2026年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、貨幣乘數(shù)指（）。

A.基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)

B.貸款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)

C.存款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)

D.準(zhǔn)備金數(shù)與貨幣供給之間的倍數(shù)

【答案】：A2、下面有關(guān)影響國債銷售價(jià)格因素的說法中正確的是（）。

A.市場利率趨于上升，就為承銷商確定銷售價(jià)格拓寬了空間

B.如果國債承銷價(jià)格定價(jià)過高，投資者就會傾向于在二級市場上購買已流通的國債，而不是直接購買新的國債

C.在國債承銷中，承銷商不可獲得手續(xù)費(fèi)收入

D.國債銷售的價(jià)格一般不能高于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格

【答案】：B3、主要業(yè)務(wù)是按有經(jīng)濟(jì)意義的價(jià)格提供產(chǎn)品或非金融服務(wù)的一類機(jī)構(gòu)實(shí)體，是全球金融體系主要參與者中的（）。

A.中央銀行

B.其他金融公司

C.非金融公司

D.公共部門

【答案】：C4、經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的投資者是（）。

A.合格境外投資者

B.合格境內(nèi)投資者

C.金融投資者

D.非金融投資者

【答案】：A5、下列關(guān)于開立證券賬戶的基本原則和要求相關(guān)說法中，錯誤的是（）。

A.合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶

B.對國家法律法規(guī)不準(zhǔn)許開戶的對象，中國結(jié)算公司及其開戶代理機(jī)構(gòu)不得予以開戶

C.真實(shí)性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿

D.目前，投資者在我國證券市場上進(jìn)行證券交易時采用匿名制

【答案】：D6、以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度要求證券公司切實(shí)保護(hù)（）的高管人員。

A.不合規(guī)、不稱職

B.誠信專業(yè)、遵規(guī)守法

C.違法違規(guī)

D.虛造業(yè)務(wù)、謊報(bào)數(shù)據(jù)

【答案】：B7、以下哪項(xiàng)不是我國黃金市場具有的特點(diǎn)（）。

A.投資與風(fēng)險(xiǎn)分散功能進(jìn)一步得到發(fā)揮

B.參與主體類型多樣

C.與實(shí)體經(jīng)濟(jì)和黃金產(chǎn)業(yè)密切關(guān)聯(lián)

D.市場架構(gòu)初具模型

【答案】：D8、在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.85%

【答案】：C9、證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與（）買賣并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。

A.證券

B.股票

C.期貨

D.基金

【答案】：C10、應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督查長檢查，出具合規(guī)意見書的是（）。?

A.基金銷售市場分析報(bào)告

B.其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介資料

C.基金銷售適用性管理制度

D.基金管理人的基金宣傳推介資料

【答案】：D11、不同發(fā)行人發(fā)行的相同期限和票面利率的債券，其市場價(jià)格會不同，從而計(jì)算出的債券收益率也不一樣。反映在收益率上的這種區(qū)別，被稱為（）。

A.利率的期限結(jié)構(gòu)

B.利率的結(jié)構(gòu)期限

C.利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)

D.利率的機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C12、深證綜合指數(shù)以()為樣本股。

A.在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票

B.在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部A股

C.在深證證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票

D.在深證證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票

【答案】：A13、（）也被稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.修正的美式期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：C14、下面關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會的組織機(jī)構(gòu)表述不正確的有（）。

A.中國證券業(yè)協(xié)會實(shí)行會員負(fù)責(zé)制

B.中國證券業(yè)協(xié)會會員由單位會員構(gòu)成，包括法定會員、普通會員和特別會員，另設(shè)觀察員

C.法定會員是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的證券公司

D.特別會員包括申請加入中國證券業(yè)協(xié)會的證券交易所、證券登記結(jié)算結(jié)構(gòu)等

【答案】：A15、下列有關(guān)股利政策的說法，錯誤的是（）。

A.公司的股利政策直接影響股票投資價(jià)值

B.股票價(jià)格與股利水平成反比

C.股利水平越高，股票價(jià)格越高

D.股利來自公司盈利，但公司盈利的增加只為股利分配提供了可能，盈利增加并、非意味著股利一定增加

【答案】：B16、航空業(yè)可能具有較高的長期負(fù)債率，而零售業(yè)則非常依賴短期流動性，這反映了不同行業(yè)的（）不同。

A.行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

B.行業(yè)可持續(xù)性

C.監(jiān)管及稅收待遇

D.財(cái)務(wù)與融資問題

【答案】：D17、按照交易工具，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場；權(quán)益市場

B.一級市場；二級市場

C.貨幣市場；資本市場

D.證券市場；非證券金融市場

【答案】：A18、證券公司甲欲設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求欲設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙持有丙45%的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對外提供擔(dān)保

【答案】：B19、證券公司敏感性分析中，凸性用來衡量債券價(jià)格收益率曲線的曲度，可以表示收益率變化（）所引起的久期的變化。

A.0.1%

B.1%

C.0.01%

D.10%

【答案】：B20、目前，我國的開放式基金的估值頻率為（）估值

A.每個交易日

B.每兩個交易日

C.每三個交易日

D.每五個交易日

【答案】：A21、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的說法，錯誤的是（）。

A.證券公司可以無條件開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式

C.根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化

D.基金管理公司子公司須由證券投資基金管理公司設(shè)立且具備特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

【答案】：A22、關(guān)于債券的到期期限，下列說法錯誤的是（）。

A.債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間

B.債券到期期限是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時間

C.各種債券的償還期限都是相同的

D.習(xí)慣上有短期債券、中期債券和長期債券之分

【答案】：C23、取得證券業(yè)從業(yè)資格的人員，如果屬()情況的，可以通過證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)申請統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書。

A.未被機(jī)構(gòu)聘用

B.存在我國《證券法》第132條規(guī)定的情形

C.被中國證監(jiān)會認(rèn)定為證券市場禁入者

D.5年前曾受過輕微的刑事處罰

【答案】：D24、做市商通過（）向市場提供流動性服務(wù)。

A.發(fā)布買賣雙向報(bào)價(jià)

B.發(fā)布唯一報(bào)價(jià)

C.發(fā)布證券交易的賣價(jià)

D.發(fā)布證券交易的買價(jià)

【答案】：A25、證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動是指()。

A.證券自營業(yè)務(wù)

B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)

【答案】：D26、金融市場的首要功能是（）。

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.資金融通

D.提供流動性

【答案】：C27、美國國債是由（）發(fā)行的債券。

A.美國聯(lián)邦政府

B.政府支持企業(yè)

C.州及州所屬地方政府

D.美國公司

【答案】：A28、下列關(guān)于我國企業(yè)債券說法正確的是（）。

A.上市公司可以發(fā)行企業(yè)債券

B.發(fā)行期限一般為3?20年，以10年為主

C.發(fā)債利率沒有明確的限制，由發(fā)行人和保薦人通過市場詢價(jià)確定

D.只能在證券交易市場發(fā)行

【答案】：B29、地方政府專項(xiàng)債券收支納入（）

A.特別預(yù)算管理

B.—般公共預(yù)算管理

C.政府性基金預(yù)算管理

D.其他預(yù)算管理

【答案】：C30、關(guān)于科創(chuàng)板試點(diǎn)注冊制，下列說法錯誤的是（）

A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對證券的價(jià)值好壞作實(shí)質(zhì)性判斷

B.不同于審批制、核準(zhǔn)制

C.以信息披露為中心

D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對證券的價(jià)格高低不作實(shí)質(zhì)性判斷

