2026年反洗錢遠程培訓終結性考試題庫第一部分單選題(50題)1、反洗錢工作的“風險為本”原則要求金融機構（）

A.識別洗錢風險B.評估洗錢風險C.采取措施控制洗錢風險D.以上都是

【答案】：D2、金融機構未按照規(guī)定對反洗錢工作信息進行報送的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B3、客戶身份識別的“勤勉盡責”原則要求金融機構（）

A.對客戶身份信息進行認真核實B.不得為身份不明的客戶提供服務C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D4、客戶風險等級劃分的“分類管理”原則是指（）

A.對不同風險等級的客戶采取不同的管理措施B.對高風險客戶進行重點監(jiān)控C.對中低風險客戶進行常規(guī)監(jiān)控D.以上都是

【答案】：D5、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責不包括（）

A.接收大額交易和可疑交易報告B.對報告信息進行分析C.向公安機關移送涉嫌洗錢犯罪的案件線索D.對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查

【答案】：D6、金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由中國人民銀行或者其分支機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B7、金融機構在辦理業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶存在（）情形的，應當拒絕為其辦理業(yè)務

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢D.以上都是

【答案】：A8、下列不屬于洗錢上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C9、金融機構的高級管理人員應當對反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強領導C.承擔最終責任D.以上都是

【答案】：D10、金融機構在辦理保險業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.投保人B.被保險人C.受益人D.以上都是

【答案】：D11、反洗錢工作的牽頭部門是（）

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A12、下列屬于反洗錢培訓對象的是（）

A.新入職員工B.轉崗員工C.在職員工D.以上都是

【答案】：D13、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、（）、業(yè)務類型、交易特征等要素

A.客戶身份B.客戶國籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C14、金融機構應當建立反洗錢工作考核機制，對（）進行考核

A.反洗錢工作的開展情況B.反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D15、金融機構未按照規(guī)定對客戶身份信息進行更新的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B16、金融機構應當建立反洗錢風險評估機制，定期對（）進行風險評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風險C.交易風險D.以上都是

【答案】：D17、下列關于可疑交易報告的說法，正確的是（）

A.可疑交易報告僅需報告交易的金額和時間B.金融機構可以根據(jù)自身判斷，決定是否提交可疑交易報告C.可疑交易報告應當包括客戶身份信息、交易信息和可疑點分析等內容D.以上都不對

【答案】：C18、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)督管理機構（）

A.責令停業(yè)整頓B.吊銷其經(jīng)營許可證C.取消其高級管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D19、客戶身份識別的“真實性”原則要求金融機構（）

A.核實客戶身份信息的真實性B.確?？蛻羲峁┑馁Y料真實有效C.不得接受偽造、變造的身份證件D.以上都是

【答案】：D20、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則是指（）

A.對客戶風險等級的劃分應當保持審慎B.不得低估客戶的風險等級C.不得高估客戶的風險等級D.以上都是

【答案】：A21、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C22、金融機構應當建立客戶風險等級劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B23、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構應當按照（）的原則，建立健全反洗錢內部控制制度

A.風險為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D24、下列屬于大額交易報告內容的是（）

A.客戶的身份信息B.交易的金額C.交易的時間D.以上都是

【答案】：D25、下列關于反洗錢培訓的頻率，說法正確的是（）

A.每年至少進行一次B.每半年至少進行一次C.每季度至少進行一次D.每月至少進行一次

【答案】：A26、金融機構在辦理跨境資金業(yè)務時，應當關注客戶的（），防范洗錢和恐怖融資風險

A.資金來源B.資金用途C.交易對手D.以上都是

【答案】：D27、洗錢罪的主觀方面是（）

A.故意B.過失C.故意或過失D.以上都不是

【答案】：A28、反洗錢工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作D.盈利性

【答案】：D29、金融機構的反洗錢專門機構或者指定內設機構的主要職責不包括（）

A.組織落實反洗錢內部控制制度B.組織開展反洗錢培訓C.組織開展反洗錢宣傳D.對客戶進行風險等級劃分

【答案】：D30、洗錢犯罪的主體可以是（）

A.自然人B.單位C.自然人或單位D.以上都不是

【答案】：C31、金融機構應當建立反洗錢風險控制機制，對（）進行有效控制

A.客戶身份識別風險B.大額交易報告風險C.可疑交易報告風險D.以上都是

【答案】：D32、金融機構應當建立反洗錢培訓檔案，記錄培訓的（）等內容

A.時間B.內容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D33、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取的現(xiàn)場檢查措施不包括（）

A.進入金融機構進行檢查B.詢問金融機構的工作人員C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料D.凍結金融機構的客戶賬戶

【答案】：D34、金融機構的反洗錢工作考核結果應當作為（）的重要依據(jù)

A.員工晉升B.員工獎懲C.部門評優(yōu)D.以上都是

【答案】：D35、下列屬于反洗錢內部審計內容的是（）

A.反洗錢內部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶身份識別工作的開展情況C.大額交易和可疑交易報告的報送情況D.以上都是

【答案】：D36、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當對客戶的（）進行評估，確定客戶的風險等級

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D37、金融機構的反洗錢工作責任追究應當堅持（）的原則

A.實事求是B.權責一致C.懲教結合D.以上都是

【答案】：D38、金融機構未按照規(guī)定對反洗錢工作進行內部審計的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B39、客戶身份識別中的“實際控制人”是指（）

A.對客戶的經(jīng)營、財務決策具有實際影響力的個人B.對客戶的賬戶具有實際控制權的個人C.最終擁有客戶所有權或者控制權的個人D.以上都是

【答案】：D40、金融機構應當建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內容

A.開展情況B.培訓情況C.審計情況D.以上都是

【答案】：D41、金融機構應當按照規(guī)定向（）報告大額交易和可疑交易

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構C.銀保監(jiān)會D.公安機關

【答案】：A42、金融機構應當配備（）的反洗錢人員，負責反洗錢工作的具體實施

A.具備專業(yè)知識B.具備業(yè)務能力C.忠于職守D.以上都是

【答案】：D43、下列關于大額交易的豁免情形，說法正確的是（）

A.金融機構內部調撥資金的，可以豁免報告B.客戶與金融機構簽訂的協(xié)議約定的大額交易，可以豁免報告C.中國人民銀行規(guī)定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D44、金融機構在辦理業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)客戶的身份證件或者身份證明文件存在偽造、變造情形的，應當（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務B.中止辦理業(yè)務C.向中國人民銀行報告D.向公安機關報告

【答案】：B45、金融機構應當按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.銀保監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A46、下列屬于恐怖融資的上游犯罪的是（）

A.恐怖活動犯罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A47、金融機構的反洗錢培訓應當針對不同崗位人員的（），制定相應的培訓內容

A.工作職責B.業(yè)務范圍C.風險狀況D.以上都是

【答案】：D48、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產C.將金融詐騙犯罪所得通過地下錢莊轉移至