2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列關(guān)于恐怖融資的危害，說法正確的是（）

A.威脅國家安全B.破壞社會穩(wěn)定C.危害人民生命財產(chǎn)安全D.以上都是

【答案】：D2、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)對客戶的（）進行評估，確定客戶的風(fēng)險等級

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D3、下列關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容，說法錯誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)B.應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識別方法C.無需包括洗錢案例分析D.應(yīng)當(dāng)包括可疑交易識別技巧

【答案】：C4、金融機構(gòu)在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范洗錢風(fēng)險

A.票據(jù)的真實性B.票據(jù)的背書連續(xù)性C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D5、下列屬于反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容的是（）

A.反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.客戶身份識別和可疑交易識別方法C.反洗錢內(nèi)部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D6、金融機構(gòu)的反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）

A.組織落實反洗錢內(nèi)部控制制度B.組織開展反洗錢培訓(xùn)C.組織開展反洗錢宣傳D.對客戶進行風(fēng)險等級劃分

【答案】：D7、客戶風(fēng)險等級劃分的“分類管理”原則是指（）

A.對不同風(fēng)險等級的客戶采取不同的管理措施B.對高風(fēng)險客戶進行重點監(jiān)控C.對中低風(fēng)險客戶進行常規(guī)監(jiān)控D.以上都是

【答案】：D8、金融機構(gòu)在辦理非現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范洗錢風(fēng)險

A.交易的金額B.交易的對手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D9、金融機構(gòu)在提交大額交易報告時，應(yīng)當(dāng)確保報告的（）

A.真實性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.以上都是

【答案】：D10、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)告知客戶（）

A.反洗錢的相關(guān)規(guī)定B.客戶的權(quán)利和義務(wù)C.金融機構(gòu)的反洗錢職責(zé)D.以上都是

【答案】：A11、金融機構(gòu)在辦理信托業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進行身份識別

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D12、洗錢罪的客觀方面表現(xiàn)為（）

A.提供資金賬戶B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券C.通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.以上都是

【答案】：D13、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究（）

A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是

【答案】：C14、金融機構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)由（）組織實施

A.反洗錢專門機構(gòu)B.人力資源部門C.業(yè)務(wù)部門D.以上都是

【答案】：A15、反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存、（）等內(nèi)容

A.反洗錢培訓(xùn)B.反洗錢宣傳C.反洗錢內(nèi)部審計D.以上都是

【答案】：D16、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C17、客戶身份識別的“勤勉盡責(zé)”原則要求金融機構(gòu)（）

A.對客戶身份信息進行認(rèn)真核實B.不得為身份不明的客戶提供服務(wù)C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D18、金融機構(gòu)的高級管理人員應(yīng)當(dāng)對反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強領(lǐng)導(dǎo)C.承擔(dān)最終責(zé)任D.以上都是

【答案】：D19、下列關(guān)于客戶風(fēng)險等級調(diào)整的說法，正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的交易情況動態(tài)調(diào)整B.高風(fēng)險客戶可以調(diào)整為中低風(fēng)險客戶C.中低風(fēng)險客戶可以調(diào)整為高風(fēng)險客戶D.以上都是

【答案】：D20、下列關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的頻率，說法正確的是（）

A.每年至少進行一次B.每半年至少進行一次C.每季度至少進行一次D.每月至少進行一次

【答案】：A21、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)

【答案】：C22、下列關(guān)于可疑交易的報告標(biāo)準(zhǔn)，說法正確的是（）

A.沒有統(tǒng)一的定量標(biāo)準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶身份、交易背景等因素綜合判斷C.金融機構(gòu)可以制定內(nèi)部的可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)D.以上都是

【答案】：D23、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（），對反洗錢工作的開展情況進行監(jiān)督檢查

A.反洗錢內(nèi)部審計制度B.反洗錢工作考核制度C.反洗錢責(zé)任追究制度D.以上都是

【答案】：D24、客戶身份識別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶身份B.了解客戶交易目的和性質(zhì)C.了解客戶的家庭成員D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

【答案】：C25、金融機構(gòu)的反洗錢工作責(zé)任追究制度應(yīng)當(dāng)明確（）的責(zé)任

A.高級管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D26、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B27、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險等級劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風(fēng)險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B28、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險評估機制，定期對（）進行風(fēng)險評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風(fēng)險C.交易風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D29、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計主體的是（）

A.內(nèi)部審計部門B.外部審計機構(gòu)C.反洗錢專門機構(gòu)D.以上都是

【答案】：A30、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D31、反洗錢工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶身份識別B.客戶風(fēng)險等級劃分C.反洗錢宣傳D.大額交易和可疑交易報告

【答案】：C32、金融機構(gòu)在辦理衍生品交易業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進行身份識別

A.交易雙方B.交易對手方C.客戶D.以上都是

【答案】：D33、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年（）前，向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報送上一年度的反洗錢工作報告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B34、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關(guān)D.以上都是

【答案】：A35、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶存在可疑情形的，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報告D.采取進一步的客戶身份識別措施

【答案】：D36、洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系包括客戶特性、（）、業(yè)務(wù)類型、交易特征等要素

A.客戶身份B.客戶國籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C37、客戶風(fēng)險等級劃分的“風(fēng)險為本”原則是指（）

A.根據(jù)客戶的風(fēng)險狀況采取不同的識別措施B.對高風(fēng)險客戶采取強化識別措施C.對中低風(fēng)險客戶采取簡化識別措施D.以上都是

【答案】：D38、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.銀保監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A39、洗錢的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：C40、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B41、金融機構(gòu)在辦理證券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進行身份識別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A42、反洗錢工作的核心是（）

A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易報告D.以上都是

【答案】：D43、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關(guān)D.以上都是

【答案】：A44、下列關(guān)于洗錢與恐怖融資的關(guān)系，說法正確的是（）

A.恐怖融資是洗錢的一種特殊形式B.洗錢與恐怖融資的上游犯罪不同C.洗錢與恐怖融資的危害不同D.以上都是

【答案】：D45、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作信息系統(tǒng)，對（）進行自動化處理

A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易報告D.以上都是

【答案】：D46、反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢內(nèi)部控制制度、（）等

A.客戶身份識別方法B.大額交易和可疑交易報告流程C.洗錢風(fēng)險識別與防范D.以上都是

【答案】：D47、下列關(guān)于客戶身份識別的說法，錯誤的是（）

A.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易B.金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶C.金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，如客戶身份信息發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料D.金融機構(gòu)可以基于客戶的書面聲明，無需核實身份信息

【答案】：D48、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標(biāo)的是（）

A.確保金融機構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