2026年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、下列關(guān)于中央銀行票據(jù)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的金融債券

B.是中央銀行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣發(fā)行的長期債券

C.期限通常在3個(gè)月至3年

D.是一種重要的貨幣政策日常操作工具

【答案】：B2、按基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為（）。

A.封閉式基金和開放式基金

B.公募基金和私募基金

C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

D.債券基金和股票基金

【答案】：C3、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述正確的是（）。

A.不可以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

D.我國證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以證券公司的柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)為主

【答案】：B4、所交易金融資產(chǎn)到期期限在1年以內(nèi)的金融市場，是（）。

A.資本市場

B.貨幣市場

C.債務(wù)市場

D.權(quán)益市場

【答案】：B5、深證綜合指數(shù)以()為樣本股。

A.在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票

B.在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部A股

C.在深證證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票

D.在深證證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票

【答案】：A6、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或合并持有證券公司()以上股權(quán)的股東，可以向股東會(huì)提出議案。

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

【答案】：D7、在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為不同的類型，其中不包括（）

A.國家股

B.紅籌股

C.法人股

D.社會(huì)公眾股

【答案】：B8、世界上第一個(gè)股票交易所位于（）

A.安特衛(wèi)普

B.倫敦

C.費(fèi)城

D.阿姆斯特丹

【答案】：D9、我國混合資本債券的發(fā)行方式為（）。

A.公開發(fā)行

B.定向發(fā)行

C.公開發(fā)行或定向發(fā)行

D.專門發(fā)行

【答案】：C10、按照（）劃分，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。

A.發(fā)行主體

B.募集方式

C.付息方式

D.期限長短

【答案】：C11、股票屬于以下（）類型的證券。

A.物權(quán)證券

B.債權(quán)證券

C.證權(quán)證券

D.權(quán)證證券

【答案】：C12、投資者在開放式基金（）申請(qǐng)購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。?

A.基金賬戶開立后

B.資金賬戶開立后

C.基金合同生效后

D.招募說明書生效后

【答案】：C13、養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資國家重大項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)股權(quán)的比例，合計(jì)不得高于養(yǎng)老保險(xiǎn)基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：D14、在委托受理的驗(yàn)證和審單環(huán)節(jié)，證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)（）的交易規(guī)則，審查客戶的證件和委托單。

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國金融期貨交易所

C.中國登記結(jié)算公司

D.證券交易所

【答案】：D15、適合發(fā)行ADR的企業(yè)特征不包括（）。

A.政策原因?qū)е旅绹藳]法直接購買股票

B.想避開直接發(fā)行股票的法律手續(xù)

C.想吸引美國投資者

D.不想經(jīng)過美國SEC注冊(cè)

【答案】：D16、按照權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值不同，可將權(quán)證分為（）。

A.股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證

B.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

C.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

D.平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證

【答案】：D17、證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯(cuò)誤的是（）。

A.甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設(shè)立乙

B.乙不得融資

C.乙不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對(duì)外提供擔(dān)保

【答案】：A18、下列有關(guān)英國的倫敦債券市場說法錯(cuò)誤的有（）。

A.20世紀(jì)90年代中期之前，倫敦債券市場主要以英國政府債券為主，其他債券所占比重較小

B.英國國債還有較為活躍的期貨、期權(quán)和回購交易

C.目前，倫敦是全球最主要的國際債券發(fā)行市場，發(fā)行人包括主權(quán)國家中央政府、超主權(quán)機(jī)構(gòu)（如世界銀行、國際貨幣基金組織）以及外國公司

D.倫敦公司債券市場相對(duì)較小，僅可以私募發(fā)行

【答案】：D19、股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司凈資產(chǎn)的（）

A.使用權(quán)

B.所有權(quán)

C.物權(quán)

D.債權(quán)

【答案】：B20、（）描述市場在正常情況下可能出現(xiàn)的最大損失。

A.名義值法

B.敏感性分析方法

C.波動(dòng)性測(cè)量

D.VaR方法

【答案】：D21、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：金融租賃公司注冊(cè)資本金不低于（）或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊(cè)資本金不低于（）或等值的自由兌換貨幣。

A.5億元；5億元

B.3億元；5億元

C.3億元；8億元

D.5億元；8億元

【答案】：D22、債券競價(jià)原則的主要內(nèi)容是（）。

A.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先，客戶委托優(yōu)先

B.數(shù)量優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先，客戶委托優(yōu)先

C.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先，數(shù)量優(yōu)先

D.價(jià)格優(yōu)先，數(shù)量優(yōu)先，客戶委托優(yōu)先

【答案】：A23、可轉(zhuǎn)換債券的回售條件一般是（）。

A.公司股份在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)偏離轉(zhuǎn)換價(jià)格

B.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)在轉(zhuǎn)換價(jià)格左右小幅波動(dòng)

C.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度

D.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度

【答案】：C24、金融衍生工具分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具，其分類的標(biāo)準(zhǔn)為（）。

A.基礎(chǔ)工具種類

B.自身交易方式

C.產(chǎn)品形態(tài)

D.交易場所

【答案】：C25、下列有關(guān)我國憑證式國債的說法中，正確的是（）。

A.憑證式國債是一種可以上市流通的儲(chǔ)蓄型債券

B.對(duì)在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債，不能在原額度內(nèi)繼續(xù)出售

C.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付

D.各金融機(jī)構(gòu)均有資格申請(qǐng)加入憑證式國債承銷團(tuán)

【答案】：C26、公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值是股票的（）。

A.票面價(jià)值

B.賬面價(jià)值

C.清算價(jià)值

D.內(nèi)在價(jià)值

【答案】：C27、以下關(guān)于我國金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是（）。

A.大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點(diǎn)布局上占有主導(dǎo)地位

B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競爭

C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的投融資活動(dòng)靈活性不具有優(yōu)勢(shì)

D.股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模增長較快

【答案】：C28、在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€(gè)層次：一是國家以（）等形式征收的全國性社會(huì)保障基金；二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的（）。

A.社會(huì)保障稅；社會(huì)保險(xiǎn)基金

B.社會(huì)保障稅；企業(yè)年金

C.社會(huì)保險(xiǎn)基金；社會(huì)保障基金

D.社會(huì)保險(xiǎn)基金；企業(yè)年金

【答案】：B29、下列關(guān)于金融期權(quán)特征的描述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.與金融期貨相比，金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換

B.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利

C.期權(quán)的買方不能行使他所擁有的權(quán)利

D.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)

【答案】：C30、下列（）主板上市公司一定無法實(shí)現(xiàn)股票增發(fā)。

A.甲公司36個(gè)月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)

B.乙公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為6%

C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn)51%的可供出售金融資產(chǎn)

D.丁公司公告招股意向書前20個(gè)交易日股票均價(jià)為25元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價(jià)格為26元/股

【答案】：C31、申請(qǐng)發(fā)行可交換債券，本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：B32、根據(jù)《公司法》規(guī)定,股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為（）、

A.記名股票

B.優(yōu)先股票

C.無記名股票

D.記名股票或無記名股票

【答案】：A33、在合格境外機(jī)構(gòu)投資者中，對(duì)證券公司的資產(chǎn)規(guī)模的要求如下：經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。

A.5

B.20

C.50

D.70

【答案】：C34、按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，凈資產(chǎn)不少于（）萬元。

A.500

B.300

C.200

D.100

【答案】：C35、根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)屬性和風(fēng)險(xiǎn)特征，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)和擴(kuò)展類業(yè)務(wù)，以下屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)的是（）。

A.責(zé)任保險(xiǎn)

B.農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)

C.信用證保險(xiǎn)

D.分紅型保險(xiǎn)

【答案】：A36、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述正確的是（）。

A.不可以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

D.我國證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以證券公司的柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)為主

