2026年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有（）家以上從事做市業(yè)務(wù)的主辦券商為其提供做市報價服務(wù)。?

A.3

B.2

C.1

D.5

【答案】：B2、（）是股票價格的基石。

A.投資者的預(yù)期

B.股份公司的經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展

C.行業(yè)的發(fā)展前景

D.宏觀經(jīng)濟狀況

【答案】：B3、通常把盈利水平高的公司股票稱為（）。

A.績優(yōu)股

B.高增長型股票

C.藍籌股

D.紅籌股

【答案】：A4、將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險在資金供求雙方之間重新配置，反映了金融市場的（）功能。

A.資金融通

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險管理

D.提供流動性

【答案】：C5、證券中介機構(gòu)包括證券經(jīng)營機構(gòu)和證券（）機構(gòu)兩類。?

A.業(yè)務(wù)

B.投資

C.服務(wù)

D.法人

【答案】：C6、科創(chuàng)板股票競價交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C7、證券公司甲預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求預(yù)設(shè)立基金管理機構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙持有丙45％的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對外提供擔(dān)保

【答案】：B8、股東大會做出修改公司章程，增加或減少注冊資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的（）以上通過。

A.2/3

B.1/2

C.1/3

D.1/4

【答案】：A9、為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場稱為（）。

A.主板市場

B.中小板市場

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.創(chuàng)業(yè)板市場

【答案】：D10、（）是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。

A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

B.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)

C.證券承銷業(yè)務(wù)

D.證券融資融券業(yè)務(wù)

【答案】：B11、公司債券可申請一次核準、分期發(fā)行。首期發(fā)行數(shù)量應(yīng)當不少于發(fā)行總量的（），剩余各期發(fā)行的數(shù)量由公司自行確定，每期發(fā)行完畢后5個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：C12、下列關(guān)于金融市場的說法正確的有（）。

A.現(xiàn)代金融市場通常為有形與無形相結(jié)合的市場

B.直接融資屬于金融市場的五大功能

C.金融資產(chǎn)流動性本身并不直接影響實體經(jīng)濟的資金供求

D.金融市場僅能夠降低搜尋成本這一種交易成本A選項、現(xiàn)代金融市場往往是無形的市場。B選項、直接融資不屬于金融市場的五大功能D選項、金融市場能夠降低搜尋成本和信息成本兩種交易成本。

【答案】：C13、以下不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是（）。

A.短期流動性調(diào)節(jié)工具

B.中期借貸便利

C.臨時流動性便利

D.開辦特種存款

【答案】：D14、根據(jù)《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格應(yīng)當具備經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達（）年以上。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B15、證券評級機構(gòu)應(yīng)當自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起（）日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D16、金融風(fēng)險的發(fā)生需要一定的經(jīng)濟條件或非經(jīng)濟條件，而這些條件在風(fēng)險發(fā)生前都是（）。

A.可控制的

B.可管理的

C.不確定的

D.可預(yù)測的

【答案】：C17、按照《國務(wù)院關(guān)于加強地方政府性債務(wù)管理的意見》，地方政府舉債采取政府債券方式：沒有收益的公益性事業(yè)發(fā)展確需政府舉借一般債務(wù)的，由地方政府發(fā)行一般債券融資，主要以（）償還。

A.公共預(yù)算收入

B.政府性基金

C.專項收入

D.財政撥款

【答案】：A18、股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)（）來確定的。

A.現(xiàn)值理論

B.預(yù)期理論

C.合理收益理論

D.流動性理論

【答案】：A19、以下（）交易機制的特點為：投資者買賣證券的對手是其他投資者。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動

D.報價驅(qū)動

【答案】：C20、金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進行資金調(diào)撥所形成的國際資金流動被稱為（）

A.投機性資金流動

B.保值性資金流動

C.盈利性資金流動

D.國際間接投資

【答案】：B21、A借給B100元，約定以10％的年利率復(fù)利計息，5年后還本付息，那么5年后A應(yīng)該收到（）元。

A.100元

B.110元

C.150元

D.161.05元

【答案】：D22、目前，我國的開放式基金的估值頻率為（）估值

A.每個交易日

B.每兩個交易日

C.每三個交易日

D.每五個交易日

【答案】：A23、（）是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險、利率風(fēng)險、商品價格風(fēng)險、股票價格風(fēng)險、信用風(fēng)險等，指定一項或多項套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。

A.風(fēng)險規(guī)避

B.套利

C.套期保值

D.風(fēng)險規(guī)劃

【答案】：C24、下列有關(guān)股利政策的說法，錯誤的是（）。

A.公司的股利政策直接影響股票投資價值

B.股票價格與股利水平成反比

C.股利水平越高，股票價格越高

D.股利來自公司盈利，但公司盈利的增加只為股利分配提供了可能，盈利增加并、非意味著股利一定增加

【答案】：B25、全球金融危機嚴重損害了金融穩(wěn)定，并殃及實體經(jīng)濟，使世界各國央行意識到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無法解決系統(tǒng)性風(fēng)險，于是宏觀審慎監(jiān)管受到了高度關(guān)注。關(guān)于宏觀審慎監(jiān)管的研究，下面說法正確的是（）。

A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的

B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架

C.僅對銀行的杠桿率進行監(jiān)管

D.影子銀行的興起對宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點沒有影響

【答案】：B26、下列關(guān)于企業(yè)法人類機構(gòu)投資者的說法，錯誤的是（）

A.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售

B.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級市場

C.企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構(gòu)進行證券投資以獲取收益

D.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進行證券投資

【答案】：A27、下列關(guān)于人民幣債券發(fā)債機構(gòu)應(yīng)具備的基本條件說法正確的是（）。

A.已為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在20億美元以上，經(jīng)國務(wù)院批準予以豁免的除外

B.所募集資金用于向中國境外的建設(shè)項目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金

C.投資項目符合中國國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定

D.人民幣債券信用級別為A級（或相當于A級）以上

【答案】：C28、相較于優(yōu)先股，可轉(zhuǎn)換債券具有（）特點。

A.可贖回期限不固定

B.不可轉(zhuǎn)換為普通股股票

C.收益相對不固定

D.轉(zhuǎn)股后收益稅前分配

【答案】：C29、下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點的說法，錯誤的是（）。

A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

B.主要針對當?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)

C.各項業(yè)務(wù)均衡發(fā)展

D.依靠地緣優(yōu)勢與當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展水平

【答案】：C30、金融期貨合約按基礎(chǔ)工具劃分可分為（）。

A.外匯期貨

B.利率期貨

C.股權(quán)類期貨

D.以上三項均正確

【答案】：D31、下列選項符合中國證監(jiān)會基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問題的通知》規(guī)定的是（）。

A.不經(jīng)中國證監(jiān)會審批，直接向合格境外機構(gòu)投資者提供投資咨詢服務(wù)

B.承諾投資收益

C.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

D.通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶

【答案】：A32、下列關(guān)于歐洲債券的說法正確的是（）。

A.指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券

B.歐洲債券不可以在歐洲以外的國家發(fā)行

C.其發(fā)行面值不可以以歐元之外的其他貨幣來表示

D.大多數(shù)歐洲債券仍然是以歐元為面值發(fā)行的

【答案】：A33、將金融市場劃分為貨幣市場和資本市場的標準是（）。

A.交易工具

B.金融資產(chǎn)到期期限

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類

【答案】：B34、下列關(guān)于不同類型基金的利潤分配原則的說法，正確的是（）

A.基金利潤分配后基金份額凈值可以低于面值

B.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80%

C.貨幣基金應(yīng)當每日進行收益分配

D.開放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中約定每次基金收益分配的最高比例

【答案】：C35、在采用證券經(jīng)紀商場內(nèi)交易員進行申報的情況下，場內(nèi)交易員操作確定客戶撤單的委托指令后，應(yīng)（）將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。

