反洗錢(qián)專(zhuān)題知識(shí)考核試卷(附答案)判斷題（共15題）1.反洗錢(qián)工作的目標(biāo)僅是為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，遏制洗錢(qián)以及相關(guān)犯罪，不包括維護(hù)金融秩序、社會(huì)公共利益和國(guó)家安全。A.正確B.錯(cuò)誤答案：B解析：《反洗錢(qián)法》明確將維護(hù)金融秩序、社會(huì)公共利益和國(guó)家安全納入反洗錢(qián)工作目標(biāo)，故此項(xiàng)表述錯(cuò)誤。2.任何單位和個(gè)人不得從事洗錢(qián)活動(dòng)或者為洗錢(qián)活動(dòng)提供便利，并應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶(hù)盡職調(diào)查。A.正確B.錯(cuò)誤答案：A解析：《反洗錢(qián)法》第三條明確規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得從事洗錢(qián)活動(dòng)，且必須配合盡職調(diào)查，表述正確。3.受益所有人是指公司法定代表人。A.正確B.錯(cuò)誤答案：B解析：受益所有人指實(shí)際控制公司或資產(chǎn)的自然人（如最終受益人），不等同于法定代表人，表述錯(cuò)誤。4.金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者其他直接責(zé)任人員能夠證明自己已經(jīng)勤勉盡責(zé)采取反洗錢(qián)措施的，可以不予處罰。A.正確B.錯(cuò)誤答案：A解析：《反洗錢(qián)法》規(guī)定，盡職履責(zé)可免除處罰，表述正確。5.法人、非法人組織應(yīng)當(dāng)保存并及時(shí)更新受益所有人信息，按照規(guī)定向登記機(jī)關(guān)如實(shí)提交并及時(shí)更新受益所有人信息。A.正確B.錯(cuò)誤答案：A解析：《反洗錢(qián)法》第十九條要求法人組織及時(shí)更新受益所有人信息，表述正確。6.《反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)特別預(yù)防措施名單有三類(lèi)：一是國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)認(rèn)定的名單；二是外交部發(fā)布的聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單；三是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)名單。A.正確B.錯(cuò)誤答案：A解析：三類(lèi)名單的描述與《反洗錢(qián)法》第四條一致，表述正確。7.金融機(jī)構(gòu)可以為冒用他人身份的客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)。A.正確B.錯(cuò)誤答案：B解析：《反洗錢(qián)法》第十六條禁止為冒用身份者開(kāi)戶(hù)，表述錯(cuò)誤。8.反洗錢(qián)特別預(yù)防措施包括對(duì)恐怖活動(dòng)組織和人員名單的制裁。A.正確B.錯(cuò)誤答案：A解析：反洗錢(qián)特別預(yù)防措施涵蓋恐怖主義名單制裁，表述正確。9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所有客戶(hù)進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查。A.正確B.錯(cuò)誤答案：B解析：僅對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)實(shí)施強(qiáng)化盡職調(diào)查，低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)可簡(jiǎn)化，表述錯(cuò)誤。10.反洗錢(qián)工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，確保反洗錢(qián)措施與洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)，保障一切金融服務(wù)和資金流轉(zhuǎn)順利進(jìn)行，維護(hù)單位和個(gè)人的合法權(quán)益。A.正確B.錯(cuò)誤答案：A解析：《反洗錢(qián)法》第四條明確要求風(fēng)險(xiǎn)適配與權(quán)益保障，表述正確。11.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于2024年11月8日修訂通過(guò)，自2025年1月1日起施行。A.正確B.錯(cuò)誤答案：A解析：修訂版《反洗錢(qián)法》規(guī)定施行日期為2025年1月1日，表述正確。12.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是國(guó)家金融監(jiān)督管理總局。A.正確B.錯(cuò)誤答案：B解析：國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是中國(guó)人民銀行，非金融監(jiān)管總局，表述錯(cuò)誤。13.金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。A.正確B.