2024年11月期貨從業(yè)《期貨法律法規(guī)》練習(xí)題及答案一、單項選擇題（每題1分，共30分。每題只有一個正確答案，請將正確選項填入括號內(nèi)）1.根據(jù)《期貨交易管理條例》，期貨公司變更注冊資本，必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。A.中國證監(jiān)會B.中國期貨業(yè)協(xié)會C.期貨交易所D.商務(wù)部【答案】A【解析】《期貨交易管理條例》第19條明確規(guī)定，期貨公司變更注冊資本屬于重大事項，必須報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。2.期貨公司為客戶開立期貨賬戶時，應(yīng)當(dāng)首先完成的工作是（）。A.簽署風(fēng)險說明書B.進(jìn)行適當(dāng)性評估C.簽署期貨經(jīng)紀(jì)合同D.繳納保證金【答案】B【解析】《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第36條規(guī)定，期貨公司為客戶開戶前，應(yīng)當(dāng)履行適當(dāng)性管理義務(wù)，評估客戶風(fēng)險承受能力。3.下列關(guān)于期貨交易所職責(zé)的說法，錯誤的是（）。A.組織期貨交易B.制定交易規(guī)則C.監(jiān)管期貨公司財務(wù)D.發(fā)布市場信息【答案】C【解析】期貨交易所負(fù)責(zé)市場組織和交易監(jiān)管，但不直接監(jiān)管期貨公司財務(wù)，后者由中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)負(fù)責(zé)。4.期貨公司為客戶進(jìn)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須取得的資格是（）。A.期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格B.期貨投資咨詢業(yè)務(wù)資格C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格D.基金銷售業(yè)務(wù)資格【答案】C【解析】《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》第3條規(guī)定，期貨公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須取得中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。5.期貨公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得從事的行為是（）。A.向客戶提供交易建議B.接受客戶全權(quán)委托C.協(xié)助客戶辦理開戶手續(xù)D.向客戶解釋交易規(guī)則【答案】B【解析】《期貨從業(yè)人員管理辦法》第21條明確禁止從業(yè)人員接受客戶全權(quán)委托，防止利益沖突和風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁。6.期貨公司未按照規(guī)定保存客戶交易記錄的，中國證監(jiān)會可以對其處以（）罰款。A.1萬元以上5萬元以下B.5萬元以上20萬元以下C.20萬元以上50萬元以下D.50萬元以上100萬元以下【答案】B【解析】《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第95條規(guī)定，未保存客戶交易記錄的，責(zé)令改正，給予警告，并處5萬元以上20萬元以下罰款。7.下列關(guān)于期貨保證金的說法，正確的是（）。A.客戶可以用房產(chǎn)作為保證金B(yǎng).期貨公司可以挪用客戶保證金用于自營交易C.保證金必須以貨幣形式繳納D.保證金可以用于支付期貨公司傭金【答案】C【解析】《期貨交易管理條例》第34條規(guī)定，保證金必須以貨幣形式繳納，嚴(yán)禁挪用或用于非保證目的。8.期貨公司為客戶提供的交易軟件，應(yīng)當(dāng)具備的功能不包括（）。A.風(fēng)險提示功能B.交易記錄查詢功能C.自動下單功能D.客戶身份識別功能【答案】D【解析】交易軟件需具備風(fēng)險揭示、記錄查詢、下單等功能，但客戶身份識別屬于開戶階段，非交易軟件功能。9.期貨公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布市場分析觀點，應(yīng)當(dāng)遵守的原則是（）。A.自由發(fā)布，無需審核B.經(jīng)公司審核，注明個人觀點C.禁止發(fā)布任何觀點D.僅可轉(zhuǎn)發(fā)官方信息【答案】B【解析】《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第28條規(guī)定，從業(yè)人員發(fā)布研究觀點需經(jīng)公司審核，并注明“個人觀點，不構(gòu)成投資建議”。10.期貨公司客戶資金獨立存管制度的核心目的是（）。A.提高資金使用效率B.降低交易成本C.防止資金挪用D.增加公司利潤【答案】C【解析】《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第42條規(guī)定，客戶資金獨立存管，確?？蛻糍Y金與公司自有資金分離，防止挪用。11.期貨公司未按照要求報送風(fēng)險監(jiān)管報表的，中國證監(jiān)會可以采取的措施是（）。A.責(zé)令改正B.暫停新業(yè)務(wù)C.吊銷許可證D.