2026年反洗錢遠程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取的現(xiàn)場檢查措施不包括（）

A.進入金融機構(gòu)進行檢查B.詢問金融機構(gòu)的工作人員C.查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料D.凍結(jié)金融機構(gòu)的客戶賬戶

【答案】：D2、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)（）

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷其經(jīng)營許可證C.取消其高級管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D3、中國人民銀行可以授權(quán)（）對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督檢查

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A4、金融機構(gòu)的反洗錢工作責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)堅持（）的原則

A.實事求是B.權(quán)責(zé)一致C.懲教結(jié)合D.以上都是

【答案】：D5、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部審計的說法，正確的是（）

A.反洗錢內(nèi)部審計應(yīng)當(dāng)定期進行B.反洗錢內(nèi)部審計結(jié)果應(yīng)當(dāng)向董事會報告C.反洗錢內(nèi)部審計可以由內(nèi)部審計部門或者外部審計機構(gòu)實施D.以上都是

【答案】：D6、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的變化及時更新

A.法律法規(guī)B.監(jiān)管要求C.業(yè)務(wù)發(fā)展D.以上都是

【答案】：D7、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（），對反洗錢工作的開展情況進行監(jiān)督檢查

A.反洗錢內(nèi)部審計制度B.反洗錢工作考核制度C.反洗錢責(zé)任追究制度D.以上都是

【答案】：D8、洗錢風(fēng)險評估的核心原則是（）

A.風(fēng)險為本B.合法審慎C.保密D.全面合作

【答案】：A9、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C10、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風(fēng)險管理D.以上都是

【答案】：D11、下列關(guān)于可疑交易的分析方法，說法正確的是（）

A.客戶身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D12、下列屬于恐怖融資的上游犯罪的是（）

A.恐怖活動犯罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A13、下列關(guān)于可疑交易的識別，說法錯誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)結(jié)合客戶身份、交易背景等因素進行綜合分析B.可以僅根據(jù)交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的異常頻率和方式D.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向

【答案】：B14、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)報（）備案

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A15、金融機構(gòu)在辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進行身份識別

A.產(chǎn)品發(fā)行人B.產(chǎn)品管理人C.產(chǎn)品投資者D.以上都是

【答案】：D16、金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由中國人民銀行或者其分支機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B17、下列不屬于洗錢上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C18、下列不屬于恐怖融資行為的是（）

A.為恐怖組織募集資金B(yǎng).為恐怖分子提供資金C.為恐怖活動提供資金支持D.個人合法的外匯買賣

【答案】：D19、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)B.交易一方為司法機關(guān)、軍事機關(guān)C.交易一方為人民政協(xié)機關(guān)、人民解放軍、武警部隊D.以上都是

【答案】：D20、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險等級，定期審核客戶身份信息，對高風(fēng)險客戶的審核頻率應(yīng)當(dāng)（）中低風(fēng)險客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C21、下列關(guān)于客戶身份識別的說法，錯誤的是（）

A.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易B.金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶C.金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，如客戶身份信息發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料D.金融機構(gòu)可以基于客戶的書面聲明，無需核實身份信息

【答案】：D22、金融機構(gòu)在辦理跨境資金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶的（），防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險

A.資金來源B.資金用途C.交易對手D.以上都是

【答案】：D23、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在偽造、變造情形的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關(guān)D.以上都是

【答案】：C24、金融機構(gòu)的高級管理人員應(yīng)當(dāng)對反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強領(lǐng)導(dǎo)C.承擔(dān)最終責(zé)任D.以上都是

【答案】：D25、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A26、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備（）的反洗錢人員，負責(zé)反洗錢工作的具體實施

A.具備專業(yè)知識B.具備業(yè)務(wù)能力C.忠于職守D.以上都是

【答案】：D27、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢工作進行內(nèi)部審計的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B28、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作考核機制，對（）進行考核

A.反洗錢工作的開展情況B.反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D29、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A.只提交大額交易報告B.只提交可疑交易報告C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告D.任選其一提交

【答案】：C30、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年（）前，向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報送上一年度的反洗錢工作報告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B31、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B32、金融機構(gòu)在辦理融資租賃業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進行身份識別

A.出租人B.承租人C.擔(dān)保人D.以上都是

【答案】：D33、反洗錢工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作D.盈利性

【答案】：D34、金融機構(gòu)在辦理證券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進行身份識別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A35、金融機構(gòu)在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范大額現(xiàn)金交易風(fēng)險

A.現(xiàn)金交易的金額B.現(xiàn)金交易的頻率C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D36、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險等級劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風(fēng)險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B37、金融機構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系后，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)對客戶進行風(fēng)險監(jiān)控B.妥善保存客戶身份資料和交易記錄C.及時銷毀客戶身份資料和交易記錄D.以上都是

【答案】：B38、金融機構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)（）

A.銷毀客戶身份資料B.銷毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機關(guān)

【答案】：C39、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯誤的是（）

A.保存的資料應(yīng)當(dāng)真實、完整B.保存的資料應(yīng)當(dāng)便于查閱和復(fù)制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲D.保存的資料應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C40、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行內(nèi)部審計，審計結(jié)果應(yīng)當(dāng)向（）報告

A.董事會B.高級管理層C.反洗錢工作小組D.中國人民銀行

【答案】：A41、下列關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的頻率，說法正確的是（）

A.每年至少進行一次B.每半年至少進行一次C.每季度至少進行一次D.每月至少進行一次

【答案】：A42、反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢內(nèi)部控制制度、（）等

A.客戶身份識別方法B.大額交易和可疑交易報告流程C.洗錢風(fēng)險識別與防范D.以上都是

【答案】：D43、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報告反洗錢工作信息的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B44、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B45、金融機構(gòu)在提交可疑交易報告時，應(yīng)當(dāng)注明（）

A.報告機構(gòu)名稱B.報告日期C.可疑交易的識別依據(jù)D.以上都是

【答案】：D46、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有（），并根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D47、金融機構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對辦卡人進行（），確保辦卡人身份的真實性

A.身份識別B.風(fēng)險評估C.資信調(diào)查D.以上都是

【答案】：A48、金融機構(gòu)在