金融客戶協(xié)議書(shū)甲方（客戶方）：姓名：性別：身份證號(hào)碼：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：乙方（金融服務(wù)方）：名稱：統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：法定代表人：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方有金融服務(wù)需求，乙方具備提供相關(guān)金融服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方接受乙方提供的金融服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物描述（一）服務(wù)內(nèi)容乙方為甲方提供綜合性金融服務(wù)，包括但不限于金融咨詢、投資規(guī)劃、理財(cái)產(chǎn)品推薦與銷售、資產(chǎn)配置方案制定等。（二）具體服務(wù)方式1.定期溝通：乙方定期與甲方進(jìn)行溝通，了解甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，并根據(jù)變化及時(shí)調(diào)整服務(wù)方案。2.個(gè)性化方案定制：根據(jù)甲方的具體情況，為甲方量身定制個(gè)性化的金融服務(wù)方案，明確投資方向、產(chǎn)品選擇、資金配置比例等內(nèi)容。3.投資建議與執(zhí)行：基于專業(yè)分析，為甲方提供投資建議，并根據(jù)甲方授權(quán)，協(xié)助甲方執(zhí)行相關(guān)投資操作。（三）標(biāo)的物描述1.理財(cái)產(chǎn)品：乙方推薦的各類理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、債券產(chǎn)品、信托產(chǎn)品等。具體產(chǎn)品信息將在每次推薦時(shí)詳細(xì)說(shuō)明，包括產(chǎn)品名稱、期限、預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等。2.投資組合：乙方為甲方構(gòu)建的投資組合，涵蓋不同類型的資產(chǎn)，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散和收益優(yōu)化。投資組合的具體構(gòu)成將根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和市場(chǎng)情況動(dòng)態(tài)調(diào)整。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利1.有權(quán)了解乙方提供金融服務(wù)的具體內(nèi)容、流程、風(fēng)險(xiǎn)等信息，乙方應(yīng)如實(shí)、全面告知。2.有權(quán)根據(jù)自身情況自主決定是否接受乙方的投資建議及是否進(jìn)行相關(guān)投資操作。3.有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定履行義務(wù)，保障甲方的合法權(quán)益。4.有權(quán)監(jiān)督乙方的服務(wù)質(zhì)量，對(duì)乙方服務(wù)不滿意時(shí)，有權(quán)提出改進(jìn)意見(jiàn)或終止協(xié)議。（二）甲方義務(wù)1.向乙方如實(shí)提供個(gè)人或企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相關(guān)信息，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。2.按照本協(xié)議約定及乙方要求，及時(shí)、足額支付相關(guān)服務(wù)費(fèi)用。3.在接受乙方投資建議進(jìn)行投資操作時(shí)，應(yīng)配合乙方完成相關(guān)手續(xù)，并按照乙方的指導(dǎo)進(jìn)行操作。4.保守乙方提供的涉及商業(yè)秘密、客戶信息等內(nèi)容，不得向任何第三方泄露。（三）乙方權(quán)利1.有權(quán)根據(jù)甲方提供的信息及市場(chǎng)情況，為甲方提供專業(yè)的金融服務(wù)和投資建議。2.有權(quán)按照本協(xié)議約定收取服務(wù)費(fèi)用。3.有權(quán)要求甲方配合完成服務(wù)過(guò)程中的相關(guān)手續(xù)和操作。（四）乙方義務(wù)1.按照法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，為甲方提供專業(yè)、規(guī)范、誠(chéng)信的金融服務(wù)。2.對(duì)甲方提供的信息嚴(yán)格保密，不得泄露給任何第三方，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書(shū)面同意的除外。3.根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況及投資目標(biāo)，為甲方制定合理、可行的金融服務(wù)方案，并定期評(píng)估和調(diào)整。4.在推薦理財(cái)產(chǎn)品或投資組合時(shí)，充分揭示相關(guān)產(chǎn)品或組合的風(fēng)險(xiǎn)，確保甲方充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)。5.