【答案】：B37、股價(jià)指數(shù)是將計(jì)算期的（）與某一基期的股價(jià)或市值相比較的相對(duì)變化指數(shù),用以反映市場股票價(jià)格的相對(duì)水平。

A.股本總額

B.每股收益

C.市盈率

D.股價(jià)或市值

【答案】：D38、下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍僅限于銀行存款

B.企業(yè)年金基金投資組合規(guī)定，每個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個(gè)投資管理人管理

C.企業(yè)年金基金限于境內(nèi)投資

D.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算

【答案】：A39、個(gè)人投資者是證券市場最廣泛的投資主體，以下屬于個(gè)人投資者的特點(diǎn)是（）。

A.投資決策和實(shí)施的時(shí)滯較長

B.資金規(guī)模較大

C.掌握專業(yè)知識(shí)

D.投資行為具有隨意性、分散性和短期性

【答案】：D40、下列關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)說法錯(cuò)誤的是（）。

A.次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集

B.商業(yè)銀行不得向目標(biāo)債權(quán)人指派

C.商業(yè)銀行可以在對(duì)外營銷中使用“儲(chǔ)蓄”字樣

D.次級(jí)定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消

【答案】：C41、金融期貨交易制度中的“逐日盯市制度”又被稱為（）。

A.每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則

B.保證金制度

C.無負(fù)債的每日結(jié)算制度

D.集中交易制度

【答案】：C42、不屬于債券競價(jià)方式的是（）

A.柜臺(tái)競價(jià)

B.板牌競價(jià)

C.計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競價(jià)

D.口頭報(bào)唱

【答案】：A43、填寫委托單的第一要點(diǎn)是填寫（）。

A.證券賬號(hào)

B.交割日期

C.數(shù)量

D.品種

【答案】：D44、（），是指將整個(gè)金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測(cè)試該金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場變量突變的壓力下的表現(xiàn)狀況，以考慮它們是否能經(jīng)受得起這種市場的突變。

A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

C.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

D.壓力測(cè)試

【答案】：D45、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任

B.我國對(duì)基金管理公司實(shí)行市場準(zhǔn)入管理

C.基金管理人是基金的組織者和管理者

D.基金持有人是基金運(yùn)營的核心

【答案】：D46、（）制度是指有資格的保薦人推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對(duì)所有推薦的發(fā)行人的信息披露質(zhì)量和所作出的承諾提供訓(xùn)示、督促、輔導(dǎo)、指導(dǎo)和信用擔(dān)保的制度（）。

A.保薦制度

B.發(fā)審委制度

C.保代制度

D.推薦制度

【答案】：A47、下列關(guān)于公司債券和企業(yè)債券的比較中，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.二者的發(fā)行主體不同

B.二者的發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)相同

C.二者的發(fā)行期限不同

D.二者的發(fā)行定價(jià)方式不同

【答案】：B48、金融學(xué)以及金融工程學(xué)中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主流定義為（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性

B.風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性

C.風(fēng)險(xiǎn)是可能發(fā)生的損失

D.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離

【答案】：D49、按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，具有不少于（）名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近三年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于（）人。

A.30；20

B.30；10

C.50；30

D.50；20

【答案】：A50、（）負(fù)責(zé)保護(hù)基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。

A.財(cái)政部

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.中國人民銀行

D.國務(wù)院有關(guān)部門

【答案】：B51、普通股股東行使重大決議參與權(quán)的途徑是通過（）。

A.購買優(yōu)先股票

B.參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)

C.優(yōu)先配股權(quán)

D.優(yōu)先分紅

【答案】：B52、將中國資本市場中形成“傳統(tǒng)龍頭企業(yè)+新興成長行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)”組合的股指是（）。

A.上證綜指

B.深證100指數(shù)

C.深證成分指數(shù)

D.行業(yè)分類指數(shù)

【答案】：B53、可以自主選擇向公眾投資者公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人必須滿足發(fā)行人最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于債券1年利息的（）。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

【答案】：C54、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，某一國債期貨合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：B55、金融市場提供或傳遞信息是以市場的（）為前提的。

A.有效性

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.公司控制

D.便利性

【答案】：A56、多數(shù)情況下，（）并不進(jìn)行實(shí)物交收，而是在合約到期前進(jìn)行反向交易平倉了結(jié)，而且，交易雙方并不知道也不需要知道交易對(duì)手的情況。

A.現(xiàn)貨合約

B.遠(yuǎn)期合約

C.金融遠(yuǎn)期合約

D.期貨合約

【答案】：D57、（）是指參與者為達(dá)成交易而直接向交易對(duì)手方作出的、對(duì)手方確認(rèn)即可成交的報(bào)價(jià)。

A.對(duì)話報(bào)價(jià)

B.公開報(bào)價(jià)

C.雙邊報(bào)價(jià)

D.單邊報(bào)價(jià)

【答案】：A58、按照公允價(jià)值計(jì)算，養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資于銀行活期存款、一年期以內(nèi)（含一年）的定期存款、中央銀行票據(jù)、剩余期限在一年期以內(nèi)（含一年）的國債、債券回購、貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品、貨幣市場基金的比例，合計(jì)不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C59、地方債分銷價(jià)格的確立方式（）

A.自定價(jià)格

B.財(cái)政部統(tǒng)一價(jià)格

C.承銷團(tuán)中標(biāo)價(jià)格

D.承銷團(tuán)統(tǒng)一價(jià)格

【答案】：A60、商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)不包括（）。

A.表外業(yè)務(wù)

B.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)

C.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

【答案】：D61、我國全國性資本市場的形成和初步發(fā)展階段是（）。

A.1978-1992年

B.1993-1998年

C.1981-1990年

D.1999年至今

【答案】：B62、中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段是（）。

A.存款準(zhǔn)備金

B.法定存款準(zhǔn)備金

C.超額存款準(zhǔn)備金

D.貨幣發(fā)行量

【答案】：B63、地方政府一般債券資金收支列人（）。

A.特別預(yù)算管理

B.—般公共預(yù)算管理

C.政府性基金預(yù)算管理

D.其他預(yù)算管理

【答案】：B64、發(fā)行人最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于債券1年利息（）的公司，可以向公眾投資者公開發(fā)行，也可以自主選擇僅面向合格投資者公開發(fā)行。

A.1倍

B.1.5倍

C.2倍

D.2.5倍

【答案】：B65、關(guān)于金融期貨的套期保值功能，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.期貨交易之所以能夠套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期貨價(jià)格和現(xiàn)貨價(jià)格受相同經(jīng)濟(jì)因素的制約和影響，從而它們的變動(dòng)趨勢(shì)大致相同

B.若同時(shí)在現(xiàn)貨市場和期貨市場建立數(shù)量相同、方向相反的頭寸，則到期時(shí)不論現(xiàn)貨價(jià)格上漲或是下跌，兩種頭寸盈虧恰好抵消，使套期保值者避免承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失

C.空頭套期保值是指持有現(xiàn)貨空頭（如持有股票空頭）的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價(jià)格上漲（如股市大盤上漲）而給自己造成經(jīng)濟(jì)損失，于是買入期貨合約

D.期貨交易的對(duì)象是標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品

【答案】：C66、滬深300股指期權(quán)的標(biāo)的物是（）

A.500ETF

B.300ETF

C.上證綜指

D.滬深300指數(shù)

【答案】：D67、可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標(biāo)是（）。

A.最終目標(biāo)

B.中介目標(biāo)

C.操作目標(biāo)

