2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)B.應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識(shí)別方法C.無需包括洗錢案例分析D.應(yīng)當(dāng)包括可疑交易識(shí)別技巧

【答案】：C2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核客戶身份信息，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的審核頻率應(yīng)當(dāng)（）中低風(fēng)險(xiǎn)客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報(bào)送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.銀保監(jiān)會(huì)D.以上都是

【答案】：A4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

A.高級(jí)管理層B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.反洗錢工作小組

【答案】：B5、下列關(guān)于洗錢與恐怖融資的關(guān)系，說法正確的是（）

A.恐怖融資是洗錢的一種特殊形式B.洗錢與恐怖融資的上游犯罪不同C.洗錢與恐怖融資的危害不同D.以上都是

【答案】：D6、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機(jī)構(gòu)”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.小額貸款公司

【答案】：D7、反洗錢法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C8、反洗錢工作的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.識(shí)別洗錢風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.采取措施控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告大額交易和可疑交易

A.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.銀保監(jiān)會(huì)D.公安機(jī)關(guān)

【答案】：A10、客戶身份識(shí)別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶身份B.了解客戶交易目的和性質(zhì)C.了解客戶的家庭成員D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

【答案】：C11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D12、下列屬于反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的是（）

A.新入職員工B.轉(zhuǎn)崗員工C.在職員工D.以上都是

【答案】：D13、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢工作信息進(jìn)行報(bào)送的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B14、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

【答案】：C15、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)可疑交易進(jìn)行（）

A.分析B.識(shí)別C.描述D.以上都是

【答案】：D16、下列關(guān)于大額交易的豁免情形，說法正確的是（）

A.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金的，可以豁免報(bào)告B.客戶與金融機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議約定的大額交易，可以豁免報(bào)告C.中國人民銀行規(guī)定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D17、反洗錢工作的核心是（）

A.客戶身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.以上都是

【答案】：D18、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產(chǎn)C.將金融詐騙犯罪所得通過地下錢莊轉(zhuǎn)移至境外D.以上都是

【答案】：D19、洗錢的“放置”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：A20、反洗錢工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作D.盈利性

【答案】：D21、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的報(bào)送時(shí)間，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送B.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送C.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的7個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送D.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送

【答案】：B22、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取的現(xiàn)場(chǎng)檢查措施不包括（）

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料D.凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)的客戶賬戶

【答案】：D23、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，被中國人民銀行處以罰款的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A24、反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢內(nèi)部控制制度、（）等

A.客戶身份識(shí)別方法B.大額交易和可疑交易報(bào)告流程C.洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范D.以上都是

【答案】：D25、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易報(bào)告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C26、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的（）進(jìn)行識(shí)別，確保交易的真實(shí)性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D27、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的介質(zhì)，說法正確的是（）

A.可以以紙質(zhì)形式保存B.可以以電子形式保存C.電子形式保存的，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定D.以上都是

【答案】：D28、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A29、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D30、金融機(jī)構(gòu)在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.投保人B.被保險(xiǎn)人C.受益人D.以上都是

【答案】：D31、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D32、金融機(jī)構(gòu)在辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.產(chǎn)品發(fā)行人B.產(chǎn)品管理人C.產(chǎn)品投資者D.以上都是

【答案】：D33、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“全面性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.對(duì)所有客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險(xiǎn)因素D.以上都是

【答案】：D34、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來源B.將資金轉(zhuǎn)移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.增加資金的流動(dòng)性

【答案】：A35、洗錢罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A36、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、（）、業(yè)務(wù)類型、交易特征等要素

A.客戶身份B.客戶國籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C37、下列關(guān)于可疑交易的分析方法，說法正確的是（）

A.客戶身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D38、金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)C.承擔(dān)最終責(zé)任D.以上都是

【答案】：D39、下列關(guān)于大額交易的報(bào)告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報(bào)送B.可以通過紙質(zhì)方式報(bào)送C.應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的方式報(bào)送D.以上都是

【答案】：C40、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

A.風(fēng)險(xiǎn)為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D41、下列關(guān)于可疑交易報(bào)告的內(nèi)容，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的詳細(xì)信息C.應(yīng)當(dāng)包括可疑點(diǎn)的分析說明D.以上都是

【答案】：D42、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部審計(jì)的說法，正確的是（）

A.反洗錢內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行B.反洗錢內(nèi)部審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)報(bào)告C.反洗錢內(nèi)部審計(jì)可以由內(nèi)部審計(jì)部門或者外部審計(jì)機(jī)構(gòu)實(shí)施D.以上都是

【答案】：D43、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A44、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)告反洗錢工作信息的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B45、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.保存的資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B.保存的資料應(yīng)當(dāng)便于查閱和復(fù)制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲(chǔ)D.保存的資料應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C46、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標(biāo)的是（）

A.確保金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)D.以上都是

【答案】：D47、反洗錢工作的“保密”原則要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)（）保密

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D48、下列關(guān)于恐怖融資的危害，說法正確的是