2026年基金從業(yè)資格證考試題庫(kù)500道第一部分單選題(300題)1、關(guān)于指數(shù)基金跟蹤誤差，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)險(xiǎn)越高

B.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越小，風(fēng)險(xiǎn)越低

C.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)險(xiǎn)越低

D.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越小，風(fēng)險(xiǎn)越高

【答案】：A2、基金運(yùn)行期間，季度信息披露的時(shí)間為每季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：D3、下列屬于公司型基金的增值稅征稅范圍的是（）。

A.項(xiàng)目股息

B.項(xiàng)目分紅收入

C.項(xiàng)目上市后通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)退出的退出收入

D.項(xiàng)目通過(guò)并購(gòu)或回購(gòu)等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的退出收入

【答案】：C4、(2017年)某政府引導(dǎo)基金以參股方式投資了一家創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)，下列關(guān)于該政府引導(dǎo)基金的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.作為唯一出資人，直接對(duì)該創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)進(jìn)行管理

B.不對(duì)該創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)進(jìn)行直接管理，而由專(zhuān)業(yè)管理團(tuán)隊(duì)進(jìn)行管理

C.作為單一最大股東，具有該創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)

D.作為控股股東，具有該創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)

【答案】：B5、我國(guó)QDII設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)督管理未來(lái)的發(fā)展方向，主要修訂內(nèi)容不包括（）。

A.調(diào)整證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)QDII業(yè)務(wù)的資格準(zhǔn)入條件

B.根據(jù)實(shí)踐情況調(diào)整QDII產(chǎn)品的業(yè)績(jī)披露標(biāo)準(zhǔn)

C.調(diào)整QDII產(chǎn)品投資金融衍生品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.完善外匯額度管理的有關(guān)表述

【答案】：C6、（2018年真題）對(duì)于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.法律實(shí)施主要依靠他律，道德實(shí)施主要依靠自律

B.法律與道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)都是相同的

C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式

D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性

【答案】：B7、基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類(lèi)別不包括（）。

A.聯(lián)席會(huì)員

B.臨時(shí)會(huì)員

C.特別會(huì)員

D.普通會(huì)員

【答案】：B8、按照交易工具的期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類(lèi)，可以分為（）。

A.票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)

B.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

C.票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)

D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

【答案】：D9、合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）。

A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等

B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)

C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢(xún)有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門(mén)

D.審核評(píng)價(jià)基金托管人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門(mén)對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求

【答案】：D10、關(guān)于并購(gòu)基金,表述正確的是（）

A.并購(gòu)基金在收購(gòu)中通常采用較高的杠桿率

B.戰(zhàn)略投資者因?qū)f(xié)同效應(yīng)的預(yù)期從而支付的收購(gòu)價(jià)格通常低于并購(gòu)基金

C.并購(gòu)基金的投資效益主要來(lái)源于所投資企業(yè)的價(jià)值創(chuàng)造

D.并購(gòu)基金主要對(duì)企業(yè)新增的股權(quán)進(jìn)行投資

【答案】：A11、關(guān)于杠桿收購(gòu)中的夾層資金，以下表述正確的是（）

A.收益比股權(quán)資本高

B.通常會(huì)要求融資企業(yè)提供資產(chǎn)抵押

C.靈活性小，無(wú)法滿(mǎn)足個(gè)性化交易需求

D.成本比銀行貸款高

【答案】：D12、（2018年真題）關(guān)于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)規(guī)范，以下說(shuō)法正確的是（）

A.股權(quán)投資基金的托管人在任何情況下均不得被委托擔(dān)任同一股權(quán)投資基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金合同中可以約定由基金管理人以外的個(gè)人或機(jī)構(gòu)支付基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的服務(wù)費(fèi)用

C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展服務(wù)業(yè)務(wù)的過(guò)程中，在不影響基金和投資者財(cái)產(chǎn)安全的前提下，可以臨時(shí)挪用基金財(cái)產(chǎn)或投資者財(cái)產(chǎn)

D.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)提供服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的基金財(cái)產(chǎn)和投資者財(cái)產(chǎn)可以不實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理

【答案】：B13、根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金信息披露管路辦法》，信息披露義務(wù)人應(yīng)向投資者披露基金相關(guān)信息，信息披露義務(wù)人所負(fù)有的披露義務(wù)不包括（）。

A.如有基金銷(xiāo)售協(xié)議，向投資者披露基金銷(xiāo)售協(xié)議中的主要權(quán)利義務(wù)條款

B.通過(guò)不加密網(wǎng)站公開(kāi)披露招募說(shuō)明書(shū)等宣傳推介文件

C.向投資者披露基金合同

D.向投資者披露基金的投資情況

【答案】：B14、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金,以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B15、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則

D.全面性原則

【答案】：D16、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)股權(quán)投資基金的調(diào)查手段，不包括以下哪一項(xiàng)（）。

A.刑事拘留

B.調(diào)查高管個(gè)人證券賬戶(hù)

C.現(xiàn)場(chǎng)檢查

D.封存可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀的文件和資料

【答案】：A17、（）也稱(chēng)為誠(chéng)信，就是真誠(chéng)老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。

A.守法合規(guī)

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.客戶(hù)至上

D.忠誠(chéng)盡責(zé)

【答案】：B18、會(huì)計(jì)師事務(wù)所在股權(quán)投資基金（）等各個(gè)階段中提供多方面的專(zhuān)業(yè)服務(wù)。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C19、（2019年真題）關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員的培訓(xùn)制度，如下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)培訓(xùn)考試等方式，確保員工理解掌握相關(guān)法律法規(guī)

C.員工培訓(xùn)情況屬于內(nèi)部信息，可以不用記錄存檔

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度

【答案】：C20、處于（）市場(chǎng)基本飽和，產(chǎn)品更加標(biāo)準(zhǔn)化，公司利潤(rùn)達(dá)到頂峰，邊際利潤(rùn)逐漸降低，增長(zhǎng)緩慢甚至停滯。

A.初創(chuàng)期

B.成熟期

C.成長(zhǎng)期

D.衰退期

【答案】：B21、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的（）是指基金營(yíng)銷(xiāo)作為一種理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。

A.服務(wù)性

B.專(zhuān)業(yè)性

C.持續(xù)性

D.適用性

【答案】：C22、當(dāng)單個(gè)交易日開(kāi)放式基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)會(huì)產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B23、（2018年真題）基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.保證本金安全

B.說(shuō)明貨幣市場(chǎng)基金不等同于存款

C.保證最低收益

D.預(yù)測(cè)未來(lái)收益

【答案】：B24、開(kāi)放式基金某一個(gè)開(kāi)放式日發(fā)生首次巨額贖回時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的是（）

A.管理人可以接受全額贖回申請(qǐng)

B.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上公告，說(shuō)明有關(guān)處理方法

C.管理人可以暫停接受贖回申請(qǐng)

D.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

【答案】：C25、(2017年)項(xiàng)目投資退出的資金先返還至基金投資者，當(dāng)投資者收回全部投資本金后，再按照約定的門(mén)檻收益率（如有）向基金投資者分配門(mén)檻收益，上述步驟完成后，基金管理人才參與基金的收益分配指的是（）。

A.追趕機(jī)制

B.門(mén)檻收益率

C.瀑布式的收益分配體系

D.回?fù)軝C(jī)制

【答案】：C26、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅰ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A27、協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于()。

A.基金客戶(hù)售前服務(wù)

B.基金客戶(hù)售中服務(wù)

C.基金客戶(hù)售后服務(wù)

D.基金客戶(hù)理財(cái)服務(wù)