D.貨幣供應(yīng)量

【答案】：B68、以下（）不是債券的基本性質(zhì)。

A.債券屬于有價(jià)證券

B.債券是一種虛擬資本

C.債券反映了債權(quán)債務(wù)關(guān)系

D.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

【答案】：C69、所交易的金融資產(chǎn)到期期限在1年以內(nèi)的金融市場，是指（）。

A.資本市場

B.貨幣市場

C.債務(wù)市場

D.權(quán)益市場

【答案】：B70、下列選項(xiàng)中，不屬于交易所交易的衍生工具的是（）。

A.公司債券條款中包含的贖回條款

B.公司債券條款中包含的返售條款

C.公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款

D.在交易所交易的股票

【答案】：D71、1988年以前，我國國債采用()方式發(fā)行。

A.通過商業(yè)銀行銷售

B.通過郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售

C.行政分配

D.承購包銷

【答案】：C72、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》從根本上體現(xiàn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)與投資者利益的辯證統(tǒng)一。從經(jīng)營機(jī)構(gòu)角度來看，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》作出的要求不包括（）。

A.對(duì)投資進(jìn)行分類評(píng)估和分類管理

B.對(duì)投資提供同質(zhì)化服務(wù)

C.監(jiān)管底線要求、自律組織規(guī)定產(chǎn)品名錄指引

D.經(jīng)營機(jī)構(gòu)制定具體分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的層層把關(guān)、嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品分級(jí)機(jī)制

【答案】：B73、目前，我國的開放式基金的估值頻率為()估值

A.每個(gè)交易日

B.每兩個(gè)交易日

C.每三個(gè)交易日

D.每五個(gè)交易日

【答案】：A74、根據(jù)價(jià)值規(guī)律，股票的市場價(jià)格是由股票的（）決定的，但同時(shí)也受許多其他因素的影響。其中，（）是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。

A.內(nèi)在價(jià)值、公司盈利狀況

B.內(nèi)在價(jià)值、供求關(guān)系

C.賬面價(jià)值、公司盈利狀況

D.賬面價(jià)值、供求關(guān)系

【答案】：B75、以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)消除

B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償與準(zhǔn)備金

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

【答案】：A76、下列關(guān)于外資參股證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件的說法中，不正確的是（）。

A.具有完善的內(nèi)部控制制度

B.具有良好的聲譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績

C.持續(xù)經(jīng)營5年以上，近3年未受到所在國家或者地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者行政、司法機(jī)關(guān)的重大處罰

D.境外股東自參股之日起2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的外資參股證券公司股權(quán)

【答案】：D77、封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)（）通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可適當(dāng)延長期限。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.持有人大會(huì)

C.證券交易所

D.基金行業(yè)自律組織

【答案】：B78、若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準(zhǔn)備金，則貨幣乘數(shù)為（）。

A.4.0

B.4.7

C.5.3

D.5.9

【答案】：D79、中國證監(jiān)會(huì)制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理辦法》，要求境外機(jī)構(gòu)突出主營業(yè)務(wù)，規(guī)范下設(shè)機(jī)構(gòu)，限制返程投資，并給予現(xiàn)有機(jī)構(gòu)（）個(gè)月過渡期以達(dá)到法規(guī)要求。

A.36

B.24

C.18

D.12

【答案】：B80、依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。

A.50％

B.40％

C.30％

D.20％

【答案】：B81、2020年4月27日，中央全面深化改革委員會(huì)第十三次會(huì)議審議通過了《創(chuàng)業(yè)板改革并試點(diǎn)注冊(cè)制總體實(shí)施方案》，此次改革后創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，創(chuàng)業(yè)板的股票漲跌幅限制比例（）。

A.由20%降低至10%

B.由10%提高至20%

C.由15%降低至10%

D.由10%提高至15%

【答案】：B82、關(guān)于我國發(fā)行的普通國債的總體情況，說法錯(cuò)誤的是()。

A.規(guī)模越來越大

B.發(fā)行方式區(qū)域市場化

C.期限趨于單調(diào)化

D.市場創(chuàng)新日新月異

【答案】：C83、在附息債券中，可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的債券稱為（）。?

A.加息債券

B.金融債券

C.公司債券

D.緩息債券

【答案】：D84、在資本市場上占有重要地位的國債是()。

A.無期限國債

B.長期國債

C.國庫券

D.短期國債

【答案】：B85、（）年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。

A.1984

B.1986

C.1987

D.1990

【答案】：C86、在我國,憑證式國債由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷，（）一般每年確定一次憑證式國債承銷團(tuán)資格。

A.財(cái)政部和中國人民銀行

B.財(cái)政部和中國證監(jiān)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行

D.財(cái)政部、中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：A87、市政債券的類別不包括（）。

A.美國聯(lián)邦政府債券

B.普通責(zé)任債券

C.收益?zhèn)?/p>

D.通道收益?zhèn)?/p>

【答案】：A88、私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)等特殊目的機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)持有該機(jī)構(gòu)（）以上的股權(quán)或出資，且擁有管理控制權(quán)。

A.70%

B.50%

C.35%

D.25%

【答案】：C89、關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度與貨幣乘數(shù)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.準(zhǔn)備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強(qiáng)

B.存款貨幣創(chuàng)造過程中的漏出因素會(huì)使貨幣乘數(shù)變大

C.理論上貨幣乘數(shù)可以簡單地表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)

D.提高法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)直接改變貨幣乘數(shù)

【答案】：B90、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的()擔(dān)任。

A.證券公司

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.基金公司

【答案】：C91、以資本資產(chǎn)定價(jià)模型為基礎(chǔ)的評(píng)價(jià)基金業(yè)績的絕對(duì)指標(biāo)是指（）。

A.詹森指數(shù)

B.夏普指數(shù)

C.特雷諾指數(shù)

D.標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)

【答案】：A92、企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的（）。

A.30％

B.40％

C.50％

D.60％

【答案】：D93、以下關(guān)于量化分析法的描述，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.量化分析法較多采用復(fù)雜的數(shù)理模型和計(jì)算機(jī)數(shù)值模擬

B.量化分析法能夠提供較為精細(xì)化的分析結(jié)論

C.量化分析法對(duì)使用者的定量分析技術(shù)有要求不高，易為普通公眾所接受

D.量化分析法所采用的各種數(shù)理模型本身也存在模型風(fēng)險(xiǎn)，一旦外部環(huán)境發(fā)生較大變化，原有模型的穩(wěn)定性就會(huì)受影響

【答案】：C94、股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來收益的（）。

A.價(jià)值總和

B.現(xiàn)值之和

C.期望價(jià)格

D.期望價(jià)值

【答案】：B95、下面關(guān)于對(duì)于公司制證券交易所的說法不正確的是（）。

A.是以有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營公司組建

B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限

C.組織機(jī)構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層構(gòu)成

D.成員公司的雇員可以擔(dān)任證券交易所的高級(jí)職員

【答案】：D96、地方政府一般債券采用（）形式，地方政府一般債券實(shí)行自發(fā)自還。

A.記賬式浮動(dòng)利率

B.記賬式固定利率

C.憑證式固定利率

D.憑證式浮動(dòng)利率

【答案】：B97、證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯(cuò)誤的是（）

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)

C.乙不得對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.乙不得對(duì)外提供擔(dān)保和貸款

【答案】：B98、私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）個(gè)月以內(nèi)向投資者披露基金凈值、財(cái)務(wù)情況以及投資運(yùn)作情況等信息。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D99、2020年3月1日起，我國開始實(shí)施注冊(cè)制。在這一新的股票發(fā)行監(jiān)管制度下，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)的要求都比較高。下列關(guān)于注冊(cè)制下各相關(guān)機(jī)構(gòu)須履行的職責(zé)的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門依照法定條件負(fù)責(zé)證券發(fā)行申請(qǐng)的注冊(cè)

B.證券交易所等可以審核公開發(fā)行證券申請(qǐng)，判斷發(fā)行人是否符合發(fā)行條件、信息披露要求，督促發(fā)行人完善信息披露要求，督促發(fā)行人完善信息披露內(nèi)容

