防詐騙與網(wǎng)貸風(fēng)險防范教育演講人：日期:CONTENTS目錄01現(xiàn)狀與背景分析02常見詐騙手段解析03識別與防范技巧04網(wǎng)貸風(fēng)險專題05應(yīng)對與處置策略06社會協(xié)同機制01現(xiàn)狀與背景分析電信詐騙發(fā)案趨勢組織化、專業(yè)化程度提高詐騙團伙日趨組織化、專業(yè)化，利用現(xiàn)代科技手段進行大規(guī)模詐騙活動。03電信詐騙已成為一種全球性犯罪，案件數(shù)量逐年上升，給社會帶來巨大損失。02詐騙案件數(shù)量持續(xù)增長詐騙手法不斷翻新隨著科技的發(fā)展，詐騙手法不斷升級，如虛假投資、冒充公檢法等。01受害群體年齡特征由于年輕人使用互聯(lián)網(wǎng)和手機頻率較高，且社會經(jīng)驗相對較少，容易成為詐騙分子的目標(biāo)。年輕人易受騙老年人對新技術(shù)了解不足，警惕性較低，也容易遭受詐騙侵害。老年人也易受害如企業(yè)財務(wù)人員、學(xué)生等，由于工作或?qū)W習(xí)需要，經(jīng)常接觸網(wǎng)絡(luò)，容易被騙。特定職業(yè)群體易受騙典型詐騙金額范圍01小額詐騙居多多數(shù)電信詐騙案件涉及的金額較小，但數(shù)量眾多，給受害者帶來經(jīng)濟損失和精神困擾。02也有大額詐騙案件部分詐騙案件涉及金額巨大，甚至達到數(shù)百萬元，給受害者帶來沉重打擊。02常見詐騙手段解析仿冒身份類詐騙詐騙者通常會假冒公檢法機關(guān)工作人員，通過電話、短信等方式謊稱受害者涉及洗錢、詐騙等犯罪活動，并要求其將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”。冒充公檢法機關(guān)冒充熟人或領(lǐng)導(dǎo)虛假招聘詐騙者通過盜取受害者的社交賬號或冒充受害者熟人、領(lǐng)導(dǎo)等身份，以各種理由要求受害者轉(zhuǎn)賬或提供敏感信息。詐騙者發(fā)布虛假的招聘信息，以高薪、低門檻等條件吸引求職者，并在面試或入職過程中以各種名義收取費用。網(wǎng)絡(luò)貸款誘導(dǎo)陷阱惡意制造違約故意制造借款人違約的情況，如故意不告知借款人還款方式、時間等，并借此收取高額的違約金。03在貸款過程中，以各種名義收取高額的手續(xù)費、保證金等費用，實際到賬金額遠低于申請金額。02收取高額費用虛假宣傳通過網(wǎng)絡(luò)、短信等途徑發(fā)布虛假的貸款廣告，夸大貸款額度、利率低等特點，誘騙借款人上鉤。01虛假投資理財套路虛假平臺設(shè)立虛假的投資理財平臺，以高收益、低風(fēng)險等虛假宣傳吸引投資者，并通過操縱平臺數(shù)據(jù)等手段騙取投資者資金。冒充投資顧問投資陷阱假冒投資顧問或理財專家，為投資者提供虛假的投資建議，并誘導(dǎo)其投資高風(fēng)險的金融產(chǎn)品。通過社交媒體等渠道發(fā)布虛假的投資信息，如內(nèi)幕消息、漲停板預(yù)測等，誘騙投資者跟風(fēng)操作，造成投資損失。12303識別與防范技巧對可疑的短信、電話、郵件、社交媒體等進行仔細甄別，不輕易相信未經(jīng)驗證的信息。辨識詐騙信息通過官方渠道或可靠來源進行信息確認，避免被虛假信息誤導(dǎo)。核實信息來源對于聲稱可以輕松獲得高額回報的投資或理財項目，要保持警惕，避免上當(dāng)受騙。警惕高額回報陷阱異常信息鑒別方法不在不安全的場合透露個人敏感信息，如身份證號、銀行卡號、密碼等。敏感操作避坑指南不輕易泄露個人信息進行網(wǎng)上支付或轉(zhuǎn)賬時，確保網(wǎng)站安全可靠，并避免使用公共WiFi等不安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。謹(jǐn)慎進行網(wǎng)上交易不隨意點擊陌生鏈接或掃描不明二維碼，以防惡意軟件或病毒侵入。警惕陌生鏈接和二維碼安全支付驗證流程設(shè)置復(fù)雜密碼為銀行卡、支付寶等支付工具設(shè)置復(fù)雜且不易被破解的密碼，增加賬戶安全性。01使用雙重驗證啟用雙重驗證功能，如短信驗證碼、指紋識別等，進一步提高支付安全性。02定期檢查賬戶動態(tài)定期查看銀行賬戶、支付寶等支付工具的交易記錄，發(fā)現(xiàn)異常及時聯(lián)系客服處理。