【答案】：B28、封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天（）。

A.8：00—11：00，12：00—15：00

B.8：30—11：30，12：00—15：00

C.9：00—11：30，13：00—15：00

D.9：30—11：30，13：00—15：00

【答案】：D29、(2016年)通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法正確的是（）。

A.基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種

B.債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種

C.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種

D.以上說(shuō)法都對(duì)

【答案】：D30、（），是指保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等專(zhuān)業(yè)管理機(jī)構(gòu)作為受托人設(shè)立支持計(jì)劃，以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，面向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等合格投資者發(fā)行受益憑證的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)

B.私募基金業(yè)務(wù)

C.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)

D.保險(xiǎn)資金委托投資業(yè)務(wù)

【答案】：A31、下列關(guān)于委托募集的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.委托第三方機(jī)構(gòu)募集的，基金管理人應(yīng)當(dāng)委托具有合格基金銷(xiāo)售資質(zhì)和專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售服務(wù)團(tuán)隊(duì)的機(jī)構(gòu)代為募集

B.委托第三方機(jī)構(gòu)募集的，基金管理人應(yīng)當(dāng)與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)簽署書(shū)面協(xié)議

C.我國(guó)要求代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格

D.委托第三方機(jī)構(gòu)募集的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守合格投資者制度和募集規(guī)定，履行對(duì)投資者的評(píng)估和投資者風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)程序

【答案】：C32、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)遵循專(zhuān)業(yè)化原則，主營(yíng)業(yè)務(wù)清晰，不得兼營(yíng)（）的其他業(yè)務(wù)。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A33、基金管理人應(yīng)當(dāng)在自收到核準(zhǔn)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

A.3個(gè)月

B.5個(gè)月

C.6個(gè)月

D.12個(gè)月

【答案】：C34、（2020年真題）關(guān)于并購(gòu)基金，表述正確的是（）。

A.并購(gòu)基金在收購(gòu)中通常采用較高的杠桿率

B.戰(zhàn)略投資者因?qū)f(xié)同效應(yīng)的預(yù)期從而支付的收購(gòu)價(jià)格通常低于并購(gòu)基金

C.并購(gòu)基金主要對(duì)企業(yè)新增的股權(quán)進(jìn)行投資

D.并購(gòu)基金的投資收益主要來(lái)源于所投資企業(yè)的價(jià)值創(chuàng)造

【答案】：A35、（2017年真題）基金托管人在履行職責(zé)時(shí)出現(xiàn)重大失誤的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的監(jiān)管措施為（）。

A.限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)

B.責(zé)令更換其基金托管部門(mén)的高級(jí)管理人員

C.取消其基金托管資格

D.終止基金托管人職責(zé)，并指定臨時(shí)基金托管人

【答案】：A36、(2017年)下列關(guān)于基金經(jīng)理任職條件的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

B.對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算之日起未逾三年

C.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰

D.取得基金從業(yè)資格

【答案】：B37、投資政策說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容不包括()。

A.投資回報(bào)率目標(biāo)

B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

C.投資范圍

D.最低收益保障

【答案】：D38、下列關(guān)于地產(chǎn)投資的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.不確定性非常高

B.投資價(jià)值受法律法規(guī)影響較小

C.具有較高的投機(jī)性

D.投資價(jià)值受宏觀環(huán)境影響較大

【答案】：B39、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國(guó)第一只投資基金是（）。

A.淄博基金

B.基金開(kāi)元

C.基金金泰

D.安泰基金

【答案】：A40、()認(rèn)為只有證券或證券組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)才能獲得收益補(bǔ)償，其非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將得不到收益補(bǔ)償。

A.最大方差法模型

B.最小方差法模型

C.均值方差法模型

D.資本資產(chǎn)定價(jià)模型?

【答案】：D41、關(guān)于證券投資基金對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，說(shuō)法正確的是（）。

A.推動(dòng)股指持續(xù)上升

B.有利于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成

C.有利于維護(hù)非流通股股東利益

D.有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資

【答案】：B42、根據(jù)《合伙企業(yè)法》的規(guī)定，以下不屬于合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明的是（）。

A.合伙企業(yè)的名稱(chēng)和主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的地點(diǎn)

B.合伙目的和合伙經(jīng)營(yíng)范圍

C.合伙人的姓名或者名稱(chēng)、住所

D.盈利目標(biāo)

【答案】：D43、（2016年真題）公開(kāi)募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

C.基金管理人和基金托管人的名稱(chēng)和住所

D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

【答案】：D44、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B45、下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C46、（）是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開(kāi)發(fā)、便于進(jìn)入的。

A.可測(cè)原則

B.易入原則

C.成長(zhǎng)原則

D.利潤(rùn)原則

【答案】：B47、基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計(jì)劃以促進(jìn)其產(chǎn)品銷(xiāo)售，私募基金銷(xiāo)售人員李某得知該消息后，提前購(gòu)買(mǎi)了王某擬投資的股票，王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理辦法》》規(guī)定不得有行為中的（）。

A.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息

B.利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送

C.利用未公開(kāi)信息明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)

D.泄露內(nèi)幕信息、從事內(nèi)幕交易

【答案】：A48、基金管理人管理層應(yīng)當(dāng)牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)（）的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍。

A.高層領(lǐng)導(dǎo)

B.全體員工

C.合規(guī)監(jiān)督人員

D.中高層領(lǐng)導(dǎo)

【答案】：B49、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為

B.對(duì)銷(xiāo)售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C.制定適當(dāng)?shù)匿N(xiāo)售政策和監(jiān)督措施，防范銷(xiāo)售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守

D.加強(qiáng)銷(xiāo)售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生

【答案】：A50、董事會(huì)由（）個(gè)席位組成

A.3

B.2

C.1

D.4

【答案】：A51、根據(jù)《證券投資基金法》及相關(guān)配套規(guī)范的授權(quán)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在對(duì)股權(quán)投資基金進(jìn)行事中事后監(jiān)管時(shí)，有權(quán)采取的措施有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D52、有限責(zé)任公司的股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)。股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東經(jīng)（）以上同意。

A.1/2

B.1/3

C.1/4

D.1/5

【答案】：A53、（2018年真題）某基金2016年1月1日投資A公司100萬(wàn)元，獲得A公司20%股權(quán)份額，2016年12月31日基金通過(guò)協(xié)議轉(zhuǎn)讓持有的A公司所有股份獲得144萬(wàn)元，在持有期間A公司沒(méi)有分配股利，在不考慮稅費(fèi)的情況下，該基金投資獲得的內(nèi)部收益率為（）。

A.50%

B.44%

C.30%

D.20%

【答案】：B54、ETF有()的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。

A.最大申購(gòu)、最大贖回

B.最大申購(gòu)、最小贖回

C.最小申購(gòu)、贖回份額

D.最大申購(gòu)、贖回份額

【答案】：C55、(2017年)關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷(xiāo)售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)及基金份額發(fā)售公告中載明基金贖回費(fèi)率及簡(jiǎn)單舉例

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)及基金份額發(fā)售公告中載明基金客戶(hù)維護(hù)費(fèi)及簡(jiǎn)單舉例

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)及基金份額發(fā)售公告中載明基金認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)費(fèi)率及簡(jiǎn)單舉例

【答案】：C56、下列關(guān)于期權(quán)合約價(jià)值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

A.一份期權(quán)合約的價(jià)值等于其內(nèi)在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值之和

B.時(shí)間價(jià)值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)為期權(quán)持有者帶來(lái)收益的可能性所隱含的價(jià)值

C.內(nèi)在價(jià)值是指在期權(quán)有效期內(nèi)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)為期權(quán)持有者帶來(lái)收益的可能性所隱含的價(jià)值