【答案】：A31、下列屬于直接融資方式的是（）。

A.抵押貸款

B.發(fā)行債券

C.銀團(tuán)貸款

D.銀行貸款

【答案】：B32、OTC市場是（）的簡稱。

A.發(fā)行市場

B.場內(nèi)市場

C.交易市場

D.場外市場

【答案】：D33、A公司的每股凈資產(chǎn)是3元，A公司的可比公司B公司的市凈率為2，則A公司的股票價(jià)值為（）元。

A.2

B.2.5

C.3

D.6

【答案】：D34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)滿足的條件不包括（）。

A.具有完善的公司治理機(jī)制

B.償債能力良好，且成立滿一年

C.遵守國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策

D.經(jīng)營穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征

【答案】：B35、以下哪項(xiàng)是風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及日常風(fēng)險(xiǎn)管理得以有效實(shí)施的重要保障（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

【答案】：B36、（）年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。

A.2008

B.2009

C.2010

D.2011

【答案】：A37、關(guān)于科創(chuàng)板申報(bào)要求，下列說法中不正確的是（）。

A.無論通過市價(jià)還是限價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股

B.賣出科創(chuàng)板股票時，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)分次申報(bào)賣出

C.通過市價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)不超過5萬股

D.通過限價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)不超過10萬股

【答案】：B38、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照（）計(jì)算。

A.歷史價(jià)值

B.公允價(jià)值

C.市場價(jià)值

D.賬面價(jià)值

【答案】：B39、下列有關(guān)配股的說法錯誤的是（）。

A.配股是上市公司向原股東配售股份的行為

B.原股東可以參與配股，也可以放棄配股權(quán)

C.由于配股價(jià)通常低于市場價(jià)格，配股上市之后可能導(dǎo)致股價(jià)上升

D.對那些業(yè)績優(yōu)良、財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)健全、具有發(fā)展?jié)摿Φ墓径?，配股意味著將增加公司?jīng)營實(shí)力，會給股東帶來更多回報(bào)

【答案】：C40、下列中不屬于債券基本性質(zhì)的是（）。

A.債券屬于有價(jià)證券

B.債券是一種虛擬資本

C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

D.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本

【答案】：D41、我國首個實(shí)行注冊制的場內(nèi)市場是（）。

A.科創(chuàng)板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.主板市場

D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

【答案】：A42、所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，應(yīng)不超過該上市公司股份總數(shù)的()。

A.10％

B.15％

C.20％

D.30％

【答案】：D43、下列不屬于基礎(chǔ)貨幣的是（）。

A.庫存現(xiàn)金

B.準(zhǔn)備存款

C.借款

D.社會公眾持有的現(xiàn)金

【答案】：C44、股票賬面價(jià)值又稱為（）。

A.清算價(jià)值

B.股票內(nèi)在價(jià)值

C.股票面值

D.股票凈值

【答案】：D45、將金融市場劃分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質(zhì)

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類

【答案】：C46、目前，國際上股票發(fā)行制度的兩種類型是（）。

A.保薦制和注冊制

B.審批制和核準(zhǔn)制

C.審批制和注冊制

D.核準(zhǔn)制和注冊制

【答案】：D47、（）被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率的證券。

A.地方政府債券

B.金融債券

C.企業(yè)債券

D.中央政府債券

【答案】：D48、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)含著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有（）。

A.累積性

B.隱藏性

C.或然性

D.潛在性

【答案】：D49、無面額股票的價(jià)值與公司每股凈資產(chǎn)（）.

A.反方向變化

B.同方向變化

C.無關(guān)

D.相等

【答案】：B50、下列關(guān)于證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的說法錯誤的是（）。

A.②③

B.②④

C.③④

D.②③④

【答案】：A51、（）年7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。

A.1992

B.1990

C.1993

D.1991

【答案】：D52、中國外匯交易中心于（）年8月15日，開展銀行間遠(yuǎn)期外匯交易。

A.2004

B.2005

C.2006

D.2007

【答案】：B53、關(guān)于下列首次公開發(fā)行股票的行為中，正確的情形是（）。

A.網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)當(dāng)早于網(wǎng)下發(fā)行

B.網(wǎng)下投資者在申購時需繳付申購資金

C.網(wǎng)下投資者在申購時需繳付申購資金

D.投資者不得同時參與網(wǎng)上或者網(wǎng)下發(fā)行

【答案】：D54、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)容忍度的說法，正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)容忍度是戰(zhàn)略性的

B.風(fēng)險(xiǎn)容忍度通過采取“自下而上”和“自上而下”相結(jié)合的方式設(shè)定

C.風(fēng)險(xiǎn)偏好是風(fēng)險(xiǎn)容忍度的具體體現(xiàn)

D.風(fēng)險(xiǎn)偏好是風(fēng)險(xiǎn)容忍度的進(jìn)一步量化和細(xì)化

【答案】：B55、商業(yè)匯票、銀行匯票等屬于（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：B56、股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的（）。

A.不確定性

B.確定性

C.資本利得性

D.利潤不穩(wěn)定性

【答案】：A57、上海證券交易所證券的收盤價(jià)為()。

A.當(dāng)日該證券的最后一筆成交價(jià)格

B.當(dāng)日該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)

C.當(dāng)日該證券的第一筆成交價(jià)格

D.當(dāng)日該證券最后一筆交易前五分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)

【答案】：B58、根據(jù)《公司法》規(guī)定,股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為（）。?

A.記名股票

B.優(yōu)先股票

C.無記名股票

D.記名股票或無記名股票

【答案】：A59、下列關(guān)于利率按是否固定分類，說法正確的是（）。

A.固定利率債券不確定性大

B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

C.可調(diào)利率債券對利率進(jìn)行不定期的調(diào)整

D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個月和1年

【答案】：B60、將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托，是按（）劃分的。

A.委托訂單的數(shù)量

B.買賣證券的方向

C.委托價(jià)格限制

D.委托時效限制

【答案】：C61、（）是健全證券公司內(nèi)部約束機(jī)制、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)互動的重要措施，有利于推動監(jiān)管機(jī)制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機(jī)結(jié)合轉(zhuǎn)變。

A.信息報(bào)送與披露制度

B.業(yè)務(wù)許可制度

C.分類監(jiān)管制度

D.合規(guī)管理制度

【答案】：D62、()被稱為“證券商”。

A.證券交易所

B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.證券公司

D.證券業(yè)協(xié)會

【答案】：C63、以下（）不是1981年后我國發(fā)行的其他類型國債的種類。

A.國家重點(diǎn)建設(shè)債券

B.財(cái)政債券

C.普通債券

D.保值債券

【答案】：C64、（）是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。

A.證券法律業(yè)務(wù)

B.證券咨詢業(yè)務(wù)

C.證券監(jiān)管業(yè)務(wù)

D.法律服務(wù)業(yè)務(wù)

【答案】：A65、在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為不同的類型，其中不包括（）

A.國家股

B.紅籌股

C.法人股

D.社會公眾股

【答案】：B66、對政府提供信貸、代表政府管理金融活動屬于中央銀行的（）職能。

A.銀行的銀行

B.發(fā)行的銀行

C.政府的銀行

D.管理的銀行

【答案】：C67、按照《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，社保基金的投資范圍不包括（）。

A.買賣地方政府債

B.銀行存款

C.買賣國債

D.具有良好流動性的金融工具

【答案】：A68、（）是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：C69、在現(xiàn)行的具體操作中，企業(yè)債券的期限原則上不能低于()年。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：A70、—般來說，如果一國國際收支連續(xù)出現(xiàn)逆差，政府為了平衡國際收支，會采?。ǎ┐胧蓛r(jià)會（）。

A.提高國內(nèi)利率和匯率上漲

B.提高國內(nèi)利率和匯率下降

C.降低國內(nèi)利率和匯率上漲

D.降低國內(nèi)利率和匯率下降

【答案】：B71、證券市場監(jiān)管的（）相對比較靈活，但調(diào)節(jié)過程可能較慢，存在時滯。

A.行政手段

B.經(jīng)濟(jì)手段

C.司法手段

D.法律手段

【答案】：B72、我國政策性銀行不包括（）。

A.國家開發(fā)銀行

B.中國進(jìn)出口銀行

C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.中國人民銀行

【答案】：D73、A公司將自己擁有的85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15%用于投資國債，則該證券投資基金為（）。

