2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機(jī)構(gòu)”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.小額貸款公司

【答案】：D2、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“分類管理”原則要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶采取（）的管理措施

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B3、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每（）審核一次客戶身份信息

A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年

【答案】：B4、金融機(jī)構(gòu)在辦理衍生品交易業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.交易雙方B.交易對(duì)手方C.客戶D.以上都是

【答案】：D5、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A6、反洗錢工作的目標(biāo)是（）

A.預(yù)防洗錢活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.以上都是

【答案】：D7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內(nèi)容

A.開展情況B.培訓(xùn)情況C.審計(jì)情況D.以上都是

【答案】：D8、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行和中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告可疑行為的情形不包括（）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶身份信息的C.客戶身份信息存在疑問的D.客戶交易金額在規(guī)定限額以下的

【答案】：D9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作信息披露制度，按照規(guī)定披露（）信息

A.反洗錢內(nèi)部控制制度B.反洗錢工作開展情況C.反洗錢培訓(xùn)情況D.以上都是

【答案】：B10、反洗錢工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶身份識(shí)別B.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分C.反洗錢宣傳D.大額交易和可疑交易報(bào)告

【答案】：C11、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D12、金融機(jī)構(gòu)在辦理保理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.保理商B.應(yīng)收賬款債權(quán)人C.應(yīng)收賬款債務(wù)人D.以上都是

【答案】：D13、下列不屬于恐怖融資行為的是（）

A.為恐怖組織募集資金B(yǎng).為恐怖分子提供資金C.為恐怖活動(dòng)提供資金支持D.個(gè)人合法的外匯買賣

【答案】：D14、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C15、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易報(bào)告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C16、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）并登記

A.客戶身份識(shí)別B.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分C.大額交易報(bào)告D.可疑交易報(bào)告

【答案】：A17、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“全面性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.對(duì)所有客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險(xiǎn)因素D.以上都是

【答案】：D18、金融機(jī)構(gòu)在辦理融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.出租人B.承租人C.擔(dān)保人D.以上都是

【答案】：D19、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計(jì)報(bào)告內(nèi)容的是（）

A.審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題B.審計(jì)結(jié)論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D20、下列關(guān)于大額交易的識(shí)別，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的金額標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行識(shí)別B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的類型和方式C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的主體D.以上都是

【答案】：D21、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的（）進(jìn)行評(píng)估，確定客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D22、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計(jì)主體的是（）

A.內(nèi)部審計(jì)部門B.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)C.反洗錢專門機(jī)構(gòu)D.以上都是

【答案】：A23、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“分類管理”原則是指（）

A.對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶采取不同的管理措施B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控C.對(duì)中低風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行常規(guī)監(jiān)控D.以上都是

【答案】：D24、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“審慎性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.不得低估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.不得高估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.保持風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的穩(wěn)定性D.以上都是

【答案】：A25、金融機(jī)構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.銷毀客戶身份資料B.銷毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機(jī)關(guān)

【答案】：C26、反洗錢工作的核心是（）

A.客戶身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.以上都是

【答案】：D27、下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整的說法，正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的交易情況動(dòng)態(tài)調(diào)整B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶可以調(diào)整為中低風(fēng)險(xiǎn)客戶C.中低風(fēng)險(xiǎn)客戶可以調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)客戶D.以上都是

【答案】：D28、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備（）的反洗錢人員，負(fù)責(zé)反洗錢工作的具體實(shí)施

A.具備專業(yè)知識(shí)B.具備業(yè)務(wù)能力C.忠于職守D.以上都是

【答案】：D29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行（），確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸?shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

A.登記B.核實(shí)C.更新D.以上都是

【答案】：D30、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D31、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D32、下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的是（）

A.來自反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務(wù)涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領(lǐng)域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問的客戶D.以上都是

【答案】：D33、金融機(jī)構(gòu)在提交大額交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保報(bào)告的（）

A.真實(shí)性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.以上都是

【答案】：D34、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢工作信息進(jìn)行報(bào)送的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B35、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A36、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)檔案，記錄培訓(xùn)的（）等內(nèi)容

A.時(shí)間B.內(nèi)容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D37、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，對(duì)（）進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

A.客戶B.賬戶C.交易D.以上都是

【答案】：A39、下列關(guān)于可疑交易的識(shí)別，說法錯(cuò)誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)結(jié)合客戶身份、交易背景等因素進(jìn)行綜合分析B.可以僅根據(jù)交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的異常頻率和方式D.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向

【答案】：B40、金融機(jī)構(gòu)在辦理證券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A41、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)

A.繼續(xù)B.中止C.終止D.視情況而定

【答案】：B42、金融機(jī)構(gòu)在辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.產(chǎn)品發(fā)行人B.產(chǎn)品管理人C.產(chǎn)品投資者D.以上都是

【答案】：D43、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的交易進(jìn)行（）

A.持續(xù)監(jiān)控B.跟蹤分析C.及時(shí)報(bào)告新的可疑情況D.以上都是

【答案】：D44、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核客戶身份信息，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的審核頻率應(yīng)當(dāng)（）中低風(fēng)險(xiǎn)客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C45、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A46、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A47、中國人民銀行可以授權(quán)（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查

A.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國家外匯管理局

【答案】：A48、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