2026年利率互換交易合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基礎(chǔ)上，根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國合同法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲乙雙方進(jìn)行利率互換交易事宜協(xié)商一致，訂立合同如下：

一、交易背景與目的

1、甲方為資金融出方，乙方為資金融入方，雙方基于對利率市場走勢的判斷及風(fēng)險(xiǎn)管理的需求，同意通過利率互換交易實(shí)現(xiàn)利率風(fēng)險(xiǎn)管理或套利目的。

2、本合同旨在通過約定名義本金，以固定利率或浮動利率的形式交換利息支付義務(wù)，雙方不涉及實(shí)際本金的轉(zhuǎn)移。

二、交易主體與授權(quán)

1、甲方：__________________，法定代表人：__________________，注冊地址：__________________，具備進(jìn)行利率互換交易的主體資格，授權(quán)代表簽字或蓋章生效。

2、乙方：__________________，法定代表人：__________________，注冊地址：__________________，具備進(jìn)行利率互換交易的主體資格，授權(quán)代表簽字或蓋章生效。

3、雙方確認(rèn)已獲得必要的內(nèi)部授權(quán)及外部監(jiān)管批準(zhǔn)（如適用），以履行本合同項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)。

三、交易要素

1、名義本金：__________________元（大寫：人民幣__________________元整），雙方確認(rèn)該金額僅用于計(jì)算利息，不發(fā)生實(shí)際轉(zhuǎn)移。

2、交易期限：自____年____月____日起至____年____月____日止，共計(jì)____個月。

3、固定利率：__________________%（年化，含稅），由甲方支付給乙方。

4、浮動利率：采用國際銀行間市場協(xié)會（ISDA）發(fā)布的美元LIBOR（或SHIBOR、SOFR等）作為參考利率，自____年____月____日起按每月（或每季）公布的市場利率確定，具體計(jì)算方式及重置日由雙方另行確認(rèn)。

5、利息支付頻率：固定利率按____（月/季/年）支付一次，浮動利率于每個利息支付日前____個工作日重置，并在支付日前____個工作日雙方確認(rèn)后書面通知對方。

6、利息支付日：每個利息支付日為交易期限內(nèi)的自然日（遇法定節(jié)假日或非工作日順延）。

四、利息計(jì)算與支付

1、固定利率利息=名義本金×固定利率×（利息支付天數(shù)/360或365）。

2、浮動利率利息=名義本金×當(dāng)期浮動利率×（利息支付天數(shù)/360或365）。

3、支付方式：

-固定利率利息由甲方于每個支付日通過銀行轉(zhuǎn)賬方式支付至乙方指定賬戶：戶名：__________________，賬號：__________________，開戶行：__________________。

-浮動利率利息由乙方于每個支付日通過銀行轉(zhuǎn)賬方式支付至甲方指定賬戶：戶名：__________________，賬號：__________________，開戶行：__________________。

4、若支付日為非工作日，利息支付可提前至最近工作日或順延至下一工作日，具體以雙方書面確認(rèn)為準(zhǔn)。

五、稅費(fèi)承擔(dān)

1、與利率互換交易相關(guān)的稅費(fèi)（如印花稅、增值稅等）由雙方根據(jù)法律法規(guī)及交易所在地規(guī)定各自承擔(dān)。

2、如需開具利息支付憑證或交易確認(rèn)函，相關(guān)費(fèi)用由__________________方承擔(dān)。

六、保證金與擔(dān)保（如適用）

1、若雙方約定需要提供保證金，保證金形式為現(xiàn)金、證券或其他雙方認(rèn)可的擔(dān)保物，具體金額及管理方式由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。

2、保證金用于覆蓋交易對手信用風(fēng)險(xiǎn)，具體釋放條件及觸發(fā)機(jī)制參照《ISDA主協(xié)議》或雙方約定執(zhí)行。

七、履約保證與信用風(fēng)險(xiǎn)

1、雙方承諾在本合同有效期內(nèi)持續(xù)擁有履行合同所需的資質(zhì)及履約能力。

2、如一方發(fā)生信用事件（如破產(chǎn)、重組、監(jiān)管處罰等），另一方有權(quán)要求其提供追加擔(dān)?；蛱崆敖K止交易，具體操作依據(jù)《ISDA主協(xié)議》或雙方約定執(zhí)行。

八、陳述與保證

1、雙方確認(rèn)已獲得簽署及履行本合同的全部必要授權(quán)。

2、雙方保證所提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，無任何虛假陳述或誤導(dǎo)性信息。

3、雙方保證本合同不違反任何法律法規(guī)或其已簽署的其他合同。

九、違約責(zé)任

1、若一方未能按時支付利息，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的____‰支付違約金，直至付清為止。逾期超過____日，守約方有權(quán)解除合同并要求賠償損失。

2、若一方違反陳述與保證，守約方有權(quán)要求其糾正或解除合同，并賠償因此造成的全部損失。

十、不可抗力

1、因地震、戰(zhàn)爭、政府行為等不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行，雙方互不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)及時通知對方并采取措施減少損失。

十一、爭議解決

1、本合同項(xiàng)下一切爭議適用中華人民共和國法律解釋。

2、雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至交易所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。

十二、其他事項(xiàng)

1、本合同未盡事宜，雙方可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。

2、本合同一式____份，雙方各執(zhí)____份，具有同等法律效力。

3、本合同自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。

甲方：