2025年期貨高管考試題庫及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共30分。每題只有一個(gè)正確答案，錯(cuò)選、不選均不得分）1.根據(jù)《期貨公司監(jiān)督管理辦法》，期貨公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括以下哪一項(xiàng)？A.具有完全民事行為能力B.最近三年無重大違法違規(guī)記錄C.具有期貨從業(yè)資格D.具有博士學(xué)位答案：D解析：博士學(xué)位并非高管任職的法定條件，法規(guī)僅要求具備相應(yīng)專業(yè)背景、從業(yè)經(jīng)歷和良好誠信記錄。2.期貨公司首席風(fēng)險(xiǎn)官發(fā)現(xiàn)公司存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，應(yīng)當(dāng)首先向誰報(bào)告？A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.公司總經(jīng)理答案：A解析：《期貨公司首席風(fēng)險(xiǎn)官管理規(guī)定》明確，首席風(fēng)險(xiǎn)官發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，應(yīng)第一時(shí)間向董事會(huì)報(bào)告，并同時(shí)抄送監(jiān)事會(huì)。3.下列關(guān)于期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的說法，正確的是：A.由期貨公司按客戶保證金規(guī)模比例繳納B.可用于彌補(bǔ)交易所因會(huì)員違約造成的損失C.屬于交易所自有資金，無需單獨(dú)核算D.只能用于彌補(bǔ)客戶穿倉損失答案：B解析：風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金由交易所從手續(xù)費(fèi)收入中提取，專項(xiàng)用于彌補(bǔ)會(huì)員違約導(dǎo)致的損失，不得挪作他用，需獨(dú)立核算。4.期貨公司客戶保證金封閉運(yùn)行的核心要求是：A.客戶資金與公司自有資金分戶管理B.客戶資金可臨時(shí)用于公司流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)C.客戶資金可存放在公司基本賬戶D.客戶資金利息歸公司所有答案：A解析：封閉運(yùn)行要求客戶保證金全額存入專用賬戶，與公司自有資金嚴(yán)格分離，禁止任何形式的挪用。5.某期貨公司凈資本為3億元，負(fù)債為8億元，則其凈資本與負(fù)債的比例為：A.27.5%B.37.5%C.42.5%D.47.5%答案：B解析：凈資本/負(fù)債=3/8=37.5%，符合監(jiān)管不低于8%的要求。6.期貨公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單一客戶起始委托資產(chǎn)不得低于：A.50萬元B.100萬元C.300萬元D.500萬元答案：B解析：《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》規(guī)定，單一客戶起始委托資產(chǎn)不得低于100萬元人民幣。7.下列哪項(xiàng)不屬于期貨公司風(fēng)險(xiǎn)管理子公司的業(yè)務(wù)范圍？A.倉單服務(wù)B.合作套保C.做市業(yè)務(wù)D.股票承銷答案：D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理子公司可開展倉單服務(wù)、合作套保、做市等業(yè)務(wù)，但不得從事股票承銷等投行業(yè)務(wù)。8.期貨公司高管任職資格核準(zhǔn)后，無正當(dāng)理由逾期多少日未任職的，核準(zhǔn)文件失效？A.15日B.30日C.60日D.90日答案：B解析：《期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》規(guī)定，核準(zhǔn)后30日內(nèi)未任職的，核準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。9.期貨公司分類監(jiān)管評(píng)價(jià)指標(biāo)體系中，最能反映公司持續(xù)合規(guī)狀況的指標(biāo)是：A.市場競爭力B.資本充足性C.合規(guī)經(jīng)營D.信息披露答案：C解析：合規(guī)經(jīng)營指標(biāo)直接反映公司在評(píng)價(jià)期內(nèi)被采取監(jiān)管措施、行政處罰等情況，是持續(xù)合規(guī)的核心衡量。10.期貨公司開展股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交的申請材料不包括：A.業(yè)務(wù)方案B.技術(shù)系統(tǒng)測試報(bào)告C.最近三年審計(jì)報(bào)告D.客戶名單答案：D解析：客戶名單屬于商業(yè)秘密，非申請必備材料，監(jiān)管僅要求提交業(yè)務(wù)方案、測試報(bào)告及審計(jì)報(bào)告等。11.期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表中，“風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金”屬于：A.資產(chǎn)B.負(fù)債C.所有者權(quán)益D.收入答案：C解析：風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金從稅后利潤中提取，屬于所有者權(quán)益中的專項(xiàng)儲(chǔ)備。12.期貨公司因違法違規(guī)行為被撤銷部分業(yè)務(wù)許可，其高管在幾年內(nèi)不得新任同類金融機(jī)構(gòu)高管？