D.期權(quán)合約的價(jià)值可以分為內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值

【答案】：C57、（2020年真題）某基金銷(xiāo)售公司為提升客戶(hù)投訴處理的服務(wù)水平，以下做法中正確的有（）。

A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、Ⅲ、IV

【答案】：B58、(2017年)下列關(guān)于QDII基金的特點(diǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.QDII基金的管理人須有合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的資格

B.QDII基金可以在境外募集資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資

C.QDII基金與境內(nèi)證券市場(chǎng)的相關(guān)性較低

D.QDII基金可以人民幣、美元或者其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣

【答案】：B59、下列有關(guān)公開(kāi)披露基金信息的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

【答案】：D60、下列不屬于按投資市場(chǎng)分類(lèi)的股票基金是（）。

A.國(guó)內(nèi)股票基金

B.國(guó)外股票基金

C.成長(zhǎng)型股票基金

D.全球股票基金

【答案】：C61、關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.基金監(jiān)管宗旨的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大

B.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)1理直接進(jìn)行干預(yù)

C.基金監(jiān)管應(yīng)遵循公平、公信、公正的三原則

D.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域

【答案】：D62、（）是指股東對(duì)公司和其他股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認(rèn)真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書(shū)面通知公司和其他股東。

A.制衡原則

B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

D.股東誠(chéng)信與合作原則

【答案】：D63、自然人投資者需繳納股息紅利所得稅的稅率為（）％。

A.13

B.17

C.20

D.25

【答案】：C64、以下關(guān)于主動(dòng)比重的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

A.主動(dòng)比重衡量一個(gè)投資組合與基準(zhǔn)指數(shù)的相似程度

B.主動(dòng)比重用來(lái)衡量投資組合相對(duì)于基準(zhǔn)的偏離程度

C.與基準(zhǔn)不同并不意味著投資組合一定會(huì)跑贏或跑輸基準(zhǔn)

D.與基準(zhǔn)不同就意味著投資組合的業(yè)績(jī)表現(xiàn)會(huì)與基準(zhǔn)有顯著區(qū)別

【答案】：D65、（）是我國(guó)股權(quán)投資基金行業(yè)的自律機(jī)構(gòu)。

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

【答案】：A66、股權(quán)投資基金通常被描述為“有耐心的資本”，是因?yàn)椋ǎ?/p>

A.股權(quán)投資基金主要投資于未上市企業(yè)股權(quán)或上市企業(yè)的非公開(kāi)交易股權(quán)，通常需要3～7年才能完成投資的全部流程從而實(shí)現(xiàn)退出

B.股權(quán)投資基金的監(jiān)管通常較為嚴(yán)格，因此關(guān)于基金設(shè)立與權(quán)益登記的合規(guī)流程通常需要較長(zhǎng)的時(shí)間周期

C.募集資金的對(duì)象通常為機(jī)構(gòu)投資人、高凈值人群，其關(guān)于基金管理人的選擇通常需經(jīng)過(guò)“耐心的”篩選過(guò)程

D.股權(quán)投資基金的分配一定需要等到基金清算時(shí)才可進(jìn)行，因此從投入資金到收回收益需要較長(zhǎng)的時(shí)間周期

【答案】：A67、通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。

A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

C.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

D.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B68、資產(chǎn)管理的特點(diǎn)不包括（）。

A.受托資產(chǎn)主要是貨幣等金融資產(chǎn)

B.資產(chǎn)管理包括委托方和受托方

C.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

D.通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

【答案】：C69、公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：C70、基金管理人監(jiān)事會(huì)（）至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過(guò)。

A.每半年；2/3

B.每年：1/2

C.每年；2/3

D.每半年：1/2

【答案】：B71、(2017年)基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任是（）。

A.基金管理人擇期再次安排并確?？蛻?hù)參與到基金管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品中

B.以基金管理人固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

C.在基金募集期限屆滿(mǎn)后60天內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)

D.按投資者繳納投資款的期限對(duì)應(yīng)的銀行固定期限存款利率，支付投資者已繳納款項(xiàng)的利息

【答案】：B72、大基金公司可以細(xì)分為（）等，小基金公司可以統(tǒng)一設(shè)為市場(chǎng)部。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D73、1973年（）成立，標(biāo)志著創(chuàng)業(yè)投資在美國(guó)發(fā)展成為專(zhuān)門(mén)行業(yè)。

A.美國(guó)創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會(huì)

B.美國(guó)研究與發(fā)展公司

C.美國(guó)小企業(yè)管理局

D.美國(guó)私人股權(quán)投資協(xié)會(huì)

【答案】：A74、我國(guó)的高凈值個(gè)人投資者不包括（）。

A.企業(yè)家

B.家族

C.大型企業(yè)高管

D.娛樂(lè)及體育明星

【答案】：B75、（）是用來(lái)衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平的數(shù)值。

A.中位數(shù)

B.分位數(shù)

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.方差

【答案】：A76、關(guān)于私人股權(quán),以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開(kāi)發(fā)行和交易的普通股

B.包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開(kāi)發(fā)行和交易的可轉(zhuǎn)換債券

C.包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開(kāi)發(fā)行和交易的公司債

D.包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開(kāi)發(fā)行和交易的依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股

【答案】：C77、某公司2015年度資產(chǎn)負(fù)債表中，貨幣資金為600億元，應(yīng)收賬款為200億元，應(yīng)收票據(jù)為200億元.長(zhǎng)期股權(quán)投資為20億元，則應(yīng)計(jì)入流動(dòng)資產(chǎn)的金額為（）億元

A.1070

B.1000

C.1020

D.1050

【答案】：B78、關(guān)于基金的銷(xiāo)售協(xié)議，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.銷(xiāo)售協(xié)議應(yīng)明確代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)代辦基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的責(zé)任

B.銷(xiāo)售協(xié)議應(yīng)明確銷(xiāo)售費(fèi)用分配的比例和方式

C.銷(xiāo)售協(xié)議應(yīng)明確對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任

D.銷(xiāo)售協(xié)議應(yīng)明確代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)需履行的反洗錢(qián)義務(wù)

【答案】：A79、下列不屬于基礎(chǔ)原材料類(lèi)大宗商品的是（）。

A.鋼鐵

B.銅

C.鉛

D.動(dòng)力煤

【答案】：D80、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B81、某會(huì)計(jì)師事務(wù)所為特殊的普通合伙企業(yè)，其合伙人之一王某在一次執(zhí)業(yè)過(guò)程中因重大過(guò)失給客戶(hù)造成損失。下列說(shuō)法中，不正確的是（）。

A.對(duì)由此形成的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的債務(wù)，由王某承擔(dān)無(wú)限責(zé)任或者無(wú)限連帶責(zé)任

B.其他合伙人對(duì)由此形成的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的債務(wù)，以其在合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額為限承擔(dān)責(zé)任

C.王某造成的損失應(yīng)由其一人獨(dú)自承擔(dān)

D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)此承擔(dān)責(zé)任以后，王某應(yīng)按照合伙協(xié)議的約定對(duì)給會(huì)計(jì)師事務(wù)所造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任

【答案】：C82、根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八個(gè)方面的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金與特點(diǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得兼任，是出于（）考慮

A.控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離

B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

C.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格

D.事項(xiàng)識(shí)別中的不同管理事項(xiàng)的分類(lèi)

【答案】：A83、審慎監(jiān)管原則貫穿于基金（）的全過(guò)程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動(dòng)性等方面的監(jiān)管規(guī)制。

A.市場(chǎng)準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管

B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管

C.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管

D.合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管

【答案】：A84、（2016年真題）公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A.會(huì)員大會(huì)

B.股東大會(huì)

C.投資決策機(jī)構(gòu)

D.監(jiān)察稽核機(jī)構(gòu)

【答案】：B85、（2017年真題）下列不屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人

【答案】：C86、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售人員禁止性規(guī)范的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.基金銷(xiāo)售人員在預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地提供過(guò)往業(yè)績(jī)信息的原始出處

