合同管理模板與風(fēng)險評估工具一、適用工作情境本工具適用于企業(yè)法務(wù)部門、業(yè)務(wù)部門及合規(guī)團隊在合同全生命周期管理中的風(fēng)險識別與管控場景，具體包括但不限于：新合作方簽約前評估：與供應(yīng)商、客戶等首次合作時，對合同條款及合作方資質(zhì)進行風(fēng)險篩查；常規(guī)合同審核優(yōu)化：對采購合同、銷售合同、服務(wù)合同等標(biāo)準(zhǔn)文本進行合規(guī)性及風(fēng)險點審核；重大合同專項評審：涉及大額資金、長期履行或特殊業(yè)務(wù)（如跨境合作、知識產(chǎn)權(quán)授權(quán)）的合同深度風(fēng)險評估；履約過程動態(tài)監(jiān)控：對已簽訂合同的履行進度、變更情況及潛在違約風(fēng)險進行跟蹤預(yù)警；合同歸檔與復(fù)盤分析：基于歷史合同數(shù)據(jù)，總結(jié)常見風(fēng)險類型，優(yōu)化未來合同模板及管理流程。二、操作流程詳解步驟1：明確評估目標(biāo)與范圍目標(biāo)確認：根據(jù)合同類型（如采購、銷售、租賃等）及業(yè)務(wù)重要性，確定本次評估的核心目標(biāo)（如“重點審核付款條款違約責(zé)任”“合作方履約能力風(fēng)險排查”）；范圍界定：明確需評估的合同模塊（主體資格、標(biāo)的條款、付款方式、違約責(zé)任、爭議解決等）及需調(diào)取的輔助材料（如合作方營業(yè)執(zhí)照、過往履約記錄、行業(yè)資質(zhì)證書等）。步驟2：收集合同基礎(chǔ)信息與合作方資料合同信息梳理：提取合同關(guān)鍵要素，包括但不限于：合同編號、簽訂日期、簽訂主體（甲方/乙方名稱、統(tǒng)一社會信用代碼）；合同標(biāo)的（名稱、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)）、履行期限（開始/結(jié)束時間、關(guān)鍵節(jié)點）、金額（總價、單價、支付方式及周期）；特殊約定（如保密條款、知識產(chǎn)權(quán)歸屬、不可抗力定義等）。合作方背景調(diào)查：通過公開渠道（如國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、行業(yè)信用平臺）或內(nèi)部數(shù)據(jù)庫，收集合作方以下信息：主體資格（是否為合法存續(xù)企業(yè)、經(jīng)營范圍是否涵蓋合同業(yè)務(wù)、有無被吊銷執(zhí)照風(fēng)險）；履約能力（注冊資本、財務(wù)狀況近三年審計摘要、過往同類合同履約評價）；信用記錄（涉訴情況、被執(zhí)行人信息、行政處罰記錄，重點關(guān)注與合同相關(guān)的經(jīng)濟糾紛）。步驟3：識別核心風(fēng)險點基于合同類型及業(yè)務(wù)場景，從以下維度系統(tǒng)識別風(fēng)險：風(fēng)險維度重點關(guān)注內(nèi)容主體資格風(fēng)險合作方是否具備簽約資質(zhì)（如特種設(shè)備生產(chǎn)需許可證）、法定代表人身份真實性、授權(quán)代表權(quán)限是否充分。標(biāo)的條款風(fēng)險標(biāo)的描述是否清晰（避免“同類產(chǎn)品”等模糊表述）、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是否符合國家/行業(yè)規(guī)范、交付驗收流程是否明確。履約風(fēng)險履行期限是否合理（如生產(chǎn)周期與交貨期匹配）、地點/方式是否可執(zhí)行、有無隱性成本（如運輸、保險責(zé)任劃分）。付款風(fēng)險付款條件是否與履約進度掛鉤（如“預(yù)付款30%到貨驗收后付60%”）、逾期付款違約金比例是否合理（一般不超過LPR的1.5倍）。法律合規(guī)風(fēng)險條款是否違反法律法規(guī)強制性規(guī)定（如“格式條款免除己方責(zé)任”）、爭議解決方式（訴訟/仲裁）管轄地是否明確且有利。外部環(huán)境風(fēng)險政策變化（如行業(yè)監(jiān)管新規(guī)）、市場波動（如原材料價格大幅上漲）、不可抗力范圍是否合理界定。