2026秋招：海通證券面試題及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.股票市場中，“熊市”通常指（）A.行情上漲B.行情下跌C.橫盤整理D.波動較大2.下列哪種金融工具風(fēng)險相對較低（）A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)3.海通證券成立于（）年。A.1988B.1990C.1991D.19924.市盈率是指（）A.每股收益/每股市價B.每股市價/每股收益C.每股凈資產(chǎn)/每股市價D.每股市價/每股凈資產(chǎn)5.下列屬于貨幣政策工具的是（）A.稅收B.財政支出C.存款準(zhǔn)備金率D.國債6.我國證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國資委7.金融衍生工具的基本特征不包括（）A.杠桿性B.跨期性C.確定性D.聯(lián)動性8.股票的基本要素不包括（）A.面值B.市值C.股權(quán)D.股息9.下列投資方式中，流動性最強(qiáng)的是（）A.定期存款B.股票C.房地產(chǎn)D.古董10.債券按發(fā)行主體可分為（）A.政府債券、金融債券和公司債券B.短期債券、中期債券和長期債券C.零息債券、附息債券和息票累積債券D.實物債券、憑證式債券和記賬式債券多項選擇題（每題2分，共10題）1.海通證券的業(yè)務(wù)范圍包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券投資咨詢C.證券承銷與保薦D.證券自營2.影響股票價格的宏觀因素有（）A.經(jīng)濟(jì)增長B.通貨膨脹C.貨幣政策D.行業(yè)周期3.以下屬于金融衍生品的有（）A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換合約4.債券投資的風(fēng)險主要有（）A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.通脹風(fēng)險D.流動性風(fēng)險5.證券投資分析的基本方法包括（）A.基本分析B.技術(shù)分析C.量化分析D.定性分析6.海通證券的企業(yè)文化可能包含（）A.合規(guī)B.誠信C.專業(yè)D.穩(wěn)健7.常見的股票估值方法有（）A.市盈率估值法B.市凈率估值法C.現(xiàn)金流折現(xiàn)法D.成本法8.金融市場的功能包括（）A.資金融通B.風(fēng)險分散C.價格發(fā)現(xiàn)D.宏觀調(diào)控9.選擇投資組合時應(yīng)考慮的因素有（）A.風(fēng)險承受能力B.投資目標(biāo)C.投資期限D(zhuǎn).市場環(huán)境10.下列屬于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的有（）A.代理買賣證券B.代理登記開戶C.證券自營D.證券資產(chǎn)管理判斷題（每題2分，共10題）1.股票價格一定高于其面值。（）2.海通證券是一家國有控股企業(yè)。（）3.貨幣政策寬松時，股票市場通常會下跌。（）4.債券的票面利率越高，債券價格越穩(wěn)定。（）5.證券投資分析中，技術(shù)分析主要研究宏觀經(jīng)濟(jì)因素。（）6.金融衍生工具可以用來對沖風(fēng)險。（）7.投資組合可以完全消除風(fēng)險。（）8.證券公司只能從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。（）9.市盈率越高，說明股票越有投資價值。（）10.政府債券的信用風(fēng)險為零。（）簡答題（每題5分，共4題）1.簡述海通證券的主要業(yè)務(wù)板塊。海通證券主要業(yè)務(wù)板塊有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，為客戶代理買賣證券；投資銀行業(yè)務(wù)，如證券承銷與保薦；自營業(yè)務(wù)，用自有資金投資證券；資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為客戶管理資產(chǎn)；研究業(yè)務(wù)等。2.什么是股票的系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險？系統(tǒng)性風(fēng)險是由宏觀經(jīng)濟(jì)、政治等因素引起，對整個市場都有影響，如經(jīng)濟(jì)衰退。非系統(tǒng)性風(fēng)險是特定公司或行業(yè)相關(guān)因素導(dǎo)致，如公司經(jīng)營不善、行業(yè)競爭等，可通過投資組合分散。3.簡述債券的基本要素。債券基本要素包括面值，即債券票面金額；票面利率，決定利息多少；到期日，債券償還本金時間；發(fā)行人，如政府、企業(yè)等，不同發(fā)行人信用不同，影響債券風(fēng)險和收益。4.金融市場在經(jīng)濟(jì)中有哪些作用？金融市場可實現(xiàn)資金融通，將資金從盈余方導(dǎo)向短缺方；能分散風(fēng)險，投資者可通過組合投資降低風(fēng)險；可發(fā)現(xiàn)價格，反映資產(chǎn)價值；還能輔助宏觀調(diào)控，如央行通過市場操作調(diào)節(jié)貨幣量。討論題（每題5分，共4題）1.談?wù)勀銓ＭㄗC券企業(yè)文化中“合規(guī)”的理解。合規(guī)是海通開展業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。只有遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，才能保證經(jīng)營合法穩(wěn)健，保障客戶權(quán)益，維護(hù)市場秩序，提升公司信譽(yù)和形象，為公司長期發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。2.如果你負(fù)責(zé)一個投資組合，會如何平衡風(fēng)險和收益？首先了解客戶風(fēng)險承受和投資目標(biāo)，再據(jù)此搭配資產(chǎn)。如承受高風(fēng)險可多配股票獲高收益，低風(fēng)險則多配債券。同時，分散投資不同行業(yè)和資產(chǎn)，定期評估調(diào)整以適應(yīng)市場，管控風(fēng)險實現(xiàn)收益。3.分析當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢對證券市場的影響。若宏觀經(jīng)濟(jì)向好，經(jīng)濟(jì)增長、就業(yè)增加、企業(yè)盈利提升，證券市場通常會上漲。反之可能下跌。寬松貨幣政策會使資金充裕，推動股價上升；財政政策扶持行業(yè)股價也會受益。4.對于剛進(jìn)入證券行業(yè)的新人，你認(rèn)為應(yīng)具備哪些能力和素質(zhì)？新人應(yīng)具專業(yè)知識，如金融、證券法規(guī)等。要有良好溝通能力，與客戶和同事有效交流。還需較強(qiáng)學(xué)習(xí)能力，適應(yīng)行業(yè)快速變化；具備風(fēng)險意識和抗壓能力，應(yīng)對市場波動和工作壓力。答案單項選擇題1.B2.B3.C4.B5.C6.C7.C8.B9.B10.A多項選擇題1.ABCD2.ABC3.A