2026年制裁合規(guī)支持崗位筆試考試題集含答案一、單選題（共10題，每題2分）1.美國經(jīng)濟制裁體系中，哪項法規(guī)主要針對對伊朗的制裁？A.《赫爾辛基協(xié)議》B.《反恐怖融資法》（CAFA）C.《伊朗和利比亞制裁條例》（ILSR）D.《出口管制條例》（EAR）2.歐盟對俄羅斯實施經(jīng)濟制裁時，通常采用哪種機制限制特定行業(yè)交易？A.聯(lián)合國安理會決議B.歐洲理事會特別授權(quán)C.《歐盟第948/2014號條例》（OLAF）D.《歐盟第912/2014號條例》（OSI）3.以下哪個國家/地區(qū)的制裁合規(guī)審查重點在于防止資金流向受聯(lián)合國制裁的個人或?qū)嶓w？A.英國《2017年經(jīng)濟犯罪法》B.日本《反洗錢法》（AMLA）C.中國《反洗錢法》D.澳大利亞《制裁和反洗錢條例》（CSR）4.在銀行反洗錢（AML）體系中，哪項措施屬于“了解你的客戶”（KYC）的核心環(huán)節(jié)？A.定期更換客戶身份驗證資料B.實時交易監(jiān)控C.背景調(diào)查和風(fēng)險分層D.離岸賬戶凍結(jié)5.針對違反美國制裁規(guī)定的金融機構(gòu)，美國司法部（DOJ）最可能采取的處罰措施是？A.僅處以罰款B.沒收違法所得C.直接吊銷業(yè)務(wù)許可D.對高管提起刑事指控6.以下哪項屬于“長臂管轄”原則在制裁合規(guī)中的典型應(yīng)用？A.僅限制本國公民的海外交易B.對外國公司在境外的行為進行監(jiān)管C.僅針對本國金融機構(gòu)的跨境業(yè)務(wù)D.僅適用于雙邊協(xié)議中的特定條款7.在處理制裁合規(guī)風(fēng)險評估時，以下哪個因素屬于“監(jiān)管環(huán)境”的范疇？A.公司員工的學(xué)歷背景B.交易對手方的行業(yè)屬性C.目標國家的政治穩(wěn)定性D.客戶的信用評分8.針對受聯(lián)合國制裁的實體，以下哪種交易類型通常需要立即中斷并上報？A.小額匿名電子支付B.跨境銀行轉(zhuǎn)賬C.境內(nèi)現(xiàn)金交易D.通過第三方代理的結(jié)算9.在制裁合規(guī)培訓(xùn)中，以下哪項內(nèi)容屬于“地緣政治風(fēng)險”的典型案例？A.交易對手方涉及虛假發(fā)票B.目標國家實施資本管制C.客戶拒絕提供身份證明D.系統(tǒng)檢測到異常登錄行為10.根據(jù)《歐盟第912/2014號條例》（OSI），以下哪種行為可能構(gòu)成“規(guī)避制裁”的違規(guī)操作？A.使用加密貨幣進行交易B.通過多家子公司分散風(fēng)險C.向制裁名單上的實體提供服務(wù)D.交易金額低于監(jiān)管閾值二、多選題（共5題，每題3分）1.美國制裁合規(guī)體系中，以下哪些機構(gòu)有權(quán)制定和執(zhí)行制裁政策？A.財政部（OFAC）B.美國貿(mào)易委員會（USTR）C.美國司法部（DOJ）D.美國國務(wù)院（DOS）2.歐盟對俄羅斯實施制裁時，以下哪些行業(yè)受到嚴格限制？A.石油和天然氣B.金融服務(wù)C.交通運輸D.能源設(shè)備3.在銀行反洗錢（AML）體系中，以下哪些措施屬于“客戶盡職調(diào)查”（CDD）的范疇？A.收集客戶的身份證明文件B.評估客戶的交易風(fēng)險C.實時監(jiān)控交易行為D.對高風(fēng)險客戶進行額外審查4.針對違反美國制裁規(guī)定的個人或公司，以下哪些處罰措施可能被采??？A.刑事監(jiān)禁B.經(jīng)濟處罰C.業(yè)務(wù)禁令D.資產(chǎn)凍結(jié)5.在制裁合規(guī)風(fēng)險評估中，以下哪些因素屬于“內(nèi)部因素”？A.公司的內(nèi)部控制體系B.員工的合規(guī)意識C.交易對手方的背景D.目標國家的監(jiān)管政策三、判斷題（共10題，每題1分）1.