2026年制裁合規(guī)負責人考試大綱及樣題含答案考試大綱1.核心知識點-制裁法規(guī)概述（國際與主要國家/地區(qū)）-企業(yè)制裁合規(guī)管理體系建設-風險識別與評估方法-違規(guī)行為調查與處理流程-制裁制裁合規(guī)培訓與文化建設-新興領域合規(guī)挑戰(zhàn)（如數字資產、供應鏈）2.題型分布-單選題（10題，每題2分）-多選題（5題，每題3分）-案例分析題（2題，每題15分）-情景判斷題（3題，每題5分）樣題及答案一、單選題（10題，每題2分）1.以下哪個國家/地區(qū)的制裁法規(guī)以經濟處罰和聲譽風險為主要威懾手段？A.美國B.英國C.歐盟D.中國答案：C解析：歐盟制裁體系側重于經濟處罰（如資產凍結）和聲譽損害，而美國更強調刑事處罰，英國與中國相對寬松。2.企業(yè)開展制裁風險評估時，以下哪項是最高優(yōu)先級？A.員工背景調查B.交易對手盡職調查C.內部控制流程審查D.外部制裁名單監(jiān)控答案：B解析：交易對手盡職調查直接關聯(lián)制裁風險暴露，是合規(guī)管理的核心環(huán)節(jié)。3.若某公司因未識別被列入美國OFAC“特別指定國民”名單的實體而違規(guī)交易，最可能面臨的處罰是？A.刑事起訴B.資產凍結C.行政罰款D.市場禁入答案：C解析：未識別制裁名單屬于行政違規(guī)，美國OFAC通常處以巨額罰款（如2019年對某銀行的罰款超5億美元）。4.以下哪項不屬于聯(lián)合國制裁委員會（UNSC）針對俄烏沖突的常見制裁措施？A.金融制裁B.旅行禁令C.武器禁運D.資源出口限制答案：D解析：UNSC制裁通常不涉及資源出口限制，多集中于金融、貿易和外交領域。5.某跨國公司在中國設立子公司，需優(yōu)先關注哪個地區(qū)的制裁合規(guī)要求？A.美國B.歐盟C.中國D.交易對手所在地答案：C解析：中國《反外國制裁法》要求境內企業(yè)配合國際制裁，違規(guī)將承擔法律責任。6.“長臂管轄”原則主要適用于哪個國家的制裁法律？A.德國B.加拿大C.美國D.日本答案：C解析：美國制裁法律（如《反海外腐敗法》）可追究全球范圍內有業(yè)務往來的實體責任。7.以下哪項措施最能降低供應鏈中的次級制裁風險？A.定期更新制裁名單B.要求供應商提供合規(guī)證明C.減少對高風險國家的采購D.縮短供應商合作期限答案：B解析：次級制裁風險源于第三方違規(guī)，供應商盡職調查是關鍵。8.某銀行在處理一筆涉及朝鮮的交易時，最應遵循的合規(guī)流程是？A.立即執(zhí)行交易B.報告至合規(guī)部門評估C.尋求政府豁免D.停止交易并報警答案：B解析：涉及高風險國家/地區(qū)交易必須經合規(guī)部門嚴格審查。9.數字資產（如比特幣）交易中的制裁合規(guī)風險主要來自？A.交易匿名性B.價格波動C.技術復雜性D.市場需求答案：A解析：匿名性易被用于規(guī)避傳統(tǒng)制裁，是金融科技領域的核心合規(guī)挑戰(zhàn)。10.企業(yè)制裁合規(guī)培訓效果最直接的衡量指標是？A.培訓時長B.員工參與率C.合規(guī)行為改善率D.培訓滿意度答案：C解析：培訓的最終目的是降低違規(guī)率，行為改善率是核心指標。二、多選題（5題，每題3分）1.以下哪些屬于美國OFAC制裁名單的常見類型？A.特別指定國民（SDN）名單B.聯(lián)合國制裁名單C.伊朗、朝鮮、敘利亞黑名單D.