2026年反洗錢遠程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列關(guān)于大額交易的識別，說法正確的是（）

A.應(yīng)當按照規(guī)定的金額標準進行識別B.應(yīng)當關(guān)注交易的類型和方式C.應(yīng)當關(guān)注交易的主體D.以上都是

【答案】：D2、金融機構(gòu)的高級管理人員應(yīng)當對反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強領(lǐng)導(dǎo)C.承擔最終責任D.以上都是

【答案】：D3、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢工作檔案進行管理的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B4、下列關(guān)于大額交易報告的要素，說法正確的是（）

A.應(yīng)當包括客戶的身份信息B.應(yīng)當包括交易的金額和時間C.應(yīng)當包括交易的類型D.以上都是

【答案】：D5、金融機構(gòu)的反洗錢工作考核結(jié)果應(yīng)當作為（）的重要依據(jù)

A.員工晉升B.員工獎懲C.部門評優(yōu)D.以上都是

【答案】：D6、金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行反洗錢保密義務(wù)的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B7、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則是指（）

A.對客戶風險等級的劃分應(yīng)當保持審慎B.不得低估客戶的風險等級C.不得高估客戶的風險等級D.以上都是

【答案】：A8、反洗錢工作的“保密”原則要求金融機構(gòu)對（）保密

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D9、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯誤的是（）

A.保存的資料應(yīng)當真實、完整B.保存的資料應(yīng)當便于查閱和復(fù)制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲D.保存的資料應(yīng)當符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C10、下列關(guān)于客戶風險等級調(diào)整的說法，正確的是（）

A.應(yīng)當根據(jù)客戶的交易情況動態(tài)調(diào)整B.高風險客戶可以調(diào)整為中低風險客戶C.中低風險客戶可以調(diào)整為高風險客戶D.以上都是

【答案】：D11、下列關(guān)于大額交易報告的報送時間，說法正確的是（）

A.應(yīng)當在交易發(fā)生后的3個工作日內(nèi)報送B.應(yīng)當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)報送C.應(yīng)當在交易發(fā)生后的7個工作日內(nèi)報送D.應(yīng)當在交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報送

【答案】：B12、客戶風險等級劃分的“全面性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D13、洗錢犯罪的主體可以是（）

A.自然人B.單位C.自然人或單位D.以上都不是

【答案】：C14、客戶身份識別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶身份B.了解客戶交易目的和性質(zhì)C.了解客戶的家庭成員D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

【答案】：C15、洗錢的過程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)移

【答案】：D16、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標的是（）

A.確保金融機構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風險C.保護金融機構(gòu)的聲譽D.以上都是

【答案】：D17、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)B.交易一方為司法機關(guān)、軍事機關(guān)C.交易一方為人民政協(xié)機關(guān)、人民解放軍、武警部隊D.以上都是

【答案】：D18、下列關(guān)于恐怖融資的危害，說法正確的是（）

A.威脅國家安全B.破壞社會穩(wěn)定C.危害人民生命財產(chǎn)安全D.以上都是

【答案】：D19、金融機構(gòu)應(yīng)當定期對反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行內(nèi)部審計，審計結(jié)果應(yīng)當向（）報告

A.董事會B.高級管理層C.反洗錢工作小組D.中國人民銀行

【答案】：A20、下列關(guān)于洗錢罪的量刑，說法正確的是（）

A.處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng).情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C.單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰D.以上都是

【答案】：D21、下列關(guān)于恐怖融資的識別，說法正確的是（）

A.應(yīng)當關(guān)注客戶的身份背景B.應(yīng)當關(guān)注交易的目的和用途C.應(yīng)當關(guān)注交易的資金流向D.以上都是

【答案】：D22、反洗錢工作的核心是（）

A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易報告D.以上都是

【答案】：D23、下列屬于大額交易報告內(nèi)容的是（）

A.客戶的身份信息B.交易的金額C.交易的時間D.以上都是

【答案】：D24、金融機構(gòu)應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及（）報告

A.內(nèi)部審計B.風險評估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B25、金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢風險評估機制，定期對（）進行風險評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風險C.交易風險D.以上都是