根據(jù)美國《反恐怖融資法》（CAFA），非美國金融機構(gòu)也必須遵守其制裁規(guī)定。（正確/錯誤）2.歐盟的制裁名單（EUConsolidatedList）每年會根據(jù)聯(lián)合國安理會決議進行更新。（正確/錯誤）3.中國《反洗錢法》要求金融機構(gòu)對所有客戶進行“了解你的客戶”（KYC）審查。（正確/錯誤）4.美國《出口管制條例》（EAR）主要限制美國公司向特定國家的技術(shù)出口。（正確/錯誤）5.日本《反洗錢法》（AMLA）要求金融機構(gòu)建立“零容忍”的制裁合規(guī)政策。（正確/錯誤）6.在制裁合規(guī)審查中，交易金額的大小直接決定是否需要上報監(jiān)管機構(gòu)。（正確/錯誤）7.澳大利亞的《制裁和反洗錢條例》（CSR）將“合理懷疑”作為合規(guī)審查的標準。（正確/錯誤）8.英國《2017年經(jīng)濟犯罪法》將“合規(guī)不力”納入刑事犯罪范疇。（正確/錯誤）9.在處理制裁合規(guī)投訴時，公司應(yīng)當(dāng)保留完整的調(diào)查記錄以備審計。（正確/錯誤）10.聯(lián)合國安理會制裁決議對所有成員國具有強制約束力，無需國內(nèi)立法支持。（正確/錯誤）四、簡答題（共5題，每題5分）1.簡述美國OFAC制裁名單的主要類型及其合規(guī)審查要點。2.解釋“長臂管轄”原則在制裁合規(guī)中的具體表現(xiàn)。3.列舉三種常見的制裁合規(guī)風(fēng)險評估方法，并說明其適用場景。4.簡述銀行在反洗錢（AML）體系中如何實施“客戶盡職調(diào)查”（CDD）。5.針對跨國公司，如何建立有效的制裁合規(guī)培訓(xùn)體系？五、案例分析題（共2題，每題10分）1.某跨國能源公司發(fā)現(xiàn)其子公司在俄羅斯向一家被列入歐盟制裁名單的實體提供了設(shè)備出口。公司合規(guī)部門需要立即評估風(fēng)險并制定應(yīng)對措施。請分析以下問題：-該交易是否違反歐盟制裁規(guī)定？-公司應(yīng)采取哪些補救措施？-如何防止類似事件再次發(fā)生？2.某美國銀行收到監(jiān)管機構(gòu)通知，懷疑其某客戶賬戶存在向受美國制裁的實體轉(zhuǎn)移資金的行為。銀行合規(guī)部門需進行調(diào)查。請說明調(diào)查步驟和合規(guī)要點：-如何確認交易對手方的身份？-是否需要上報監(jiān)管機構(gòu)？-如何向客戶解釋合規(guī)要求？答案與解析一、單選題答案1.C解析：美國對伊朗的制裁主要由《伊朗和利比亞制裁條例》（ILSR）管理，該法規(guī)詳細規(guī)定了禁止交易的對象和行業(yè)。2.D解析：歐盟通過《歐盟第912/2014號條例》（OSI）限制特定行業(yè)（如金融、能源）與受制裁實體的交易。3.D解析：澳大利亞《制裁和反洗錢條例》（CSR）要求金融機構(gòu)防止資金流向聯(lián)合國制裁名單上的個人或?qū)嶓w。4.C解析：“了解你的客戶”（KYC）的核心在于背景調(diào)查和風(fēng)險分層，以識別潛在的洗錢或制裁規(guī)避行為。5.D解析：美國司法部（DOJ）對違反制裁規(guī)定的個人或公司可能采取刑事指控，這是最嚴重的處罰措施。6.B解析：“長臂管轄”原則允許美國監(jiān)管機構(gòu)對外國公司在境外的行為進行監(jiān)管，只要其涉及美國制裁對象。7.C解析：政治穩(wěn)定性屬于“監(jiān)管環(huán)境”因素，影響制裁合規(guī)的風(fēng)險評估。8.B解析：跨境銀行轉(zhuǎn)賬涉及較大金額和跨境流動，需立即中斷并上報監(jiān)管機構(gòu)。9.B解析：資本管制屬于地緣政治風(fēng)險，可能影響制裁合規(guī)的執(zhí)行。10.B解析：通過子公司分散風(fēng)險屬于“規(guī)避制裁”行為，違反歐盟制裁規(guī)定。