2026秋招：國(guó)泰君安證券試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)按交易對(duì)象分為（）。A.股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)B.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)D.主板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)2.以下哪種金融工具不屬于固定收益證券？（）A.國(guó)債B.公司債券C.普通股D.優(yōu)先股3.市盈率是指（）。A.每股收益/每股市價(jià)B.每股市價(jià)/每股收益C.每股凈資產(chǎn)/每股市價(jià)D.每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)4.債券價(jià)格與市場(chǎng)利率的關(guān)系是（）。A.正相關(guān)B.負(fù)相關(guān)C.不相關(guān)D.不一定5.下列不屬于國(guó)泰君安業(yè)務(wù)的是（）。A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.自營(yíng)業(yè)務(wù)C.農(nóng)業(yè)生產(chǎn)D.投資銀行業(yè)務(wù)6.新股發(fā)行的基本條件中，公司股本總額不少于人民幣（）萬(wàn)元。A.1000B.2000C.3000D.50007.基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開(kāi)放式基金C.公司型基金D.契約型基金8.以下哪項(xiàng)不是影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素？（）A.通貨膨脹B.利率C.公司盈利狀況D.貨幣政策9.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù)B.所有權(quán)C.信托D.買(mǎi)賣(mài)10.期貨交易的主要功能不包括（）。A.套期保值B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.投機(jī)D.融資二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.下列屬于國(guó)泰君安證券業(yè)務(wù)范圍的有（）。A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券投資咨詢(xún)C.證券自營(yíng)D.證券資產(chǎn)管理2.屬于資本市場(chǎng)的金融工具有（）。A.股票B.債券C.商業(yè)票據(jù)D.證券投資基金3.影響證券市場(chǎng)需求的主要因素有（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境B.政策因素C.居民金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整D.機(jī)構(gòu)投資者的培育和壯大4.債券的基本要素包括（）。A.債券面值B.債券票面利率C.債券到期日D.債券市場(chǎng)價(jià)格5.股票的特征有（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性6.證券投資分析的基本分析方法主要包括（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.行業(yè)分析C.公司分析D.技術(shù)分析7.金融衍生工具的特征包括（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性8.基金按投資標(biāo)的劃分可以分為（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合基金9.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則有（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則10.貨幣政策工具通常包括（）。A.法定存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)政策C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.稅收政策三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指各類(lèi)記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。（）2.股票價(jià)格與股息成正比，與利息率成反比。（）3.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要取決于基金的資產(chǎn)凈值。（）4.期貨交易和期權(quán)交易都具有套期保值和投機(jī)的功能。（）5.證券公司可以進(jìn)行內(nèi)幕交易。（）6.宏觀經(jīng)濟(jì)因素對(duì)證券市場(chǎng)的影響是根本性的。（）7.債券的信用風(fēng)險(xiǎn)主要取決于發(fā)行人的信譽(yù)和經(jīng)營(yíng)狀況。（）8.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作和資產(chǎn)保管。（）9.證券投資技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是市場(chǎng)行為包含一切信息、價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)和歷史會(huì)重演。（）10.證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)不需要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。（）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述國(guó)泰君安證券的主要業(yè)務(wù)板塊。國(guó)泰君安有經(jīng)紀(jì)、投資銀行、資產(chǎn)管理、自營(yíng)、研究咨詢(xún)等業(yè)務(wù)板塊。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券；投行業(yè)務(wù)包括證券承銷(xiāo)等；資管是為客戶(hù)管理資產(chǎn)；自營(yíng)是用自有資金投資；研咨為客戶(hù)提供研究報(bào)告和建議。2.股票和債券的主要區(qū)別有哪些？一是性質(zhì)不同，股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證。二是收益不同，股票收益不固定，債券較固定。三是風(fēng)險(xiǎn)不同，股票風(fēng)險(xiǎn)大，債券相對(duì)小。四是期限不同，股票無(wú)期限，債券有期限。3.簡(jiǎn)述證券投資基金的特點(diǎn)。集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理，將眾多投資者資金匯集由專(zhuān)業(yè)人士管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，投資多種資產(chǎn)分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，按投資比例分享收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明，受監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格監(jiān)管并定期披露信息。4.影響債券價(jià)格的因素有哪些？主要有市場(chǎng)利率，呈反向變動(dòng)；債券票面利率，利率高價(jià)格高；債券期限，期限長(zhǎng)價(jià)格波動(dòng)大；信用等級(jí)，等級(jí)高價(jià)格高；宏觀經(jīng)濟(jì)狀況，如通脹、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)等也會(huì)影響。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論科技發(fā)展對(duì)證券行業(yè)的影響?？萍及l(fā)展促使證券交易電子化，提高效率并降低成本。智能投顧出現(xiàn)為投資者提供個(gè)性化服務(wù)。大數(shù)據(jù)和人工智能助力風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和投資分析。但也帶來(lái)數(shù)據(jù)安全和技術(shù)依賴(lài)等問(wèn)題，需加強(qiáng)監(jiān)管和技術(shù)防范。2.談?wù)勛C券市場(chǎng)監(jiān)管的重要性。能維護(hù)市場(chǎng)秩序，防止欺詐、操縱等行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益。保障市場(chǎng)公平、公正、公開(kāi)，提高市場(chǎng)透明度和信譽(yù)。合理配置資源，引導(dǎo)資金流向優(yōu)質(zhì)企業(yè)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。穩(wěn)定市場(chǎng)，避免過(guò)度投機(jī)引發(fā)的市場(chǎng)動(dòng)蕩。3.分析當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)對(duì)證券市場(chǎng)的影響。若經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)良好、通脹溫和，企業(yè)盈利增加，投資者信心提升，推動(dòng)證券市場(chǎng)上漲。利率下降，資金流入證券市場(chǎng)，增加需求。財(cái)政政策寬松，如減稅等，利于企業(yè)發(fā)展，利好股市。反之，經(jīng)濟(jì)下行、通脹過(guò)高或政策收緊會(huì)使市場(chǎng)承壓。4.對(duì)于新手投資者，進(jìn)入證券市場(chǎng)前應(yīng)做哪些準(zhǔn)備？學(xué)習(xí)證券知識(shí)，了解股票、基金等基本概念和交易規(guī)則。評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確定投資目標(biāo)和策略。準(zhǔn)備一定資金，合理規(guī)劃投資金額。關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)動(dòng)態(tài)，挑選優(yōu)質(zhì)投資標(biāo)的。同時(shí)，做好心理準(zhǔn)備，正確對(duì)待投資盈虧。答案單項(xiàng)選擇題答案1.A2.C3.B4.B5.C6.C7.B8.C9.C10.D多項(xiàng)選擇題答案1.ABCD2.ABD3.