及時(shí)向甲方通報(bào)投資情況、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)等信息，保障甲方知情權(quán)。三、服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)1.甲方應(yīng)向乙方支付的服務(wù)費(fèi)用包括咨詢費(fèi)、投資顧問(wèn)費(fèi)等，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)服務(wù)內(nèi)容及復(fù)雜程度另行協(xié)商確定，并在本協(xié)議附件中詳細(xì)列明。2.若甲方通過(guò)乙方購(gòu)買特定理財(cái)產(chǎn)品，乙方將按照理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定及與甲方的約定，收取一定比例的銷售手續(xù)費(fèi)或傭金，該費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)將在理財(cái)產(chǎn)品銷售文件中明確告知甲方。（二）支付方式1.甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定的時(shí)間和金額向乙方支付服務(wù)費(fèi)用及相關(guān)手續(xù)費(fèi)。支付方式可選擇銀行轉(zhuǎn)賬、支票等方式，具體支付方式由雙方協(xié)商確定。2.乙方應(yīng)在收到甲方支付款項(xiàng)后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，向甲方出具合法有效的發(fā)票。四、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定支付服務(wù)費(fèi)用或相關(guān)手續(xù)費(fèi)，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X%]向乙方支付違約金。逾期超過(guò)[X]日的，乙方有權(quán)暫停服務(wù)，并要求甲方支付全部未付費(fèi)用及違約金。2.若甲方提供虛假信息，導(dǎo)致乙方基于錯(cuò)誤信息提供服務(wù)或作出投資建議，甲方應(yīng)承擔(dān)由此給乙方及第三方造成的全部損失。乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方賠償損失。3.若甲方違反保密義務(wù)，向第三方泄露乙方商業(yè)秘密或客戶信息，甲方應(yīng)向乙方支付違約金[X]元，并賠償乙方因此遭受的全部損失。乙方有權(quán)解除本協(xié)議。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議約定提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)，乙方應(yīng)采取補(bǔ)救措施，并根據(jù)甲方損失情況給予相應(yīng)賠償。若乙方經(jīng)甲方書(shū)面通知后仍未改正，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方返還已收取的服務(wù)費(fèi)用及支付違約金[X]元。2.若乙方泄露甲方信息，應(yīng)向甲方支付違約金[X]元，并賠償甲方因此遭受的全部損失。乙方應(yīng)采取措施消除不良影響，若因乙方泄露信息導(dǎo)致甲方聲譽(yù)受損，乙方應(yīng)負(fù)責(zé)恢復(fù)甲方聲譽(yù)。3.若乙方推薦的理財(cái)產(chǎn)品或投資組合違反法律法規(guī)或存在重大風(fēng)險(xiǎn)未如實(shí)告知甲方，乙方應(yīng)承擔(dān)由此給甲方造成的全部損失，并按照損失金額的[X%]向甲方支付違約金。乙方應(yīng)負(fù)責(zé)采取措施降低損失，若無(wú)法挽回?fù)p失，乙方應(yīng)全額賠償。五、爭(zhēng)議解決本協(xié)議在履行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。六、其他條款（一）協(xié)議變更與解除1.本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書(shū)面協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面協(xié)議。2.在履行本協(xié)議過(guò)程中，若一方提出解除協(xié)議，需提前[X]日書(shū)面通知對(duì)方。經(jīng)雙方協(xié)商一致解除協(xié)議的，應(yīng)按照本協(xié)議約定進(jìn)行費(fèi)用結(jié)算和相關(guān)事項(xiàng)處理。因一方違約導(dǎo)致另一方解除協(xié)議的，違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。（二）協(xié)議生效與期限1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.本協(xié)議有效期為[X]年，自生效之日起計(jì)算。協(xié)議期滿后，雙方如無(wú)異議，則自動(dòng)延續(xù)[X]年。（三）通知與送達(dá)1.雙方在本協(xié)議中填寫(xiě)的聯(lián)系地址、電話等信息為有效的通知送達(dá)地址。任何一方變更聯(lián)系方式的，應(yīng)及時(shí)書(shū)面通知對(duì)方。2.一方按照本協(xié)議約定向另一方發(fā)出的通知、文件等，以書(shū)面形式（包括但不限于信函、電子郵