2026年反洗錢遠程培訓終結性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機構應當建立反洗錢工作信息系統(tǒng)，對（）進行自動化處理

A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易報告D.以上都是

【答案】：D2、金融機構在與客戶終止業(yè)務關系時，應當（）

A.銷毀客戶身份資料B.銷毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機關

【答案】：C3、下列關于大額交易報告的報送時間，說法正確的是（）

A.應當在交易發(fā)生后的3個工作日內報送B.應當在交易發(fā)生后的5個工作日內報送C.應當在交易發(fā)生后的7個工作日內報送D.應當在交易發(fā)生后的10個工作日內報送

【答案】：B4、金融機構未按照規(guī)定履行反洗錢保密義務的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B5、反洗錢工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶身份識別B.客戶風險等級劃分C.反洗錢宣傳D.大額交易和可疑交易報告

【答案】：C6、單筆或者當日累計人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A7、下列不屬于洗錢上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C8、下列屬于反洗錢培訓對象的是（）

A.新入職員工B.轉崗員工C.在職員工D.以上都是

【答案】：D9、客戶身份識別的“完整性”原則要求金融機構（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確?？蛻羯矸葙Y料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內容D.以上都是

【答案】：D10、金融機構應當建立（），對反洗錢工作的開展情況進行監(jiān)督檢查

A.反洗錢內部審計制度B.反洗錢工作考核制度C.反洗錢責任追究制度D.以上都是

【答案】：D11、金融機構應當按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.銀保監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A12、反洗錢工作的“全面合作”原則要求金融機構與（）進行合作

A.司法機關B.行政執(zhí)法機關C.其他金融機構D.以上都是

【答案】：D13、金融機構應當建立反洗錢工作考核機制，對（）進行考核

A.反洗錢工作的開展情況B.反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D14、下列屬于反洗錢內部審計內容的是（）

A.反洗錢內部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶身份識別工作的開展情況C.大額交易和可疑交易報告的報送情況D.以上都是

【答案】：D15、金融機構應當建立反洗錢培訓檔案，記錄培訓的（）等內容

A.時間B.內容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D16、反洗錢內部控制制度應當包括客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存、（）等內容

A.反洗錢培訓B.反洗錢宣傳C.反洗錢內部審計D.以上都是

【答案】：D17、金融機構在提交大額交易報告時，應當確保報告的（）

A.真實性B.準確性C.完整性D.以上都是

【答案】：D18、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國人民銀行和中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告可疑行為的情形不包括（）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無正當理由拒絕更新客戶身份信息的C.客戶身份信息存在疑問的D.客戶交易金額在規(guī)定限額以下的

【答案】：D19、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，被中國人民銀行處以罰款的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A20、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由中國人民銀行或者其分支機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B21、下列關于大額交易的報告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報送B.可以通過紙質方式報送C.應當按照中國人民銀行規(guī)定的方式報送D.以上都是

【答案】：C22、下列屬于反洗錢內部審計頻率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A23、金融機構在提交可疑交易報告時，應當注明（）

A.報告機構名稱B.報告日期C.可疑交易的識別依據(jù)D.以上都是

【答案】：D24、反洗錢培訓的內容應當包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢內部控制制度、（）等

A.客戶身份識別方法B.大額交易和可疑交易報告流程C.洗錢風險識別與防范D.以上都是

【答案】：D25、金融機構應當建立客戶風險等級劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B26、客戶風險等級劃分的“全面性”原則要求金融機構（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D27、下列屬于高風險客戶的是（）

A.來自反洗錢高風險國家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問的客戶D.以上都是

【答案】：D28、反洗錢工作的“合法審慎”原則要求金融機構（）

A.遵守反洗錢法律法規(guī)B.審慎開展業(yè)務C.合理防范洗錢風險D.以上都是

【答案】：D29、下列關于洗錢罪的量刑，說法正確的是（）

A.處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng).情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C.單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰D.以上都是

【答案】：D30、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)督管理機構（）

A.責令停業(yè)整頓B.吊銷其經營許可證C.取消其高級管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D31、客戶風險等級劃分的“全面性”原則是指（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D32、金融機構應當建立反洗錢工作保密制度，對反洗錢工作中獲取的客戶身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.反洗錢內部審計報告D.以上都是

【答案】：D33、反洗錢工作的“保密”原則要求金融機構對（）保密

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內容D.以上都是

【答案】：D34、下列屬于大額交易報告內容的是（）

A.客戶的身份信息B.交易的金額C.交易的時間D.以上都是

【答案】：D35、客戶風險等級劃分的“分類管理”原則要求金融機構對不同風險等級的客戶采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B36、中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取的現(xiàn)場檢查措施不包括（）

A.進入金融機構進行檢查B.詢問金融機構的工作人員C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料D.凍結金融機構的客戶賬戶

【答案】：D37、金融機構在發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑時，應當（）

A.及時進行分析B.及時提交可疑交易報告C.及時采取控制措施D.以上都是

【答案】：D38、客戶身份識別的“真實性”原則要求金融機構（）

A.核實客戶身份信息的真實性B.確?？蛻羲峁┑馁Y料真實有效C.不得接受偽造、變造的身份證件D.以上都是

【答案】：D39、金融機構應當按照規(guī)定向（）報告大額交易和可疑交易

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構C.銀保監(jiān)會D.公安機關

【答案】：A40、下列關于反洗錢培訓的內容，說法錯誤的是（）

A.應當包括反洗錢法律法規(guī)B.應當包括客戶身份識別方法C.無需包括洗錢案例分析D.應當包括可疑交易識別技巧

【答案】：C41、金融機構未按照規(guī)定對反洗錢工作信息進行報送的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B42、下列不屬于反洗錢內部控制制度的是（）

A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C43、金融機構在提交可疑交易報告時，應當對可疑交易進行（）

A.分析B.識別C.描述D.以上都是

【答案】：D44、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存的期限，說法正確的是（）

A.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后至少保存5年B.客戶交易記錄在交易結束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應當延長至交易結束后10年D.以上都是

【答案】：D45、金融機構應當在每年（）前，向中國人民銀行或者其分支機構報送上一年度的反洗錢工作報告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B46、下列關于客戶風險等級調整的說法，正確的是（）

A.應當根據(jù)客戶的交易情況動態(tài)調整B.高風險客戶可以調整為中低風險客戶C.中低風險客戶可以調整為高風險客戶D.以上都是

【答案】：D47、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯誤的是（）

A.保存的資料應當真實、完整B.保存的資料應當便于查閱和復制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲D.保存的資料應當符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C48、下列關