C.發(fā)行人的質(zhì)量由證券交易所和證券中介機(jī)構(gòu)來判斷

D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)申報(bào)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性進(jìn)行合規(guī)性的實(shí)質(zhì)審查

【答案】：D100、下列關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金說法錯(cuò)誤的是（）。

A.以基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付來源

B.以基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃為載體

C.向投資者發(fā)行的代表基礎(chǔ)設(shè)施財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)益份額

D.目前我國不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金發(fā)展已經(jīng)相當(dāng)成熟

【答案】：D101、典型的間接融資形式是與（）發(fā)生信用關(guān)系。

A.銀行

B.證券

C.信托

D.基金

【答案】：A102、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行期限方面的說法正確的是（）。

A.公司債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以10年為主

B.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3?20年，以5年為主

C.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為5?20年，以15年為主

D.公司債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以5年為主

【答案】：D103、（）是指投資者向證券公司繳納一定的保證金，融（借）入一定數(shù)量的資金買入股票的交易行為。

A.融資交易

B.融券交易

C.證券交易

D.信用交易

【答案】：A104、我國金融市場體系不包括（）。

A.債券市場

B.貨幣市場

C.金融衍生品市場

D.商品市場

【答案】：D105、目前，道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)采用（）。

A.修正股價(jià)平均數(shù)法

B.加權(quán)股價(jià)指數(shù)法

C.加權(quán)股價(jià)平均數(shù)法

D.簡單算術(shù)平均數(shù)法

【答案】：A106、有宏觀經(jīng)濟(jì)“晴雨表”之稱的是（）。

A.主板市場

B.中小板市場

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.券商柜臺(tái)市場

【答案】：A107、資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國問世以后，短短三十余年的時(shí)間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠?yàn)閰⑴c各方帶來好處。從投資者的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處不包括（）。

A.增加收入來源

B.提供多樣化的投資品種

C.提供更多的合規(guī)投資

D.降低資本要求，擴(kuò)大投資規(guī)模

【答案】：A108、基金托管費(fèi)通常是（）。

A.逐日計(jì)算，按月支付

B.逐日計(jì)算，按周支付

C.逐月計(jì)算，按月支付

D.逐日計(jì)算，按日支付

【答案】：A109、根據(jù)我國有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊(cè)，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到()和有關(guān)主管部門的批準(zhǔn)。

A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.國家發(fā)改委

C.國務(wù)院

D.中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：D110、股票賬面價(jià)值的高低對(duì)股票交易價(jià)格有重要影響，通常情況下，股票賬面價(jià)值（）股票的市場價(jià)格。

A.等于

B.不等于

C.不一定

D.以上都不對(duì)

【答案】：B111、結(jié)算所實(shí)行的結(jié)算制度被稱為（）。

A.逐月盯市制度

B.逐日盯市制度

C.逐時(shí)盯市制度

D.含負(fù)債的每日結(jié)算制度

【答案】：B112、根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為（）與（）兩大類。

A.契約型基金公司型基金

B.封閉式基金開放式基金

C.公募基金私募基金

D.主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金

【答案】：C113、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》中規(guī)定：“對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)（）進(jìn)行收益分配?！?/p>

A.現(xiàn)金分紅，每日

B.現(xiàn)金分紅，每周

C.紅利再投資，每日

D.紅利再投資，每周

【答案】：C114、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，私募基金子公司甲及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)乙的做法正確的是（）。

A.甲將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的一只私募基金，其投資金額不得超過該只基金總額的30％

B.乙對(duì)其所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

C.甲不得對(duì)外提供擔(dān)保

D.乙對(duì)外提供貸款

【答案】：C115、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的具體操作要求的說法中，有誤的是（）。

A.特殊目的機(jī)構(gòu)有時(shí)也可以由發(fā)起人設(shè)立

B.資產(chǎn)支持證券的評(píng)級(jí)時(shí)，需要考慮的因素包括由利率變動(dòng)等因素導(dǎo)致的市場風(fēng)險(xiǎn)

C.承銷商采用的銷售方式可以采用包銷或代銷

D.資產(chǎn)支持證券發(fā)行完畢到掛牌上市交易后，資產(chǎn)證券化的工作并沒有全部完成

【答案】：B116、下列選項(xiàng)中，不屬于債券評(píng)級(jí)程序中前期準(zhǔn)備階段的是（）。

A.評(píng)估客戶向評(píng)估公司提出信用評(píng)級(jí)申請(qǐng)，雙方簽訂《信用評(píng)級(jí)協(xié)議書》

B.評(píng)估小組應(yīng)向評(píng)估客戶發(fā)出《評(píng)估調(diào)查資料清單》，要求評(píng)估客戶在較短時(shí)間內(nèi)把評(píng)估調(diào)查所需資料準(zhǔn)備齊全

C.根據(jù)需要，評(píng)估小組還要向主管部門、工商行政部門、銀行、稅務(wù)部門及有關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查了解進(jìn)行核實(shí)

D.評(píng)估公司指派項(xiàng)目評(píng)估小組，并制訂項(xiàng)目評(píng)估方案

【答案】：C117、證券投資基金具有集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)，集合理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)是（）。

A.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)

B.強(qiáng)化監(jiān)管

C.收益穩(wěn)定

D.風(fēng)險(xiǎn)固定

【答案】：A118、下列股票能被選人滬深300指數(shù)的有（）。

A.甲股票是創(chuàng)業(yè)板股票，雖總市值不高，但是漲勢(shì)良好

B.乙股票為主板上市股票，由于年度報(bào)告未及時(shí)披露等問題，被暫停上市

C.丙股票為主板上市的藍(lán)籌股，但是由于政策影響，近期漲勢(shì)低迷

D.丁股票為主板上市股票，由于連年虧損被認(rèn)定為ST股票，但從近期季度財(cái)務(wù)報(bào)告來看，本年有望扭虧為盈

【答案】：C119、為了保護(hù)基金投資者的利益，世界上不同國家和地區(qū)都對(duì)基金活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督管理，我國的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中央銀行

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券交易所

【答案】：A120、常用的信用風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)不包括（）。

A.單一客戶貸款集中度限額

B.單一集團(tuán)客戶授信集中度限額

C.VaR限額

D.行業(yè)限額

【答案】：C121、若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的（）倍。

A.5

B.10

C.20

D.50

【答案】：C122、可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營業(yè)日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)是（）。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.修正的美式期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：B123、債券的必要回報(bào)率等于（）。

A.實(shí)際無風(fēng)險(xiǎn)收益率與預(yù)期通貨膨脹率之和

B.名義無風(fēng)險(xiǎn)收益率與風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)之和

C.實(shí)際無風(fēng)險(xiǎn)收益率與風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)之和

D.名義無風(fēng)險(xiǎn)收益率與預(yù)期通貨膨脹率之和

【答案】：B124、基金監(jiān)管部門在對(duì)基金進(jìn)行監(jiān)管時(shí)運(yùn)用的手段不包括（）。

A.法律手段

B.經(jīng)濟(jì)手段

C.自律手段

D.必要的行政手段

【答案】：C125、人們?yōu)榱吮容^精確地度量風(fēng)險(xiǎn)，引入（）。

A.名義值法

B.敏感性分析方法

C.波動(dòng)性測(cè)量

D.敏感性和波動(dòng)性測(cè)量

【答案】：D126、證券投資者是證券市場的資金供給者，眾多的證券投資者保證了證券（）的連續(xù)性。

A.發(fā)行

B.流通

C.交易

D.發(fā)行和交易

【答案】：D127、政府發(fā)行債券所籌集的資金用途不對(duì)的是（）。

A.用于協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)