A.在當天交易時間結(jié)束前

B.在一個工作日內(nèi)

C.立即

D.在一個交易日內(nèi)

【答案】：C36、有的債券附有一定的選擇權(quán)，即發(fā)行契約中賦予債券發(fā)行人或持有人具有某種選擇的權(quán)利。關(guān)于有選擇權(quán)的債券，下列說法有誤的是（）。

A.附有贖回選擇權(quán)條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利

B.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)

C.附有新股認購權(quán)條款的債券表明債券持有人具有按約定條件購買債券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權(quán)

D.附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價值將債券在市場上出售的權(quán)利

【答案】：D37、即期交易的市場是（）。

A.衍生品市場

B.現(xiàn)貨市場

C.證券市場

D.交易所市場

【答案】：B38、商業(yè)銀行發(fā)行次級債務(wù)，固定期限不低于（）。

A.2年

B.3年

C.1年

D.5年

【答案】：D39、既是基金的當事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)的是（）。

A.基金評價機構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金投資顧問機構(gòu)

【答案】：C40、公開發(fā)行股票數(shù)量在2000萬股（含）以下且無老股轉(zhuǎn)讓計劃的，應(yīng)當通過下列（）方式確定發(fā)行價格。

A.網(wǎng)下投資者詢價

B.向目標投資者詢價

C.向戰(zhàn)略投資者詢價

D.直接定價

【答案】：D41、目前來看，國內(nèi)證券公司開展國際化業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場是（）。

A.上海市場

B.中國香港市場

C.主板市場

D.創(chuàng)業(yè)板市場

【答案】：B42、在我國證券公司的發(fā)展歷程中，歷時三年的證券公司綜合治理取得成功，長期積累形成的巨大風(fēng)險在全行業(yè)得以化解，我國證券業(yè)連續(xù)虧損的局面得以扭轉(zhuǎn)。證券公司綜合治理主要取得的成果不包括()。

A.監(jiān)管隊伍得到了全面鍛煉，監(jiān)管的有效性、針對性明顯增強，監(jiān)管權(quán)威大大提高

B.證券公同監(jiān)管法規(guī)制度逐步完善，基礎(chǔ)性制度的改革取得實質(zhì)性進展，日常監(jiān)管、市場退出和投資者保護的長效機制初步形成

C.證券公司法人治理進一步完善，大股東、實際控制人的行為受到嚴厲監(jiān)管；同時，證券公司建立和健全了激勵約束機制，創(chuàng)新能力顯著提高

D.證券公同歷史遺留風(fēng)險徹底化解，財務(wù)狀況顯著改善，合規(guī)經(jīng)營意識和風(fēng)險管理能力明顯增強

【答案】：C43、下列關(guān)于美國市政債券市場，說法錯誤的有（）

A.市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮(zhèn)、縣與學(xué)區(qū)）或其附屬機構(gòu)發(fā)行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求

B.市政債券的還本付息來源于發(fā)行人的一般稅收、特定稅種收入、公共工程收入或者私營實體的償付，也可以是這些多種來源的綜合

C.市政債券一般分為兩個類別：一是“普通責(zé)任債券”，二是“收益?zhèn)?/p>

D.“普通責(zé)任債券”的債券持有人可以要求發(fā)行人用所有法律允許使用的收入來源償付

【答案】：C44、科創(chuàng)板股票競價交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：C45、長期資本流動的主要方式不包括（）。

A.國際直接投資

B.銀行資金調(diào)換

C.國際證券投資

D.國際信貸

【答案】：B46、市場利率對股票價格的影響體現(xiàn)在市場利率提高，（）。

A.公司股息增加，股票價格下降

B.公司股息增加，股票價格上升

C.公司股息減少，股票價格下降

D.公司股息減少，股票價格上升

【答案】：C47、證券交易所在每個交易日（），根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)，向市場公布最近一個交易日的融資融券交易總量。

A.16:00前

B.收市后

C.22:00前

D.開市前

【答案】：D48、商業(yè)銀行除發(fā)行普通的金融債券外，還包括（）和（）。

A.次級債券信用債券

B.次級債券資本補充債券

C.信用債券資本補充債券

D.信用債券擔(dān)保債券

【答案】：B49、下列關(guān)于股票合并的說法，錯誤的是（）。

A.股票合并常見于低價股

B.股票合并是將若干股票合并為1股

C.股票合并會影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

D.股票合并又稱并股

【答案】：C50、所交易金融資產(chǎn)到期期限在1年以內(nèi)的金融市場，是（）。

A.資本市場

B.貨幣市場

C.債務(wù)市場

D.權(quán)益市場

【答案】：B51、首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過150倍的，回撥后無鎖定網(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】：A52、（）是指同一區(qū)域內(nèi)由當?shù)卣畤Y部門（或發(fā)改委、金融辦、中小企業(yè)服務(wù)局）等政府職能部門作為牽頭人組織、以多個中小企業(yè)構(gòu)成聯(lián)合發(fā)行主體，若干個中小企業(yè)各自確定債券發(fā)行額度，采用集合債券的形式，使用統(tǒng)一的債券名稱，形成一個總發(fā)行額度而發(fā)行的約定到期還本付息的一種企業(yè)債券。

A.項目收益?zhèn)?/p>

B.小微企業(yè)增信集合債券

C.專項債券

D.中小企業(yè)集合債券

【答案】：D53、直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會特別批準的增資方式是（）

A.向原股東配售股份

B.向不特定對象公開募集股份

C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

D.非公開發(fā)行股票

【答案】：D54、影響財政政策作用發(fā)揮的因素不包括（）。

A.稅收政策

B.信貸政策機制

C.公共支出政策

D.國債發(fā)行

【答案】：B55、全國社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計算，不得超過全國社?；鹂傎Y產(chǎn)的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C56、下列關(guān)于限倉制度以及大戶報告制度的說法中，不正確的是()。

A.限倉制度能防止市場風(fēng)險過度集中

B.限倉制度是對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度

C.限倉制度能有效防范操縱市場的行為

D.大戶報告制度不能判斷大戶交易風(fēng)險狀況

【答案】：D57、資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動被稱為()。

A.股票融資

B.債券融資

C.證券融資

D.金融機構(gòu)融資

【答案】：C58、在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)（）審查批準。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

C.證券投資者保護基金有限責(zé)任公司

D.國家發(fā)展和改革委員會

【答案】：B59、商業(yè)銀行次級定期債務(wù)的募集方式為（）。

A.公開募集

B.定向募集

C.公開募集或定向募集

D.專門募集

【答案】：B60、記賬式國債的承銷商通過交易所市場發(fā)行國債的分銷時，下面說法正確的是（）。

A.投資者免繳傭金，證券交易所向代理機構(gòu)收取費用

B.投資者繳納傭金，證券交易所向代理機構(gòu)收取費用

C.投資者免繳傭金，證券交易所向代理機構(gòu)免收費用

D.投資者繳納傭金，證券交易所向代理機構(gòu)免收費用

【答案】：C61、根據(jù)導(dǎo)致市場風(fēng)險因素的不同，市場風(fēng)險不包括（）。

A.商品風(fēng)險

B.利率風(fēng)險

C.房地產(chǎn)價格風(fēng)險

D.外匯風(fēng)險

【答案】：C62、以下各項中，不屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是（）。

A.信用風(fēng)險

B.利率風(fēng)險

C.經(jīng)濟周期波動風(fēng)險

D.政策風(fēng)險

【答案】：A63、下列關(guān)于風(fēng)險與波動性的說法中正確的是（）

A.在現(xiàn)代金融風(fēng)險分析中，通常僅僅關(guān)注損失的可能性，是單向測度

B.在波動性定義下，風(fēng)險既是損失的可能，也是盈利的可能

C.傳統(tǒng)風(fēng)險觀認為，風(fēng)險既是損失的來源，也是盈利的來源

D.基于不確定性定義下風(fēng)險的雙向測度是現(xiàn)代風(fēng)險管理發(fā)展的重要基礎(chǔ)

