2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、客戶身份識(shí)別的“完整性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確?？蛻羯矸葙Y料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D2、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“全面性”原則是指（）

A.對(duì)所有客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險(xiǎn)因素D.以上都是

【答案】：D3、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“分類管理”原則要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B4、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計(jì)主體的是（）

A.內(nèi)部審計(jì)部門B.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)C.反洗錢專門機(jī)構(gòu)D.以上都是

【答案】：A5、金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)C.承擔(dān)最終責(zé)任D.以上都是

【答案】：D6、下列屬于反洗錢培訓(xùn)效果評(píng)估內(nèi)容的是（）

A.員工對(duì)反洗錢知識(shí)的掌握程度B.員工對(duì)反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢工作的實(shí)際效果D.以上都是

【答案】：D7、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究（）

A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是

【答案】：C8、金融機(jī)構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)辦卡人進(jìn)行（），確保辦卡人身份的真實(shí)性

A.身份識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.資信調(diào)查D.以上都是

【答案】：A9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

A.高級(jí)管理層B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.反洗錢工作小組

【答案】：B10、金融機(jī)構(gòu)在辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.產(chǎn)品發(fā)行人B.產(chǎn)品管理人C.產(chǎn)品投資者D.以上都是

【答案】：D11、下列關(guān)于可疑交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，說(shuō)法正確的是（）

A.沒(méi)有統(tǒng)一的定量標(biāo)準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶身份、交易背景等因素綜合判斷C.金融機(jī)構(gòu)可以制定內(nèi)部的可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)D.以上都是

【答案】：D12、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)注明（）

A.報(bào)告機(jī)構(gòu)名稱B.報(bào)告日期C.可疑交易的識(shí)別依據(jù)D.以上都是

【答案】：D13、下列關(guān)于大額交易的識(shí)別，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的金額標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行識(shí)別B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的類型和方式C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的主體D.以上都是

【答案】：D14、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，給他人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)（）

A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是

【答案】：B15、反洗錢工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶身份識(shí)別B.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分C.反洗錢宣傳D.大額交易和可疑交易報(bào)告

【答案】：C16、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D17、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作信息系統(tǒng)，對(duì)（）進(jìn)行自動(dòng)化處理

A.客戶身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.以上都是

【答案】：D18、下列屬于反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容的是（）

A.反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.客戶身份識(shí)別和可疑交易識(shí)別方法C.反洗錢內(nèi)部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D19、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說(shuō)法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D20、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）

A.組織落實(shí)反洗錢內(nèi)部控制制度B.組織開展反洗錢培訓(xùn)C.組織開展反洗錢宣傳D.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

【答案】：D21、金融機(jī)構(gòu)在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)

A.票據(jù)的真實(shí)性B.票據(jù)的背書連續(xù)性C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D22、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經(jīng)營(yíng)范圍D.以上都是

【答案】：D23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備（）的反洗錢人員，負(fù)責(zé)反洗錢工作的具體實(shí)施

A.具備專業(yè)知識(shí)B.具備業(yè)務(wù)能力C.忠于職守D.以上都是

【答案】：D24、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別的方法，說(shuō)法正確的是（）

A.可以通過(guò)核對(duì)身份證件原件進(jìn)行識(shí)別B.可以通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行識(shí)別C.可以通過(guò)第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份驗(yàn)證D.以上都是

【答案】：D25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告

A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.反洗錢工作小組D.中國(guó)人民銀行

【答案】：A26、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“全面性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.對(duì)所有客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險(xiǎn)因素D.以上都是

【答案】：D27、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時(shí)核實(shí)B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.向中國(guó)人民銀行報(bào)告D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

【答案】：A28、下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整的說(shuō)法，正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的交易情況動(dòng)態(tài)調(diào)整B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶可以調(diào)整為中低風(fēng)險(xiǎn)客戶C.中低風(fēng)險(xiǎn)客戶可以調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)客戶D.以上都是

【答案】：D29、反洗錢工作的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則的核心是（）

A.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)C.控制風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：C30、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“動(dòng)態(tài)調(diào)整”原則是指（）

A.定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估B.根據(jù)客戶交易情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.當(dāng)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：D31、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

A.自身反洗錢工作B.客戶風(fēng)險(xiǎn)C.交易風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D32、金融機(jī)構(gòu)在提交大額交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保報(bào)告的（）

A.真實(shí)性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.以上都是

【答案】：D33、下列屬于反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的是（）

A.新入職員工B.轉(zhuǎn)崗員工C.在職員工D.以上都是

【答案】：D34、客戶身份識(shí)別中的“受益人”是指（）

A.最終享有客戶賬戶權(quán)益的個(gè)人B.最終擁有客戶所有權(quán)的個(gè)人C.從客戶交易中獲得利益的個(gè)人D.以上都是

【答案】：D35、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每（）審核一次客戶身份信息

A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年

【答案】：B36、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D37、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.以上都是

【答案】：D38、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B39、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證C.取消其高級(jí)管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D40、反洗錢工作的“合法審慎”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.遵守反洗錢法律法規(guī)B.審慎開展業(yè)務(wù)C.合理防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D41、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核客戶身份信息，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的審核頻率應(yīng)當(dāng)（）中低風(fēng)險(xiǎn)客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C42、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計(jì)內(nèi)容的是（）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶身份識(shí)別工作的開展情況C.大額交易和可疑交易報(bào)告的報(bào)送情況D.以上都是

【答案】：D43、金融機(jī)構(gòu)在辦理融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.出租人B.承租人C.擔(dān)保人D.以上都是

【答案】：D44、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的主要職責(zé)不包括（）

A.接收大額交易和可疑交易報(bào)告B.對(duì)報(bào)告信息進(jìn)行分析C.向公安機(jī)關(guān)移送涉嫌洗錢犯罪的案件線索D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查

【答案】：D45、中國(guó)人民銀行可以授權(quán)（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局

【答案】：A46、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在偽造、變?cè)烨樾蔚?，?yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：C47、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部審計(jì)的說(shuō)法，正確的是（）

A.反洗錢內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行B.反洗錢內(nèi)部審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)報(bào)告C.反洗錢內(nèi)部審計(jì)可以由內(nèi)部審計(jì)部門或者外部審計(jì)機(jī)構(gòu)實(shí)施D.以上都是

【答案】：D48、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)檔案，記錄培訓(xùn)的（）等內(nèi)容