善林金融培訓(xùn)員工課件匯報人：XX04客戶服務(wù)技巧01公司概況介紹05銷售與市場策略02業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)06員工職業(yè)發(fā)展規(guī)劃03合規(guī)與法規(guī)教育目錄01公司概況介紹善林金融簡介大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司，注冊12億，設(shè)百家分支，含財富管理與普惠金融。善林金融簡介發(fā)展歷程01初創(chuàng)與擴張2013年上海成立，2014年起增資至12億并開啟線上運營，布局全國。02榮譽與危機2016-2017年獲多項行業(yè)獎項，2018年因非法集資736億被查，業(yè)務(wù)終止。企業(yè)文化以客戶為中心，誠信為本，追求卓越與創(chuàng)新。核心價值觀團結(jié)協(xié)作，勇于擔當，持續(xù)學(xué)習(xí)，共創(chuàng)輝煌。企業(yè)精神02業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)金融產(chǎn)品知識詳述各類金融產(chǎn)品，如基金、保險、債券等的特點與風(fēng)險。產(chǎn)品類型介紹分析不同金融產(chǎn)品的收益模式，幫助員工理解投資回報機制。產(chǎn)品收益解析業(yè)務(wù)操作流程熱情接待客戶，了解需求，提供初步業(yè)務(wù)介紹。客戶接待流程詳細講解業(yè)務(wù)內(nèi)容，協(xié)助客戶完成資料填寫與提交。業(yè)務(wù)辦理流程定期回訪客戶，解答疑問，確保業(yè)務(wù)順利推進。后續(xù)跟進流程風(fēng)險控制要點準確識別業(yè)務(wù)中潛在風(fēng)險點，如市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等。風(fēng)險識別制定針對性風(fēng)險應(yīng)對措施，如風(fēng)險規(guī)避、減輕、轉(zhuǎn)移等策略。風(fēng)險應(yīng)對對識別出的風(fēng)險進行量化評估，確定風(fēng)險等級與影響范圍。風(fēng)險評估03合規(guī)與法規(guī)教育相關(guān)法律法規(guī)合規(guī)是金融機構(gòu)獲得市場準入和維持競爭力的關(guān)鍵，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。合規(guī)重要性善林金融因虛假宣傳等違規(guī)行為被罰款，凸顯監(jiān)管主動性的重要性。監(jiān)管處罰如《薩班斯-奧克斯利法案》，要求企業(yè)建立內(nèi)部控制系統(tǒng)，防范金融風(fēng)險。法規(guī)要求010203合規(guī)操作要求01遵守法律法規(guī)嚴格遵循國家金融法律法規(guī)，確保業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)。02規(guī)范業(yè)務(wù)流程按照公司規(guī)定的業(yè)務(wù)流程進行操作，避免違規(guī)風(fēng)險。違規(guī)案例分析非法集資操作虛假宣傳誤導(dǎo)01善林金融通過虛設(shè)債權(quán)、虛構(gòu)借款人信息，非法募集資金736.87億余元，最終崩盤。02善林金融包裝宣傳營造“大而不倒”形象，實際投資項目無盈利能力，借新還舊致資金鏈斷裂。04客戶服務(wù)技巧客戶溝通技巧耐心聆聽客戶訴求，準確把握其需求與期望。傾聽客戶需求用簡潔明了的語言，向客戶清晰傳達信息與建議。清晰表達觀點客戶需求分析識別顯性需求通過直接詢問和觀察，明確客戶提出的明確需求。挖掘隱性需求通過深入交流和引導(dǎo)，發(fā)現(xiàn)客戶未明確表達但實際存在的需求。解決方案提供呈現(xiàn)多種方案，詳細對比優(yōu)劣，助客戶做出明智選擇。多方案對比根據(jù)客戶需求，提供個性化、定制化的金融解決方案。定制化方案05銷售與市場策略銷售技巧培訓(xùn)學(xué)習(xí)有效溝通，準確把握客戶需求，提升銷售成功率。溝通技巧01深入了解產(chǎn)品特點與優(yōu)勢，以便更好地向客戶介紹和推薦。產(chǎn)品知識02市場分析方法運用SWOT模型，評估企業(yè)優(yōu)勢、劣勢、機會與威脅，制定針對性策略。SWOT分析01通過PEST框架，分析政治、經(jīng)濟、社會、技術(shù)環(huán)境，洞察市場趨勢。PEST分析02競爭對手研究明確市場上與善林金融業(yè)務(wù)相似、市場份額較大的主要競爭對手。識別主要對手01研究競爭對手的產(chǎn)品特點、定價策略、營銷手段及客戶服務(wù)等。分析對手策略0206員工職業(yè)發(fā)展規(guī)劃職業(yè)素養(yǎng)提升持續(xù)學(xué)習(xí)金融知識，提升業(yè)務(wù)處理能力與效率。專業(yè)技能精進恪守金融行業(yè)規(guī)范，樹立誠信、責任的職業(yè)形象。職業(yè)道德強化職業(yè)路徑規(guī)劃明確1-2年內(nèi)要達成的職位或技能提升，如成為團隊主管。短期目標設(shè)定設(shè)定5-10年職業(yè)愿景，如成為部門負責人或行業(yè)專家。長期愿景規(guī)劃績效考