B.彌補(bǔ)財(cái)政赤字

C.興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項(xiàng)目

D.支持企業(yè)發(fā)展

【答案】：D128、（）是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。

A.不確定性

B.或然性

C.相對(duì)性

D.突發(fā)性

【答案】：A129、()職能是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

A.發(fā)行的銀行

B.政府的銀行

C.銀行的銀行

D.人民的銀行

【答案】：C130、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本不得低于（）人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.2億元

B.3億元

C.5000萬元

D.1億元

【答案】：D131、按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。

A.債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金等

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

【答案】：A132、做市商向市場提供雙向報(bào)價(jià)，投資者根據(jù)報(bào)價(jià)選擇是否與做市商交易的制度是（）。

A.協(xié)議交易制度

B.競價(jià)交易制度

C.合同交易制度

D.做市商交易制度

【答案】：D133、證券登記結(jié)算公司依據(jù)《證券法》履行相關(guān)職能，其中不包括（）

A.受承銷人委托派發(fā)證券權(quán)益

B.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理

C.按照有關(guān)規(guī)定為符合條件的主體辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢

D.證券持有名名冊(cè)登記及權(quán)益登記

【答案】：A134、中證中小投資者服務(wù)中心有限責(zé)任公司主要業(yè)務(wù)之一是持股行權(quán)，是指其持有滬深交易所上市公司（）股股票，行使質(zhì)詢建議、表決、訴訟等股東權(quán)利，通過發(fā)揮示范作用，引領(lǐng)中小投資者主動(dòng)行權(quán)、依法維權(quán)，規(guī)范上市公司治理。

A.1

B.1000

C.10000

D.100

【答案】：D135、下列關(guān)于金融期權(quán)主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說法，錯(cuò)誤的是()

A.認(rèn)購期權(quán)的Delta值為正

B.認(rèn)沽期權(quán)的Delta值為正

C.認(rèn)購期權(quán)的Rho值為正

D.認(rèn)沽期權(quán)的Vega值為正

【答案】：B136、（）是指股份公司利用自有資金買回發(fā)行在外股份的行為。

A.股票增發(fā)

B.配股

C.股份回購

D.以上都不對(duì)

【答案】：C137、下列關(guān)于債券基金的說法不正確的是（）。

A.債券基金是一種以債券為主要投資對(duì)象的證券投資基金

B.債券基金適合于穩(wěn)健型投資者

C.當(dāng)市場利率下調(diào)時(shí)，債券基金收益將下降

D.在我國，根據(jù)規(guī)定，80％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金

【答案】：C138、個(gè)人投資者投資行為的特點(diǎn)不包括（）。

A.隨意性

B.專業(yè)性

C.分散性

D.短期性

【答案】：B139、計(jì)算累計(jì)利息時(shí)，通常將短期債券的全年天數(shù)定為（）。

A.360天

B.365天

C.實(shí)際全年天數(shù)

D.366天

【答案】：A140、（）是證券市場上最活躍的投資者。

A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

C.保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)

D.政府機(jī)構(gòu)

【答案】：A141、有價(jià)證券有廣義和狹義兩種概念。狹義的有價(jià)證券是指（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：C142、()是指以一種貨幣支付息票利息、以另一種不同的貨幣支付本金的債券。

A.零息債券

B.附息債券

C.雙貨幣債券

D.附認(rèn)股權(quán)證債券

【答案】：C143、在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為不同的類型，其中不包括（）。

A.社會(huì)公眾股

B.紅籌股

C.法人股

D.國家股

【答案】：B144、金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的國際資金流動(dòng)被稱為（）

A.投機(jī)性資金流動(dòng)

B.保值性資金流動(dòng)

C.盈利性資金流動(dòng)

D.國際間接投資

【答案】：B145、狹義的有價(jià)證券指的是()。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.金融證券

D.資本證券

【答案】：D146、下列關(guān)于限倉制度以及大戶報(bào)告制度的說法中，不正確的是（）。

A.限倉制度能防止市場風(fēng)險(xiǎn)過度集中

B.限倉制度是對(duì)交易者持倉數(shù)量加以限制的制度

C.限倉制度能有效防范操縱市場的行為

D.大戶報(bào)告制度不能判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況

【答案】：D147、關(guān)于優(yōu)先股與普通股的關(guān)系，表達(dá)最準(zhǔn)確的是（）

A.普通股包含優(yōu)先股

B.普通股和優(yōu)先股沒有關(guān)系

C.優(yōu)先股包含普通股

D.優(yōu)先股股東相對(duì)于普通股股東，有些權(quán)利是優(yōu)先的，有些權(quán)利又受到限制

【答案】：D148、下列關(guān)于交易所債券現(xiàn)券交易的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.現(xiàn)券交易買賣雙方成交后可約定在未來的某一時(shí)刻辦理交收手續(xù)

B.現(xiàn)券交易也稱為債券的即期交易

C.現(xiàn)券買入者付出資金并得到證券

D.現(xiàn)券賣出者交付證券并得到資金

【答案】：A149、下列關(guān)于股票合并的說法，錯(cuò)誤的是()

A.股票合并是將若干股票合并為1股

B.股票合并會(huì)影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

C.股票合并又稱并股

D.股票合并常見于低價(jià)股

【答案】：B150、20世紀(jì)80年代以來，中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在()。

A.貨幣政策職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能

B.貨幣政策職能與金融監(jiān)管相分離，突出金融監(jiān)管職能

C.貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益緊密，相輔相成

D.貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益緊密，更加強(qiáng)調(diào)金融監(jiān)管職能

【答案】：A151、通常情況下，股票價(jià)格的變動(dòng)和經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)的關(guān)系是（）。

A.股票價(jià)格的變動(dòng)先于經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)

B.股票價(jià)格的變動(dòng)與經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)同時(shí)進(jìn)行

C.股票價(jià)格的變動(dòng)晚于經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)

D.股票價(jià)格的變動(dòng)與經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)無關(guān)

【答案】：A152、下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國債（電子式）的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.針對(duì)個(gè)人投資者，同時(shí)也向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行

B.采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

C.收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

D.付息方式較為多樣

【答案】：A153、上證50ETF期權(quán)、滬深300ETF期權(quán)、滬深300股指期權(quán)的行權(quán)方式是（）。

A.都是歐式

B.都是美式

C.都是百慕大式

D.前兩個(gè)是歐式，滬深300股指期權(quán)是歐式

【答案】：A154、證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和證券（）機(jī)構(gòu)兩類。?

A.業(yè)務(wù)

B.投資

C.服務(wù)

D.法人

【答案】：C155、（）是指債券買賣雙方（資金融入方和資金融出方）在成交的同時(shí)，約定于未來某一時(shí)間以某一約定價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。

A.現(xiàn)券交易

B.回購交易

C.遠(yuǎn)期交易

D.期貨交易

【答案】：B156、在資產(chǎn)證券化發(fā)展較為成熟的歐美市場，傳統(tǒng)的證券化資產(chǎn)包括（）和（）。

A.銀行的債權(quán)資產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)資產(chǎn)

B.銀行的股權(quán)資產(chǎn)企業(yè)的股權(quán)資產(chǎn)

C.銀行的債權(quán)資產(chǎn)企業(yè)的股權(quán)資產(chǎn)

D.銀行的股權(quán)資產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)資產(chǎn)

【答案】：A157、（）是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人（簡稱發(fā)行人）發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算價(jià)差的有價(jià)證券。

A.期貨

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.互換

D.權(quán)證

【答案】：D158、下列不屬于內(nèi)幕信息的是（）。

A.公司董事的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任

B.公司增資的計(jì)劃

C.公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的20%

D.上市公司收購的有關(guān)方案

【答案】：C159、下列屬于直接融資方式的是（）。

A.抵押貸款

B.發(fā)行債券

C.銀團(tuán)貸款

D.銀行貸款

【答案】：B160、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)即俗稱的（）。

A.主板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.二板市場

D.三板市場

【答案】：D161、現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方法不包括（）。

A.TRP

B.辛迪加貸款

C.信用關(guān)聯(lián)票據(jù)

D.信用遠(yuǎn)期協(xié)議

【答案】：B162、普通股股東行使重大決議參與權(quán)的途徑是通過（）.