A.偏股型基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.債券基金

【答案】：B74、以下（）方式是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時，將未售出的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

A.自銷

B.全額包銷

C.余額包銷

D.代銷

【答案】：D75、證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平及組織架構(gòu)，充分考慮（），制訂有效的流動性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。

A.收益來源結(jié)構(gòu)

B.風(fēng)險(xiǎn)來源結(jié)構(gòu)

C.公司戰(zhàn)略發(fā)展

D.壓力測試結(jié)果

【答案】：D76、（）是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。

A.行政手段

B.政府手段

C.經(jīng)濟(jì)手段

D.法律手段

【答案】：D77、金融期貨交易制度中的逐日盯市制度又被稱為（）。

A.每日價(jià)格波動限制及斷路器規(guī)則

B.保證金制度

C.結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度

D.集中交易制度

【答案】：C78、根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為（）。

A.政府債券、金融債券和公司債券

B.零息債券、附息債券和息票累積債券

C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

D.短期債券、中期債券和長期債券

【答案】：C79、基金管理費(fèi)費(fèi)率的大小，通常()。

A.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比

B.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比

C.與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比

D.與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比

【答案】：A80、根據(jù)《證券法》第八十八條規(guī)定，證券公司向投資者銷售證券、提供服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)說明證券、服務(wù)的重要內(nèi)容，充分揭示（）。

A.投資收益

B.投資風(fēng)險(xiǎn)

C.投資義務(wù)

D.投資評估

【答案】：B81、證券交易所任總經(jīng)理的職能不包括（）。

A.提議召開臨時會員大會

B.執(zhí)行會員大會和理事會決議，并向其報(bào)告工作

C.審定業(yè)務(wù)細(xì)則及其他制度性規(guī)定

D.擬定證券交易所年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案

【答案】：A82、下列選項(xiàng)中不屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是（）。

A.基金份額上市交易公告書（封閉式基金）

B.基金凈值公告

C.基金年度報(bào)告

D.基金份額發(fā)售公告

【答案】：D83、中央銀行采取寬松性貨幣政策，（）貨幣供給，促使股價(jià)（）。

A.增加；下降

B.增加；上升

C.減少；下降

D.減少；上升

【答案】：B84、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

A.證券公司

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.基金公司

【答案】：C85、商業(yè)銀行發(fā)行次級債務(wù)，固定期限不低于（）。

A.2年

B.3年

C.1年

D.5年

【答案】：D86、發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。

A.公司最近1期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元

B.最近2個會計(jì)年度的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

C.最近3個會計(jì)年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額平均不少于公司債券1年的利息

D.本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%

【答案】：B87、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起()個月內(nèi)進(jìn)行審查。

A.6

B.7

C.8

D.9

【答案】：A88、在現(xiàn)行公開招標(biāo)方式下，國債的銷售價(jià)格是（）。

A.以面值出售

B.以財(cái)政部統(tǒng)一價(jià)格出售

C.以中國人民銀行統(tǒng)一價(jià)格出售

D.承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價(jià)格

【答案】：D89、下面關(guān)于地方政府債券的發(fā)行與承銷，說法正確的是（）。

A.地方政府債券只能由財(cái)政部代理發(fā)行

B.地方政府債券只能自行發(fā)行

C.地方政府債券只能由中國人民銀行代理發(fā)行

D.地方政府債券有財(cái)政部代理發(fā)行和自行發(fā)行兩種方式

【答案】：D90、股票發(fā)行制度不包括（）。

A.發(fā)行主體

B.發(fā)行監(jiān)管制度

C.發(fā)行方式

D.發(fā)行定價(jià)

【答案】：A91、在合規(guī)管理制度中，（）制度是防范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作。

A.可疑交易報(bào)告

B.客戶身份識別

C.大額交易報(bào)告

D.交易記錄保存

【答案】：B92、銀行間債券市場中長期債券信用評級等級劃分為（）；銀行間債券市場短期債券信用評級等級劃分為（）。

A.三等六級四等九級

B.三等九級四等六級

C.四等九級三等六級

D.四等六級三等九級

【答案】：B93、關(guān)于封閉式基金的交易，以下說法正確的有（）。

A.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

B.投資者買賣封閉式基金只能開立深、滬證券賬戶

C.封閉式基金的交易需收取印花稅

D.封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于80萬份

【答案】：A94、有資格申請加入憑證式國債承銷團(tuán)資格的是（）。

A.僅商業(yè)銀行

B.商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行

C.商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行和信托機(jī)構(gòu)

D.僅信托機(jī)構(gòu)

【答案】：B95、關(guān)于基金的交易制度，下列說法錯誤的是（）。

A.基金的交易實(shí)行集中交易管理制度

B.基金管理人設(shè)有中央交易室，以保證公正、公平為原則，實(shí)行統(tǒng)一交易、統(tǒng)一管理

C.基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

D.基金的投資指令進(jìn)行交易執(zhí)行前，不需要經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)管理控制部門的審核

【答案】：D96、（）通常來源于整個經(jīng)濟(jì)體系，而不是交易對手或金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.流動性風(fēng)險(xiǎn)

C.市場風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C97、下面有關(guān)影響國債銷售價(jià)格因素的說法中正確的是（）。

A.市場利率趨于上升，就為承銷商確定銷售價(jià)格拓寬了空間

B.如果國債承銷價(jià)格定價(jià)過高，投資者就會傾向于在二級市場上購買已流通的國債，而不是直接購買新的國債

C.在國債承銷中，承銷商不可獲得手續(xù)費(fèi)收入

D.國債銷售的價(jià)格一般不能高于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格

【答案】：B98、我國證券交易所的證券交易采取（），一般投資者只能委托會員間接進(jìn)行交易。

A.代理制

B.代銷制

C.經(jīng)紀(jì)制

D.委托制

【答案】：C99、下列關(guān)于公司并購重組的動機(jī)，不包括（）。

A.擴(kuò)大規(guī)模增強(qiáng)競爭能力

B.為了實(shí)現(xiàn)分立經(jīng)營

C.匯率變化對股價(jià)的影響要看對整個經(jīng)濟(jì)的影響而定

D.為了收購價(jià)值被低估的公司并通過改善管理后重新出售獲益

【答案】：B100、下列關(guān)于債券評級的說法，錯誤的是（）。

A.國家政策性銀行發(fā)行的金融債券，需要參加債券信用評級

B.非國家銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的某些有價(jià)證券，有必要進(jìn)行評級

C.地方政府發(fā)行的某些有價(jià)證券，有必要進(jìn)行評級

D.債券信用評級大多是企業(yè)債券信用評級，是對具有獨(dú)立法人資格企業(yè)所發(fā)行某一特定債券，按期還本付息的可靠程度進(jìn)行客觀公正的評價(jià)，并標(biāo)示其信用程度的登記

【答案】：A101、歐洲債券票面所使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為（）

A.英鎊

B.歐元

C.美元

D.日元

【答案】：C102、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于（）。

A.10%

B.5%

C.30%

D.20%

【答案】：A103、企業(yè)發(fā)行短期融資券要求（）負(fù)責(zé)債務(wù)融資工具登記、托管、結(jié)算的日常監(jiān)測。

A.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.全國銀行間同業(yè)拆借中心

C.中國銀行間市場交易商協(xié)會

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：A104、關(guān)于我國發(fā)行的普通國債的總體情況，說法錯誤的是（）。