B.基金銷(xiāo)售人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

C.基金銷(xiāo)售人員不得擅自更改投資者的交易指令，無(wú)正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求

D.基金銷(xiāo)售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶(hù)資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密

【答案】：A87、債券投資也面臨—系列風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)可以劃分為（）大類(lèi)。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：D88、假設(shè)在某固定時(shí)間段內(nèi)某基金的平均收益率為40％，標(biāo)準(zhǔn)差為0．5。當(dāng)前一年定期存款利率為5％，則該基金的夏普比率為（）。

A.0.65

B.0.70

C.0.60

D.0.80

【答案】：B89、（2017年真題）關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理公司委托的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格

B.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專(zhuān)業(yè)勝任能力

C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)

D.負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

【答案】：A90、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶(hù)充分了解基金投資的特點(diǎn)屬于（）。

A.基金售前服務(wù)

B.基金售中服務(wù)

C.基金售后服務(wù)

D.基金理財(cái)服務(wù)

【答案】：A91、關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的正確說(shuō)法是（）

A.貨幣時(shí)間價(jià)值是指貨幣隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的貶值

B.復(fù)利現(xiàn)值是復(fù)利終值的逆運(yùn)算

C.年金現(xiàn)值是年金終值的逆運(yùn)算

D.貨幣時(shí)間價(jià)值通常按單利方式進(jìn)行計(jì)算

【答案】：B92、下列關(guān)于我國(guó)QDII基金產(chǎn)品的特點(diǎn)的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是（）。

A.QDII基金的投資范圍較為廣泛

B.QDII基金的投資組合較為豐富

C.在投資管理過(guò)程中具有完全的主動(dòng)決策權(quán)，體現(xiàn)出專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)，投資更為積極主動(dòng)的特點(diǎn)

D.QDII基金產(chǎn)品的門(mén)檻較高

【答案】：D93、(2017年)下列關(guān)于依法監(jiān)管原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金監(jiān)管活動(dòng)的依據(jù)主要包括法律和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)章，但不包括行業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度

【答案】：A94、基金通常選擇一籃子證券進(jìn)行投資，最主要的目的是幫助中小投資者（）。

A.解決基金規(guī)模過(guò)大和證券規(guī)模過(guò)小的矛盾

B.實(shí)現(xiàn)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.解決收益率較低的挑戰(zhàn)

D.充分把握市場(chǎng)不同投資機(jī)會(huì)

【答案】：B95、當(dāng)基金發(fā)生重大事件可能對(duì)投資者決策產(chǎn)生重大影響時(shí)，基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，體現(xiàn)了基金信息披露的（）。

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則

【答案】：D96、保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于()。

A.美國(guó)

B.英國(guó)

C.德國(guó)

D.加拿大

【答案】：A97、待評(píng)估資產(chǎn)價(jià)值=重置全價(jià)-綜合貶值是（）的計(jì)算公式。

A.賬面價(jià)值法

B.重置成本法

C.成本法

D.清算價(jià)值法

【答案】：B98、隱性成本不包括()。

A.機(jī)會(huì)成本

B.買(mǎi)賣(mài)價(jià)差

C.市場(chǎng)沖擊

D.印花稅

【答案】：D99、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.公司法人實(shí)體可采取有限責(zé)任公司或股份有限公司的形式

B.公司型基金的參與主體主要為投資者和基金管理人

C.公司型基金，投資者作為公司的股東，可通過(guò)股東大會(huì)（股東會(huì)）和董事會(huì)委任并監(jiān)督基金管理人

D.公司型基金只能由公司管理團(tuán)隊(duì)自行管理

【答案】：D100、中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取的行政處罰措施不包括（）。

A.沒(méi)收違法所得

B.罰款

C.撤銷(xiāo)基金從業(yè)資格

D.出具紀(jì)律處分決定書(shū)

【答案】：D101、以下特殊類(lèi)型基金中，一般采用被動(dòng)式投資策略的是（）。

A.基金中的基金(FOF)

B.交易所交易基金(ETF)

C.上市開(kāi)放式基金(LOF)

D.QDII基金

【答案】：B102、企業(yè)申請(qǐng)全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌，必須符合的條件是（）。

A.股權(quán)明晰，實(shí)際控制人是最近兩年沒(méi)有發(fā)生重大變化

B.申請(qǐng)掛牌的企業(yè)業(yè)務(wù)明確，主營(yíng)業(yè)務(wù)突出，且最近兩年內(nèi)沒(méi)有發(fā)生重大變化

C.申請(qǐng)掛牌的企業(yè)具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力和持續(xù)盈利的能力

D.申請(qǐng)掛牌的企業(yè)有健全的治理機(jī)制，合法規(guī)范經(jīng)營(yíng)

【答案】：D103、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，最為重要的角色是（）。

A.買(mǎi)方

B.賣(mài)方

C.做市商

D.證券交易所

【答案】：C104、（）主要用于衡量投資者持有債券變現(xiàn)難易程度。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.贖回風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B105、下列不屬于證券交易所監(jiān)管職責(zé)的是（）。

A.對(duì)基金份額上市交易進(jìn)行監(jiān)管

B.負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作

C.對(duì)基金投資行為的監(jiān)管

D.對(duì)基金托管人的托管行為進(jìn)行管理

【答案】：D106、下列不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)履行的職責(zé)是（）

A.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益

B.提供會(huì)員服務(wù)

C.依法對(duì)會(huì)通知亍行政監(jiān)管

D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則

【答案】：C107、關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.公司會(huì)計(jì)與基金會(huì)計(jì)不能同時(shí)兼任

B.公司根據(jù)基金計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)在基金會(huì)計(jì)中體現(xiàn)

C.不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶(hù)設(shè)置、資金劃撥等方面均相互獨(dú)立

D.公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體

【答案】：B108、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢(shì)，重大經(jīng)濟(jì)政策動(dòng)向，重大市場(chǎng)行動(dòng)，評(píng)估宏觀因素變化可能給投資帶來(lái)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期監(jiān)測(cè)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，提出應(yīng)對(duì)策略

B.加強(qiáng)對(duì)場(chǎng)內(nèi)交易（包括價(jià)格、對(duì)手、品種、交易量、其他交易條件）的監(jiān)控，確保所有交易在公司的管理范圍之內(nèi)

C.關(guān)注投資組合的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，可以采用夏普（Sharp）比率、特雷諾（Treynor）比率和詹森（Jensen）比率等指標(biāo)衡量

D.加強(qiáng)對(duì)重大投資的監(jiān)測(cè)，對(duì)基金重倉(cāng)股、單日個(gè)股交易量占該股票持倉(cāng)顯著比例、個(gè)股交易量占該股流通值顯著比例等進(jìn)行跟蹤分

【答案】：B109、我國(guó)證券投資基金的萌芽和早期發(fā)展時(shí)期為（）。

A.1985--1997年

B.1998--2002年

C.2003--2007年

D.2008--2014年

【答案】：A110、（2020年真題）某基金對(duì)A項(xiàng)目具有初步投資意向,隨后展開(kāi)了盡職調(diào)查。在盡職調(diào)查過(guò)程中,某基金了解了A項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)模式、股權(quán)結(jié)構(gòu)、債權(quán)債務(wù)關(guān)系、法律訴訟情況、需遵循的法律及其監(jiān)管機(jī)構(gòu)等情況,發(fā)現(xiàn)A項(xiàng)目80%的收入來(lái)源集中于5個(gè)大客戶(hù),大客戶(hù)依賴(lài)程度相當(dāng)高。上述盡職調(diào)查了解到的內(nèi)容主要體現(xiàn)了盡職調(diào)查的（）作用。