【答案】：B64、以下不屬于貨幣政策的最終目標的是（）。

A.穩(wěn)定物價

B.充分就業(yè)

C.控制銀行信貸規(guī)模

D.國際收支平衡

【答案】：C65、對（）而言，基金份額價格固定為1元人民幣，故而按照固定價格申購贖回。

A.股票基金

B.混合基金

C.貨幣基金

D.債券基金

【答案】：C66、關(guān)于存款準備金制度與貨幣乘數(shù)，下列說法錯誤的是（）。

A.準備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強

B.存款貨幣創(chuàng)造過程中的漏出因素會使貨幣乘數(shù)變大

C.理論上貨幣乘數(shù)可以簡單地表示為法定存款準備金率的倒數(shù)

D.提高法定存款準備金率會直接改變貨幣乘數(shù)

【答案】：B67、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的（）。

A.70%

B.75%

C.80%

D.90%

【答案】：C68、()是指交易參與人向深圳證券交易所申請設(shè)立的、參與深圳證券交易與接受深圳證券交易所監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。

A.交易大廳

B.交易會員

C.交易主機

D.交易單元

【答案】：D69、下列關(guān)于金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易結(jié)算方式的區(qū)別說法正確的是（）。

A.金融期貨交易通常以基礎(chǔ)金融工具與貨幣的轉(zhuǎn)手而結(jié)束交易活動

B.金融現(xiàn)貨交易僅有極少數(shù)的合約到期進行交割交收

C.絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的

D.極少數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的

【答案】：C70、在國際證券市場上發(fā)行和交易中長期有價證券所形成的國際資本流動是（）。

A.國際直接投資

B.國際間接投資

C.投機性資金流動

D.保值性資金流動

【答案】：B71、（）是證券監(jiān)管機構(gòu)對申報文件的真實性、準確性、完整性和及時性作合規(guī)性的形式審查，而將發(fā)行人的質(zhì)量留給證券交易所和證券中介機構(gòu)來判斷和決定的股票發(fā)行監(jiān)管制度。

A.審批制

B.核準制

C.注冊制

D.審定制

【答案】：C72、保薦機構(gòu)跟投方面，創(chuàng)業(yè)板同樣設(shè)立了四檔跟投比例，但不同于科創(chuàng)板的是，創(chuàng)業(yè)板僅對特定類型的企業(yè)試行保薦機構(gòu)相關(guān)子公司跟投制度。特定類型的企業(yè)不包括()

A.紅籌企業(yè)

B.高價發(fā)行企業(yè)

C.持續(xù)盈利企業(yè)

D.特殊股權(quán)結(jié)構(gòu)企業(yè)

【答案】：C73、上海證券交易所和深圳證券交易所先后于()正式運營。

A.1990年12月和1991年7月

B.1991年7月和1991年12月

C.1991年7月和1992年10月

D.1992年10月和1991年7月

【答案】：A74、證券公司借入期限在（）個月以上（含）2年以下（）的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)，短期次級債務(wù)不計入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險資本準備。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：B75、以下關(guān)于私募基金的說法不正確的有（）。

A.私募基金向特定合格投資者發(fā)售

B.私募基金只能采取非公開方式發(fā)行

C.私募基金的投資金額較小，風(fēng)險較小

D.私募基金的投資范圍廣

【答案】：C76、社會經(jīng)濟運行經(jīng)常表現(xiàn)為擴張與收縮的周期性交替，每個周期一般都要經(jīng)過（）、（）、（）、（）四個階段，即所謂的景氣循環(huán)。

A.繁榮蕭條衰退復(fù)蘇

B.繁榮衰退蕭條復(fù)蘇

C.復(fù)蘇繁榮蕭條衰退

D.蕭條繁榮衰退復(fù)蘇

【答案】：B77、武士債券的面值為()。

A.美元

B.日元

C.港幣

D.歐元

【答案】：B78、場外交易市場的功能不包括（）。

A.拓展融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境

B.為不能在證券交易所上市的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場所

C.逐步向場內(nèi)市場功能靠攏

D.提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道

【答案】：C79、按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，會計師事務(wù)所申請證券資格的，需依法成立（）年以上。

A.10

B.8

C.5

D.3

【答案】：C80、（）的基本特征是，在現(xiàn)貨市場和期貨市場對同一種類的商品同時進行數(shù)量相等但方向相反的買賣活動，即在買進或賣出現(xiàn)貨的同時，在期貨市場上賣出或買進同等數(shù)量的期貨。

A.股指期貨對沖

B.商品期貨對沖

C.套期保值

D.期權(quán)對沖

【答案】：C81、（）是金融交易和風(fēng)險管理行為的基本特征。

A.以風(fēng)險換收益

B.風(fēng)險收益平衡選擇

C.風(fēng)險和收益的二元結(jié)構(gòu)

D.風(fēng)險與收益組合

【答案】：B82、通過發(fā)行()所籌集的資金，是股份公司注冊資本的基礎(chǔ)。

A.優(yōu)先股票

B.普通股票

C.記名股票

D.無記名股票

【答案】：B83、直接融資的特點不包括以下（）。

A.直接性

B.分散性

C.融資信譽有較大的差異性

D.可逆性

【答案】：D84、（）是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

A.證券公司中介介紹業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.股指期貨業(yè)務(wù)

D.融資融券業(yè)務(wù)

【答案】：D85、機構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收（）。

A.印花稅

B.營業(yè)稅

C.增值稅

D.所得稅

【答案】：D86、深圳證券交易所于（）年正式開業(yè)。

A.1991

B.1996

C.1989

D.1993

【答案】：A87、目前我國證券交易所采用的競價方式是（）。

A.定時競價和集合競價

B.分散競價和連續(xù)競價

C.集合競價和連續(xù)競價

D.定時競價和連續(xù)競價

【答案】：C88、在（）制度下，發(fā)審委需要對發(fā)行申請人進行實質(zhì)審查，既行使行政權(quán)力，又要作出商業(yè)判斷。

A.保薦制度

B.審批制度

C.推薦制度

D.發(fā)審委制度

【答案】：D89、金融期權(quán)交易可以構(gòu)成豐富多彩的套利策略，除了期權(quán)產(chǎn)品之間的套利策略，還可以構(gòu)成期權(quán)產(chǎn)品與標的資產(chǎn)之間的組合套利策略，受到眾多投資者尤其是機構(gòu)投資者的青睞。以上說的是金融期權(quán)的哪個基本功能（）。

A.套期保值功能

B.價格發(fā)現(xiàn)功能

C.投機功能

D.套利功能

【答案】：D90、下列關(guān)于債券對話報價的說法，正確的是()。

A.對話報價是指參與者為達成交易而直接向交易對手作出的、對手方確認即可成交的報價

B.對話報價是指銀行間債券市場開展雙邊報價業(yè)務(wù)的交易員進行現(xiàn)券買賣的實價

C.對話報價是在交易系統(tǒng)中，一次報價、規(guī)定交易數(shù)量范圍和對手范圍的現(xiàn)券單向撮合交易方式

D.對話報價是指參與者為表明自身交易意向而面向市場作出的、不可直接確認成交的報價

【答案】：A91、我國銀行間債券市場中長期債券信用等級劃分為（）

A.四等六級

B.四等九級

C.三等六級

D.三等九級

【答案】：D92、下列對證券市場融資描述錯誤的是（）。

A.證券市場融資是一種直接融資

B.投資者與發(fā)行人的股權(quán)或債券關(guān)系凝結(jié)在最初的投資者和發(fā)行人之間

C.單個融資主體很難憑借自身力量完成證券發(fā)行、交易、清算等事宜

D.證券市場融資是由眾多資金交易者通過對有價證券的公開自有競價買賣來實現(xiàn)