A.參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)

B.購買優(yōu)先股票

C.優(yōu)先分紅

D.優(yōu)先配股權(quán)

【答案】：A163、（）是指依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金，在我國，是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者購買基金份額后成為基金持有人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

A.公司型基金

B.債券基金

C.公募基金

D.契約型基金

【答案】：D164、在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。投資者評(píng)估結(jié)果有效期最長不得超過（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

【答案】：C165、推出中國第一只股票指數(shù)期貨合約的是（）

A.海南證券交易中心

B.上海證券交易中心

C.全國銀行間同業(yè)拆借中心

D.深圳證券交易所

【答案】：A166、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于投資活動(dòng)的是（）。

A.買賣企業(yè)債券

B.證券承銷

C.買賣國債

D.買賣股票

【答案】：B167、匯率的變化對(duì)于社會(huì)經(jīng)濟(jì)的影響是（）

A.匯率變化有利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展

B.匯率變化不利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展

C.匯率變化對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有利有弊

D.匯率變化對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展沒有影響

【答案】：C168、私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)等特殊目的機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)持有該機(jī)構(gòu)（）以上的股權(quán)或出資，且擁有管理控制權(quán)。

A.70％

B.50％

C.35％

D.25％

【答案】：C169、下列可以成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人的情形的是()。

A.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%

B.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)

C.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢逾5年

D.負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%

【答案】：C170、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與危險(xiǎn)的說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)是指結(jié)果的不確定性或損失發(fā)生的可能性

B.危險(xiǎn)是指使得損失事件更易于發(fā)生，或者一旦發(fā)生后果會(huì)更加嚴(yán)重的因素和環(huán)境

C.危險(xiǎn)是影響風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境性因素，但不是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)增加的原因

D.風(fēng)險(xiǎn)是危險(xiǎn)的結(jié)果，要管理好風(fēng)險(xiǎn)需要降低和消除危險(xiǎn)

【答案】：C171、首次公開發(fā)行股票采用詢價(jià)方式定價(jià)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.網(wǎng)下投資者的報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)包含每股價(jià)格和該價(jià)格對(duì)應(yīng)的擬申購股數(shù)

B.網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)給出三個(gè)不同報(bào)價(jià)供主承銷商參考

C.網(wǎng)下機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者可以自主決定是否報(bào)價(jià)

D.網(wǎng)下投資者不得協(xié)商報(bào)價(jià)

【答案】：B172、股票以高于面值的價(jià)格發(fā)行，被稱為（）。

A.溢價(jià)發(fā)行

B.折價(jià)發(fā)行

C.平價(jià)發(fā)行

D.配額發(fā)行

【答案】：A173、以下關(guān)于公募基金的說法不正確的有（）。、

A.公募基金投資金額要求高

B.公募基金面向社會(huì)公眾公開發(fā)售

C.公募基金的募集對(duì)象不固定

D.公募基金適合中小投資者參與

【答案】：A174、國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素作為影響我國金融市場運(yùn)行的主要因素，內(nèi)容不包括（）

A.經(jīng)濟(jì)全球化

B.世界貨幣制度影響

C.放松監(jiān)管和加強(qiáng)監(jiān)管兩種經(jīng)濟(jì)哲學(xué)的交替

D.匯率和國際資本流動(dòng)

【答案】：D175、封閉式基金的固定存續(xù)期是()。

A.5年以上

B.15年以上

C.半年以上

D.無固定期限

【答案】：A176、國債利率招標(biāo)時(shí)，規(guī)定的標(biāo)位變動(dòng)幅度為（）。

A.0.05%

B.0.00%

C.0.01%

D.0.03%

【答案】：C177、下列不屬于記賬式國債的優(yōu)點(diǎn)的是（）。

A.發(fā)行時(shí)間短

B.發(fā)行利率高

C.交易手續(xù)煩瑣

D.成本低

【答案】：C178、長期資本流動(dòng)的主要方式不包括（）。

A.國際直接投資

B.銀行資金調(diào)換

C.國際證券投資

D.國際信貸

【答案】：B179、證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券（）。

A.代持制

B.實(shí)名制

C.代理制

D.經(jīng)紀(jì)制

【答案】：B180、（）是指證券公司以短期融資為目的、在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。

A.證券公司普通債券

B.證券公司短期融資券

C.證券公司次級(jí)債券

D.證券公司次級(jí)債務(wù)

【答案】：B181、（）年，為應(yīng)對(duì)國際金融危機(jī)，增強(qiáng)地方安排配套資金和擴(kuò)大政府投資的能力，根據(jù)《中華人民共和國預(yù)算法》特別條款規(guī)定，國務(wù)院決定，在規(guī)模控制的前提下允許地方政府發(fā)行債券。

A.2008

B.2009

C.2010

D.2011

【答案】：B182、（）是指在模擬歷史上重大風(fēng)險(xiǎn)事件或重大壓力情景，（）是指基于經(jīng)驗(yàn)判斷或數(shù)量模型模擬未來可預(yù)見的極端不利情況。

A.敏感性分析歷史情景法

B.歷史情景法假設(shè)情景法

C.敏感性分析假設(shè)情景法

D.假設(shè)情景法歷史情景法

【答案】：B183、關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃，下列說法中正確的是（）。

A.資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)以公開方式向合格投資者募集

B.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)可以通過傳播媒體方式向不特定對(duì)象宣傳資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得設(shè)立多個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃，同時(shí)投資于同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

D.同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)指單一主體的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，不包含關(guān)聯(lián)方的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

【答案】：C184、下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.法律手段是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力

B.經(jīng)濟(jì)手段調(diào)節(jié)過程通常較快

C.行政手段比較直接

D.行政手段多在證券市場發(fā)展初期進(jìn)行

【答案】：B185、下列關(guān)于資本的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.資本是金融機(jī)構(gòu)從事經(jīng)營活動(dòng)必須注入的資金

B.資本管理是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的核心

C.資本是經(jīng)營機(jī)構(gòu)自身擁有的或者借入并具有一定使用期限的資金

D.資本對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營和發(fā)展有約束作用，資本必須覆蓋風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C186、涉及證券市場的法律法規(guī)中，行政法規(guī)是由()制定并頒布的。

A.全國人民代表大會(huì)

B.國務(wù)院

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券監(jiān)管部門

【答案】：B187、融券交易也是一種（）。

A.賣空交易

B.買入交易

C.置換交易

D.融資交易

【答案】：A188、業(yè)界習(xí)慣將企業(yè)債券劃分為（）。

A.城投債企業(yè)債券、產(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券、集合類企業(yè)債券

B.城投債企業(yè)債券、項(xiàng)目收益?zhèn)?、產(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券、

C.可續(xù)期債券、項(xiàng)目收益?zhèn)a(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券

D.可續(xù)期債券、集合類企業(yè)債券、產(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券

【答案】：A189、證券投資基金所籌集的現(xiàn)金主要投向（）.