A.投資決策輔助

B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)

C.調(diào)低估值

D.價(jià)值發(fā)現(xiàn)

【答案】：B111、養(yǎng)老基金包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C112、下列關(guān)于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.取得基金從業(yè)資格

B.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試

C.沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形

D.最近2年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰

【答案】：D113、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)注冊(cè)。

A.證券交易所

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

【答案】：C114、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。

A.存續(xù)期一般在10年以上

B.基金份額是固定的

C.交易價(jià)格主要受一級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

D.買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

【答案】：B115、基金托管額作用是（）

A.有助于完善基金治理結(jié)構(gòu)、提升基金運(yùn)作專(zhuān)業(yè)化水平、保障基金資產(chǎn)的安全、保護(hù)基金投資者利益

B.有利于提升股權(quán)投資基金運(yùn)作的專(zhuān)業(yè)化水平

C.利于防止基金管理人濫用其信息優(yōu)勢(shì)，從而保護(hù)投資者利益

D.以上都是

【答案】：D116、我國(guó)合伙型基金的法律依據(jù)為《合伙企業(yè)法》，基金按照（）來(lái)運(yùn)營(yíng)。

A.合伙人協(xié)議

B.投資人協(xié)議

C.投資協(xié)議

D.合伙協(xié)議

【答案】：D117、按基金投資人的()來(lái)劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。

A.期望收益率

B.投資收益預(yù)期

C.資產(chǎn)規(guī)模大小

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

【答案】：D118、(2017年)關(guān)于基金與股票、債券的差異，下列表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D119、（）顯示了企業(yè)在一年或一個(gè)經(jīng)營(yíng)周期內(nèi)，應(yīng)收賬款的周轉(zhuǎn)次數(shù)。

A.現(xiàn)金資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

B.存貨周轉(zhuǎn)率

C.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

D.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

【答案】：C120、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用（）資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D121、關(guān)于私募基金的銷(xiāo)售，以下做法正確的是（）。

A.向投資者承諾最低收益

B.向非合格投資者轉(zhuǎn)讓私募基金份額

C.向投資者承諾投資本金不受損失

D.要求投資者書(shū)面承諾符合合格投資者條件并制作風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)由投資者簽字確認(rèn)

【答案】：D122、關(guān)于前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）

A.分為輔助式和自助式兩種類(lèi)型

B.輔助式前臺(tái)系統(tǒng)，是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。

C.自助式前臺(tái)系統(tǒng)包括基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。

D.對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息進(jìn)行管理屬于前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能之一。

【答案】：B123、以下不屬于衍生工具構(gòu)成要素的是（）

A.漲跌幅限制

B.合約標(biāo)的資產(chǎn)

C.到期日

D.交割價(jià)格

【答案】：A124、股權(quán)投資（）在基金運(yùn)作中具有核心作用。

A.基金托管人

B.基金份額持有人

C.基金管理人

D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

【答案】：C125、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為（）。

A.收入型基金、增長(zhǎng)型基金和平衡型基金

B.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

C.公司型基金和契約型基金

D.在岸基金和離岸基金

【答案】：A126、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的是（）

A.投資存量股權(quán)，通常采取參股性質(zhì)

B.投資存量股權(quán)，通常采取控股性質(zhì)

C.投資增量股權(quán)，通常采取參股性質(zhì)

D.投資增量股權(quán)，通常采取控股性質(zhì)

【答案】：C127、期貨交易涉及的交易制度不包括（）。

A.信息披露制度

B.對(duì)沖平倉(cāng)制度

C.保證金制度

D.盯市制度

【答案】：A128、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任的情形是（）。

A.非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象為80人

B.數(shù)額為5萬(wàn)元

C.給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額為1萬(wàn)元

D.未造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果

【答案】：A129、根據(jù)()不同，基金可以分為公募基金和私募基金。

A.法律形式

B.運(yùn)作方式

C.資金來(lái)源和用途

D.募集方式

【答案】：D130、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取客戶(hù)維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是（）。

A.基金銷(xiāo)售的規(guī)模

B.基金機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量

C.基金機(jī)構(gòu)的客戶(hù)數(shù)量

D.銷(xiāo)售基金的保有量

【答案】：D131、（2021年真題）關(guān)于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的是（）。

A.A基金只募集一天，欲購(gòu)從速

B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒(méi)風(fēng)險(xiǎn)

C.A基金為保障持有人利益限定募集規(guī)模，不超過(guò)30億元

D.A基金分紅后，凈值歸一，申購(gòu)良機(jī)

【答案】：B132、契約型股權(quán)投資基金應(yīng)于基金合同正文訂明管理人、托管人及投資者的聲明與承諾，以下描述錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者聲明其為符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的合格投資者，保證財(cái)產(chǎn)的來(lái)源及用途符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定，并已充分理解基金合同條款，了解相關(guān)權(quán)利義務(wù)，了解有關(guān)法律法規(guī)及所投資基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，不承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)

B.管理人承諾按照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，不對(duì)基金活動(dòng)的盈利性和最低收益作出承諾

C.托管人承諾按照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則安全保管基金財(cái)產(chǎn)，并履行合同約定的其他義務(wù)

D.投資者承諾其向私募基金管理人提供的有關(guān)投資目的、投資偏好、投資限制、財(cái)產(chǎn)收入情況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)

【答案】：A133、投資后管理是指股權(quán)投資基金與被投資企業(yè)投資交割之后，基金管理人（）的一系列活動(dòng)。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D134、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括（）。

A.根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品

B.客觀公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)

C.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述

D.確?；痄N(xiāo)售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付

【答案】：C135、(2016年)對(duì)于基金活動(dòng)中存在的違法違規(guī)行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施不包括（）。

A.沒(méi)收違法所得

B.罰款

C.強(qiáng)制整頓

D.撤銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可

【答案】：C136、創(chuàng)業(yè)投資基金所支持的科技企業(yè)，其產(chǎn)品從研發(fā)到上市銷(xiāo)售所花的時(shí)間，（）一般企業(yè)。

A.明顯短于

B.明顯長(zhǎng)于

C.相當(dāng)于

D.稍微長(zhǎng)于

【答案】：A137、滬港通及深港通的開(kāi)展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，極大地活躍了人民幣資本市場(chǎng)，其重要意義不包括（）。

A.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量

B.推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)

C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

D.構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制

【答案】：C138、募集期管理人與投資者互動(dòng)的重點(diǎn)不包括（）

A.基金管理人應(yīng)充分了解投資者，建議投資者進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置

B.基金管理人告知重大事項(xiàng)

C.幫助投資者對(duì)基金管理人進(jìn)行充分調(diào)研

D.幫助投資者充分理解股權(quán)投資基金的協(xié)議約定

【答案】：B139、不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.0.5%

B.0.75%

C.1%

D.1.5%

【答案】：D140、股東大會(huì)負(fù)責(zé)修改公司章程、聘任和解聘公司董事、（）等重大事項(xiàng)的決策。

A.公司上市、增資、減資、利潤(rùn)分配

B.公司上市、減資、利潤(rùn)分配、審批重大關(guān)聯(lián)交易

C.公司上市、增資、減資、審批重大關(guān)聯(lián)交易

D.公司上市、增資、減資、利潤(rùn)分配、審批重大關(guān)聯(lián)交易

【答案】：D141、關(guān)于發(fā)起式基金的成立及存續(xù)條件，以下說(shuō)法中正確的是（）。

A.發(fā)起資金不得少于3000萬(wàn)元人民幣

B.發(fā)起式基金合同生效3年后，若持有人數(shù)量低于200人的，基金合同自動(dòng)終止

C.發(fā)起式基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的，基金合同自動(dòng)終止

D.基金份額持有人可少于200人

【答案】：C142、以下選項(xiàng)不屬于債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.債券到期風(fēng)險(xiǎn)