【答案】：B93、我國的開放式基金于每個交易日估值，并于（）公告份額凈值。

A.每周五

B.當日

C.不晚于下一個交易日

D.兩日后

【答案】：C94、基金信息披露義務(wù)人不包括（）。

A.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

B.基金銷售機構(gòu)

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：B95、2020年4月27日，中央全面深化改革委員會第十三次會議審議通過了《創(chuàng)業(yè)板改革并試點注冊制總體實施方案》，此次改革后創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，創(chuàng)業(yè)板的股票漲跌幅限制比例（）。

A.由20%降低至10%

B.由10%提高至20%

C.由15%降低至10%

D.由10%提高至15%

【答案】：B96、以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機構(gòu)為輔的多元化體系指的是（）。

A.保險中介體系

B.銀行機構(gòu)體系

C.投資中介體系

D.銀行中介機構(gòu)體系

【答案】：C97、通貨膨脹之初，股價會（），當通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，股價會（）。

A.上升下降

B.下降下降

C.上升上升

D.下降上升

【答案】：A98、我國中期企業(yè)債券的償還期限是（）。

A.1年以上5年以下

B.1年以上10年以下

C.3年以上5年以下

D.5年以上10年以下

【答案】：A99、商業(yè)銀行發(fā)行次級債務(wù)，固定期限不低于（）。

A.2年

B.3年

C.1年

D.5年

【答案】：D100、申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，要求有()萬元人民幣以上的注冊資本。

A.300

B.500

C.100

D.200

【答案】：C101、連續(xù)競價時，確認成交價格的原則不包括（）。

A.買人申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價

B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價

C.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價

D.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價

【答案】：A102、下列關(guān)于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場說法，正確的是（）。

A.創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性、高風(fēng)險、監(jiān)管嚴格的特點

B.由于具有高風(fēng)險性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴格

C.高科技企業(yè)更易于在主板上市

D.主板市場上市條件比較低

【答案】：A103、下列關(guān)于風(fēng)險和收益的說法。錯誤的是（）。

A.任何金融產(chǎn)品是風(fēng)險和收益的組合

B.高收益往往代表著高風(fēng)險，低風(fēng)險往往代表著低收益

C.投資是以風(fēng)險換收益

D.承擔(dān)較高風(fēng)險的投資應(yīng)該獲得相對較高風(fēng)險而項目預(yù)期收益率更高的風(fēng)險溢價

【答案】：D104、實施風(fēng)險控制策略的成本主要在于（）的支出。

A.風(fēng)險分析

B.經(jīng)濟資本配置

C.控制費用

D.風(fēng)險回報

【答案】：C105、股票代表著股東的（），所以對于股份公司來說，通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆（），股票的轉(zhuǎn)讓（）。

A.暫時性投資、不穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本

B.暫時性投資、穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本

C.永久性投資、穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本

D.永久性投資、不穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本

【答案】：C106、市場的流動性不由以下哪項維度因素決定（）。

A.彈性

B.深度

C.適宜性

D.即時性

【答案】：C107、()為金融債券的登記、托管機構(gòu)。

A.中國人民銀行

B.國債登記結(jié)算公司

C.交易所

D.中國證監(jiān)會

【答案】：B108、區(qū)域性股票市場的監(jiān)管實施者是（）。

A.省級人民政府

B.地方人民代表大會

C.中央銀行各地支行

D.原中國銀監(jiān)會

【答案】：A109、金融衍生工具的價格取決于（）價格變動的派生金融產(chǎn)品。

A.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品

B.股票市場

C.外匯市場

D.債券市場

【答案】：A110、下列關(guān)于金融債券的說法，錯誤的是（）。

A.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券。

B.保險公司次級債務(wù)屬于金融債券

C.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券

D.非銀行金融機構(gòu)不可以發(fā)行金融債券

【答案】：D111、根據(jù)（），委托指令可分為買進委托和賣出委托。

A.委托訂單的數(shù)量

B.委托價格限制

C.買賣證券的方向

D.委托時效限制

【答案】：C112、倫敦證交所分為不同層次和板塊，滿足各類籌資者的需求。其中主板市場在諸層次市場中監(jiān)管最為嚴格。其中不屬于主板上市的分類的是（）

A.高成長板塊上市

B.高級上市

C.標準上市

D.低成長板塊上市

【答案】：D113、為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)提供融資服務(wù)，又稱二板市場的是（）。

A.交易所市場

B.銀行間市場

C.創(chuàng)業(yè)板市場

D.中小企業(yè)板市場

【答案】：C114、每家證券公司設(shè)立的另類子公司原則上不超過（）家。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A115、（）為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務(wù)。

A.中央國債登記結(jié)算有限公司

B.全國銀行間同業(yè)拆借中心

C.中國銀行間市場交易商協(xié)會

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：B116、以下不屬于公開市場業(yè)務(wù)發(fā)揮作用的傳導(dǎo)作用標量的是（）。

A.價格

B.法定存款準備金率

C.市場利率

D.信貸規(guī)模

【答案】：B117、優(yōu)先股票依據(jù)在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，可以分為（）。

A.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

B.參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票

C.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

【答案】：C118、（）是微觀市場經(jīng)濟活動的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者。

A.金融機構(gòu)

B.中央銀行

C.企業(yè)

D.居民

【答案】：C119、下列不屬于政府債券的特點的是()。

A.信用好

B.市場屬性差

C.發(fā)行量大

D.競爭力強

【答案】：B120、下面對證券公司表述錯誤的是（）。

A.證券公司是證券市場的主要中介機構(gòu)

B.證券公司提供的服務(wù)具有專業(yè)性

C.證券公司本身無法在證券市場進行投資

D.證券公司可以為投資者提供金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)

【答案】：C121、高油價可能對整個交通運輸業(yè)以及相關(guān)制造行業(yè)產(chǎn)生非常大的不利影響，但對于替代能源生產(chǎn)行業(yè)則是有利的。這體現(xiàn)了不同行業(yè)（）的不同。

A.行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

B.行業(yè)可持續(xù)性

C.抗外部沖擊的能力

D.政府關(guān)系

【答案】：C122、（）是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。

A.證券憑證

B.國外憑證

C.存托憑證

D.流通憑證

【答案】：C123、在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金市場是指（）。

A.區(qū)域性股權(quán)市場

B.券商柜臺市場

C.機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

D.私募基金市場

【答案】：D124、非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D125、關(guān)于證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍的說法錯誤的是（）。

A.證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，不得提供期貨行情信息及交易設(shè)施

B.證券公司不得代理客戶進行期貨交易，結(jié)算或者交割

C.證券公司不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金

D.證券公司不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金

【答案】：A126、按照我國《證券法》的規(guī)定，在（）情況下，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施。

A.股票漲幅較大

B.股票跌幅較大

C.根據(jù)需要

D.突發(fā)事件影響證券交易的正常進行

【答案】：D127、證券評級機構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循()原則，對統(tǒng)一類評級對象評級，或者對統(tǒng)一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當采用一致的評級標準和工作程序。

A.獨立性

B.客觀性

C.公正性

D.一致性

【答案】：D128、使用市盈率倍數(shù)估值需要關(guān)注使用盈利數(shù)據(jù)，對于該盈利數(shù)據(jù)，（）所指的財務(wù)區(qū)間最不常用

A.最近一個完整會計年度的歷史數(shù)據(jù)

B.預(yù)測年度的盈利數(shù)據(jù)

C.最近三個完整會計年度的歷史數(shù)據(jù)平均值

D.最近12個月的數(shù)據(jù)