A.1年B.3年C.5年D.10年答案：C解析：《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，被撤銷許可的機(jī)構(gòu)高管，5年內(nèi)不得新任期貨、證券、基金等金融機(jī)構(gòu)高管。13.期貨公司客戶交易編碼注銷后，其資料保存期限不得少于：A.5年B.10年C.15年D.20年答案：D解析：《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》要求，客戶資料自編碼注銷之日起至少保存20年。14.期貨公司凈資本預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)是其低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的：A.80%B.100%C.120%D.150%答案：A解析：當(dāng)凈資本低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)80%時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，要求限期整改。15.期貨公司開展境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過哪種方式實(shí)現(xiàn)資金封閉運(yùn)行？A.境外期貨公司代理B.境內(nèi)銀行境外分行托管C.境內(nèi)專用人民幣賬戶D.境外交易所指定結(jié)算銀行答案：B解析：資金封閉運(yùn)行需通過具有托管資格的境內(nèi)銀行境外分行辦理，確保資金跨境流動(dòng)可追溯。16.期貨公司分類監(jiān)管A類公司可享受的便利措施不包括：A.簡化部分審批流程B.優(yōu)先試點(diǎn)創(chuàng)新業(yè)務(wù)C.降低風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備比例D.免除現(xiàn)場檢查答案：D解析：A類公司可獲監(jiān)管便利，但現(xiàn)場檢查屬于法定監(jiān)管手段，不得免除。17.期貨公司首席風(fēng)險(xiǎn)官的聘任須事先經(jīng)誰核準(zhǔn)？A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)答案：C解析：首席風(fēng)險(xiǎn)官作為高管，其任職需經(jīng)屬地證監(jiān)局核準(zhǔn)。18.期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表的編制基礎(chǔ)是：A.企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則B.期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理辦法C.金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度D.國際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則答案：B解析：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表依據(jù)《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》編制，與企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則存在差異。19.期貨公司開展股票期權(quán)業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于：A.1億元B.2億元C.3億元D.5億元答案：C解析：股票期權(quán)業(yè)務(wù)對凈資本要求更高，規(guī)定不低于3億元。20.期貨公司被采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施期間，其高管薪酬發(fā)放應(yīng)遵循的原則是：A.按合同約定全額發(fā)放B.經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)可發(fā)放績效部分C.僅發(fā)放基本薪酬，暫?？冃匠闐.由托管組自行決定答案：C解析：風(fēng)險(xiǎn)處置期間，高管績效薪酬需暫停，僅保障基本薪酬，防止道德風(fēng)險(xiǎn)。21.期貨公司客戶保證金缺口難以彌補(bǔ)時(shí)，首先用于彌補(bǔ)的資金是：A.交易所風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金B(yǎng).期貨公司風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金C.期貨投資者保障基金D.公司一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備答案：C解析：投資者保障基金專門用于彌補(bǔ)客戶保證金缺口，啟動(dòng)順序優(yōu)先于其他資金。22.期貨公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過哪種系統(tǒng)向監(jiān)管部門報(bào)送每日數(shù)據(jù)？A.中央結(jié)算公司系統(tǒng)B.期貨市場監(jiān)控中心系統(tǒng)C.證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)系統(tǒng)D.中國人民銀行征信系統(tǒng)答案：B解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)需通過期貨市場監(jiān)控中心系統(tǒng)報(bào)送，實(shí)現(xiàn)穿透式監(jiān)管。23.期貨公司凈資本計(jì)算時(shí)，下列哪項(xiàng)資產(chǎn)需要全額扣減？A.國債B.股票C.應(yīng)收利息D.