二、多選題答案1.A,C,D解析：OFAC、DOJ和DOS均參與制定和執(zhí)行美國制裁政策，USTR主要負責(zé)貿(mào)易談判。2.A,B,C解析：歐盟對俄羅斯制裁重點包括石油、金融和交通運輸行業(yè)。3.A,B,D解析：CDD包括身份驗證、風(fēng)險評估和高風(fēng)險客戶審查，實時監(jiān)控屬于“持續(xù)盡職調(diào)查”（EDD）。4.A,B,C,D解析：違反制裁規(guī)定可能面臨刑事監(jiān)禁、經(jīng)濟處罰、業(yè)務(wù)禁令和資產(chǎn)凍結(jié)。5.A,B解析：內(nèi)部因素包括內(nèi)部控制和員工意識，外部因素包括監(jiān)管政策和交易對手背景。三、判斷題答案1.正確解析：CAFA要求美國金融機構(gòu)監(jiān)管外國非美國實體的恐怖融資活動。2.正確解析：歐盟制裁名單基于聯(lián)合國安理會決議，每年會更新。3.錯誤解析：中國《反洗錢法》要求對高風(fēng)險客戶進行“了解你的客戶”（KYC）審查，而非所有客戶。4.正確解析：EAR主要限制美國技術(shù)出口至受制裁國家。5.錯誤解析：日本AMLA要求金融機構(gòu)建立“合理懷疑”標準，而非“零容忍”。6.錯誤解析：制裁合規(guī)審查不僅看金額，還需評估交易性質(zhì)和風(fēng)險。7.正確解析：CSR要求金融機構(gòu)基于“合理懷疑”進行合規(guī)審查。8.正確解析：英國《2017年經(jīng)濟犯罪法》將“合規(guī)不力”定為刑事犯罪。9.正確解析：制裁合規(guī)調(diào)查記錄需保留以備審計和監(jiān)管檢查。10.錯誤解析：聯(lián)合國制裁決議需各國國內(nèi)立法支持才能生效。四、簡答題答案1.美國OFAC制裁名單的主要類型及其合規(guī)審查要點-SpeciallyDesignatedNationals（SDN）List：被列入名單的個人或?qū)嶓w被禁止與美國進行交易。審查要點：核查交易對手是否在名單中，立即中斷交易并上報。-CountrySpeciallyDesignatedNationals（CSDN）List：針對特定國家的制裁名單（如伊朗、朝鮮）。審查要點：限制與名單內(nèi)實體的所有交易，需額外審批。-ComprehensiveSanctions：針對特定國家（如伊朗、敘利亞）的全面制裁。審查要點：禁止幾乎所有經(jīng)濟交易，需嚴格評估所有業(yè)務(wù)。2.“長臂管轄”原則在制裁合規(guī)中的具體表現(xiàn)-美國制裁可延伸至外國實體，只要其行為涉及美國制裁對象（如向SDN提供服務(wù)）。-歐盟制裁可約束非歐盟公司，只要其交易涉及歐盟制裁名單上的實體。-銀行需審查客戶的所有交易對手，無論其國籍或所在地。3.制裁合規(guī)風(fēng)險評估方法及其適用場景-風(fēng)險矩陣法：通過交易對手、行業(yè)、國家等因素劃分風(fēng)險等級，適用于銀行客戶管理。-情景分析法：模擬特定制裁事件對公司的影響，適用于戰(zhàn)略規(guī)劃。-壓力測試法：評估極端制裁環(huán)境下的業(yè)務(wù)韌性，適用于跨國公司。4.銀行反洗錢（AML）體系中如何實施“客戶盡職調(diào)查”（CDD）-收集客戶身份證明（身份證、營業(yè)執(zhí)照等）。-評估客戶職業(yè)和交易目的（如企業(yè)、政府、個人）。-對低風(fēng)險客戶進行基礎(chǔ)審查，高風(fēng)險客戶需額外信息（如受益所有人）。5.跨國公司如何建立有效的制裁合規(guī)培訓(xùn)體系-定期培訓(xùn)（每年至少一次），涵蓋最新制裁法規(guī)。-結(jié)合案例分析，提高員工識別風(fēng)險的能力。-建立舉報機制，鼓勵員工報告可疑行為。五、案例分析題答案1.能源公司制裁合規(guī)案例分析-是否違規(guī)：違反歐盟制裁規(guī)定，需立即中斷交易并上報監(jiān)管機構(gòu)