【答案】：C129、中國資本市場首部專門規(guī)范適當性管理的行政規(guī)章是（）。

A.《證券投資基金法》

B.《證券期貨投資者適當性管理辦法》

C.《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理暫行規(guī)定》

D.《證券公司監(jiān)督管理條例》

【答案】：B130、（）是金融機構(gòu)開展風(fēng)險管理的基礎(chǔ)前提。

A.風(fēng)險偏好

B.風(fēng)險限額

C.風(fēng)險緩釋

D.風(fēng)險應(yīng)對

【答案】：A131、地方政府債券的托管（）。

A.只在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理登記托管

B.只在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理登記托管

C.在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理總登記托管，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理分登記托管

D.在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理總登記托管，在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理分登記托管

【答案】：D132、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細則，某一國債期貨合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。

A.20％

B.25％

C.30％

D.50％

【答案】：B133、下列關(guān)于外資股的說法，錯誤的是()

A.外資股可分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股

B.境內(nèi)上市外資股也被稱為B股

C.境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成

D.紅籌股屬于外資股，是內(nèi)地企業(yè)進入國際資本市場籌資的重要渠道

【答案】：D134、下列關(guān)于國際債券的說法，有誤的是（）。

A.國際債券籌集資金的來源比國內(nèi)債券廣泛

B.國際債券的發(fā)行規(guī)模一般都比較大

C.發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

D.到期不支付本息風(fēng)險是國際債券的重要風(fēng)險

【答案】：D135、貨幣政策的信用傳導(dǎo)機制的基本思路是（）。

A.貨幣供應(yīng)量↑→實際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑

B.貨幣供應(yīng)量↑→實際利率↓→匯率↓→凈出口↑→總產(chǎn)出↑

C.貨幣供應(yīng)量↑→銀行存款和貸款↑→投資↑→總產(chǎn)出↑

D.貨幣供應(yīng)量↑→股價↑→托賓q↑→投資↑→總產(chǎn)出↑

【答案】：C136、證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)

C.乙不得對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.乙不得對外提供擔(dān)保和貸款

【答案】：B137、我國企業(yè)債券發(fā)行實行（），而公司債券公開發(fā)行實行（）。

A.注冊制

B.審批制復(fù)核制

C.核準制審批制注冊制

D.核準制復(fù)核制

【答案】：A138、關(guān)于全球金融市場歷史演變的說法，正確的是()

A.美國的第一個證券交易所是紐約證券交易所

B.15世紀中葉，隨著資本主義經(jīng)濟的發(fā)展，所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)相分離的生產(chǎn)經(jīng)營方式——股份公司出現(xiàn)

C.14世紀意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是商業(yè)票據(jù)的交易

D.一般認為，有形的、有組織的金融市場首先形成于17世紀的歐洲大陸

【答案】：D139、以下（）屬于風(fēng)險管理策略。

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險對沖

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.ABC都是

【答案】：D140、按照《關(guān)于復(fù)雜金融產(chǎn)品銷售的適當性要求（最終報告）》規(guī)定，金融機構(gòu)在銷售金融產(chǎn)品的過程中的銷售行為不包括（）。

A.對投資者作出收益承諾

B.向顧客提供投資建議

C.管理個人投資組合

D.推薦公開發(fā)行的證券

【答案】：A141、企業(yè)申請發(fā)行綠色債券時，在資產(chǎn)負債率低于（）的前提下，核定發(fā)債規(guī)模時不考察企業(yè)其他公司信用類產(chǎn)品的規(guī)模。

A.50％

B.75％

C.80％

D.90％

【答案】：B142、根據(jù)《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》規(guī)定，證券公司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當選擇適當?shù)目蛻糸_展參與股指期貨、國債期貨交易的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，審慎進行股指期貨、國債期貨投資。下列說法錯誤的是（）。

A.在資產(chǎn)管理合同中明確約定參與股指期貨、國債期貨交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、風(fēng)險控制、責(zé)任承擔(dān)等事項

B.在《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》實施前，證券公司已簽署的資產(chǎn)管理合同未約定可參與股指期貨、國債期貨交易的，仍可繼續(xù)投資股指期貨、國債期貨

C.擬變更合同投資股指期貨、國債期貨的，應(yīng)當按照資產(chǎn)管理合同約定的方式及有關(guān)規(guī)定取得客戶、資產(chǎn)托管機構(gòu)同意并履行有關(guān)報批或報備手續(xù)

D.證券公司應(yīng)當在資產(chǎn)管理合同中明確約定股指期貨、國債期貨保證金的流動性應(yīng)急處理機制，包括應(yīng)急觸發(fā)條件、保證金補充機制、損失責(zé)任承擔(dān)等

【答案】：B143、可轉(zhuǎn)換債券通常是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的（）。?

A.擔(dān)保債券

B.抵押債券

C.優(yōu)先股票

D.普通股票

【答案】：D144、傳統(tǒng)信用風(fēng)險評估中信用打分模型的關(guān)鍵在于（）。

A.關(guān)鍵變量的選擇和各自權(quán)重的確定

B.合規(guī)指標的選擇和總體打分的結(jié)果

C.信用風(fēng)險的確定與內(nèi)部評級的打分

D.交易對手的選擇與分配比例的確定

【答案】：A145、債券按利率是否固定分類，可以分為（）。

A.公募債和私募債

B.固定利率債券、浮動利率債券和可調(diào)利率債券

C.利率債和信用債

D.短期債券、中期債券和長期債券

【答案】：B146、期限為1年或1年以下的資金的跨國流動是（）。

A.國際直接投資

B.國際間接投資

C.國際長期資金流動

D.國際短期資金流動

【答案】：D147、（）也被稱為“看漲期權(quán)”。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認購期權(quán)

D.認沽期權(quán)

【答案】：C148、關(guān)于儲蓄國債（電子式）的說法錯誤的是（）。

A.針對個人投資者，同時也向機構(gòu)投資者發(fā)行

B.采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

C.收益安全穩(wěn)定，由財政部負責(zé)還本付息，免繳利息稅

D.付息方式較為多樣

【答案】：A149、《企業(yè)債券管理條例》發(fā)行企業(yè)債券的條件要求發(fā)行方在發(fā)行企業(yè)債券前（）。

A.一年盈利

B.連續(xù)兩年盈利

C.連續(xù)三年盈利

D.連續(xù)五年盈利

【答案】：C150、經(jīng)國務(wù)院批準，（）年在上海、浙江、廣州、深圳開展地方政府自行發(fā)債試點。

A.2009

B.2011

C.2010

D.2008

【答案】：B151、公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣()億元，可在全國銀行間債券市場交易流通。

A.3

B.4

C.5

D.7

【答案】：C152、證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于人民幣()。

A.30億元

B.40億元

C.60億元

D.100億元

【答案】：C153、上證50指數(shù)是在（）指數(shù)的樣本股中挑選規(guī)模最大、流動性最好的50只股票。

A.上證綜指

B.上證100指數(shù)

C.上證180指數(shù)

D.上證150指數(shù)

【答案】：C154、根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式不包括（）

A.非公開發(fā)行股票

B.發(fā)行可交換公司債券

C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

D.向原股東配售股份

【答案】：B155、通過證券市場進行的融資屬于（）?