A.規(guī)模越來越大

B.發(fā)行方式趨于市場化

C.業(yè)務(wù)發(fā)展綜合化

D.期限趨于多樣化

【答案】：C105、交易所市場發(fā)行國債的分銷時，下列說法正確的是（）。

A.在實(shí)際運(yùn)作中，承銷商可以選擇場內(nèi)掛牌分銷或場外分銷兩種方式

B.證券交易所為同一期（次）國債向承銷商提供同一承銷代碼

C.投資者通過交易所買入債券時，繳納傭金

D.通過證券交易所交易后，客戶認(rèn)購的國債不會自動過戶到客戶的賬戶內(nèi)

【答案】：A106、下面關(guān)于記賬式國債的說法正確的是（）。

A.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行發(fā)行

B.記賬式國債是一種無紙化國債，只能向具備交易所國債承購包銷團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司發(fā)行

C.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)發(fā)行

D.記賬式國債可以通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司和信托投資公司及其他發(fā)行者發(fā)行

【答案】：D107、完整的貨幣乘數(shù)公式與理論上的貨幣乘數(shù)公式之間的差別不在于（）。

A.公眾手中是否保留部分存款

B.提取現(xiàn)金與活期存款總額的比率是否為零

C.是否考慮超額準(zhǔn)備金影響

D.是否考慮法定存款準(zhǔn)備金影響

【答案】：D108、國債以競爭性招標(biāo)方式發(fā)行，標(biāo)的為利率時，標(biāo)位變動幅度為（）。

A.0.01％

B.0.001％

C.0.1％

D.0.0001％

【答案】：A109、發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起（）個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

A.20

B.30

C.60

D.90

【答案】：C110、—般來說，具有高度流動性的債券同時也是較安全的，因?yàn)樗粌H可以迅速地轉(zhuǎn)換為貨幣，還可以按一個較穩(wěn)定的價(jià)格轉(zhuǎn)換。關(guān)于債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)的說法有誤的是（）。

A.債務(wù)人不履行債務(wù)導(dǎo)致債券不能收回投資

B.市場利率水平影響債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格

C.不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的

D.政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較高

【答案】：D111、基金一般反映的是（）。

A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

B.信托關(guān)系

C.借貸關(guān)系

D.所有權(quán)關(guān)系

【答案】：B112、封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)（）通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。

A.中國證監(jiān)會

B.持有人大會

C.證券交易所

D.基金行業(yè)自律組織

【答案】：B113、證券金融公司的組織形式為（）。

A.股份有限公司

B.有限責(zé)任公司

C.有限合伙公司

D.—般合伙公司

【答案】：A114、證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發(fā)展意義重大，下列關(guān)于證券市場監(jiān)管意義的有關(guān)說法，錯誤的是（）

A.加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要

B.加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者特別是機(jī)構(gòu)投資者合法權(quán)益的需要

C.加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是維護(hù)市場良好秩序的需要

D.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)

【答案】：B115、中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于()年。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993

【答案】：B116、甲公司資本公積轉(zhuǎn)增資本，下列情況正確的是（）。

A.甲公司權(quán)益總量增加

B.甲公司股東占公司的股份比例提高

C.甲公司權(quán)益總量不變

D.甲公司發(fā)行在外的股份總額不變

【答案】：C117、甲公司由于經(jīng)營不善，連年虧損，已連續(xù)3年未能按約分配股息，則持有優(yōu)先股的股東當(dāng)年所持每一股優(yōu)先股的表決權(quán)相當(dāng)于（）股的普通股的表決權(quán)。

A.1/2

B.0

C.2/3

D.1

【答案】：D118、地方政府債券一般以當(dāng)?shù)卣模ǎ┳鳛檫€本付息的擔(dān)保。

A.公共設(shè)施收入

B.國企收入

C.到期續(xù)發(fā)收入

D.稅收能力

【答案】：D119、關(guān)于證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立與管理，表述錯誤的是（）。

A.投資者可以直接在證券登記結(jié)算公司開立資金結(jié)算賬戶

B.投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結(jié)算公司提交有關(guān)開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易

C.投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況

D.通常由證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)代理證券登記結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶

【答案】：A120、（）是指將整個金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場變量突變的壓力下的表現(xiàn)狀況

A.波動性分析法

B.敏感性分析法

C.VaR法

D.壓力測試

【答案】：D121、下列關(guān)于嵌入式衍生工具特征的說法中，錯誤的是（）。

A.嵌入式衍生工具與主合同構(gòu)成混合工具，如可轉(zhuǎn)換公司債券等

B.根據(jù)金融資產(chǎn)確認(rèn)和計(jì)量的會計(jì)準(zhǔn)則，一旦被確認(rèn)為衍生產(chǎn)品或可分離的嵌入式衍生產(chǎn)品，相關(guān)機(jī)構(gòu)就要把這一部分資產(chǎn)歸入交易性資產(chǎn)類別，按照歷史成本計(jì)價(jià)

C.是指嵌入非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分現(xiàn)金流量隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似變量的變動而變動的衍生工具

D.若該產(chǎn)品存在活躍的交易市場，就要按照市場價(jià)格記賬，還要將浮動盈虧記人當(dāng)期損益

【答案】：B122、根據(jù)價(jià)值規(guī)律，股票的市場價(jià)格是由股票的（）決定的，但同時也受許多其他因素的影響。其中，（）是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。

A.內(nèi)在價(jià)值、公司盈利狀況

B.內(nèi)在價(jià)值、供求關(guān)系

C.賬面價(jià)值、公司盈利狀況

D.賬面價(jià)值、供求關(guān)系

【答案】：B123、金融債券是指（）依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

A.銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)

B.大型國企

C.上市公司

D.地方政府

【答案】：A124、（）是指在模擬歷史上重大風(fēng)險(xiǎn)事件或重大壓力情景，（）是指基于經(jīng)驗(yàn)判斷或數(shù)量模型模擬未來可預(yù)見的極端不利情況。

A.敏感性分析歷史情景法

B.歷史情景法假設(shè)情景法

C.敏感性分析假設(shè)情景法

D.假設(shè)情景法歷史情景法

【答案】：B125、我國證券市場監(jiān)督管理的主要手段是（）

A.法律手段

B.經(jīng)濟(jì)手段

C.行政手段

D.窗口指導(dǎo)

【答案】：A126、契約型基金起源于()。

A.新加坡

B.印度尼西亞

C.英國

D.中國香港

【答案】：C127、下列關(guān)于歐洲債券的說法有誤的是（）。

A.歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券

B.由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券

C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國家發(fā)行，同時其發(fā)行面值也不可以以歐元之外的其他貨幣來表示

D.大多數(shù)歐洲債券仍然是以美元為面值發(fā)行的

【答案】：C128、理論上說，回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在（）上。

A.企業(yè)債券

B.金融債券

C.公司債券

D.政府債券

【答案】：D129、下列關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)指數(shù)詹森指數(shù)的說法，錯誤的是（）

A.詹森指數(shù)是以資本資產(chǎn)定價(jià)模型為基礎(chǔ)的評價(jià)基金業(yè)績的相對指標(biāo)

B.在比較不同基金的投資收益時，詹森指數(shù)要優(yōu)于特雷諾指數(shù)和夏普指數(shù)

C.詹森指數(shù)是一種在風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整基礎(chǔ)上的絕對績效度量方法

D.詹森指數(shù)能評估基金的業(yè)績優(yōu)于基準(zhǔn)的程度

【答案】：A130、（）市場是全球最大的黃金現(xiàn)貨市場。

A.上海黃金市場

B.香港黃金市場

C.倫敦黃金市場

D.美國黃金市場

【答案】：C131、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件包括：財(cái)務(wù)公司設(shè)立（）以上。

A.—年

B.半年

C.兩年

D.三年

【答案】：A132、下列屬于強(qiáng)制退市情形的是（）。

A.上市公司股東向所有其他股東發(fā)出全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件

B.上市公司在證券交易所規(guī)定期限內(nèi)，未改正財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告中的重大差錯或者虛假記載