罰款并責(zé)令改正【答案】D【解析】《期貨公司風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》第38條規(guī)定，未報送報表的，責(zé)令改正，給予警告，并處5萬元以上20萬元以下罰款。12.期貨公司為客戶進(jìn)行資產(chǎn)管理，單個客戶起始資產(chǎn)不得低于（）。A.50萬元B.100萬元C.300萬元D.500萬元【答案】B【解析】《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》第10條規(guī)定，單一客戶起始資產(chǎn)不得低于100萬元人民幣。13.期貨公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)期間，不得兼任的職務(wù)是（）。A.高校講師B.期貨交易所理事C.其他期貨公司董事D.行業(yè)協(xié)會顧問【答案】C【解析】《期貨從業(yè)人員管理辦法》第20條規(guī)定，從業(yè)人員不得在其他期貨公司兼任董事、監(jiān)事或高級管理人員。14.期貨公司客戶交易編碼由（）統(tǒng)一分配。A.中國證監(jiān)會B.中國期貨市場監(jiān)控中心C.期貨交易所D.期貨公司【答案】B【解析】《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》第8條規(guī)定，客戶交易編碼由期貨市場監(jiān)控中心統(tǒng)一分配，確保唯一性。15.期貨公司未履行客戶適當(dāng)性管理義務(wù)，造成客戶損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)（）。A.行政責(zé)任B.刑事責(zé)任C.民事賠償責(zé)任D.紀(jì)律處分【答案】C【解析】《期貨公司適當(dāng)性管理辦法》第32條規(guī)定，未履行適當(dāng)性義務(wù)造成損失的，應(yīng)依法承擔(dān)民事賠償責(zé)任。16.期貨公司客戶資金存管銀行由（）指定。A.客戶自行選擇B.期貨公司指定C.中國證監(jiān)會指定D.期貨交易所指定【答案】C【解析】《期貨公司客戶資金存管辦法》第7條規(guī)定，存管銀行由中國證監(jiān)會指定，具備相應(yīng)資質(zhì)。17.期貨公司從業(yè)人員在離職后，其執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)（）。A.自行銷毀B.交回協(xié)會注銷C.由公司保管D.繼續(xù)有效【答案】B【解析】《期貨從業(yè)人員管理辦法》第25條規(guī)定，離職后執(zhí)業(yè)證書應(yīng)交回協(xié)會注銷，防止冒用。18.期貨公司未按照規(guī)定進(jìn)行客戶回訪的，中國證監(jiān)會可以對其處以（）罰款。A.1萬元以上5萬元以下B.5萬元以上10萬元以下C.10萬元以上30萬元以下D.30萬元以上50萬元以下【答案】B【解析】《期貨公司客戶回訪暫行規(guī)定》第18條規(guī)定，未履行回訪義務(wù)的，責(zé)令改正，處5萬元以上10萬元以下罰款。19.期貨公司客戶交易記錄保存期限不得少于（）。A.5年B.10年C.15年D.20年【答案】D【解析】《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第94條規(guī)定，客戶交易記錄保存期限不得少于20年，確?？勺匪?。20.期貨公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，泄露客戶交易信息的，應(yīng)當(dāng)（）。A.給予警告B.吊銷執(zhí)業(yè)證書C.罰款1萬元D.通報批評【答案】B【解析】《期貨從業(yè)人員管理辦法》第33條規(guī)定，泄露客戶信息的，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷執(zhí)業(yè)證書并追究法律責(zé)任。21.期貨公司客戶資金獨立存管賬戶的開立主體是（）。A.客戶本人B.期貨公司C.期貨交易所D.存管銀行【答案】A【解析】《期貨公司客戶資金存管辦法》第12條規(guī)定，獨立存管賬戶由客戶本人開立，期貨公司僅協(xié)助辦理。22.期貨公司未按照規(guī)定披露資產(chǎn)管理產(chǎn)品信息的，中國證監(jiān)會可以對其處以（）罰款。A.3萬元以上10萬元以下B.10萬元以上30萬元以下C.30萬元以上50萬元以下D.50萬元以上100萬元以下【答案】B【解析】《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》第41條規(guī)定，未披露產(chǎn)品信息的，責(zé)令改正，處10萬元以上30萬元以下罰款。23.期貨公司客戶適當(dāng)性評估結(jié)果的有效期為（）。A.1年B.2年C.3年D.永久有效【答案】B【解析】《期貨公司適當(dāng)性管理辦法》第19條規(guī)定，適當(dāng)性評估結(jié)果有效期為2年，期滿后需重新評估。24.期貨公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)期間，接受客戶禮品價值超過（）元的，應(yīng)當(dāng)報告公司。A.100元B.200元C.500元D.1000元【答案】C【解析】《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第22條規(guī)定，接受客戶禮品超過500元的，應(yīng)當(dāng)報告公司，防止利益輸送。25.期貨公司客戶資金劃轉(zhuǎn)指令必須由（）發(fā)出。A.客戶本人B.期貨公司C.存管銀行D.