A.股權(quán)融資

B.間接融資

C.債權(quán)融資

D.直接融資

【答案】：D156、不屬于倫敦外匯市場的特點的（）

A.以外幣交易為主

B.以居民交易為主

C.以金融機構(gòu)批發(fā)性交易為主

D.以外匯衍生品交易為主

【答案】：B157、下列說法中，正確的是（）。

A.證券交易所在任何情況下都不能調(diào)整交易時間

B.交易時間內(nèi)因故停市，交易時間需要順延

C.國家法定節(jié)假日證券交易所無須休市

D.上海證券交易所規(guī)定交易日為每周一至周五

【答案】：D158、下列屬于境內(nèi)上市外資股的是（）

A.B股

B.S股

C.L股

D.A股

【答案】：A159、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法中正確是（）。

A.可贖回債券，當公司股票價格在一段時間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價格達到一定幅度時，公司可以按照事先約定的贖回價格買回發(fā)行在外尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。

B.可回售債券是當公司的股票價格在一段時間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價格達到一定幅度時，可轉(zhuǎn)換公司債券持有人有權(quán)按事先約定的價格將所持可轉(zhuǎn)債賣給發(fā)行人

C.可轉(zhuǎn)換債券包含贖回條款和回售條款，一般可以分為可贖回債券和可回售債券

D.可轉(zhuǎn)換公司債券一般不需要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行

【答案】：C160、中小板綜合指數(shù)是（）的股價指數(shù)。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.香港證券交易所

D.紐約證券交易所

【答案】：B161、反映信托關(guān)系的金融工具是（）

A.股票

B.基金

C.債券

D.優(yōu)先股

【答案】：B162、（）是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所。

A.金融服務(wù)機構(gòu)

B.證券服務(wù)機構(gòu)

C.金融咨詢機構(gòu)

D.證券咨詢機構(gòu)

【答案】：B163、證券公司甲預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙。乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙持有丙30%的股權(quán)，且擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對外提供擔(dān)保

【答案】：B164、為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的期貨品種是（）。

A.利率期貨

B.房地產(chǎn)價格指數(shù)期貨

C.股票價格指數(shù)期貨

D.消費者價格指數(shù)期貨

【答案】：C165、下列關(guān)于股票的賬面價值的說法中，錯誤的是（）。

A.股票的賬面價值又被稱為股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)

B.公司凈資產(chǎn)是公司資產(chǎn)總額減去負債總額后的凈值，從會計角度說，等于股東權(quán)益價值

C.股票賬面價值的高低對股票交易價格有重要影響

D.通常情況下，股票賬面價值等于股票的市場價格

【答案】：D166、證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付的是（）。

A.保護基金

B.投資基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

【答案】：A167、下列選項中，不屬于貨幣市場的是（）。

A.票據(jù)市場

B.回購市場

C.債券市場

D.同業(yè)拆借市場

【答案】：C168、我國銀行間市場債券交易的主流結(jié)算方式是（）。

A.純?nèi)^戶

B.見款付券

C.見券付款

D.券款對付

【答案】：D169、不記名股票，是指股票票面和股份公司股東名冊上均（）股東姓名的股票，也稱無記名股票。

A.記載

B.不記載

C.可記載也可不記載

D.以上都不對

【答案】：B170、個人投資者是證券市場最廣泛的投資主體，以下（）不屬于個人投資者的特點。

A.投資決策和實施的時滯較長

B.資金規(guī)模有限

C.專業(yè)知識相對匱乏

D.投資行為具有隨意性、分散性和短期性

【答案】：A171、申請發(fā)行可交換債券，本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：B172、下列關(guān)于證券交易所發(fā)展歷史的說法，錯誤的是（）。

A.1929年國民政府頒發(fā)“交易所法”后，上海證券物品交易所并入上海華商證券交易所

B.改革開放后，我國先后批準成立了“上海證券交易所”和“深圳證券交易所”

C.解放初期，最早成立的的證券交易所是“北京證券交易所”

D.新舊中國出現(xiàn)的第一家外商經(jīng)營的證券交易所是“上海股份公所”

【答案】：C173、證券公司承擔(dān)的信用風(fēng)險在其整體風(fēng)險承擔(dān)中的占比要低于商業(yè)銀行，這主要是由其()結(jié)構(gòu)特點決定的。

A.負債

B.盈利

C.權(quán)益

D.業(yè)務(wù)

【答案】：D174、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券的說法，有誤的是（）。

A.企業(yè)債券和公司債券是相同的一種債券

B.廣義的企業(yè)債券包括公司債券

C.我國企業(yè)債券的發(fā)行主體不包括上市公司

D.我國企業(yè)債券出現(xiàn)的歷史遠遠早于公司債券

【答案】：A175、申請發(fā)行可交換公司債券，本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】：D176、因出現(xiàn)重大風(fēng)險，但財務(wù)信息真實、完整，省級人民政府或者有關(guān)方面予以支持，有可行的重組計劃的證券公司，可向()申請進行行政重組。

A.中央銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

【答案】：B177、下列對股份回購的敘述，錯誤的是（）。

A.股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給

B.股份回購?fù)ǔ?dǎo)致股價上漲

C.股份回購向市場傳達了積極的信息

D.公司一般在股價較高時回購

【答案】：D178、國家為彌補財政預(yù)算赤字實際發(fā)行的債券稱為()。

A.赤字國債

B.特別債券

C.國家建設(shè)債券

D.重點建設(shè)債券

【答案】：A179、下列屬于風(fēng)險管理本質(zhì)特征的是()

A.損失管理

B.事前管理

C.盈利管理

D.事后管理

【答案】：B180、下列關(guān)于中央銀行票據(jù)的說法中，錯誤的是（）。

A.中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的金融債券

B.是中央銀行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣發(fā)行的長期債券

C.期限通常在3個月至3年

D.是一種重要的貨幣政策日常操作工具

【答案】：B181、基金監(jiān)管機構(gòu)對基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲打擊，并強制基金進行及時、準確、充分的信息披漏這體現(xiàn)了證券投資基金的（）特點。

A.嚴格監(jiān)督，信息透明

B.集合理財，專業(yè)管理

C.獨立托管，保障安全

D.利益共享，風(fēng)險共擔(dān)

【答案】：A182、證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者是()。

A.商業(yè)銀行

B.證券經(jīng)營機構(gòu)

C.保險公司

D.基金公司

【答案】：B183、股票票面上標明的金額，是股票的（）。

A.賬面價值

B.票面價值

C.清算價值

D.內(nèi)在價值

【答案】：B184、戰(zhàn)略投資者是指最近（）年未受到證監(jiān)會行政處罰或被追究刑事責(zé)任的投資者。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C185、以下正確描述了貨幣政策傳導(dǎo)機制一般傳導(dǎo)過程的是（）

A.貨幣政策工具→操作目標→中介目標→最終目標

B.中介目標→最終目標→貨幣政策工具→操作目標

C.最終目標→貨幣政策工具→操作目標→中介目標

D.操作目標→中介目標→最終目標→貨幣政策工具

【答案】：A186、期貨公司開立、變更或者撤銷期貨保證金賬戶的，應(yīng)在（）向其住所地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)和期貨保證金安全存管監(jiān)控機構(gòu)備案。

A.當日

B.第二日

C.一周內(nèi)

D.一個月內(nèi)

【答案】：A187、下列關(guān)于利率按是否固定分類中說法正確的是（）。

A.固定利率債券不確定性大

B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險

C.可調(diào)利率債券對利率進行不定期的調(diào)整

D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個月和1年

【答案】：B188、可轉(zhuǎn)換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起（）個月后即可轉(zhuǎn)換為公司股票?，F(xiàn)實中，可轉(zhuǎn)換債券是百慕大式轉(zhuǎn)股，即發(fā)行（）個月后的任何一個交易日即可轉(zhuǎn)股。

A.3、6

B.6、6

C.6、12

D.12、12

【答案】：B189、證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的投資人數(shù)不得超過（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C190、證券經(jīng)紀商接受客戶委托進行申報競價的原則是（）。

A.時間優(yōu)先，價格優(yōu)先

B.時間優(yōu)先，客戶優(yōu)先

C.時間優(yōu)先，機構(gòu)優(yōu)先

D.價格優(yōu)先，客戶優(yōu)先

【答案】：B191、任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過（）人民幣。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.4億元

【答案】：B192、影響貨幣政策作用發(fā)揮的因素不包括（）。

A.貨幣供給量

B.支出

C.利率

D.信貸政策機制

【答案】：B193、證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過()。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

