2026年反洗錢遠程培訓終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列關(guān)于大額交易的豁免情形，說法正確的是（）

A.金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金的，可以豁免報告B.客戶與金融機構(gòu)簽訂的協(xié)議約定的大額交易，可以豁免報告C.中國人民銀行規(guī)定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D2、洗錢風險評估的核心原則是（）

A.風險為本B.合法審慎C.保密D.全面合作

【答案】：A3、金融機構(gòu)應當對客戶的身份信息進行（），確保客戶身份信息的真實性、準確性和完整性

A.登記B.核實C.更新D.以上都是

【答案】：D4、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的介質(zhì)，說法正確的是（）

A.可以以紙質(zhì)形式保存B.可以以電子形式保存C.電子形式保存的，應當符合法律法規(guī)的規(guī)定D.以上都是

【答案】：D5、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當（）

A.只提交大額交易報告B.只提交可疑交易報告C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告D.任選其一提交

【答案】：C6、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應當在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B7、洗錢犯罪的主體可以是（）

A.自然人B.單位C.自然人或單位D.以上都不是

【答案】：C8、洗錢罪的客觀方面表現(xiàn)為（）

A.提供資金賬戶B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券C.通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.以上都是

【答案】：D9、金融機構(gòu)應當建立反洗錢培訓檔案，記錄培訓的（）等內(nèi)容

A.時間B.內(nèi)容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D10、金融機構(gòu)在辦理保理業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.保理商B.應收賬款債權(quán)人C.應收賬款債務人D.以上都是

【答案】：D11、金融機構(gòu)在辦理融資租賃業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.出租人B.承租人C.擔保人D.以上都是

【答案】：D12、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應當根據(jù)（）的變化及時更新

A.法律法規(guī)B.監(jiān)管要求C.業(yè)務發(fā)展D.以上都是

【答案】：D13、客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應當至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B14、金融機構(gòu)的反洗錢工作考核結(jié)果應當作為（）的重要依據(jù)

A.員工晉升B.員工獎懲C.部門評優(yōu)D.以上都是

【答案】：D15、下列不屬于恐怖融資行為的是（）

A.為恐怖組織募集資金B(yǎng).為恐怖分子提供資金C.為恐怖活動提供資金支持D.個人合法的外匯買賣

【答案】：D16、客戶風險等級劃分的“動態(tài)調(diào)整”原則是指（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風險等級C.當客戶風險狀況發(fā)生變化時，及時調(diào)整其風險等級D.以上都是

【答案】：D17、下列屬于高風險客戶的是（）

A.來自反洗錢高風險國家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領(lǐng)域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問的客戶D.以上都是

【答案】：D18、下列關(guān)于可疑交易的報告頻率，說法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應當及時報送B.無需定期報送C.每月匯總報送一次D.每季度匯總報送一次

【答案】：A19、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C20、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢培訓工作做出統(tǒng)一安排的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B21、金融機構(gòu)的高級管理人員應當對反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強領(lǐng)導C.承擔最終責任D.以上都是

【答案】：D22、金融機構(gòu)的反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)的主要職責不包括（）

A.組織落實反洗錢內(nèi)部控制制度B.組織開展反洗錢培訓C.組織開展反洗錢宣傳D.對客戶進行風險等級劃分

【答案】：D23、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，應當向中國人民銀行和中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告可疑行為的情形不包括（）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無正當理由拒絕更新客戶身份信息的C.客戶身份信息存在疑問的D.客戶交易金額在規(guī)定限額以下的

【答案】：D24、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責不包括（）

A.接收大額交易和可疑交易報告B.對報告信息進行分析C.向公安機關(guān)移送涉嫌洗錢犯罪的案件線索D.對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查

【答案】：D25、洗錢的“放置”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：A26、金融機構(gòu)在辦理保險業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.投保人B.被保險人C.受益人D.以上都是

【答案】：D27、金融機構(gòu)應當按照規(guī)定向（）報告大額交易和可疑交易

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)C.銀保監(jiān)會D.公安機關(guān)

【答案】：A28、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來源B.將資金轉(zhuǎn)移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟體系D.增加資金的流動性

【答案】：A29、金融機構(gòu)在辦理資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.產(chǎn)品發(fā)行人B.產(chǎn)品管理人C.產(chǎn)品投資者D.以上都是

【答案】：D30、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑時，應當（）

A.及時進行分析B.及時提交可疑交易報告C.及時采取控制措施D.以上都是

【答案】：D31、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問時，應當（）

A.及時核實B.中止為客戶辦理業(yè)務C.向中國人民銀行報告D.向公安機關(guān)報告

【答案】：A32、金融機構(gòu)應當定期對反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行內(nèi)部審計，審計結(jié)果應當向（）報告

A.董事會B.高級管理層C.反洗錢工作小組D.中國人民銀行

【答案】：A33、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計報告內(nèi)容的是（）

A.審計發(fā)現(xiàn)的問題B.審計結(jié)論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D34、客戶風險等級劃分的“風險為本”原則是指（）

A.根據(jù)客戶的風險狀況采取不同的識別措施B.對高風險客戶采取強化識別措施C.對中低風險客戶采取簡化識別措施D.以上都是

【答案】：D35、中國人民銀行可以授權(quán)（）對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督檢查

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A36、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）并登記

A.客戶身份識別B.客戶風險等級劃分C.大額交易報告D.可疑交易報告

【答案】：A37、客戶風險等級劃分的“動態(tài)管理”原則要求金融機構(gòu)（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風險等級C.當客戶風險狀況發(fā)生變化時，及時調(diào)整其風險等級D.以上都是

【答案】：D38、金融機構(gòu)應當建立反洗錢工作考核機制，對（）進行考核

A.反洗錢工作的開展情況B.反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D39、金融機構(gòu)應當按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.銀保監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A40、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交（）

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.客戶身份識別報告D.風險等級劃分報告

【答案】：B41、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯誤的是（）

A.保存的資料應當真實、完整B.保存的資料應當便于查閱和復制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲D.保存的資料應當符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C42、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，給他人造成損害的，應當依法承擔（）

A.行政責任B.民事責任C.刑事責任D.以上都是

【答案】：B43、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C44、下列關(guān)于恐怖融資的識別，說法正確的是（）

A.應當關(guān)注客戶的身份背景B.應當關(guān)注交易的目的和用途C.應當關(guān)注交易的資金流向D.以上都是

【答案】：D45、金融機構(gòu)應當建立客戶風險等級劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B46、金融機構(gòu)應當建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D47、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應當出示執(zhí)法證件和檢查通知書

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A48、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，應