2026年合規(guī)風(fēng)險防范考試題庫一、單選題（每題2分，共20題）1.某上市公司因未按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)交易，被監(jiān)管機構(gòu)處以罰款。根據(jù)《公司法》，該公司董事會的責(zé)任是（）。A.承擔(dān)全部責(zé)任B.承擔(dān)主要責(zé)任，監(jiān)事會承擔(dān)次要責(zé)任C.董事會成員根據(jù)個人過錯分別承擔(dān)責(zé)任D.董事會無責(zé)任，責(zé)任由總經(jīng)理承擔(dān)2.銀行在客戶開戶時未充分核實身份信息，導(dǎo)致賬戶被用于洗錢。根據(jù)《反洗錢法》，該銀行應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任不包括（）。A.罰款B.停業(yè)整頓C.責(zé)任人行政拘留D.沒收違法所得3.某企業(yè)將生產(chǎn)廢水直接排放至河流，違反了《環(huán)境保護法》。根據(jù)法律規(guī)定，該企業(yè)可能面臨的行政處罰不包括（）。A.責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)B.罰款C.治理恢復(fù)污染環(huán)境D.刑事責(zé)任4.證券公司未按規(guī)定保存客戶交易信息，導(dǎo)致信息泄露。根據(jù)《證券法》，該證券公司應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。A.罰款B.責(zé)令整改C.沒收違法所得D.責(zé)任人刑事責(zé)任5.某醫(yī)療機構(gòu)在藥品采購中收受回扣，違反了《醫(yī)療法》。根據(jù)法律規(guī)定，該醫(yī)療機構(gòu)可能面臨的處罰不包括（）。A.罰款B.治療違規(guī)藥品C.責(zé)令停業(yè)整頓D.責(zé)任人行政拘留6.某外貿(mào)企業(yè)未按規(guī)定申報出口貨物，被海關(guān)處罰。根據(jù)《海關(guān)法》，該企業(yè)應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。A.罰款B.治理恢復(fù)原狀C.沒收違法所得D.責(zé)任人刑事責(zé)任7.某電商平臺因未盡到對平臺經(jīng)營者的管理責(zé)任，導(dǎo)致消費者權(quán)益受損。根據(jù)《電子商務(wù)法》，該平臺應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。A.罰款B.責(zé)令整改C.沒收違法所得D.責(zé)任人刑事責(zé)任8.某上市公司財務(wù)造假，誤導(dǎo)投資者。根據(jù)《證券法》，該公司的責(zé)任不包括（）。A.罰款B.責(zé)令退回非法所得C.治理恢復(fù)財務(wù)原狀D.責(zé)任人刑事責(zé)任9.某企業(yè)未按規(guī)定進(jìn)行安全生產(chǎn)培訓(xùn)，導(dǎo)致員工受傷。根據(jù)《安全生產(chǎn)法》，該企業(yè)的責(zé)任不包括（）。A.罰款B.責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)C.治理恢復(fù)安全條件D.責(zé)任人刑事責(zé)任10.某銀行在貸款審批中未嚴(yán)格執(zhí)行反欺詐措施，導(dǎo)致貸款被挪用。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，該銀行應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。A.罰款B.責(zé)令整改C.沒收違法所得D.責(zé)任人刑事責(zé)任二、多選題（每題3分，共10題）1.根據(jù)《反不正當(dāng)競爭法》，以下行為屬于不正當(dāng)競爭的有（）。A.惡意詆毀競爭對手B.低于成本價銷售商品C.贈送促銷禮品D.進(jìn)行虛假宣傳2.根據(jù)《勞動合同法》，以下情形中，勞動者可以解除勞動合同的有（）。A.用人單位未及時足額支付勞動報酬B.用人單位以暴力威脅手段強迫勞動C.用人單位未依法為勞動者繳納社會保險費D.勞動者個人原因離職3.根據(jù)《食品安全法》，以下措施屬于食品安全風(fēng)險控制的有（）。A.對食品生產(chǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行抽檢B.建立食品召回制度C.限制食品添加劑使用D.加強食品廣告監(jiān)管4.根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》，以下行為可能涉及數(shù)據(jù)安全風(fēng)險的有（）。A.未按規(guī)定加密存儲客戶數(shù)據(jù)B.將敏感數(shù)據(jù)傳輸至境外C.定期備份業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)D.對員工進(jìn)行數(shù)據(jù)安全培訓(xùn)5.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，以下情形中，商業(yè)銀行可能面臨的合規(guī)風(fēng)險有（）。A.超越批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營B.