【答案】：C194、下列關(guān)于記賬式國債的特點，說法錯誤的是（）

A.可以記名、掛失

B.以無券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好

C.不可上市轉(zhuǎn)讓，流通性差

D.期限有長有短，更適合短期國債的發(fā)行

【答案】：C195、當股指期貨價格高于理論值時，做空股指期貨，買入指數(shù)組合，被稱為（）。

A.前套

B.正套

C.后套

D.反套

【答案】：B196、不屬于債券競價方式的是（）

A.柜臺競價

B.板牌競價

C.計算機終端申報競價

D.口頭報唱

【答案】：A197、A公司將自己擁有的85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15%用于投資國債，則該證券投資基金為（）。

A.偏股基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.債券基金

【答案】：B198、下列關(guān)于債券當期收益率的說法，正確的是（）。

A.當期收益率度量的是債券總利息收益占購買價格的百分比

B.缺點在于不同期限附息債券之間不能僅以當期收益率作為評判優(yōu)劣的指標

C.能反映每單位投資能夠獲得的債券年利息收益，也能反映每單位投資的資本損益

D.優(yōu)點在于簡單易算，零息債券也可以方便計算當期收益

【答案】：B199、合伙會計師事務(wù)所申請證券業(yè)務(wù)資格的，凈資產(chǎn)應(yīng)當達到（）萬元。

A.100

B.500

C.300

D.1000

【答案】：C200、企業(yè)利用設(shè)備提供商或金融機構(gòu)提供的資金墊付，以支付租金的方式取得貴重機器設(shè)備的使用權(quán)，以減少設(shè)備購置資金占用的一種資金融通方式是（）。

A.銀行信用融資

B.消費信用融資

C.租賃融資

D.商業(yè)信用融資

【答案】：C201、債券的貼現(xiàn)率也被稱為必要回報率，其計算公式為（）。

A.真實無風(fēng)險收益率+預(yù)期通貨膨脹率+風(fēng)險溢價

B.名義無風(fēng)險收益率+預(yù)期通貨膨脹率+風(fēng)險溢價

C.名義無風(fēng)險收益率+預(yù)期通貨膨脹率

D.真實無風(fēng)險收益率+風(fēng)險溢價

【答案】：A202、可以發(fā)行公募債券的主體不包括（）

A.政府機構(gòu)

B.地方公共團體

C.符合規(guī)定條件的私營企業(yè)

D.金融機構(gòu)

【答案】：D203、根據(jù)我國證券公司監(jiān)管實踐，以（）為基礎(chǔ)計算的風(fēng)險控制指標是監(jiān)管部門限制證券公司過度承擔(dān)風(fēng)險、保證金融市場穩(wěn)定運行的重要指標工具。

A.經(jīng)濟資本

B.實收資本

C.凈資本

D.賬面資本

【答案】：C204、在風(fēng)險管理中，風(fēng)險識別的主要內(nèi)容包括（）。

A.感知風(fēng)險和分析風(fēng)險

B.預(yù)測風(fēng)險和消除風(fēng)險

C.感知風(fēng)險和消除風(fēng)險

D.預(yù)測風(fēng)險和分析風(fēng)險

【答案】：A205、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細則，5年期、10年期國債期貨合約上市首日起，進行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額為（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000

【答案】：C206、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通?？梢栽冢ǎ┙灰?。

A.交易所

B.證券公司

C.基金公司

D.商業(yè)銀行

【答案】：A207、股票最基本的特征是（）。

A.收益性

B.風(fēng)險性

C.流動性

D.永久性

【答案】：A208、以下（）不是指5Cs系統(tǒng)。

A.還款能力

B.抵押

C.經(jīng)營環(huán)境

D.預(yù)算

【答案】：D209、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，區(qū)域性股權(quán)市場具有限制條件，投資者買入后賣出或者賣出后買入同一證券的時間間隔不得少于（）個交易日。

A.3

B.4

C.5

D.10

【答案】：C210、為增強滬深300指數(shù)的透明性和可預(yù)期性，滬深300指數(shù)還設(shè)置（）只備選名單。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：B211、反映一家公司的股票價值對其凈利潤的倍數(shù)的指標是（）。

A.市凈率倍數(shù)

B.市盈率倍數(shù)

C.市銷率倍數(shù)

D.企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)

【答案】：B212、（）有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱。

A.創(chuàng)業(yè)板市場

B.主板市場

C.新三板市場

D.中小板市場

【答案】：B213、下列關(guān)于財務(wù)公司發(fā)行金融債券的說法有誤的是（）。

A.財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當由財務(wù)公司的母公司的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保

B.財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當由其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保

C.財務(wù)公司發(fā)行金融債券可在銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行

D.只可采取一次足額發(fā)行的方式

【答案】：D214、按（）分類，債券可以分為固定利率債券、浮動利率債券和可調(diào)利率債券。

A.發(fā)行主體

B.利率是否固定

C.付息方式

D.債券形態(tài)

【答案】：B215、多層次資本市場的意義錯誤的是（）

A.有利于調(diào)動民間資本的積極性，將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實體經(jīng)濟的能力

B.有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機制，提高間接融資比重，防范和化解經(jīng)濟金融風(fēng)險

C.有利于促進科技創(chuàng)新，促進新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型

D.有利于促進產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩

【答案】：B216、目前通行的觀點，以下關(guān)于銀行的中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說法正確的是（）。

A.中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)

B.中間業(yè)務(wù)是源于會計準則而生成的類別

C.表外業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別

D.相比于表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)更強調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征

【答案】：A217、同一境內(nèi)機構(gòu)投資者管理的全部基金、集合計劃持有的任何一只境外基金，不得超過該境外基金總份額的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：D218、根據(jù)私募基金的分類，主要投資于公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的私募基金是（）。

A.私募證券基金

B.創(chuàng)業(yè)投資基金

C.私募股權(quán)基金

D.其他類別私募基金

【答案】：A219、以下關(guān)于開放式基金的說法正確的有（）。

A.開放式基金有發(fā)行規(guī)模的限制

B.開放式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響

C.開放式基金的投資者可以提出申購或贖回申請

D.開放式基金的業(yè)績表現(xiàn)不會影響投資者的投資策略

【答案】：C220、下列選項中國家與證券投資基金的稱謂對應(yīng)正確的是（）。

A.我國香港地區(qū)，共同基金

B.日本，單位信托基金

C.英國，證券投資信托基金

D.美國，共同基金

【答案】：D221、下列關(guān)于目前創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板差異的說法，錯誤的是（）。

A.在交易制度方面，改革后的創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，股票漲跌幅限制比例提高至20%

B.創(chuàng)業(yè)板目前施行核準制，科創(chuàng)板則試點注冊制

C.創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板在發(fā)行條件和發(fā)行承銷等具體方面存在差異

D.創(chuàng)業(yè)板定位支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級，科創(chuàng)板則主要服務(wù)于科技創(chuàng)新企業(yè)

【答案】：B222、開放式基金所特有的風(fēng)險是（）。

A.市場風(fēng)險

B.管理能力風(fēng)險

C.技術(shù)風(fēng)險

D.巨額贖回風(fēng)險

【答案】：D223、關(guān)于證券交易所對會員的管理，下列說法錯誤的是()。

A.接納的會員，應(yīng)當是有權(quán)部門批準設(shè)立并具有法人地位的境內(nèi)證券經(jīng)營機構(gòu)

B.必須限定交易席位的數(shù)量，如設(shè)立普通席位以外的席位，應(yīng)當報中國證監(jiān)會批準

C.會員可以將席位部分以出租或者承包等形式交由其他機構(gòu)和個人使用

D.決定接納或者開除會員及正式會員以外的其他會員，應(yīng)當在規(guī)定時問內(nèi)報中國證監(jiān)會備案

【答案】：C224、金融衍生工具分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具，其分類的標準為（）。

