2026年反洗錢遠程培訓終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢工作考核機制，對（）進行考核

A.反洗錢工作的開展情況B.反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D2、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當對客戶的（）進行評估，確定客戶的風險等級

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當（）

A.只提交大額交易報告B.只提交可疑交易報告C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告D.任選其一提交

【答案】：C4、下列關(guān)于大額交易報告的要素，說法正確的是（）

A.應(yīng)當包括客戶的身份信息B.應(yīng)當包括交易的金額和時間C.應(yīng)當包括交易的類型D.以上都是

【答案】：D5、下列關(guān)于可疑交易的分析方法，說法正確的是（）

A.客戶身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D6、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當根據(jù)（）的變化及時更新

A.法律法規(guī)B.監(jiān)管要求C.業(yè)務(wù)發(fā)展D.以上都是

【答案】：D7、金融機構(gòu)的反洗錢培訓應(yīng)當針對不同崗位人員的（），制定相應(yīng)的培訓內(nèi)容

A.工作職責B.業(yè)務(wù)范圍C.風險狀況D.以上都是

【答案】：D8、反洗錢法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預(yù)防洗錢活動B.維護金融秩序C.保護金融機構(gòu)的合法權(quán)益D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

【答案】：C9、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機構(gòu)”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.小額貸款公司

【答案】：D10、反洗錢工作的“合法審慎”原則要求金融機構(gòu)（）

A.遵守反洗錢法律法規(guī)B.審慎開展業(yè)務(wù)C.合理防范洗錢風險D.以上都是

【答案】：D11、洗錢風險評估的核心原則是（）

A.風險為本B.合法審慎C.保密D.全面合作

【答案】：A12、金融機構(gòu)的反洗錢工作應(yīng)當接受（）的監(jiān)督管理

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A13、金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內(nèi)容

A.開展情況B.培訓情況C.審計情況D.以上都是

【答案】：D14、下列關(guān)于客戶身份識別的持續(xù)性，說法正確的是（）

A.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當持續(xù)關(guān)注客戶身份信息B.客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新C.發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問的，應(yīng)當及時核實D.以上都是

【答案】：D15、金融機構(gòu)在提交可疑交易報告時，應(yīng)當注明（）

A.報告機構(gòu)名稱B.報告日期C.可疑交易的識別依據(jù)D.以上都是

【答案】：D16、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當?shù)怯浛蛻舻模ǎ┬畔?/p>

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D17、下列關(guān)于可疑交易報告的內(nèi)容，說法正確的是（）

A.應(yīng)當包括客戶的身份信息B.應(yīng)當包括交易的詳細信息C.應(yīng)當包括可疑點的分析說明D.以上都是

【答案】：D18、金融機構(gòu)應(yīng)當將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風險管理D.以上都是

【答案】：D19、金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由中國人民銀行或者其分支機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B20、洗錢犯罪的主體可以是（）

A.自然人B.單位C.自然人或單位D.以上都不是

【答案】：C21、金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責

A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.反洗錢工作小組

【答案】：B22、反洗錢法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機構(gòu)B.特定非金融機構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C23、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D24、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當按照（）的原則，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

A.風險為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D25、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取的現(xiàn)場檢查措施不包括（）

A.進入金融機構(gòu)進行檢查B.詢問金融機構(gòu)的工作人員C.查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料D.凍結(jié)金融機構(gòu)的客戶賬戶

【答案】：D26、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以對其采取（）措施

A.責令停業(yè)整頓B.吊銷經(jīng)營許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C27、客戶身份識別的“真實性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.核實客戶身份信息的真實性B.確?？蛻羲峁┑馁Y料真實有效C.不得接受偽造、變造的身份證件D.以上都是

【答案】：D28、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的期限，說法正確的是（）

A.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存5年B.客戶交易記錄在交易結(jié)束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應(yīng)當延長至交易結(jié)束后10年D.以上都是

【答案】：D29、反洗錢工作的目標是（）

A.預(yù)防洗錢活動B.維護金融秩序C.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.以上都是

【答案】：D30、金融機構(gòu)在提交可疑交易報告時，應(yīng)當對可疑交易進行（）

A.分析B.識別C.描述D.以上都是

【答案】：D31、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當具有（），能夠覆蓋所有的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和風險點

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A32、反洗錢工作的核心是（）

A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易報告D.以上都是

【答案】：D33、下列關(guān)于大額交易報告的報送時間，說法正確的是（）

A.應(yīng)當在交易發(fā)生后的3個工作日內(nèi)報送B.應(yīng)當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)報送C.應(yīng)當在交易發(fā)生后的7個工作日內(nèi)報送D.應(yīng)當在交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報送

【答案】：B34、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由中國人民銀行或者其分支機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B35、下列關(guān)于可疑交易的識別，說法錯誤的是（）

A.應(yīng)當結(jié)合客戶身份、交易背景等因素進行綜合分析B.可以僅根據(jù)交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應(yīng)當關(guān)注交易的異常頻率和方式D.應(yīng)當關(guān)注交易的資金流向

【答案】：B36、反洗錢工作的“風險為本”原則要求金融機構(gòu)（）

A.識別洗錢風險B.評估洗錢風險C.采取措施控制洗錢風險D.以上都是

【答案】：D37、反洗錢工作的“風險為本”原則的核心是（）

A.識別風險B.評估風險C.控制風險D.以上都是

【答案】：C38、客戶身份識別的“勤勉盡責”原則要求金融機構(gòu)（）

A.對客戶身份信息進行認真核實B.不得為身份不明的客戶提供服務(wù)C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D39、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D40、客戶身份識別中的“受益人”是指（）

A.最終享有客戶賬戶權(quán)益的個人B.最終擁有客戶所有權(quán)的個人C.從客戶交易中獲得利益的個人D.以上都是

【答案】：D41、金融機構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B42、金融機構(gòu)在辦理信托業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對（）進行身份識別

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D43、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當識別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經(jīng)營范圍D.以上都是

【答案】：D44、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，除了提交報告外，還應(yīng)當（）

A.對客戶進行持續(xù)監(jiān)控B.采取必要的控制措施C.及時向高級管理層報告D.以上都是

【答案】：D45、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D46、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶的身份證件或者身份證明文件存在偽造、變造情形的，應(yīng)當（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報告D.向公安機關(guān)報告

【答案】：B47、下列屬于恐怖融資的上游犯罪的是（）

A.恐怖活動犯罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A48、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析