錯(cuò)誤答案：A解析：《反洗錢(qián)法》第三十二條要求保存客戶(hù)身份資料至少5年，表述正確。14.反洗錢(qián)特別預(yù)防措施不包括可以向反洗錢(qián)特別預(yù)防措施規(guī)定名單所列對(duì)象間接控制的組織提供金融等服務(wù)。A.正確B.錯(cuò)誤答案：A解析：特別預(yù)防措施禁止向名單對(duì)象及其間接控制組織提供服務(wù)，故此表述正確。15.反洗錢(qián)培訓(xùn)是金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)。A.正確B.錯(cuò)誤答案：A解析：《反洗錢(qián)法》要求金融機(jī)構(gòu)定期開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，表述正確。單選題（共15題）16.《反洗錢(qián)法》中規(guī)定的反洗錢(qián)特別預(yù)防措施名單由()認(rèn)定。A.國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)B.外交部C.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)D.以上都是答案：D解析：三類(lèi)名單分別由國(guó)家反恐機(jī)構(gòu)、外交部和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)部門(mén)認(rèn)定，故D正確。17.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)客戶(hù)盡職調(diào)查的內(nèi)容？A.了解客戶(hù)身份B.了解交易目的C.了解資金來(lái)源D.了解客戶(hù)家庭成員答案：D解析：盡職調(diào)查聚焦身份、目的、資金來(lái)源，家庭成員非必要內(nèi)容，D為正確選項(xiàng)。18.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)在()內(nèi)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交報(bào)告。A.5個(gè)工作日B.10個(gè)工作日C.15個(gè)工作日D.20個(gè)工作日答案：B解析：《反洗錢(qián)法》規(guī)定可疑交易報(bào)告時(shí)限為10個(gè)工作日，B正確。19.以下哪項(xiàng)是洗錢(qián)活動(dòng)的典型特征？A.交易金額巨大B.交易模式異常C.交易頻繁D.以上都是答案：D解析：洗錢(qián)常表現(xiàn)為異常交易模式、高頻率或大額交易，D全面正確。20.金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別中，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶(hù)身份證明文件的()。A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.以上都是答案：D解析：身份識(shí)別需核實(shí)真實(shí)性、有效性和完整性，D為完整答案。21.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于2024年11月8日修訂通過(guò)，自()起施行。A.2024年11月30日B.2024年12月31日C.2025年1月1日D.2026年1月1日答案：C解析：修訂版施行日期為2025年1月1日，C正確。22.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是()。A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局D.公安部答案：B解析：中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，B正確。23.以下不可以出租或出借，并用于辦理金融業(yè)務(wù)的是()。A.銀行賬戶(hù)、銀行卡B.身份證件C.支付賬戶(hù)D.以上都是答案：D解析：所有選項(xiàng)均禁止出租出借，D正確。24.與金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)關(guān)系的單位和個(gè)人()金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶(hù)盡職調(diào)查。A.可以配合B.視情況配合C.應(yīng)當(dāng)配合D.無(wú)須配合答案：C解析：《反洗錢(qián)法》要求必須配合盡職調(diào)查，C正確。25.反洗錢(qián)特別預(yù)防措施不包括以下哪一項(xiàng)()。A.立即停止向名單對(duì)象提供金融服務(wù)B.限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移C.可以向名單對(duì)象間接控制的組織提供服務(wù)D.停止向名單對(duì)象的代理人提供資金答案：C解析：特別預(yù)防措施禁止向間接控制組織提供服務(wù)，C表述錯(cuò)誤。26.協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)開(kāi)展“查、凍、扣”工作，包括：()A.查詢(xún)單位或個(gè)人在公司保單相關(guān)信息B.凍結(jié)保單各項(xiàng)保全操作C.扣劃保單現(xiàn)金價(jià)值、紅利、投資收益等D.