2026年反洗錢(qián)遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、客戶身份識(shí)別的“完整性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確?？蛻羯矸葙Y料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D2、金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D3、下列關(guān)于可疑交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，說(shuō)法正確的是（）

A.沒(méi)有統(tǒng)一的定量標(biāo)準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶身份、交易背景等因素綜合判斷C.金融機(jī)構(gòu)可以制定內(nèi)部的可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)D.以上都是

【答案】：D4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告

A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.反洗錢(qián)工作小組D.中國(guó)人民銀行

【答案】：A5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（），對(duì)反洗錢(qián)工作的開(kāi)展情況進(jìn)行監(jiān)督檢查

A.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)制度B.反洗錢(qián)工作考核制度C.反洗錢(qián)責(zé)任追究制度D.以上都是

【答案】：D6、金融機(jī)構(gòu)在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范大額現(xiàn)金交易風(fēng)險(xiǎn)

A.現(xiàn)金交易的金額B.現(xiàn)金交易的頻率C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D7、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別的方法，說(shuō)法正確的是（）

A.可以通過(guò)核對(duì)身份證件原件進(jìn)行識(shí)別B.可以通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行識(shí)別C.可以通過(guò)第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份驗(yàn)證D.以上都是

【答案】：D8、金融機(jī)構(gòu)在辦理衍生品交易業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.交易雙方B.交易對(duì)手方C.客戶D.以上都是

【答案】：D9、客戶身份識(shí)別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶身份B.了解客戶交易目的和性質(zhì)C.了解客戶的家庭成員D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

【答案】：C10、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A.只提交大額交易報(bào)告B.只提交可疑交易報(bào)告C.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告D.任選其一提交

【答案】：C11、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）

A.組織落實(shí)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B.組織開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)C.組織開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳D.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

【答案】：D12、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻舻模ǎ┬畔?/p>

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D13、下列關(guān)于可疑交易報(bào)告的內(nèi)容，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的詳細(xì)信息C.應(yīng)當(dāng)包括可疑點(diǎn)的分析說(shuō)明D.以上都是

【答案】：D14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作保密制度，對(duì)反洗錢(qián)工作中獲取的客戶身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告D.以上都是

【答案】：D15、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化身份識(shí)別措施的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B16、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D17、金融機(jī)構(gòu)在辦理非現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

A.交易的金額B.交易的對(duì)手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D18、洗錢(qián)罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A19、下列屬于反洗錢(qián)培訓(xùn)效果評(píng)估內(nèi)容的是（）

A.員工對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的掌握程度B.員工對(duì)反洗錢(qián)制度的執(zhí)行情況C.反洗錢(qián)工作的實(shí)際效果D.以上都是

【答案】：D20、客戶身份識(shí)別中的“實(shí)際控制人”是指（）

A.對(duì)客戶的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)決策具有實(shí)際影響力的個(gè)人B.對(duì)客戶的賬戶具有實(shí)際控制權(quán)的個(gè)人C.最終擁有客戶所有權(quán)或者控制權(quán)的個(gè)人D.以上都是

【答案】：D21、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B22、下列不屬于洗錢(qián)上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)工作中獲取的（）予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D24、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D25、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)可疑交易進(jìn)行（）

A.分析B.識(shí)別C.描述D.以上都是

【答案】：D26、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶存在可疑情形的，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國(guó)人民銀行報(bào)告D.采取進(jìn)一步的客戶身份識(shí)別措施

【答案】：D27、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢(qián)工作信息進(jìn)行報(bào)送的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B28、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B29、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的期限，說(shuō)法正確的是（）

A.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存5年B.客戶交易記錄在交易結(jié)束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應(yīng)當(dāng)延長(zhǎng)至交易結(jié)束后10年D.以上都是

【答案】：D30、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告大額交易和可疑交易

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.銀保監(jiān)會(huì)D.公安機(jī)關(guān)

【答案】：A31、反洗錢(qián)法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行和中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告可疑行為的情形不包括（）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶身份信息的C.客戶身份信息存在疑問(wèn)的D.客戶交易金額在規(guī)定限額以下的

【答案】：D32、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時(shí)核實(shí)B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.向中國(guó)人民銀行報(bào)告D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

【答案】：A33、金融機(jī)構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)辦卡人進(jìn)行（），確保辦卡人身份的真實(shí)性

A.身份識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.資信調(diào)查D.以上都是

【答案】：A34、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，將反洗錢(qián)工作信息報(bào)送（）

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C.銀保監(jiān)會(huì)D.以上都是

【答案】：A35、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，由中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B36、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，除了提交報(bào)告外，還應(yīng)當(dāng)（）

A.對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控B.采取必要的控制措施C.及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告D.以上都是

【答案】：D37、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人采取強(qiáng)化的客戶身份識(shí)別措施，不包括（）

A.進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、受益人身份B.進(jìn)一步了解客戶經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況、財(cái)產(chǎn)來(lái)源C.限制客戶交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

【答案】：D38、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的變化及時(shí)更新

A.法律法規(guī)B.監(jiān)管要求C.業(yè)務(wù)發(fā)展D.以上都是

【答案】：D39、反洗錢(qián)工作的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.識(shí)別洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)C.采取措施控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D40、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每（）審核一次客戶身份信息

A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年

【答案】：B41、反洗錢(qián)法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C42、金融機(jī)構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.銷(xiāo)毀客戶身份資料B.銷(xiāo)毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機(jī)關(guān)

【答案】：C43、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)B.交易一方為司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)C.交易一方為人民政協(xié)機(jī)關(guān)、人民解放軍、武警部隊(duì)D.以上都是

【答案】：D44、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作考核應(yīng)當(dāng)與（）掛鉤

A.員工績(jī)效B.部門(mén)考核C.高級(jí)管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D45、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“審慎性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.不得低估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.不得高估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.保持風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的穩(wěn)定性D.以上都是

【答案】：A46、客戶身份識(shí)別的“勤勉盡責(zé)”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.對(duì)客戶身份信息進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)B.不得為身份不明的客戶提供服務(wù)C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D47、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定配備反洗錢(qián)人員的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B48