青海銀行考試試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的核心負(fù)債比例，即核心負(fù)債/負(fù)債總額，不應(yīng)低于（）。A.20%B.30%C.50%D.60%2.金融市場最主要、最基本的功能是（）。A.優(yōu)化資源配置功能B.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能C.貨幣資金融通功能D.定價(jià)功能3.下列屬于直接融資工具的是（）。A.銀行貸款B.商業(yè)票據(jù)C.銀行承兌匯票D.人壽保險(xiǎn)單4.銀行資本中，（）是防止銀行倒閉的最后防線，也稱為風(fēng)險(xiǎn)資本。A.會(huì)計(jì)資本B.賬面資本C.監(jiān)管資本D.經(jīng)濟(jì)資本5.以下關(guān)于匯率的說法中錯(cuò)誤的是（）。A.匯率是兩種貨幣之間的相對價(jià)格B.匯率的直接標(biāo)價(jià)法可以表示為1單位外幣等于多少本幣C.我國的匯率報(bào)價(jià)一般采用直接標(biāo)價(jià)法D.我國的匯率報(bào)價(jià)一般采用間接標(biāo)價(jià)法6.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程順序是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量B.風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測—風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量7.銀行資產(chǎn)保全是銀行對（），運(yùn)用或借助經(jīng)濟(jì)、法律、行政等手段，實(shí)施各種保護(hù)性措施或前瞻性防范措施。A.全部資產(chǎn)B.已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或即將出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)C.核心資產(chǎn)D.固定資產(chǎn)8.下列關(guān)于金融犯罪說法錯(cuò)誤的是（）。A.金融犯罪的主觀方面不一定是故意B.金融犯罪不一定以非法占有為目的C.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位D.金融犯罪的主體違反了金融管理法規(guī)9.下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)專業(yè)委員會(huì)的是（）。A.秘書處B.理事會(huì)C.中小企業(yè)貸款工作委員會(huì)D.銀團(tuán)貸款與交易委員會(huì)10.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.會(huì)員大會(huì)B.理事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.會(huì)長辦公會(huì)答案：1.D2.C3.B4.D5.D6.C7.B8.A9.D10.A多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.我國貨幣市場主要包括（）。A.銀行間同業(yè)拆借市場B.票據(jù)市場C.股票市場D.銀行間債券回購市場2.下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門基本職責(zé)的是（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.積極主動(dòng)地識(shí)別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)3.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說法中，正確的有（）。A.風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過多樣化投資分散并降低風(fēng)險(xiǎn)的策略性選擇B.風(fēng)險(xiǎn)對沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)市場，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)市場風(fēng)險(xiǎn)的策略性選擇D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指商業(yè)銀行在所從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)造成實(shí)質(zhì)性損失之前，對所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行價(jià)格補(bǔ)償?shù)牟呗孕赃x擇4.下列屬于銀行市場風(fēng)險(xiǎn)的有（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)5.下列關(guān)于銀行資本作用的敘述正確的是（）。A.提供融資B.使銀行免受損失C.維持市場信心D.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張6.以下屬于間接融資工具的有（）。A.銀行貸款B.銀團(tuán)貸款C.債券D.股票7.下列屬于金融市場發(fā)展對商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)的是（）。A.對銀行資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值影響會(huì)不斷加大B.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理難度會(huì)加大C.會(huì)放大銀行的風(fēng)險(xiǎn)事件D.會(huì)減少銀行的資本來源以及優(yōu)質(zhì)客戶的流失8.下列屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制原則的是（）。A.全面性原則B.審慎性原則C.有效性原則D.獨(dú)立性原則9.下列關(guān)于金融犯罪說法正確的是（）。A.金融犯罪的主體違反了金融管理法規(guī)B.金融犯罪不一定以非法占有為目的C.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位D.金融犯罪的主觀方面只能是故意10.下列屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管目標(biāo)的是（）。A.利潤最大化B.監(jiān)管成本最優(yōu)C.增進(jìn)市場信心D.保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益答案：1.ABD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ACD6.AB7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.CD判斷題（每題2分，共10題）1.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。（）2.我國貨幣政策的目標(biāo)是“保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”。（）3.銀行金融創(chuàng)新最終體現(xiàn)為銀行風(fēng)險(xiǎn)的完全規(guī)避。（）4.存款準(zhǔn)備金率調(diào)整會(huì)影響商業(yè)銀行可以自由運(yùn)用的資金量，利率調(diào)整會(huì)影響商業(yè)銀行的存款成本和貸款收益。（）5.銀行主動(dòng)向借款人推銷貸款時(shí)，借款人可直接與銀行簽訂貸款合同。（）6.金融犯罪的對象，可以是人，也可以是各種金融工具。（）7.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是銀監(jiān)會(huì)。（）8.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理越來越重視定性分析，通過內(nèi)部模型來識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)。（）9.商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于25%。（）10.銀行資本的關(guān)鍵作用是吸收損失。（）答案：1.√2.√3.×4.√5.×6.√7.√8.×9.√10.√簡答題（總4題，每題5分）1.簡述商業(yè)銀行的主要職能。答：信用中介、支付中介、信用創(chuàng)造。2.簡述金融市場的構(gòu)成要素。答：主體、客體、交易價(jià)格、組織形式和交易方式。3.簡述銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程。答：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測、控制。4.簡述商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。答：內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估、內(nèi)部控制措施、信息交流與反饋、監(jiān)督評價(jià)與糾正。討論題（總4題，每題5分）1.如何看待金融創(chuàng)新對銀行業(yè)的影響？答：金融創(chuàng)新帶來機(jī)遇，如拓展業(yè)務(wù)、提升競爭力等。但也有挑戰(zhàn)，如增加風(fēng)險(xiǎn)等。銀行應(yīng)合理創(chuàng)新，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。2.分析銀行在利率市場化進(jìn)程中的