B.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A143、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)指定至少（）名高級(jí)管理人專(zhuān)職擔(dān)任合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A144、我國(guó)基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指（）。

A.影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)

B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)

C.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)

D.以上均不正確

【答案】：B145、（2019年真題）關(guān)于基金當(dāng)事人的描述，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者

B.基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C.基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行

D.基金管理人必須獨(dú)立于基金托管人

【答案】：D146、私募基金管理人自行銷(xiāo)售或者委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行（），向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。

A.收益預(yù)測(cè)

B.風(fēng)險(xiǎn)衡量

C.收益評(píng)價(jià)

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

【答案】：D147、公募基金定期披露的報(bào)告包括（）

A.基金日?qǐng)?bào)

B.基金月報(bào)

C.基金季報(bào)

D.基金周報(bào)

【答案】：C148、股權(quán)投資基金在與目標(biāo)企業(yè)簽訂排他性條新，股權(quán)投資基金有權(quán)（）。

A.要求目標(biāo)企業(yè)在與基金談判過(guò)程中，不得在與其他投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行接觸

B.要求目標(biāo)企業(yè)董事。高管和其他關(guān)鍵員工不得兼職與本公司業(yè)務(wù)有競(jìng)爭(zhēng)職位

C.優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)目標(biāo)企業(yè)發(fā)行的新股或可轉(zhuǎn)換債券

D.滿(mǎn)足事先設(shè)定的條件時(shí)，可要求目標(biāo)企業(yè)回售股權(quán)

【答案】：A149、開(kāi)放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每季度

B.每周

C.每月

D.每日

【答案】：D150、某母基金購(gòu)買(mǎi)了自然人甲和公司乙持有的存續(xù)基金X各10%的份額，同時(shí)和基

A.投資基金X和受讓項(xiàng)目Z股權(quán)屬于二級(jí)投資，投資項(xiàng)目Y屬于直接投資

B.投資基金X屬于二級(jí)投資，投資項(xiàng)目Y和Z屬于直接投資

C.投資基金X和項(xiàng)目Y屬于直接投資

D.投資基金X屬于直接投資，投資項(xiàng)目Y和Z屬于二級(jí)投資

【答案】：B151、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

D.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

【答案】：B152、廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者違反國(guó)家規(guī)定，利用廣告為非法集資活動(dòng)相關(guān)的商品或者服務(wù)作虛假宣傳，具有下列（）情形的，以虛假?gòu)V告罪定罪處罰。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A153、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（

）年。

A.8

B.10

C.20

D.15

【答案】：B154、封閉式基金至少每周公告（）次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A155、2014年5月頒布《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展的若干意見(jiàn)》，明確提出我國(guó)將推出（）這一新型交易工具。

A.黃金投資

B.碳排放權(quán)

C.藝術(shù)品

D.私募股權(quán)

【答案】：B156、企業(yè)自由現(xiàn)金流對(duì)應(yīng)的折現(xiàn)率為（）。

A.股權(quán)資本成本

B.加權(quán)平均資本成本

C.企業(yè)自由現(xiàn)金流

D.平均紅利

【答案】：B157、（）是母基金的本源業(yè)務(wù)。

A.一級(jí)投資

B.二級(jí)投資

C.直接投資

D.間接投資

【答案】：A158、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施，這屬于基金銷(xiāo)售適用性的（）原則。

A.基金份額持有人利益優(yōu)先

B.全面性

C.客觀性

D.及時(shí)性

【答案】：C159、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.債券的流動(dòng)性或者流通性，是指?jìng)顿Y者將手中的債券變現(xiàn)的能力

B.通常用債券的買(mǎi)賣(mài)價(jià)差的大小反映債券的流動(dòng)性大小

C.買(mǎi)賣(mài)價(jià)差較小的債券的流動(dòng)性比較高

D.交易活躍的債券通常有較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D160、在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上，基金管理人可通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的是（）。

A.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)信息反饋機(jī)制

B.對(duì)已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行自查和整改

C.建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

D.制定防范風(fēng)險(xiǎn)的獎(jiǎng)懲制度

【答案】：B161、（2019年真題）在已投資企業(yè)未來(lái)增加發(fā)行股份時(shí)，股權(quán)投資基金可通過(guò)（）保護(hù)其股權(quán)比例不被稀釋。

A.保護(hù)性條款

B.估值調(diào)整條款

C.優(yōu)先認(rèn)購(gòu)條款

D.排他性條款

【答案】：C162、（）又稱(chēng)內(nèi)部收益率，是可以使投資購(gòu)買(mǎi)債券獲得的未來(lái)現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價(jià)的貼現(xiàn)率。

A.到期收益率

B.再投資收益率

C.當(dāng)期收益率

D.票面利率

【答案】：A163、股權(quán)投資基金備案材料完備且符合要求的，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收齊備案材料之日起（）內(nèi)，以通過(guò)網(wǎng)站公示股權(quán)投資基金基本情況的方式，為股權(quán)投資基金辦結(jié)備案手續(xù)。

A.10個(gè)工作日

B.20個(gè)工作日

C.30個(gè)工作日

D.60個(gè)工作日

【答案】：B164、關(guān)于貨幣市場(chǎng)工具的描述，最準(zhǔn)確的是()。

A.1年以上、5年以?xún)?nèi)的高流動(dòng)性和低風(fēng)險(xiǎn)證券

B.1年以上、5年以?xún)?nèi)的高流動(dòng)性和高風(fēng)險(xiǎn)證券

C.1年以?xún)?nèi)的高流動(dòng)性和低風(fēng)險(xiǎn)證券

D.1年以?xún)?nèi)的高流動(dòng)性和高風(fēng)險(xiǎn)證券

【答案】：C165、股權(quán)投資基金行業(yè)自律組織一般采取行業(yè)協(xié)會(huì)形式，由（）和其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)組成。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.金融機(jī)構(gòu)

【答案】：B166、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，體現(xiàn)的是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.相互制約

D.獨(dú)立性

【答案】：D167、（2021年真題）關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的直接組織架構(gòu)和職能，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任

B.公司所有員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任人

C.業(yè)務(wù)部門(mén)的分管副總經(jīng)理是部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人

D.董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任

【答案】：C168、（2018年真題）下述選項(xiàng)中，不符合股權(quán)投資基金的合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的是（）。

A.持有價(jià)值500萬(wàn)元房產(chǎn)的無(wú)收入的大學(xué)在校學(xué)生

B.社會(huì)保障基金

C.持有市值350萬(wàn)元股票的某工廠流水線員工

D.凈資產(chǎn)1800萬(wàn)元的單位投資者

【答案】：A169、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過(guò)（）。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.2個(gè)月

D.1個(gè)月

【答案】：A170、下列關(guān)于基金管理人信息披露的說(shuō)法，正確的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D171、資產(chǎn)流動(dòng)性較高的金融機(jī)構(gòu)由于凈資產(chǎn)賬面價(jià)值更加接近市場(chǎng)價(jià)值，所以更適用（）。

A.市銷(xiāo)率倍數(shù)法

B.市盈率倍數(shù)法

C.市凈率倍數(shù)法

D.企業(yè)價(jià)值／息稅前利潤(rùn)倍數(shù)法

【答案】：C172、投資部按照投資標(biāo)的可以細(xì)分為（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D173、封閉式基金的利潤(rùn)分配方式是（）。

A.股票分紅

B.留存收益

C.現(xiàn)金分紅

D.分紅再投資

【答案】：C174、基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是()。

A.投資基金業(yè)務(wù)

B.投資交易業(yè)務(wù)

C.投資管理業(yè)務(wù)