無形資產(chǎn)答案：D解析：無形資產(chǎn)因其流動(dòng)性差、價(jià)值不確定，需從凈資本中全額扣減。24.期貨公司高管離任審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)由誰出具？A.公司內(nèi)部審計(jì)部門B.具有證券期貨資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)答案：B解析：離任審計(jì)須由具備證券期貨資格的第三方會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具，確保獨(dú)立性。25.期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)后，整改報(bào)告提交期限為：A.3個(gè)工作日B.5個(gè)工作日C.10個(gè)工作日D.15個(gè)工作日答案：C解析：公司須在10個(gè)工作日內(nèi)向?qū)俚刈C監(jiān)局提交整改報(bào)告，說明原因及措施。26.期貨公司開展股票期權(quán)業(yè)務(wù)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)通過誰的測試認(rèn)證？A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.中國金融期貨交易所D.中國證監(jiān)會(huì)信息中心答案：D解析：股票期權(quán)業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)需通過證監(jiān)會(huì)信息中心的統(tǒng)一測試認(rèn)證。27.期貨公司分類評(píng)價(jià)中，市場競爭力指標(biāo)權(quán)重最高的是：A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)模B.資產(chǎn)管理規(guī)模C.凈利潤D.手續(xù)費(fèi)收入答案：C解析：凈利潤直接反映公司盈利能力和市場地位，權(quán)重最高。28.期貨公司客戶資料“一戶一檔”保存期限自開戶之日起不得少于：A.5年B.10年C.15年D.20年答案：D解析：客戶資料需自開戶之日起保存20年，確保可追溯。29.期貨公司風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金提取比例不得低于手續(xù)費(fèi)收入的：A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金按不低于手續(xù)費(fèi)收入10%提取，直至余額達(dá)到注冊資本3倍可不再提取。30.期貨公司開展境外期貨業(yè)務(wù)，其客戶資金匯出境外前必須完成的事項(xiàng)是：A.外匯局審批B.銀行盡職調(diào)查C.開立NRA賬戶D.簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書答案：D解析：客戶資金出境前，公司須確?？蛻粢押炇鹁惩怙L(fēng)險(xiǎn)揭示書，充分揭示匯率、法律等風(fēng)險(xiǎn)。二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分。每題至少有兩個(gè)正確答案，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）31.下列哪些情形下，期貨公司高管任職資格將被撤銷？A.以欺騙手段取得任職資格B.受到刑事處罰C.對重大違法違規(guī)行為負(fù)有個(gè)人責(zé)任D.年度考核結(jié)果為“基本稱職”答案：A、B、C解析：考核“基本稱職”不導(dǎo)致資格撤銷，僅影響分類評(píng)價(jià)；其他三項(xiàng)均屬于法定撤銷情形。32.期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表中的“風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備”包括：A.市場風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備B.信用風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備C.操作風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備答案：A、B、C解析：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)難以量化，不納入風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算。33.期貨公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的合規(guī)要求有：A.禁止承諾保本保收益B.禁止通道業(yè)務(wù)C.禁止資金池運(yùn)作D.禁止分級(jí)產(chǎn)品設(shè)計(jì)答案：A、B、C解析：分級(jí)產(chǎn)品設(shè)計(jì)在符合條件下允許，但需滿足杠桿、投資者適當(dāng)性等要求。34.期貨公司首席風(fēng)險(xiǎn)官履行職責(zé)時(shí)，可采取的措施包括：A.查閱公司所有業(yè)務(wù)資料B.約談高管及員工C.委托外部機(jī)構(gòu)專項(xiàng)審計(jì)D.直接暫停違規(guī)業(yè)務(wù)答案：A、B、C解析：首席風(fēng)險(xiǎn)官無權(quán)直接暫停業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)告董事會(huì)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理。35.期貨公司客戶保證金封閉運(yùn)行專用賬戶包括：A.期貨保證金賬戶B.期貨交易所專用結(jié)算賬戶C.自有資金賬戶D.客戶登記結(jié)算備付金賬戶答案：A、B、D解析：自有資金賬戶不得與客戶保證金賬戶混用。