以上都包括答案：D解析：協(xié)助工作涵蓋查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃，D正確。27.客服中心可疑交易初審人員應(yīng)在()內(nèi)完成人工甄別分析。A.5日B.5個(gè)工作日C.10日D.10個(gè)工作日答案：B解析：《反洗錢(qián)法》規(guī)定時(shí)限為5個(gè)工作日，B正確。28.客戶(hù)盡職調(diào)查措施不包括以下哪一項(xiàng)()。A.識(shí)別并核實(shí)客戶(hù)身份B.大額取現(xiàn)需提前預(yù)約C.了解交易目的D.涉及高風(fēng)險(xiǎn)時(shí)了解資金來(lái)源答案：B解析：大額取現(xiàn)預(yù)約非盡職調(diào)查內(nèi)容，B為正確選項(xiàng)。29."FATF"是什么組織？()A.金融行動(dòng)特別工作組B.反洗錢(qián)國(guó)際組織C.反洗錢(qián)金融評(píng)估組織D.金融機(jī)構(gòu)特別檢查組答案：A解析：FATF全稱(chēng)FinancialActionTaskForce，即金融行動(dòng)特別工作組，A正確。30.以下哪項(xiàng)不屬于洗錢(qián)上游犯罪？()A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.金融詐騙犯罪D.侵犯財(cái)產(chǎn)罪答案：D解析：洗錢(qián)上游犯罪包括毒品、貪污、金融詐騙等，侵犯財(cái)產(chǎn)罪非典型上游犯罪，D正確。多選題（共9題）31.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告的大額交易包括()。A.單筆或當(dāng)日累計(jì)交易金額5萬(wàn)元以上現(xiàn)金交易B.單筆或當(dāng)日累計(jì)交易金額20萬(wàn)元以上轉(zhuǎn)賬交易C.交易涉及國(guó)家反恐名單D.交易涉及高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家答案：A,B解析：大額交易標(biāo)準(zhǔn)為現(xiàn)金5萬(wàn)+、轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)+；C和D屬于可疑交易，非大額交易。32.反洗錢(qián)內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)包括()。A.客戶(hù)盡職調(diào)查制度B.交易記錄保存制度C.可疑交易報(bào)告制度D.培訓(xùn)制度答案：A,B,C,D解析：內(nèi)控制度需覆蓋盡職調(diào)查、記錄保存、報(bào)告、培訓(xùn)等全流程，D正確。33.以下哪些屬于洗錢(qián)上游犯罪？()A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.金融詐騙犯罪D.侵犯財(cái)產(chǎn)罪答案：A,B,C解析：上游犯罪包括毒品、貪污、金融詐騙；侵犯財(cái)產(chǎn)罪非典型上游犯罪，D排除。34.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)考慮的因素包括()。A.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.交易性質(zhì)C.地域風(fēng)險(xiǎn)D.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)答案：A,B,C,D解析：盡職調(diào)查需綜合客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)、交易、地域、行業(yè)因素，D正確。35.有權(quán)機(jī)關(guān)在反洗錢(qián)工作中可以采取的措施包括()。A.查詢(xún)賬戶(hù)B.凍結(jié)資產(chǎn)C.扣劃資金D.檢查系統(tǒng)答案：A,B,C,D解析：有權(quán)機(jī)關(guān)可執(zhí)行查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃、系統(tǒng)檢查，D正確。36.有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查：()A.與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或提供一次性金融服務(wù)B.有合理理由懷疑客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)C.對(duì)客戶(hù)身份資料真實(shí)性存疑D.客戶(hù)為高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家居民答案：A,B,C解析：根據(jù)《反洗錢(qián)法》，A、B、C為法定情形；D需結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，非強(qiáng)制，故不選。37.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，將面臨處罰：()A.未按規(guī)定開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查B.未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料C.未按規(guī)定報(bào)告大額交易D.