【答案】：D26、客戶身份識別中的“受益人”是指（）

A.最終享有客戶賬戶權(quán)益的個人B.最終擁有客戶所有權(quán)的個人C.從客戶交易中獲得利益的個人D.以上都是

【答案】：D27、金融機構(gòu)的反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)的主要職責不包括（）

A.組織落實反洗錢內(nèi)部控制制度B.組織開展反洗錢培訓(xùn)C.組織開展反洗錢宣傳D.對客戶進行風險等級劃分

【答案】：D28、下列關(guān)于大額交易的豁免情形，說法正確的是（）

A.金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金的，可以豁免報告B.客戶與金融機構(gòu)簽訂的協(xié)議約定的大額交易，可以豁免報告C.中國人民銀行規(guī)定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D29、金融機構(gòu)在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當關(guān)注（），防范大額現(xiàn)金交易風險

A.現(xiàn)金交易的金額B.現(xiàn)金交易的頻率C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D30、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C31、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D32、金融機構(gòu)的反洗錢工作責任追究應(yīng)當堅持（）的原則

A.實事求是B.權(quán)責一致C.懲教結(jié)合D.以上都是

【答案】：D33、金融機構(gòu)應(yīng)當在每年（）前，向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報送上一年度的反洗錢工作報告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B34、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D35、下列屬于反洗錢培訓(xùn)效果評估內(nèi)容的是（）

A.員工對反洗錢知識的掌握程度B.員工對反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢工作的實際效果D.以上都是

【答案】：D36、反洗錢工作的“合法審慎”原則要求金融機構(gòu)（）

A.遵守反洗錢法律法規(guī)B.審慎開展業(yè)務(wù)C.合理防范洗錢風險D.以上都是

【答案】：D37、反洗錢工作的“全面合作”原則要求金融機構(gòu)與（）進行合作

A.司法機關(guān)B.行政執(zhí)法機關(guān)C.其他金融機構(gòu)D.以上都是

【答案】：D38、下列關(guān)于可疑交易的報告標準，說法正確的是（）

A.沒有統(tǒng)一的定量標準B.應(yīng)當根據(jù)客戶身份、交易背景等因素綜合判斷C.金融機構(gòu)可以制定內(nèi)部的可疑交易識別標準D.以上都是

【答案】：D39、金融機構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當針對不同崗位人員的（），制定相應(yīng)的培訓(xùn)內(nèi)容

A.工作職責B.業(yè)務(wù)范圍C.風險狀況D.以上都是

【答案】：D40、金融機構(gòu)在辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對（）進行身份識別

A.產(chǎn)品發(fā)行人B.產(chǎn)品管理人C.產(chǎn)品投資者D.以上都是

【答案】：D41、下列關(guān)于客戶身份識別的持續(xù)性，說法正確的是（）

A.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當持續(xù)關(guān)注客戶身份信息B.客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新C.發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問的，應(yīng)當及時核實D.以上都是

【答案】：D42、反洗錢工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶身份識別B.客戶風險等級劃分C.反洗錢宣傳D.大額交易和可疑交易報告

【答案】：C43、金融機構(gòu)的反洗錢工作應(yīng)當接受（）的監(jiān)督管理

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A44、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶的風險等級，定期審核客戶身份信息，對高風險客戶的審核頻率應(yīng)當（）中低風險客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C45、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關(guān)D.以上都是

【答案】：A46、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計主體的是（）

A.內(nèi)部審計部門B.外部審計機構(gòu)C.反洗錢專門機構(gòu)D.以上都是

【答案】：A47、金融機構(gòu)應(yīng)當對高風險客戶或者高風險賬戶持有人采取強化的客戶身份識別措施，不包括（）

A.進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、受益人身份B.進一步了解客戶經(jīng)營活動狀況、財產(chǎn)來源C.限制客戶交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

【答案】：D48、金融機構(gòu)在辦理跨境資金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當關(guān)注客戶的（）