恐怖組織名單（如ISIS）答案：A、C、D解析：OFAC名單獨立于聯(lián)合國，但會引用部分聯(lián)合國名單。2.企業(yè)應對制裁合規(guī)風險的“四步法”包括哪些？A.風險識別B.政策制定C.執(zhí)行監(jiān)控D.持續(xù)改進答案：A、B、C、D解析：四步法是行業(yè)通用框架，涵蓋從預防到改進的全流程。3.歐盟第628/2020號條例（EUTM）的主要調整對象包括？A.俄羅斯B.烏克蘭C.白俄羅斯D.以色列答案：A、B、C解析：EUTM針對俄烏沖突新增制裁，不包括以色列。4.金融機構應對制裁調查時，應保留哪些關鍵證據？A.交易對手盡職調查報告B.內部合規(guī)審批記錄C.監(jiān)測系統(tǒng)日志D.調查期間溝通文件答案：A、B、C、D解析：全面記錄是應對調查的關鍵，缺一不可。5.供應鏈制裁合規(guī)的主要挑戰(zhàn)包括？A.供應商層級過多B.跨境信息傳遞困難C.制裁名單動態(tài)更新D.法律適用沖突答案：A、B、C、D解析：供應鏈復雜度高，合規(guī)難度顯著增加。三、案例分析題（2題，每題15分）案例1某中國科技公司在2024年發(fā)現(xiàn)其某歐洲供應商被列入美國OFACSDN名單，但公司已向該供應商支付了500萬美元貨款。此時，公司合規(guī)部門面臨以下困境：-是否應立即停止支付？-如何向美國商務部申請豁免？-如何降低后續(xù)法律責任風險？要求：結合制裁法規(guī)和實務操作，提出合規(guī)解決方案。參考答案（要點）：1.立即停止支付：根據美國制裁規(guī)定，向SDN支付屬于違規(guī)，應暫停付款。2.申請豁免：通過律師向OFAC提交豁免申請，需證明支付基于不可抗力或合同義務。3.降低風險措施：-追討貨款（如通過仲裁）；-停用該供應商，轉用合規(guī)替代方；-調整供應鏈策略，加強供應商盡職調查。案例2某美國銀行在審核一筆涉及伊朗客戶的貸款申請時，發(fā)現(xiàn)客戶通過一家瑞士空殼公司間接交易。合規(guī)部門懷疑涉及“層壓實體”（shellentity）規(guī)避制裁，但客戶堅稱其合法。此時，合規(guī)部門應如何處理？要求：分析合規(guī)部門應采取的核查步驟和應對策略。參考答案（要點）：1.核查步驟：-核查瑞士空殼公司的注冊和實際控制人；-追溯資金流向，確認交易真實目的；-調閱客戶提供的商業(yè)文件，驗證其合理性。2.應對策略：-若核查出規(guī)避行為，拒絕貸款并上報監(jiān)管；-若證據不足，要求客戶補充證明材料；-警示客戶風險，并要求簽署合規(guī)承諾書。四、情景判斷題（3題，每題5分）1.情景：某中國企業(yè)在俄羅斯投資能源項目，項目涉及被歐盟制裁的實體。企業(yè)決定通過法律顧問“灰色地帶”操作，不披露關聯(lián)。判斷：該做法是否合規(guī)？答案：否解析：中國《反外國制裁法》禁止境內企業(yè)參與受制裁活動，風險極高。2.情景：某日本公司因員工誤操作，將一筆交易發(fā)給被美國列入SDN名單的實體。交易金額僅100萬美元，公司認為“影響有限”。判斷：該做法是否合規(guī)？答案：否解析：金額大小不影響違規(guī)性質，美國制裁法律對任何違規(guī)均追究責任。3.情景：某德國銀行要求客戶簽署“不向制裁名單實體交易”的承諾書，但未提供制裁名單副本。判斷：該做法是否合規(guī)？答案：否解析：銀行需明確告知客戶制裁名單內容，否則承諾書無效。答案與解析匯總單選題1.C|2.B|3.C|4.D|5.C|6.C|7.B|8.B|9.A|10.