C.上市公司股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易，并轉(zhuǎn)而申請?jiān)谄渌灰讏鏊灰谆蜣D(zhuǎn)讓

D.除上市公司股東外的其他收購人向所有股東發(fā)出收購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件

【答案】：B133、下列關(guān)于債券市場轉(zhuǎn)托管的說法中錯誤的是（）。

A.公司債、證券公司次級債、中小企業(yè)私募債可以跨市場轉(zhuǎn)托管

B.由于托管機(jī)構(gòu)之間存在著不同的運(yùn)作模式，轉(zhuǎn)托管的完成至少需要一天

C.目前，最快的國債轉(zhuǎn)托管能實(shí)現(xiàn)T+1日到賬

D.投資人辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)時，需要填寫“債券賬戶業(yè)務(wù)申請表”。

【答案】：A134、保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于（）的前提下才能償付本息。

A.50％

B.100％

C.150％

D.200％

【答案】：B135、在規(guī)范類強(qiáng)制退市中，上市公司出現(xiàn)證券交易所對其股票實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示的情形不包括（）。

A.因財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告存在重大會計(jì)差錯或者虛假記載，被中國證監(jiān)會責(zé)令改正但公司未在規(guī)定期限內(nèi)改正，且在公司股票停牌1個月內(nèi)仍未改正

B.未在法定期限內(nèi)披露半年度報(bào)告或者經(jīng)審計(jì)的年度報(bào)告，且在公司股票停牌2個月內(nèi)仍未披露

C.半數(shù)以上董事無法保證公司所披露半年度報(bào)告或年度報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，且未在法定期限內(nèi)改正，在公司股票停牌兩個月內(nèi)仍有半數(shù)以上董事無法保證的

D.公司可能被依法強(qiáng)制解散

【答案】：A136、（）負(fù)責(zé)保護(hù)基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。

A.財(cái)政部

B.中國證監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.國務(wù)院有關(guān)部門

【答案】：B137、律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供制作、出具（）等文件的法律服務(wù)。

A.財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告

B.承銷合同

C.保薦書

D.法律意見書

【答案】：D138、在市場資金量一定的條件下，利率提高，對股票需求（），股價(jià)（）。

A.增加-上升

B.減少-下降

C.增加-下降

D.減少-上升

【答案】：B139、國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以（）貨幣為面值、向（）投資者發(fā)行的債券。

A.外國本國

B.外國外國

C.本國外國

D.本國本國

【答案】：B140、按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為（）。

A.認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

C.股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等

D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)

【答案】：C141、對于證券交易所監(jiān)事會人員表述不正確的是（）。

A.證券交易所監(jiān)事會人員不得少于5人，其中職工監(jiān)事不得少于2名

B.專職監(jiān)事不得少于1名，由中國證監(jiān)會委派

C.證券交易所理事、高級管理人員可以兼任監(jiān)事

D.會員監(jiān)事由會員大會選舉產(chǎn)生，職工監(jiān)事由職工大會、職工代表大會或者其他形式民主選舉產(chǎn)生

【答案】：C142、目前，交易所按（）公布各債券品種的標(biāo)準(zhǔn)券折算率。

A.天

B.周

C.旬

D.月

【答案】：B143、從事金融中介或者與金融中介關(guān)系緊密的輔助性金融業(yè)務(wù)，但沒有被列入存款吸收機(jī)構(gòu)的公司，是全球金融體系主要參與者中的（）。

A.中央銀行

B.其他金融公司

C.非金融公司

D.公共部門

【答案】：B144、股票價(jià)格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之（）。

A.和

B.差

C.乘積

D.商

【答案】：C145、商業(yè)銀行次級定期債務(wù)的目標(biāo)債權(quán)人為（）。

A.政策性銀行

B.企業(yè)法人

C.其他金融機(jī)構(gòu)

D.其他商業(yè)銀行

【答案】：B146、下列關(guān)于我國證券交易所的說法中，正確的是（）。

A.證券交易所在任何情況下都不能調(diào)整交易時間

B.交易時間內(nèi)因故停市，交易時間需要順延

C.國家法定假日證券交易所無須休市

D.國家法定假日和證券交易所公告的休市日，證券交易所市場休市

【答案】：D147、基金一般反映的是（）關(guān)系。

A.所有權(quán)關(guān)系

B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

C.信托關(guān)系

D.借貸關(guān)系

【答案】：C148、（）通常由投資銀行發(fā)行，該權(quán)證所認(rèn)兌的股票不是新發(fā)行的股票，而是已在市場上流通的股票，不會增加股份公司的股本。

A.認(rèn)股權(quán)證

B.備兌權(quán)證

C.認(rèn)購權(quán)證

D.認(rèn)沽權(quán)證

【答案】：B149、基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在指定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同和基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：B150、按照基礎(chǔ)（）是否參與存托憑證的發(fā)行，美國存托憑證可分為無擔(dān)保的存托憑證和有擔(dān)保的存托憑證。

A.證券發(fā)行人

B.保薦代表人

C.證券托管人

D.證券投資人

【答案】：A151、（）對金融市場有著直接、主要的影響。

A.財(cái)政政策

B.收入政策

C.貨幣政策

D.經(jīng)濟(jì)周期

【答案】：C152、投資者向證券公司交納一定的保證金，融人一定數(shù)量的證券并賣出的交易行為指的是（）。

A.融資交易

B.借貸交易

C.融券交易

D.證券交易

【答案】：C153、經(jīng)濟(jì)體系的基本功能是通過()，來生產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，以滿足社會的多樣化需要。

A.調(diào)節(jié)市場經(jīng)濟(jì)

B.配置稀缺資源

C.控制物價(jià)水平

D.實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長

【答案】：B154、外匯風(fēng)險(xiǎn)給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是盈利。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有（）。

A.或然性

B.不確定性

C.相對性

D.隱藏性

【答案】：C155、注冊會計(jì)師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)取得注冊會計(jì)師證書（）年以上。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A156、下列不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是（）。

A.短期流動性調(diào)節(jié)工具

B.常備借貸便利

C.抵押補(bǔ)充貸款

D.消費(fèi)者信用控制

【答案】：D157、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的（）。

A.100％

B.120％

C.140％

D.150％

【答案】：C158、貨幣市場基金的投資對象期限為()年以內(nèi)。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A159、（）=期權(quán)價(jià)值變化/到期時間變化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：D160、銀行間債券市場發(fā)展現(xiàn)狀不包括（）。

A.市場規(guī)?？焖贁U(kuò)大，間接融資比例不斷上升

B.市場成員不斷擴(kuò)容，參與主體日漸多元

C.市場功能逐步顯現(xiàn)，兼具投資和流動性管理功能

D.發(fā)行主體以國有企業(yè)為主，其他主體積極參與

【答案】：A161、下列股票能被選人滬深300指數(shù)的有（）。

A.甲股票是創(chuàng)業(yè)板股票，雖總市值不高，但是是漲勢良好

B.乙股票為主板上市股票，由于年度報(bào)告未及時披露等問題，被暫停上市

C.丙股票為主板上市的藍(lán)籌股，但是由于政策影響，近期漲勢低迷

D.丁股票為主板上市股票，由于連年虧損被認(rèn)定為ST股票，但從近期季度財(cái)務(wù)報(bào)告來看，本年有望扭虧為盈。

【答案】：C162、下面關(guān)于對于公司制證券交易所的說法不正確的是（）。

A.是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營公司組建

B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限

C.組織機(jī)構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層構(gòu)成

D.成員公司的雇員可以擔(dān)任證券交易所的高級職員

【答案】：D163、如果外匯匯率下降，則外幣債權(quán)人（）、外幣債務(wù)人（）。

A.受損失得利

B.得利受損失

C.受損失受損失

D.得利得利

【答案】：A164、從2002年第2期至今，憑證式國債的發(fā)行期限為（）。

A.一年

B.半年

C.一季度

D.一個月

【答案】：D165、我國銀行間債券市場的交易方式包括詢價(jià)交易方式和（）交易方式。

A.競價(jià)撮合

B.詢價(jià)系統(tǒng)