步驟4：量化風(fēng)險等級并制定應(yīng)對措施風(fēng)險等級劃分：采用“高-中-低”三級評分標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合“發(fā)生概率”與“影響程度”綜合判定：高風(fēng)險（紅色）：發(fā)生概率≥60%或造成直接經(jīng)濟損失≥100萬元，或可能導(dǎo)致企業(yè)重大聲譽損失/法律訴訟；中風(fēng)險（黃色）：發(fā)生概率30%-60%或造成直接損失50萬-100萬元，或可能影響合同部分條款履行；低風(fēng)險（綠色）：發(fā)生概率<30%或造成直接損失<50萬元，可通過常規(guī)流程規(guī)避。應(yīng)對措施設(shè)計：針對不同風(fēng)險等級制定差異化方案：高風(fēng)險：要求修改合同條款（如增加擔(dān)保措施、明確違約責(zé)任）、暫停簽約直至風(fēng)險消除、更換合作方；中風(fēng)險：補充協(xié)議約定（如分期付款降低資金風(fēng)險）、增加履約監(jiān)控節(jié)點（如月度進度匯報）；低風(fēng)險：在合同中備注說明（如“遇價格波動雙方協(xié)商調(diào)整”）、納入日常履約跟蹤清單。步驟5：風(fēng)險評估報告與跟蹤管理報告內(nèi)容：包括合同基本信息、風(fēng)險點清單（含等級描述）、應(yīng)對措施建議、責(zé)任人（法務(wù)負責(zé)人、業(yè)務(wù)經(jīng)理）及完成時限；跟蹤機制：對中高風(fēng)險措施落實情況建立臺賬，定期（如每周/每月）回顧整改進展，直至風(fēng)險關(guān)閉；合同履行完成后，將評估報告歸檔并錄入合同管理系統(tǒng)，形成風(fēng)險案例庫。三、配套工具表格表1：合同基礎(chǔ)信息表合同編號簽訂日期甲方名稱甲方統(tǒng)一社會信用代碼乙方名稱乙方統(tǒng)一社會信用代碼合同標(biāo)的履行期限合同金額（萬元）付款方式CG-2024-0012024-03-15*科技有限公司91110X*商貿(mào)有限公司91110X987654321服務(wù)器設(shè)備50臺2024-04-30前交付120預(yù)付30%，到貨付60%表2：風(fēng)險識別與評估表風(fēng)險維度風(fēng)險點描述發(fā)生概率影響程度風(fēng)險等級應(yīng)對措施責(zé)任人完成時限主體資格風(fēng)險乙方近3年有2起合同糾紛訴訟記錄（均為逾期交付）70%高紅色要求乙方提供銀行保函（金額30萬元），修改逾期交付違約金比例從1%提升至1.5%/天法務(wù)負責(zé)人*2024-03-20付款風(fēng)險付款條件為“驗收后30日內(nèi)付清全款”，未約定驗收標(biāo)準(zhǔn)及爭議處理機制50%中黃色補充協(xié)議明確驗收標(biāo)準(zhǔn)（參照GB/T25000.51-2016），約定驗收異議期5個工作日業(yè)務(wù)經(jīng)理*2024-03-18表3：應(yīng)對措施跟蹤表合同編號風(fēng)險等級應(yīng)對措施責(zé)任人計劃完成時間實際完成時間完成狀態(tài)（是/否）備注CG-2024-001紅色乙方提供銀行保函法務(wù)負責(zé)人*2024-03-202024-03-19是保函已備案CG-2024-001黃色補充驗收標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議業(yè)務(wù)經(jīng)理*2024-03-182024-03-18是雙方蓋章生效四、使用要點提示信息完整性：收集合作方資料時，需核驗原件（如營業(yè)執(zhí)照副本）并留存復(fù)印件，保證信息真實有效，避免“皮包公司”簽約風(fēng)險；動態(tài)更新機制：法律法規(guī)或行業(yè)政策變化時（如《民法典》相關(guān)司法解釋更新），需及時修訂風(fēng)險識別標(biāo)準(zhǔn)及合同模板條款；跨部門協(xié)作：業(yè)務(wù)部門需提供合同背景及行業(yè)特性信息（如原材料價格波動趨勢），法務(wù)部門負責(zé)法律條款把關(guān)，財務(wù)部門審核付款條