36.期貨公司分類評(píng)價(jià)中，可能導(dǎo)致直接降級(jí)的情形有：A.被采取暫停業(yè)務(wù)許可監(jiān)管措施B.發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件C.凈利潤為負(fù)D.未按期報(bào)送報(bào)表答案：A、B解析：凈利潤虧損和未按期報(bào)送報(bào)表扣分，但不直接導(dǎo)致降級(jí)；暫停業(yè)務(wù)許可和重大風(fēng)險(xiǎn)事件將直接下調(diào)級(jí)別。37.期貨公司風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金用途包括：A.彌補(bǔ)客戶穿倉損失B.彌補(bǔ)公司虧損C.彌補(bǔ)交易所罰款D.彌補(bǔ)因公司責(zé)任導(dǎo)致的客戶損失答案：A、D解析：風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金僅限用于彌補(bǔ)客戶損失，不得用于彌補(bǔ)公司自身經(jīng)營虧損或繳納罰款。38.期貨公司開展股票期權(quán)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立的制度有：A.投資者適當(dāng)性制度B.保證金管理制度C.異常交易監(jiān)控制度D.做市商管理制度答案：A、B、C解析：做市商管理屬于交易所職責(zé)，期貨公司僅需配合。39.期貨公司境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資金匯兌需遵守的原則有：A.真實(shí)性B.合法性C.必要性D.便利性答案：A、B、C解析：便利性非監(jiān)管原則，需強(qiáng)調(diào)真實(shí)、合法、必要。40.期貨公司高管離任審計(jì)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注：A.合規(guī)經(jīng)營情況B.風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)變動(dòng)C.個(gè)人薪酬發(fā)放D.客戶投訴處理答案：A、B、D解析：個(gè)人薪酬發(fā)放由公司制度規(guī)范，非離任審計(jì)重點(diǎn)。三、判斷題（每題1分，共10分。正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）41.期貨公司凈資本低于預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，可繼續(xù)新增資管產(chǎn)品規(guī)模。答案：×解析：凈資本預(yù)警時(shí)，公司應(yīng)限制業(yè)務(wù)擴(kuò)張，不得新增資管規(guī)模。42.首席風(fēng)險(xiǎn)官可以兼任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。答案：×解析：首席風(fēng)險(xiǎn)官必須獨(dú)立履職，不得兼任財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等沖突職務(wù)。43.期貨公司風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金可用于彌補(bǔ)因公司交易系統(tǒng)故障導(dǎo)致的客戶損失。答案：√解析：屬于公司責(zé)任導(dǎo)致的客戶損失，可用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金彌補(bǔ)。44.期貨公司分類評(píng)價(jià)結(jié)果每年公布一次。答案：√解析：證監(jiān)會(huì)每年定期公布分類評(píng)價(jià)結(jié)果。45.客戶保證金封閉運(yùn)行允許在日間短暫挪用，當(dāng)日收盤前歸還。答案：×解析：封閉運(yùn)行要求實(shí)時(shí)隔離，任何時(shí)點(diǎn)的挪用均屬違規(guī)。46.期貨公司開展境外期貨業(yè)務(wù)，客戶資金可以存放在境外非銀行金融機(jī)構(gòu)。答案：×解析：客戶資金必須存放在具有托管資格的境外銀行，禁止存放于非銀行機(jī)構(gòu)。47.期貨公司被采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施期間，其高管仍可領(lǐng)取績效獎(jiǎng)金。答案：×解析：風(fēng)險(xiǎn)處置期間暫?？冃匠?，僅發(fā)基本薪酬。48.期貨公司客戶資料保存期限自銷戶之日起計(jì)算。答案：×解析：客戶資料保存期限自開戶之日起計(jì)算，非銷戶之日。49.期貨公司凈資本與負(fù)債比例不得低于8%。答案：√解析：監(jiān)管紅線為8%，低于此標(biāo)準(zhǔn)將觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。50.期貨公司高管任職資格核準(zhǔn)后，可在任何期貨公司直接任職。答案：×解析：高管資格實(shí)行“一次核準(zhǔn)、全國有效”，但變更公司仍需重新備案。四、案例分析題（每題10分，共40分。要求結(jié)合法規(guī)條文，邏輯清晰，計(jì)算準(zhǔn)確）51.某期貨公司2025年3月末凈資本為2.8億元，負(fù)債為9億元，股票期權(quán)業(yè)務(wù)規(guī)模日均占用保證金1.5億元，公司無其他專項(xiàng)業(yè)務(wù)。請判斷：（1）公司凈資本是否滿足股票期權(quán)業(yè)務(wù)要求？（2）若公司計(jì)劃新增資管產(chǎn)品規(guī)模10億元，需至少增加多少凈資本？（假設(shè)資管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備系數(shù)為8%）答案與解析：（1）股票期權(quán)業(yè)務(wù)要求凈資本≥3億元，公司2.8億元低于標(biāo)準(zhǔn)，不滿足。