0304網(wǎng)貸風(fēng)險專題違規(guī)平臺運作模式6px6px6px通過夸大收益率、隱瞞風(fēng)險等手段吸引投資者。虛假宣傳未經(jīng)許可向公眾集資，承諾高額回報，實則用于個人揮霍或非法活動。非法集資利用新投資者的資金支付舊投資者的本金和利息，制造虛假盈利的假象。龐氏騙局010302平臺自身或關(guān)聯(lián)方直接融資，缺乏有效的風(fēng)險隔離措施。自融自擔(dān)04復(fù)合利息計算陷阱利息疊加隱形收費利率不透明罰息及違約金將利息計入本金，再次計算利息，導(dǎo)致利息迅速累積。在借貸過程中收取各種名目的費用，降低實際借款額度。模糊利率，使借款人無法準(zhǔn)確計算借款成本。設(shè)置嚴(yán)苛的還款條件，一旦逾期，將面臨高額的罰息和違約金。使用恐嚇、侮辱性語言，威脅借款人的人身安全或名譽。言語威脅采取非法手段限制借款人的人身自由，強迫其還款。非法拘禁01020304通過電話、短信、社交媒體等方式頻繁騷擾借款人及其親友。頻繁騷擾將借款人的個人信息、隱私等泄露給公眾，造成惡劣影響。惡意傳播暴力催收行為特征05應(yīng)對與處置策略受騙后緊急補救措施立即報警一旦發(fā)現(xiàn)被騙，應(yīng)立刻撥打當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報警電話，詳細說明被騙經(jīng)過。02040301收集證據(jù)保存與詐騙分子相關(guān)的通話記錄、短信、微信、QQ等聊天記錄及交易記錄，作為報警和維權(quán)的證據(jù)。聯(lián)系銀行或支付平臺盡快聯(lián)系銀行或支付平臺客服，采取掛失、凍結(jié)賬戶等措施，防止資金進一步損失。告知親友及時告知親友，尋求他們的幫助和支持，共同應(yīng)對可能出現(xiàn)的問題。債務(wù)糾紛解決路徑協(xié)商還款避免以貸還貸尋求法律援助舉報非法平臺與網(wǎng)絡(luò)貸款平臺或債權(quán)人協(xié)商，制定合理的還款計劃，并嚴(yán)格按照計劃執(zhí)行。如無法協(xié)商解決，可咨詢律師或法律援助機構(gòu)，了解自己的合法權(quán)益和法律責(zé)任。不要通過其他網(wǎng)絡(luò)貸款平臺借貸來償還債務(wù)，以免陷入更深的債務(wù)陷阱。如發(fā)現(xiàn)非法網(wǎng)絡(luò)貸款平臺，應(yīng)及時向相關(guān)部門舉報，以維護自己的合法權(quán)益。心理干預(yù)支持渠道心理咨詢加入互助組織尋求家庭支持自我調(diào)節(jié)尋求專業(yè)心理咨詢師的幫助，調(diào)整心態(tài)，緩解因被騙或債務(wù)問題帶來的心理壓力。加入相關(guān)的互助組織或論壇，與其他人分享經(jīng)驗，獲得心理支持和幫助。與家人溝通，獲得他們的理解和支持，共同面對困難和挑戰(zhàn)。通過閱讀、運動、旅游等方式，緩解心理壓力，保持積極樂觀的心態(tài)。06社會協(xié)同機制反詐中心聯(lián)動服務(wù)反詐中心與銀行等金融機構(gòu)合作，共同防范和打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙行為。公安與金融機構(gòu)合作反詐中心與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作，加強信息共享和技術(shù)支持，提升預(yù)警和處置能力。警企合作反詐中心聯(lián)合工商、稅務(wù)、通信等多部門，形成合力，打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙。多部門協(xié)同金融監(jiān)管政策解析網(wǎng)貸平臺監(jiān)管加強網(wǎng)貸平臺的合規(guī)性審查，強化資金存管、信息披露和風(fēng)險管理等方面的監(jiān)管要求。01金融產(chǎn)品風(fēng)險評估要求對金融產(chǎn)品進行風(fēng)險評估，確保產(chǎn)品合法、合規(guī)，防止欺詐行為。02投資者教育和保護加強投資者教育，提高投資者風(fēng)險意識和自我保護能力，同時完善投資者保護機制。03公眾教育傳播路徑培訓(xùn)和教育