2026年制裁合規(guī)主管面試題集一、單選題（共5題，每題2分）1.題目：根據(jù)美國OFAC的規(guī)定，以下哪項交易最容易觸發(fā)SDN名單制裁？A.與伊朗的石油進口交易B.向朝鮮提供糧食援助C.向敘利亞出口特定技術設備D.與俄羅斯能源公司進行天然氣貿易答案：B2.題目：中國金融機構在反洗錢合規(guī)方面，主要依據(jù)以下哪部法規(guī)進行操作？A.《反恐怖主義法》B.《反洗錢法》C.《網(wǎng)絡安全法》D.《數(shù)據(jù)安全法》答案：B3.題目：以下哪個國家被列入聯(lián)合國安理會制裁委員會的"全托管制裁名單"（FullConsignmentList）？A.烏克蘭B.伊朗C.朝鮮D.蘇丹答案：C4.題目：在制裁合規(guī)盡職調查中，"負面清單"（NegativeList）與"正面清單"（PositiveList）的主要區(qū)別在于：A.負面清單包含受制裁個人/實體，需排除；正面清單包含允許交易的對象，需包含B.負面清單適用于美國制裁，正面清單適用于歐盟制裁C.負面清單用于風險評估，正面清單用于業(yè)務準入D.負面清單是動態(tài)的，正面清單是靜態(tài)的答案：A5.題目：根據(jù)中國人民銀行的要求，金融機構對客戶進行反洗錢風險評估時，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于"了解你的客戶"（KYC）的范疇？A.客戶身份識別B.資金來源調查C.客戶交易習慣分析D.客戶稅務合規(guī)證明答案：D二、多選題（共5題，每題3分）1.題目：美國財政部OFAC對以下哪些類型的實體實施次級制裁（SecondarySanctions）？A.未經(jīng)美國批準與受制裁實體交易的外國公司B.為受制裁實體提供關鍵服務的第三方C.直接向美國官員行賄的外國企業(yè)D.僅為受制裁實體提供一般性商業(yè)服務的公司答案：A、B、C2.題目：中國金融機構在處理跨境交易時，需要關注的制裁名單可能包括：A.聯(lián)合國制裁名單B.美國OFAC制裁名單C.歐盟制裁名單D.中國商務部制裁名單答案：A、B、C、D3.題目：制裁合規(guī)培訓效果評估的主要指標包括：A.培訓參與率B.培訓后考核通過率C.員工合規(guī)行為改善情況D.培訓資料更新頻率答案：A、B、C4.題目：銀行在處理涉及受制裁國家的貿易融資業(yè)務時，需要特別注意：A.貿易合同條款的合規(guī)性B.單據(jù)的完整性與真實性C.交易對手的背景調查D.銀行內部授權審批流程答案：A、B、C、D5.題目：針對高風險客戶，金融機構應采取的額外盡職調查措施包括：A.完整的資金來源證明B.關鍵業(yè)務關聯(lián)方的背景調查C.定期重新評估交易風險D.設立獨立的合規(guī)監(jiān)控機制答案：A、B、C、D三、判斷題（共5題，每題2分）1.題目：根據(jù)歐盟第648/2013號條例（Amlr），所有歐盟金融機構都必須實施統(tǒng)一的客戶身份識別標準。（正確/錯誤）答案：錯誤（歐盟各國可自行制定更嚴格的識別標準）2.題目：如果一家美國公司向受伊朗制裁名單上的個人提供咨詢服務，即使沒有直接獲利，也可能觸發(fā)美國制裁。（正確/錯誤）答案：正確3.題目：中國的反洗錢義務僅適用于中國境內的金融機構和業(yè)務。（正確/錯誤）答案：錯誤（中國金融機構在境外業(yè)務同樣承擔反洗錢義務）4.題目：制裁合規(guī)盡職調查中，"知道你的客戶"（KYC）比"了解你的業(yè)務"（KYB）更重要。（正確/錯誤）答案：錯誤（KYC和KYB同等重要）5.題目：如果制裁名單被更新，金融機構不需要立即調整其合規(guī)政策。（正確/錯誤）答案：錯誤四、簡答題（共5題，每題4分）1.題目：簡述制裁合規(guī)盡職調查的基本流程。答案：制裁合規(guī)盡職調查通常包括以下流程：（1）客戶身份識別：核實客戶基本信息和身份證明（2）風險分類：根據(jù)客戶屬性、交易類型、地域等因素進行風險評級（3）資料收集：獲取必要的身份證明、業(yè)務背景、資金來源等信息（4）制裁篩查：通過名單查詢系統(tǒng)檢查客戶是否涉及受制裁實體（5）持續(xù)監(jiān)控：定期復核客戶風險和交易行為（6）記錄保存：完整保存盡職調查過程和結果文檔2.題目：解釋制裁合規(guī)中的"合理懷疑"（ReasonableSuspicion）原則及其應用。答案："合理懷疑"原則是指在制裁合規(guī)盡職調查中，當常規(guī)信息不足以排除風險時，合規(guī)人員應保持警惕并采取額外措施。