C.場外成交

D.點(diǎn)擊成交

【答案】：D166、關(guān)于國家股，下列說法錯誤的是（）。

A.國家股不能轉(zhuǎn)讓

B.是國有股權(quán)的組成部分

C.國有股股利收人納人國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算

D.國有資產(chǎn)折價(jià)入股需按規(guī)定進(jìn)行評估確認(rèn)

【答案】：A167、證券公司甲預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求預(yù)設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙持有丙45％的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對外提供擔(dān)保

【答案】：B168、中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的有關(guān)要求行使相關(guān)職責(zé)，其中不包括（）。

A.負(fù)責(zé)場外證券業(yè)務(wù)事后備案和自律管理

B.負(fù)責(zé)非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理

C.負(fù)責(zé)對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券上市、交易等提供服務(wù)的行為進(jìn)行事后備案和自律管理

D.負(fù)責(zé)對首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進(jìn)行注冊和自律管理

【答案】：C169、證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯誤的是（）。

A.甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設(shè)立乙

B.乙不得融資

C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.乙不得對外提供擔(dān)保

【答案】：A170、證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平及組織結(jié)構(gòu)，充分考慮壓力測試結(jié)果，制定有效的（），確保公司可以應(yīng)對緊急情況下的流動性需求。

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.風(fēng)險(xiǎn)限額

C.風(fēng)險(xiǎn)緩釋

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃

【答案】：D171、根據(jù)《證券法》，在我國設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備的條件中，自有資金不少于人民幣()億元。

A.3

B.10

C.2

D.5

【答案】：C172、（）是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。

A.證券憑證

B.國外憑證

C.存托憑證

D.流通憑證

【答案】：C173、下列各類機(jī)構(gòu)中，（）可以通過公開市場操作方式進(jìn)行宏觀調(diào)控。

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.證券公司

【答案】：A174、地方政府債券的托管（）。

A.只在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理登記托管

B.只在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理登記托管

C.在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理總登記托管，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理分登記托管

D.在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理總登記托管，在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理分登記托管

【答案】：D175、下列有關(guān)盈利水平的說法，錯誤的是（）。

A.公司的盈利水平是影響股票投資價(jià)值的基本因素之一

B.—般來說，預(yù)期公司盈利增加，股票市場價(jià)格上漲

C.預(yù)期公司盈利減少，股票市場價(jià)格上升

D.股票價(jià)格的漲跌和公司盈利的變化并不完全同時發(fā)生

【答案】：C176、我國金融衍生品市場按資產(chǎn)類別劃分主要包括利率類衍生品、（）、貨幣類衍生品、信用類衍生品。

A.期權(quán)類衍生品

B.票據(jù)類衍生品

C.債務(wù)類衍生品

D.權(quán)益類衍生品

【答案】：D177、境內(nèi)上市外資股又被稱為（）。

A.B股

B.A股

C.H股

D.S股

【答案】：A178、下列關(guān)于商業(yè)銀行柜臺市場的二級托管體制的說法錯誤的是（）。

A.中央結(jié)算公司為一級托管機(jī)構(gòu)，柜臺業(yè)務(wù)開辦機(jī)構(gòu)為二級托管機(jī)構(gòu)

B.中央結(jié)算公司為開辦機(jī)構(gòu)開立自營和代理總賬戶（一級托管賬戶）

C.開辦機(jī)構(gòu)對一級托管賬務(wù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和安全性負(fù)責(zé)

D.開辦機(jī)構(gòu)對二級托管賬戶負(fù)責(zé)

【答案】：C179、市場流動性（），沖擊成本（）。

A.越高；越高

B.越高；越低

C.越低；越低

D.變高；不變

【答案】：B180、基金一般都按照（）的時間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A.固定

B.絕對

C.相對

D.變動

【答案】：A181、債券信用評級的評級結(jié)果須經(jīng)（）以上的與會評審委員同意方為有效。

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.4/5

【答案】：B182、下面對理事會會議表述不正確的是（）

A.理事會會議至少每季度召開一次

B.會議必須有2/3以上理事出席

C.其決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會議的過半數(shù)的理事表決同意方為有效

D.理事會決議應(yīng)當(dāng)在會議結(jié)束后兩個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告

【答案】：C183、契約型基金是基于（）而組織起來的代理投資方式。

A.公約原理

B.信托原理

C.代理原理

D.委托原理

【答案】：B184、下列關(guān)于ABS產(chǎn)品的說法，錯誤的是（）。

A.狹義的ABS主要以某一類同質(zhì)資產(chǎn)為標(biāo)的資產(chǎn)

B.期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)

C.擔(dān)保債務(wù)憑證CDO的基礎(chǔ)資產(chǎn)是一系列的債務(wù)工具

D.ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO

【答案】：B185、證券公司向信用交易投資者收取的傭金、融資融券利息等相關(guān)費(fèi)用，由證券公司通過（）扣收。

A.資金存管銀行

B.中國結(jié)算公司

C.證券交易所

D.商業(yè)銀行

【答案】：A186、下列不屬于證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則的是()。

A.健全

B.合理

C.及時

D.獨(dú)立

【答案】：C187、小王報(bào)名參加了今年的證券從業(yè)資格考試，在復(fù)習(xí)《金融市場基礎(chǔ)知識》的時候，對政府債券的有關(guān)知識出現(xiàn)了疑惑。請幫他選出下列有關(guān)政府債券的說法中，不正確的說法是（）。

A.在各類債券中，政府債券的信用等級并非最高

B.購買政府債券，是一種較安全的投資選擇

C.發(fā)達(dá)的二級市場為政府債券的轉(zhuǎn)讓提供了方便，使其流通性大大增強(qiáng)

D.國債的利息收入可免納個人所得稅

【答案】：A188、全國性商業(yè)銀行發(fā)行長期次級債務(wù)額度不得超過核心資本的()

A.25%

B.20%

C.30%

D.35%

【答案】：A189、目前，在我國從數(shù)量上看，是證券市場（）最廣泛的投資者。

A.機(jī)構(gòu)投資者

B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.個人投資者

D.證券公司

【答案】：C190、個人投資者投資行為的特點(diǎn)不包括（）。

A.隨意性

B.專業(yè)性

C.分散性

D.短期性

【答案】：B191、下面對理事會會議表述不正確的是（）。

A.理事會會議至少每季度召開一次

B.會議必須有2/3以上理事出席

C.其決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會議的過半數(shù)的理事表決同意方為有效

D.理事會決議應(yīng)當(dāng)在會議結(jié)束后兩個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告

【答案】：C192、下列關(guān)于金融期權(quán)主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說法，錯誤的是()

A.認(rèn)購期權(quán)的Delta值為正

B.認(rèn)沽期權(quán)的Delta值為正

C.認(rèn)購期權(quán)的Rho值為正

D.認(rèn)沽期權(quán)的Vega值為正

【答案】：B193、按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》的規(guī)定，在下列活動中，屬于慈善組織可以開展的投資活動的是（）。