未按規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別C.貸款審批不審慎D.未按規(guī)定披露財務(wù)信息6.根據(jù)《保險法》，以下行為屬于保險欺詐的有（）。A.投保人故意虛構(gòu)保險標(biāo)的B.被保險人故意制造保險事故C.保險代理人夸大保險責(zé)任D.保險人未及時履行賠付義務(wù)7.根據(jù)《廣告法》，以下廣告內(nèi)容屬于禁止性廣告的有（）。A.醫(yī)療廣告宣傳治愈率B.食品廣告宣傳保健功能C.教育廣告承諾就業(yè)率D.房地產(chǎn)廣告承諾升值8.根據(jù)《環(huán)境保護法》，以下措施屬于環(huán)境風(fēng)險防范措施的有（）。A.建設(shè)污染處理設(shè)施B.實施清潔生產(chǎn)C.開展環(huán)境監(jiān)測D.制定應(yīng)急預(yù)案9.根據(jù)《反洗錢法》，以下措施屬于反洗錢義務(wù)的有（）。A.客戶身份識別B.大額交易報告C.資金來源盡職調(diào)查D.內(nèi)部控制制度建立10.根據(jù)《證券法》，以下行為屬于內(nèi)幕交易的有（）。A.證券交易內(nèi)幕信息的知情人員買賣證券B.證券交易內(nèi)幕信息的知情人向他人泄露信息C.證券從業(yè)人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并交易D.證券分析師基于公開信息進(jìn)行投資建議三、判斷題（每題1分，共20題）1.企業(yè)未按規(guī)定繳納社會保險費，可以免除行政責(zé)任。2.金融機構(gòu)在客戶開戶時可以簡化身份核實程序。3.電商平臺對平臺商家的產(chǎn)品質(zhì)量負(fù)有連帶責(zé)任。4.企業(yè)可以將生產(chǎn)廢水處理達(dá)標(biāo)后直接排放至河流。5.醫(yī)療機構(gòu)可以收取患者額外的藥品回扣。6.外貿(mào)企業(yè)可以未申報即出口貨物。7.電商平臺可以免除對平臺商家的監(jiān)管責(zé)任。8.上市公司財務(wù)造假不會影響公司股價。9.企業(yè)可以未進(jìn)行安全生產(chǎn)培訓(xùn)即安排員工上崗。10.銀行可以未執(zhí)行反欺詐措施即進(jìn)行貸款審批。11.企業(yè)可以隨意進(jìn)行虛假宣傳以吸引消費者。12.勞動者可以因個人原因隨時解除勞動合同。13.食品安全風(fēng)險控制僅涉及食品生產(chǎn)環(huán)節(jié)。14.數(shù)據(jù)安全法規(guī)定所有數(shù)據(jù)必須加密存儲。15.商業(yè)銀行可以超越批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營。16.保險欺詐僅涉及投保人和被保險人。17.廣告法禁止所有形式的夸大宣傳。18.環(huán)境保護法規(guī)定所有企業(yè)必須建設(shè)污染處理設(shè)施。19.反洗錢法僅適用于銀行金融機構(gòu)。20.內(nèi)幕交易僅涉及證券交易內(nèi)幕信息的知情人員。答案及解析一、單選題1.C解析：《公司法》規(guī)定，董事會成員應(yīng)對公司決策承擔(dān)個人責(zé)任，而非集體責(zé)任。董事會在決策時若存在重大過失，需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。2.C解析：《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未履行反洗錢義務(wù)可能面臨罰款、停業(yè)整頓、沒收違法所得等處罰，但行政拘留主要適用于刑事責(zé)任，金融機構(gòu)本身不承擔(dān)刑事責(zé)任。3.D解析：《環(huán)境保護法》規(guī)定，企業(yè)排放污染物的，可能面臨罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、治理恢復(fù)污染環(huán)境等處罰，但刑事責(zé)任需達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)才追究。4.D解析：《證券法》規(guī)定，證券公司未按規(guī)定保存客戶交易信息可能面臨罰款、責(zé)令整改、沒收違法所得等處罰，但刑事責(zé)任需達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)才追究。5.B解析：《醫(yī)療法》規(guī)定，醫(yī)療機構(gòu)收受回扣可能面臨罰款、責(zé)令停業(yè)整頓、責(zé)任人行政拘留等處罰，但治療違規(guī)藥品不屬于行政處罰范疇。6.D解析：《海關(guān)法》規(guī)定，企業(yè)未按規(guī)定申報出口貨物可能面臨罰款、責(zé)令治理恢復(fù)原狀、沒收違法所得等處罰，但刑事責(zé)任需達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)才追究。7.D解析：《電子商務(wù)法》規(guī)定，電商平臺未盡到管理責(zé)任可能面臨罰款、責(zé)令整改、沒收違法所得等處罰，但刑事責(zé)任需達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)才追究。8.D解析：《證券法》規(guī)定，上市公司財務(wù)造假可能面臨罰款、責(zé)令退回非法所得、治理恢復(fù)財務(wù)原狀等處罰，但刑事責(zé)任需達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)才追究。