

【答案】：B186、某投資者持有一只股權投資基金出資份額200萬元，持有1年后，因買房需要欲把基金份額轉讓給單一受讓人，受讓人必須是（）

A.基金持有人

B.合格投資者

C.機構投資者

D.基金管理人

【答案】：B187、基金管理人在申請登記前發(fā)行私募基金，且存在公開宣傳推介、向不合格投資者募集行為的，基金業(yè)協(xié)會按規(guī)定應（）。

A.暫停受理私募基金產品備案申請

B.將管理人列入異常機構對外公示

C.不予登記

D.依法取締

【答案】：C188、（2016年真題）誠實守信的基本要求不包括（）。

A.不得欺詐客戶

B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務

C.不得進行內幕交易和操縱市場

D.不得進行不正當競爭

【答案】：B189、申請創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的備案管理部門分（）和（）兩級。

A.注冊部門；核準部門

B.國務院管理部門；省級管理部門

C.境內管理；境外管理

D.普通管理部門；特殊管理部門

【答案】：B190、基金管理人合規(guī)培訓的具體內容是（）。

A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)

B.公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度

C.案例警示教育

D.以上都是

【答案】：D191、下列關于貨幣時間價值的表現(xiàn)形式，說法錯誤的是（）。

A.貨幣時間價值有相對數(shù)和絕對數(shù)兩種表現(xiàn)形式

B.貨幣時間價值可以表現(xiàn)為時間價值額與時間價值率

C.時間價值率是指扣除風險報酬和通貨膨脹貼水后的資金平均報酬率

D.時間價值額是貨幣時間價值的相對數(shù)表現(xiàn)形式

【答案】：D192、在《契約型私募投資基金合同內容與格式指引》《公司章程必備條款指引》《合伙協(xié)議必備條款指引》三種類型的基金合同首頁的聲明與承諾部分,均應用（）字體標出投資者應當注意的相關內容?

A.加粗

B.紅色

C.黑色

D.大號

【答案】：A193、（2019年真題）基金管理公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應具備（）等功能。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B194、下列對期貨市場交易的說法正確的是（）。

A.協(xié)議成交和標的交割是同時進行

B.對交易雙方來說，利率和匯率風險很小

C.交易對象價格的升降不會影響交易者利潤或損失

D.買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易

【答案】：D195、下列選項中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是（）。

A.客觀性原則

B.協(xié)調性原則

C.關鍵性原則

D.獨立性原則

【答案】：C196、我國的商品期貨市場開始于20世紀（）。

A.90年代

B.80年代末

C.80年代初

D.70年代

【答案】：A197、私募基金募集應當履行下列程序（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D198、黃金投資在本質上可以看成是（）。

A.大宗商品投資

B.私募股權

C.不動產投資

D.貨幣金融資產

【答案】：A199、ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為（）。

A.0.0001元

B.0.001元

C.0.1元

D.0.01元

【答案】：B200、某股權投資基金擬投資的目標公司處于創(chuàng)業(yè)早期，利潤和現(xiàn)金流為負，未來回報可能較高，對其估值一般采用的估值方法是（）。

A.相對估值法

B.清算價值法

C.創(chuàng)業(yè)投資估值法

D.重置成本法

【答案】：C201、管理人報告披露內容不包括（）。

A.基金業(yè)績評級

B.基金經(jīng)理工作報告

C.遵規(guī)守信情況說明

D.基金經(jīng)理簡介

【答案】：A202、基金公司信息披露的（）原則，要求使用精確的語言披露信息，在內容和表達方式上不得使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。

A.準確性

B.完整性

C.及時性

D.客觀性

【答案】：A203、下列不屬于反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是（）。

A.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

B.嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控

C.建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制

D.建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源

【答案】：A204、(2017年)法律既規(guī)定了相關的權利，也會規(guī)定相應的義務，而道德往往只規(guī)定義務方面的內容，并不要求對等的權利，這主要說明了道德和法律（）。

A.調整范圍不同

B.內容結構不同

C.調整手段不同

D.表現(xiàn)形式不同

【答案】：B205、（）要求管理人應當以實現(xiàn)投資人利益為最高目的，將自身的利益妥善置于投資人利益之下，不得與投資人利益發(fā)生沖突。

A.忠誠義務

B.誠信義務

C.公開義務

D.專業(yè)義務

【答案】：A206、進行杠桿收購時，收購方的自有資金和外部資金的比例，通常不需考慮（）

A.資本結構的風險

B.其他杠桿收購基金的投資策略

C.目標公司所能產生的現(xiàn)金流

D.外部資金的融資成本

【答案】：B207、（2017年真題）下列關于基金管理人內部治理監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。

A.基金管理人的股東、實際控制人應當按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務

B.當基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以份額持有人利益優(yōu)先

C.基金管理人應建立良好的內部治理結構，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責權限，確保基金管理人獨立運作

D.基金管理人應當從基金財產中計提風險準備金，以增強管理人風險防范能力，保護份額持有人利益

【答案】：D208、（2017年真題）關于投資者教育，下列說法錯誤的是（）。

A.權益保護教育號召投資者主動參與與保護自身權益

B.投資者教育應按照統(tǒng)一的標準和模式進行

C.投資決策教育是指導投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇

D.資產配置教育是指導投資者對個人資產進行科學的計劃和控制

【答案】：B209、(2016年)基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應報經(jīng)（）審議批準后傳達給全體員工。