D.投資托管業(yè)務(wù)

【答案】：C175、(2016年)關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。

A.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)審批

B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)

C.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批

D.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批

【答案】：C176、（2019年真題）關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是（）。

A.商業(yè)銀行可以開(kāi)展基金直銷(xiāo)和代銷(xiāo)業(yè)務(wù)

B.基金公司可以開(kāi)展基金直銷(xiāo)業(yè)務(wù)

C.證券公司不能開(kāi)展基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)

D.證券交易所可以開(kāi)展基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)

【答案】：B177、是指項(xiàng)目投資退出的資金先返還至基金投資者，當(dāng)投資者收回全部投資本金后，再按照約定的門(mén)檻收益率（如有）向基金投資者分配門(mén)檻收益。上述步驟完成后，基金管理人才參與基金的收益分配。（）。

A.基金管理人的業(yè)績(jī)報(bào)酬

B.瀑布式的收益分配體系

C.追趕機(jī)制

D.回?fù)軝C(jī)制

【答案】：B178、在對(duì)股權(quán)投資基金項(xiàng)目退出收益進(jìn)行分配時(shí)，按分配的時(shí)間先后排序?yàn)椋ǎ?/p>

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B179、（2019年真題）根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，改基金銷(xiāo)售有限公司“XX號(hào)紅包活動(dòng)”屬于以下哪種禁止性行為？（）

A.采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷(xiāo)售基金

B.以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)用銷(xiāo)售基金

C.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

【答案】：A180、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起（）內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告起（）內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。

A.10日，5日

B.5日，10日

C.10日，10日

D.5日，5日

【答案】：C181、下列關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)的交易方式，表述不正確的是（）。

A.買(mǎi)斷式回購(gòu)交易雙方約定在將來(lái)某一日期由正回購(gòu)方向逆回購(gòu)方支付到期資金結(jié)算額

B.遠(yuǎn)期交易的市場(chǎng)參與者應(yīng)為進(jìn)入全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)投資者

C.銀行間債券市場(chǎng)交易以詢(xún)價(jià)方式進(jìn)行，自主談判，逐筆成交

D.進(jìn)行債券交易.應(yīng)訂立書(shū)面形式的合同

【答案】：A182、關(guān)于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要包括由政治因素、宏觀經(jīng)濟(jì)因素、法律因素等引起的風(fēng)險(xiǎn)

B.政策風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)往往是由某個(gè)或者少數(shù)特別因素導(dǎo)致的

D.組合化投資可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A183、盡職調(diào)查的主要內(nèi)容不屬于的一項(xiàng)是（）

A.業(yè)務(wù)

B.目標(biāo)

C.財(cái)務(wù)

D.法律

【答案】：B184、QDII基金可單獨(dú)或同時(shí)以（）等主要幣種計(jì)算并披露凈值信息。

A.人民幣

B.美元

C.日元

D.以上都是

【答案】：D185、（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C186、以下關(guān)于私募股權(quán)投資基金上市退出中說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.公開(kāi)上市（IPO）是指風(fēng)險(xiǎn)投資者通過(guò)企業(yè)股份公開(kāi)上市，將擁有的私人權(quán)益轉(zhuǎn)換為公共權(quán)益，在獲得市場(chǎng)認(rèn)可后以實(shí)現(xiàn)資本增值。可以讓投資者取得過(guò)去高額的回報(bào)，是私募股權(quán)投資最理想的退出渠道

B.能讓私募股權(quán)投資基金獲得較好的收益

C.監(jiān)管變得越來(lái)越嚴(yán)格，要通過(guò)IPO來(lái)退出變得比較難

D.對(duì)所投資的企業(yè)要求不高，所花費(fèi)的成本較高和時(shí)間較長(zhǎng)

【答案】：D187、（2020年真題）關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金,以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B188、（）是公司因經(jīng)營(yíng)期滿(mǎn)，或者因經(jīng)營(yíng)方面的其他原因致使公司不宜或者不能繼續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)，自愿或被迫宣告解散而進(jìn)行的清算。

A.分立清算

B.合并清算

C.解散清算

D.財(cái)務(wù)清算

【答案】：C189、關(guān)于另類(lèi)投資的優(yōu)點(diǎn)，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.價(jià)格反映了其真實(shí)的價(jià)格

B.信息透明度高

C.變現(xiàn)能力強(qiáng)，流動(dòng)性高

D.可以通過(guò)多元化配置，分散風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D190、以下說(shuō)法中，正確的是（）。

A.專(zhuān)業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范

B.基金行業(yè)的本質(zhì)是銷(xiāo)售行業(yè)

C.誠(chéng)實(shí)守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素

D.基金經(jīng)理盈利水平是基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)

【答案】：C191、（）是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

A.會(huì)員大會(huì)

B.理事會(huì)

C.董事會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】：B192、（2016年真題）關(guān)于基金半年度報(bào)告的披露，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.半年度報(bào)告需要披露過(guò)去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率

B.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

C.半年度報(bào)告只需要披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

D.半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)

【答案】：B193、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則

【答案】：C194、（2020年真題）關(guān)于公司型股權(quán)投資基金基本設(shè)立流程，以下表述正確的是（）

A.工商名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)—>辦理設(shè)立登記事宜—>領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照—>在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

B.工商名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)—>在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案—>辦理注冊(cè)地址合格證明—>辦理工商稅務(wù)等相關(guān)登記

C.辦理工商稅務(wù)等相關(guān)登記—>在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案—>辦理注冊(cè)地址合格證明

D.辦理工商稅務(wù)等相關(guān)登記—>辦理注冊(cè)地址合格證—>在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

【答案】：A195、對(duì)盈利數(shù)據(jù)，通常我們可以選擇（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D196、（）通常被認(rèn)為是最為理想的退出方式之—?

A.清算退出

B.上市轉(zhuǎn)讓退出

C.協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出

D.在場(chǎng)外交易市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓退出

【答案】：B197、基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：B198、對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要是依賴(lài)金融衍生產(chǎn)品，如（），實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。

A.股票

B.債券

C.股指期貨

D.貨幣市場(chǎng)基金

【答案】：C199、（2017年真題）狹義上的股權(quán)投資基金特指（）。

A.私募類(lèi)私人股權(quán)投資基金

B.私募股權(quán)投資基金

C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D.并購(gòu)?fù)顿Y基金

【答案】：D200、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

A.15個(gè)工作日

B.15個(gè)自然日

C.30個(gè)工作日

D.30個(gè)自然日

【答案】：A201、基金募集期間，不屬于在宣傳推介材料中向投資者披露的信息為（）

A.基金基本信息

B.基金的募集期限

C.基金的申購(gòu)與贖回安排

D.基金管理人最近2年的誠(chéng)信情況說(shuō)明

【答案】：D202、以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A203、在基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間，（）依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會(huì)員大會(huì)決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)展日常工作。

A.理事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)

【答案】：A204、股票價(jià)格與賬面價(jià)值的比值被稱(chēng)為()。

A.市盈率

B.市凈率

C.凈值收益率

D.凈現(xiàn)值

【答案】：B205、下列屬于清算退出的方法是（）。

A.首次公開(kāi)上市（IPO）退出

B.清算退出

C.并購(gòu)?fù)顺?/p>

D.解散清算

【答案】：D206、基金募集機(jī)構(gòu)在向普通投資者銷(xiāo)售最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R5）的基金產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)，應(yīng)向其完整揭示的事項(xiàng)不包括（）。

A.基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細(xì)信息、重點(diǎn)特性和風(fēng)險(xiǎn)

B.基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費(fèi)用、費(fèi)率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率

