2026年反洗錢(qián)遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的依據(jù)不包括（）

A.客戶(hù)的職業(yè)B.客戶(hù)的收入狀況C.客戶(hù)的性別D.客戶(hù)的交易記錄

【答案】：C2、洗錢(qián)的過(guò)程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)移

【答案】：D3、下列屬于反洗錢(qián)培訓(xùn)效果評(píng)估內(nèi)容的是（）

A.員工對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的掌握程度B.員工對(duì)反洗錢(qián)制度的執(zhí)行情況C.反洗錢(qián)工作的實(shí)際效果D.以上都是

【答案】：D4、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在（）情形的，應(yīng)當(dāng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢(qián)D.以上都是

【答案】：A5、下列不屬于恐怖融資行為的是（）

A.為恐怖組織募集資金B(yǎng).為恐怖分子提供資金C.為恐怖活動(dòng)提供資金支持D.個(gè)人合法的外匯買(mǎi)賣(mài)

【答案】：D6、下列關(guān)于客戶(hù)身份識(shí)別的方法，說(shuō)法正確的是（）

A.可以通過(guò)核對(duì)身份證件原件進(jìn)行識(shí)別B.可以通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行識(shí)別C.可以通過(guò)第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份驗(yàn)證D.以上都是

【答案】：D7、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知客戶(hù)（）

A.反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定B.客戶(hù)的權(quán)利和義務(wù)C.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)D.以上都是

【答案】：A8、下列關(guān)于洗錢(qián)與恐怖融資的關(guān)系，說(shuō)法正確的是（）

A.恐怖融資是洗錢(qián)的一種特殊形式B.洗錢(qián)與恐怖融資的上游犯罪不同C.洗錢(qián)與恐怖融資的危害不同D.以上都是

【答案】：D9、反洗錢(qián)法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C10、金融機(jī)構(gòu)在辦理證券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A11、金融機(jī)構(gòu)在辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.產(chǎn)品發(fā)行人B.產(chǎn)品管理人C.產(chǎn)品投資者D.以上都是

【答案】：D12、下列不屬于洗錢(qián)上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C13、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的（）進(jìn)行評(píng)估，確定客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D14、下列屬于反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)主體的是（）

A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)B.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)C.反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)D.以上都是

【答案】：A15、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行反洗錢(qián)保密義務(wù)的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢(qián)工作檔案進(jìn)行管理的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B17、洗錢(qián)的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過(guò)復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來(lái)源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：C18、反洗錢(qián)工作的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則的核心是（）

A.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)C.控制風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：C19、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，（）對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

A.高級(jí)管理層B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.反洗錢(qián)工作小組

【答案】：B20、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件存在偽造、變?cè)烨樾蔚?，?yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國(guó)人民銀行報(bào)告D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

【答案】：B21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢(qián)工作納入（），確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.以上都是

【答案】：D22、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)可疑交易進(jìn)行（）

A.分析B.識(shí)別C.描述D.以上都是

【答案】：D23、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的（）進(jìn)行識(shí)別，確保交易的真實(shí)性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D24、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶(hù)涉嫌恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（），對(duì)反洗錢(qián)工作的開(kāi)展情況進(jìn)行監(jiān)督檢查

A.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)制度B.反洗錢(qián)工作考核制度C.反洗錢(qián)責(zé)任追究制度D.以上都是

【答案】：D26、金融機(jī)構(gòu)在辦理衍生品交易業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.交易雙方B.交易對(duì)手方C.客戶(hù)D.以上都是

【答案】：D27、下列關(guān)于客戶(hù)身份資料和交易記錄保存的期限，說(shuō)法正確的是（）

A.客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存5年B.客戶(hù)交易記錄在交易結(jié)束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應(yīng)當(dāng)延長(zhǎng)至交易結(jié)束后10年D.以上都是

【答案】：D28、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D29、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶(hù)身份信息存在疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時(shí)核實(shí)B.中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)C.向中國(guó)人民銀行報(bào)告D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

【答案】：A30、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“動(dòng)態(tài)管理”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.定期對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估B.根據(jù)客戶(hù)交易情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.當(dāng)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：D31、反洗錢(qián)法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立（）

A.匿名賬戶(hù)B.假名賬戶(hù)C.匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)D.以上都不是

【答案】：C32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)培訓(xùn)工作做出統(tǒng)一安排，對(duì)（）進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)

A.高級(jí)管理人員B.反洗錢(qián)崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D33、下列關(guān)于反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)的說(shuō)法，正確的是（）

A.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行B.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)報(bào)告C.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)可以由內(nèi)部審計(jì)部門(mén)或者外部審計(jì)機(jī)構(gòu)實(shí)施D.以上都是

【答案】：D34、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實(shí)性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D35、反洗錢(qián)法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益D.遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪

【答案】：C36、下列關(guān)于可疑交易的分析方法，說(shuō)法正確的是（）

A.客戶(hù)身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D37、反洗錢(qián)法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

A.風(fēng)險(xiǎn)為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D38、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“全面性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.對(duì)所有客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分B.涵蓋客戶(hù)身份、交易等各個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險(xiǎn)因素D.以上都是

【答案】：D39、客戶(hù)身份識(shí)別的“真實(shí)性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.核實(shí)客戶(hù)身份信息的真實(shí)性B.確?？蛻?hù)所提供的資料真實(shí)有效C.不得接受偽造、變?cè)斓纳矸葑C件D.以上都是

【答案】：D40、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬(wàn)元以上或者外幣交易等值（）萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A41、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人采取強(qiáng)化的客戶(hù)身份識(shí)別措施，不包括（）

A.進(jìn)一步調(diào)查客戶(hù)及其實(shí)際控制人、受益人身份B.進(jìn)一步了解客戶(hù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況、財(cái)產(chǎn)來(lái)源C.限制客戶(hù)交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系

【答案】：D42、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“分類(lèi)管理”原則是指（）

A.對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)采取不同的管理措施B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控C.對(duì)中低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)進(jìn)行常規(guī)監(jiān)控D.以上都是

【答案】：D43、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作考核應(yīng)當(dāng)與（）掛鉤

A.員工績(jī)效B.部門(mén)考核C.高級(jí)管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D44、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“審慎性”原則是指（）

A.對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分應(yīng)當(dāng)保持審慎B.不得低估客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.不得高估客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：A45、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作考核機(jī)制，對(duì)（）進(jìn)行考核

A.反洗錢(qián)工作的開(kāi)展情況B.反洗錢(qián)制度的執(zhí)行情況C.反洗錢(qián)人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D46、下列屬于反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告內(nèi)容的是（）

A.審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題B.審計(jì)結(jié)論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D47、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)告反洗錢(qián)工作信息的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B48、下列關(guān)于反洗錢(qián)培訓(xùn)的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括反洗錢(qián)法律法規(guī)B.應(yīng)當(dāng)包