A.房地產(chǎn)

B.非上市股權(quán)

C.金融工具或產(chǎn)品

D.制造業(yè)

【答案】：C190、金融風(fēng)險(xiǎn)是指包括（）在內(nèi)的各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體在金融活動(dòng)或投資經(jīng)營活動(dòng)中，因各種因素的不確定變動(dòng)而遭受損失的可能性。

A.政府機(jī)構(gòu)

B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.金融機(jī)構(gòu)

D.信托機(jī)構(gòu)

【答案】：C191、下列（）股票發(fā)行制度直接影響有關(guān)參與各方的利益分配。

A.發(fā)行主體

B.發(fā)行監(jiān)管制度

C.發(fā)行方式

D.發(fā)行定價(jià)

【答案】：C192、（）只在期貨市場上買賣合約，并不涉及現(xiàn)貨交易。

A.股指期貨對(duì)沖

B.商品期貨對(duì)沖

C.套期保值

D.期權(quán)對(duì)沖

【答案】：B193、全額結(jié)算采用的結(jié)算方式是（）。

A.純?nèi)^戶

B.見款付券

C.見券付款

D.券款對(duì)付

【答案】：D194、對(duì)于社會(huì)公益基金財(cái)產(chǎn)，不得用于投資的是（）。

A.政府資助的財(cái)產(chǎn)

B.社會(huì)組織捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)

C.個(gè)人捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)

D.投資取得的收益

【答案】：A195、債券按利率是否固定分類，可以分為（）。

A.公募債和私募債

B.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和可調(diào)利率債券

C.利率債和信用債

D.短期債券、中期債券和長期債券

【答案】：B196、公司的股利政策直接影響股票投資價(jià)值。一般來說，公司盈利增加，股利（），股票價(jià)格（）。

A.—定增加較高

B.可能增加較高

C.一定減少較低

D.可能增加較低

【答案】：B197、以下說法不正確的是（）。

A.證券公司開展自營業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開展自營業(yè)務(wù)，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可

B.證券公司可為從事自營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或者擔(dān)保

C.證券公司可以委托具備證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格、私募戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格或者合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理

D.證券公司將自由資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級(jí)公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格

【答案】：B198、（）是指從事證券、投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T為證券、投資人或者客戶提供證券、投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。

A.證券投資咨詢

B.期貨投資咨詢

C.證券、期貨投資

D.證券、期貨投資咨詢

【答案】：A199、下列選項(xiàng)中，不屬于嵌入式的衍生工具的是()。

A.公司債券條款中包含的贖回條款

B.公司債券條款中包含的返售條款

C.公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款

D.在期貨交易所交易的期貨合約

【答案】：D200、()是指債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)。

A.附有出售選擇權(quán)條款的債券

B.附有贖回選擇權(quán)條款的債券

C.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券

D.附有交換條款的債券

【答案】：D201、利率水平、貨幣供給、企業(yè)投資規(guī)模等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的（）

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：A202、證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A.中國證券登記結(jié)算公司

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券交易所

【答案】：B203、（）制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對(duì)所有推薦的發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作的制度。

A.保薦

B.發(fā)審委

C.保代

D.推薦

【答案】：A204、（）是指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益。

A.當(dāng)前收益率

B.到期收益率

C.持有期收益率

D.贖回收益率

【答案】：C205、按照市場功能的不同，資本市場可分為發(fā)行市場和（）。

A.股票市場

B.交易市場

C.基金市場

D.場外市場

【答案】：B206、我國企業(yè)債券發(fā)行實(shí)行（），而公司債券公開發(fā)行實(shí)行（）。

A.注冊(cè)制

B.審批制復(fù)核制

C.核準(zhǔn)制審批制注冊(cè)制

D.核準(zhǔn)制復(fù)核制

【答案】：A207、在金融期貨的主要交易制度中，具有高度杠桿作用的是（）。

A.保證金制度

B.集中交易制度

C.斷路器規(guī)則

D.限倉制度

【答案】：A208、從市場層面衡量流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)不包括（）。

A.買賣差價(jià)法

B.換手率

C.沖擊成本

D.流動(dòng)性覆蓋率

【答案】：D209、按照發(fā)行流通性質(zhì)，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場權(quán)益市場

B.—級(jí)市場二級(jí)市場

C.貨幣市場資本市場

D.證券市場非證券金融市場

【答案】：B210、我國在國際市場已發(fā)行的金融債券中，期限最長的為（）年。

A.8

B.10

C.12

D.20

【答案】：C211、以下關(guān)于承銷制度的各項(xiàng)說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.股票發(fā)行的最終目的是將股票銷售給投資者

B.發(fā)行人銷售證券的方法有兩種：“自銷”和“承銷”

C.一般情況下，公開發(fā)行以自銷為主

D.承銷是發(fā)行人將股票銷售業(yè)務(wù)委托給專門的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)（承銷商）銷售

【答案】：C212、關(guān)于個(gè)人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的符合條件，說法正確的是（）。

A.需核查申請(qǐng)權(quán)限開通前10個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均金額

B.符合交易日期限規(guī)定的個(gè)人證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元

C.個(gè)人投資者需參與證券交易12個(gè)月以上

D.核查的證券賬戶及資金賬戶包括該投資者通過融資融券融入的資金及證券

【答案】：B213、下列各項(xiàng)中，（）不是我國證券賬戶的種類。

A.人民幣普通股票賬戶

B.人民幣特種股票賬戶

C.開放式基金賬戶

D.權(quán)證交易賬戶

【答案】：D214、下列關(guān)于參與審核和核準(zhǔn)股票發(fā)行申請(qǐng)的人員的說法中，不正確的是()。

A.不得公開與發(fā)行申請(qǐng)人進(jìn)行接觸

B.不得與發(fā)行申請(qǐng)人有利害關(guān)系

C.不得直接或者間接接受發(fā)行申請(qǐng)人的饋贈(zèng)

D.不得持有所核準(zhǔn)的發(fā)行申請(qǐng)的股票

【答案】：A215、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有（）。

A.累積性

B.隱藏性

C.或然性

D.潛在性

【答案】：A216、表示期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)Delta值的影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是（）。

A.Vega值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：B217、深圳證券交易所于（）正式營業(yè).

A.1989年5月3日

B.1990年8月3日

C.1991年7月3日

D.1992年6月3日

【答案】：C218、關(guān)于封閉式基金的交易，以下說法正確的有（）。

A.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

B.投資者買賣封閉式基金只能開立深、滬證券賬戶

C.封閉式基金的交易需收取印花稅

D.封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于80萬份

【答案】：A219、優(yōu)先股的“優(yōu)先”體現(xiàn)在（）。

A.企業(yè)破產(chǎn)時(shí)對(duì)剩余資產(chǎn)的要求優(yōu)先于所有人

B.比相同份額普通股附加有更多的決策權(quán)

C.股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)

D.優(yōu)先提名和任命公司高級(jí)管理人員

【答案】：C220、首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（）億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D221、對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，基金投資面臨外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，其中，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)不包括基金管理人的（）。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

D.職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C222、下列關(guān)于委托受理的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.委托受理的手續(xù)和過程包括委托受理、委托執(zhí)行和委托撤銷

B.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶買賣證券的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書截明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照證劵交易所規(guī)則代理買賣證券

C.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競價(jià)

D.經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對(duì)委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量及委托買入的的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查

【答案】：C223、在競爭性招標(biāo)方式下，國債承銷團(tuán)甲類成員最低投標(biāo)為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的（）；乙類為（）。

A.4％；1.5％

B.5％；2％

C.5％；1.5％

D.4％；1％

【答案】：A224、在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是在（）過程中發(fā)生的費(fèi)用；另一類是在（）過程中發(fā)生的費(fèi)用。

A.基金申購，基金贖回

B.基金管理，基金托管

C.基金銷售，基金管理

D.基金交易，基金運(yùn)作

【答案】：C225、（）是指美國的證券中央保管和清算機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)ADR的保管和清算。

A.存券銀行

B.托管銀行

C.中央存托公司

D.投資銀行

【答案】：C226、下列不屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約的是（）。

A.定期存款單

B.股票價(jià)格指數(shù)的遠(yuǎn)期合約

C.短期債券

D.商業(yè)票據(jù)