A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品

C.直接投資二級市場股票的

D.投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品

【答案】：A194、下列不屬于內(nèi)幕信息的是（）。

A.公司董事的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任

B.公司增資的計(jì)劃

C.公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的20%

D.上市公司收購的有關(guān)方案

【答案】：C195、可以參與發(fā)行人的經(jīng)營決策的是（）。

A.債券持有人

B.股票持有人

C.期權(quán)持有人

D.基金持有人

【答案】：B196、債券是一種虛擬資本，而不是()。

A.真實(shí)資本

B.實(shí)收資本

C.固定資本

D.流動資本

【答案】：A197、在金融期貨的主要交易制度中，具有高度杠桿作用的是（）。

A.保證金制度

B.集中交易制度

C.斷路器規(guī)則

D.限倉制度

【答案】：A198、下列關(guān)于資本的說法，錯誤的是（）。

A.資本是金融機(jī)構(gòu)從事經(jīng)營活動必須注入的資金

B.資本管理是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的核心

C.資本是經(jīng)營機(jī)構(gòu)自身擁有的或者借入并具有一定使用期限的資金

D.資本對金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營和發(fā)展有約束作用，資本必須覆蓋風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C199、我國首個實(shí)行注冊制的場內(nèi)市場是（）。

A.科創(chuàng)板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.主板市場

D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

【答案】：A200、中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動進(jìn)行（）管理。

A.自律

B.監(jiān)督

C.備案

D.審批

【答案】：A201、中央銀行在履行三大基本職能時，其業(yè)務(wù)集中反映在（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.損益表

C.所有者權(quán)益變動表

D.現(xiàn)金流量表

【答案】：A202、基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動作為（）變動損益計(jì)入當(dāng)期損益。

A.內(nèi)在價(jià)值

B.外在價(jià)值

C.公允價(jià)值

D.實(shí)際價(jià)值

【答案】：C203、送股實(shí)質(zhì)上是留存利潤的（）。

A.重新分配

B.分散化和凝固化

C.凝固化和資本化

D.二次分配

【答案】：C204、（）是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。

A.短期融資券

B.中期票據(jù)

C.企業(yè)債

D.公司債

【答案】：B205、（）—般多在證券市場發(fā)展初期，法制尚不健全、市場機(jī)制尚未理順或與突發(fā)性事件時使用。

A.行政手段

B.經(jīng)濟(jì)手段

C.市場手段

D.法律手段

【答案】：A206、W銀行的財(cái)務(wù)總監(jiān)在審核W銀行的年末財(cái)務(wù)報(bào)表時，全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額為30億元，以下（）情況應(yīng)引起他的特別注意。

A.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為15億元

B.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元

C.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為21億元

D.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為25億元

【答案】：A207、交易債務(wù)工具和優(yōu)先股的市場被統(tǒng)稱為（）。

A.股票市場

B.固定收益市場

C.普通股市場

D.債務(wù)市場

【答案】：B208、投資者在開放式基金（）申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。?

A.基金賬戶開立后

B.資金賬戶開立后

C.基金合同生效后

D.招募說明書生效后

【答案】：C209、信用等級評審會議應(yīng)形成書面會議記錄，內(nèi)容不包括（）

A.會議時間、地點(diǎn)及參會評審委員

B.參會評審委員的評審意見

C.參會評審委員的表決意見與投票結(jié)果

D.利益沖突回避承諾書

【答案】：D210、銀行間市場可在工作日內(nèi)的8：30—16：30實(shí)時辦理轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，但交易所市場必須在（）前完成轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出指令的錄入，才能保證客戶在次一個工作日可以使用轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出的債券。

A.16:00

B.15:30

C.15：00

D.14:30

【答案】：C211、在面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)瘯r，單筆認(rèn)購不少于（）萬元人民幣。

A.300

B.400

C.500

D.600

【答案】：C212、下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說法，錯誤的是()

A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

B.依靠地域優(yōu)勢與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平

C.各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展

D.主要針對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)。

【答案】：C213、1991年8月1日，（）首次發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券。

A.馬鞍山鋼鐵股份有限公司

B.上海飛樂股份有限公司

C.中國寶安企業(yè)（）股份有限公司

D.海南新能源股份有限公司

【答案】：D214、下列關(guān)于憑證式國債的說法，錯誤的是()

A.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

B.商業(yè)銀行可以申請加入憑證式國債承銷團(tuán)

C.發(fā)售采取開具憑證式國債收款憑證式的方式

D.承銷商發(fā)售數(shù)量不得突破所承銷的國債量

【答案】：A215、掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有（）家以上從事做市業(yè)務(wù)的主板券商為其提供做市服務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B216、下列證券交易所中，能將其托管制度概括為“自動托管、隨買隨賣、哪買哪賣、轉(zhuǎn)托不限”的是（）。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.紐約證券交易所

D.香港證券交易所

【答案】：B217、投資者可通過ETF進(jìn)行套利交易，這主要是由于ETF（）的特點(diǎn)。

A.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度

B.被動操作指數(shù)基金

C.獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制

D.只能通過交易所進(jìn)行交易

【答案】：A218、2020年，我國債券市場運(yùn)行特點(diǎn)不包括（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)事件有所增加

B.債券市場產(chǎn)品創(chuàng)新提速

C.債券市場制度建設(shè)推進(jìn)

D.大力發(fā)行疫情防控債券

【答案】：A219、以下對公開發(fā)行股票的特點(diǎn)表述錯誤的是（）。

A.發(fā)行條件比較嚴(yán)格

B.發(fā)行程序比較簡單

C.登記核準(zhǔn)的時間較長

D.發(fā)行費(fèi)用較高

【答案】：B220、證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為被稱為（）。

A.證券保薦業(yè)務(wù)

B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.證券自營業(yè)務(wù)

D.融資融券業(yè)務(wù)

【答案】：C221、下列關(guān)于貨幣政策的目標(biāo)說法錯誤的是（）。

A.貨幣政策中介目標(biāo)在是選取利率還是貨幣供應(yīng)量上存在爭議

B.操作目標(biāo)的選擇在很大程度上取決于中介目標(biāo)的選擇

C.貨幣中介目標(biāo)選取的標(biāo)準(zhǔn)不同于操作目標(biāo)

D.貨幣政策作為總需求管理工具，在維護(hù)金融穩(wěn)定方面具有一定局限性

【答案】：C222、關(guān)于滬股通的說法中，有誤的是（）。

A.滬股通，是指投資者委托香港聯(lián)合交易所參與者，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所在上海設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)，買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票

B.滬股通股票范圍包括上證180指數(shù)成分股和A+H股上市公司的上交所上市A股，不包括上證380指數(shù)成分股

C.上交所上市公司股票為風(fēng)險(xiǎn)警示股票、退市整理股票、暫停上市股票、以外幣報(bào)價(jià)交易的股票和具有上交所認(rèn)定的其他特殊情形的股票，不納入滬股通股票。

D.通過滬股通參與上交所科創(chuàng)板股票交易的，僅限機(jī)構(gòu)專業(yè)投資者，機(jī)構(gòu)專業(yè)投資者的范圍按照香港相關(guān)規(guī)則規(guī)定執(zhí)行。

【答案】：B223、投資于無擔(dān)保企業(yè)（）債券和非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的()。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】：B224、交易債務(wù)工具和優(yōu)先股的市場被統(tǒng)稱為（）。

A.股票市場

B.固定收益市場

C.普通股市場

D.債務(wù)市場

【答案】：B225、債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。以下債券票面上的四個基本要素正確的是（）。

A.銀行活期存款利率

B.債券的發(fā)行日期

C.債券的票面利率

D.債券發(fā)行者地址

【答案】：C226、（）指數(shù)是世界上最早、最享有盛譽(yù)和最具影響的股價(jià)指數(shù)，該股指在《華爾街日報(bào)》上公布。

A.道、瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)

B.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)

C.納斯達(dá)克指數(shù)

D.金融時報(bào)證券交易所指數(shù)

【答案】：A227、歷史的看，我國財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券所采取的方式不包括（）