未按規(guī)定報(bào)告可疑交易答案：A,B,C,D解析：《反洗錢(qián)法》明確列出四類(lèi)違規(guī)行為均需處罰，D正確。38.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)進(jìn)行監(jiān)督檢查時(shí)，可以采取下列措施：()A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)檢查B.詢(xún)問(wèn)工作人員并要求說(shuō)明C.查閱、復(fù)制文件資料并封存D.檢查計(jì)算機(jī)系統(tǒng)答案：A,B,C,D解析：檢查措施涵蓋現(xiàn)場(chǎng)檢查、詢(xún)問(wèn)、文件處理、系統(tǒng)檢查，D正確。39.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)包括但不限于()。A.客戶(hù)盡職調(diào)查B.客戶(hù)身份和交易記錄保存C.大額和可疑交易報(bào)告D.反洗錢(qián)特別預(yù)防措施E.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度答案：A,B,C,D,E解析：義務(wù)內(nèi)容全面覆蓋五項(xiàng)，E為內(nèi)控制度要求，正確。40.反洗錢(qián)特別預(yù)防措施名單的認(rèn)定機(jī)構(gòu)包括()。A.國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)B.外交部C.中國(guó)人民銀行D.國(guó)家安全局答案：A,B,C解析：三類(lèi)名單分別由國(guó)家反恐機(jī)構(gòu)、外交部、人民銀行認(rèn)定；國(guó)家安全局非認(rèn)定機(jī)構(gòu)。41.金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別中，必須核實(shí)的內(nèi)容包括()。A.身份證件真?zhèn)蜝.身份信息一致性C.交易目的合理性D.客戶(hù)職業(yè)真實(shí)性答案：A,B,C解析：身份識(shí)別需核實(shí)證件真?zhèn)?、信息一致、交易目的；職業(yè)真實(shí)性非強(qiáng)制要求。42.以下哪些情況屬于可疑交易特征？()A.交易金額與客戶(hù)身份不符B.交易模式頻繁異常C.交易涉及高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家D.交易為整數(shù)金額答案：A,B,C解析：可疑交易特征包括金額不符、模式異常、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家；整數(shù)金額非典型特征。43.《反洗錢(qián)法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)的處罰包括()。A.警告B.20萬(wàn)元以下罰款C.20-200萬(wàn)元罰款D.吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證答案：A,B,C解析：處罰包括警告、20萬(wàn)以下罰款、20-200萬(wàn)罰款；吊銷(xiāo)許可證為嚴(yán)重情形，但非基礎(chǔ)處罰。44.受益所有人識(shí)別需穿透至()。A.最終控制人B.實(shí)際受益人C.法定代表人D.股東答案：A,B解析：受益所有人指最終控制人或?qū)嶋H受益人，非法定代表人或股東，D不全面。45.反洗錢(qián)培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括()。A.法律法規(guī)解讀B.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)案例分析C.交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)操作D.客戶(hù)溝通技巧答案：A,B,C解析：培訓(xùn)內(nèi)容聚焦法律、風(fēng)險(xiǎn)案例、系統(tǒng)操作；客戶(hù)溝通非核心內(nèi)容。46.以下哪項(xiàng)是金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查的簡(jiǎn)化情形？()A.客戶(hù)為政府機(jī)構(gòu)B.交易金額低于1萬(wàn)元C.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為低D.客戶(hù)為境外企業(yè)答案：A,C解析：政府機(jī)構(gòu)和低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)可簡(jiǎn)化盡職調(diào)查；B和D需正常流程。47.有源濾波柜在反洗錢(qián)中的作用是()。A.無(wú)作用B.降低電能質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)C.配合資金流向監(jiān)測(cè)D.以上都不是答案：D解析：有源濾波柜屬電力設(shè)備，與反洗錢(qián)無(wú)關(guān)，D正確。48.客戶(hù)身份資料保存期限為()。A.業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束3年B.業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束5年C.交易結(jié)束5年D.交易結(jié)束10年答案：B