2026年反洗錢遠程培訓終結性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機構應當建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內容

A.開展情況B.培訓情況C.審計情況D.以上都是

【答案】：D2、金融機構發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當地分支機構C.公安機關D.以上都是

【答案】：A3、客戶身份識別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶身份B.了解客戶交易目的和性質C.了解客戶的家庭成員D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

【答案】：C4、反洗錢法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預防洗錢活動B.維護金融秩序C.保護金融機構的合法權益D.遏制洗錢犯罪及相關犯罪

【答案】：C5、金融機構應當建立健全反洗錢內部控制制度，（）對反洗錢內部控制制度的有效實施負責

A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.反洗錢工作小組

【答案】：B6、金融機構應當建立反洗錢培訓檔案，記錄培訓的（）等內容

A.時間B.內容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D7、金融機構未按照規(guī)定對反洗錢工作信息進行報送的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B8、金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，由中國人民銀行或者其分支機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B9、客戶身份識別的“勤勉盡責”原則要求金融機構（）

A.對客戶身份信息進行認真核實B.不得為身份不明的客戶提供服務C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D10、金融機構應當對客戶的身份信息進行（），確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸嵭浴蚀_性和完整性

A.登記B.核實C.更新D.以上都是

【答案】：D11、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構應當按照（）的原則，建立健全反洗錢內部控制制度

A.風險為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D12、金融機構的反洗錢內部控制制度應當具有（），能夠覆蓋所有的業(yè)務環(huán)節(jié)和風險點

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A13、金融機構在辦理跨境資金業(yè)務時，應當關注客戶的（），防范洗錢和恐怖融資風險

A.資金來源B.資金用途C.交易對手D.以上都是

【答案】：D14、單筆或者當日累計人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A15、客戶身份識別中的“實際控制人”是指（）

A.對客戶的經營、財務決策具有實際影響力的個人B.對客戶的賬戶具有實際控制權的個人C.最終擁有客戶所有權或者控制權的個人D.以上都是

【答案】：D16、反洗錢工作的牽頭部門是（）

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A17、金融機構的反洗錢工作考核結果應當作為（）的重要依據

A.員工晉升B.員工獎懲C.部門評優(yōu)D.以上都是

【答案】：D18、下列關于大額交易報告的要素，說法正確的是（）

A.應當包括客戶的身份信息B.應當包括交易的金額和時間C.應當包括交易的類型D.以上都是

【答案】：D19、金融機構的反洗錢工作考核應當與（）掛鉤

A.員工績效B.部門考核C.高級管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D20、金融機構的反洗錢培訓應當注重（），提高培訓的效果

A.實用性B.針對性C.系統(tǒng)性D.以上都是

【答案】：D21、對于高風險客戶，金融機構應當至少每（）審核一次客戶身份信息

A.3個月B.6個月C.1年D.2年

【答案】：B22、金融機構在與客戶終止業(yè)務關系后，應當（）

A.繼續(xù)對客戶進行風險監(jiān)控B.妥善保存客戶身份資料和交易記錄C.及時銷毀客戶身份資料和交易記錄D.以上都是

【答案】：B23、金融機構未按照規(guī)定對高風險客戶采取強化身份識別措施的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B24、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項劃轉D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的款項劃轉

【答案】：C25、金融機構的高級管理人員應當對反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強領導C.承擔最終責任D.以上都是

【答案】：D26、金融機構未按照規(guī)定對客戶身份信息進行更新的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B27、金融機構應當建立反洗錢工作保密制度，對反洗錢工作中獲取的客戶身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.反洗錢內部審計報告D.以上都是

【答案】：D28、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（）

A.只提交大額交易報告B.只提交可疑交易報告C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告D.任選其一提交

【答案】：C29、反洗錢工作的目標是（）

A.預防洗錢活動B.維護金融秩序C.遏制洗錢犯罪及相關犯罪D.以上都是

【答案】：D30、金融機構未按照規(guī)定對反洗錢工作進行內部審計的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B31、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產C.將金融詐騙犯罪所得通過地下錢莊轉移至境外D.以上都是

【答案】：D32、金融機構應當將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內部控制C.風險管理D.以上都是

【答案】：D33、反洗錢工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作D.盈利性

【答案】：D34、金融機構應當建立反洗錢風險控制機制，對（）進行有效控制

A.客戶身份識別風險B.大額交易報告風險C.可疑交易報告風險D.以上都是

【答案】：D35、客戶風險等級劃分的“全面性”原則是指（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D36、金融機構的反洗錢內部控制制度應當根據（）的變化及時更新

A.法律法規(guī)B.監(jiān)管要求C.業(yè)務發(fā)展D.以上都是

【答案】：D37、金融機構未按照規(guī)定報告反洗錢工作信息的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B38、反洗錢法律法規(guī)要求金融機構履行的義務，本質上是為了（）

A.保護金融機構自身利益B.維護國家金融安全C.保護客戶合法權益D.以上都是

【答案】：B39、金融機構的反洗錢培訓應當針對不同崗位人員的（），制定相應的培訓內容

A.工作職責B.業(yè)務范圍C.風險狀況D.以上都是

【答案】：D40、洗錢的過程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉移

【答案】：D41、金融機構應當對高風險客戶或者高風險賬戶持有人采取強化的客戶身份識別措施，不包括（）

A.進一步調查客戶及其實際控制人、受益人身份B.進一步了解客戶經營活動狀況、財產來源C.限制客戶交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶建立業(yè)務關系

【答案】：D42、金融機構在辦理業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶存在（）情形的，應當拒絕為其辦理業(yè)務

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢D.以上都是

【答案】：A43、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當識別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經營范圍D.以上都是

【答案】：D44、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當告知客戶（）

A.反洗錢的相關規(guī)定B.客戶的權利和義務C.金融機構的反洗錢職責D.以上都是

【答案】：A45、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構在劃分客戶風險等級時，應當（）

A.保持審慎的態(tài)度B.充分考慮各種風險因素C.不得低估客戶的風險等級D.以上都是

【答案】：D46、下列關于反洗錢培訓的頻率，說法正確的是（）

A.每年至少進行一次B.每半年至少進行一次C.每季度至少進行一次D.每月至少進行一次

【答案】：A47、洗錢的“放置”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經濟體系D.將資金轉移至境外

【答案】：A48、金融機構應當對反洗錢培訓工作做出統(tǒng)一安排，對（）進行反洗錢培訓

A.