其應用體現(xiàn)在：（1）交易異常：大額交易、不尋常的付款方式等（2）客戶可疑：職業(yè)或地址模糊、資金來源不明（3）行業(yè)敏感：涉及受制裁國家或敏感行業(yè)的交易合規(guī)人員需要通過進一步調查（如資料補充、第三方確認）來驗證或排除風險，必要時可拒絕交易。3.題目：比較美國和歐盟制裁合規(guī)的主要差異。答案：美國和歐盟制裁合規(guī)的主要差異包括：（1）制裁范圍：美國制裁更為廣泛，覆蓋全球；歐盟制裁通常針對特定國家或地區(qū)（2）實施力度：美國制裁處罰嚴重，可實施次級制裁；歐盟制裁逐步加強，但相對保守（3）名單類型：美國OFAC名單全面，歐盟制裁名單相對分散（4）合規(guī)要求：美國要求金融機構主動篩查，歐盟更注重風險評估（5）管轄權：美國制裁具有域外效力，歐盟制裁主要限于歐盟境內4.題目：描述金融機構在處理涉及受制裁實體的可疑交易時應該采取的步驟。答案：處理涉及受制裁實體的可疑交易時，金融機構應：（1）立即暫停交易，防止風險擴大（2）上報合規(guī)部門進行內部審查（3）進行制裁篩查確認（4）收集相關交易證據(jù)和客戶信息（5）根據(jù)規(guī)定決定是否終止交易（6）記錄處理過程并保留完整檔案（7）必要時向監(jiān)管機構報告5.題目：簡述制裁合規(guī)內部審計的主要職責。答案：制裁合規(guī)內部審計的主要職責包括：（1）評估合規(guī)政策有效性（2）檢查制裁篩查系統(tǒng)運行情況（3）驗證高風險交易處理流程（4）測試員工合規(guī)培訓效果（5）評估第三方供應商風險（6）識別合規(guī)漏洞并提出改進建議（7）監(jiān)督整改措施落實情況五、案例分析題（共3題，每題8分）1.題目：某中國銀行發(fā)現(xiàn)一筆從伊朗進口石油的交易，客戶聲稱有特殊許可。作為制裁合規(guī)主管，你會如何處理？答案：處理此類情況應采取以下步驟：（1）立即暫停交易，要求客戶提供正式的許可證明（2）通過制裁篩查系統(tǒng)確認伊朗是否在制裁名單上（3）核查進口商和出口商的資質，檢查是否涉及受制裁實體（4）評估許可的有效性和合規(guī)性，必要時聯(lián)系監(jiān)管機構確認（5）如果證明無效或可疑，終止交易并上報（6）無論結果如何，記錄整個處理過程和決策依據(jù)（7）事后復盤，檢查現(xiàn)有流程是否足夠防范此類風險2.題目：某跨國公司在中國設立子公司，其母公司被美國列入制裁名單。作為制裁合規(guī)主管，你會如何指導子公司合規(guī)？答案：應采取以下措施：（1）評估子公司業(yè)務是否受母公司制裁影響（2）要求母公司提供制裁豁免或例外證明（3）指導子公司建立獨立的合規(guī)體系，包括：a.制裁名單定期篩查機制b.交易前風險評估流程c.禁止與母公司受制裁部分交易d.員工制裁培訓（4）確保子公司與母公司業(yè)務隔離，避免交叉風險（5）定期審計子公司合規(guī)情況（6）協(xié)助子公司應對美國制裁帶來的商業(yè)影響3.題目：某電商平臺發(fā)現(xiàn)商家銷售可能來自受制裁國家的商品。作為制裁合規(guī)主管，你會如何處理？答案：處理流程如下：（1）立即下架可疑商品，停止相關交易（2）核查商家資質和商品來源，確認是否涉及受制裁實體（3）檢查平臺是否已建立針對此類風險的篩查機制（4）如果系統(tǒng)不足，完善制裁篩查工具，特別是針對商品來源的核查（5）向商家發(fā)送警告，要求提供合規(guī)證明（6）如果商家涉及違規(guī)，根據(jù)平臺規(guī)則采取進一步措施（7）評估事件暴露的合規(guī)漏洞，改進整體合規(guī)體系六、情景題（共2題，每題10分）1.題目：作為制裁合規(guī)主管，你接到舉報稱某客戶頻繁向朝鮮提供咨詢服務。你會如何調查處理？答案：調查處理步驟：（1）記錄舉報內容，包括客戶名稱、交易頻率、服務內容等（2）通過制裁篩查系統(tǒng)確認客戶和朝鮮是否在制裁名單上（3）調取客戶交易記錄，分析服務性質和資金流向（4）核查服務是否涉及受制裁的敏感領域（如軍事、金融）（5）聯(lián)系相關業(yè)務部門了解服務具體情況（6）如果確認違規(guī)，終止交易并上報（7）評估現(xiàn)有合規(guī)流程是否足夠，考慮是否需要加強培訓（8）記錄整個處理過程，包括調查結果和決策依據(jù)2.題目：某金融機構的合規(guī)系統(tǒng)顯示某筆跨境交易涉及受制裁實體，但業(yè)務部門堅持認為有合法理由。作為制裁合規(guī)主管，你會如何協(xié)調？答案：協(xié)調步驟：（1）首先確認合規(guī)系統(tǒng)篩查結果的準確性（2）與業(yè)務部門溝通，了解交易