A.基礎(chǔ)工具種類

B.自身交易方式

C.產(chǎn)品形態(tài)

D.交易場所

【答案】：C225、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）。

A.5％

B.8％

C.10％

D.20％

【答案】：B226、上海證券交易所于（）年11月26日批準成立。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993

【答案】：A227、關(guān)于國家股，下列說法正確的是（）。

A.國家股可以轉(zhuǎn)讓，但是轉(zhuǎn)讓應(yīng)符合國家的有關(guān)規(guī)定

B.國家股不是國有股權(quán)的一個組成部分

C.國有股股利收入并沒有納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算

D.國有資產(chǎn)折價入股無須按規(guī)定進行評估確認

【答案】：A228、關(guān)于基金份額的發(fā)售，下列說法錯誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售

B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過6個月

C.基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件

D.在基金募集期間募集的資金應(yīng)當存人專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用

【答案】：B229、為處置證券公司風(fēng)險需要動用證券投資者保護基金時，由（）制定基金使用方案。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券投資者保護基金公司

D.證券交易所

【答案】：C230、《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的（）。

A.資產(chǎn)凈值

B.資產(chǎn)總值

C.凈利潤

D.凈資產(chǎn)

【答案】：A231、股票賬面價值又稱為（）。

A.股票凈值

B.股票面值

C.股票內(nèi)在價值

D.清算價值

【答案】：A232、下列不屬于我國非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點的有（）。

A.融資工具發(fā)行對象均為作為銀行間債券市場成員的機構(gòu)投資者

B.融資工具發(fā)行參與方包括審計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、主承銷商、評級機構(gòu)、增信機構(gòu)等中介服務(wù)機構(gòu)

C.定價市場化，通常高于銀行貸款基準利率

D.發(fā)行方式市場化

【答案】：C233、所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的（）繳納基金。

A.0.5％—1％

B.0.5％—5％

C.1％

D.5％

【答案】：B234、下列關(guān)于股票價格的說法，錯誤的是（）。

A.根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價值取決于股票的賬面價值

B.股票交易實際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價格就是對未來收益的評定

C.股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利

D.理論上，股票不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實資本，只是一張憑證

【答案】：A235、W銀行的財務(wù)總監(jiān)在審核W銀行的年末財務(wù)報表時，全部負債業(yè)務(wù)總額為30億元，以下（）情況應(yīng)引起他的特別注意。

A.資產(chǎn)負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為25億元

B.資產(chǎn)負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元

C.資產(chǎn)負債表顯示，存款負債為21億元

D.資產(chǎn)負債表顯示，存款負債為25億元

【答案】：A236、在我國，封閉式基金的交割與資金交收實行（）制度。

A.T+2

B.T+0

C.T+7

D.T+1

【答案】：D237、證券公司與客戶之間的資金存取、清算與交收過程中，指定商業(yè)銀行根據(jù)（）的資金劃付指令辦理交收資金劃付。

A.客戶

B.證券公司

C.證券交易所

D.中國結(jié)算公司

【答案】：A238、下列關(guān)于公司債券的說法中，有誤的是（）。

A.不動產(chǎn)抵押公司債券用作抵押的財產(chǎn)價值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等

B.—般來說，投資者比較愿意購買保證公司債券

C.收益公司債券的清償順序在股票之后

D.可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)的特征

【答案】：C239、證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)屬于證券公司的()。

A.證券承銷業(yè)務(wù)

B.保薦業(yè)務(wù)

C.投資咨詢業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

【答案】：D240、下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯誤的是（）。

A.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40％

B.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過l億元人民幣

C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行

D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓

【答案】：B241、地方政府債券可以分為（）和（）。

A.—般債券普通債券

B.—般債券收入債券

C.普通債券特種債券

D.專項債券收入債券

【答案】：B242、下列關(guān)于基金運作的說法，錯誤的是（）

A.基金的運作包括基金的募集、投資管理、資產(chǎn)托管、基金份額登記與交易，基金財產(chǎn)的估值與會計核算等多個環(huán)節(jié)

B.在基金運作中，基金管理人居于主導(dǎo)和核心地位，基金的投資管理最能體現(xiàn)管理人的價值

C.從基金管理人的角度看，基金運作可分為基金的基金的市場營銷、投資管理、和后臺管理三大部分

D.基金的投資管理做好了，為基金投資者賺取了好的收益，其他環(huán)節(jié)就能自然而然就好

【答案】：D243、封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的()。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：D244、下列關(guān)于歐洲債券的說法中正確的是（）。

A.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家

B.歐洲債券票面使用的貨幣不包括特別提款權(quán)

C.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券嚴格得多

D.以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也被稱為國籍債券

【答案】：A245、下列關(guān)于封閉式基金與開放式基金的區(qū)別說法正確的是（）。

A.開放式基金一般有固定的存續(xù)期；而封閉式基金一般是無期限的

B.開放式基金的基金份額是固定的，封閉式基金規(guī)模不固定

C.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成

D.價格形成方式不同

【答案】：D246、通常情況下，股票價格的變動和經(jīng)濟景氣循環(huán)的關(guān)系是（）。

A.股票價格的變動先于經(jīng)濟景氣循環(huán)

B.股票價格的變動與經(jīng)濟景氣循環(huán)同時進行

C.股票價格的變動晚于經(jīng)濟景氣循環(huán)

D.股票價格的變動與經(jīng)濟景氣循環(huán)無關(guān)

【答案】：A247、按照投資理念可將證券投資基金劃分為（）。

A.封閉式基金和開放式基金

B.公募基金和私募基金

C.主動型基金和被動型基金

D.債券基金和股票基金

【答案】：C248、養(yǎng)老保險基金投資國家重大項目和重點企業(yè)股權(quán)的比例，合計不得高于養(yǎng)老保險基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：D249、關(guān)于科創(chuàng)板制度設(shè)計的創(chuàng)新點，下列說法錯誤的是（）

A.退市制度自由化

B.發(fā)行定價市場化

C.上市標準多元化

D.發(fā)行審核注冊制

【答案】：A250、按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為()。

A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

【答案】：A251、匯率傳導(dǎo)機制中涉及的利率指（）。

A.實際利率

B.名義利率

C.國際利率

D.國內(nèi)利率

【答案】：A252、（）依據(jù)RAROC最大化原則，將風(fēng)險指標分解至公司的不同層面、不同業(yè)務(wù)線乃至具體組合與策略，將風(fēng)險控制在可以承受的合理范圍之內(nèi)，使風(fēng)險大小與風(fēng)險管理能力和資本實力相匹配。

A.風(fēng)險偏好

B.風(fēng)險限額

C.風(fēng)險緩釋

D.風(fēng)險撥備

【答案】：B253、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬。在實際經(jīng)濟活動中，債券收益表現(xiàn)的形式不包括（）。

A.利息收入

B.資本損益

C.處置利得

D.再投資收益

【答案】：C254、如果外匯匯率下降，則外幣債權(quán)人（）、外幣債務(wù)人（）。

A.受損失得利

B.得利受損失

C.受損失受損失

D.得利得利

【答案】：A255、理事會作為證券交易所的決策機構(gòu)，可以行使的職權(quán)不包括（）。

A.審議和通過監(jiān)事會和總經(jīng)理的工作報告

B.審定總經(jīng)理提出的工作計劃

C.審定證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則

D.審定證券交易所重大財務(wù)管理事項

【答案】：A256、記名股票的特點不包括()。

A.股東權(quán)利歸屬于記名股東

B.可以一次或分次繳納出資

C.轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

D.安全性較差

【答案】：D257、下列關(guān)于證券金融公司保證金的說法不正確的是（）。

A.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。

B.證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式

C.對因證券金融公司有償使用證券公司交存的保證