期貨交易所【答案】A【解析】《期貨公司客戶資金存管辦法》第20條規(guī)定，資金劃轉(zhuǎn)指令必須由客戶本人發(fā)出，確保資金安全。26.期貨公司未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示的，客戶可以（）。A.要求賠償B.撤銷交易C.解除合同D.繼續(xù)交易【答案】C【解析】《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第37條規(guī)定，未履行風(fēng)險揭示義務(wù)的，客戶有權(quán)解除合同。27.期貨公司客戶交易編碼不得（）。A.重復(fù)使用B.跨交易所使用C.跨公司使用D.跨品種使用【答案】A【解析】《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》第12條規(guī)定，客戶交易編碼唯一，不得重復(fù)使用。28.期貨公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得向客戶承諾（）。A.交易建議B.收益保證C.風(fēng)險提示D.市場分析【答案】B【解析】《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第19條明確禁止向客戶承諾收益，防止誤導(dǎo)投資者。29.期貨公司客戶資金獨立存管制度自（）起實施。A.2007年4月15日B.2008年1月1日C.2010年10月1日D.2012年7月1日【答案】A【解析】中國證監(jiān)會于2007年4月15日發(fā)布《期貨公司客戶資金存管辦法》，正式實施獨立存管制度。30.期貨公司客戶交易記錄包括（）。A.成交回報B.資金劃轉(zhuǎn)記錄C.交易指令記錄D.以上全部【答案】D【解析】《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第93條規(guī)定，交易記錄包括指令、成交、資金劃轉(zhuǎn)等全部信息。二、多項選擇題（每題2分，共20分。每題有兩個或兩個以上正確答案，多選、少選、錯選均不得分）31.下列屬于期貨公司客戶適當(dāng)性管理內(nèi)容的有（）。A.風(fēng)險承受能力評估B.投資經(jīng)驗調(diào)查C.財務(wù)狀況分析D.家庭成員信息收集【答案】A、B、C【解析】《期貨公司適當(dāng)性管理辦法》第8條規(guī)定，適當(dāng)性管理包括風(fēng)險承受能力、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況等，不包括家庭成員信息。32.期貨公司客戶資金獨立存管制度要求（）。A.客戶資金與自有資金分離B.存管銀行獨立監(jiān)督C.期貨公司可臨時借用客戶資金D.客戶資金不得用于非保證目的【答案】A、B、D【解析】獨立存管制度嚴(yán)禁挪用客戶資金，C項錯誤。33.期貨公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括（）。A.誠實守信B.勤勉盡責(zé)C.客戶利益優(yōu)先D.公司利益優(yōu)先【答案】A、B、C【解析】《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第4條規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)遵守誠信、勤勉、客戶利益優(yōu)先原則。34.期貨公司客戶交易記錄應(yīng)當(dāng)包括（）。A.交易指令B.成交回報C.資金劃轉(zhuǎn)記錄D.客戶聊天記錄【答案】A、B、C【解析】交易記錄不包括聊天記錄，D項不屬于法定保存內(nèi)容。35.期貨公司未履行客戶適當(dāng)性義務(wù)，可能面臨的處罰有（）。A.責(zé)令改正B.罰款C.吊銷許可證D.民事賠償【答案】A、B、D【解析】情節(jié)嚴(yán)重才可能吊銷許可證，C項非必然處罰。36.期貨公司客戶資金存管銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A.凈資產(chǎn)不低于50億元B.具備期貨保證金存管業(yè)務(wù)資格C.設(shè)有專門部門D.與期貨公司同屬一個集團(tuán)【答案】A、B、C【解析】存管銀行必須獨立，D項違反獨立性要求。37.期貨公司客戶回訪內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）。A.客戶身份核實B.交易權(quán)限確認(rèn)C.風(fēng)險提示D.推薦理財產(chǎn)品【答案】A、B、C【解析】回訪不得推銷產(chǎn)品，D項違規(guī)。38.期貨公司客戶交易編碼管理要求包括（）。A.唯一性B.終身不變C.跨公司通用D.由監(jiān)控中心分配【答案】A、B、D【解析】編碼不跨公司使用，C項錯誤。39.期貨公司從業(yè)人員不得從事的行為包括（）。A.代客操作B.承諾收益C.泄露客戶信息D.提供交易建議【答案】A、B、C【解析】提供交易建議屬于正常服務(wù)，D項允許。40.期貨公司客戶資金獨立存管制度的意義在于（）。A.防止挪用B.提高透明度C.降低交易成本D.保護(hù)投資者權(quán)益【答案】A、B、D【解析】獨立存管不直接降低交易成本，C項非主要目的。三、判斷題（每題1分，共10分。請判斷“√”或“×”）41.期貨公司可以將客戶保證金用于自有資金周轉(zhuǎn)。（×）【解析】嚴(yán)禁挪用客戶保證金。42.期貨公司客戶交易記錄保存期限為15年。（×）【解析】應(yīng)為20年。43.期貨公司客戶適當(dāng)性評估結(jié)果永久有效。（×）【解析】有效期為2年。44.期貨公司從業(yè)人員可以接受客戶贈送的購物卡，無需報告。（×）【