A.股東大會

B.合規(guī)與風險管理委員會

C.董事會

D.合規(guī)管理部門

【答案】：C210、（2018年真題）私募基金可以通過以下哪種方式進行宣傳（）。

A.公開出版資料

B.公共門戶網(wǎng)站、鏈接廣告和博客

C.海報、戶外廣告

D.對特定客戶推送產品說明

【答案】：D211、（2017年真題）下列關于基金從業(yè)人員公平對待客戶的說法中，錯誤的是（）。

A.應當尊重并公平對待所有客戶

B.在進行投資分析等專業(yè)活動時，應當公平對待所有客戶

C.相較于機構投資人，可優(yōu)先考慮個人投資者的利益

D.不能因基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼

【答案】：C212、某公司目前的流動比率大于1，速動比率小于1，公司用現(xiàn)金支付了應付賬款后，流動比率與速動比率的變化是（）。

A.兩者均變小

B.流動比率變大，速動比率變小

C.流動比率變小，速動比率變大

D.兩者均變大

【答案】：B213、關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。

A.基金賬戶只能用于基金認購及交易

B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

C.基金賬戶開戶在證券登記機構辦理

D.每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶

【答案】：C214、下列關于衍生品合約的特點，說法錯誤的是（）。

A.衍生品合約涉及基礎資產的跨期轉移

B.衍生品合約只要支付少量保證金或權利金就可以買入，可以以小搏大

C.一般衍生品合約的風險一般要比復雜衍生品合約的風險大

D.衍生資產價格與標的資產的價格具有聯(lián)動性，兩者一般高度相關

【答案】：C215、以下關于契約型基金的稅負分析中，說法錯誤的是（）。

A.基金財產投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳”，但進行股權投資業(yè)務的契約型股權投資基金的稅收政策有待進一步明確

B.《信托法》及相關部門規(guī)章中并沒有涉及信托產品的稅收處理問題，稅務機構目前也尚未出臺關于信托稅收的統(tǒng)一規(guī)定

C.實務中，信托計劃、資管計劃以及契約型基金通常作為個稅主體，代扣代繳個稅的法定義務，不由投資者自行繳納相應稅收

D.由于相關稅收政策可能最終明確，并與現(xiàn)行的實際操作產生影響，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會要求私募基金管理人需通過私募投資基金風險揭示書等，對契約型基金的稅收風險進行提示

【答案】：C216、關于基金的分類，以下說法錯誤的是()

A.基金資產80%以上投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金

B.基金資產80%以上投資于股票的為股票基金

C.基金資產80%以上投資于其他基金份額的為基金中的基金

D.基金資產80%以上投資于債券的為債券基金

【答案】：A217、ETF來凝結基金投資于目標ETF資產不得低于基金資產凈值的（）

A.60%

B.50%

C.80%

D.90%

【答案】：D218、創(chuàng)業(yè)投資，主要通過（）的投資方式。

A.分紅權轉讓獲取收益

B.現(xiàn)金轉讓獲取收益

C.股權轉讓獲取資本增值收益

D.企業(yè)轉讓獲取收益

【答案】：C219、關于期貨合約，以下表述錯誤的是（）。

A.期貨合約是在交易所交易的標、準化產品

B.期貨市場具有價格發(fā)現(xiàn)功能

C.期貨合約有較低的交易成本

D.期貨合約的流動性很弱

【答案】：D220、（2021年真題）關于開放式基金的申購贖回原則，投資者甲認為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內的所有開放式基金，在申購贖回時都遵循未知價交易原則；投資者乙認為，開放式基金的申購贖回都遵循份額申購、金額贖回的原則。關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。

A.甲、乙的觀點都正確

B.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確

C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤

D.甲、乙的觀點都錯誤

【答案】：D221、不屬于場內交易方式的是（）

A.上海證券交易所

B.鄭州商品交易所

C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)

D.銀行間債券市場

【答案】：D222、基金業(yè)協(xié)會的權力機構為()。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.理事會

D.會員大會

【答案】：D223、下列關于個人投資者投資基金的所得稅的征收，表述錯誤的是（）。

A.從基金分配中獲得的國債利息、買賣股票差價收入，暫不征收所得稅

B.個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入，由上市公司在向基金支付上述收入時，代扣代繳20％的個人所得稅

C.從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價收入，暫不征收個人所得稅

D.申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅

【答案】：C224、關于董事會應當履行的合規(guī)職責，下列說法錯誤的是（）。

A.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估

B.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事

D.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試與教育等

【答案】：D225、（）是資產管理行業(yè)監(jiān)管制度設計的核心要求。

A.保護投資者權益

B.監(jiān)督

C.控制風險

D.基金管理

【答案】：A226、基金絕對收益中的平均收益率一般可分為（）和（）。

A.持有區(qū)間收益率；時間加權收益率

B.算術平均收益率；幾何平均收益率

C.資產回報；收入回報

D.平均市盈率；平均市凈率

【答案】：B227、（）是指通過訂立信托契約的形式設立的股權投資基金。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.信托（契約）基金

D.股票型基金

【答案】：C228、基金公司內控制度包含下列基本管理制度（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D229、下列關于公司型基金管理方式的說法，正確的是（）。

A.只能采用受托管理方式

B.只能采用自我管理方式

C.同時采用受托管理方式和自我管理方式

D.可以采用自我管理方式，或者采用受托管理方式

【答案】：D230、(2017年)開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）內，應將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。

A.60日

B.15日

C.45日

D.30日

【答案】：C231、在我國，股權投資基金行業(yè)的自律規(guī)則不包括()。

A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》

B.《私募投資基金募集行為管理辦法》

C.《證券投資