9.D解析：《安全生產(chǎn)法》規(guī)定，企業(yè)未按規(guī)定進(jìn)行安全生產(chǎn)培訓(xùn)可能面臨罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、治理恢復(fù)安全條件等處罰，但刑事責(zé)任需達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)才追究。10.D解析：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行未嚴(yán)格執(zhí)行反欺詐措施可能面臨罰款、責(zé)令整改、沒收違法所得等處罰，但刑事責(zé)任需達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)才追究。二、多選題1.A、B、D解析：《反不正當(dāng)競爭法》禁止惡意詆毀競爭對手、低于成本價銷售商品、進(jìn)行虛假宣傳等行為，贈送促銷禮品屬于正常營銷手段。2.A、B、C解析：《勞動合同法》規(guī)定，勞動者可以因用人單位未及時足額支付勞動報酬、以暴力威脅手段強迫勞動、未依法繳納社會保險費等原因解除勞動合同，個人原因離職不屬于法定解除情形。3.A、B、C、D解析：《食品安全法》規(guī)定，食品安全風(fēng)險控制包括抽檢、召回、限制添加劑使用、加強廣告監(jiān)管等措施。4.A、B解析：《數(shù)據(jù)安全法》規(guī)定，未按規(guī)定加密存儲客戶數(shù)據(jù)、將敏感數(shù)據(jù)傳輸至境外可能涉及數(shù)據(jù)安全風(fēng)險，定期備份和培訓(xùn)屬于合規(guī)措施。5.A、B、C、D解析：《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行可能面臨超越業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營、未按規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別、貸款審批不審慎、未按規(guī)定披露財務(wù)信息等合規(guī)風(fēng)險。6.A、B解析：《保險法》規(guī)定，保險欺詐包括投保人虛構(gòu)標(biāo)的、被保險人制造事故等行為，代理人夸大責(zé)任和保險人未及時賠付不屬于欺詐。7.A、B、C解析：《廣告法》禁止醫(yī)療廣告宣傳治愈率、食品廣告宣傳保健功能、教育廣告承諾就業(yè)率等夸大宣傳，房地產(chǎn)廣告承諾升值屬于正常營銷手段。8.A、B、C、D解析：《環(huán)境保護法》規(guī)定，環(huán)境風(fēng)險防范措施包括建設(shè)污染處理設(shè)施、實施清潔生產(chǎn)、開展環(huán)境監(jiān)測、制定應(yīng)急預(yù)案等。9.A、B、C、D解析：《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括客戶身份識別、大額交易報告、資金來源盡職調(diào)查、內(nèi)部控制制度建立等。10.A、B、C、D解析：《證券法》規(guī)定，內(nèi)幕交易包括知情人員交易、泄露信息、從業(yè)人員利用職務(wù)便利交易、分析師基于內(nèi)幕信息建議等行為。三、判斷題1.×解析：企業(yè)未按規(guī)定繳納社會保險費需承擔(dān)行政責(zé)任，可能面臨罰款、責(zé)令補繳等處罰。2.×解析：金融機構(gòu)在客戶開戶時必須嚴(yán)格執(zhí)行身份核實程序，否則需承擔(dān)合規(guī)風(fēng)險。3.×解析：電商平臺對平臺商家的產(chǎn)品質(zhì)量負(fù)有管理責(zé)任，若因商家問題導(dǎo)致消費者權(quán)益受損，平臺需承擔(dān)連帶責(zé)任。4.×解析：企業(yè)必須將生產(chǎn)廢水處理達(dá)標(biāo)后才能排放，否則需承擔(dān)環(huán)保責(zé)任。5.×解析：醫(yī)療機構(gòu)收受藥品回扣違反《醫(yī)療法》，需承擔(dān)相應(yīng)處罰。6.×解析：外貿(mào)企業(yè)必須按規(guī)定申報出口貨物，否則需承擔(dān)海關(guān)處罰。7.×解析：電商平臺對平臺商家的產(chǎn)品質(zhì)量負(fù)有監(jiān)管責(zé)任，需承擔(dān)相應(yīng)合規(guī)風(fēng)險。8.×解析：上市公司財務(wù)造假會影響公司股價，并可能面臨監(jiān)管處罰。9.×解析：企業(yè)必須進(jìn)行安全生產(chǎn)培訓(xùn)，否則需承擔(dān)合規(guī)風(fēng)險。10.×解析：銀行必須執(zhí)行反欺詐措施，否則需承擔(dān)合規(guī)風(fēng)險。11.×解析：企業(yè)進(jìn)行虛假宣傳需承擔(dān)合規(guī)風(fēng)險，可能面臨處罰。12.×解析：勞動者解除勞動合同需符合法定情形，個人原因離職不屬于法定解除情形。13.×解析：食品安全風(fēng)險控制包括生產(chǎn)、流通、消費等所有環(huán)節(jié)。14.×解析：《數(shù)據(jù)安全法》規(guī)定，敏感數(shù)據(jù)必須加密存儲，但并非所有數(shù)據(jù)都需要加密。15.×解析：商業(yè)銀行不得超越批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營，否則需承擔(dān)合規(guī)