C.普通投資者的獲利情況

D.普通投資者投訴方式及糾紛解決安排

【答案】：C207、某債券以99.5元的價(jià)格發(fā)行,不付息,3個(gè)月后將以100元兌付,該債券屬于（）

A.長(zhǎng)期債券

B.息票債券

C.零息債券

D.浮動(dòng)利率債券

【答案】：C208、信托（契約）型股權(quán)投資基金的認(rèn)繳出資、退出事項(xiàng)等具體規(guī)則及安排，由（）在基金合同中約定。

A.基金投資者、其他合同當(dāng)事人（若有）

B.基金管理人、基金投資者

C.基金管理人、其他合同當(dāng)事人（若有）

D.基金管理人、基金投資者及其他合同當(dāng)事人（若有）

【答案】：D209、基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的監(jiān)管措施不包括（）。

A.開(kāi)除職務(wù)

B.監(jiān)管談話

C.出具警示函

D.記入誠(chéng)信檔案

【答案】：A210、股東大會(huì)的職責(zé)有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D211、職業(yè)道德的特征包括()。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D212、股權(quán)投資基金的合格投資者投資于單只基金的金額不低于（）萬(wàn)元。

A.50

B.100

C.200

D.300

【答案】：B213、政策性金融債的發(fā)行人通常不包括（）

A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

B.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

C.中國(guó)進(jìn)出口銀行

D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

【答案】：D214、（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

A.基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

B.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

D.期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

【答案】：B215、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資，說(shuō)法正確的是（）。

A.主要投資成熟企業(yè)

B.僅投資發(fā)展早期或中期企業(yè)

C.主要通過(guò)股息紅利的方式獲取收益

D.包含非專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)和個(gè)人從事創(chuàng)業(yè)投資

【答案】：D216、根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性要求，不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金投資人優(yōu)先推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。

A.基金管理人的投資管理能力

B.基金管理人的內(nèi)部控制情況

C.基金管理人的股東背景

D.基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理能力

【答案】：C217、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金托管人應(yīng)履行的職責(zé)不包括（）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)

D.辦理基金備案手續(xù)

【答案】：D218、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.同時(shí)具有普通債券和權(quán)益特征

B.票面利率高于普通公司債券

C.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，轉(zhuǎn)時(shí)間由持有人決定

D.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，持有可轉(zhuǎn)換債券就相當(dāng)于持有了新的股票

【答案】：A219、下列不是1997年以前設(shè)立的基金（即老基金）存在的問(wèn)題是（）。

A.缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題

B.法律體系健全

C.大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)

D.房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

【答案】：B220、(2016年)投資人投資3萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為（）。

A.520.45

B.530.45

C.540.45

D.550.45

【答案】：B221、（）報(bào)告了企業(yè)在某一時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況，報(bào)告時(shí)點(diǎn)通常為會(huì)計(jì)季末、半年末或會(huì)計(jì)年末。

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤(rùn)表

C.現(xiàn)金流量表

D.所有者權(quán)益變動(dòng)表

【答案】：A222、金融類(lèi)資產(chǎn)分為（）金融資產(chǎn)兩類(lèi)。

A.股權(quán)類(lèi)和基金類(lèi)

B.股權(quán)類(lèi)和債券類(lèi)

C.基金類(lèi)和債券類(lèi)

D.證券類(lèi)和股票類(lèi)

【答案】：B223、（）在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。

A.靈活配置型基金

B.般債平衡型基金

C.混合基金

D.偏股型基金

【答案】：A224、保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

A.本金

B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

C.保本基金到期收益總和

D.安全墊

【答案】：D225、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列（）投資或活動(dòng)。

A.承銷(xiāo)證券

B.未上市交易的股票

C.向基金管理人、基金托管人出資

D.上市交易的股票、債券

【答案】：D226、有關(guān)股權(quán)投資基金監(jiān)管的法律規(guī)定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使監(jiān)管權(quán)，具有法律效力，具有強(qiáng)制性。下列監(jiān)管權(quán)不屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使的是（）。

A.復(fù)核權(quán)

B.審批權(quán)

C.禁止權(quán)

D.行政處罰權(quán)

【答案】：A227、（2016年真題）（）風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.系統(tǒng)

B.非系統(tǒng)

C.財(cái)務(wù)

D.合規(guī)

【答案】：D228、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()日公告基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式等事項(xiàng)。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】：C229、封閉式基金一般采用（）方式分紅。

A.配股

B.股票股利

C.轉(zhuǎn)股

D.現(xiàn)金

【答案】：D230、基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷(xiāo)人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專(zhuān)業(yè)性

D.服務(wù)性

【答案】：D231、關(guān)于我國(guó)LOF的交易規(guī)則，錯(cuò)誤的是（）。

A.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

B.漲跌幅限制為5%

C.買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

D.上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值

【答案】：B232、客戶(hù)至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶(hù)”，是指（）。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

【答案】：B233、目前，美國(guó)投資公司的基金一般為（）。

A.封閉式基金

B.開(kāi)放式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】：D234、我們將一個(gè)能取得多個(gè)可能值的數(shù)值變量X稱(chēng)為（）。

A.靜態(tài)變量

B.隨機(jī)變量

C.非隨機(jī)變量

D.動(dòng)態(tài)變量

【答案】：B235、公募基金的托管人以（）名義在中國(guó)登記結(jié)算公司開(kāi)立結(jié)算備付金賬戶(hù)，用于基金場(chǎng)內(nèi)證券交易的資金交收。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.證券投資基金

D.基金管理人

【答案】：B236、（2016年真題）一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于（）%的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷(xiāo)售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

【答案】：A237、（2019年真題）關(guān)于企業(yè)估值方法中的相對(duì)估值法，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.計(jì)算公式為目標(biāo)公司價(jià)值=目標(biāo)公司某種指標(biāo)*（可比公司價(jià)值/可比公司某種指標(biāo)）

B.相對(duì)估值法的優(yōu)點(diǎn)之一是可以及時(shí)反映市場(chǎng)看法的變化

C.相對(duì)估值法的缺點(diǎn)之一是涉及的主觀因素較多

D.常用的估值指標(biāo)有市盈率倍數(shù)、市凈率倍數(shù)、市銷(xiāo)率倍數(shù)等

【答案】：C238、某股票的前收盤(pán)價(jià)為10元,經(jīng)每10股分紅0.5元的現(xiàn)金紅利后,該股票的除息參考價(jià)為（）。

A.9.95元

B.10.5元

C.10.05元

D.9.5元

【答案】：A239、目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種不包括（）。

A.上市開(kāi)放式基金（LOF）

B.封閉式基金

C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）

D.所有的開(kāi)放式基金

【答案】：D240、（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.逆勢(shì)型股票

C.收益型股票

D.藍(lán)籌股

【答案】：B241、關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道的審慎調(diào)查，以下描述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A242、關(guān)于債券的嵌入條款，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.結(jié)構(gòu)化債券主要包括住房抵押貸款支持證券和資產(chǎn)支持證券

B.贖回條款的受益人是發(fā)行者，對(duì)持有人不利

C.可轉(zhuǎn)換債券在持有一段時(shí)間后可以轉(zhuǎn)換為優(yōu)先股股票

D.回售條款的受益人是持有者，對(duì)發(fā)行人不利

【答案】：C243、影響組織形式選擇的因素眾多，主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D244、通常，同時(shí)具備下列條件，除刑法另有規(guī)定的以外，即構(gòu)成“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”，即（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D245、下列屬于成長(zhǎng)型股票的是（）。

A.防御性股票

B.低市盈率股

C.藍(lán)籌股

D.周期型股票

【答案】：D246、契約型基金所反映的是（）

A.所有權(quán)關(guān)系

B.同時(shí)具備所有權(quán)和債權(quán)兩種關(guān)系

C.債權(quán)債務(wù)關(guān)