A.合并賬戶

B.合并托管

C.合并發(fā)行

D.合并名稱

【答案】：A228、全國證券、期貨市場的主管部門是（）。

A.中國證監(jiān)會

B.國務(wù)院

C.財(cái)政部

D.中國人民銀行

【答案】：A229、投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（）。

A.2％

B.3％

C.4％

D.5％

【答案】：D230、股票最基本的特征是（）。

A.收益性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.流動性

D.永久性

【答案】：A231、證券業(yè)協(xié)會的宗旨是：遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會道德風(fēng)尚，堅(jiān)持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國家對證券業(yè)實(shí)行（）的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理。

A.特許監(jiān)督管理

B.混業(yè)監(jiān)督管理

C.分層監(jiān)督管理

D.集中統(tǒng)一監(jiān)督管理

【答案】：D232、未來中國金融體系改革的重點(diǎn)方向不包括（）。

A.增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力

B.促進(jìn)直接融資和間接融資比重更合理

C.增強(qiáng)間接融資對直接融資的替代

D.完善多層次的資本市場

【答案】：C233、按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，具有不少于（）名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近三年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于（）人。

A.30；20

B.30；10

C.50；30

D.50；20

【答案】：A234、下列有關(guān)政府債券的說法中，不正確的說法是（）。

A.在各類債券中，政府債券的信用等級并非最高

B.購買政府債券，是一種較安全的投資選擇

C.發(fā)達(dá)的二級市場為政府債券的轉(zhuǎn)讓提供了方便，使其流通性大大增強(qiáng)

D.國債的利息收入可免納個人所得稅

【答案】：A235、以下關(guān)于首次公開發(fā)行股票的各項(xiàng)說法中，錯誤的是（）

A.首次公開發(fā)行股票可以根據(jù)實(shí)際情況，采取網(wǎng)下發(fā)行、網(wǎng)上發(fā)行以及向戰(zhàn)略投資者配售等方式

B.首次公開發(fā)行股票，可以通過向網(wǎng)下投資者詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格

C.公開發(fā)行股票數(shù)量在2000萬股（含）以下的，不可以通過直接定價(jià)的方式確定發(fā)行價(jià)格

D.首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，發(fā)行人和主承銷商可以在發(fā)行方案中采用超額配售選擇權(quán)

【答案】：C236、以下正確描述了貨幣政策一般傳導(dǎo)過程的是（）。

A.最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)

B.操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具

C.中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具→中介目標(biāo)

D.貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)

【答案】：D237、（）是以一籃子股票為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，代表性品種是交易所交易基金的期權(quán)。

A.單只股票期權(quán)

B.股票利率期權(quán)

C.股票組合期權(quán)

D.股票指數(shù)期權(quán)

【答案】：C238、下列說法錯誤的是（）。

A.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人

B.基金份額持有人享有對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

C.基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

D.基金托管人承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

【答案】：D239、貨幣市場，是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在（）的金融市場，例如銀行間同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、短期國庫券市場、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場等。

A.半年以內(nèi)

B.—年以內(nèi)

C.三年以內(nèi)

D.五年以內(nèi)

【答案】：B240、資本外逃又稱（）。

A.貿(mào)易資金的流動

B.套利性資金的流動

C.保值性資金的流動

D.投機(jī)性資金的流動

【答案】：C241、從運(yùn)作方式看，回購交易結(jié)合了（）的特點(diǎn)。

A.現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易

B.現(xiàn)貨交易和期貨交易

C.現(xiàn)貨交易和權(quán)證交易

D.現(xiàn)貨交易和期權(quán)交易

【答案】：A242、全球金融危機(jī)嚴(yán)重?fù)p害了金融穩(wěn)定，并殃及實(shí)體經(jīng)濟(jì)，使世界各國央行意識到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無法解決系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，于是宏觀審慎監(jiān)管受到了高度關(guān)注，宏觀審慎監(jiān)管的研究主要是（）。

A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的

B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架下進(jìn)行的

C.僅對銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管

D.影子銀行的興起對宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點(diǎn)沒有影響

【答案】：B243、證券評級機(jī)構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循()原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。

A.獨(dú)立性

B.客觀性

C.公正性

D.一致性

【答案】：D244、下列關(guān)于股票的說法錯誤的是（）。

A.股票屬于資本證券，但又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本

B.股票代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)

C.股票是一種有價(jià)證券，其本身沒有價(jià)值

D.股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓在股票占有的轉(zhuǎn)移之后進(jìn)行

【答案】：D245、在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是（）。

A.證券交易商

B.信用合作社

C.儲蓄銀行

D.抵押貸款銀行

【答案】：A246、（）年，創(chuàng)業(yè)板正式啟動。

A.2006

B.2007

C.2008

D.2009

【答案】：D247、債券的回購交易更多的具有（）的屬性。

A.信用交易

B.遠(yuǎn)期交易

C.長期融資

D.短期融資

【答案】：D248、金融債券的招投標(biāo)發(fā)行通過()債券發(fā)行系統(tǒng)進(jìn)行。

A.中國人民銀行

B.中國債券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.中國銀監(jiān)會

D.證券交易所

【答案】：A249、滬深300股指期貨合約的最低交易保證金為合約價(jià)值的（）。

A.8％

B.11％

C.15％

D.18％

【答案】：A250、下列屬于貨幣政策手段的是()。

A.調(diào)節(jié)稅率

B.發(fā)行國債

C.再貼現(xiàn)政策

D.增加財(cái)政支出

【答案】：C251、有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報(bào)買進(jìn)X股票，申報(bào)價(jià)格和申報(bào)時間分別為：甲的買進(jìn)價(jià)為10.75，時間為13:55；乙的買進(jìn)價(jià)為10.40元，時間是13:55；丙的買進(jìn)價(jià)為10.80元，時間是13:58；丁的買進(jìn)價(jià)為10.40元，時間是13:38，則四位投資者的撮合成交順序?yàn)椋ǎ?/p>

A.丙、甲、乙、丁

B.丁、乙、甲、丙

C.丙、甲、丁、乙

D.丁、乙、丙、甲

【答案】：C252、除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票被稱為（）。

A.非累積優(yōu)先股票

B.非參與優(yōu)先股票

C.可贖回優(yōu)先股票

D.股息率固定優(yōu)先股票

【答案】：B253、做市商向市場提供雙向報(bào)價(jià)，投資者根據(jù)報(bào)價(jià)選擇是否與做市商交易的制度是（）。

A.協(xié)議交易制度

B.競價(jià)交易制度

C.合同交易制度

D.做市商交易制度

【答案】：D254、下列不屬于境外上市外資股的特點(diǎn)的是（）。

A.記名股票

B.外幣認(rèn)購買賣

C.人民幣標(biāo)明股票面值

D.公司支付股利時以外幣計(jì)價(jià)

【答案】：D255、既是證券市場上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是（）。

A.會計(jì)師事務(wù)所

B.證券公司

C.資產(chǎn)評估事務(wù)所

D.投資咨詢公司

【答案】：B256、金融市場按交易工具分類，可分為債權(quán)市場和（）市場。

A.衍生品

B.貨幣

C.現(xiàn)貨

D.權(quán)益

【答案】：D257、（）是指依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。

A.公司型基金

B.股票基金

C.私募基金

D.契約型基金

【答案】：A258、（）也被稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.修正的美式期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：C259、運(yùn)用組合投資策略，可以降低甚至消除（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B260、下列證券交易所中，能將其托管制度概括為“自動托管、隨處通買、哪買哪賣、轉(zhuǎn)托不限”的是（）。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.紐約證券交易所

D.香港證券交易所

【答案】：B261、（）作為一種金融風(fēng)險(xiǎn)度量工具，可以給風(fēng)險(xiǎn)管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。

A.期望損失模型

B.VaR模型

C.波動性分析

D.置信水平

【答案】：A262、下列選項(xiàng)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.違約風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B263、如果金融債券上附有多期息票，發(fā)行人定期支付利息，則被稱為（）。

A.貼現(xiàn)債券

B.附息金融債券

C.政策性金融債券

D.信用債券

【答案】：B264、（）是因