遼寧銀保監(jiān)會(huì)公務(wù)員考試試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.農(nóng)村信用社D.城市商業(yè)銀行2.銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)不包括（）A.金融資產(chǎn)管理公司B.信托公司C.基金管理公司D.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司3.銀行面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)是（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)4.下列不屬于銀行核心資本的是（）A.實(shí)收資本B.資本公積C.一般準(zhǔn)備D.未分配利潤(rùn)5.銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查不包括（）A.定期檢查B.不定期檢查C.專項(xiàng)檢查D.報(bào)表檢查6.以下關(guān)于商業(yè)銀行貸款五級(jí)分類的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.正常類貸款B.關(guān)注類貸款C.次級(jí)類貸款D.呆賬類貸款7.金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）A.融資租賃業(yè)務(wù)B.吸收股東1年期以上定期存款C.同業(yè)拆借D.股票投資8.銀保監(jiān)會(huì)實(shí)行（）的管理體制。A.垂直管理B.地方管理C.雙重管理D.行業(yè)管理9.銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）A.確保國(guó)家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)C.確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性D.確保銀行盈利最大化10.下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息披露內(nèi)容的是（）A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C.董事和高級(jí)管理人員變更D.股東分紅情況答案：1.B2.C3.B4.C5.D6.D7.D8.A9.D10.D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀保監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)包括（）A.制定監(jiān)管規(guī)章制度B.審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立等事項(xiàng)C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管D.保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則包括（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部控制C.資本充足率D.資產(chǎn)質(zhì)量3.以下屬于銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的有（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)4.銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施有（）A.責(zé)令整改B.接管C.撤銷D.罰款5.金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)有（）A.收購(gòu)、管理和處置不良資產(chǎn)B.債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)C.發(fā)行金融債券D.投資咨詢6.信托公司可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)包括（）A.資金信托B.動(dòng)產(chǎn)信托C.不動(dòng)產(chǎn)信托D.有價(jià)證券信托7.銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的成因包括（）A.資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)不匹配B.市場(chǎng)信心喪失C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.利率波動(dòng)8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的公司治理應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.平等對(duì)待所有股東B.確保有效監(jiān)督C.維護(hù)利益相關(guān)者合法權(quán)益D.建立合理的激勵(lì)約束機(jī)制9.銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括（）A.政策性銀行B.股份制商業(yè)銀行C.城市商業(yè)銀行D.農(nóng)村商業(yè)銀行10.銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式有（）A.內(nèi)部欺詐B.外部欺詐C.系統(tǒng)故障D.流程管理不完善答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀保監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位。（）2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入包括機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和高級(jí)管理人員準(zhǔn)入。（）3.銀行的資本充足率越高越好。（）4.銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為主。（）5.金融租賃公司可以向承租人提供租賃項(xiàng)下的流動(dòng)資金貸款。（）6.銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)只存在于業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)。（）7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信息披露可以提高市場(chǎng)透明度，增強(qiáng)市場(chǎng)約束。（）8.銀保監(jiān)會(huì)可以對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格審查。（）9.銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于貸款業(yè)務(wù)中。（）10.信托公司的信托財(cái)產(chǎn)不屬于信托公司的固有財(cái)產(chǎn)。（）答案：1.√2.√3.×4.×5.×6.×7.√8.√9.×10.√四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容。答：主要查業(yè)務(wù)活動(dòng)合法性，如是否違規(guī)展業(yè)；查內(nèi)部控制有效性，看內(nèi)控體系是否健全；查風(fēng)險(xiǎn)狀況，像信用、市場(chǎng)等風(fēng)險(xiǎn)水平；查財(cái)務(wù)狀況，包括資產(chǎn)質(zhì)量、盈利等情況。2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？答：主要有信用風(fēng)險(xiǎn)，如借款人違約；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，受利率、匯率等波動(dòng)影響；操作風(fēng)險(xiǎn)，源于內(nèi)部流程、人員等問(wèn)題；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配等引發(fā)。3.簡(jiǎn)述銀行內(nèi)部控制的要素。答：要素有內(nèi)部環(huán)境，如治理結(jié)構(gòu)等；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別分析風(fēng)險(xiǎn)；控制活動(dòng)，制定措施控制風(fēng)險(xiǎn)；信息與溝通，確保信息傳遞；內(nèi)部監(jiān)督，監(jiān)督內(nèi)控有效性。4.金融資產(chǎn)管理公司的主要作用是什么？答：收購(gòu)、管理和處置銀行不良資產(chǎn)，化解金融風(fēng)險(xiǎn)；通過(guò)債轉(zhuǎn)股等方式支持企業(yè)改革發(fā)展；盤活不良資產(chǎn)，提高資產(chǎn)質(zhì)量，促進(jìn)金融市場(chǎng)健康穩(wěn)定。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論銀保監(jiān)會(huì)加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的重要意義。答：能提升消費(fèi)者信心，促進(jìn)金融市場(chǎng)穩(wěn)定。保障消費(fèi)者公平交易權(quán)等，維護(hù)社會(huì)公平正義。促使金融機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，提升服務(wù)質(zhì)量。利于營(yíng)造良好金融生態(tài)，推動(dòng)行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。2.分析銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性。答：可保障自身穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，避免因風(fēng)險(xiǎn)損失導(dǎo)致破產(chǎn)。增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，贏得投資者信任。維護(hù)金融穩(wěn)定，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散引發(fā)系統(tǒng)性危機(jī)。滿足監(jiān)管要求，避免違規(guī)受罰。3.探討金融科技對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管帶來(lái)的挑戰(zhàn)與機(jī)遇。答：挑戰(zhàn)是監(jiān)管難度增大，業(yè)務(wù)創(chuàng)新快難以及時(shí)規(guī)范；數(shù)據(jù)安全和隱私保護(hù)要