【答案】：B227、投資者開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向（）提出申請(qǐng)。

A.證券交易所

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)

【答案】：B228、上證綜合指數(shù)以（）年12月19日為基期。

A.1989

B.1990

C.1991

D.1992

【答案】：B229、下列關(guān)于政府債券的性質(zhì)中，說法有誤的是（）。

A.從形式上看，政府債券是一種有價(jià)證券，具有債券的一般性質(zhì)

B.政府債券是進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具

C.政府債券本身無面額

D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段

【答案】：C230、證券公司甲預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求預(yù)設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯(cuò)誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙持有丙45%的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對(duì)外提供擔(dān)保

【答案】：B231、在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)的主辦券商，應(yīng)當(dāng)具備（）。

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

C.證券自營業(yè)務(wù)資格

D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格

【答案】：D232、—般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施的對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，以下不屬于一般性貨幣政策工具的是（）。

A.消費(fèi)者信用控制

B.存款準(zhǔn)備金制度

C.再貼現(xiàn)政策

D.公開市場業(yè)務(wù)

【答案】：A233、中央政府發(fā)行的債券稱為（）。

A.國債

B.可轉(zhuǎn)債

C.城投債

D.信用債

【答案】：A234、目前國內(nèi)證券公司開展國際化業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場是（）市場。

A.美國

B.英國

C.中國香港

D.中國臺(tái)灣

【答案】：C235、如果外匯匯率上升，則外幣債權(quán)人（）、外幣債務(wù)人（）。

A.受損失盈利

B.盈利受損失

C.受損失受損失

D.盈利盈利

【答案】：B236、開放式基金的份額資產(chǎn)凈值每（）個(gè)交易日公布一次。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A237、企業(yè)年金基金按照規(guī)定不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起（）個(gè)交易日內(nèi)賣出。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B238、（）市場是全球最大的黃金現(xiàn)貨市場。

A.上海黃金市場

B.香港黃金市場

C.倫敦黃金市場

D.美國黃金市場

【答案】：C239、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中不正確的是（）。

A.現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理是一種全面的風(fēng)險(xiǎn)管理，以企業(yè)的股東價(jià)值和社會(huì)價(jià)值增長為總體目標(biāo)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是創(chuàng)造價(jià)值

C.風(fēng)險(xiǎn)管理在于減少損失降低風(fēng)險(xiǎn)

D.事前管理決定了風(fēng)險(xiǎn)管理是一種積極管理

【答案】：C240、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于()年。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993

【答案】：B241、下列關(guān)于中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)說法錯(cuò)誤的是（）。

A.監(jiān)管境外企業(yè)直接或間接到境內(nèi)發(fā)行股票、上市

B.監(jiān)管證券投資活動(dòng)

C.研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃

D.監(jiān)管上市國債和企業(yè)間債券的交易活動(dòng)

【答案】：A242、股票、債券等屬于（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：C243、以下哪項(xiàng)不屬于創(chuàng)業(yè)板市場的功能（）。

A.投機(jī)活動(dòng)

B.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的退出窗口作用

C.優(yōu)化資源配置

D.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)

【答案】：A244、滬、深證券交易所對(duì)股票交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅比例為（）。

A.3%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】：B245、關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度與貨幣乘數(shù)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.準(zhǔn)備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強(qiáng)

B.存款貨幣創(chuàng)造過程中的漏出因素會(huì)使貨幣乘數(shù)變大

C.理論上貨幣乘數(shù)可以簡單地表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)

D.提高法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)直接改變貨幣乘數(shù)

【答案】：B246、每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過（）家。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A247、下列關(guān)于企業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售

B.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級(jí)市場

C.企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可將暫時(shí)閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益

D.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資

【答案】：A248、基金應(yīng)當(dāng)披露的定期報(bào)告不包括（）。

A.年度報(bào)告

B.半年度報(bào)告

C.月度報(bào)告

D.季度報(bào)告

【答案】：C249、下列選項(xiàng)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.違約風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B250、直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于（）。

A.融資信譽(yù)差異性的不同

B.融資者自主性的不同

C.資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系

D.是否具有可逆性

【答案】：C251、證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券屬于證券公司的（）。

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

D.證券代理業(yè)務(wù)

【答案】：B252、證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過（）個(gè)月。

A.3

B.6

C.12

D.18

【答案】：B253、既是證券市場上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是（）。

A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B.證券公司

C.資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所

D.投資咨詢公司

【答案】：B254、金融的本質(zhì)要求是（）。

A.服務(wù)于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)

B.更好地發(fā)展金融行業(yè)

C.服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)

D.服務(wù)于知識(shí)經(jīng)濟(jì)

【答案】：C255、（）是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)。

A.證券公司中介介紹業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.股指期貨業(yè)務(wù)

D.融資融券業(yè)務(wù)

【答案】：D256、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的（）。

A.50%

B.70%

C.80%

D.100%

【答案】：D257、（）是金融機(jī)構(gòu)的核心競爭力。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

【答案】：C258、上市公司發(fā)行公司債券，可以申請(qǐng)一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。自中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行之日起，發(fā)行人應(yīng)在（）個(gè)月內(nèi)首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)發(fā)行完畢。

A.12；24

B.12；36

C.6；12

D.6；24

【答案】：A259、下列各項(xiàng)中，（）不屬于機(jī)構(gòu)層面流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量中基于現(xiàn)金流量匹配的指標(biāo)。

A.流動(dòng)性指數(shù)

B.現(xiàn)金流量比率

C.速動(dòng)比率

D.流動(dòng)性覆蓋率

【答案】：C260、下列關(guān)于金融債券的說法，有誤的是（）。

A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾

B.金融債券的資信通常高于其他非金融機(jī)構(gòu)債券

C.金融債券違約風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，具有較高的安全性

D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券

【答案】：D261、下列關(guān)于貨幣最終目標(biāo)的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.最終目標(biāo)相對(duì)固定，基本上與一個(gè)國家的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)相一致

B.貨幣政策的最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長等

C.經(jīng)濟(jì)增長是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)

D.貨幣政策要對(duì)最終目標(biāo)發(fā)生作用只能借助于貨幣政策工具

【答案】：C262、金融的本質(zhì)要求是（）。

A.服務(wù)于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)

B.更好地發(fā)展金融行業(yè)

C.服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)

D.服務(wù)于知識(shí)經(jīng)濟(jì)

【答案】：C263、就單個(gè)上市公司的持股比例而言，單個(gè)境外機(jī)構(gòu)的投資額度與國內(nèi)基金一樣不得超過該公司總股份的（）。

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%

【答案】：C264、根據(jù)中國國家標(biāo)準(zhǔn)《風(fēng)險(xiǎn)管理——術(shù)語》中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，說法正確的是（）。

A.可以是負(fù)面的，不可以是正面的

B.可以是正面的，也可以是負(fù)面的

C.正面的和負(fù)面的都不可以

D.可以是正確的，不可以是負(fù)面的

【答案】：B265、下列屬于境內(nèi)上市外資股的是（）。

A.S股

B.B股

C.H股

D.L股

【答案】：B266、既是基金的當(dāng)事人，又是主要的服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）?

A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

【答案】：C267、股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)，在股權(quán)登記日前交易的該公司股票可稱為（）。

A.無權(quán)股

B.除權(quán)股

C.含權(quán)股

D.分權(quán)股

【答案】：C268、在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券指的是（?）。

A.零息債券

B.浮動(dòng)利率債券

C.息票累積債券

D.附息債券

【答案】：B269、下列關(guān)于債券對(duì)話報(bào)價(jià)的說法，正確的是()。

A.對(duì)話報(bào)價(jià)是