2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列關(guān)于大額交易報告的說法，錯誤的是（）

A.大額交易報告應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)提交B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對大額交易進(jìn)行審查，發(fā)現(xiàn)可疑的，應(yīng)當(dāng)按照可疑交易報告的規(guī)定辦理C.大額交易報告僅需報告客戶的身份信息和交易金額D.以上都不對

【答案】：C2、金融機(jī)構(gòu)的高級管理人員應(yīng)當(dāng)對反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)C.承擔(dān)最終責(zé)任D.以上都是

【答案】：D3、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢工作信息進(jìn)行報送的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B4、洗錢罪的客觀方面表現(xiàn)為（）

A.提供資金賬戶B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券C.通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.以上都是

【答案】：D5、洗錢的過程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)移

【答案】：D6、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作考核結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為（）的重要依據(jù)

A.員工晉升B.員工獎懲C.部門評優(yōu)D.以上都是

【答案】：D7、下列關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的頻率，說法正確的是（）

A.每年至少進(jìn)行一次B.每半年至少進(jìn)行一次C.每季度至少進(jìn)行一次D.每月至少進(jìn)行一次

【答案】：A8、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A9、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（）個工作日內(nèi)補(bǔ)正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B10、金融機(jī)構(gòu)在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范大額現(xiàn)金交易風(fēng)險

A.現(xiàn)金交易的金額B.現(xiàn)金交易的頻率C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D11、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶的身份證件或者身份證明文件存在偽造、變造情形的，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報告D.向公安機(jī)關(guān)報告

【答案】：B12、洗錢風(fēng)險評估的核心原則是（）

A.風(fēng)險為本B.合法審慎C.保密D.全面合作

【答案】：A13、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)

【答案】：C14、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣100萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D15、下列關(guān)于恐怖融資的識別，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)關(guān)注客戶的身份背景B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的目的和用途C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向D.以上都是

【答案】：D16、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計報告內(nèi)容的是（）

A.審計發(fā)現(xiàn)的問題B.審計結(jié)論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D17、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)B.交易一方為司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)C.交易一方為人民政協(xié)機(jī)關(guān)、人民解放軍、武警部隊D.以上都是

【答案】：D18、客戶風(fēng)險等級劃分的“全面性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.對所有客戶進(jìn)行風(fēng)險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風(fēng)險因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險因素D.以上都是

【答案】：D19、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取的現(xiàn)場檢查措施不包括（）

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料D.凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)的客戶賬戶

【答案】：D20、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計內(nèi)容的是（）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶身份識別工作的開展情況C.大額交易和可疑交易報告的報送情況D.以上都是

【答案】：D21、反洗錢工作的“合法審慎”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.遵守反洗錢法律法規(guī)B.審慎開展業(yè)務(wù)C.合理防范洗錢風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D22、洗錢犯罪的主體可以是（）

A.自然人B.單位C.自然人或單位D.以上都不是

【答案】：C23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，對（）進(jìn)行反洗錢風(fēng)險等級劃分

A.客戶B.賬戶C.交易D.以上都是

【答案】：A24、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B25、客戶身份識別的“真實性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.核實客戶身份信息的真實性B.確?？蛻羲峁┑馁Y料真實有效C.不得接受偽造、變造的身份證件D.以上都是

【答案】：D26、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A27、下列關(guān)于大額交易的報告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報送B.可以通過紙質(zhì)方式報送C.應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的方式報送D.以上都是

【答案】：C28、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計主體的是（）

A.內(nèi)部審計部門B.外部審計機(jī)構(gòu)C.反洗錢專門機(jī)構(gòu)D.以上都是

【答案】：A29、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責(zé)不包括（）

A.接收大額交易和可疑交易報告B.對報告信息進(jìn)行分析C.向公安機(jī)關(guān)移送涉嫌洗錢犯罪的案件線索D.對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查

【答案】：D30、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險控制機(jī)制，對（）進(jìn)行有效控制

A.客戶身份識別風(fēng)險B.大額交易報告風(fēng)險C.可疑交易報告風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D31、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，給他人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)（）

A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是

【答案】：B32、反洗錢法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C33、金融機(jī)構(gòu)在提交大額交易報告時，應(yīng)當(dāng)確保報告的（）

A.真實性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.以上都是

【答案】：D34、金融機(jī)構(gòu)在辦理非現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范洗錢風(fēng)險

A.交易的金額B.交易的對手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D35、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C36、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢培訓(xùn)工作做出統(tǒng)一安排的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B37、下列關(guān)于反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容，說法錯誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括反洗錢法律法規(guī)B.應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識別方法C.無需包括洗錢案例分析D.應(yīng)當(dāng)包括可疑交易識別技巧

【答案】：C38、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B39、客戶風(fēng)險等級劃分的“全面性”原則是指（）

A.對所有客戶進(jìn)行風(fēng)險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風(fēng)險因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險因素D.以上都是

【答案】：D40、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部審計的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B41、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定配備反洗錢人員的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B42、下列關(guān)于客戶身份識別的持續(xù)性，說法正確的是（）

A.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注客戶身份信息B.客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新C.發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問的，應(yīng)當(dāng)及時核實D.以上都是

【答案】：D43、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D44、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內(nèi)容

A.開展情況B.培訓(xùn)情況C.審計情況D.以上都是

【答案】：D45、金融機(jī)構(gòu)在辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進(jìn)行身份識別

A.投保人B.被保險人C.受益人D.以上都是

【答案】：D46、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的期限，說法正確的是（）

A.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存5年B.客戶交易記錄在交易結(jié)束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應(yīng)當(dāng)延長至交易結(jié)束后10年D.以上都是

【答案】：D47、客戶風(fēng)險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.不得低估客戶的風(fēng)險等級B.不得高估客戶的風(fēng)險等